廣發(fā)證券資產(chǎn)管理銀證合作業(yè)務(wù)介紹ppt課件

1、資產(chǎn)管理銀證合作通道業(yè)務(wù)介紹資產(chǎn)管理部資產(chǎn)管理部二一三年七月二一三年七月1 1、泛票據(jù)類資產(chǎn)、泛票據(jù)類資產(chǎn)( (主要指銀行承兌匯票主要指銀行承兌匯票) )2 2、委托貸款、委托貸款3 3、信托計劃、信托計劃/ /信托受益權(quán)信托受益權(quán)SOTSOT模式）模式）4 4、銀證保協(xié)議存款、銀證保協(xié)議存款目錄1.1 1.1 方式：發(fā)起行理財資金或發(fā)起行以同業(yè)資金存入的第三方銀行資金對接廣方式：發(fā)起行理財資金或發(fā)起行以同業(yè)資金存入的第三方銀行資金對接廣發(fā)證券定向計劃，定向計劃投資于委托人書面指定的票據(jù)資產(chǎn)中間和信托發(fā)證券定向計劃，定向計劃投資于委托人書面指定的票據(jù)資產(chǎn)中間和信托性質(zhì)一樣）。性質(zhì)一樣）。1.2

2、 1.2 流程：流程： 1 1、發(fā)起行或第三方銀行與廣發(fā)證券簽訂、發(fā)起行或第三方銀行與廣發(fā)證券簽訂XXXX定向資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同定向資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同，開立定向托管戶，委托人向定向托管戶注入委托資金；，開立定向托管戶，委托人向定向托管戶注入委托資金； 2 2、廣發(fā)證券與發(fā)起行同為服務(wù)行簽署、廣發(fā)證券與發(fā)起行同為服務(wù)行簽署 泛票據(jù)資產(chǎn)服務(wù)合同，約定由發(fā)泛票據(jù)資產(chǎn)服務(wù)合同，約定由發(fā)起行提供泛票據(jù)類資產(chǎn)的審驗、保管、托收及代追索服務(wù)；起行提供泛票據(jù)類資產(chǎn)的審驗、保管、托收及代追索服務(wù)； 3 3、廣發(fā)證券與委托人指定的泛票據(jù)類資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓行簽訂、廣發(fā)證券與委托人指定的泛票據(jù)類資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓行簽訂 泛

3、票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同泛票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同，完成交易；，完成交易； 4 4、交易到期后由服務(wù)行將歸集的資金注入定向托管戶，委托人提取托管戶內(nèi)、交易到期后由服務(wù)行將歸集的資金注入定向托管戶，委托人提取托管戶內(nèi)的資產(chǎn)，實現(xiàn)收益。的資產(chǎn)，實現(xiàn)收益。發(fā)起行或發(fā)起行委托的第三方定向資產(chǎn)管理計劃泛票據(jù)類資產(chǎn)投資投資委托委托1、 泛票據(jù)類資產(chǎn)定向合同泛票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同泛票據(jù)資產(chǎn)服務(wù)合同某銀行委托第三方行票據(jù)定向業(yè)務(wù)某銀行委托第三方行票據(jù)定向業(yè)務(wù)交易關(guān)系圖交易關(guān)系圖城商行大行或股份制銀行持有的票據(jù)廣發(fā)證券某業(yè)銀行參與購買管理效力托收同業(yè)存放定向資產(chǎn)管理計劃1.3 ：某行某行“銀證金通票據(jù)定向業(yè)務(wù)銀證金通票據(jù)定向業(yè)務(wù)交

4、易關(guān)系圖交易關(guān)系圖城商行某行自身工商客戶持有的票據(jù)證券公司某某銀行參與購買管理效力托收存放定向資產(chǎn)管理計劃1.4 圖二：圖二：2.1 方式：發(fā)起行理財資金對接廣發(fā)證券定向計劃，定向計劃投資于發(fā)起行書面指定的發(fā)起行自身信貸資產(chǎn)或第三方銀行信貸資產(chǎn)。2.2 流程：1、發(fā)起行與廣發(fā)證券簽訂XX定向資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同，開立定向托管戶，委托人向定向托管戶注入委托資金；2、廣發(fā)證券接受委托人的書面投資指令，與委貸行簽訂委托貸款委托合同、 委托貸款借款合同 ，向委托人指定的借款人發(fā)放委托貸款。3、委托貸款到期后，定向計劃收到投資回報，委托人提取托管戶內(nèi)的資產(chǎn)，收回本金和收益。發(fā)起行定向資產(chǎn)管理計劃借款

5、人委托委托委托委托2、 委托貸款定向合同委托貸款委托合同委貸行委托貸款借款合同放款放款某行委托貸款定向某行委托貸款定向交易關(guān)系圖交易關(guān)系圖發(fā)起行借款人廣發(fā)證券委貸行參與管理委托貸款放貸及貸后管理定向資產(chǎn)管理計劃2.3：3.1 方式：發(fā)起行理財資金對接廣發(fā)證券定向計劃，定向計劃投資于發(fā)起行書面指定的信托收益權(quán)，信托計劃投資于貸款或各類債券等。3.2 流程：1、發(fā)起行與廣發(fā)證券簽訂XX定向資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同，開立定向托管戶，委托人向定向托管戶注入委托資金；2、廣發(fā)證券接受委托人的書面投資指令，與信托公司簽訂信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓合同，完成交易；3、信托計劃到期后，定向計劃收到投資回報，委托人提取托管

6、戶內(nèi)的資產(chǎn)，收回本金和收益。發(fā)起行定向資產(chǎn)管理計劃信托計劃/信托受益權(quán)投資投資委托委托3、 信托計劃/信托受益權(quán)SOT模式）定向合同信托收益權(quán)轉(zhuǎn)讓合同貸款或債券等投資投資信托計劃認(rèn)購合同某行某行SOT定向業(yè)務(wù)定向業(yè)務(wù)交易關(guān)系圖交易關(guān)系圖發(fā)起行信托計劃或信托受益權(quán)廣發(fā)證券發(fā)起行指定的貸款項目或債券等參與購買管理定向資產(chǎn)管理計劃購買2.4 圖一：圖一：銀行動因：銀行動因： 1、銀行信貸資產(chǎn)出表；、銀行信貸資產(chǎn)出表； 2、結(jié)構(gòu)化的資產(chǎn)池。、結(jié)構(gòu)化的資產(chǎn)池。4.1 方式：發(fā)起行資金對接廣發(fā)證券定向計劃，定向計劃投資于保險資管公司的專項計劃，保險資管專項計劃投資于發(fā)起行的協(xié)議存款。4.2 流程：1、發(fā)起

7、行與廣發(fā)證券簽訂XX定向資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同，開立定向托管戶，委托人向定向托管戶注入委托資金；2、廣發(fā)證券接受委托人的書面投資指令，與保險資管公司簽訂保險資管專項計劃合同，保險資管公司作為保險專項計劃的管理人將受托資金存回發(fā)起行，完成交易；3、協(xié)議存款到期后回到保險資管公司，保險資管向定向分配本金收益，定向計劃收到投資回報，委托人提取托管戶內(nèi)的資產(chǎn)，收回本金和收益。發(fā)起行定向資產(chǎn)管理計劃保險資管計劃投資投資委托委托4、銀證保協(xié)議存款定向合同發(fā)起行協(xié)議存款投資投資保險資管專項計劃合同某行銀證保協(xié)議存款定向業(yè)務(wù)某行銀證保協(xié)議存款定向業(yè)務(wù)交易關(guān)系圖交易關(guān)系圖發(fā)起行保險專項計劃廣發(fā)證券發(fā)起行的協(xié)議存款參與購買管理定向資產(chǎn)管理計劃存回4.3：銀行動因：銀行動因： 保險資管公司為非金融同業(yè)，增加一般性存款量。保險資管公司為非金融同業(yè)，增加一般性存款量。廣發(fā)證券股份有限公司廣發(fā)證券股份有限公司GF SECURITIES CO., LTD.GF SECURITIES CO., LTD.