融資擔(dān)保項目盡職調(diào)查報告(A角)

1、融資擔(dān)保704項目盡職調(diào)查報告（A角）第一部分：項目簡介擔(dān)保公司名稱： 客戶經(jīng)理：項目基本信息及簡要介紹融資主體擔(dān)保金額所屬行業(yè)（可多選）融資種類擔(dān)保年限操作銀行擔(dān)保費率保證金十五級分類評級結(jié)果分?jǐn)?shù)： 對應(yīng)級別：擔(dān)保產(chǎn)品企業(yè)及實際控制人信用記錄企業(yè)銀行信貸記錄： 良好 有瑕疵 不良實際控制人信用記錄：良好 有瑕疵 不良企業(yè)商業(yè)信用情況： 良好 有瑕疵 不良 客戶簡介：資金用途（或融資項目簡介）：第一還款來源： 融資方案（擔(dān)保方案及主要抵押物或過程控制措施）： 老項目歷史合作情況（或新項目來源）：附注：一、融資種類：1、流動資金貸款擔(dān)保；2、項目貸款擔(dān)保；3、銀行承兌匯票；4、支付類履約擔(dān)保；5

2、、其他。二、所屬行業(yè)：1、房地產(chǎn)；2、建筑/施工；3、交通/運(yùn)輸；4、商貿(mào)；5、制造；6、服務(wù)業(yè)；7、其他三、擔(dān)保產(chǎn)品：1、非標(biāo)擔(dān)保產(chǎn)品；2、標(biāo)準(zhǔn)擔(dān)保產(chǎn)品；四、特別說明：本頁內(nèi)容嚴(yán)格限定在一頁之內(nèi)，請客戶經(jīng)理簡練說明。第二部分：報告的主體部分：股東、實際控制人及管理團(tuán)隊調(diào)查及分析股權(quán)結(jié)構(gòu)：序號股東名稱出資額出資比例出資方式是否到位123合計控股股東背景情況介紹（屬集團(tuán)公司的，則繪制公司股權(quán)架構(gòu)圖）：實際控制人履歷：姓名： 性別： 年齡： 學(xué)歷： 現(xiàn)在職務(wù)： 時間學(xué)習(xí)或任職單位職務(wù)實際控制人行業(yè)背景介紹：實際控制人現(xiàn)場訪談印象：企業(yè)實際控制人及核心團(tuán)隊管理水準(zhǔn)：1、 核心團(tuán)隊專業(yè)性2、 內(nèi)部管理

3、水準(zhǔn)描述企業(yè)經(jīng)營面調(diào)查及分析商業(yè)模式介紹：上下游客戶質(zhì)量及穩(wěn)固性： 主要上游客戶及結(jié)算方式：原材料供應(yīng)商合作年限供貨商品年供貨量市場價格貨款結(jié)算方式主要下游客戶及結(jié)算方式：客戶名稱合作年限銷售商品年訂貨量銷售價格貨款結(jié)算方式上下游關(guān)系其他分析或說明：上下游客戶調(diào)查核實情況（對于采購或銷售占比達(dá)到或超過30%的主要上下游客戶，要求通過電話或其他形式進(jìn)行核實，了解申請企業(yè)的商業(yè)信用、在行業(yè)內(nèi)的口碑以及與該上下游客戶業(yè)務(wù)合作情況，報告中須對調(diào)查過程和結(jié)論進(jìn)行描述）：融資主體企業(yè)財務(wù)狀況分析主要財務(wù)數(shù)據(jù)：以上科目或比率出現(xiàn)異常變化或不合理趨勢及對應(yīng)風(fēng)險分析：根據(jù)以上報表數(shù)據(jù)，得出如下財務(wù)指標(biāo)及分析結(jié)論

4、：短期償債能力及趨勢分析：長期償債能力及趨勢分析： 盈利能力及趨勢分析： 運(yùn)營能力及趨勢分析： （5）發(fā)展能力及趨勢分析現(xiàn)金流分析：（詳細(xì)流量表見附件4-近兩年現(xiàn)金流量表）近年現(xiàn)金流量簡表 單位：萬元 年度20 年20 年20 年經(jīng)營活動現(xiàn)金凈流量籌資活動現(xiàn)金凈流量投資活動現(xiàn)金凈流量合計近三個月主要銀行賬戶流水單位：萬元月份流入量流出量月底余額合計：應(yīng)收票據(jù)流水月份流入量流出量月底余額合計：以上銀行流水包括以下銀行賬戶：（注：銀行流水包括企業(yè)賬戶及能反映企業(yè)收入的個人賬戶等，但必須剔除各賬戶間的倒賬及其他與主營業(yè)務(wù)無關(guān)的收支）近三個月銀行流水與提供的銷售收入數(shù)據(jù)比較是否相符：相符基本相符 不相

5、符不符原因：企業(yè)的納稅情況：(前兩年及最近的納稅情況） 單位：萬元年度增值稅營業(yè)稅所得稅關(guān)稅附加稅其它合計依此計算的銷售收入和利潤與提供的比較是否相符：相符 基本相符 不相符說明：重大事項調(diào)查 關(guān)聯(lián)企業(yè)及重大關(guān)聯(lián)交易情況：（關(guān)聯(lián)企業(yè)如與貸款主體關(guān)系密切，須查核其銀行信貸記錄，詳盡信息可在附件中列示，包括多元化投資的信息） 網(wǎng)絡(luò)負(fù)面信息查詢（如有，則簡單闡述并復(fù)制網(wǎng)絡(luò)連接）：仲裁或法律訴訟情況（司法機(jī)關(guān)公示信息查詢結(jié)果）： 其他重要事項：（信用情況如有不良記錄請在此說明原因）項目可操作性分析及方案設(shè)計資金用途：（包括用途、金額、期限分析） 還款來源分析：（表格未設(shè)計年份自行增加）現(xiàn)金流入量現(xiàn)金流

6、出量凈流量 （注：現(xiàn)金流量包括經(jīng)營性、籌資性、投資性現(xiàn)金流）現(xiàn)金流量預(yù)測分析：（分析以上各數(shù)據(jù)計算過程和依據(jù)、合理性）反擔(dān)保措施設(shè)計反擔(dān)保方式的選擇清算值評估價值操作程序123456合計：過程控制還款方式項目風(fēng)險點及反擔(dān)保組合分析：1、經(jīng)營風(fēng)險：2、財務(wù)風(fēng)險：3、市場風(fēng)險：綜合意見項目綜合意見：本人承諾：對以上陳述內(nèi)容的真實性負(fù)責(zé)，并且擔(dān)保申請人與本人無任何親屬或其他私人利益關(guān)系，如有本人將如實披露，并由公司決定是否回避該項目。 客戶經(jīng)理（簽名）：時間： 年 月 日第三部分：報告附件附件一、項目調(diào)查報告附表（注：以下附表可交由企業(yè)填列，但客戶經(jīng)理需做核實、調(diào)整和分析。金額精確到萬元即可）附表1

7、：企業(yè)基本情況表企業(yè)名稱：成立時間：注冊資本：萬元法定代表人：經(jīng)營期限：貸款卡號：實際控制人：上年是否年檢：注冊地址及電話：自有 租賃辦公地址及電話：自有 租賃工廠地址及電話：自有 租賃（或倉庫地址）注冊號：執(zhí)照號：國稅登記號：地稅登記號：法人代表實際住址及電話：實際控制人實際住址及電話：附表2：主要管理人員經(jīng)歷表姓名： 性別： 年齡： 學(xué)歷：現(xiàn)在職務(wù)：時間學(xué)習(xí)或任職單位職務(wù)姓名： 性別： 年齡： 學(xué)歷： 現(xiàn)在職務(wù)：時間學(xué)習(xí)或任職單位職務(wù)姓名： 性別： 年齡： 學(xué)歷： 現(xiàn)在職務(wù)：時間學(xué)習(xí)或任職單位職務(wù)注；如有其他重要管理人員如銷售主管、技術(shù)主管等，應(yīng)予披露，形式如上附表3：主要財務(wù)指標(biāo)明細(xì)表

8、單位：萬元貨幣資金截止： 年月（最近的主要明細(xì)情況）明細(xì)金額現(xiàn)金 銀行存款 其他合計 （大額異常情況說明）庫存貨物截止： 年 月（最近的主要明細(xì)情況） 單位：萬元明細(xì)金額占比庫齡滯銷風(fēng)險分析原材料 半成品 庫存商品 合計： （大額異常情況說明）說明：應(yīng)收賬款截止： 年 月（最近的主要明細(xì)情況） 單位：萬元債務(wù)人名稱金額占比賬齡回收風(fēng)險分析 合計：（大額異常情況說明）其他應(yīng)收款截止： 年 月（最近的主要明細(xì)情況）單位：萬元債務(wù)人名稱金額占比賬齡回收風(fēng)險分析合計（大額異常情況說明）預(yù)付賬款截止： 年 月（最近的主要明細(xì)情況）債務(wù)人名稱金額占比賬齡回收風(fēng)險分析合計（大額異常情況說明）應(yīng)收票據(jù)截止：

9、年 月（最近的主要明細(xì)情況）長期投資截止： 年 月（最近的主要明細(xì)情況）固定資產(chǎn)截止： 年 月（最近的主要明細(xì)情況） 單位：萬元主要固定資產(chǎn)名稱原值凈值占比在用狀態(tài) 合計： 其它資產(chǎn)銀行借款前兩年度銀行借款變動情況：最新銀行借款情況：（貸款卡查詢?nèi)掌冢?年 月 日）貸款銀行貸款余額（萬元）貸款期限擔(dān)保單位或擔(dān)保物是否向擔(dān)保單位提供了反擔(dān)保合計：應(yīng)付賬款截止： 年 月（最近的主要明細(xì)情況） 單位：萬元債權(quán)人名稱金額占比賬齡 合計： （大額異常情況說明）其他應(yīng)付款（大額異常情況說明）預(yù)收賬款截止： 年 月（最近的主要明細(xì)情況）債權(quán)人名稱金額占比賬齡 合計 （大額異常情況說明）應(yīng)付票據(jù)截止：年 月（

10、最近的主要明細(xì)情況）應(yīng)付銀行承兌匯票金額長期負(fù)債截止： 年 月（最近的明細(xì)情況）實收資本（含變動的情況）銷售收入（含對銷售收入的核實情況）銷售成本各項費用 （單位：萬元）年度營業(yè)費用管理費用財務(wù)費用三項合計占收入比重 投資收益營業(yè)外收入、支出附表4：現(xiàn)金流量表現(xiàn)金流量（前兩年及最近的現(xiàn)金流量情況） 單位：萬元年： 流入量流出量凈流量經(jīng)營活動現(xiàn)金流 投資活動現(xiàn)金流 籌資活動現(xiàn)金流 合計： 該年度經(jīng)營活動現(xiàn)金流與提供的銷售收入比較是否相符：相符 基本相符 不相符年：流入量流出量凈流量經(jīng)營活動現(xiàn)金流 投資活動現(xiàn)金流 籌資活動現(xiàn)金流 合計： 該年度經(jīng)營活動現(xiàn)金流與提供的銷售收入比較是否相符：相符 基本相符 不相符附表5：其他調(diào)查核實情況和說明：附表6：實地調(diào)查情況實地調(diào)查的日期參與調(diào)查的人員企業(yè)接待的人員及其職務(wù)附件二、企業(yè)核心競爭力調(diào)查表：客戶的經(jīng)營理念：（如有，請說明企業(yè)對該理念的貫徹情況）客戶的使命和愿景：（如有，請說明企業(yè)實現(xiàn)使命和遠(yuǎn)景的意愿情況）客戶的事業(yè)概念：（是否清晰自己的事業(yè)）客戶的3年期中長期戰(zhàn)略規(guī)劃（如有，是否嚴(yán)格執(zhí)行戰(zhàn)略）客戶的十項競爭力(對客戶有明顯特點的部分進(jìn)行闡述)（顧客把握競爭力、商品服務(wù)競爭力、業(yè)態(tài)模式競爭力、財務(wù)資源競爭力、技術(shù)資源競爭力