基金從業(yè)資格考試題庫模擬試題與答案20200407182419

1、基金從業(yè)資格考試題庫模擬試題及答案一、單項(xiàng)選擇題（共80道，每題0.5分；下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。）（1）下列哪項(xiàng)歸屬于基金投資運(yùn)作環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)（）。A.基金的交易B.基金的績效衡量C.基金的資產(chǎn)估值D.基金的會(huì)計(jì)核算（2）債券型基金的久期越長，凈值對(duì)于利率變動(dòng)的波動(dòng)幅度越（），所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)越（）A.小，低B.小，高C.大，低D.大，高（3）以下不屬于基金管理人信息披露的范圍的是（）。A.基金募集信息披露B.基金投資運(yùn)作信息披露C.基金凈值信息披露D.基金資產(chǎn)保管信息披露（4）根據(jù)證券投資基金法，當(dāng)代表基金

2、份額（）以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額（）以上的持有人自行召集。A. 5%,10%B. 5%,5%C. 10%,5%D. 10%,10%（5）存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個(gè)月披露一次更新的招募說明書。A. 3B. 6C. 9D. 12（6）以下哪類風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)表示同一含義（）。A.匯率風(fēng)險(xiǎn)B.管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)C.微觀風(fēng)險(xiǎn)D.宏觀風(fēng)險(xiǎn)(7)基金合同生效的()在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告A.當(dāng)日B.次日C.第三日D.第四日(8)英國第一家證券交易所成立于()A.1602年B. 1773年C

3、. 1790年D.1817年(9)基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)在建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于()年。A. 5B. 10C. 15D. 20(10)()行為被視為對(duì)投資者誘騙及不正當(dāng)競(jìng)爭A.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失B.對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)C.虛假記載D.誤導(dǎo)性陳述(11)以下哪種基金最適合厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資？()A.股票基金B(yǎng).混合基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.主動(dòng)型基金(12)現(xiàn)行中華人民共和國公司法的施行日期為()A. 2006年1月1日B. 2006年6月1日C. 2007年1月1日D. 20

4、07年6月1日(13)1940年，美國制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法(A.投資公司法B,投資基金法C.證券投資基金法D.投資信托法(14)基金招募說明書是由()將所有對(duì)投資者作出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出投資決策。A.基金管理人B.基金托管人C.商業(yè)銀行D.基金份額持有人(15)我國證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要任務(wù)()A.致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場(chǎng)和市場(chǎng)監(jiān)管體系，堅(jiān)持將營造公開、公平、公正的市場(chǎng)環(huán)境和保護(hù)投資者利益作為市場(chǎng)監(jiān)管的主要任務(wù)B.形成證券市場(chǎng)的法制秩序C.追求自律規(guī)范的市場(chǎng)秩序D.優(yōu)先保護(hù)投資者利益(16)證券投資基金銷售管理辦法由中國證監(jiān)會(huì)頒布，并于(

5、)年7月1日起實(shí)施，這是我國第一部規(guī)范基金銷售活動(dòng)的部門規(guī)章。A. 2003B. 2004C. 2005D. 2006(17)根據(jù)市場(chǎng)的功能劃分，證券市場(chǎng)可分為()A.一級(jí)市場(chǎng)和初級(jí)市場(chǎng)B.證券發(fā)行市場(chǎng)和初級(jí)市場(chǎng)C.證券發(fā)行市場(chǎng)和證券交易市場(chǎng)D.二級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市(18)以下不屬于基金托管人信息披露范圍的是()。A.基金資產(chǎn)保管信息披露B.會(huì)計(jì)核算信息披露C.凈值復(fù)核信息披露D.基金募集信息披露(19)證券市場(chǎng)不是()的直接交換場(chǎng)所A.價(jià)值B.財(cái)產(chǎn)權(quán)利C.風(fēng)險(xiǎn)D.有價(jià)證券信息(20)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則由下列哪一機(jī)構(gòu)發(fā)布實(shí)施？()A.國務(wù)院B.中國證監(jiān)會(huì)C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)D

6、.證券委員會(huì)(21)()主要指對(duì)市場(chǎng)基金從業(yè)機(jī)構(gòu)及高級(jí)管理人員的資格審核，通過嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入，從源頭上控制整個(gè)行業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、提高行業(yè)服務(wù)水平。A.市場(chǎng)禁入監(jiān)管B.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管C.日常持續(xù)監(jiān)管D.現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管(22)優(yōu)先股票的股息率()。A.高于普通股B.低于普通股C.是固定的D.與普通股呈正相關(guān)(23)對(duì)基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲(chǔ)蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳()的個(gè)人所得稅。A. 20%B. 30%C. 40%D. 50%(24)銀行證券不包括：()A.銀行匯票B.銀行本票C.銀行支票D.銀行股票(25)下列關(guān)于基金的稅收陳述正確的是(

7、)。A.基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入須被征收營業(yè)稅B.從2008年4月24日起，基金買賣股票按照03%的稅率征收印花稅C.從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅D.對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入征收企業(yè)所得稅(26)股票代表著其持有者(即股東)對(duì)股份公司的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利，不包括如下權(quán)利：()A.參加股東大會(huì)B.投票表決C.參與公司的決策和經(jīng)營D.收取股息或分享紅利(27)偏債型基金可以在二級(jí)市場(chǎng)買人部分股票，但買人股票的量不能超過資產(chǎn)凈值的A. 20%B. 30C. 40D. 50(28)狹義的有價(jià)證券指()oA.商品證券B.貨

8、幣證券C.資本證券D.商業(yè)證券(29)公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)()的構(gòu)成內(nèi)幕信息。A. 30%B. 50C. 10D. 20(30)證券投資基金銷售管理辦法第九條規(guī)定了商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下面說法有誤的是()。A.資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理的有關(guān)規(guī)定B.有專門負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門C.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近2年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰D.具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行(31)下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類的：()A.房地產(chǎn)基金B(yǎng).科技股基金C.資

9、源類股票型基金D.成長型基金(32)股票交易價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，但是開放式股票型基金凈值的計(jì)算一般()進(jìn)行一次。A.每分鐘B.每小時(shí)C.每天D.每周(33)基金信息披露的部門規(guī)章主要體現(xiàn)在()oA.證券投資基金法B.證券投資基金信息披露管理辦法C.上市開放式基金業(yè)務(wù)指引D.深圳交易所證券投資基金上市規(guī)則(34)當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%(35)信息管理

10、平臺(tái)的應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存()年。A. 5B. 10C. 15D. 20(36)對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起()個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A. 3B. 5C.7D.10(37)以下各類型基金，屬于行業(yè)型股票型基金的有()oA.國內(nèi)股票型基金B(yǎng).資源類股票型基金C. QDIID.成長型基金(38)世界上第一家股票交易所成立于：()A.英國B.法國C.荷蘭D.意大利(39)依據(jù)我國基金法規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的()擔(dān)任。A.基金管理公司B.基金托管人C.投資管理公司D.基金發(fā)起人(40)下列()不屬于

11、貨幣市場(chǎng)基金所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.購買力風(fēng)險(xiǎn)D.證券市場(chǎng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)(41)股票型基金的主要投資目標(biāo)是()oA.追求長期資本增值B.追求穩(wěn)定收入C.對(duì)短期資金進(jìn)行流動(dòng)性管理D.抵御通貨膨脹(42)我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊(cè)資本不得低于()人民幣A. 2億元B. 3億元C. 5億元D. 10億元)時(shí)，為巨額贖回(43)單個(gè)開放日開放式基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額(A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%(44)貨幣市場(chǎng)基金和短債型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費(fèi)，費(fèi)率一般為A. 0.1%B. 0.15%C. 0.25%D. 0.33%(45)以下哪種

12、金融工具不是貨幣市場(chǎng)基金不得投資對(duì)象？()A.股票B.可轉(zhuǎn)換債券C.剩余期限超過397天的債券D.流通部受限的證券(46)股票的每股凈資產(chǎn)又稱為股票的()。A.票面價(jià)值B.賬面價(jià)值C.市場(chǎng)價(jià)值D.內(nèi)在價(jià)值(47)貨幣市場(chǎng)基金適合何種類型的投資者()oA.風(fēng)險(xiǎn)偏好較高，追求長期資本增值的投資者B.追求穩(wěn)定收人的投資者C.厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要就較高的投資者D.要求投資抵御通貨膨脹的投資者(48)下面哪個(gè)不屬于基金投資風(fēng)格分析的角度：()A.持倉風(fēng)格B.持股風(fēng)格C.資產(chǎn)估值增值潛力D.行業(yè)配置風(fēng)格（49）代銷機(jī)構(gòu)對(duì)投資者適用不用費(fèi)率，須滿足以下要求（A.須經(jīng)公告B.須經(jīng)招募說明書載明并公

13、告C.須經(jīng)招募說明書載明D.須經(jīng)基金合同約定（50）根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于股票的為股票基金。A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%（51）開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該長期限最長不得超過（）個(gè)月。A. 1B. 2C. 3D. 4（52）下列有關(guān)基金投資運(yùn)作的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金公司的投資管理部門主要包括投資部、研究部及交易部。B.投資決策委員會(huì)根據(jù)研究部提供的資料制定投資原則、投資方向和總體投資計(jì)劃。C.交易部是基金投資運(yùn)作的支撐部門，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計(jì)劃。D.基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會(huì)

14、批準(zhǔn)的投資方案向交易部下達(dá)投資指令。（53）目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（）和基金公司（）為主A.直銷、代銷B.代銷、直銷C.外銷、內(nèi)銷D.內(nèi)銷、外銷（54）證券投資基金運(yùn)作管理辦法中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有（）以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A. 80%B. 60%C. 50%D. 30%(55)久期是用來衡量債券的(A,利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)(56)下面()是無期證券。A.股票B.開放式基金C.國債D.金融債(57)基金市場(chǎng)上存在著的兩大需求主體，下列說法準(zhǔn)確的是()。A.保守型投資者和激進(jìn)型投資者B.激進(jìn)型投資者

15、和穩(wěn)健型投資者C.主要投資者和次要投資者D.個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者(58)下列關(guān)于保本型基金的說法，不正確的是()。A.保本型基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)B.安全墊是指保本型基金設(shè)立的風(fēng)險(xiǎn)投資者可承受的最高損失限額C.安全墊放大的倍數(shù)越大，投資風(fēng)險(xiǎn)也越大D.本金保證比例為100%或高于100%,但不能低于100%(59)在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，£丁尸每()秒提供一次基金凈值報(bào)價(jià)。A. 5B. 10C. 15D. 20(60)與基金相比，銀行理財(cái)產(chǎn)品的主要特點(diǎn)不包括()oA.流動(dòng)性較差B.風(fēng)險(xiǎn)較低C.門檻通常較高D.信息披露程度一般不夠及時(shí)透明(61)在每

16、年結(jié)束后()日內(nèi)，基金管理人在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A. 30B. 60C. 90D. 120(62)招募說明書中最重要的信息是()。A.基金的運(yùn)作方式、基金凈值的計(jì)算方法和公告方式B.從基金資產(chǎn)中列支的各項(xiàng)費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式C.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費(fèi)用的相關(guān)條款D.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征(63)證券投資基金反映的是()關(guān)系。A.債權(quán)債務(wù)B.所有權(quán)C.信托D.產(chǎn)權(quán)(64)()是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件A.招募說明書B.基金合同

17、C.托管協(xié)議D.基金份額發(fā)售公告(65)就基金銷售內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行監(jiān)察、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能的，是基金銷售機(jī)構(gòu)的哪個(gè)部門的職能？()A.監(jiān)察稽核部門B.法律合規(guī)部門C.財(cái)務(wù)部門D.信息技術(shù)控制部門(66)資本證券持有人有()oA.商品所有權(quán)B.貨幣索取權(quán)C.收入請(qǐng)求權(quán)D.商品使用權(quán)(67)基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的()，即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.資產(chǎn)核算D.投資監(jiān)督(68)基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的()日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A. 2B. 3C. 4D. 6(69)以下有價(jià)證券的流動(dòng)性最

18、強(qiáng)()。A.憑證式國債B.普通開放式基金C.記賬式國債D.理財(cái)計(jì)劃(70)我國證券法規(guī)定，單位從事內(nèi)幕交易的，除對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告之外，還應(yīng)對(duì)其的處罰是()。A.處以三萬元以上十萬元以下的罰款B.處以三萬元以上三十萬元以下的罰款C.處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款D.處以五十萬元以上八十萬元以下的罰款(71)根據(jù)投資目標(biāo)不同，可以將基金分為()A.公募基金和私募基金B(yǎng).封閉式基金和開放式基金C.成長型基金、收入型基金和平衡型基金D.契約型基金與公司型基金(72)2001年9月，第一只開放式股票型基金()基金設(shè)立，標(biāo)志著我國基金的新發(fā)展。A.華安創(chuàng)新B.華夏回報(bào)C.

19、博時(shí)價(jià)值增長D.南方績優(yōu)成長(73)以下不屬于基金定期報(bào)告的是()。A.基金季度報(bào)告B.基金半年度報(bào)告C.基金年度報(bào)告D.基金合同生效后每6個(gè)月披露更新一次的招募說明書)企業(yè)所得稅。企業(yè)投(74)企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納所得額，(資者從基金分配中獲得的收入，()企業(yè)所得稅。A.征收，征收B.征收，不征收C.不征收，不征收D.不征收，征收(75)下列與基金有關(guān)的費(fèi)用不能從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有(A.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)B.基金管理人的管理費(fèi)C.基金托管人的托管費(fèi)D.銷售服務(wù)費(fèi)(76)我國證券市場(chǎng)監(jiān)管框架中執(zhí)行自律管理職能的機(jī)構(gòu)是(A.證監(jiān)會(huì)B.證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C.中國投資者保護(hù)基金

20、D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所()時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日(77)當(dāng)影子定價(jià)和攤余成本定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度起(.)日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)公告。A.在0.25%0.5%之間時(shí)，1B.在0.25%0.5%之間時(shí)，2C.絕對(duì)值超過0.5%,1D.絕對(duì)值超過0.5%,2(78)債券基金的久期越長，凈值的波動(dòng)幅度久越()A.小，高B.大，高.C.小，低D.大，低（79）以下不可從基金中列支的費(fèi)用是（A.基金管理人的管理費(fèi)B.基金托管人的托管費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)D.合同生效前的律師費(fèi)（80）由于市場(chǎng)利率波動(dòng)而使得債券型基金面I臨的投資風(fēng)險(xiǎn)為（）oA.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D.通貨

21、膨脹風(fēng)險(xiǎn)二、多項(xiàng)選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）（1）基金管理公司的主要業(yè)務(wù)有：（）。A.基金管理業(yè)務(wù)B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.基金銷售業(yè)務(wù)D.基金宣傳（2）非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是可以抵消或者分散的，因此又稱為“可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“可回避風(fēng)險(xiǎn)”。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)（3）基金投資咨詢機(jī)構(gòu)在基金業(yè)發(fā)展和基金投資者的引導(dǎo)中發(fā)揮著積極作用，其具體表現(xiàn)為（）A.建議策劃的作用B.優(yōu)化基金選擇的作用C.深入挖掘基金信息的作用D.加強(qiáng)投資者教育

22、的作用(4)我國基金業(yè)在金融體系中的地位和作用有A.改變了社會(huì)傳統(tǒng)的理財(cái)觀念和理財(cái)方式B.有力地推動(dòng)了資本市場(chǎng)的制度改革C.促進(jìn)了金融體系改革的深化D.促進(jìn)了社會(huì)保障體系的改革(5)基金的運(yùn)作信息披露包括()oA.基金凈值公告B.基金定期報(bào)告C.基金上市交易公告書D.基金合同成立公告(6)基金管理公司的投資決策委員會(huì)的職能包括以下方面()A.投資計(jì)劃B.投資策略C.投資細(xì)節(jié)D.投資目標(biāo)和原則(7)金融衍生工具的基本功能有()。A.套期保值功能B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C.投機(jī)功能D.套利功能(8)契約型基金和公司型基金相比較，不同之處主要表現(xiàn)在()。A.法律形式不同B.基金營運(yùn)依據(jù)不同C.投資者的地位不

23、同D.基金交易方式不同(9)基金托管人的內(nèi)部控制的原則除合法性原則和完整性原則外，還包括：()A.及時(shí)性原則B.審慎性原則C.有效性原則D.獨(dú)立性原則(10)基金信息披露的主要義務(wù)人為()。A.基金管理人B.基金托管人C.證券交易所D.基金份額持有人(11)我國基金信息披露制度體系可分為()層次A.國家法律B.部門規(guī)章C.規(guī)范性文件D.自律性規(guī)則(12)公募基金主要具有如下特征()。A.可以面向社會(huì)公眾開發(fā)售基金份額和宣傳推廣B.基金募集對(duì)象不固定C.投資金額要求低，適宜中小投資者參與D.必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管(13)關(guān)于QDII風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是()A. Q

24、DII基金在全球范圍內(nèi)進(jìn)行資產(chǎn)配置，會(huì)面臨國內(nèi)基金所沒有的匯率風(fēng)險(xiǎn)。B. QDII基金管理者海外市場(chǎng)管理經(jīng)驗(yàn)豐富，管理上沒有什么風(fēng)險(xiǎn)。C. QDII面臨國別風(fēng)險(xiǎn)、新興市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等特別投資風(fēng)險(xiǎn)。D. QDII基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也需要注意。(14)證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定中規(guī)定，關(guān)于信息管理平臺(tái)的應(yīng)用系統(tǒng)，需要備案的事項(xiàng)包括()。A.系統(tǒng)的升級(jí)B.系統(tǒng)重大升級(jí)C.年度技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的報(bào)告D.系統(tǒng)投入使用(15)構(gòu)成五位一體的監(jiān)督管理框架的組成部分的是(A.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)執(zhí)行集中統(tǒng)一的行政監(jiān)督管理職能B.證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所執(zhí)行行業(yè)自律管理職能C.中國證券投資者保護(hù)基金為防范和處

25、置證券公司風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)投資者利益，提供資金保障D.以上均正確(16)基金市場(chǎng)營銷的特征有()A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.單向性(17)中國證監(jiān)會(huì)通過何種手段建立起一套針對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管制度？()A.建立良好有序的競(jìng)爭環(huán)境B.建立有效的制衡機(jī)制C.設(shè)定機(jī)構(gòu)、人員和產(chǎn)品的準(zhǔn)人標(biāo)準(zhǔn)D.不斷提高監(jiān)管水平(18)基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，與備案的材料一致，不得有下列情形()。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字(19)基金代銷機(jī)構(gòu)的發(fā)展對(duì)基金的作用()。A.拓寬了基金銷售渠道

26、B.給投資者申購、贖回基金份額提供了方便場(chǎng)所C.投資者能以更優(yōu)惠的價(jià)格申購基金D.有助于投資者選擇更適合的自身風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金(20)證券市場(chǎng)的產(chǎn)生是()。A.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物B.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)一開始就有的產(chǎn)物C.為了解決資本流動(dòng)性D.為了解決資本供求矛盾(21)外國投資者對(duì)我國上市公司進(jìn)行中長期戰(zhàn)略性并購?fù)顿Y的要求是()。A.公司已經(jīng)完成股權(quán)分置改革B.公司在股權(quán)分置改革后新上市C.首次投資比例不低于公司已經(jīng)發(fā)行股份的10%D.首次投資后三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓(22)基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督主要包括()。A.基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督B.對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督C.基金投資禁止行為的

27、監(jiān)督D.對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的監(jiān)督(23)哪一項(xiàng)不是反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)：()A.投資組合的平均剩余期限B.融資比例C.浮動(dòng)利率債券投資情況等D.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)(24)下列關(guān)于基金的交易價(jià)格與基金資產(chǎn)凈值敘述正確的是()A.對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無關(guān)聯(lián)B.對(duì)于開放式基金而言，交易價(jià)格就是份額資產(chǎn)凈值C.對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動(dòng)，但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值D.基金資產(chǎn)凈值是通過基金估值來實(shí)現(xiàn)的(25)下列關(guān)于基金與保險(xiǎn)投資產(chǎn)品的說法，正確的有()。A.基金的預(yù)期收益高于保險(xiǎn)投資產(chǎn)品B.保險(xiǎn)投資產(chǎn)品將客戶支付的保費(fèi)大部分用

28、于為客戶提供未來的保障C.基金是以獲取投資收益為主要目的的商品D.封閉式基金由于不可贖回，其流動(dòng)性不及保險(xiǎn)投資產(chǎn)品(26)下列關(guān)于投資管理業(yè)務(wù)具體實(shí)施程序敘述正確的是()。A.研究部整合公司內(nèi)外研究力量進(jìn)行調(diào)查研究，向投資委員會(huì)提供研究資料B.投資委員會(huì)根據(jù)研究部的資料制定投資原則和投資方向，投資部的基金經(jīng)理依此原則設(shè)置投資方案，并提交投資委員會(huì)審核C.基金經(jīng)理將根據(jù)投資委員會(huì)批準(zhǔn)的投資方案向交易部下達(dá)投資指令D.交易部將投資執(zhí)行情況報(bào)告基金經(jīng)理和清算人員，隨后基金經(jīng)理和清算人員將投資總結(jié)報(bào)告反饋投資委員會(huì)(27)依據(jù)證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見中關(guān)于基金銷售適用性的指導(dǎo)原則和管理制度的規(guī)定

29、，基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則包括()。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時(shí)性原則(28)基金合同是約定()權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律l文件。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.證券交易所(29)作為資產(chǎn)組合的股票型基金與股票相比存在幾點(diǎn)不同：()A.股票型基金是組合投資，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)分散化，而單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大。B.股票價(jià)格會(huì)由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影響；股票型基金的份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或者申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。C.人們?cè)谕顿Y股票時(shí)，一般會(huì)根據(jù)公司財(cái)務(wù)狀況、產(chǎn)品市場(chǎng)競(jìng)爭力、盈利預(yù)期

30、、同業(yè)比較等情況對(duì)公司股價(jià)進(jìn)行相應(yīng)的判斷，同時(shí)也能對(duì)基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評(píng)判。D.股票交易價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中；股票型基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一個(gè)交易日股票型基金只有一個(gè)價(jià)格。(30)基金的運(yùn)作主要包括：()A.基金營銷B.基金募集與交易C.基金投資運(yùn)作D.基金后臺(tái)管理(31)基金的主要收益來源有()。A.股票的紅利收益B.債券利息收入C.資本利得收入D.銀行存款利息收入(32)在基金運(yùn)作過程中由基金投資者承擔(dān)的費(fèi)用有(A.基金管理費(fèi)B.基金托管費(fèi)C.申購費(fèi)D.贖回費(fèi)(33)在對(duì)基金管理公司治理實(shí)施監(jiān)管時(shí)，主要關(guān)注以下方面：()。A.公司是否按照有關(guān)法律法規(guī)的要

31、求建立起了組織機(jī)構(gòu)健全、職責(zé)劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵(lì)約束合理的法人治理結(jié)構(gòu)B.公司是否明確董事會(huì)的職權(quán)范圍和議事規(guī)則C.公司是否明確經(jīng)理層的職權(quán)D.公司是否建立健全督察長制度(34)基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督主要包括()A.基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督B.對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督C.基金投資禁止行為的監(jiān)督D.對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的監(jiān)督(35)中國結(jié)算公司的職能有：()。A.證券的存管和過戶B.證券賬戶的設(shè)立和管理C.結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理D.資金賬戶的設(shè)立和管理(36)下列關(guān)于基金定期報(bào)告的說法正確的是()oA.基金季度報(bào)告的投資組合報(bào)告主要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分類的股票

32、投資組合、前10名股票明細(xì)、前5名債券明細(xì)及投資組合報(bào)告附注等內(nèi)容。B.管理人一般應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)自然日內(nèi)編制基金季度報(bào)告，并將其登載在指定媒體上。C.基金的半年度報(bào)告會(huì)披露報(bào)告期末基金所持股票的明細(xì)以及報(bào)告期內(nèi)所有股票交易的明細(xì)。D.基金年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況。(37)依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為()oA.基金當(dāng)事人B.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)C.監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu)D.被投資公司（38）常見的基金投資風(fēng)格分析可以從以下角度進(jìn)行（）A.持倉風(fēng)格B.持股風(fēng)格C.規(guī)模風(fēng)格D.行業(yè)配置風(fēng)格（39）下列關(guān)于貨幣基

33、金信息披露的說法正確的是（）。A.貨幣基金收益公告可以分為封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告三類。B.貨幣市場(chǎng)基金的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)于開始辦理基金份額申購或贖回當(dāng)日，披露截至前一日的資產(chǎn)凈值、基金合同生效至前一日期間的每萬份基金凈收益、前一日的7日年化收益率。C.貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)至少于每個(gè)開放日的次日披露開放日每萬份基金凈收益和7日年化收益率。D.貨幣市場(chǎng)基金放開申購贖回后，若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)工作日，披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日7日年化收益率以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。（40）基金的投資運(yùn)作包括（

34、）。A.基金的投資B.基金的交易實(shí)現(xiàn)C.基金的績效評(píng)估D.基金的風(fēng)險(xiǎn)控制三、判斷題。（共20道，每題1分；根據(jù)題意，判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”（正確），錯(cuò)的在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不選不得分。）（1）ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)；而LOF則是醬通的開放式基金增加了交易所的交易方式，只能是主動(dòng)管理型基金。（）（2）基金市場(chǎng)上開放式基金是在場(chǎng)外市場(chǎng)交易的。（）（3）在基金合同生效的第3日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。（）（4）反映基金經(jīng)營業(yè)績的指標(biāo)只要看凈值增長率即可。（）（5）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作存在違法違規(guī)的情

35、況，應(yīng)及時(shí)以口頭形式通知基金管理人，并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。（）（6）20基金年度報(bào)告的重大事項(xiàng)揭示中只需披露報(bào)告期內(nèi)改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的情況，不需披露支付給聘任會(huì)計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬即事務(wù)的報(bào)酬與事務(wù)所已提供審計(jì)服務(wù)的年限。（）（7）基金贖回時(shí)，如果實(shí)行的是后端收取認(rèn)購/申購的基金，還應(yīng)該扣除后端認(rèn)購/申購費(fèi)。（）（8）基金信息披露的規(guī)范性原則要求基金信息必須按照基金公司事先制定的內(nèi)容和格式進(jìn)行披露，以保證信息的可比性。（）（9）基金管理公司只能進(jìn)行基金推廣、銷售等業(yè)務(wù)。（）(10)基金產(chǎn)品特征是指從基金契約角度進(jìn)行分析，包括基金類型、基金規(guī)模、投資標(biāo)的、投資范圍、投資理念、投資策略、業(yè)績基準(zhǔn)和基金費(fèi)用

36、。()(11)中國國際期貨香港公司是首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機(jī)構(gòu)。()(12)截至2007年底，美國的共同基金資產(chǎn)規(guī)模超過12萬億美元，占全球基金資產(chǎn)規(guī)模半數(shù)左右()(13)基金托管費(fèi)收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關(guān)系，封閉式基金的托管費(fèi)一般低于開放式基金的托管費(fèi)。(14)利潤分配的基礎(chǔ)是基金利潤，股利、債券禾U息和買賣差價(jià)收入是基金利潤的最主要來源。(15)證券業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)根據(jù)守則，對(duì)基金銷售人員的銷售行為進(jìn)行監(jiān)督和檢查。對(duì)違反守則的人員及行為，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)予以相應(yīng)處分，并將處分情況報(bào)送協(xié)會(huì)，協(xié)會(huì)可按相關(guān)自律規(guī)則予以紀(jì)律處分；違反法律法規(guī)的，直接移送司法機(jī)關(guān)進(jìn)行處理。()(16)貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足一年的短期金融工具。()(17)證券投資基金法規(guī)定了基金募集中的基金份額發(fā)售及宣傳推介活動(dòng)要求。()(18)保本型基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)。()(19)基金的后臺(tái)管理包括交易管理、績效評(píng)估、基金估值、基金費(fèi)用、會(huì)計(jì)核算、利潤分配、稅收及信息披露等環(huán)節(jié)。(20)公司法的調(diào)整對(duì)象是有限責(zé)任公司。()答案和解析一、單項(xiàng)選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。):B(2)：D:D:D:B(6)：C