基金從業(yè)資格考試題庫(kù)模擬試題及答案

1、基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案2基金從業(yè)資格考試題庫(kù)模擬試題及答案一、單項(xiàng)選擇題（共80道，每題0.5分；下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。）（1）下列哪項(xiàng)歸屬于基金投資運(yùn)作環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)（）。A.基金的交易B.基金的績(jī)效衡量C.基金的資產(chǎn)估值D.基金的會(huì)計(jì)核算（2）債券型基金的久期越長(zhǎng)，凈值對(duì)于利率變動(dòng)的波動(dòng)幅度越（）,所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)越（）。A.小，低B.小,身C.大，低D.大，高（3）以下不屬于基金管理人信息披露的范圍的是（）。A.基金募集信息披露B.基金投資運(yùn)作信息披露C.基金凈值信息披露D.基金資產(chǎn)保管信息披露（

2、4）根據(jù)證券投資基金法，當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額（）以上的持有人自行召集。A. 5%,10%常用軟件課程設(shè)計(jì)基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案2B. 5%,5%C. 10%,5%D.10%,10%(5)存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每()個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)明書。A. 3B. 6C. 9D. 12(6)以下哪類風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)表示同一含義()。A.匯率風(fēng)險(xiǎn)B.管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)C.微觀風(fēng)險(xiǎn)D.宏觀風(fēng)險(xiǎn)(7)基金合同生效的()在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告A.當(dāng)日B.次日C.第三

3、日D.第四日(8)英國(guó)第一家證券交易所成立于()A.1602年B.1773年C.1790年D.1817年常用軟件課程設(shè)計(jì)基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案2(9)基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)在建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于()年。A. 5B. 10C. 15D. 20(10)()行為被視為對(duì)投資者誘騙及不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)A.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失B,對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.虛假記載D.誤導(dǎo)性陳述(11)以下哪種基金最適合厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資？()A.股票基金B(yǎng).混合基金C,貨幣市場(chǎng)基金D,主動(dòng)型基金(12

4、)現(xiàn)行中華人民共和國(guó)公司法的施行日期為()A. 2006年1月1日B. 2006年6月1日C. 2007年1月1日D. 2007年6月1日常用軟件課程設(shè)計(jì)基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案2(13)1940年，美國(guó)制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法()。A.投資公司法B.投資基金法C,證券投資基金法D.投資信托法(14)基金招募說(shuō)明書是由()將所有對(duì)投資者作出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出投資決策。A.基金管理人B.基金托管人C.商業(yè)銀行D.基金份額持有人(15)我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要任務(wù)()A,致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場(chǎng)和市場(chǎng)監(jiān)管體系，堅(jiān)持將營(yíng)造公開、公平、公正的

5、市場(chǎng)環(huán)境和保護(hù)投資者利益作為市場(chǎng)監(jiān)管的主要任務(wù)B,形成證券市場(chǎng)的法制秩序C.追求自律規(guī)范的市場(chǎng)秩序D.優(yōu)先保護(hù)投資者利益(16)證券投資基金銷售管理辦法由中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布，并于()年7月1日起實(shí)施，這是我國(guó)第一部規(guī)范基金銷售活動(dòng)的部門規(guī)章。A.2003B.2004常用軟件課程設(shè)計(jì)基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案2C.2005D.2006(17)根據(jù)市場(chǎng)的功能劃分，證券市場(chǎng)可分為()A.一級(jí)市場(chǎng)和初級(jí)市場(chǎng)B.證券發(fā)行市場(chǎng)和初級(jí)市場(chǎng)C.證券發(fā)行市場(chǎng)和證券交易市場(chǎng)D.二級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市(18)以下不屬于基金托管人信息披露范圍的是()。A.基金資產(chǎn)保管信息披露B.會(huì)計(jì)核算信息披露C.凈值復(fù)核信息披露D.基金

6、募集信息披露(19)證券市場(chǎng)不是()的直接交換場(chǎng)所。A.價(jià)值B.財(cái)產(chǎn)權(quán)利C.風(fēng)險(xiǎn)D.有價(jià)證券信息(20)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則由下列哪一機(jī)構(gòu)發(fā)布實(shí)施？()A.國(guó)務(wù)院B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.證券委員會(huì)(21)()主要指對(duì)市場(chǎng)基金從業(yè)機(jī)構(gòu)及高級(jí)管理人員的資格審核，通過(guò)嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入，從源頭上控制整個(gè)行業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、提高行業(yè)服務(wù)水平。常用軟件課程設(shè)計(jì)基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案2A.市場(chǎng)禁入監(jiān)管B.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管C.日常持續(xù)監(jiān)管D.現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管(22)優(yōu)先股票的股息率()。A.高于普通股B.低于普通股C,是固定的D,與普通股呈正相關(guān)(23)對(duì)基金取得的股利收入、債券的利息收

7、入、儲(chǔ)蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳()的個(gè)人所得稅。A. 20%B. 30%C. 40%D. 50%(24)銀行證券不包括：()A.銀行匯票B.銀行本票C.銀行支票D.銀行股票(25)下列關(guān)于基金的稅收陳述正確的是()。A.基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入須被征收營(yíng)業(yè)稅B,從2008年4月24日起，基金買賣股票按照03%的稅率征收印花稅常用軟件課程設(shè)計(jì)基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案2C,從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅D,對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入征收企業(yè)所得稅(26)股票代表著其持有者(即

8、股東)對(duì)股份公司的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利，不包括如下權(quán)利：()A.參加股東大會(huì)B.投票表決C.參與公司的決策和經(jīng)營(yíng)D.收取股息或分享紅利(27)偏債型基金可以在二級(jí)市場(chǎng)買人部分股票，但買人股票的量不能超過(guò)資產(chǎn)凈值的()。A. 20%B. 30%C. 40%D. 50%(28)狹義的有價(jià)證券指()。A.商品證券B,貨幣證券C.資本證券D.商業(yè)證券(29)公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)()的構(gòu)成內(nèi)幕信息。A. 30%B. 50%C. 10%D. 20%常用軟件課程設(shè)計(jì)基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案2(30)證券投資基金銷售管理辦法第九條規(guī)定了商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資

9、格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下面說(shuō)法有誤的是()。A,資本充足率符合國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理的有關(guān)規(guī)定B.有專門負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門C.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近2年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰D,具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行(31)下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類的說(shuō)法不是按照行業(yè)類型分類的：()A.房地產(chǎn)基金B(yǎng).科技股基金C.資源類股票型基金D,成長(zhǎng)型基金(32)股票交易價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，但是開放式股票型基金凈值的計(jì)算一般()進(jìn)行一次。A,每分鐘B.每小時(shí)C.每天D.每周(33)基金信息披露的部門規(guī)章主要體現(xiàn)在()。A,證券投

10、資基金法B,證券投資基金信息披露管理辦法C.上市開放式基金業(yè)務(wù)指引D.深圳交易所證券投資基金上市規(guī)則常用軟件課程設(shè)計(jì)基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案2(34)當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%(35)信息管理平臺(tái)的應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存()年。A. 5B. 10C. 15D. 20(36)對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自

11、受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起()個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A. 3B. 5C. 7D. 10(37)以下各類型基金，屬于行業(yè)型股票型基金的有()。A,國(guó)內(nèi)股票型基金B(yǎng).資源類股票型基金C.QDII常用軟件課程設(shè)計(jì)基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案2D,成長(zhǎng)型基金(38)世界上第一家股票交易所成立于：()A,英國(guó)B.法國(guó)C,荷蘭D.意大利(39)依據(jù)我國(guó)基金法規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的()擔(dān)任。A.基金管理公司B.基金托管人C.投資管理公司D.基金發(fā)起人(40)下列()不屬于貨幣市場(chǎng)基金所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。A,利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)D.證券市場(chǎng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)(41)股票型基金的主要投資目標(biāo)是()

12、。A.追求長(zhǎng)期資本增值B.追求穩(wěn)定收入C,對(duì)短期資金進(jìn)行流動(dòng)性管理D.抵御通貨膨脹(42)我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊(cè)資本不得低于()人民幣。A. 2億元常用軟件課程設(shè)計(jì)基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案2B. 3億元C. 5億元D. 10億元（43）單個(gè)開放日開放式基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額（）時(shí)，為巨額贖回。A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%（44）貨幣市場(chǎng)基金和短債型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費(fèi)，費(fèi)率一般為：A. 0.1%B. 0.15%C. 0.25%D. 0.33%（45）以下哪種金融工具不是貨幣市場(chǎng)基金不得投資對(duì)象？（）A.股票B.可轉(zhuǎn)換債券C.

13、剩余期限超過(guò)397天的債券D.流通部受限的證券（46）股票的每股凈資產(chǎn)又稱為股票的（）。A.票面價(jià)值B.賬面價(jià)值C.市場(chǎng)價(jià)值D.內(nèi)在價(jià)值常用軟件課程設(shè)計(jì)基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案2(47)貨幣市場(chǎng)基金適合何種類型的投資者()。A.風(fēng)險(xiǎn)偏好較高，追求長(zhǎng)期資本增值的投資者B.追求穩(wěn)定收入的投資者C.厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要就較高的投資者D.要求投資抵御通貨膨脹的投資者(48)下面哪個(gè)不屬于基金投資風(fēng)格分析的角度：()A.持倉(cāng)風(fēng)格B.持股風(fēng)格C,資產(chǎn)估值增值潛力D,行業(yè)配置風(fēng)格(49)代銷機(jī)構(gòu)對(duì)投資者適用不用費(fèi)率，須滿足以下要求()A.須經(jīng)公告B.須經(jīng)招募說(shuō)明書載明并公告C.須經(jīng)招募說(shuō)明

14、書載明D.須經(jīng)基金合同約定(50)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)()以上投資于股票的為股票基金。A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%常用軟件課程設(shè)計(jì)基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案2(51)開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說(shuō)明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該長(zhǎng)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)()個(gè)月。A. 1B. 2C. 3D. 4(52)下列有關(guān)基金投資運(yùn)作的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.基金公司的投資管理部門主要包括投資部、研究部及交易部。B.投資決策委員會(huì)根據(jù)研究部提供的資料制定投資原則、投資方向和總體投資計(jì)劃。C.交易部是基金投資運(yùn)作的支撐部門，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計(jì)劃。

15、D.基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會(huì)批準(zhǔn)的投資方案向交易部下達(dá)投資指令。(53)目前，我國(guó)開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司()和基金公司()為主。A,直銷、代銷B.代銷、直銷C.外銷、內(nèi)銷D.內(nèi)銷、外銷(54)證券投資基金運(yùn)作管理辦法中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有()以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A. 80%B. 60%常用軟件課程設(shè)計(jì)基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案2C. 50%D. 30%(55)久期是用來(lái)衡量債券的()。A,利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)(56)下面()是無(wú)期證券。A.股票B.開放式基金C.國(guó)債D.金融債(57)基金市場(chǎng)上存在著

16、的兩大需求主體，下列說(shuō)法準(zhǔn)確的是()。A.保守型投資者和激進(jìn)型投資者B,激進(jìn)型投資者和穩(wěn)健型投資者C.主要投資者和次要投資者D.個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者(58)下列關(guān)于保本型基金的說(shuō)法，不正確的是()。A.保本型基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)B.安全墊是指保本型基金設(shè)立的風(fēng)險(xiǎn)投資者可承受的最高損失限額C.安全墊放大的倍數(shù)越大，投資風(fēng)險(xiǎn)也越大D.本金保證比例為100%或高于100%但不能低于100%常用軟件課程設(shè)計(jì)基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案2(59)在二級(jí)市場(chǎng)的7直報(bào)價(jià)上，ETF每()秒提供一次基金凈值報(bào)價(jià)。A. 5B. 10C. 15D. 20(60)與基金相比，

17、銀行理財(cái)產(chǎn)品的主要特點(diǎn)不包括()。A.流動(dòng)性較差B.風(fēng)險(xiǎn)較低C.門檻通常較高D.信息披露程度一般不夠及時(shí)透明(61)在每年結(jié)束后()日內(nèi)，基金管理人在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A. 30B. 60C. 90D. 120(62)招募說(shuō)明書中最重要的信息是()。A.基金的運(yùn)作方式、基金凈值的計(jì)算方法和公告方式B,從基金資產(chǎn)中列支的各項(xiàng)費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式C.基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的約定，特別是買賣基金費(fèi)用的相關(guān)條款D.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征常用軟件課程設(shè)計(jì)基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案2(63)證券投

18、資基金反映的是()關(guān)系。A.債權(quán)債務(wù)B,所有權(quán)C.信托D.產(chǎn)權(quán)(64)()是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件A.招募說(shuō)明書B.基金合同C.托管協(xié)議D.基金份額發(fā)售公告(65)就基金銷售內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行監(jiān)察、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能的，是基金銷售機(jī)構(gòu)的哪個(gè)部門的職能？()A.監(jiān)察稽核部門B.法律合規(guī)部門C.財(cái)務(wù)部門D.信息技術(shù)控制部門(66)資本證券持有人有()。A.商品所有權(quán)B,貨幣索取權(quán)C.收入請(qǐng)求權(quán)D.商品使用權(quán)(67)基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的()，即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。A.資產(chǎn)保管常用軟件課程設(shè)計(jì)

19、基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案2B,資金清算C,資產(chǎn)核算D.投資監(jiān)督(68)基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的()日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A. 2B. 3C. 4D. 6(69)以下有價(jià)證券的流動(dòng)性最強(qiáng)()。A,憑證式國(guó)債B.普通開放式基金C.記賬式國(guó)債D.理財(cái)計(jì)劃(70)我國(guó)證券法規(guī)定，單位從事內(nèi)幕交易的，除對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告之外，還應(yīng)對(duì)其的處罰是()。A,處以三萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款B,處以三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款C,處以三十萬(wàn)元以上六十萬(wàn)元以下的罰款D,處以五十萬(wàn)元以上八十萬(wàn)元以下的罰款(71)根據(jù)投資目標(biāo)不同，可以將基金分為()常用軟件

20、課程設(shè)計(jì)基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案2A.公募基金和私募基金B(yǎng).封閉式基金和開放式基金C,成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金D.契約型基金與公司型基金（72）2001年9月，第一只開放式股票型基金（）基金設(shè)立，標(biāo)志著我國(guó)基金的新發(fā)展。A.華安創(chuàng)新B.華夏回報(bào)C.博時(shí)價(jià)值增長(zhǎng)D.南方績(jī)優(yōu)成長(zhǎng)（73）以下不屬于基金定期報(bào)告的是（）。A.基金季度報(bào)告B.基金半年度報(bào)告C.基金年度報(bào)告D.基金合同生效后每6個(gè)月披露更新一次的招募說(shuō)明書（74）企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納所得額，（）企業(yè)所得稅。企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，（）企業(yè)所得稅。A.征收，征收B.征收，不征收C

21、.不征收，不征收D,不征收，征收常用軟件課程設(shè)計(jì)基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案2（75）下列與基金有關(guān)的費(fèi)用不能從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有（）A.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)B.基金管理人的管理費(fèi)C.基金托管人的托管費(fèi)D,銷售服務(wù)費(fèi)（76）我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管框架中執(zhí)行自律管理職能的機(jī)構(gòu)是（）A.證監(jiān)會(huì)B.證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C.中國(guó)投資者保護(hù)基金D,中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所（77）當(dāng)影子定價(jià)和攤余成本定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度（）時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起（.）日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)公告。A.在0.25%0.5庇間時(shí)，1B.在0.25%r-0.5位間時(shí)，2C.絕對(duì)值超過(guò)0.5%,1D.絕對(duì)值超過(guò)0.5%,2（78）債券基金的久期越長(zhǎng)，凈值的波動(dòng)幅度久越（）。A.小,高B.大，局.常用軟件課程設(shè)計(jì)基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案2C.小，低D.大，低(79)以下不可從基金中列支的費(fèi)用是()A.基金管理人的管理費(fèi)B.基金托管人的托管費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)D.合同生效