保險理論與實(shí)務(wù)教學(xué)大綱（Word）

1、保險理論與實(shí)務(wù)教學(xué)大綱（適用專業(yè)：保險實(shí)務(wù)）一、課程性質(zhì)和任務(wù)保險原理與實(shí)務(wù)是金融高等職業(yè)學(xué)院保險專業(yè)的專業(yè)基礎(chǔ)課（必修），針對高職層次。它的任務(wù)是：分析保險的研究對象、保險和風(fēng)險管理的關(guān)系、保險的基本理論和實(shí)務(wù)等內(nèi)容；重點(diǎn)介紹保險合同、保險的基本原則、保險業(yè)務(wù)和保險市場的監(jiān)督管理等知識。通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生了解保險在國民經(jīng)濟(jì)中的地位以及對國家經(jīng)濟(jì)的重大影響，從而在保險工作中能更好地把握國家規(guī)定的經(jīng)營方針與政策，并為學(xué)習(xí)其它各專業(yè)課程奠定必要的理論基礎(chǔ)。二、課程教學(xué)目標(biāo)通過本課程教學(xué)，使學(xué)生具備從事保險業(yè)務(wù)工作所必需的基本知識和基本技能，即“入門”；幫助學(xué)生提高分析問題和解決問題的能力，為

2、從事保險工作打下基礎(chǔ)，并注重滲透思想教育，加強(qiáng)學(xué)生的保險職業(yè)道德觀念?；局R教學(xué)目標(biāo)是：1、了解保險的研究對象、任務(wù)與內(nèi)容及保險與風(fēng)險管理的關(guān)系；2、熟悉保險的基本概念、保險與類似活動的比較；3、了解保險產(chǎn)生與發(fā)展的歷史；正確理解保險的職能與作用；4、了解保險的分類；5、重點(diǎn)掌握保險合同的基本原理；6、了解保險公司及其業(yè)務(wù)；7、掌握保險費(fèi)率的基本原理；8、了解財產(chǎn)保險、人身保險、責(zé)任保險等業(yè)務(wù)；9、對再保險理論和社會保險理論有一定的了解。能力目標(biāo)是：1、能了解保險的基本原理，熟悉保險實(shí)務(wù)運(yùn)作過程；2、能運(yùn)用保險的基本原則分析和解決保險實(shí)務(wù)中碰到的問題；3、能重點(diǎn)掌握保險合同的內(nèi)容及保險合同的

3、建立、變更與消滅；4、能從事保險的經(jīng)營管理工作。1 / 29思想教育目標(biāo)是：1、具備辯證思維的能力；2、具有熱愛科學(xué)、實(shí)事求是的學(xué)風(fēng)和創(chuàng)新意識；3、樹立正確的從業(yè)思想和理念；4、加強(qiáng)職業(yè)道德意識。三、教學(xué)內(nèi)容和要求第一章 風(fēng)險與風(fēng)險管理教學(xué)目的與要求“沒有風(fēng)險就沒有保險”，保險與風(fēng)險之間有著密切的聯(lián)系。通過學(xué)習(xí)風(fēng)險與風(fēng)險管理的基礎(chǔ)知識，讓學(xué)生了解風(fēng)險的概念、風(fēng)險的特征、風(fēng)險的結(jié)構(gòu)和風(fēng)險的種類、風(fēng)險管理的定義、基本程序以及保險與風(fēng)險管理的關(guān)系等知識，從而真正理解保險基礎(chǔ)這門學(xué)科的研究對象是可保風(fēng)險，為后續(xù)學(xué)習(xí)打基礎(chǔ)。教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 風(fēng)險概述1、風(fēng)險的定義理解風(fēng)險的定義，明確風(fēng)險的實(shí)質(zhì)。2、風(fēng)險的

4、特征了解風(fēng)險的特征。3、風(fēng)險的結(jié)構(gòu)掌握風(fēng)險的結(jié)構(gòu)即風(fēng)險的要素。4、風(fēng)險的分類了解風(fēng)險的分類。第二節(jié) 風(fēng)險管理1、風(fēng)險管理的涵義理解風(fēng)險管理的涵義。2、風(fēng)險管理的基本程序了解風(fēng)險管理的基本程序。3、風(fēng)險管理的形式明確風(fēng)險管理的形式。4、風(fēng)險管理與保險的關(guān)系掌握風(fēng)險管理與保險的關(guān)系。 第三節(jié) 可保風(fēng)險1、可保風(fēng)險的涵義理解可保風(fēng)險的涵義。2、 可保風(fēng)險的要素掌握可保風(fēng)險的要素或條件。3、 可保風(fēng)險和不可保風(fēng)險的類別了解可保風(fēng)險和不可保風(fēng)險的類別。教學(xué)建議本章內(nèi)容多、課時緊，必須抓住主要環(huán)節(jié)進(jìn)行講授，大致介紹、深入淺出、緊扣保險的研究對象。重點(diǎn)和難點(diǎn)重點(diǎn)是危險分類、危險程度與危險單位、危險管理的程序

5、。難點(diǎn)是危險和保險的關(guān)系。復(fù)習(xí)思考題1、什么是風(fēng)險？風(fēng)險具有哪些特征？2、什么是風(fēng)險因素、風(fēng)險事故和損失？3、風(fēng)險的主要分類有哪些？4、什么是風(fēng)險管理？危險管理的程序是怎樣的？5、簡述保險與風(fēng)險管理的關(guān)系。6、可保風(fēng)險的含義和條件是什么？第二章 保險和保險的發(fā)展教學(xué)目的與要求本章主要講述保險的概念和組成要素、保險的分類、保險的職能和作用以及保險的發(fā)展史等。通過本章學(xué)習(xí)，使學(xué)生對保險的基本原理有個全面的認(rèn)識。教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 保險的概念1、保險的概念掌握保險的概念。2、保險的要素了解保險的要素。3、保險的特征理解保險的特征。第二節(jié) 保險的分類1、按保險標(biāo)的來分類了解財產(chǎn)保險、人身保險、責(zé)任保險和保

6、證保險。2、 保險的實(shí)施方式分類掌握自愿保險和法寶保險的比較。3、 保險數(shù)量分類了解單一風(fēng)險保險和綜合風(fēng)險保險。4、按風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁形式分類明確原保險、再保險和共同保險的區(qū)別。5、按保險人經(jīng)營動機(jī)分類了解盈利保險與非盈利保險。第三節(jié) 保險的職能和作用1、保險的職能了解保險的職能主要有：建立基金，分?jǐn)倱p失；補(bǔ)償損失，保障經(jīng)濟(jì)；投資職能；防災(zāi)防損職能；均衡消費(fèi)職能。2、保險的作用掌握保險的微觀經(jīng)濟(jì)作用和保險的宏觀經(jīng)濟(jì)作用。第四節(jié) 保險發(fā)展史1、 保險的起源了解保險的起源。2、現(xiàn)代保險的形成與發(fā)展了解海上保險、火災(zāi)保險、人身保險、責(zé)任保險和保證保險的產(chǎn)生和發(fā)展。3、保險業(yè)發(fā)展的特點(diǎn)和趨勢掌握保險業(yè)發(fā)展的特

7、點(diǎn)和趨勢。教學(xué)建議本章闡述保險的概念以及保險的分類、保險的職能與作用和保險的發(fā)展史等知識，是全書的基礎(chǔ)理論，講述時要清晰有條理。重點(diǎn)：保險的定義、分類、職能和作用。難點(diǎn)：正確理解保險的定義、保險的職能和作用。復(fù)習(xí)思考題1、保險的含義是什么？它有哪些特征？2、保險與自保、儲蓄、救濟(jì)、保證、賭博有什么本質(zhì)區(qū)別？3、如何正確理解保險的職能和作用？4、 當(dāng)今世界保險業(yè)發(fā)展的特點(diǎn)和趨勢如何？第三章 保險合同教學(xué)目的與要求該章是本學(xué)科的核心。通過本章學(xué)習(xí)，讓學(xué)生了解保險合同的特征、形式、要素及保險合同糾紛的處理途徑；理解保險合同的訂立、變更與終止；掌握保險合同的主體、客體與內(nèi)容等方面的知識。教學(xué)內(nèi)容第一節(jié)

8、 保險合同概述1、 保險合同的涵義和特征理解保險合同的涵義。掌握保險合同的一般特性和自身特性。2、 保險合同的種類了解根據(jù)保險標(biāo)的分類、根據(jù)合同訂立時保險價值是否確定分類、根據(jù)保險金額與保險價值之間的關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn)分類、以保險合同保障的危險分類和以保險人的承保方式為標(biāo)準(zhǔn)分類，等等。3、 保險合同的形式掌握投保單、保險單、保險憑證、暫保單和批單等保險合同的形式。第二節(jié) 保險合同的要素1、保險合同的主體理解保險合同的當(dāng)事人。了解保險合同的關(guān)系人。明確保險合同的輔助人（中介人）。2、 保險合同的客體掌握保險合同的客體是保險利益，保險標(biāo)的是保險利益的載體。3、 保險合同的內(nèi)容了解保險合同的主要事項。理解保

9、險合同當(dāng)事人雙方的權(quán)利和義務(wù)。第三節(jié) 保險合同的訂立、變更、中止、恢復(fù)和終止1、保險合同的訂立了解要約和承諾。2、 保險合同的變更理解保險合同主體和內(nèi)容的變更。3、 中止和恢復(fù)了解保險合同的中止和恢復(fù)。4、 保險合同的終止了解保險合同的終止。 第四節(jié) 保險合同的解釋及爭議處理1、 保險合同糾紛的產(chǎn)生了解保險合同糾紛產(chǎn)生的原因。2、 保險合同的解釋掌握保險合同的解釋原則。3、 保險合同的爭議處理明確保險合同的爭議處理形式：協(xié)商解決、調(diào)解、促裁和訴訟。教學(xué)建議本章教學(xué)中應(yīng)特別注意用法學(xué)的基本知識分析保險合同的特點(diǎn)及具體內(nèi)容，講解時力求清楚明了。重點(diǎn)：保險合同的概念及特點(diǎn)、形式。難點(diǎn)：保險合同的要素

10、。復(fù)習(xí)思考題1、什么是保險合同？它有哪些特點(diǎn)？2、保險合同的主體包括哪些人？什么是保險合同的客體？3、試述保險合同的主要內(nèi)容。4、訂立保險合同要掌握哪些問題？5、試述保險合同的變更和終止。6、保險合同的形式有哪幾種？試略述之。7、保險合同的解釋原則有哪些？8、對保險合同如果發(fā)生爭議，應(yīng)如何處理？第四章 保險的基本原則教學(xué)目的與要求通過本章學(xué)習(xí)，應(yīng)使學(xué)生了解與保險原則有關(guān)的專業(yè)術(shù)語的涵義；理解最大誠信的內(nèi)容、近因的認(rèn)定、損失補(bǔ)償原則的實(shí)現(xiàn)方式及量的限定；掌握保險利益的確定和保險利益原則的應(yīng)用，知道如何運(yùn)用近因原則判斷風(fēng)險與保險標(biāo)的損失之間的因果關(guān)系，懂得如何完成損失補(bǔ)償額在保險人之間的分解，提高

11、學(xué)生在實(shí)際工作中的業(yè)務(wù)能力以及分析和判斷能力，為今后工作打下堅實(shí)的理論基礎(chǔ)。教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 保險利益原則1、 保險利益原則的涵義和種類理解保險利益原則的涵義。了解保險利益原則的分類。2、 保險利益的確定明確保險利益的構(gòu)成條件。3、 保險利益原則的涵義及意義理解保險利益原則的涵義。掌握保險利益原則的意義。4、 保險利益原則的運(yùn)用了解保險利益原則的運(yùn)用。第二節(jié) 最大誠信原則1、 最大誠信原則的涵義理解最大誠信原則的涵義。2、 規(guī)定最大誠實(shí)信用原則的原因了解規(guī)定最大誠信原則的原因。3、 最大誠信原則的內(nèi)容了解最大誠信原則的內(nèi)容有告知、保證、棄權(quán)和禁止反言。4、 違背誠實(shí)信用原則的行為和后果明確違背最

12、大誠信原則的行為和后果。第三節(jié) 損害賠償原則1、理解損害賠償原則的涵義2、掌握損害賠償原則的意義3、了解損害賠償原則的實(shí)現(xiàn)方式4、了解損害賠償原則對量的限定5、了解損失補(bǔ)償額的計算方式6、了解損失賠償原則的例外情況7、明確損害賠償原則的派生原則有兩條：代位求償與委付和重復(fù)保險分?jǐn)偂?第四節(jié) 近因原則1、理解近因原則的涵義2、明確近因原則的分析和運(yùn)用了解單一原因、同時并存的多種原因、連續(xù)發(fā)生的多種原因和前后因之間有因果關(guān)系，且因果關(guān)系未中斷；連續(xù)發(fā)生的多種原因，而且因果關(guān)系中斷時近因原則的運(yùn)用。教學(xué)建議保險業(yè)務(wù)的運(yùn)行必須遵循保險利益原則、最大誠信原則、損失補(bǔ)償原則、近因原則、代位原則和分?jǐn)傇瓌t。

13、投保人必須對所投保的保險標(biāo)的具有法律上承認(rèn)的利益，否則無權(quán)對該保險標(biāo)的投保。保險合同的特點(diǎn)決定了在保險合同中對當(dāng)事人誠信要求遠(yuǎn)比一般民事合同嚴(yán)格。最大誠信原則的內(nèi)容主要包括告知、棄權(quán)、禁止反言。損害賠償原則以及由此派生的代位原則與分?jǐn)傇瓌t，強(qiáng)調(diào)的是“有損失才補(bǔ)償，補(bǔ)償額以保險事故所致經(jīng)濟(jì)損失為限、以保險金額為限和以保險利益為限。”近因原則用于判斷風(fēng)險與保險標(biāo)的損失之間的因果關(guān)系，以決定保險應(yīng)否承擔(dān)保險責(zé)任。保險利益原則、最大誠信原則適用于各種保險業(yè)務(wù)，損失補(bǔ)償原則、代位原則和分?jǐn)傇瓌t適用于財產(chǎn)保險，近因原則適用于各種保險，特別是財產(chǎn)保險。運(yùn)用案例教學(xué)多聯(lián)系實(shí)際來講解原則，一方面加深學(xué)生的了解，

14、另一方面可以提高學(xué)生的實(shí)際運(yùn)用能力。重點(diǎn)：最大誠信原則、可保利益原則、損害賠償原則。難點(diǎn)：近因原則在實(shí)踐中的運(yùn)用。復(fù)習(xí)思考題1、什么是誠實(shí)信用原則？它的主要內(nèi)容有哪些？2、什么是保險利益原則？它有哪些意義？3、構(gòu)成保險利益的條件有哪些？各類保險的保險利益是哪些？4、什么是損失賠償原則？其基本內(nèi)容包含哪些？5、什么是近因原則？在運(yùn)用近因原則中要注意哪些問題？第五章 保險公司及其業(yè)務(wù)教學(xué)目的與要求通過本章學(xué)習(xí)，讓學(xué)生了解保險公司的含義、特征及組織形式、保險公司的設(shè)立、變更和終止，明確保險公司的經(jīng)營原則，并對保險公司的業(yè)務(wù)有個大致的概念。教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 保險公司的特征及組織形式1、 保險公司的涵義和

15、特征理解保險公司的涵義。掌握保險公司的一般特征和自身特征。2、保險的組織形式了解按不同標(biāo)準(zhǔn)劃分的保險的組織形式：就經(jīng)營主體而言，有公營保險和民營保險之分；就經(jīng)營目的而言，有盈利保險和非盈利保險之分。3、我國保險公司的組織形式掌握股份有限責(zé)任保險公司和國有獨(dú)資保險公司的涵義和特征。第二節(jié) 保險公司的設(shè)立、變更和終止1、 保險公司的設(shè)立了解保險公司的設(shè)立條件和設(shè)立程序。2、 保險公司的變更理解保險公司的主體變更和內(nèi)容變更。3、 明確保險公司的終止第三節(jié) 保險公司的經(jīng)營原則1、 掌握保險公司經(jīng)營的一般原則2、 理解保險公司經(jīng)營的特殊原則風(fēng)險大量原則；風(fēng)險選擇原則；風(fēng)險分散原則；費(fèi)率合理原則；公平理賠

16、原則；投資多樣化原則。第四節(jié) 保險公司的業(yè)務(wù)1、 理解展業(yè)業(yè)務(wù)2、 了解承保業(yè)務(wù)3、 了解理賠業(yè)務(wù)4、 了解投資業(yè)務(wù)教學(xué)建議本章內(nèi)容較簡單，講課時應(yīng)注意條例性，突出重點(diǎn)。介紹保險業(yè)務(wù)時，盡可能做到理論聯(lián)系實(shí)際。復(fù)習(xí)思考題1、 什么是保險公司？它有哪些特征？2、 保險經(jīng)營的主要原則有哪些？3、 保險公司的主要業(yè)務(wù)有哪些？4、 什么是保險理賠？理賠工作的基本要求是什么？第六章 保險費(fèi)率教學(xué)目的與要求通過學(xué)習(xí)，要求學(xué)生全面了解保險費(fèi)率的概念、構(gòu)成和類型以及厘訂保險費(fèi)率的原則和方法等內(nèi)容，從而對保險商品的價格及保單設(shè)計、核算費(fèi)率有一個正確的認(rèn)識。教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 保險費(fèi)率概述1、 保險費(fèi)率的概念了解保險

17、費(fèi)率的概念。理解保險費(fèi)率與保險費(fèi)的關(guān)系。掌握保險費(fèi)率的構(gòu)成。2、 厘訂保險費(fèi)率的原則了解保險費(fèi)率的厘訂要遵循保證賠付、公平合理、相對穩(wěn)定和損失預(yù)防的鼓勵性原則。3、保險費(fèi)率的厘訂方法掌握判斷法、分類法和修正法的各自特點(diǎn)及適用對象。第二節(jié) 財產(chǎn)保險費(fèi)率的厘訂1、 損失率理解損失率的概念。了解損失率的影響因素。掌握損失率與賠付率的區(qū)別。2、 財產(chǎn)保險純費(fèi)率的厘訂了解純費(fèi)率的構(gòu)成及計算。3、 附加費(fèi)率理解附加費(fèi)率的計算。4、 毛費(fèi)率掌握毛費(fèi)率的構(gòu)成及計算。第三節(jié) 人身保險費(fèi)率的厘訂1、 生命表理解生命表的涵義，明確生命表的意義及地位。掌握生命表的內(nèi)容。2、 利息了解利息的單利、復(fù)利、現(xiàn)值和終值的計算

18、方法。3、 人身保險費(fèi)率組成了解人身保險費(fèi)率是由純費(fèi)率和附加費(fèi)率兩部分組成。教學(xué)建議本章內(nèi)容難點(diǎn)較多，在講課時要做到深入淺出。重點(diǎn)：保險費(fèi)率的構(gòu)成原理。難點(diǎn)：保險費(fèi)率的厘訂。復(fù)習(xí)思考題1、什么是保險費(fèi)率？2、簡述厘訂保險費(fèi)率的基本原則。3、厘訂保險費(fèi)率的方法有哪些？各有何特點(diǎn)？4、確定人壽保險費(fèi)率，主要考慮哪些因素？第七章 人身保險教學(xué)目的與要求人身保險包括人壽保險、健康保險和人身意外傷害保險，其中，人壽保險是最基本、最主要、最早產(chǎn)生的人身保險。了解人身保險的基本原理；掌握人身保險的主要業(yè)務(wù)險種。第一節(jié) 人身保險概述1、人身保險的概念理解人身保險的概念。2、人身保險的特征掌握人身保險與財產(chǎn)保險

19、相比的特點(diǎn)。3、人身保險的分類了解人身保險的分類。4、 人身保險的作用明確人身保險的作用。第二節(jié) 人壽保險1、 人壽保險的概念掌握人壽保險的概念，了解人壽保險與健康保險、意外傷害保險共同構(gòu)成了人身保險的三大重要支柱。2、 人壽保險的特征理解人壽保險的特征。3、 人壽保險的種類了解人壽保險的具體分類。4、 人壽保險的常用條款明確人壽保險的常用條款。第三節(jié) 健康保險1、 健康保險的概念理解健康保險的概念，了解健康保險所承保的疾病風(fēng)險應(yīng)附合的構(gòu)成要件。2、 健康保險的特征掌握健康保險與一般人壽保險相比的特點(diǎn)。3、 健康保險的種類明確健康保險的種類主要有醫(yī)療保險、殘疾收入補(bǔ)償保險、住院醫(yī)療保險等。第四

20、節(jié) 意外傷害保險1、 意外傷害保險的概念和性質(zhì)了解意外傷害保險的概念，明確意外傷害保險的性質(zhì)。2、 意外傷害保險的確定原則理解意外傷害保險的確定原則。3、 意外傷害保險的主要種類了解意外傷害保險的主要種類。4、 意外傷害保險的保障項目掌握意外傷害保險的保障項目。第五節(jié) 年金保險1、 年金保險的概念理解年金保險的概念。掌握年金保險的特點(diǎn)。2、 年金保險的分類了解年金保險的分類情況。3、 個人年金保險理解個人年金保險的主要特點(diǎn)。教學(xué)建議本章內(nèi)容實(shí)務(wù)性較強(qiáng)，講課時注意理論聯(lián)系實(shí)際。復(fù)習(xí)思考題1、 簡述人身保險的基本原理。2、 什么是人壽保險？人壽保險的常用條款有哪些？3、 什么是健康保險？它的種類有

21、哪些？4、 什么是意外傷害保險？它的種類和保障項目有哪些？5、 年金保險有哪幾種分類方法？第八章 財產(chǎn)保險教學(xué)目的與要求了解財產(chǎn)保險的基本原理，掌握財產(chǎn)保險的主要業(yè)務(wù)。第一節(jié) 財產(chǎn)保險概述1、 財產(chǎn)保險的涵義理解廣義的財產(chǎn)保險涵義和狹義的財產(chǎn)保險的涵義。2、 財產(chǎn)保險的種類了解財產(chǎn)保險的具體分類。3、 財產(chǎn)保險合同明確財產(chǎn)保險合同的含義及特征、具體內(nèi)容以及財產(chǎn)保險合同的生效、變更和終止等知識。第二節(jié) 普通財產(chǎn)保險1、 企業(yè)財產(chǎn)保險了解企業(yè)財產(chǎn)保險的基本原理。2、 家庭財產(chǎn)保險掌握普通家庭財產(chǎn)保險、儲金式家庭財產(chǎn)保險和家產(chǎn)財產(chǎn)保險的附加險的各自特點(diǎn)。第三節(jié) 運(yùn)輸工具保險1、運(yùn)輸工具保險的概念與特

22、點(diǎn)理解運(yùn)輸工具保險的概念與特點(diǎn)。2、運(yùn)輸工具保險的主要業(yè)務(wù)了解運(yùn)輸工具保險的主要業(yè)務(wù)：機(jī)動車輛保險、船舶保險、飛機(jī)保險。第四節(jié) 貨物運(yùn)輸保險和工程保險1、貨物運(yùn)輸保險明確貨物運(yùn)輸保險的含義及特點(diǎn)。了解貨物運(yùn)輸保險的保險責(zé)任和除外責(zé)任。2、工程保險理解工程保險的含義及特點(diǎn)。了解工程保險的投保人和被保險人、保險項目和保險責(zé)任、除外責(zé)任、免賠規(guī)定和賠償限額等。教學(xué)建議本章內(nèi)容是保險實(shí)務(wù)部分，講課時注意多使用案例分析，加深學(xué)生的印象。復(fù)習(xí)思考題1、 什么是財產(chǎn)保險？它有哪些種類？2、 什么是財產(chǎn)保險合同？它有哪些特征？3、 簡述普通財產(chǎn)保險的基本內(nèi)容。4、 什么是運(yùn)輸工具保險？它有哪些特點(diǎn)？5、 簡述

23、貨物運(yùn)輸保險遙含義及特點(diǎn)。6、 簡述工程保險的含義及特點(diǎn)。第九章 責(zé)任保險、信用保險和保證保險教學(xué)目的與要求了解責(zé)任保險、信用保險和保證保險的涵義、特點(diǎn)、分類等知識。懂得責(zé)任保險、信用保險、保證保險的業(yè)務(wù)。第一節(jié) 責(zé)任保險1、 責(zé)任保險概述理解責(zé)任保險的涵義、特點(diǎn)。了解責(zé)任保險的賠償條件和承保方式。2、 責(zé)任保險的種類了解產(chǎn)品責(zé)任保險、雇主責(zé)任保險、職業(yè)責(zé)任保險和公眾責(zé)任保險的概念。掌握各種責(zé)任保險的責(zé)任限額、責(zé)任范圍和保險費(fèi)。第二節(jié) 信用保險1、 信用保險了解信用保險的涵義。2、信用保險的分類理解國內(nèi)信用保險、出口信用保險和投資保險的特點(diǎn)和責(zé)任范圍。第三節(jié) 保征保險1、 保證保險的涵義和特征

24、理解保證保險的涵義和特征。掌握保證保險與信用保險的關(guān)系。2、 保證保險的分類了解產(chǎn)品質(zhì)量保證保險、忠誠保證保險和合同保證保險。教學(xué)建議本章內(nèi)容有一定的難度，講課時力求講清講透。復(fù)習(xí)思考題1、 什么是責(zé)任保險？它有哪些特點(diǎn)？2、 責(zé)任保險的主要種類有哪些？3、 簡述保證保險的含義和特點(diǎn)。4、 簡述信用保險的含義和特點(diǎn)。5、 比較信用保險和保證保險。第十章 再保險教學(xué)目的與要求通過本章的教學(xué)，讓學(xué)生了解再保險的涵義、種類和再保險的基本條款；理解比例再保險合同的主要內(nèi)容和非比例再保險合同的主要內(nèi)容；掌握再保險機(jī)構(gòu)的組織形式。教學(xué)內(nèi)容 第一節(jié) 再保險概述1、再保險的涵義了解再保險的涵義，理解再保險的本

25、質(zhì)。掌握再保險的作用。2、再保險的種類了解按不同標(biāo)準(zhǔn)的分類。3、 再保險業(yè)務(wù)的經(jīng)營形式掌握比例合同分保和非比例合同分保業(yè)務(wù)。第二節(jié) 再保險合同1、 再保險合同的性質(zhì)理解再保險合同的性質(zhì)。2、 再保險合同的基本條款了解再保險合同的基本條款。3、 比例再保險合同主要內(nèi)容明確比例再保險合同的基本條款。4、 非比例再保險合同主要內(nèi)容掌握非比例再保險合同的主要條款。第三節(jié) 再保險市場1、 再保險市場的涵義理解再保險市場的涵義。2、 再保險公司的組織形式了解世界再保險市場上經(jīng)營再保險業(yè)務(wù)的主體組織形式。3、 世界主要再保險市場簡介了解目前世界上六大專業(yè)再保險市場。4、 我國再保險市場掌握我國再保險市場的基

26、本情況。教學(xué)建議對于再保險的介紹，關(guān)鍵抓住其對保險業(yè)的意義，關(guān)于再保險的方式及組織形式大略講解即可。重點(diǎn)：再保險的概念和作用、形式。難點(diǎn)：再保險的種類。復(fù)習(xí)思考題1、什么是再保險？它有哪些作用？2、比較再保險與原保險。3、簡述再保險的種類。4、比例再保險和非比例再保險的區(qū)別是什么？各有什么特點(diǎn)？5、試比較成數(shù)再保險與溢額再保險各自的優(yōu)點(diǎn)和適用范圍。6、再保險合同的形式有哪幾種？各有什么特點(diǎn)？7、你對建立國內(nèi)再保險市場有何看法？第十一章 保險中介教學(xué)目的與要求通過本章學(xué)習(xí)，讓學(xué)生了解保險中介概述、保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人和保險公估人的基本原理，掌握保險中介的職能和作用，理解保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人和

27、保險公估人的基本概念和特點(diǎn)。 教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 保險中介概述1、保險中介的概念掌握保險中介的概念。2、 保險中介的地位和作用理解保險中介的地位和作用。第二節(jié) 保險代理人1保險代理人的概念和法律特征了解保險代理人的概念和特征。2保險代理人的分類掌握保險代理人的分類。3保險代理人的行為準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)規(guī)則了解保險代理人的行為準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)規(guī)則。 第三節(jié) 保險經(jīng)紀(jì)人1保險經(jīng)紀(jì)人的概念及法律地位掌握保險經(jīng)紀(jì)人的概念，明確保險經(jīng)紀(jì)人的法律地位。2保險經(jīng)紀(jì)人的分類了解保險經(jīng)紀(jì)人的分類。3保險經(jīng)紀(jì)人的從業(yè)資格和業(yè)務(wù)范圍了解保險經(jīng)紀(jì)人的從業(yè)資格和業(yè)務(wù)范圍。4保險經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)規(guī)則了解保險經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)規(guī)則。第四節(jié) 保險公估人

28、1保險公估人的概念及法律地位掌握保險公估人的概念，了解保險公估人的法律地位。2保險公估人的分類了解保險公估人的分類。3保險公估人的從業(yè)資格和業(yè)務(wù)范圍了解保險公估人的從業(yè)資格和業(yè)務(wù)范圍。4保險公估人的執(zhí)業(yè)規(guī)則理解保險公估人的執(zhí)業(yè)規(guī)則。教學(xué)建議講課時要突出重點(diǎn)，做到理論聯(lián)系實(shí)際。重點(diǎn)：保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人和保險公估人的基本概念。難點(diǎn)：保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人和保險公估人的執(zhí)業(yè)規(guī)則。思考與練習(xí)1什么叫保險中介？保險中介在保險業(yè)中的地位和作用主要表現(xiàn)在哪幾方面？2什么叫保險代理？保險代理的法律特征體現(xiàn)在哪些方面？3簡述保險代理人的含義、分類。4什么叫保險經(jīng)紀(jì)人？它有哪些分類？5簡述保險公估人的概念及法

29、律地位。6比較保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人和保險公估人。 第十二章 社會保險教學(xué)目的與要求社會保險與商業(yè)保險是社會保障體系的兩大部分，通過教學(xué)，要求學(xué)生掌握社會保險的概念、基本內(nèi)容、特點(diǎn)；了解社會保險與商業(yè)保險的關(guān)系；明確社會保險與社會保障的關(guān)系。理解社會保險的改革與發(fā)展趨勢。教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 社會保險概述1、 社會保險的涵義及特征理解社會保險的涵義。掌握社會保險的特征。2、 社會保險的基本原則了解社會保險的強(qiáng)制原則、滿足基本需要原則、注重社會公平原則和法制原則。3、 社會保險的承保項目明確養(yǎng)老保險，理解醫(yī)療保險，了解失業(yè)保險，掌握工傷保險。4、社會保險的功能明確社會保險對經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展的促進(jìn)作用。5

30、、社會保險的歷史演進(jìn)了解社會保險的產(chǎn)生與發(fā)展。明確社會保險的改革與發(fā)展趨勢。掌握我國社會保險發(fā)展概述。第二節(jié) 社會保險與社會保障的關(guān)系1、 社會保障體系的涵義與特點(diǎn)理解社會保障的涵義。掌握社會保障體系的特點(diǎn)。2、 社會保障體系的構(gòu)成了解社會保險與社會保障的關(guān)系。明確社會保險與社會救助的關(guān)系。掌握社會保險與社會福利的關(guān)系。第三節(jié) 社會保險與商業(yè)保險的關(guān)系1、 社會保險與商業(yè)保險的共性了解社會保險與商業(yè)保險的共性。2、 社會保險與商業(yè)保險的差異掌握社會保險與商業(yè)保險的區(qū)別。3、 社會保險與商業(yè)保險的相互影響與融合理解社會保險與商業(yè)保險的相互影響。明確社會保險與商業(yè)保險的相互融合。教學(xué)建議教學(xué)中要緊

31、密聯(lián)系當(dāng)前我國社會保險制度的改革。重點(diǎn)：社會保險的概念、社會保險與商業(yè)保險的區(qū)別與聯(lián)系。難點(diǎn)：當(dāng)前我國社會保險制度的改革。復(fù)習(xí)思考題1、什么是社會保險？它有哪些特征？2、比較社會保險和商業(yè)保險。3、簡述社會保險的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)。4、比較社會保險與社會保障。5、簡述社會保險的改革與發(fā)展趨勢。第十三章 保險市場與保險監(jiān)管教學(xué)目的與要求通過本章學(xué)習(xí)，使學(xué)生了解保險市場的概念、構(gòu)成、分類和保險市場的監(jiān)管形式；理解保險市場的涵義、發(fā)展、需求與供給、保險市場中介；掌握國家對保險市場監(jiān)管的內(nèi)容、違反保險法的法律責(zé)任。教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 保險市場概述1、 保險市場的涵義理解保險市場的涵義。注意市場機(jī)制在保險市場中作用的局限性。2、 保險市場的分類了解保險市場按不同的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分類情況。3、 保險市場模式了解完全競爭模式的特點(diǎn)。理解壟斷競爭模式的基本特點(diǎn)。明確寡頭壟斷模式的特點(diǎn)。掌握完全壟斷模式的特點(diǎn)。4、保險市場的發(fā)展?fàn)顩r明確我國保險市場發(fā)展的狀況。掌握保險市場發(fā)展的一般趨勢。了解我國保險市場的發(fā)展前景及近期目標(biāo)。第二節(jié) 保險市場要素1、 保險市場需求理解保險需求的涵義。了