單客戶(hù)多銀行第三方存管業(yè)務(wù)介紹ppt課件

1、單客戶(hù)多銀行第三方存管業(yè)務(wù)引見(jiàn) 陳新市第三方的概念“第三方存管是指證券公司客戶(hù)證券買(mǎi)賣(mài)結(jié)算資金交由銀行存管，由存管銀行按照法律、法規(guī)的要求，擔(dān)任客戶(hù)資金的存取與資金交收，而證券買(mǎi)賣(mài)操作那么由券商擔(dān)任。 簡(jiǎn)單了解為“券商管證券，銀行管資金的原那么，將投資者的證券賬戶(hù)與證券保證金賬戶(hù)嚴(yán)厲進(jìn)展分別管理。 什么是單客戶(hù)多銀行第三方存管?v在客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)結(jié)算資金第三方存控制度下，同一客戶(hù)可開(kāi)立多個(gè)資金賬戶(hù)，每個(gè)資金賬戶(hù)分別建立對(duì)應(yīng)銀行的三方存管關(guān)系，并由客戶(hù)確定其中一個(gè)資金賬戶(hù)作為主資金賬戶(hù)用于證券買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)，其他資金賬戶(hù)作為輔助資金賬戶(hù)用于資金劃轉(zhuǎn)，實(shí)現(xiàn)同一客戶(hù)運(yùn)用存管于多家銀行的資金進(jìn)展證券投資的效力方式

2、。多銀行第三方與單銀行第三方的區(qū)別v傳統(tǒng)客戶(hù)單銀行存管方式下，客戶(hù)只能選擇一家銀行作為其買(mǎi)賣(mài)結(jié)算資金的存管銀行，假想象改換存管方式，需求在證券公司及銀行端完成存管銀行的變卦手續(xù)。v單客戶(hù)多銀行效力方式，客戶(hù)可以同時(shí)選擇多家銀行作為其買(mǎi)賣(mài)結(jié)算資金的存管銀行，不同存管銀行對(duì)應(yīng)不同資金賬戶(hù)，主資金賬戶(hù)與輔助資金賬戶(hù)間可進(jìn)展資金劃轉(zhuǎn)，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)運(yùn)用多家銀行資金進(jìn)展證券投資的目的。多三方方式引見(jiàn)一個(gè)客戶(hù)最多可以開(kāi)立五個(gè)資金帳戶(hù).其中主帳一個(gè).輔助帳戶(hù)四個(gè)工商銀行主帳戶(hù)農(nóng)業(yè)銀行輔助帳戶(hù)中國(guó)銀行輔助帳戶(hù)建設(shè)銀行輔助帳戶(hù)招商銀行輔助帳戶(hù)單客戶(hù)多銀行效力的根本要點(diǎn)1)客戶(hù)在主資金賬戶(hù)下可以下掛多個(gè)輔助資金賬戶(hù)(最

3、多五個(gè))2)只需主資金帳戶(hù)的資金可用于證券買(mǎi)賣(mài)3)主.輔資金帳戶(hù)之間可進(jìn)展資金劃轉(zhuǎn).輔與 輔之間不能進(jìn)展資金劃轉(zhuǎn).4)轉(zhuǎn)入主資金帳戶(hù)的資金當(dāng)日即可用于證券 買(mǎi)賣(mài),主輔資金帳戶(hù)間劃轉(zhuǎn)的資金T+1方可 轉(zhuǎn)出. 5)主輔之間轉(zhuǎn)帳免費(fèi)用,且金額不限,但假設(shè)客戶(hù)延續(xù)5次進(jìn)展主、輔資金賬戶(hù)間資金劃轉(zhuǎn)且在同一期間無(wú)任何證券買(mǎi)賣(mài)行為證券公司將對(duì)客戶(hù)進(jìn)展警示或者限制主、輔資金賬戶(hù)間的資金劃轉(zhuǎn)功能。單客戶(hù)多三方優(yōu)勢(shì)何在?v1)方便投資者的買(mǎi)賣(mài)結(jié)算資金在多個(gè)存管銀行之間進(jìn)展調(diào)撥v2)可以提高客戶(hù)閑置資金的投資利用率v3)多三方業(yè)務(wù)可實(shí)現(xiàn)同城跨行、異地跨行的資金劃轉(zhuǎn)。提高第三方存管中銀行效力方式的便利性。模擬一:v張

4、先生今年40歲,一企業(yè)家.在中投證券投資股票1000萬(wàn).以單銀行類(lèi)型用建立銀行作為第三方資金帳戶(hù).同時(shí)客戶(hù)在中國(guó)銀行投資基金500萬(wàn).且工商銀行做為名下企業(yè)貨款的支出及收入.經(jīng)常需求周轉(zhuǎn)資金.客戶(hù)股票操作頻率,經(jīng)常有閑置資金就投入股市.但由于他是單銀行三方所以每每都要提早到各銀行辦手續(xù)且要付手續(xù)費(fèi).相當(dāng)不便費(fèi)事!掌聲有請(qǐng)v倆位同伴演練模擬二v甜甜是一位年青時(shí)髦的白領(lǐng).掏寶用的是招商銀行.投資黃金白銀用的是興業(yè)銀行.而她的工資卡用的是工商銀行,聽(tīng)同事說(shuō)最近股市挺好,所以想開(kāi)戶(hù)投資股票.但是甜甜不想用她原有的銀卡做為三方帳戶(hù).希望新開(kāi)一個(gè)卡公用于股票.同時(shí)又希望能有途徑幫她更方便的去周轉(zhuǎn)資金?掌聲

5、有請(qǐng)v倆位同伴演練業(yè)務(wù)辦理要求1)投資者教育:提示非買(mǎi)賣(mài)目的轉(zhuǎn)帳將會(huì)被限制多銀行效力.2)協(xié)議簽署:營(yíng)業(yè)部與客戶(hù)簽署多銀行效力協(xié)議后客戶(hù)在銀行受理三方時(shí)間段到銀行辦理三方確認(rèn)3)開(kāi)戶(hù):客戶(hù)本人臨柜臺(tái)辦理,新開(kāi)戶(hù)以第一個(gè)資金帳戶(hù)為主資金帳戶(hù),繼續(xù)添加的帳戶(hù)為輔帳戶(hù).4)存量客戶(hù):原資金帳戶(hù)默以為主帳戶(hù).繼續(xù)添加的帳戶(hù)為輔帳戶(hù).5)客戶(hù)辦理:正常任務(wù)時(shí)間帶身份證,股東卡,銀行卡到公司辦理.創(chuàng)業(yè)板v創(chuàng)業(yè)板創(chuàng)業(yè)板v創(chuàng)業(yè)板又稱(chēng)二板市場(chǎng)，即第二股票買(mǎi)賣(mài)市場(chǎng)。在中國(guó)，主板指的是滬、深股票市場(chǎng)。創(chuàng)業(yè)板是指專(zhuān)為暫時(shí)無(wú)法在主板上市的中小企業(yè)和新興公司提供融資途徑和生長(zhǎng)空間的證券買(mǎi)賣(mài)市場(chǎng)，是對(duì)主板市場(chǎng)的重要補(bǔ)充，在資本市場(chǎng)有著重要的位置。 創(chuàng)業(yè)板v客戶(hù)到證券公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)提出開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)的懇求.v新開(kāi)證券帳戶(hù)客戶(hù)按正常辦理流程辦理v存量客戶(hù)帶身份證及深圳證券帳戶(hù)到證券公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所辦理v2年證券投資閱歷以下客戶(hù)簽署2年以下的協(xié)議.v2年證券投資閱歷以上客戶(hù)簽署2年以上的協(xié)議.本卷須知：v對(duì)于買(mǎi)賣(mài)閱歷缺乏2年，創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投