保險(xiǎn)業(yè)反洗錢培訓(xùn)

1、1會(huì)計(jì)學(xué)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢培訓(xùn)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢培訓(xùn)23洗錢洗錢恐怖恐怖威脅威脅STRSTR量量偏低偏低基礎(chǔ)基礎(chǔ)不完備不完備銀保銀保引入風(fēng)險(xiǎn)引入風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)？培訓(xùn)？銀保銀保操作操作便利便利證券證券期貨期貨風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)銀行銀行反洗錢反洗錢擠壓擠壓保險(xiǎn)業(yè)保險(xiǎn)業(yè)456l重慶晏大彬、傅尚芳腐敗洗錢案重慶晏大彬、傅尚芳腐敗洗錢案晏晏大大彬彬傅傅尚尚芳芳購(gòu)買房產(chǎn)購(gòu)買房產(chǎn)1處，處，57萬(wàn)萬(wàn)以他人名義購(gòu)房以他人名義購(gòu)房6處，處，689萬(wàn)萬(wàn)購(gòu)買得利寶￥理財(cái)產(chǎn)品，購(gòu)買得利寶￥理財(cái)產(chǎn)品，30萬(wàn)萬(wàn)購(gòu)買千里馬分紅型保險(xiǎn)，購(gòu)買千里馬分紅型保險(xiǎn)，49萬(wàn)萬(wàn)購(gòu)施羅德藍(lán)籌股票基金，購(gòu)施羅德藍(lán)籌股票基金，6萬(wàn)萬(wàn)存入銀行，存入銀行，114萬(wàn)萬(wàn)窩藏現(xiàn)金￥

2、1192萬(wàn)3.15萬(wàn)78910保障險(xiǎn)保障險(xiǎn)（生命、健康、意外傷害）（生命、健康、意外傷害）兩全險(xiǎn)兩全險(xiǎn)年金保險(xiǎn)年金保險(xiǎn)投資型險(xiǎn)種投資型險(xiǎn)種（投連險(xiǎn)、分紅險(xiǎn)、萬(wàn)能險(xiǎn)）（投連險(xiǎn)、分紅險(xiǎn)、萬(wàn)能險(xiǎn)）1112131415出可以分別按照工資總額4%以內(nèi)的部分稅前扣除。16真正回到投保企業(yè)職工賬上，年終獎(jiǎng)金（逃稅）落入少數(shù)個(gè)人手中（貪污）17181920212223242526投保存續(xù)期間退保l特殊身份：公職人員及親屬l特殊產(chǎn)品：投資型或大額保障型l大額現(xiàn)金交易l使用虛假信息l用支票為他人投保并約定退保l保費(fèi)金額超過(guò)合理收入、經(jīng)濟(jì)能力l受益人反復(fù)變更、不合理變更l通過(guò)第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)（關(guān)系不明）l退保

3、時(shí)無(wú)合理理由，不及損失和利益l退保前辦理過(guò)第三方付費(fèi)（支票）、變更業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)l短期退保（一周、一月、節(jié)日）和保險(xiǎn)儲(chǔ)金產(chǎn)品），2728真實(shí)性和有效性。293031或者保險(xiǎn)賠付金款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)劃轉(zhuǎn)；（3）與自然人客戶的銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣5050萬(wàn)元萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)賠付金款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)劃轉(zhuǎn)；（4）客戶為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1 1萬(wàn)美元以上的跨境交易萬(wàn)美元以上的跨境交易。32益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險(xiǎn)費(fèi)匯往投保人以外的其他人。n33公司系統(tǒng)后臺(tái)判斷公司系統(tǒng)后臺(tái)判斷狀況不符的；（九）不關(guān)注退保可能帶來(lái)的較大金錢損失，而堅(jiān)決要求退保，且不能

4、合理解釋退保原因的；（十三）法人、其他組織首期保費(fèi)或者躉交保費(fèi)從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付；（十四）通過(guò)第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的；34業(yè)務(wù)員判斷業(yè)務(wù)員判斷35核保人員判斷核保人員判斷36理賠人員判斷理賠人員判斷37（十）明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部分；（十一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無(wú)法說(shuō)明資金來(lái)源；（十二）法人、其他組織堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的；（十三）法人、其他組織首期保費(fèi)或者躉交保費(fèi)從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付；（十四）通過(guò)第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合

5、理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的；（十五）與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的；（十六）沒(méi)有合理的原因，投保人堅(jiān)持要求用現(xiàn)金投保、賠付、退還保險(xiǎn)費(fèi)以及支付其他資金數(shù)額較大的；財(cái)務(wù)人員判斷財(cái)務(wù)人員判斷38 (3)大額可疑交易人工識(shí)別信息系統(tǒng)在該頁(yè)面有兩個(gè)途徑可以選擇反洗錢信息 ：1、點(diǎn)擊“大額可疑交易”按鈕；2、點(diǎn)擊“登記確認(rèn)”按鈕，如果在點(diǎn)擊該按鈕之前，沒(méi)有查看過(guò)大額可疑交易信息，系統(tǒng)將自動(dòng)彈出大額可疑交易信息窗口。3940高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予行政處罰。41款數(shù)額最低一萬(wàn)元，最高五十萬(wàn)元?？顢?shù)額最低一萬(wàn)元，最高五十萬(wàn)元。424344l重慶晏大彬、傅尚芳腐敗洗錢案重慶晏大彬、傅尚芳腐敗洗錢案晏晏大大彬彬傅傅尚尚芳芳購(gòu)買房產(chǎn)購(gòu)買房產(chǎn)1處，處，57萬(wàn)萬(wàn)以他人名義購(gòu)房以他人名義購(gòu)房6處，處，689萬(wàn)萬(wàn)購(gòu)買得利寶￥理財(cái)產(chǎn)品，購(gòu)買得利寶￥理財(cái)產(chǎn)品，30萬(wàn)萬(wàn)購(gòu)買千里馬分紅型保險(xiǎn)，購(gòu)買千里馬分紅型保險(xiǎn)，49萬(wàn)萬(wàn)購(gòu)施羅德藍(lán)籌股票基金，購(gòu)施羅德藍(lán)籌股票基金，6萬(wàn)萬(wàn)存入銀行，存入銀行，114萬(wàn)萬(wàn)窩藏現(xiàn)金￥1192萬(wàn)3.15萬(wàn)454647投保存續(xù)期間退保l特殊身份：公職人員及親屬l特殊產(chǎn)品：投資型或大額保障型l大額現(xiàn)金交易l使用虛假信息l用支票為他人投保并約定退保l保費(fèi)金額超過(guò)合理收入、經(jīng)濟(jì)能力l受益人反復(fù)變更、不合理變更