銀行駐點管理辦法

1、銀行駐點管理辦法討論稿銀行駐點管理辦法討論稿 一、一、駐點駐點營銷營銷經(jīng)理經(jīng)理 組織管理構(gòu)架組織管理構(gòu)架營業(yè)部駐點銀行營銷經(jīng)理隊伍營業(yè)部駐點銀行營銷經(jīng)理隊伍組織架構(gòu)組織架構(gòu) 營業(yè)部總經(jīng)理營業(yè)部總經(jīng)理營銷總監(jiān)營銷總監(jiān)駐點營銷經(jīng)理駐點營銷經(jīng)理營銷總監(jiān)具體職責(zé)營銷總監(jiān)具體職責(zé)A協(xié)助營業(yè)部總經(jīng)理制訂銀行渠道營銷計劃，擬定營銷方案，并組織銀行駐點的營銷經(jīng)理落實。B負(fù)責(zé)銀行渠道網(wǎng)點的拓展與維護(hù)；C負(fù)責(zé)召開銀行駐點客戶經(jīng)理團(tuán)隊例會，監(jiān)督營銷計劃的執(zhí)行情況，根據(jù)市場變化對營銷方案進(jìn)行調(diào)整；營銷總監(jiān)具體職責(zé)營銷總監(jiān)具體職責(zé) D負(fù)責(zé)營業(yè)部放置在銀行網(wǎng)點的電腦設(shè)備、宣傳 用具以及辦公用品的管理；E負(fù)責(zé)銀行駐點營銷經(jīng)

2、理人員檔案的管理以及銀 行網(wǎng)點營銷相關(guān)業(yè)務(wù)資料的保管；F按公司要求及時報送銀行網(wǎng)點營銷的業(yè)務(wù)統(tǒng)計 報表。駐點營銷經(jīng)理工作職責(zé)駐點營銷經(jīng)理工作職責(zé) 1、在銀行網(wǎng)點為公司營銷和開發(fā)新客戶，完成營業(yè)部下達(dá)的業(yè)務(wù)指標(biāo)；2、服務(wù)和維護(hù)存量客戶；3、對所在銀行網(wǎng)點宣傳品和設(shè)備進(jìn)行布置和保管；駐點營銷經(jīng)理工作職責(zé)駐點營銷經(jīng)理工作職責(zé) 4、收集、整理各種市場信息，并及時匯報；5、向客戶宣傳公司新增業(yè)務(wù)，銷售公司產(chǎn)品；6、參加營業(yè)部組織的各類業(yè)務(wù)活動；維護(hù)銀行網(wǎng)點關(guān)系，協(xié)助銀行開展相關(guān)業(yè)務(wù)。二、銀行駐點客戶經(jīng)理二、銀行駐點客戶經(jīng)理聘用管理聘用管理銀行駐點客戶經(jīng)理聘用原則銀行駐點客戶經(jīng)理聘用原則 營業(yè)部銀行駐點客

3、戶經(jīng)理的招聘由營業(yè)部組織實施，招聘負(fù)責(zé)人為營業(yè)部經(jīng)理，營銷部負(fù)責(zé)具體實施 銀行駐點客戶經(jīng)理聘用條件銀行駐點客戶經(jīng)理聘用條件 1、大專以上學(xué)歷，18-40周歲。2、熱愛并有志于從事證券行業(yè)，有相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗者從先；3、形象佳，有較強(qiáng)的表達(dá)能力和學(xué)習(xí)能力；4、有客戶營銷及服務(wù)經(jīng)驗，或具備證券從業(yè)資格者優(yōu)先。5、有良好的銀行系統(tǒng)資源者優(yōu)先銀行駐點客戶經(jīng)理聘用管理銀行駐點客戶經(jīng)理聘用管理 1、營業(yè)部應(yīng)嚴(yán)格考核其綜合素質(zhì)，確定試用人員；2、駐點客戶經(jīng)理的試用期為三個月。試用期結(jié)束后，若考核不合格，直接予以撤換；3、營業(yè)部對擬正式聘用的銀行駐點客戶經(jīng)理考核應(yīng)包括：試用期內(nèi)的業(yè)務(wù)量、銀行網(wǎng)點的綜合評分（考勤、

4、有無客戶投訴、銀行關(guān)系處理）、營業(yè)部營銷管理崗的綜合評定（工作態(tài)度、積極性、有無違反公司相關(guān)規(guī)定）等要素；銀行駐點客戶經(jīng)理聘用管理銀行駐點客戶經(jīng)理聘用管理4、在擬正式聘用時，銀行駐點客戶經(jīng)理應(yīng)提供營業(yè)部客戶經(jīng)理工作崗位申請表（附件1）、個人簡歷、近期免冠一寸照片兩張、身份證復(fù)印件一份（驗原件）、學(xué)歷證書復(fù)印件一份（驗原件）。5、營銷部必須為聘用后的銀行駐點客戶經(jīng)理建立人員檔案，并由妥善保管。三、銀行駐點三、銀行駐點營銷營銷經(jīng)理經(jīng)理日常管理日常管理銀行駐點營銷經(jīng)理考勤制度銀行駐點營銷經(jīng)理考勤制度1、銀行駐點營銷經(jīng)理的駐點時間由營銷部門規(guī)定，不得遲到、早退，不得無故曠工和擅自離崗；2、銀行駐點營銷

5、經(jīng)理休假必須提前向營業(yè)部總經(jīng)理 申請，經(jīng)同意后方可離崗；3、銀行駐點營銷經(jīng)理必須按時部門的例會、各類業(yè)務(wù)培訓(xùn)及推廣活動，如因特殊情況無法按時到場須提前向營銷總監(jiān)說明。銀行駐點營銷經(jīng)理例會制度銀行駐點營銷經(jīng)理例會制度 營銷部必須制定嚴(yán)格的例會制度，每周召開一次工作例會，每月召開一次月度總結(jié)會。例會主要回顧營銷計劃的進(jìn)度，解決工作中的問題，了解競爭對手的情況，及時調(diào)整營銷方案。 銀行駐點營銷經(jīng)理獎懲制度銀行駐點營銷經(jīng)理獎懲制度1、根據(jù)公司或營業(yè)部制訂的相關(guān)獎勵辦法，對銀行駐點營銷經(jīng)理進(jìn)行獎勵。2、 銀行駐點客戶經(jīng)理有下列情形之一，視為違紀(jì)，應(yīng)處以罰款，如造成經(jīng)濟(jì)損失應(yīng)在賠償后并處罰款，罰款標(biāo)準(zhǔn)由營

6、業(yè)部認(rèn)定；情節(jié)較嚴(yán)重者同時在營業(yè)部內(nèi)給予通報批評。銀行駐點營銷經(jīng)理獎懲制度銀行駐點營銷經(jīng)理獎懲制度1、日常工作或參加營業(yè)部例會無故遲到、早退或缺席；2、工作時間內(nèi)在工作場所不戴工作證、衣冠不整或奇裝異服；3、工作時間內(nèi)做與工作無關(guān)事情、擅自離崗或怠慢工作；銀行駐點營銷經(jīng)理獎懲制度銀行駐點營銷經(jīng)理獎懲制度1、工作態(tài)度惡劣造成客戶投訴或銀行投訴且情況屬實；2、不服從領(lǐng)導(dǎo)工作安排或工作調(diào)動；3、故意損壞公司公物或重要文件；4、其他違反公司和銀行規(guī)定的行為；5、泄露公司客戶信息違反公司制度。銀行駐點營銷經(jīng)理獎懲制度銀行駐點營銷經(jīng)理獎懲制度 駐點營銷經(jīng)理有下列情形之一，視為違紀(jì)，并予以罰款，罰款標(biāo)準(zhǔn)由營

7、業(yè)部自定；情節(jié)較嚴(yán)重者同時在營業(yè)部內(nèi)給予通報批評。1、本條第2款規(guī)定的所有行為； 2、所轄區(qū)域內(nèi)發(fā)生固定資產(chǎn)丟失、人員違紀(jì)等重大事故未能及時上報營業(yè)部相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)；3、虛報業(yè)績損害公司利益。銀行駐點營銷經(jīng)理獎懲制度銀行駐點營銷經(jīng)理獎懲制度 銀行駐點營銷經(jīng)理有下列情形之一，予以辭退或開除，同時通報全體營業(yè)部，涉及違法犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。1、連續(xù)曠工三天（含）以上，或一年內(nèi)累計曠工十天（含）以上；2、玩忽職守，造成公司經(jīng)濟(jì)損失；3、泄露公司秘密，損公肥私，弄虛作假，嚴(yán)重?fù)p害公司利益；銀行駐點營銷經(jīng)理獎懲制度銀行駐點營銷經(jīng)理獎懲制度4、散布流言蜚語、誹謗他人、虛假投訴，造成惡劣影響；5、接受客戶全

8、權(quán)委托、代客戶交易、擅自向客戶做出收益保證、向客戶推薦股票明確買賣價位，給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失被投訴且情況屬實；6、在其它公司兼職；7、其他嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度的行為；8、違反國家法律法規(guī)受到刑事處罰。銀行駐點營銷經(jīng)理其他管理銀行駐點營銷經(jīng)理其他管理制度制度1、營銷部必須建立放置在銀行網(wǎng)點的電腦設(shè)備、宣傳用具以及辦公用品等的領(lǐng)用及保管制度。銀行駐點營銷經(jīng)理造成公司財物損壞或丟失的，由營業(yè)部認(rèn)定相關(guān)責(zé)任人，由直接責(zé)任人負(fù)責(zé)賠償，間接責(zé)任人負(fù)連帶賠償責(zé)任。2、營銷部應(yīng)建立對公司規(guī)定的各類統(tǒng)計報表和相關(guān)業(yè)務(wù)資料的報送制度，并將報送工作落實到相關(guān)責(zé)任人。銀行駐點營銷經(jīng)理其他管理銀行駐點營銷經(jīng)理其他管理制度

9、制度3 3、營銷部應(yīng)建立銀行駐點營銷經(jīng)理團(tuán)隊人員檔案及銀行網(wǎng)點營銷業(yè)務(wù)相關(guān)資料的保管制度。4 4、銀行駐點營銷經(jīng)理提出離職后，營銷部應(yīng)核實公司在銀行網(wǎng)點放置的固定資產(chǎn)是否完好無損，并按公司規(guī)定辦好相關(guān)物品和工作的交接手續(xù)。四、銀行駐點客戶經(jīng)理四、銀行駐點客戶經(jīng)理培訓(xùn)管理培訓(xùn)管理銀行駐點營銷經(jīng)理培訓(xùn)管理銀行駐點營銷經(jīng)理培訓(xùn)管理1、銀行駐點營銷經(jīng)理團(tuán)隊的培訓(xùn)主要由營銷部組、銀行駐點營銷經(jīng)理團(tuán)隊的培訓(xùn)主要由營銷部組織實施。營業(yè)部將根據(jù)年度培訓(xùn)計劃統(tǒng)一組織織實施。營業(yè)部將根據(jù)年度培訓(xùn)計劃統(tǒng)一組織營銷管理培訓(xùn)和營銷技能培訓(xùn)。銀行駐點營銷營銷管理培訓(xùn)和營銷技能培訓(xùn)。銀行駐點營銷經(jīng)理培訓(xùn)體系如下：經(jīng)理培訓(xùn)體

10、系如下：銀行駐點營銷經(jīng)理培訓(xùn)管理銀行駐點營銷經(jīng)理培訓(xùn)管理2、營業(yè)部應(yīng)為銀行駐點營銷經(jīng)理團(tuán)隊提供必要的、營業(yè)部應(yīng)為銀行駐點營銷經(jīng)理團(tuán)隊提供必要的辦公場地和培訓(xùn)場地以滿足培訓(xùn)學(xué)習(xí)需要。辦公場地和培訓(xùn)場地以滿足培訓(xùn)學(xué)習(xí)需要。3、營銷部應(yīng)制定本部詳細(xì)培訓(xùn)計劃，通過銀行駐、營銷部應(yīng)制定本部詳細(xì)培訓(xùn)計劃，通過銀行駐點客戶經(jīng)理例會等形式，將培訓(xùn)落實到日常工點客戶經(jīng)理例會等形式，將培訓(xùn)落實到日常工作中。作中。五、五、銀行駐點營銷經(jīng)理展業(yè)銀行駐點營銷經(jīng)理展業(yè)管理管理銀行駐點營銷經(jīng)理培訓(xùn)管理銀行駐點營銷經(jīng)理培訓(xùn)管理1、駐點營銷經(jīng)理應(yīng)精神飽滿，態(tài)度積極主動，著、駐點營銷經(jīng)理應(yīng)精神飽滿，態(tài)度積極主動，著裝應(yīng)與銀行網(wǎng)點

11、工作人員工裝基本一致。裝應(yīng)與銀行網(wǎng)點工作人員工裝基本一致。2、在各銀行營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)，各種宣傳品應(yīng)擺放到位，、在各銀行營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)，各種宣傳品應(yīng)擺放到位，使現(xiàn)場宣傳氛圍突出使現(xiàn)場宣傳氛圍突出3、根據(jù)營銷活動安排，在銀行同意的情況下應(yīng)在、根據(jù)營銷活動安排，在銀行同意的情況下應(yīng)在網(wǎng)點門頭懸掛醒目宣傳廣告橫幅；網(wǎng)點門頭懸掛醒目宣傳廣告橫幅；銀行駐點營銷經(jīng)理培訓(xùn)管理銀行駐點營銷經(jīng)理培訓(xùn)管理4、營銷經(jīng)理在銀行派駐網(wǎng)點的工作桌面布置應(yīng)整潔大方。、營銷經(jīng)理在銀行派駐網(wǎng)點的工作桌面布置應(yīng)整潔大方。擺放物品包括：臺卡（要求有公司名稱、公司擺放物品包括：臺卡（要求有公司名稱、公司LOGO）、）、宣傳折頁、宣傳單張、公司

12、最新的產(chǎn)品宣傳手冊、研究宣傳折頁、宣傳單張、公司最新的產(chǎn)品宣傳手冊、研究報告等材料。報告等材料。5、在銀行網(wǎng)點同意下在營業(yè)大廳顯眼位置擺放、在銀行網(wǎng)點同意下在營業(yè)大廳顯眼位置擺放X展架，張貼展架，張貼海報，盡量把公司的宣傳資料與銀行的宣傳資料擺在一海報，盡量把公司的宣傳資料與銀行的宣傳資料擺在一起?？蛻艚?jīng)理對往來起?？蛻艚?jīng)理對往來 的客戶發(fā)送宣傳單張，對資料要及的客戶發(fā)送宣傳單張，對資料要及時更新、及時補(bǔ)充。時更新、及時補(bǔ)充。六、營銷經(jīng)理在銀行網(wǎng)點展六、營銷經(jīng)理在銀行網(wǎng)點展業(yè)的工作指引業(yè)的工作指引銀行駐點營銷經(jīng)理培訓(xùn)管理銀行駐點營銷經(jīng)理培訓(xùn)管理1、與銀行員工建立良好合作關(guān)系，尤其是主要領(lǐng)、與銀

13、行員工建立良好合作關(guān)系，尤其是主要領(lǐng)導(dǎo)、大堂經(jīng)理、柜員、保安等人；導(dǎo)、大堂經(jīng)理、柜員、保安等人；2、向正在排隊辦理儲蓄業(yè)務(wù)的儲戶派發(fā)招商證券、向正在排隊辦理儲蓄業(yè)務(wù)的儲戶派發(fā)招商證券宣傳折頁，派發(fā)資料時應(yīng)保持禮貌并面帶微笑；宣傳折頁，派發(fā)資料時應(yīng)保持禮貌并面帶微笑；3、在展業(yè)時要注意態(tài)度謙和有禮，熱情為目標(biāo)客、在展業(yè)時要注意態(tài)度謙和有禮，熱情為目標(biāo)客戶簡明扼要的介紹公司的產(chǎn)品、服務(wù)、傭金水戶簡明扼要的介紹公司的產(chǎn)品、服務(wù)、傭金水平，如實向客戶介紹公司的業(yè)務(wù)優(yōu)勢與專業(yè)服平，如實向客戶介紹公司的業(yè)務(wù)優(yōu)勢與專業(yè)服務(wù)水平，不得向客戶作無法實現(xiàn)的承諾；務(wù)水平，不得向客戶作無法實現(xiàn)的承諾；銀行駐點營銷經(jīng)理

14、培訓(xùn)管理銀行駐點營銷經(jīng)理培訓(xùn)管理4、在咨詢臺處接受客戶業(yè)務(wù)咨詢，記下客戶的需求，、在咨詢臺處接受客戶業(yè)務(wù)咨詢，記下客戶的需求，動員其開戶。應(yīng)協(xié)助開戶的客戶正確填寫開戶協(xié)動員其開戶。應(yīng)協(xié)助開戶的客戶正確填寫開戶協(xié)議與其他開戶要件，幫助客戶復(fù)印身份證、存折、議與其他開戶要件，幫助客戶復(fù)印身份證、存折、股東卡等；股東卡等；5、正確處理現(xiàn)場投訴或抱怨，將投訴客戶引導(dǎo)到銀、正確處理現(xiàn)場投訴或抱怨，將投訴客戶引導(dǎo)到銀行的接待室，送上茶水，傾聽抱怨，記錄在案，行的接待室，送上茶水，傾聽抱怨，記錄在案，能當(dāng)場解決的當(dāng)場解決，不能當(dāng)場解決的，反饋能當(dāng)場解決的當(dāng)場解決，不能當(dāng)場解決的，反饋回營業(yè)部；回營業(yè)部；銀行駐點營銷經(jīng)理培訓(xùn)管理銀行駐點營銷經(jīng)理培訓(xùn)管理6、通過現(xiàn)場咨詢，了解競爭對手的市場營銷策略，、通過現(xiàn)場咨詢，了解競爭對手的市場營銷策略，向營業(yè)部匯報；向營業(yè)部匯報；7、對提出特殊要求的股民，特別是資金量大的客戶，、對提出特殊要求的股民，特別是資金量大的客戶，記錄下他們的姓名、地址、聯(lián)系方法，匯報給營記錄下他們的姓名、地址、聯(lián)系方法，匯報給營業(yè)部，營業(yè)部