2020年反洗錢終結(jié)性考試三

1、.一、 判斷題（共20題，20.0分）1、涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，有關賬戶仍可受償債權(quán)。 A錯B對標準答案：B2、反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員有泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的行為的，將依法追究刑事責任。 A錯B對標準答案：A3、客戶洗錢風險分類管理目標是對所有客戶采取不變的識別程序。 A對 B錯標準答案：B4、對人民銀行開展的反洗錢調(diào)查，調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。 A錯 B對標準答案：B5、金融機構(gòu)按照規(guī)定解除對恐怖組織及恐怖活動人員資產(chǎn)的凍結(jié)措施后，仍需向當?shù)毓矙C關報送專門報告。 A錯 B對標準答案：B6

2、、檢查組實施執(zhí)法檢查時，檢查人員應不少于2人，并向被檢查人出示中國人民銀行執(zhí)法證和執(zhí)法檢查通知書。 A錯 B對標準答案：B7、對于客戶身份資料，金融機構(gòu)應當自業(yè)務關系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存4年。 A對 B錯標準答案：B8、中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析大額交易和可疑交易報告。 A對 B錯標準答案：A9、境外有關部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)金融機構(gòu)凍結(jié)相關資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構(gòu)應當按照境外部門要求采取凍結(jié)措施。 A對 B錯標準答案：B10、接收境外匯入款的金融機構(gòu)，如匯款人沒有在辦理匯出業(yè)務的境外機構(gòu)開立賬戶，可登記境外匯款人的

3、姓名或者名稱、住所、身份證件或者身份證明文件的種類、。A錯B對標準答案：A11、銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)所在地人民銀行的批準。 A錯 B對標準答案：A12、一次性金融服務是指，為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供票據(jù)兌付、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換和現(xiàn)金存款等金融服務。 A對 B錯標準答案：B13、在人民法院做出的生效裁決對有關資產(chǎn)的處理有明確要求的情況下，金融機構(gòu)應當立即解除對所涉恐怖組織及恐怖活動人員資產(chǎn)凍結(jié)措施。 A錯 B對標準答案：B14、銀行在為客戶開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應重點關注客戶開立的是否是一般存款賬戶。 A錯 B對標準答案：A15、境外有

4、關部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)金融機構(gòu)凍結(jié)相關資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構(gòu)應當告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求。A錯B對標準答案：B16、金融機構(gòu)客戶及其交易對手被某個國家或者國際組織列入制裁對象，但該制裁名單超出了中國承認的制裁名單范圍，該金融機構(gòu)應遵循我國名單范圍規(guī)定，而不用對該客戶采取強化的風險控制措施。A對B錯標準答案：B17、金融機構(gòu)應當將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的個機構(gòu)，在相關情況發(fā)生后的30個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。 A錯 B對標準答案：A18、客戶本人是開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶

5、的識別主體。 A對 B錯標準答案：B19、涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，有關賬戶仍可收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益。 A錯 B對標準答案：B20、金融機構(gòu)按照規(guī)定解除對恐怖組織及恐怖活動人員資產(chǎn)的凍結(jié)措施后，無需向當?shù)毓矙C關再次報送專門報告。 A對 B錯標準答案：B二、 單選題（共20題，40.0分）1、金融機構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的基本原則有安全、準確、（）、。 A完整 B完善 C合法 D有效標準答案：A2、銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)（）的批準。 A董事會或者其他高級管理層 B中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C中國證券監(jiān)督管理委員會 D中

6、國人民銀行標準答案：A3、識別異常交易的切入點包括（）。 A關注異常資金流動 B以上均包括 C關注異常行為 D關注異常身份標準答案：B4、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，金融機構(gòu)應當在大額交易發(fā)生之日起（）以電子方式提交大額交易報告。 A 3天內(nèi)。 B 5個工作日內(nèi)。 C 5天內(nèi)。 D 3個工作日內(nèi)。標準答案：B5、根據(jù)評估，（）的犯罪收益由犯罪收益在100萬元以上的案件產(chǎn)生。 A 0.913 B 0.862 C 0.986 D 0.947標準答案：D6、以下關于風險評估結(jié)果的應用，哪一項是不正確的（）。 A原則上對風險較高機構(gòu)實施監(jiān)管措施的頻率和強度應高于風險較低機構(gòu) B根據(jù)評估

7、結(jié)果，確定反洗錢監(jiān)管的措施及其強度和頻率 C原則上風險較高機構(gòu)的評估周期應當高于風險較低機構(gòu) D采取質(zhì)詢、約見談話、監(jiān)管走訪、現(xiàn)場檢查等針對性監(jiān)管措施標準答案：C7、以下關于風險評估的監(jiān)管措施表述正確的是. A非法人金融機構(gòu)也必須開展洗錢風險自評估 B法人金融機構(gòu)應建立洗錢風險自評估制度，按照風險為本的原則，定期對本機構(gòu)內(nèi)外部洗錢風險進行分析研判 C法人金融機構(gòu)可以不開展洗錢風險自評估 D金融機構(gòu)洗錢風險自評估結(jié)果可以不報告給人民銀行標準答案：B8、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后（）小時內(nèi)未接到偵查機關繼續(xù)凍結(jié)通知的，金融機構(gòu)應當立即解除臨時凍結(jié)。 A 72 B 24 C 12 D

8、 48標準答案：D9、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法第十八條規(guī)定：金融機構(gòu)應當對下列恐怖融資活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監(jiān)測，有合理理由懷疑客戶或者交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關的，應當在立即向（）提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者分支機構(gòu)報告，并按照相關主管部門的要求依法采取措施。中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單；聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單；中國人民銀行要求關注的其他涉嫌恐怖活動組織及人員名單。 A金融機構(gòu)總部 B中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C當?shù)毓矙C關 D當?shù)匕踩珯C關標準答案：B10、

9、從目前國內(nèi)外反洗錢形勢看，以下表述不正確的是 A電信詐騙和銀行卡詐騙是當前兩種主要的詐騙類型 B養(yǎng)老、房地產(chǎn)領域成為新的非法集資高發(fā)領域 C境內(nèi)外恐怖分子相互勾結(jié)是我國恐怖威脅的主要特征 D跨境匯兌型地下錢莊是當前的主要形態(tài)標準答案：B11、制定反洗錢戰(zhàn)略要以（）為導向。 A法律規(guī)范 B實際問題 C風險評估 D國際標準標準答案：C12、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)突出洗錢風險情況，應及時向（）報告。 A公安部經(jīng)偵局 B中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C中國人民銀行 D中紀委標準答案：C13、中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負責接收（）。 A可疑交易報告 B人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告 C人民幣大額交易和

10、可疑交易報告 D大額交易報告標準答案：B14、反洗錢、反恐怖融資和防擴散融資國際標準40項建議(2012)是由（）發(fā)布的。 A歐亞反洗錢和反恐怖融資組織(EAG) B亞太反洗錢組織(APG) C國際貨幣基金組織(IMF) D金融行動特別工作組(FATF)標準答案：D15、以下哪類金融機構(gòu)不是金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法新增的適用對象. A貨幣經(jīng)紀公司 B保險專業(yè)代理公司 C保險經(jīng)紀公司 D小額貸款公司標準答案：D16、按照金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，以下哪項說法不正確. A金融機構(gòu)應當在系統(tǒng)第一時間預警異常交易后的5個工作日內(nèi)提交可疑交易報告。 B金融機構(gòu)可自行確定對

11、系統(tǒng)預警的交易進行初審、復核或?qū)彾ǜ鱾€環(huán)節(jié)的合理時限。 C金融機構(gòu)應當制定本機構(gòu)的可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程。 D金融機構(gòu)應當在根據(jù)內(nèi)部流程確認交易可疑后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過5個工作日。標準答案：A17、風險提示可由哪些用戶發(fā)布（）。 A副省級以上分支機構(gòu)用戶 B所有監(jiān)管用戶 C總行用戶標準答案：A18、以下哪一項不是評估原則（）. A一致性原則 B全面性原則 C自主管理原則 D保密原則標準答案：C19、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，金融機構(gòu)應當在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額

12、交易報告。 A 10 B 5 C 7 D 3標準答案：B20、金融機構(gòu)應采取切實有效的技術手段，對反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單（）。 A實施不定期監(jiān)測 B實施全天候?qū)崟r監(jiān)測 C實施不少于一年兩次的監(jiān)測 D實施定期監(jiān)測標準答案：B三、 多選題（共20題，40.0分）1、客戶是否涉嫌恐怖融資可從以下哪些方面判斷。（） A與反恐怖融資監(jiān)控名單相關 B與敏感國家或地區(qū)有資金往來且無合理理由 C行為異常 D來自敏感國家或地區(qū)標準答案：A，B，C，D2、非自然人客戶受益所有人識別的工作原則包括哪些（）. A適當簡化 B實質(zhì)重于形式 C風險為本 D勤勉盡責標準答案：B，C，D3、銀行機構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活

13、動人員資產(chǎn)采取凍結(jié)措施后，應向當?shù)兀ǎ﹫笏蛯ｉT報告。 A國家安全機關 B銀行業(yè)監(jiān)督管理機關 C人民銀行 D公安機關標準答案：A，C，D4、金融機構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員資產(chǎn)采取凍結(jié)措施后，應當立即將資產(chǎn)（）信息等情況向有關部門報告。 A位置 B權(quán)屬 C數(shù)額 D交易標準答案：A，B，C，D5、以下說法正確的有（）。 A在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單。 B決定不執(zhí)行金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引的金融機構(gòu)可不用開展客戶風險分類工作。 C反洗錢工作是獨立于金融機構(gòu)風險控制的一項重點工作。 D金融機構(gòu)

14、在建立內(nèi)控制度時，應與自身的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應。標準答案：A，D6、張三在境內(nèi)某金融機構(gòu)開立了自然人賬戶，該賬戶發(fā)生下列哪些交易時，金融機構(gòu)需要報送大額交易報告（）。 A張三給某公司在臺灣的賬戶一次性轉(zhuǎn)賬2萬美元。 B張三給在美國留學女兒的境外賬戶一次性轉(zhuǎn)賬2萬美元。 C張三給本省某外貿(mào)企業(yè)轉(zhuǎn)賬50萬元人民幣。 D張三一日內(nèi)分別向5個英國朋友的境外賬戶轉(zhuǎn)賬各5千美元。標準答案：A，B，C，D7、對于下列哪些情況，銀行除審核存款人提供的開戶證明文件外，還應采取措施進一步核實存款人身份，并重點關注相關賬戶的支付交易情況。（） A兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話相同 B兩個以

15、上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系地址相同 C同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務 D同一自然人是兩個以上單位的法定代表人或者單位負責人標準答案：A，B，C，D8、下列哪種情況出現(xiàn)時，應重新識別客戶。（） A客戶有洗錢嫌疑 B客戶行為異常 C先前獲得的客戶身份資料存在疑點 D客戶提出銷戶標準答案：A，B，C9、反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查組應向金融機構(gòu)出示（）。 A檢查證 B執(zhí)法證 C檢查通知書 D標準答案：B，C10、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的（）。 A證券公司、保險公司 B銀行 C特定非金融機構(gòu) D信托、財務、金融租賃公司標

16、準答案：A，B，C，D11、以下哪幾類金融機構(gòu)是金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法新增的適用對象. A保險專業(yè)代理公司 B消費金融公司 C保險資產(chǎn)管理公司 D汽車金融公司標準答案：A，B12、金融機構(gòu)反洗錢宣傳的內(nèi)容主要包括（）。 A反洗錢的法律法規(guī) B我國反洗錢工作的進展 C洗錢活動的基本特征 D金融機構(gòu)的反洗錢義務標準答案：A，B，C，D13、銀行機構(gòu)對恐怖組織及恐怖活動人員資產(chǎn)采取凍結(jié)措施后，除有（）另有要求外，應當及時告知客戶，并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由。 A人民銀行 B國家安全機關 C銀行業(yè)監(jiān)督管理機關 D公安機關標準答案：A，B，D14、對于金融機構(gòu)風險管理的判斷，下列說法

17、正確的是（） A. 客戶交易記錄越完整，回溯性審查可靠性越高 B. 客戶信息公開程度越高，風險越可控 C. 金融機構(gòu)通過中介機構(gòu)比通過關聯(lián)公司更能便捷準確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果 D. 企業(yè)存續(xù)時間越長，越便于對其開展客戶盡職調(diào)查標準答案：A，B，D15、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）A機關和實行預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明B非法人企業(yè)，應出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C非預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書D企業(yè)法人，應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證、稅務登

18、記證的正本或復印件標準答案：A，B，C16、劉某，身份證號碼顯示為H省X市人，其本人分別于2013年10月8日、10月17日、10月29日在G銀行S市分行營業(yè)部、H省X市分行營業(yè)部、H省Y市分行營業(yè)部開立了3個個人銀行結(jié)算賬戶（下稱賬戶1、賬戶2、賬戶3）。10月8至10月17日，賬戶1累計收款1億元，共21筆，累計付款1億元，共3筆。資金來源分別是H省XX置業(yè)有限公司（共計6500萬），H省XX園林工程有限公司（共計3500萬）：資金流向則為賬戶2及賬戶3。其中，賬戶2在收到款項后短時間內(nèi)即轉(zhuǎn)往10余個同在H省的他人賬戶，賬戶3則通過POS消費，此案例中劉某可能涉嫌哪些洗錢行為。A H省的2家企業(yè)涉嫌通過個人賬戶偷逃稅歉B H省2家企業(yè)涉嫌從事地下錢莊C從劉某在異地開戶及其賬戶使用情形看，劉某涉嫌職務侵占D劉某涉嫌非法傳銷標準答案：A，C17、王某是A銀行的客戶，到A銀行辦理一筆金額2000美元、匯往美國的跨境匯款，A銀行應采取下列哪些身份識別措施（）。 A通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實王某身份信息的準確性。 B登記收款人的姓名、住所 C留存王某的身份證復印件或影印件 D登記王某的姓名、賬號和住所標準答案：A，B，D18、實施反洗錢調(diào)查時，調(diào)查組應當調(diào)查的事項包括（）。 A可疑交易活動發(fā)生的時間、金額、資金來源和去向等 B可疑