保全流程知識(shí)說(shuō)課材料

1、保全流程知識(shí)（一）保全項(xiàng)目申請(qǐng)途徑 1 1 、客戶直接到公司、客戶直接到公司柜面辦理柜面辦理； 2 2 、客戶、客戶委托他人辦理；委托他人辦理； 3 3 、信函和電話辦理信函和電話辦理( (僅限聯(lián)系方式僅限聯(lián)系方式) )； 除除聯(lián)系方式變更聯(lián)系方式變更外，原則上不接受客戶口頭外，原則上不接受客戶口頭（電話）方式要求辦理變更，以免事后發(fā)生糾紛。（電話）方式要求辦理變更，以免事后發(fā)生糾紛。二、個(gè)險(xiǎn)保全業(yè)務(wù)基本要求和規(guī)則二、個(gè)險(xiǎn)保全業(yè)務(wù)基本要求和規(guī)則保全業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)要求 保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書(shū)（非補(bǔ)退費(fèi)類）保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書(shū)（非補(bǔ)退費(fèi)類） 保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書(shū)（核保及補(bǔ)退費(fèi)類）保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書(shū)（核保及

2、補(bǔ)退費(fèi)類） 保險(xiǎn)合同遷移申請(qǐng)批注書(shū)保險(xiǎn)合同遷移申請(qǐng)批注書(shū) 保險(xiǎn)金領(lǐng)取申請(qǐng)書(shū)保險(xiǎn)金領(lǐng)取申請(qǐng)書(shū) 猶豫期撤保猶豫期撤保/ /退保申請(qǐng)書(shū)退保申請(qǐng)書(shū) 健康與告知聲明書(shū)健康與告知聲明書(shū)目前我司個(gè)險(xiǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)目前我司個(gè)險(xiǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)申請(qǐng)書(shū)樣張（二）保全項(xiàng)目申請(qǐng)資格人 一般為投保人、被保險(xiǎn)人或受益人。 在具體的保全作業(yè)中，不同的作業(yè)項(xiàng)目，其申請(qǐng)主體不同。當(dāng)申請(qǐng)主體為未成年人時(shí)，應(yīng)由其法定監(jiān)護(hù)人代為行使申請(qǐng)權(quán)。申請(qǐng)主體（即申請(qǐng)資格人）申請(qǐng)主體（即申請(qǐng)資格人）LOGO被保險(xiǎn)人：生存給付、被保險(xiǎn)人職業(yè)變更、受益人變更等受益人：給付（家庭保障金）投保人：退保、投保人變更、掛失、紅利領(lǐng)取、保單質(zhì)押貸款、保費(fèi)豁免等（三）保全項(xiàng)目申請(qǐng)資格人享有的權(quán)利 如為委托辦理，則在提供前述資料外，另需提供委托書(shū)及代辦人身份證明原件 轉(zhuǎn)帳支付業(yè)務(wù)需提供申請(qǐng)人實(shí)名制帳戶注：不同的作業(yè)項(xiàng)目，其應(yīng)備文件不同，具體要求詳見(jiàn)各保全項(xiàng)目。不可委托代辦的保全項(xiàng)目 1、掛失補(bǔ)發(fā)； 2、保單質(zhì)押貸款； 3、保單補(bǔ)發(fā)后申請(qǐng)退保（指掛失補(bǔ)發(fā)后3內(nèi)要求退保的情況）； 4、保單遷移 5、年金首期給付（包括躉領(lǐng)業(yè)務(wù)） 6、變更簽名 7、投保人變更（原投保人需本人辦理） 8、通融退保一、保全概述一、保全概述二、保全業(yè)務(wù)基本要求和規(guī)則二、保全業(yè)務(wù)基本要求和規(guī)則三、常見(jiàn)保