完整版基金從業(yè)資格考試真題及50題

1、基金從業(yè)資格考試真題及答案1、基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境要素包括(C)。I員工的誠(chéng)信、道德價(jià)值觀和勝任能力n管理層的理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格m管理層分配權(quán)益和劃分責(zé)任、組織和開(kāi)發(fā)員工的方式IV董事會(huì)恩賜的關(guān)注和指導(dǎo)AI、m、VBI、n、mCI、n、m、VDn、V2、關(guān)于指數(shù)基金 ,以下表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是 (B)A A 指數(shù)基金就是依照指數(shù)構(gòu)成的標(biāo)準(zhǔn)購(gòu)買(mǎi)該指數(shù)包括的證券市場(chǎng)中的全部或者一部分證券B ETF 聯(lián)接基金是一種指數(shù)基金C ETF 基金是一種特其他指數(shù)基金D 指數(shù)基金不主動(dòng)追求超越市場(chǎng)的表現(xiàn), ,而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)3、封閉式基金上市交易的條件包括(B)I 基金合同限時(shí) 5 年以上n基金募集金額

2、不低于 2 億元人民幣m基金份額擁有人很多于10001000 人V公司自有資本認(rèn)購(gòu)很多于 1000 萬(wàn)元人民幣4、關(guān)于基全分類(lèi) ,以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是 (C)A 基金財(cái)產(chǎn)60%60%投資于債券的為債券型基金B(yǎng) 基金財(cái)產(chǎn)60%60%投資于殷票的為股票型基金C 錢(qián)幣市場(chǎng)基金僅投資于錢(qián)幣市場(chǎng)工具D.基金中的基金僅投資于其他基金份額5、 在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài) ETF 時(shí)，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為(B )。A. 0.0001 元B.0.001 元元D.0.01 元6、 基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容不包括以下(D(D ) )方面。A. 風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容B. 基金份額銷(xiāo)售方式C .基金合同大綱D.基金擁有人結(jié)構(gòu)及前十名基金擁有

3、人7、 某基金公司董事會(huì)人數(shù)為 5 人,則該公司獨(dú)立董事應(yīng)很多于(C) 人A1B2C3D48 開(kāi)放式基金合同見(jiàn)效后每(C)個(gè)月結(jié)束之日起4545 日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書(shū)登載在管理人網(wǎng)站上 ,更新的招募說(shuō)明書(shū)大綱登載在指定報(bào)刊上。A1B6C3D 129、以下基金中，不需要顯露上市交易通知書(shū)的是(A)A 中證 500ETF 聯(lián)接基金B(yǎng) 積極配置證券投資基金（LOF）C 創(chuàng)業(yè)板 ETFD 上證 50ETF10、 基金公司在投資管理過(guò)程中會(huì)產(chǎn)生不同樣的風(fēng)險(xiǎn)。其中因投資組合無(wú)法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的風(fēng)險(xiǎn)，屬于（C）。A信用風(fēng)險(xiǎn)B 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D 操作風(fēng)險(xiǎn)11、 關(guān)于 QDII 基金松開(kāi)申購(gòu)

4、贖回后每個(gè)開(kāi)放日的凈值顯露時(shí)限要求是在估值日后（ B）。A.2-3 個(gè)工作日內(nèi)B 1-2 個(gè)工作日內(nèi)C 1-2 個(gè)自然日內(nèi)D 2-3 個(gè)自然日內(nèi)12、 以下不屬于基金宣傳推介資料的是（B）。A 銀行網(wǎng)點(diǎn)電子屏轉(zhuǎn)動(dòng)宣告的基金銷(xiāo)售廣告B 銀行制作的僅供銀行內(nèi)部培訓(xùn)的PPTPPT（電子演示文檔）C 銀行向客戶手機(jī)群發(fā)的基金產(chǎn)品推介短信D .銀行網(wǎng)點(diǎn)印制的新發(fā)基金推介宣傳單13、 基金公司擬定內(nèi)部控制制度，一般應(yīng)該依照以下原則（D）。I、全面性原則U、慎重性原則皿、合時(shí)性原則W、整本性原則A.1、B.I、山、 IVC.U、山、 IVD.I、U、14、關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，一下表述正確的選項(xiàng)是( )A. 商

5、業(yè)銀行能夠睜開(kāi)基金直銷(xiāo)和代銷(xiāo)業(yè)務(wù)B. 基金公司能夠睜開(kāi)基金直銷(xiāo)業(yè)務(wù)C. 證券公司不能夠睜開(kāi)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)D. 證券交易所能夠睜開(kāi)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)15、 張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金， 以下行為不符 合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是 ( C )A. 張三在個(gè)人賬戶證券交易前進(jìn)行合規(guī)申報(bào)，并依照相關(guān)合規(guī)指示睜開(kāi)交易B. 張三在買(mǎi)入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就可否屬于關(guān)系交易征詢合規(guī)部門(mén)建議C. 張三依照三只私募基金的成馬上間先后序次依次下達(dá)買(mǎi)入某一股票的指令D. 張三的哥哥是 A 上市公司董秘，A 公司已顯露年報(bào)，收益大幅預(yù)增、超時(shí)場(chǎng)預(yù)期，張三在年報(bào)顯露

6、后大量買(mǎi)入 A 公司股票16、 關(guān)于 ETF 聯(lián)接基金的投資運(yùn)作特色，以下表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是( A )A. 平時(shí)投資多只目標(biāo)ETFETF 以分別單一目標(biāo)指數(shù)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)B. 其投資目標(biāo)是親密追蹤目標(biāo)指數(shù)C. 在基金種類(lèi)上屬于一種特其他FOF(FOF(基金中的基金) )D. 平時(shí)采用開(kāi)放式運(yùn)作方式17、 基金管理公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、牢固性和可擴(kuò) 展性，應(yīng)具備 ( B) )等功能i.分權(quán)限制n.接見(jiàn)控制m.安全保護(hù)iv.故障恢復(fù)A.inB.inmvC.imD.nmv18、某 QDII 基金顯露的以下信息，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是 ( D )A. 臨時(shí)通知改正境外托管人B. 通知改正基金經(jīng)

7、理C. 臨時(shí)通知圣誕節(jié)期間由于境外市場(chǎng)閉市，暫停申購(gòu)和贖回D. 單獨(dú)向重要客戶及時(shí)顯露全部股票和債券持倉(cāng)明細(xì)19、 在基金運(yùn)作中，負(fù)有信息顯露義務(wù)的當(dāng)事人不包括( A )A. 基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B. 基金管理人C. 召集擁有人大會(huì)的基金份額擁有人D. 基金托管人20、 關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是( B )A.依法保護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反響會(huì)員的建講和要求B .對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)瓜葛進(jìn)行檢查取證和依法行政查處C. 教育和組織會(huì)員遵守相關(guān)證券投資的法律、法規(guī)并保護(hù)投資人的合法權(quán)益D. 擬定行業(yè)的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范21、 某投資者申購(gòu)了證券投資基金， 以下機(jī)構(gòu)中有

8、權(quán)對(duì)該投資者擁有基金份額進(jìn) 行確認(rèn)的是 ( D )A. 證券交易所B. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)C. 基金托管機(jī)構(gòu)D.基金管理人22、 某基金公司員工甲認(rèn)為， 投資者保護(hù)是看守機(jī)構(gòu)和自律組織的一項(xiàng)重要工作，與基金管理公司沒(méi)相關(guān)系。員工乙認(rèn)為，投資者保護(hù)工作能夠提高投資者素質(zhì)，因此能夠保證投資者不發(fā)生損失。針對(duì)甲乙兩位員工的見(jiàn)解，以下正確的選項(xiàng)是( C )A. 甲的見(jiàn)解錯(cuò)誤，乙的見(jiàn)解正確B. 甲的見(jiàn)解正確，乙的見(jiàn)解錯(cuò)誤C. 甲的見(jiàn)解錯(cuò)誤，乙的見(jiàn)解錯(cuò)誤D .甲的見(jiàn)解正確，乙的見(jiàn)解正確23、 基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體是 ( D )。A. 基金擁有人大會(huì)B. 基金看守部門(mén)C. 基金擁有人D. 基金管理公司24、 關(guān)

9、基金職業(yè)道德教育，以下表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是 ( D )A應(yīng)該引導(dǎo)基金從業(yè)人員實(shí)行自我督查，自我議論和自我行為調(diào)整B.應(yīng)該對(duì)基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范C. 應(yīng)該培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德見(jiàn)解D. 應(yīng)該在進(jìn)行基金職業(yè)道德教育的同時(shí)，重申基金看守法規(guī)是規(guī)制不當(dāng)市場(chǎng)行為的最后屏障25、 某基金管理公司的一名基金經(jīng)理， 在參加一次同學(xué)聚會(huì)時(shí)， 從同學(xué)處認(rèn)識(shí)到 某上市公司馬上并購(gòu)另一公司的信息， 這位同學(xué)是該上市公司高管， 于是該基金 經(jīng)理利用此信息進(jìn)行了投資交易，該基金經(jīng)理行為 ( A )。A. 違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得進(jìn)行內(nèi)幕交易的基本要求，同時(shí)違反了法律B. 違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基

10、本要求，同時(shí)違反了法律C. 違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得進(jìn)行控制市場(chǎng)的基本要求，同時(shí)違反了法律D. 違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得欺詐客戶的基本要求，同時(shí)違反了法律26、 基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)經(jīng)過(guò)成立和保護(hù)( D) )確認(rèn)基金份額擁有人擁有基金份額的事實(shí)。A. 代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)B. 投資者申購(gòu)、贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)C .基金投資組合狀況D .基金份額擁有人名冊(cè)27、 以下不屬于非公開(kāi)募集基金的基金合同必備條款的是( A)。A. 基金的銷(xiāo)售時(shí)間、銷(xiāo)售方式B. 基金收益分配原則、執(zhí)行方式C. 基金的投資范圍、投資策略和投資限制D. 基金肩負(fù)的相關(guān)花銷(xiāo)28、 甲投資者投資 10000 元認(rèn)購(gòu)基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%1%，

11、 則其可獲取的認(rèn)購(gòu)份額為 ( C) )份。29、證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的中心是 ( A)。A. 確定目標(biāo)客戶B. 擴(kuò)大銷(xiāo)量C. 收益最大化D. 切割市場(chǎng)30、基金管理公司的獨(dú)立董事人數(shù)不得少于( B)。A. 2 人B.3 人人D.10 人31、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越激烈，基金費(fèi)率平時(shí) ( B)。A. 越高B. 越低C. 顛簸越大D. 無(wú)變化32、 采用 ( B) )策略時(shí)，股價(jià)上升賣(mài)出股票，股價(jià)下跌買(mǎi)人股票A. 戰(zhàn)略性財(cái)產(chǎn)配置B .恒定混雜策略C.戰(zhàn)術(shù)性財(cái)產(chǎn)配置D .投資組合保險(xiǎn)策略33、 關(guān)于公募基金銷(xiāo)售活動(dòng)，以下合規(guī)的是( A)。I、米用直銷(xiāo)代辦模式H、讓客戶選擇低費(fèi)率的網(wǎng)上渠道認(rèn)購(gòu)山、買(mǎi)基金份額贈(zèng)予不

12、測(cè)險(xiǎn)W、基金經(jīng)理對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行微信路演A.U、WB.I、UC.I、U、川D.I、U、W34、 關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是 ( B)。A. 商業(yè)銀行均能夠銷(xiāo)售基金B(yǎng). 基金管理公司能夠睜開(kāi)直銷(xiāo)業(yè)務(wù)C. 保險(xiǎn)公司只能銷(xiāo)售該保險(xiǎn)資管刊行的基金D. 財(cái)產(chǎn)規(guī)模低于 200 億元的證券公司不能夠銷(xiāo)售基金35、 基金管理公司成立基金產(chǎn)品時(shí)，以下會(huì)計(jì)行為正確的選項(xiàng)是( B)。A.為提高基金估值效率，對(duì)產(chǎn)品投資標(biāo)的一致采用成本法估值B .成立復(fù)核制度，防范會(huì)計(jì)差錯(cuò)產(chǎn)生C .將同種類(lèi)產(chǎn)品合并記賬，提高記賬效率D.將基金財(cái)產(chǎn)計(jì)入公司凈財(cái)產(chǎn)36、 某基金管理公司的總經(jīng)理在內(nèi)部會(huì)議上談到自己對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)，

13、的見(jiàn)解存在錯(cuò)誤的選項(xiàng)是 ( B)。A. 公司應(yīng)該圍繞整體經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略擬定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略B. 風(fēng)險(xiǎn)管理是公司風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)單獨(dú)肩負(fù)的職責(zé)C. 風(fēng)險(xiǎn)管理是公司有效管理各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的連續(xù)過(guò)程D. 公司應(yīng)該依照自己風(fēng)險(xiǎn)偏好擬定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)付策略37、 基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定能夠分成的花銷(xiāo)， ( D)。I、申購(gòu)費(fèi)H、贖回費(fèi)皿、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)W、托管費(fèi)A.B.I、U、WC.I、WD.I、U、川以下他包括38、 關(guān)于基金合同對(duì)基金份額擁有人權(quán)益的約定，以下表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是(A. 基金份額擁有人可參加基金投資運(yùn)作B. 基金份額擁有人可要求召開(kāi)基金份額擁有人大會(huì)并對(duì)大會(huì)審議事項(xiàng)執(zhí)行表決權(quán)C. 基金份額擁

14、有人可對(duì)基金管理人、托管人或基金份額銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為提起行政訴訟D. 基金份額擁有人可參加分配清理后的節(jié)余基金財(cái)產(chǎn)39、 關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，以下表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是( C)。A. 道德與法律都是行為規(guī)范B. 法律對(duì)道德流傳擁有促進(jìn)作用C. 道德規(guī)范鄒會(huì)變換為法律D. 道德在調(diào)整范上對(duì)法律擁有補(bǔ)充作用40、 關(guān)于我國(guó)目前各樣證券投資基金的投資對(duì)象，以下表述正確的選項(xiàng)是 ( A )。A. 錢(qián)幣市場(chǎng)基金僅投資于錢(qián)幣市場(chǎng)工具B. 股票基金僅投資于股票C. 債券基金僅投資于債券D. 基金中的基金僅投資于不同樣基金份額41、 開(kāi)放式基金某一個(gè)開(kāi)放日發(fā)生首次巨額贖回時(shí)，以下做法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是( C

15、)。A. 巨額贖回且部分延期回的，管理人應(yīng)馬上向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B. 巨額贖回且部分延期贖回的，管理人在3 個(gè)工作日內(nèi)在最少一種中國(guó)證會(huì)指定的信息批露媒體上通知說(shuō)明相關(guān)辦理方法C .管理人能夠暫停接受贖回申請(qǐng)D.管理人能夠接受全額贖回中請(qǐng)42、基金職業(yè)道德教育的路子不包括 ( C)。A. 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的白律措施B. 崗前及崗位職業(yè)道德教育C. 基金從業(yè)人員的自律和主觀努力D. 成立基金職業(yè)道德典型43、以下不屬于基金重要事件的是 ( D )。A. 封閉式基金召開(kāi)擁有人大會(huì)B. 基金管理公司總經(jīng)理改正C. 基金的基金經(jīng)理改正D. 股票型基金第二大重倉(cāng)股臨時(shí)停牌44、 關(guān)于期貨合約和期權(quán)合

16、約，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是( B)。A.A.期貨合約擁有杠桿效應(yīng)，期權(quán)合約也擁有杠桿效應(yīng)B .期貨合約是雙邊合約，期權(quán)合約也是雙邊合約C. 期貨合約的損益對(duì)稱(chēng)，期權(quán)合約的損益不對(duì)稱(chēng)D. 期貨合約在交易所交易，期權(quán)合約大部分在交易所交易45、 關(guān)于利率限時(shí)結(jié)構(gòu)，以下表述正確的選項(xiàng)是 ( D )。A反轉(zhuǎn)收益率曲線的特色是，短期債券收益率鉸低B.B.到限時(shí)期足以講解不同樣債券收盃率的差異C.C.收益曲線只有 4 各種類(lèi)D.D. 拱形收益率曲線的特色是，限時(shí)相對(duì)較短的債券利率與限時(shí)成正向關(guān)系46、 各項(xiàng)技術(shù)逐漸成熟，產(chǎn)品市場(chǎng)基金形成其實(shí)不斷擴(kuò)大屬于( D )A. 成熟期B. 始創(chuàng)期C. 衰落期D. 成長(zhǎng)遠(yuǎn)47、 價(jià)格 收益率曲線的曲率就是債券的