產(chǎn)品經(jīng)理煉成記銀川1

1、西南證券股份有限公司吳忠迎賓大街證券營業(yè)部西南證券股份有限公司吳忠迎賓大街證券營業(yè)部 張曉麗張曉麗2015金融產(chǎn)品概覽 目前券商營業(yè)部雖然在大規(guī)模、大幅度的從經(jīng)紀業(yè)務(wù)向其他新業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，但以收取傭金為基礎(chǔ)的經(jīng)紀業(yè)務(wù)仍是各家券商相互競爭并且視為基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)。不得不承認的是，即使我們?nèi)粤晳T于收取傭金的安逸模式，但零傭金時代正在大踏步的走向國內(nèi)的每一家券商，每一家營業(yè)部。收益對比收益對比收益對比收益對比收益對比收益對比 為滿足高端客戶個性化的理財需求，我公司在充分考慮到收益性和安全性的基礎(chǔ)上，針對高端客戶推出了多款優(yōu)質(zhì)的理財產(chǎn)品，并且推出了高端客戶金融產(chǎn)品個性化訂制業(yè)務(wù)，為不同需求的客戶提高差異化、個性

2、化的理財服務(wù)。一、高端金融產(chǎn)品要素一、高端金融產(chǎn)品要素二、產(chǎn)品案例二、產(chǎn)品案例 （一）國債逆回購（一）國債逆回購 （二）（二）“天天萬利寶天天萬利寶”理財產(chǎn)品（僅限個人客戶）理財產(chǎn)品（僅限個人客戶） （三）（三）“金元惠理金鑫穩(wěn)健金元惠理金鑫穩(wěn)健1號號”專項資管計劃專項資管計劃 （四）（四）“萬家共贏鴻利一號萬家共贏鴻利一號”專項資管計劃專項資管計劃 （五）（五）“中信信誠中信信誠-中安信邦金融投資中安信邦金融投資1號號”專項資管計劃專項資管計劃 （六）（六） “西證盈康西證盈康2號號”專項資管計劃專項資管計劃高端金融產(chǎn)品簡介高端金融產(chǎn)品簡介高端金融產(chǎn)品分類高端金融產(chǎn)品分類三、高端客戶金融產(chǎn)品

3、定制三、高端客戶金融產(chǎn)品定制（一）客戶基本情況（一）客戶基本情況（二）定制產(chǎn)品需求（二）定制產(chǎn)品需求一、高端金融產(chǎn)品要素一、高端金融產(chǎn)品要素二、產(chǎn)品案例二、產(chǎn)品案例 （一）國債逆回購（一）國債逆回購 （二）（二）“天天萬利寶天天萬利寶”理財產(chǎn)品（僅限個人客戶）理財產(chǎn)品（僅限個人客戶） （三）（三）“金元惠理金鑫穩(wěn)健金元惠理金鑫穩(wěn)健1號號”專項資管計劃專項資管計劃 （四）（四）“萬家共贏鴻利一號萬家共贏鴻利一號”專項資管計劃專項資管計劃 （五）（五）“中信信誠中信信誠-中安信邦金融投資中安信邦金融投資1號號”專項資管計劃專項資管計劃 （六）（六） “西證盈康西證盈康2號號”專項資管計劃專項資管計

4、劃高端金融產(chǎn)品簡介高端金融產(chǎn)品簡介高端金融產(chǎn)品分類高端金融產(chǎn)品分類三、高端客戶金融產(chǎn)品定制三、高端客戶金融產(chǎn)品定制（一）客戶基本情況（一）客戶基本情況（二）定制產(chǎn)品需求（二）定制產(chǎn)品需求國債逆回購國債逆回購天天萬利寶天天萬利寶“金元惠理金鑫穩(wěn)健金元惠理金鑫穩(wěn)健1號號”專項資管計劃專項資管計劃資產(chǎn)管理計劃交易結(jié)構(gòu)資產(chǎn)管理計劃交易結(jié)構(gòu)“萬家共贏鴻利一號萬家共贏鴻利一號”專項資管計劃專項資管計劃資管計劃交易結(jié)構(gòu)我司擬通過設(shè)立一對多型資管計劃募集資金，并由西南證券代銷。管理計劃采用分級模式，優(yōu)先級份額月5000元，中間級1000萬，次級份額850萬由西證創(chuàng)新投資有限公司（下簡稱“西證創(chuàng)新”）認購，項目

5、由西南證券代銷。專項集合資產(chǎn)管理計劃向秋翔針織發(fā)放委托貸款，其中東方證券2080萬股權(quán)進行質(zhì)押，秋翔公司和義烏市金明針織有限公司（下簡稱“金明針織”）提供100%股權(quán)質(zhì)押擔保，實際控制人張金龍和利益相關(guān)方樓燕燕提供無限連帶責任擔保。專項資管計劃優(yōu)先級每半年開放一次，中間和劣后級不開放。由西證創(chuàng)新認購劣后，并在協(xié)議中約定劣后承擔補充流動性的責任，即項目開放發(fā)生凈贖回時由西證創(chuàng)新承擔差額認購責任。專項資產(chǎn)計劃設(shè)計為3年，其中優(yōu)先級2年后退出，劣后持有時間為3年，底層融資期限為2年，融資方在2年到期時可提前還款，項目結(jié)束；如果在2年后融資方無法償還本息，優(yōu)先級退出，此時由劣后（西證創(chuàng)新）補充流動性購

6、買優(yōu)先級份額。義烏秋翔針織公司投資委托貸款秋翔公司和金明公司股權(quán)100%質(zhì)押，實際控制人及小股東提供個人無限連帶責任擔保東方證券2080萬股權(quán)質(zhì)押擔保一對多專項資管計劃對外募集優(yōu)先級資金（約5000萬元）西證創(chuàng)新自有資金投資次級（約850萬元）對外募集中間級資金（約1000萬元）“中信信誠中信信誠-中安信邦金融投資中安信邦金融投資1號號”專項資管計劃專項資管計劃資產(chǎn)管理計劃交易結(jié)構(gòu)資產(chǎn)管理計劃交易結(jié)構(gòu)西證盈康西證盈康2號號”專項資產(chǎn)管理計劃專項資產(chǎn)管理計劃資管計劃交易結(jié)構(gòu)圖資管計劃交易結(jié)構(gòu)圖猴市理論猴性的概念：股市上竄下跳，股民百煉成精，對金融產(chǎn)品極為挑剔?？蛻羰怯小昂镄浴钡模坏┌炎⒁饬?/p>

7、中在你產(chǎn)品的缺點反面，就會排斥對產(chǎn)品優(yōu)點的感知。他拒絕我是正常的，經(jīng)常這樣想心態(tài)就平和了?？蛻糍I了，那叫福氣；客戶不買，那叫正常！所有的購買行為都是為了增收減支人人都為求財清楚的告訴你的客戶，產(chǎn)品能為他帶來多少收入，或者降低多少成本。本質(zhì)是說話技巧話要說到客戶心里好的沒說夠，壞的沒說透，說的是，不好不壞，不上不下，不冷不熱，最后生意就做的不死不活。一網(wǎng)打盡-產(chǎn)品；客戶借力使力-為客戶創(chuàng)造需求鍥而不舍適可而止-切勿“填塞”推介產(chǎn)品跟蹤至少一個高凈值客戶跟蹤至少一個高凈值客戶 1.1. 高凈值客戶的定義高凈值客戶的定義= =可投資的現(xiàn)金資產(chǎn)大于可投資的現(xiàn)金資產(chǎn)大于100100萬元萬元 2. 2.對高凈值客戶本人的喜好等了如指掌，并能夠取得家人的信任對高凈值客戶本人的喜好等了如指掌，并能夠取得家人的信任 3. 3.舍得花費金錢和時間，爭取一切機會和他在一起，哪怕是聊天，舍得花費金錢和時間，爭取一切機會和他在一起，哪怕是聊天，娛樂娛樂 4. 4.想客戶所想，做客戶想做，先替客戶想到，做到想客戶所想，做客戶想做，先替客戶想到，做到 5. 5.不失時機的提出自己的訴求和需要，請求他的幫助不失時機的提出自己的訴求和需要，請求他的幫助目標目標+方法方法+恒心恒心=成