案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)第一章風(fēng)險(xiǎn)概論題庫(kù)及答案

1、案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)第一章風(fēng)險(xiǎn)概論題庫(kù)及答案案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)第一章風(fēng)險(xiǎn)概論一、單項(xiàng)選擇題（ 30 題）1、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說法，不正確的是（C ）。A、風(fēng)險(xiǎn)指未來的消極結(jié)果或損失的潛在可能B、風(fēng)險(xiǎn)既是損失的來源，同時(shí)也是盈利的機(jī)會(huì)C、損失是一個(gè)事前概念，風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)事后概念D、風(fēng)險(xiǎn)雖然通常采用損失的可能性以及潛在的損失規(guī)模來計(jì)量，但并不等同于損失本身2、下列關(guān)于各類風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是（B ）。A、違約風(fēng)險(xiǎn)僅針對(duì)個(gè)人而言，不針對(duì)企業(yè)B、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)指交易雙方在結(jié)算過程中，一方支付了合同資金但另一方不能履約的風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征D、與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相比，信用風(fēng)險(xiǎn)的觀察數(shù)據(jù)多，且容易獲得3、銀行

2、風(fēng)險(xiǎn)不同于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域其他風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)最顯著的特性是（D ）。A、可控性B、隱蔽性C、加速性D、擴(kuò)散性4、威脅銀行機(jī)構(gòu)乃至整個(gè)金融系統(tǒng)穩(wěn)健性的最大因素的是（A ）。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)5、對(duì)于商業(yè)銀行來說，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中最重要的是（A）。A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、股票風(fēng)險(xiǎn)C、商品風(fēng)險(xiǎn)D、匯率風(fēng)險(xiǎn)6、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的說法，不正確的是（D ）。A、操作風(fēng)險(xiǎn)普遍存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)方面B、操作風(fēng)險(xiǎn)具有非盈利性，它并不能為商業(yè)銀行帶來盈利C、對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理策略是在管理成本一定的情況下盡可能降低操作風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)具有相對(duì)獨(dú)立性，不會(huì)引發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)7、下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的

3、說法，不正確的是（A）。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)相比，形成的原因單一，通常被視為獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)包括資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行無(wú)力為增加資產(chǎn)和償還到期債務(wù)提供融資或變現(xiàn)資產(chǎn)而造成損失或資不抵債的風(fēng)險(xiǎn)D、大量存款人的擠兌行為可能會(huì)使商業(yè)銀行面臨較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)8、（ D ）是指銀行因違反法律或法律不完善、 不明確情況下發(fā)生交易行為，導(dǎo)致銀行不能履行合同、 發(fā)生訴訟或其他法律糾紛， 對(duì)銀行造成不利影響和損失的可能性。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)9、下列關(guān)于國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是（A）。A、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)又稱國(guó)家信用風(fēng)險(xiǎn)B、

4、在同一個(gè)國(guó)家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)也有存在國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C、在國(guó)際金融活動(dòng)中，個(gè)人不會(huì)遭受因國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)所帶來的損失2D、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)通常由債權(quán)人所在國(guó)家的行為引起的，它超出了債務(wù)人的控制范圍10、銀行通常把（B）看做是對(duì)其企業(yè)價(jià)值的最大危脅。A、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)B、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)11、（C ）是銀行的最重要的職能，也是現(xiàn)代銀行科學(xué)管理的核心內(nèi)容。A、存款管理B、投資管理C、風(fēng)險(xiǎn)管理D、貸款管理12、全面風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行從戰(zhàn)略定位、組織架構(gòu)、管理機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理文化等全方位入手，以（ B ）為基礎(chǔ)，對(duì)整個(gè)機(jī)構(gòu)的全部經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)一的度量和控制。A、風(fēng)險(xiǎn)B、資本C、業(yè)務(wù)D、資金13、（A ）是

5、風(fēng)險(xiǎn)形成的必要條件，是風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生和存在的前提。A、風(fēng)險(xiǎn)因素B、風(fēng)險(xiǎn)事件C、風(fēng)險(xiǎn)損失D、風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果14、銀行對(duì)信用的傳導(dǎo)放大作用，導(dǎo)致許多損失或風(fēng)險(xiǎn)隱患被信用循環(huán)所掩蓋是指銀行風(fēng)險(xiǎn)具有（ C ）的特征。A、客觀性B、擴(kuò)散性C、隱蔽性D、加速性15、巴塞爾新資本協(xié)議 通常將銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)劃分為八大類， 下列不屬于八大類風(fēng)險(xiǎn)的是（ C ）。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C、決策風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)16、（ B ）指由銀行經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)銀行的負(fù)面評(píng)價(jià)， 從而導(dǎo)致其客戶群縮小、 發(fā)生昂貴的訴訟或使其收益下降等損失的風(fēng)險(xiǎn)。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)17、（ C）全面

6、風(fēng)險(xiǎn)管理模式開始引起銀行的重視。A、20 世紀(jì) 70 年代B、20 世紀(jì) 80 年代C、20 世紀(jì) 90 年代D、21 世紀(jì)初18、下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法的是（D）A、德爾菲法B、故障樹法C、篩選 -監(jiān)測(cè) -診斷法D、敏感性分析法19、下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法的是（D）A、概率統(tǒng)計(jì)法B、概率分布法C、概率樹D、情景分析法20、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理原則的說法，不正確的是（B）。A、董事會(huì)應(yīng)了解本行的主要操作風(fēng)險(xiǎn)所在，把它作為一種必須管理的主要風(fēng)險(xiǎn)類別，核準(zhǔn)并定期審核本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)B、監(jiān)管者一般只能采用間接的手段對(duì)銀行有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)的政策、程序和做法進(jìn)行定期的獨(dú)立評(píng)估C、銀行應(yīng)制定一套預(yù)警程序

7、定期監(jiān)測(cè)操作風(fēng)險(xiǎn)狀況和重大損失風(fēng)險(xiǎn)D、銀行應(yīng)進(jìn)行足夠的信息披露，允許市場(chǎng)參與者評(píng)估銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理方法21、下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)要素的是（C）。A、風(fēng)險(xiǎn)因素B、風(fēng)險(xiǎn)事件C、風(fēng)險(xiǎn)損失D、風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果22 、（ A ）是指以單一的指標(biāo)作為衡量商業(yè)銀行整體操作風(fēng)險(xiǎn)的尺度，并以此為基礎(chǔ)配置操作風(fēng)險(xiǎn)資本的方法。A、基本指標(biāo)法B、損失模擬法C、標(biāo)準(zhǔn)法D、高級(jí)計(jì)量法23、下列不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素的是（D）。3A、內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)B、外部數(shù)據(jù)C、銀行業(yè)務(wù)環(huán)境D、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的因素24、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的說法，不正確的是（A）。A、稽核部門應(yīng)直接負(fù)責(zé)或參與其他部門的操作風(fēng)險(xiǎn)管理，并向董事會(huì)報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行

8、效果的評(píng)估情況B、銀行要對(duì)案件實(shí)行“零”容忍，一旦出現(xiàn)，須嚴(yán)加處理C、中小金融機(jī)構(gòu)可以通過購(gòu)買保險(xiǎn)來作為緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)的一種方法D、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程的起點(diǎn)，也是后續(xù)各環(huán)節(jié)順利開展的基礎(chǔ)25 、下列操作風(fēng)險(xiǎn)類型中， （A ）可直接導(dǎo)致銀行案件。A、內(nèi)部欺詐B、就業(yè)政策和工作場(chǎng)所安全性風(fēng)險(xiǎn)C、實(shí)體資產(chǎn)的損壞D、執(zhí)行、交割和流程管理風(fēng)險(xiǎn)26 、下列不屬于破壞金融管理秩序罪的是（C）。A、非法吸收公眾存款罪B、違法發(fā)放貸款罪C、信用卡詐騙罪D、偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪27、下列不屬于金融詐騙的是（B）。A、票據(jù)詐騙罪B、騙取貸款罪C、金融憑證詐騙罪D、有價(jià)證券詐騙罪28、（B ）是產(chǎn)生銀行案件的主

9、要根源。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)29、對(duì)大多數(shù)銀行來說，（ B ）是銀行最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來源。A、存款 B、貸款 C、中間業(yè)務(wù) D、實(shí)物產(chǎn)品30、下列不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式的有（D）。A、違法B、缺陷C、缺失D、內(nèi)部事件二、多項(xiàng)選擇題（ 20 題）1、下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主要任務(wù)的是（ABDE）。A、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的因素B、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率C、風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)D、風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生的影響和損失E、不同業(yè)務(wù)面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)2、下列屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)特征的是（ABCDE）。A、客觀性B、可控性C、隱蔽性D、擴(kuò)散性E、加速性3、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的說法，正確的有（ABCD）。A、在追求目標(biāo)的同時(shí)，為降

10、低和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，利用各種手段識(shí)別、分析、計(jì)量、管理、控制和化解風(fēng)險(xiǎn)的決策與行動(dòng)過程就是風(fēng)險(xiǎn)管理B、風(fēng)險(xiǎn)管理是現(xiàn)代企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力建設(shè)的重要內(nèi)容C、風(fēng)險(xiǎn)管理本質(zhì)是用科學(xué)、先進(jìn)、有效的方法，在業(yè)務(wù)發(fā)展、盈利需要和風(fēng)險(xiǎn)之間找出平衡點(diǎn)D、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)是把風(fēng)險(xiǎn)帶來的機(jī)會(huì)最大化，同時(shí)讓損失最小化，實(shí)現(xiàn)等量風(fēng)險(xiǎn)最大效益4、下列有關(guān)描述，正確的有（BCD ）。A、銀行風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，由于各種確定或不確定因素而導(dǎo)致其損失或盈利能力下降的可能性B、銀行是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、管控風(fēng)險(xiǎn)并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失、獲取風(fēng)險(xiǎn)收益的特殊行業(yè)4C、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行通過各種方法和手段經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，在追逐利益的同時(shí)，維護(hù)好銀行安全

11、的行為D、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理能力的高低，直接影響到銀行的興衰存亡5、信用風(fēng)險(xiǎn)的主要形式包括（AD ）。A、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D、違約風(fēng)險(xiǎn)E、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)6、操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為七種表現(xiàn)形式，其中包括（ABCDE ）。A、外部欺詐B、客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法C、業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失敗D、實(shí)體資產(chǎn)的損壞E、執(zhí)行、交割和流程管理風(fēng)險(xiǎn)7、巴塞爾委員會(huì)將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)劃分為八大類，關(guān)于這八大類風(fēng)險(xiǎn)的說法中，正確的有（ BDE ）。A、某法人客戶由于破產(chǎn)而不能歸還貸款，這反映了銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、美元貶值使銀行的資產(chǎn)價(jià)值下降，這反映了銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、由于短期內(nèi)取款額度的迅速增加使得銀行不得不以低價(jià)拋售

12、部分持有的債券，這反映了銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)D、央行提高法定存款準(zhǔn)備金比率，降低了銀行的貸款規(guī)模和盈利水平，這反映了銀行的法律風(fēng)險(xiǎn)E、結(jié)算系統(tǒng)發(fā)生故障導(dǎo)致結(jié)算失敗，造成交易成本上升，這反映了銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)8、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)包括（ACD ）。A、政治風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn) D、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)E、操作風(fēng)險(xiǎn)9、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以分為（ABDE ）A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、股票風(fēng)險(xiǎn)C、違約風(fēng)險(xiǎn) D、商品風(fēng)險(xiǎn)E、匯率風(fēng)險(xiǎn)10、銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主要來自（ ABCDE ）。A、戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性B、實(shí)施戰(zhàn)略所需要的資源匱乏C、制定的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略存在缺陷D、戰(zhàn)略實(shí)施的質(zhì)量難以保證E、戰(zhàn)略目標(biāo)相互矛盾11、下列屬于全面風(fēng)險(xiǎn)管理過程的是（ABD

13、E ）。A、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避D、風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)E、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與決策12、下列屬于風(fēng)險(xiǎn)處理方法的有（ACDE ）。A、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、風(fēng)險(xiǎn)分散D、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移E、承擔(dān)與補(bǔ)救13、常用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法主要有（ABD）。A、缺口分析法B、久期分析法C、德爾斐法D、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法E、概率統(tǒng)計(jì)法14、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括（ABCDE）。A、組織體系B、崗位職責(zé)體系C、管理工具體系D、業(yè)務(wù)和管理流程體系E、考證獎(jiǎng)罰體系15、下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)主要特征的是（ABGD ）。5A、具體性B、不對(duì)稱性C、多樣性D、分散性E、綜合性16、巴塞爾委員會(huì)從（ ABDE ）等方面提出了操作風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)管的十項(xiàng)原則。A

14、、監(jiān)管者的作用B、風(fēng)險(xiǎn)管理C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管D、營(yíng)造適宜的風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境E、信息披露的作用17、下列屬于巴塞爾新資本協(xié)議 為商業(yè)銀行提供的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量方法的是（ ACE ）。A、基本指標(biāo)法B、損失模擬法C、標(biāo)準(zhǔn)法D、財(cái)務(wù)報(bào)表分析法E、高級(jí)計(jì)量法18、下列屬于銀行領(lǐng)域犯罪的有（ABCDE）。A、挪用資金罪B、職務(wù)侵占罪C、盜竊罪D、破壞金融管理秩序罪E、金融詐騙罪19、銀行風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散性是由于銀行（ABC ）特性決定的。A、存款者的集中地B、投資者的總代表C、信用創(chuàng)造功能D、信息不對(duì)稱性E、信用對(duì)象的復(fù)雜性20、銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理主要采?。ˋBCE ）等一系列全新的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和方法，防范和轉(zhuǎn)移各類風(fēng)險(xiǎn)

15、。A、統(tǒng)一授信管理B、資產(chǎn)組合管理C、資產(chǎn)證券化D、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)E、信用衍生產(chǎn)品三、判斷題（ 30 題）1、風(fēng)險(xiǎn)事件是風(fēng)險(xiǎn)存在的充分條件，在整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)中占核心地位。（ ）2、銀行可以通過一定的制度、方法和技術(shù)手段等，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)在事前進(jìn)行識(shí)別、分析、預(yù)測(cè)、防范，在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)進(jìn)行化解、補(bǔ)救，直到徹底消除風(fēng)險(xiǎn)。（ ×）3、完善的公司治理機(jī)制有利于銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的防范。（ ）4、信用風(fēng)險(xiǎn)不僅包括借款人違約的可能性，還包括借款人信用狀況或評(píng)價(jià)下降的風(fēng)險(xiǎn)。（ ）5、只要存在銀行資金的發(fā)放、投資或其他的風(fēng)險(xiǎn)敞口，不論是反映在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)還是表外，都會(huì)產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)，但承諾不產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)。 （ × ）6

16、、信用風(fēng)險(xiǎn)是交易對(duì)手因經(jīng)濟(jì)或經(jīng)營(yíng)狀況不佳或惡意逃債而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。（×）7、金融犯罪包括由于銀行自身不完善的流程和系統(tǒng)漏洞以及外部事件等因素造成的操作風(fēng)險(xiǎn)。（×）8、操作風(fēng)險(xiǎn)在一定的條件下，運(yùn)用一定的方法是可以避免的。（ × ）9、金融衍生產(chǎn)品可以分散、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)， 但它的高杠桿交易功能也能放大風(fēng)險(xiǎn)，形成金融泡沫。（ ）10、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)包括分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及發(fā)生后導(dǎo)致的損失程度兩方面的內(nèi)容。（×）11、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)并稱為銀行的三大主要風(fēng)險(xiǎn)。（ ×）12、操作風(fēng)險(xiǎn)通常以不經(jīng)常發(fā)生的離散事件或偶然事件等形式出現(xiàn)， 其成因簡(jiǎn)單，事件發(fā)

17、生概率一般較小。 （ ）13、操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行“開門即來”的最古老的風(fēng)險(xiǎn)，具有外生性為主、涵蓋全部業(yè)務(wù)、難以度量等特征。（ × ）614、操作風(fēng)險(xiǎn)的不對(duì)稱性是指承擔(dān)操作風(fēng)險(xiǎn)不能帶來收入，只會(huì)造成損失， 而且操作風(fēng)險(xiǎn)損失在大多數(shù)情況下與收益的產(chǎn)生沒有必然的聯(lián)系。（ ）15、在我國(guó)銀行管理實(shí)踐中，將操作風(fēng)險(xiǎn)歸納為業(yè)務(wù)、流程、IT 系統(tǒng)及技術(shù)、外部事件四類風(fēng)險(xiǎn)。（ ×）16、外部事件風(fēng)險(xiǎn)是指直接或間接來自外部的主、客觀因素給銀行帶來的損失和影響。包括犯罪、法律糾紛、災(zāi)害、政治事件等。（ × ）17、對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理處于較低水平、尚未達(dá)到量化階段的商業(yè)銀行，特別是中小金融機(jī)

18、構(gòu)，可以選擇較為簡(jiǎn)單的資本計(jì)量方法。（ ）18、根據(jù)案件信息統(tǒng)計(jì)與管理的實(shí)際需要，銀監(jiān)會(huì)將銀行案件分為內(nèi)部人員參與做案的案件和遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害造成的案件。（）19、由于操作風(fēng)險(xiǎn)的多樣化特征， 銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門比較難以確定哪些因素對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理來說是最為重要的。 （ ）20、銀行案件風(fēng)險(xiǎn)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成銀行資金財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。（ ）21、網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)是案件防范和查處的主體，董（理）事會(huì)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)負(fù)最終責(zé)任，董（理）事長(zhǎng)為案件防控風(fēng)險(xiǎn)防控第一責(zé)任人。（ ×）22、從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度講，風(fēng)險(xiǎn)包含兩層含義：一是未來結(jié)果的確定性；二是損失的可能性。（× ）23、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是指在二級(jí)市場(chǎng)交易的實(shí)物產(chǎn)品受到價(jià)格的不利變動(dòng)造成負(fù)面影響的風(fēng)險(xiǎn)。（ ）24、資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是銀行無(wú)法以與其他銀行相同的成本從市場(chǎng)上融資的風(fēng)險(xiǎn)。（ ×）25、全面風(fēng)險(xiǎn)管理是銀