理財基礎知識第一章

1、理財基礎知識 第一章理財規(guī)劃基礎 練習題及答案解析（ 2011.10.01根據(jù)第四版教材修訂）一、單項選擇題1家庭與事業(yè)形成期的理財優(yōu)先順序是（）。A消費支出規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、子女教育規(guī)劃B保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、子女教育規(guī)劃C現(xiàn)金規(guī)劃、稅收籌劃、消費支出規(guī)劃、投資規(guī)劃、保險規(guī)劃、子女教育規(guī)劃D子女教育規(guī)劃、保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、稅收籌劃、消費支出規(guī)劃、投資規(guī)劃【答案】 A,【頁碼】 P13, 【考點】不同生命周期不同家庭類型的理財規(guī)劃2以下不屬于個人財務安全衡量標準的是（）。A是否有穩(wěn)定充足收入B是否購買了適當保險C是否享受社會保障D是

2、否有遺囑準備【答案】 D，【頁碼】 P6, 【考點】家庭財務安全的8 個指標3家庭與事業(yè)成長期的理財優(yōu)先順序是（）。A保險規(guī)劃、子女教育規(guī)劃；投資規(guī)劃；養(yǎng)老規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃；稅收籌劃B現(xiàn)金規(guī)劃；保險規(guī)劃、子女教育規(guī)劃；投資規(guī)劃；養(yǎng)老規(guī)劃、稅收籌劃C子女教育規(guī)劃；現(xiàn)金規(guī)劃；保險規(guī)劃、投資規(guī)劃；養(yǎng)老規(guī)劃、稅收籌劃D子女教育規(guī)劃；保險規(guī)劃、投資規(guī)劃；養(yǎng)老規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃；稅收籌劃【答案】 D，【頁碼】 P13, 【考點】不同生命周期不同家庭類型的理財規(guī)劃4退休前期的理財優(yōu)先順序為（）。A退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財產傳承規(guī)劃B財產傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃C投資規(guī)劃、

3、現(xiàn)金規(guī)劃、財產傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅收籌劃D稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財產傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃【答案】 A，【頁碼】 P13, 【考點】不同生命周期不同家庭類型的理財規(guī)劃5日常生活儲備主要是為了（）。A應付家庭主要勞動力因為失業(yè)或者其他原因失去勞動能力，或者因為其他原因失去收入來源的情況下，保障家庭的正常生活B應對客戶家庭因為重大疾病、意外災難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支所做的準備，預防一些重大事故對家庭短期的沖擊C應對客戶家庭的親友出現(xiàn)生產、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準備D保留一部分現(xiàn)金以利于及時投資股票、債券等【答案】 A，【頁碼】 P9, 【考點】現(xiàn)金保障優(yōu)先的原則6基本

4、的家庭模型有三種，以下不屬于這三種家庭模型的是（）。A青年家庭B中年家庭C老年家庭D壯年家庭【答案】 D，【頁碼】 P12, 【考點】家庭模型7下列關于理財規(guī)劃步驟正確的是（）。A建立客戶關系、收集客戶信息、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務B收集客戶信息、建立客戶關系、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務C建立客戶關系、收集客戶信息、制定理財計劃、分析客戶財務狀況、實施理財計劃、持續(xù)理財服務D建立客戶關系、分析客戶財務狀況、收集客戶信息、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務【答案】 A，【頁碼】 P19, 【考點】理財規(guī)劃流程8下列違反客觀公

5、正原則的是（）。A理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進行判斷B理財規(guī)劃過程中不帶感情色彩C因為是朋友，所以在財務分配規(guī)劃方案中對其偏袒D對于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應隨時向有關各方進行披露【答案】 C，【頁碼】 P27, 【考點】理財規(guī)劃師職業(yè)道德準則之二客觀公正原則9非執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德，行業(yè)自律機構的制裁措施不包括（）。A取消其理財規(guī)劃師資格B終生不得執(zhí)業(yè)C不得再次參加理財規(guī)劃師職業(yè)資格考試D罰款【答案】 D，【頁碼】 P32, 【考點】行業(yè)自律機構的制裁措施10（）是整個理財規(guī)劃的基礎。A風險管理理論B收益最大化理論C生命周期理論D財務安全理論【答案】 C【頁碼】 P11,

6、【考點】個人理財規(guī)劃的概念11青年家庭理財規(guī)劃的核心策略是（）。A防守型B攻守兼?zhèn)湫虲進攻型D無法確定【答案】 C，【頁碼】 P10, 【考點】家庭類型與理財策略相匹配12理財規(guī)劃的必備基礎是（）。A做好現(xiàn)金規(guī)劃B做好教育規(guī)劃C做好稅收籌劃D做好投資規(guī)劃【答案】 A，【頁碼】 P14, 【考點】現(xiàn)金規(guī)劃的重要性13在下列理財工具中，（）的防御性最強。A固定收益證券B股票C期貨D保險【答案】 D，【頁碼】 P16, 【考點】理財工具之二保險14單身期的理財優(yōu)先順序是（）。A現(xiàn)金規(guī)劃 ,消費支出規(guī)劃,投資規(guī)劃B現(xiàn)金規(guī)劃 ,投資規(guī)劃,消費支出規(guī)劃C投資規(guī)劃 ,現(xiàn)金規(guī)劃 ,消費支出規(guī)劃D消費支出規(guī)劃,

7、現(xiàn)金規(guī)劃 ,投資規(guī)劃【答案】 A，【頁碼】 P13, 【考點】不同生命周期不同家庭類型的理財規(guī)劃15理財規(guī)劃的最終目標是要達到（）。A財務自主要功能B財務安全C財務自主D財務自由【答案】 D，【頁碼】 P6, 【考點】財務自由的概念二、多項選擇題16衡量個人或家庭的財務安全性的標準，包括其是否有穩(wěn)定、充足的收入，個人是否有發(fā)展?jié)摿?，是否有適當?shù)淖》客?，還包括（）。A是否享受社會保障B是否有適當、收益穩(wěn)定的投資C是否有充足的現(xiàn)金準備D是否有額外的養(yǎng)老保障計劃E是否購買了適當?shù)呢敭a和人身保險【答案】 ABCDE，【頁碼】 P6,【考點】財務安全的8 個指標17家庭與事業(yè)形成期的理財目標有（）。A購

8、買房屋、家具B子女出生和養(yǎng)育費用C建立應急基金D購買保險E建立退休基金【答案】 ABCDE，【頁碼】 P13,【考點】不同家庭類型的理財需求18理財規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則就是個人誠信。下列有關正值誠信原則的說法正確的有（）。A正直誠信要求理財規(guī)劃師誠實不欺，不能為個人的利益而損害委托人的利益B正直誠信原則要求理財規(guī)劃師不僅要遵循職業(yè)道德準則的文字，更重要的是把握職業(yè)道德準則的理念和靈魂C正直誠信的原則決不容忍欺詐或對做人理念的歪曲D正直誠信原則要求理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進行判斷，堅持客觀性E即使理財規(guī)劃師并非由于主觀故意而導致錯誤，或者與客戶存在意見分歧且該分歧并不違反法律，此種情形與正

9、直誠信的職業(yè)道德準則也不相違背【答案】 ABCE，【頁碼】 P27, 【考點】正直誠信原則19以下屬于理財規(guī)劃組成部分的有（）。A現(xiàn)金規(guī)劃B投資規(guī)劃C風險管理和保險規(guī)劃D教育規(guī)劃E消費支出規(guī)劃【答案】 ABCDE，【頁碼】 P14,【考點】理財?shù)? 大規(guī)劃內容20建立客戶關系的方式多種多樣，通常包括（）。A電話交談B互聯(lián)網溝通C書面交流D面對面會談E熟人介紹【答案】 ABCDE，【頁碼】 P19,【考點】建立客戶關系的方式21如果執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德準則和執(zhí)業(yè)紀律規(guī)劃，理財規(guī)劃師將受到行業(yè)自律協(xié)會的制裁。制裁措施主要有（）。A不得再次參加理財規(guī)劃師資格考試B吊銷執(zhí)照C警告D暫停執(zhí)業(yè)E罰款

10、【答案】 BCDE，【頁碼】 P32, 【考點】行業(yè)自律協(xié)會的制裁措施22下列關于理財規(guī)劃的說法正確的有（）。A是簡單的金融產品銷售B強調個性化C經常以短期規(guī)劃方案的形式表現(xiàn)D通常由專業(yè)人士提供E是一項長期規(guī)劃【答案】 BCDE，【頁碼】 P5,【考點】理財規(guī)劃的概念23理財規(guī)劃師在為客戶提供理財服務的過程中，應遵循一定的原則（）。A整體規(guī)劃B提早規(guī)劃C現(xiàn)金保障優(yōu)先D追求收益優(yōu)于風險管理E消費、投資與收入相匹配【答案】 ABCE，【頁碼】 P10, 【考點】理財規(guī)劃的7 個原則24退休期的理財需求分析包括（）。A保障財務安全B儲蓄和投資C建立信托D準備善后費用E遺囑【答案】 ACDE，【頁碼】 P13, 【考點】退休期的理財需求25家庭消費支出規(guī)劃主要包括（）。A住房消費規(guī)劃B汽車消費規(guī)劃C信用卡消費規(guī)劃D教育支出規(guī)劃E個人信貸消費規(guī)劃【答案】 ABCE，【頁碼】 P14, 【考點】家庭消費支出規(guī)劃的具體內容三、判斷題 （請在正確的題目后的括號內畫“”，在錯誤的題目后括號內畫“”，下同）26理財規(guī)劃是一個人一生的財務計劃，是理性的價值觀和科學的理財計劃的綜合體現(xiàn)，因此，理財規(guī)劃一經制訂就不得改變。（）【答案】，【頁碼】P6, 【考點】理財規(guī)劃的定義27理財規(guī)劃