樂考網(wǎng)-基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》歷年真題總結(jié)

1、樂考網(wǎng)-基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)歷年真題總結(jié)1. 基金半年度報(bào)告()披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況，年度報(bào)告()披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。A.無須，無須B.必須，必須C.必須，無須D.無須，必須答案： D2 .關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是()。I、基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序n、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的方法III、在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)中建設(shè)并維護(hù)與基金銷售適用性相關(guān)的功能模塊n、基金銷售分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在總部的指導(dǎo)和管理下實(shí)施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序a.i、II、iii、nb.ii、iii、nC.I、 II、 IIId.i、

2、II、n答案： A3 .確認(rèn)基金份額持有人權(quán)利及其法律效力的行為是()A.基金信息披露B.基金的投資C基金份額登記D.基金的收益分配答案： C4 .我國(guó)開放式基金的贖回價(jià)格是以 ()為基礎(chǔ)加減有關(guān)費(fèi)用計(jì)算的。A.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格B.基金市場(chǎng)供求關(guān)系C基金發(fā)行時(shí)的面值D.基金份額凈值答案： D5 .商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)向 ()進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)D.工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)答案： D6 .關(guān)于基金信息披露，以下說法正確的是()A.經(jīng)全體投資人同意，基金投資運(yùn)作期間可以不進(jìn)行信息披露B.基金信息披露的對(duì)象是基金的投資

3、人C規(guī)范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送D.為了保密，基金募集期間可以只披露基金招募說明書和基金托管協(xié)議答案： C7 .基金合同的重要信息中，不包括()A.基金持有人大會(huì)的召開，議事規(guī)則8 .基金份額發(fā)售安排信息C基金風(fēng)險(xiǎn)提示D.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)答案：C體現(xiàn)了基8. 基金公司管理層在公司年度總結(jié)大會(huì)上承諾把風(fēng)險(xiǎn)控制在經(jīng)營(yíng)管理的首要地位，金公司()原則A.全面性B.獨(dú)立性C最高性D.權(quán)責(zé)匹配答案： C9. 非跨境的ETF,其交易日的基金份額凈值將通過證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于()揭示A.次2個(gè)交易日B.當(dāng)日C.次1個(gè)交易日D.下1個(gè)節(jié)假日前答案： C10. 關(guān)于證券投資基金利益共享

4、，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特點(diǎn)，以下說法錯(cuò)誤的是()A.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔(dān)B.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動(dòng)報(bào)酬C基金扣除費(fèi)用后的盈余由基金合同當(dāng)事人共同享有D.基金投資收益可以根據(jù)基金合同約定分配而不按份額比例分配11. 關(guān)于開放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯(cuò)誤的是()A.封閉式基金不能將全部資金進(jìn)行長(zhǎng)期投資B.開放式基金強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理C開放式基金需要保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)D.封閉式基金可以投資于流動(dòng)性相對(duì)較弱的證券答案： A12. 關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說法正確的是()A.基金監(jiān)管應(yīng)遵循公平/公信/公正”的三公原則B.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的壯大C根據(jù)

5、適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域D.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金機(jī)構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理直接進(jìn)行干預(yù)答案： C13. 在合理審查私募基金投資者是否符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，私募基金銷售人員以下做法中不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)氖?)A.審查投資者自行取來的由其打印的證券賬戶持倉(cāng)信息截圖B.審查法人單位上一年度末的資產(chǎn)負(fù)債表，并確認(rèn)是否加蓋該單位公章或財(cái)務(wù)章C.審查收入證明是否加蓋了其任職單位的公章或人事章D.審查由銀行柜臺(tái)出具的存款證明，并核驗(yàn)銀行加蓋的相關(guān)印鑒和出具日期答案： A14. 在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是，應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素不包括 ()A.基金托管人的資本規(guī)模B.基金招募說明

6、書所明示的投資方向/投資范圍和投資比例C基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度D.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例答案： A15. 甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢(shì)，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個(gè)股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是()。n屬于利益輸送n違反了客戶至上的職業(yè)道德要求n違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求 n屬于操縱市場(chǎng)的行為a. h n、 nB. 口 n、瓜 nC. a n d. h n 答案： A 解析： 甲的行為屬于典型的 “老鼠倉(cāng) ”及非法利益輸送行為， 嚴(yán)重違反客戶至上職業(yè)道德規(guī)范， 也違 反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護(hù)投資者合法權(quán)益是基

7、金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否 健康發(fā)展的根本， 而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開信息交易、 非公平交易 和各種形式的利益輸送等。因此，客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。16. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持()A.5 年B.10 年C.20 年D.15 年 答案： D17. 在基金募集、運(yùn)作中，負(fù)有基金信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包括()。n基金管理人n基金托管人n基金經(jīng)理n召開基金份額持有人大會(huì)的份額持有人a. h n、 nB. 口 n、 nC. 口 n、 nd. h n、 n答案：D解析：在基金募集和運(yùn)作過程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、 基金托管人、 召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。 他們應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)披露基金信息， 并保證 所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。18. 基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后()內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告A.30 日B.15個(gè)工作日C.90 日D.60 日答案： C19. 以下各項(xiàng)中屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是()A.控制成本B.控制利潤(rùn)C(jī)