2014反洗錢(qián)階段性測(cè)試最完整參考答案一

1、2014反洗錢(qián)階段性測(cè)試最完整參考答案1 .銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任O2 .反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。V3 .反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離銀行的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。X4 .反洗錢(qián)內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。5 .反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。Dui6 .反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門(mén)。X7

2、 .在對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)是否被列入制裁名單或外國(guó)政要”名單。V展此項(xiàng)工作。X,在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參8 .客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不是客戶(hù)身份識(shí)別中的內(nèi)容，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)9 .客戶(hù)身份識(shí)別和可疑交易分析是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系考客戶(hù)身份識(shí)別所獲得的信息。X10 .只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)中國(guó)人民銀行，而無(wú)須進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。X11 .反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是銀行及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。V12 .對(duì)配合中國(guó)人民銀行進(jìn)行行政調(diào)查的客戶(hù)身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。V13 .銀行

3、反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。X14 .銀行未按規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度且情節(jié)嚴(yán)重的，其直接責(zé)任人只需改正，不必受到法律處分。V（二）不定項(xiàng)選擇題1 .控制環(huán)境是反洗錢(qián)內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素之一，具體來(lái)講主要包括哪些？（ABCDE）A.員工的專(zhuān)業(yè)能力B.員工的職業(yè)操守C.員工的誠(chéng)信程度D.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)部控制重要性的認(rèn)識(shí)和態(tài)度E.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)部控制制度采取的措施2 .銀行建立配合反洗錢(qián)調(diào)查制度應(yīng)當(dāng)明確（ABCD）A.組織管理和工作流程B.賬戶(hù)監(jiān)控措施C.保密規(guī)定D.資料保存3 .反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？（ABCD）A.檢杳發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B.通報(bào)問(wèn)題C.跟蹤整改D.責(zé)任認(rèn)定4

4、 .關(guān)于銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象的說(shuō)法以下正確的是（ADE）oA.培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層B.只有反洗錢(qián)崗位的人員才需要培訓(xùn)C.反洗錢(qián)操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D.反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)E.培訓(xùn)的對(duì)象是銀行的全體人員5 .以下說(shuō)法正確的是（ABD）oA.銀行應(yīng)將反洗錢(qián)工作納入本單位的業(yè)績(jī)考核范圍B.銀行可考慮對(duì)反洗錢(qián)工作定期進(jìn)行評(píng)估C.銀行反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)D.反洗錢(qián)保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求（一）判斷改錯(cuò)題3.錯(cuò)誤。改正:只有

5、當(dāng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制被納入銀行的基本框架并成為有效的制衡機(jī)制時(shí)，內(nèi)部控制才能產(chǎn)生最大的效果。6.錯(cuò)誤。改正：應(yīng)當(dāng)。8 .錯(cuò)誤。改正：客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是客戶(hù)身份識(shí)別中的重要內(nèi)容，銀行必須開(kāi)展此項(xiàng)工作。9 .錯(cuò)誤。改正:可疑交易分析和客戶(hù)身份識(shí)別兩項(xiàng)工作相互之間有關(guān)聯(lián)，在對(duì)可疑交易分析時(shí)應(yīng)參考客戶(hù)身份識(shí)別所獲得的信息。10 .錯(cuò)誤。改正：對(duì)于系統(tǒng)中抓取出的可疑交易，應(yīng)進(jìn)行人工分析篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易后，將真正可疑的交易上報(bào)中國(guó)人民銀行。13.錯(cuò)誤。改正：銀行反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)不能承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。1 .客戶(hù)身份識(shí)別也稱(chēng)了解你的客戶(hù)2 .自然人客戶(hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，銀行應(yīng)將客戶(hù)的住所

6、作為客戶(hù)身份基本信息進(jìn)行登記。3 .法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)屬于其身份基本信息。V4 .在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施。當(dāng)客戶(hù)及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，銀行應(yīng)重心識(shí)別客戶(hù)身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)。以確認(rèn)身份和有關(guān)交易是否可疑。、5 .銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。X6 .在與客戶(hù)建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別。V7 .單位客戶(hù)的票據(jù)背書(shū)、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判

7、斷客戶(hù)身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。V8 .銀行提供保管箱業(yè)務(wù)時(shí)，僅需了解保管箱名義使用人的身份即可。X9 .對(duì)公人民幣存款類(lèi)業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體只包括銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)貴人。X10 .為客戶(hù)開(kāi)立對(duì)公外匯賬戶(hù)，銀行應(yīng)通過(guò)外匯賬戶(hù)信息交互平臺(tái)查詢(xún)客戶(hù)是否已在開(kāi)戶(hù)地外匯管理局進(jìn)行了基本信息登記，若未登記或登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)。V11 .銀行為個(gè)人開(kāi)戶(hù)時(shí)，應(yīng)通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢(xún)其身份證信息，如果客戶(hù)姓名、證件號(hào)碼、照片或有效期不一致的，應(yīng)考慮拒絕為該客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。V12 .如果客戶(hù)為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)。，13 .實(shí)際控制客

8、戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人員，一是公司實(shí)際控制人；二是未被客戶(hù)披露，包括（但不限于）以下兩類(lèi)但實(shí)際控制著金融交易過(guò)程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）。V14 .違反客戶(hù)身份識(shí)別有關(guān)規(guī)定致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，銀行可被處以50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款，直接責(zé)任人員可最高被處罰50萬(wàn)元。V15 .客戶(hù)先前提交的身份證明文件已過(guò)有效期，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，銀行無(wú)權(quán)中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。X（二）不定項(xiàng)選擇題1.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)的身份基本信息包括(ABCDA.客戶(hù)的名稱(chēng)、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼B.可證明該客戶(hù)依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)

9、、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱(chēng)、號(hào)碼和有效期限C.控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限D(zhuǎn).法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限2.客戶(hù)身份識(shí)別的含義包括(ABDA. 了解客戶(hù)本人的真實(shí)身份B. 了解客戶(hù)的交易目的和交易性質(zhì)D.法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限2 .客戶(hù)身份識(shí)別的含義包括己(ABCDA. 了解客戶(hù)本人的真實(shí)身份B. 了解客戶(hù)的交易目的和交易性質(zhì)C. 了解客戶(hù)的資金來(lái)源和用途D. 了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人3 .客戶(hù)身份識(shí)別的墓本原則有(ABCD

10、)oA.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性AB4 .銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的客戶(hù)身份識(shí)別措施包括：(CD)A.充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的信息B.評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢(qián)監(jiān)管的情況C.評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)、反恐怖觸資措施的健會(huì)性和有效性D.以書(shū)面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶(hù)身份識(shí)別方面的職責(zé)5 .核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，應(yīng)了解（AB）等信息。A.實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人B.資金來(lái)源、資金用途、.經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況6 .客戶(hù)身份識(shí)別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶(hù)（ABCD）

11、A.提供服務(wù)C.開(kāi)立匿名賬戶(hù)B.與其進(jìn)行交易D.開(kāi)立假名賬戶(hù)7 .客戶(hù)身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，銀行利用電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶(hù)提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)采用如下哪些手段識(shí)別客戶(hù)身份?（ABC）A.實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施B.采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段C.強(qiáng)化內(nèi)部管理程序D.弱化內(nèi)部管理程序8 .客戶(hù)身份識(shí)別中的保密性要求是指，銀行應(yīng)（ABCD）oA.保護(hù)商業(yè)秘密B.保護(hù)個(gè)人隱私C.妥善保存客戶(hù)身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶(hù)身份信息D.妥善保存客戶(hù)身份識(shí)別過(guò)程中獲取的交易信息9.銀行應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶(hù)身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人

12、采取哪些措施進(jìn)行識(shí)別（AC）A.核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件B.要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書(shū)C.登記代理人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼D.登記代理人所在工作單位和地址10.對(duì)私客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)，銀行應(yīng)核對(duì)的客戶(hù)身份證明文件包括（AB）oA.中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證B.16歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶(hù)，出具代理人身份證及使用人戶(hù)口簿C.中國(guó)公民16歲以上出示戶(hù)口簿D.16歲以下公民出示臨時(shí)身份證11.境外對(duì)私客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)核對(duì)的身份證明文件包括(ABCD)oA.華僑出具中國(guó)護(hù)照B.香港、澳門(mén)人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證C臺(tái)灣居

13、民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件D.外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件12 .為境內(nèi)對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，若有代理人，需要提供的客戶(hù)身份證明文件包括(AB)。A.合法有效的授權(quán)委托書(shū)B(niǎo).代理人的有效身份證件C.合法有效的合同書(shū)D.代理人的資質(zhì)證明13 .某國(guó)總統(tǒng)要求在某銀行開(kāi)立外幣賬戶(hù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶(hù)身份識(shí)別措施?(ACDE)A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)B.應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行C.核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件D.登記客戶(hù)身份基本信息E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的

14、復(fù)印件或影印件14 .一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供(ABCD)等一次性金融服務(wù)。A.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)金存款C.現(xiàn)鈔兌換D.票據(jù)兌付15 .銀行應(yīng)對(duì)(AC)交易金額的一次性金融服務(wù)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別。A.單筆人民幣1萬(wàn)元以上B.單筆人民幣10萬(wàn)元以上C.單筆外匯等值1000美元以上D.單筆外匯等值10000美元以上16 .一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括（ABCD）oA.了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人B.核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件C.登記客戶(hù)身份基本信息D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件17 .商業(yè)銀行為客戶(hù)將5000美元現(xiàn)鈔兌換成

15、英鎊時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份，并采取以下哪些措施（ABCE）A.核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件B.登記客戶(hù)身份基本信息C.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件D.如果客戶(hù)為外國(guó)政要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)E.了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人18 .商業(yè)銀行為客戶(hù)提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份，并核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（B）A.將3000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯入客戶(hù)的人民幣賬戶(hù)B.將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯C.張三轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)元到李四賬戶(hù)D.提取現(xiàn)金6萬(wàn)元19 .開(kāi)立對(duì)公人民幣活

16、期存款賬戶(hù)及定期存款賬戶(hù)的識(shí)別主體為（ABCD）A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.客戶(hù)經(jīng)理C.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人D.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員20 .申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下證明文件（ABCD）。A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證正本B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證正本C.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批門(mén)同意其開(kāi)戶(hù)的證明D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登21 .重新識(shí)別客戶(hù)身份后，對(duì)于客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，銀行應(yīng)（C）oA.不必調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.定期調(diào)整客戶(hù)

17、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.及時(shí)調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)攀客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)22 .對(duì)資本項(xiàng)目外匯賬戶(hù)使用的合規(guī)性方面，銀行應(yīng)審查（ABCD）oA.外匯資本金賬戶(hù)的資金貸方發(fā)生額是否超過(guò)規(guī)定的最高限額B.資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶(hù)的收入是否為對(duì)公客戶(hù)轉(zhuǎn)讓現(xiàn)有資產(chǎn)收入的外匯C.資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶(hù)的支出是否為經(jīng)批準(zhǔn)的用途D.B股專(zhuān)戶(hù)收入為境外法人或自然人買(mǎi)賣(mài)股票收入的外匯和境外匯入或攜23 .對(duì)于國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)（ACD）oA.受理并審核客戶(hù)提交的書(shū)面委托和相關(guān)文件B.不審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景、客戶(hù)及其交易對(duì)手情況C審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景.況D.審核客戶(hù)及其交易對(duì)手24 .申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)

18、按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，明文件（ABCD）oA.開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證或事業(yè)單位法人證書(shū)和財(cái)政部證書(shū)外匯，支出為用于買(mǎi)賣(mài)股票C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明25.申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型,明文件（ABCD）oA向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件B基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證C基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保財(cái)政部門(mén)的證明26.開(kāi)立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶(hù)時(shí)應(yīng)注意（ABCDE）oA留存客戶(hù)或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件東或者實(shí)際控制人C了解

19、客戶(hù)業(yè)務(wù)、主要交易對(duì)手及所在國(guó)風(fēng)險(xiǎn)D通過(guò)外匯賬戶(hù)信息交互平臺(tái)查詢(xún)客戶(hù)是否已在開(kāi)戶(hù)地外匯管理局進(jìn)行基本信D財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具B了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股息登記E.登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，同時(shí)通知客戶(hù)到開(kāi)戶(hù)地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)27 .開(kāi)立外匯資本項(xiàng)目賬戶(hù)時(shí)應(yīng)注意（ABCD）oA.要求客戶(hù)提供企業(yè)法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）有效客戶(hù)身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）為中國(guó)公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證B.授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書(shū)及代理人身份證件，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證件C.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人

20、，了解其境外投資款項(xiàng)的資金來(lái)源及資金投入的真正目的D.銀行應(yīng)將客戶(hù)提供的外匯管理局開(kāi)戶(hù)核準(zhǔn)件與外匯賬戶(hù)信息交互平臺(tái)中所登記的信息進(jìn)行核對(duì)，二者相一致的，可為其開(kāi)立資本項(xiàng)目外匯賬戶(hù)28 .開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下幾點(diǎn)（ABCD）oA.要求出示真實(shí)有效的客戶(hù)身份證件或者其他身份證明文件，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息B.授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在C.核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件D.登記代理人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種29 .開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注(ABC)o

21、A.大額現(xiàn)金開(kāi)戶(hù)B.異常開(kāi)戶(hù)C.存款的資金來(lái)源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D.一般存款賬戶(hù)30 .銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的情形包A.無(wú)法判斷身份證件真實(shí)性B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶(hù)的姓名、公民身份證號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)C.能確切判斷客戶(hù)出示的居民身份證為虛假證件D.客戶(hù)提供了真實(shí)有效的身份證件31 .開(kāi)立個(gè)人外匯賬戶(hù)的識(shí)別主體(ABCD)oA.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.客戶(hù)經(jīng)理C.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人D.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員32 .銀行在開(kāi)立資本項(xiàng)目賬戶(hù)時(shí)應(yīng)注意審核(ABCD)oA.外匯管理局核發(fā)的國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)

22、是否B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理D.境外個(gè)人購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)商品房，是否符合自用原則33 .審核對(duì)公貸款客戶(hù)真實(shí)身份的方式有(ABC)oA.審核營(yíng)業(yè)執(zhí)照、國(guó)地稅登記證等證明文件和資料B.到工商管理部門(mén)、稅務(wù)部門(mén)等相關(guān)部門(mén)查詢(xún)客戶(hù)身份信息和資料C.登門(mén)拜訪客戶(hù)、實(shí)地查看類(lèi)、號(hào)碼括(ABC)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致為賬戶(hù)開(kāi)立局核準(zhǔn)D.電話(huà)核實(shí)?(ABCD)34 .銀行在外匯貸款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間應(yīng)重點(diǎn)開(kāi)展以下哪些工作A,核實(shí)貸款客戶(hù)真實(shí)身份B.貸前調(diào)查C.貸后關(guān)注D.發(fā)現(xiàn)并報(bào)告客戶(hù)可疑交易35 .銀行在為

23、客戶(hù)辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)核實(shí)客戶(hù)的真實(shí)身份，應(yīng)采取哪些措施（ABCD）A.審核相關(guān)證明文件和資料B.到相關(guān)部門(mén)查詢(xún)客戶(hù)身份信息和資料C.實(shí)地查看D.了解客戶(hù)是否存在違反外匯管理政策、逃套匯、走私等行為36 .銀行對(duì)貸款個(gè)人客戶(hù)的身份識(shí)別中，要通過(guò)了解（ABCD）,審核個(gè)人客戶(hù)的貸款目的和性質(zhì)。A.借款人信用狀況B.借款人有無(wú)重大不良信用記錄C.抵押物與貸款個(gè)人的真實(shí)權(quán)屬關(guān)系D.客戶(hù)還款資金來(lái)源、還款方式以及還款能力37 .網(wǎng)上銀行客戶(hù)受理行負(fù)責(zé)審查客戶(hù)的注冊(cè)資格及提供資料的（BC）oA.簡(jiǎn)潔性B.真實(shí)性C.完整性D.必要性38 .個(gè)人客戶(hù)辦理網(wǎng)上銀行時(shí)，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)（ABCD）oA.審

24、核個(gè)人客戶(hù)有效身份證件和客戶(hù)提交的電子銀行申請(qǐng)B.檢測(cè)注冊(cè)賬戶(hù)憑證原件（銀行卡或存折等）的真實(shí)性C.在電子銀行系統(tǒng)對(duì)客戶(hù)的賬戶(hù)資料與身份證件進(jìn)行一致性驗(yàn)證D.通過(guò)刷卡（或存折）驗(yàn)證磁道信息和密碼39 .銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和（B）三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A.匯款人工作單位B.匯款人住所C.匯款行地址D.匯款人身份證明文件40 .在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中的任何一項(xiàng)缺失，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATE的國(guó)家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATE有關(guān)反洗錢(qián)及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家（

25、地區(qū)），銀行（A）。A.可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代性信息B.應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人姓名或者名稱(chēng)C.應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人賬號(hào)D.應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人住所41 .匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),銀行應(yīng)登記（ABC）。A.匯款人的姓名或者名稱(chēng)B.匯款人賬號(hào)、住所C.收款人的姓名、住所D.匯款銀行的地址42 .長(zhǎng)期閑置賬戶(hù)的客戶(hù)來(lái)辦理人民幣業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)（ABCD）oA.及時(shí)提示客戶(hù)出示有效身份證件B.對(duì)客戶(hù)的有效身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C.作實(shí)名登記后再辦理業(yè)務(wù)D.關(guān)注其重新辦理業(yè)務(wù)的頻率和金額等是否符合其身份背景43 .對(duì)個(gè)人存款賬戶(hù)單筆金額超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金存取，銀行應(yīng)（ABD）A.核

26、對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或其他身份證明文件B.若是身份證，則通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)誤后方可支付C.如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D.如為代辦，應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份44 .對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶(hù)本人有效身份證和經(jīng)外匯管理局簽章（B）的為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。A.外匯業(yè)務(wù)審批襲）B.提取外幣現(xiàn)鈔備案表C.外匯申報(bào)單D.涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）-（AB）等信息45 .銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登A.收款人的姓名、賬號(hào)、住所B.匯款人的姓名、住所C.匯款銀行的名稱(chēng)和地址D.匯款人職業(yè)、工作單位46 .利用電話(huà)、

27、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶(hù)提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)彳f嚴(yán)格的(D)措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶(hù)身份A.客戶(hù)回訪B.資料保存C.實(shí)地調(diào)查D.身份認(rèn)證47 .在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶(hù)資金往來(lái)存在可疑的，銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)并(C)oA.加強(qiáng)身份識(shí)別措施強(qiáng)度B.終止交易B.C.報(bào)告客戶(hù)可疑交易行為D.拒絕交易48 .對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷(xiāo)戶(hù)前客戶(hù)身份識(shí)別要點(diǎn)有(ABCD)oA.開(kāi)戶(hù)銀行須與客戶(hù)核對(duì)賬戶(hù)余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證B.若該賬戶(hù)為一直關(guān)注的賬戶(hù)，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷(xiāo)戶(hù)的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)情況

28、，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)C.一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶(hù)銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)，逾期視同自愿銷(xiāo)戶(hù)D.對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料不完整的，要求客戶(hù)補(bǔ)充完整；對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，要求客戶(hù)重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件49 .金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定，銀行在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取(C)客戶(hù)身份識(shí)別措施。A.一次性的B.間隔的C.持續(xù)的D.定期的50 .客戶(hù)先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，銀行有權(quán)(B)o

29、A.繼續(xù)為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)B.中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)C.有權(quán)更新資料D.有權(quán)上報(bào)交易51 .下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)?(ABD)A.客戶(hù)行為異常B.客戶(hù)有洗錢(qián)嫌疑C.客戶(hù)提出銷(xiāo)戶(hù)D.先前獲得的客戶(hù)身份資料存在疑點(diǎn)52 .銀行在采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況?(ABCD)A.客戶(hù)及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B.客戶(hù)辦理結(jié)算情況C.客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)外匯情況D.客戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)情況53 .客戶(hù)要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份，有關(guān)信息包括(ABCDE)A.姓名或者名稱(chēng)B.身份證件或者身份證明文件種類(lèi)C.身份證件號(hào)碼D.注冊(cè)資本E.法定代表人54 .銀行對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的(ACD)存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重

30、新識(shí)別客二身份。A.真實(shí)性B.統(tǒng)一性C.有效性D.完整性55 .銀行在為個(gè)人客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)時(shí)應(yīng)注意(ACD)oA.對(duì)大額取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)B.對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷(xiāo)戶(hù)的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫(xiě)交易對(duì)手信息C.對(duì)由代理人辦理銷(xiāo)戶(hù)的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如斗身份證，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查D.銷(xiāo)戶(hù)后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存56 .人民幣貸款類(lèi)業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶(hù)身份識(shí)別要點(diǎn)有(ABC)。A.銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況B.銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，對(duì)客戶(hù)未說(shuō)明償還貸款來(lái)源或與借

31、款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)訂查還貸資金來(lái)源與借款人的權(quán)屬關(guān)系C.銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用D.銷(xiāo)戶(hù)后，銀行可將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料一并銷(xiāo)毀57.外匯貸款類(lèi)業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶(hù)身份識(shí)別要點(diǎn)有（ACD）oA.銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況。對(duì)客戶(hù)未說(shuō)明償還貸款來(lái)源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查B.銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，無(wú)論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實(shí)性C.銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清D.銷(xiāo)戶(hù)后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存58.

32、銀行未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的法律責(zé)任包括（ACD）A.由中國(guó)人民銀行總行或地（市）以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正B.情節(jié)嚴(yán)重的，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款C.直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款D.致使洗錢(qián)后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以加以有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證1 .銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的指標(biāo)目前還沒(méi)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。V2 .銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。X3 .要求開(kāi)立匿名賬戶(hù)不屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)。X4 .銀行對(duì)確認(rèn)為禁止類(lèi)的客戶(hù)

33、，原則上應(yīng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系，對(duì)于已有客戶(hù)被確認(rèn)為禁止類(lèi)客戶(hù)的，應(yīng)立即全面停辦業(yè)務(wù)并按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告。V（二）不定項(xiàng)選擇題1 .客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理目標(biāo)包括（ACD）oA.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度B.對(duì)所有客戶(hù)采取不變的識(shí)別程序C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)2 .客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理的必要性包括(BC)。A.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是客戶(hù)身份識(shí)別的唯一做法B.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是額外要求3 .銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是

34、一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有相應(yīng)的(ABCD)支持。A.管理制度和工作制度C.評(píng)估計(jì)量體系B分類(lèi)參數(shù)體系D系統(tǒng)控制體系4 .客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的原則包括(ABCD)oA全面性B定性與定量相結(jié)合C持續(xù)性D保密性5 .銀行客戶(hù)范圍和業(yè)務(wù)種類(lèi)的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶(hù)的(ABCD)等各類(lèi)因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)。A.地域、行業(yè)B.身份、國(guó)籍C.交易目的D.交易特征6 .為確?？蛻?hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)(BD)oA.對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B.對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理C.不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類(lèi)D.根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)

35、整等級(jí)分類(lèi)7 .客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)(ABCD)oA.屬于銀行內(nèi)部保密信息8 .直接關(guān)系到客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)C.需要對(duì)客戶(hù)嚴(yán)格保密D.避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施8 .銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)通常包括(ABC)oA.國(guó)家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C.業(yè)務(wù)因素D.客戶(hù)因素9 .銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)中國(guó)家或地區(qū)因素通常包括但不限于(ABCD)oA.金融行動(dòng)特別工作組(FATF)等國(guó)際反洗錢(qián)組織公布的反洗錢(qián)不合作國(guó)家和地區(qū)B.被聯(lián)合國(guó)、美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室(OFAC)等列入制裁名單的月家或地區(qū)C.毒品販賣(mài)活動(dòng)猖撅的國(guó)家或地區(qū)D.欺詐或腐敗猖撅的國(guó)家或地區(qū)10 .銀行客

36、戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)中，以下哪些說(shuō)法是正確的?(ABCA.客戶(hù)因素包括個(gè)人客戶(hù)和企業(yè)客戶(hù)B.個(gè)人客戶(hù)的參考因素是指客戶(hù)職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等C.企業(yè)客戶(hù)的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、因素經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等D.被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入黑名單”的客戶(hù)不屬于參考因素11 .以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考因素?(ABCD)A.外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員B.被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入黑名單”的客戶(hù)C.已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶(hù)D.有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶(hù)12 .以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客

37、戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考因素？(ACD)A.其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶(hù)B.長(zhǎng)期存在大額交易的客戶(hù)C.與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶(hù)有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶(hù)D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難以辨認(rèn)的客戶(hù)13 .銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于(ABCD)A.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)B.現(xiàn)金業(yè)務(wù)C.代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù)D.跨境匯投業(yè)務(wù)14 .對(duì)正常類(lèi)客戶(hù)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施包括(ABCD)A.按照本機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶(hù)身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理B.定期對(duì)正常類(lèi)開(kāi)戶(hù)的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶(hù)身份信息資料，

38、調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.正常類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易15 .對(duì)關(guān)注類(lèi)客戶(hù)，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強(qiáng)型措施(ABD)A在關(guān)注客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息,關(guān)注客戶(hù)的金融交易活動(dòng)B.定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶(hù)身份信息資料，調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)

39、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確定，但應(yīng)高于對(duì)正常類(lèi)客戶(hù)的審核頻率行全面評(píng)D.關(guān)注類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)估，及時(shí)調(diào)增客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易16.對(duì)16 .可疑類(lèi)客戶(hù)采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括(BCD)oA.與可疑類(lèi)客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶(hù)身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理B.在可疑類(lèi)客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶(hù)的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為C.對(duì)于可疑類(lèi)客戶(hù)，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類(lèi)客戶(hù)，

40、并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.可疑類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)1 .客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年X2 .按照中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。3 .客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)仍未結(jié)束的，銀行應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束V4 .銀行破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶(hù)身份資料和交易記錄自行處置。X5 .銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶(hù)身份資料與交

41、易記錄保存制度妥善保管客戶(hù)身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢(qián)調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕分法修改客戶(hù)資料V(二)不定項(xiàng)選擇題1 .客戶(hù)身份資料與交易記錄保存的原則包括(ABCD)oA.建立相關(guān)制度原枷B.完整真實(shí)原則C.安全保存原則D.從嚴(yán)原則()以及有2 .銀行應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于匯款、轉(zhuǎn)賬、存取款、貸款、兌換、結(jié)算、掛失等每筆交易的關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。(ABC)A.數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務(wù)憑證C.賬簿D.協(xié)議3 .以下說(shuō)法正確的是(ACD)A.銀行應(yīng)當(dāng)保存的客戶(hù)身份資料包括記載客戶(hù)身份的各類(lèi)信息、資料以及反映銀行開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工

42、作的各種記錄和資料B.同一介質(zhì)上保存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或記錄的，應(yīng)按最短期限保存C.銀行未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款D.銀行未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的致使洗錢(qián)后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，可被責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證。4.以下關(guān)于客戶(hù)身份資料與交易記錄保存的具體措施，說(shuō)法錯(cuò)誤的有(BC)oA.銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進(jìn)行保存B.系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中賬戶(hù)管理、客戶(hù)信息、交易信息等內(nèi)容備份到另一系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中C.反洗錢(qián)檔案不允許對(duì)外調(diào)閱D.應(yīng)銷(xiāo)毀處理的檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批5.以下說(shuō)法正確的有（ABD）A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火C.檔案銷(xiāo)毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷(xiāo)D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)1 .從本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取出的對(duì)于可疑交易報(bào)告，應(yīng)直接上報(bào)，不需進(jìn)行人工復(fù)核。X2 .如果全部報(bào)文都收到了正確回執(zhí)，則本次報(bào)送