《金融市場基礎(chǔ)知識》預(yù)習(xí)試卷

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)1單選題 證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立（）的方式。A.信貸B.儲蓄C.股票D.信托參考答案：D 參考解析： 證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。保證金中的證券應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶，保證金中的資金應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶。 2單選題 我國通常把金融機構(gòu)發(fā)行的債券定義為（）。A.公司證券B.金融債券C.公司股票D.公司基金參考答案：B 參考解析：歐美等西方國家能夠發(fā)行證券的金融機構(gòu)一般都是股價公司，所以將金融機構(gòu)發(fā)行的證券歸入了公司證券

2、。而我國和日本則把金融機構(gòu)發(fā)行的債券定義為金融債券，從而突出了金融機構(gòu)作為證券市場發(fā)行主體的地位，但股份制的金融機構(gòu)發(fā)行的股票并沒有定義為金融證券，而是歸類于一般的公司股票。 3單選題 股東需要為下列中的（）支付所得稅。A.增發(fā)新股B.現(xiàn)金股利C.股票合并D.股份回購參考答案：B 參考解析： 派現(xiàn)也稱現(xiàn)金股利，指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當(dāng)期應(yīng)付利潤的部分或全部發(fā)放給股東，股東為此應(yīng)支付所得稅。 4單選題 下列關(guān)于國際債券的說法中，正確的是（）。A.歐洲債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷B.歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多C.歐洲債券和外國債券在發(fā)行納稅方面不存

3、在差異D.外國債券由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行，在一個國家或幾個國家同時承銷參考答案：B 參考解析： 外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷，故A、D項錯誤。在發(fā)行納稅方面，外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅，故C項錯誤。 5單選題 可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是（）。A.發(fā)行主體和償債主體B.適用的法規(guī)C.發(fā)行要素相似D.所換股份的來源參考答案：C 參考解析： 可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是發(fā)行要

4、素相似，也包括票面利率、期限、換股價格和換股比率、換股期限等。6單選題 證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其客戶資產(chǎn)必須安全、完整，客戶交易結(jié)算資金實行（）。A.集中管理B.第三方存管C.有效控制D.統(tǒng)一存管參考答案：B 參考解析： 證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實。 7單選題 預(yù)先披露的招股說明書申報稿不能含有（）內(nèi)容。A.價格信息B.發(fā)行人基本情況C.經(jīng)營情況D.公司治理結(jié)構(gòu)參考答案：A 參考解析： 發(fā)行人申請首次公開發(fā)行股票的，中國證監(jiān)會受理申請文件后、發(fā)行審核委員會審核前，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)將招股說明書申報

5、稿在中國證監(jiān)會網(wǎng)站預(yù)先披露。預(yù)先披露的招股說明書申報稿不是發(fā)行人發(fā)行股票的正式文件，不能含有價格信息，發(fā)行人不得據(jù)此發(fā)行股票。 8單選題 金融市場被稱為國民經(jīng)濟的“晴雨表”和“氣象臺”，這體現(xiàn)的金融市場的功能是（）。A.調(diào)節(jié)功能B.配置功能C.聚斂功D.反映功能參考答案：D參考解析： 金融市場歷來被稱為國民經(jīng)濟的“晴雨表”和“氣象臺”，是公認的國民經(jīng)濟信號系統(tǒng)。這實際上就是金融市場反映功能的寫照。 9單選題 我國的（）是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。A.商業(yè)銀行次級債券B.混合資本債券C

6、.金融債券D.銀行股票參考答案：B 參考解析： 我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。 10單選題 由證券交易所組織的，有固定的交易場所和交易活動時間的集中交易市場指的是（）。A.場內(nèi)交易市場B.柜臺交易市場C.場外交易市場D.店頭交易市場參考答案：A 參考解析： 場內(nèi)市場又稱證券交易所市場或集中交易市場，是指由證券交易所組織的集中交易市場，有固定的交易場所和交易活動時間，在多數(shù)國家它還是全國唯一的證券交易場所，因此是全國最重要、最集中的證券交易市場。11單選題 下列關(guān)于公開

7、發(fā)行企業(yè)債券必備條件的說法中，錯誤的是（）。A.股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣1億元B.所籌資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策C.最近3年平均可分配凈利潤足以支付債券1年的利息D.最近3年沒有重大違法違規(guī)行為參考答案：A 參考解析： 根據(jù)中華人民共和國證券法第十六條和2008年1月2日發(fā)布的國家發(fā)展和改革委員會關(guān)于推進企業(yè)債券市場發(fā)展、簡化發(fā)行核準程序有關(guān)事項的通知(發(fā)改財金(20081號)規(guī)定，公開發(fā)行企業(yè)債券，股份有限公司的凈資產(chǎn)額不得低于人民幣3000萬元，有限責(zé)任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不得低于人民幣6000萬元。 12單選題 我國證券公司的設(shè)立實行（）。A.報備制B.審批制C.注冊制D.

8、備案制參考答案：B參考解析：我國證券公司的設(shè)立實行審批制，由中國證監(jiān)會依法對證券公司的設(shè)立申請進行審查，決定是否批準設(shè)立，未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，任何單位及個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。13單選題 信托市場的主體是（）。A.信托投資活動B.信托產(chǎn)品C.信托當(dāng)事人D.信托關(guān)系人參考答案：C 參考解析： 信托市場的主體即信托當(dāng)事人。14單選題 由于記賬式債券的發(fā)行和交易均采用無紙化，所以發(fā)行效率高、成本低且（）。A.流動性高B.交易安全C.靈活性高D.收益性高參考答案：B 參考解析： 記賬式國債可以記名、掛失，安全性較高，同時由于記賬式債券的發(fā)行和交易均采用無紙化，所以發(fā)行時間短、發(fā)行效率高、交易手續(xù)簡便、成

9、本低、交易安全。15單選題 一般來講，政府債券與公司債券相比，（）。A.公司債券風(fēng)險大，收益低B.公司債券風(fēng)險小，收益高C.政府債券風(fēng)險大，收益高D.政府債券風(fēng)險小，收益穩(wěn)定參考答案：D 參考解析： 政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔(dān)還本付息的責(zé)任，是國家信用的體現(xiàn)。政府債券的付息由政府保證其信用度最高，風(fēng)險最小，對于投資者來說投資政府債券的收益是比較穩(wěn)定的。中華人民共和國個人所得稅法規(guī)定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。因此，在政府債券與其他證券名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收因素，持有政府債券的投資者可以獲得

10、更多的實際投資收益。 16單選題 下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的交易價格是否包含交易手續(xù)費的說法中，正確的是（）。A.兩者均不包含B.兩者都包含C.前者不包含，后者包含D.前者包含，后者不包含參考答案：D 參考解析： 投資者在買賣封閉式基金時，在基金價格之外要支付手續(xù)費；投資者在買賣開放式基金時，則要支付申購費和贖回費。 17單選題 目前我國金融市場實行的經(jīng)營體制是（）。A.分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理B.分業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理C.混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理D.混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理參考答案：A 參考解析： 目前我國仍實行“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理”的經(jīng)營體制，并在此基礎(chǔ)上不斷開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。但也要認識到，“混業(yè)經(jīng)營”是未來

11、的必然選擇，貨幣產(chǎn)生于商品交換的需要，金融活動則是商品生產(chǎn)發(fā)展的必然要求。 18單選題 由于金融機構(gòu)的經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風(fēng)險不確定損失的實質(zhì)。這說明金融風(fēng)險具有（）。A.隱蔽性B.擴散性C.不確定性D.周期性參考答案：A參考解析： 金融風(fēng)險的隱蔽性指由于金融機構(gòu)的經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風(fēng)險不確定損失的實質(zhì)。 19單選題 （）是金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因。A.20世紀80年代以來的金融自由化B.金融機構(gòu)的利潤驅(qū)動C.新技術(shù)革命D.避險參考答案：D 參考解析： 金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險。

12、20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展。金融機構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。 20單選題 金融機構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的，在中央銀行的存款被稱為（）。A.存款準備金B(yǎng).基礎(chǔ)貨幣C.法定盈余公積D.任意盈余公積金參考答案：A 參考解析： 存款準備金是指金融機構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款。 21單選題 在發(fā)行企業(yè)債券的具體申報上，國務(wù)院行業(yè)管理部門所屬企業(yè)的申請材料由（）轉(zhuǎn)報。A.國家發(fā)改委B.行業(yè)管理部門C.省發(fā)展改革部門D.計劃單列市發(fā)展改

13、革部門參考答案：B 參考解析： 在企業(yè)債券發(fā)行的具體申報上，采取如下方式報送國家發(fā)改委：中央直接管理企業(yè)的申請材料直接申報；國務(wù)院行業(yè)管理部門所屬企業(yè)的申請材料由行業(yè)管理部門轉(zhuǎn)報；地方企業(yè)的申請材料由所在省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市發(fā)展改革部門轉(zhuǎn)報。22單選題 下列各項中，（）不是我國證券賬戶的種類。A.人民幣普通股票賬戶B.人民幣特種股票賬戶C.證券投資基金賬戶D.權(quán)證交易賬戶參考答案：D 參考解析： 按交易場所，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶；按用途，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。 23單選題 我國證券投資基金管理辦

14、法規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的（）。A.70B.50C.60D.90參考答案：D參考解析：按照我國證券投資基金管理辦法的規(guī)定，封閉式基金的收益利潤(收益)分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的90。封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。24單選題 金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的（）。A.跨期性B.期限性C.聯(lián)動性D.不確定性或高風(fēng)險性參考答案：C 參考解析： 聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系，規(guī)則的變動關(guān)系。通常，金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付

15、特征由衍生工具合約規(guī)定，其聯(lián)動關(guān)系既可以是簡單的線性關(guān)系。也可以表達為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。 25單選題 以公開招標方式發(fā)行國債需要對投標標位變動幅度進行限定，以利率或利差招標時，標位變動幅度為（）。A.001B.01C.002D.005參考答案：A 參考解析： 以公開招標方式發(fā)行國債、對于招標標位變動幅度的限定有：利率或利差招標時，標位變動幅度為001；價格招標時，標位變動幅度在當(dāng)期國債發(fā)行文件中另行規(guī)定。 26單選題 內(nèi)資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，其收購的股權(quán)比例或者出資比例，累計不得超過（）。A.5B.1/3C.1/2D.20參考答案：B 參考解析： 內(nèi)資證券公司申請變更外

16、資參股證券公司的，應(yīng)當(dāng)符合外資參股證券公司的設(shè)立條件，收購或者參股內(nèi)資證券公司的境外股東應(yīng)當(dāng)符合設(shè)立外資參股證券公司的股東條件，其收購的股權(quán)比例或者出資比例，累計不得超過1/3。 27單選題 可轉(zhuǎn)換債券通?？梢赞D(zhuǎn)換成（）。A.擔(dān)保債券B.抵押債券C.優(yōu)先股票D.普通股票參考答案：D 參考解析： 可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券?？赊D(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票，當(dāng)股票價格上漲時，可轉(zhuǎn)換債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利。 28單選題 開立證券賬戶應(yīng)堅持（）原則。A.合法性與及時性B.合法性與真實性C.及時性與全面性D.及時性與真實性參考答案：

17、B 參考解析： 開立證券賬戶應(yīng)堅持合法性和真實性的原則，前者是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能到指定機構(gòu)開立證券賬戶；后者是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效，不得有虛假隱匿。 29單選題 金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以（）的方式進行的標準化金融期貨合約的交易。A.公開競價B.買方向賣方支付一定費用C.集合競價D.協(xié)商價格參考答案：A 參考解析： 金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價的方式進行的標準化金融期貨合約的交易。 30單選題 下列不屬于政府債券特征的是（）。A.流通性差B.安全性高C.收益穩(wěn)定D.免稅待遇參考答案：A參考解析： 政府債券的特

18、征有安全性高、流通性強、收益穩(wěn)定、免稅待遇。 31單選題 下列哪一項不屬于基礎(chǔ)貨幣的構(gòu)成?（）A.庫存現(xiàn)金B(yǎng).準備存款C.轉(zhuǎn)賬支票D.社會公眾持有的現(xiàn)金參考答案：C 參考解析： 基礎(chǔ)貨幣的構(gòu)成主要包括庫存現(xiàn)金、準備存款和社會公眾持有的現(xiàn)金。32單選題 某基金總資產(chǎn)為60億元，總負債為20億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為40億份，則該基金的基金份額凈值為人民幣（）。A.1元B.1億元C.2元D.2億元參考答案：A 參考解析：由題意。該基金的基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額=(60-20)/40=1(元)。33單選題 流通盤大約在1億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊被稱為（）。A.主板B.二板C.中小板D.創(chuàng)業(yè)板

19、參考答案：C 參考解析： 中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在1億以下的創(chuàng)業(yè)板塊，是相對于主板市場而言的，有些企業(yè)的條件達不到主板市場的要求，所以只能在中小板市場上市。34單選題 優(yōu)先股票依據(jù)在一定條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種，可以分為（）。A.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票B.參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票C.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票D.可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票參考答案：C 參考解析： A項的分類依據(jù)是優(yōu)先股股息在當(dāng)年未能足額分派時，能否在以后年度補發(fā)；B項的分類依據(jù)是在公司營利較多的年份里，優(yōu)先股票除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余營利的分配；D項的分類依據(jù)是在一

20、定條件下，優(yōu)先股票能否由原發(fā)行的股份公司出價贖回。除A、B、C、D四項外，優(yōu)先股票還可以依據(jù)股息率是否允許變動，分為股息率可調(diào)整優(yōu)先股票和股息率固定優(yōu)先股票。 35單選題 （）是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。A.商業(yè)銀行次級債券B.混合資本債券C.金融債券D.銀行股票參考答案：A 參考解析： 商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償J慣序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。36單選題 我國在國際市場已發(fā)行的金融債券中期限最長的為（）年。A.8B.10C.12D.20參考答案：C 參考解析： 我國在國際市

21、場已發(fā)行的金融債券的期限均為中、長期，最短的為5年，最長的為12年，絕大多數(shù)采用公募方式發(fā)行。 37單選題 下列不屬于中國證券業(yè)協(xié)會自律管理職責(zé)的是（）。A.組織證券業(yè)從業(yè)人員水平考試B.推動行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識C.組織開展證券業(yè)國際交流與合作D.負責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊參考答案：D 參考解析： 根據(jù)2011年6月24日中國證券業(yè)協(xié)會第五次會員大會審議通過的中國證券業(yè)協(xié)會章程，協(xié)會依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職責(zé)：(1)推動行業(yè)誠信建設(shè)，開展行業(yè)誠信評價，實施誠信引導(dǎo)與激勵，開展行業(yè)誠信教育，督促和檢查會員依法履行公告義務(wù)。(2)組織

22、證券業(yè)從業(yè)人員水平考試。(3)推動行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識。(4)推動會員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門批準開展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎勵，組織制定行業(yè)技術(shù)標準和指引。(5)組織開展證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)加入相關(guān)國際組織，推動相關(guān)資質(zhì)互認。(6)其他涉及自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的職責(zé)。而D項屬于中國證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)。 38單選題 假設(shè)貨幣乘數(shù)為36，如果中央銀行希望貨幣供應(yīng)量減少1260億元，那么，中央銀行應(yīng)該回籠（）億元基礎(chǔ)貨幣。A.175B.350C.1260 D.4536參考答案：B 參考解析： 貨幣乘數(shù)=貨幣供應(yīng)量/基礎(chǔ)貨幣，故中央銀行應(yīng)

23、該回籠的基礎(chǔ)貨幣=1260/36=350。 39單選題 優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的（）。A.所有權(quán)B.債權(quán)C.索取權(quán)D.管理權(quán)參考答案：A 參考解析： 優(yōu)先股票的內(nèi)涵可以從兩個不同的角度來認識：一方面，優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的所有權(quán)。另一方面，優(yōu)先股票也兼有債券的若干特點，它在發(fā)行時事先確定固定的股息率，像債券的利息率事先固定一樣。 40單選題 在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)主要負責(zé)人批準，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過（）個交易日。A.5B.10C.15 D.30參考答案：C 參考解析： 在調(diào)

24、查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)主要負責(zé)人批準，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日；案情復(fù)雜的，可以延長15個交易日。 41單選題 由于基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平，這種風(fēng)險屬于（）。A.道德風(fēng)險B.管理能力風(fēng)險C.技術(shù)風(fēng)險D.市場風(fēng)險參考答案：B 參考解析： 不同基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異，從而會對基金收益水平產(chǎn)生影響，這是證券投資基金投資風(fēng)險中的管理能力風(fēng)險。 42單選題 我國臺灣證券交易所目前發(fā)布的股價指數(shù)中，最有代表性的是（）。A.發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)B.金融股發(fā)行量加權(quán)

25、股價指數(shù)C.電子股發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)D.產(chǎn)業(yè)分類股價指數(shù)參考答案：A 參考解析： 我國臺灣證券交易所目前發(fā)布的股價指數(shù)中，以發(fā)行股數(shù)加權(quán)計算的有26種，包括發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)(未含金融股發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)和電子股發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù))；還有22種產(chǎn)業(yè)分類股價指數(shù)、與英國富時(FTSE)共同編制的臺灣50指數(shù)以及以算術(shù)平均法計算的綜合股價平均數(shù)和工業(yè)指數(shù)平均數(shù)。其中最有代表性的是臺灣證券交易所發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)。 43單選題 在美國發(fā)行的外國債券被稱為（）。A.揚基債券B.武士債券C.熊貓債券D.無國籍債券參考答案：A 參考解析： 在美國發(fā)行的外國債券被稱為“揚基債券”，它是由非美國發(fā)行人在美國債

26、券市場發(fā)行的、吸收美元資金的債券。在日本發(fā)行的外國債券被稱為“武士債券”，它是由非日本發(fā)行人在日本債券市場發(fā)行的、以日元為面值的債券。國際多邊金融機構(gòu)首次在華發(fā)行的人民幣債券被命名為“熊貓債券”。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱為“無國籍債券”。 44單選題 信息披露制度是中華人民共和國證券法中（）的具體要求和反映。A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.依法監(jiān)管原則參考答案：A 參考解析：信息披露制度也稱公開制度、公開披露制度，是上市公司及其信息披露義務(wù)人依照法律規(guī)定必須將其自身的財務(wù)變化、經(jīng)營狀況等

27、信息和資料向社會公開或公告，以便使投資者充分了解情況的制度。信息披露制度是中華人民共和國證券法“三公”原則中公開原則的具體要求和反映。 45單選題 我國目前的匯率制度是（）。A.彈性匯率制B.釘住匯率制C.聯(lián)合浮動制度D.有管理的浮動匯率制度參考答案：D 參考解析： 自2005年7月21日起，我國開始實行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。 46單選題 金融互換交易的主要用途是改變交易者（）的風(fēng)險結(jié)構(gòu)，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險。A.投資B.籌資C.生產(chǎn)經(jīng)營D.資產(chǎn)或負債參考答案：D 參考解析： 金融互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負債的風(fēng)險結(jié)構(gòu)(如利率或匯率結(jié)構(gòu))，從

28、而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險。47單選題 滬深300指數(shù)作定期調(diào)整時，每次調(diào)整的比例不超過（）。A.8B.9C.10D.11參考答案：C 參考解析：滬深300指數(shù)按規(guī)定作定期調(diào)整。原則上指數(shù)成分每半年進行一次調(diào)整，一般為1月初和7月初實施調(diào)整，調(diào)整方案提前兩周公布。每次調(diào)整的比例不超過10。 48單選題 下列關(guān)于股票性質(zhì)的描述中，錯誤的是（）。A.股票是有價證券、要式證券B.股票是證權(quán)證券、資本證券C.股票是綜合權(quán)利證券D.股票是物權(quán)證券、債權(quán)證券參考答案：D參考解析： 股票具有以下性質(zhì)：股票是有價證券；股票是要式證券；股票是證權(quán)證券；股票是資本證券；股票是綜合權(quán)利證券。股票既不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)

29、證券，而是一種綜合權(quán)利證券。 49單選題 1997年亞洲金融危機爆發(fā)后，我國實施積極的財政政策期間，國債主要采?。ǎ┬问健.記賬式國債B.儲蓄國債C.憑證式國債D.特別國債參考答案：C 參考解析：1997年亞洲金融危機爆發(fā)后，我國出現(xiàn)有效需求不足和通貨緊縮的現(xiàn)象，在這種特殊背景下，為擴大內(nèi)需，我國政府連續(xù)7年實施積極的財政政策，增發(fā)國債。這一時期的國債主要采取憑證式國債形式。50單選題 下列不屬于證券交易所職能的是（）。A.設(shè)立證券登記結(jié)算機構(gòu)B.確定證券發(fā)行價格C.接受上市申請、安排證券上市D.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則參考答案：B 參考解析： 我國證券交易所管理辦法第十一條規(guī)定，證券交易所

30、的職能包括：(1)提供證券交易的場所和設(shè)施。(2)制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。(3)接受上市申請、安排證券上市。(4)組織、監(jiān)督證券交易。(5)對會員進行監(jiān)管。(6)對上市公司進行監(jiān)管。(7)設(shè)立證券登記結(jié)算機構(gòu)。(8)管理和公布市場信息。(9)中國證監(jiān)會許可的其他職能。 二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)51單選題 風(fēng)險的要素包括（）。風(fēng)險因素風(fēng)險事故風(fēng)險時間損失的可能性A.、 B.、 C.、D.、參考答案：D 參考解析：風(fēng)險一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風(fēng)險是由風(fēng)險因素、風(fēng)險事故和損失的可能性三個要素有機構(gòu)成的

31、。 52單選題 滬深300指數(shù)成分股涵蓋的行業(yè)包括（）。原材料金融健康護理公共事業(yè)A.、B.、C.、D.、 參考答案：D參考解析： 滬深300指數(shù)成分股涵蓋能源、原材料、工業(yè)、可選消費、主要消費、健康護理、金融、信息技術(shù)、電訊服務(wù)、公共事業(yè)等l0個行業(yè)，各行業(yè)公司流通市值覆蓋率相對均衡，使得該指數(shù)能夠較好地對抗行業(yè)的周期性波動。 53單選題 中國證券業(yè)協(xié)會對會員單位的自律管理表現(xiàn)在（）。 .規(guī)范業(yè)務(wù)，制定業(yè)務(wù)指引規(guī)范發(fā)展制定行業(yè)公約增強行業(yè)競爭力A.、B.、C.、 D.、 參考答案：C 參考解析：中國證券業(yè)協(xié)會對會員單位的自律管理表現(xiàn)在：規(guī)范業(yè)務(wù)，制定業(yè)務(wù)指引；規(guī)范發(fā)展，促進行業(yè)創(chuàng)新，增強行業(yè)

32、競爭力；制定行業(yè)公約，促進公平競爭。 54單選題 會計師事務(wù)所申請證券資格，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括（）。依法成立5年以上，且質(zhì)量控制制度和內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好上一年度審計業(yè)務(wù)收人不少于人民幣400萬元注冊會計師不少于55人會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于8000萬元A.、 B.、C.、D.、參考答案：C 參考解析：關(guān)于調(diào)整證券資格會計師事務(wù)所申請條件的通知財會20122號 第一條第二款第一項修訂為：依法成立5年以上，組織形式為合伙制或特殊的普通合伙制;由有限責(zé)任制轉(zhuǎn)制為合伙制或特殊的普通合伙制的會計師事務(wù)所，經(jīng)營期限連續(xù)計算。第一條第二款

33、第二項修訂為：質(zhì)量控制制度和內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好;會計師事務(wù)所設(shè)立分所的，會計師事務(wù)所及其分所應(yīng)當(dāng)在人事、財務(wù)、業(yè)務(wù)、技術(shù)標準和信息管理等方面做到實質(zhì)性的統(tǒng)一。第一條第二款第三項修訂為：注冊會計師不少于200人，其中最近5年持有注冊會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于120人，且每一注冊會計師的年齡均不超過65周歲。第一條第二款第四項修訂為：凈資產(chǎn)不少于500萬元。第一條第二款第五項修訂為：會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于8000萬元。第一條第二款第六項修訂為：上一年度業(yè)務(wù)收入不少于8000萬元，其中審計業(yè)務(wù)收入不少于6000萬元，本項所稱業(yè)

34、務(wù)收入和審計業(yè)務(wù)收入均指以會計師事務(wù)所名義取得的相關(guān)收入。第一條第二款第七項修訂為：至少有25名以上的合伙人，且半數(shù)以上合伙人最近在本會計師事務(wù)所連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。55單選題 下列關(guān)于證券投資基金業(yè)務(wù)的說法中，正確的有（）。證券投資基金業(yè)務(wù)包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運服務(wù)除基金管理公司外，其他金融機構(gòu)經(jīng)授權(quán)也可以依法募集基金基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照委托人的要求對基金進行投資管理基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定對基金進行基金注冊登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務(wù)A.、B.、C.、D.、 參考答案：B 參考解析：按照中華人民共和國證券投資基金法的規(guī)定，依法募集基金是基金管理公

35、司的一項法定權(quán)利，其他任何機構(gòu)不得從事基金的募集活動，故選項說法錯誤?；鸸芾砉緫?yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，對基金進行投資管理及基金注冊登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務(wù)，故選項說法錯誤。 56單選題 上市公司的營利性會影響股價變動，而衡量營利性最常用的指標包括（）。銷售收益率每股收益凈資產(chǎn)收益率資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率A.、B.、C.、D.、 參考答案：C 參考解析：衡量公司的營利性最常用的指標是每股收益和凈資產(chǎn)收益率。每股收益等于公司凈利潤除以發(fā)行在外的總股數(shù)，其他條件不變，每股收益越高，股價就越高。凈資產(chǎn)收益率也稱為股本收益率，等于公司凈利潤除以凈資產(chǎn)，反映了公司自有資本的獲利水平。57單選題

36、資本市場的特點有（）。交易工具的期限短籌資目的是滿足投資性資金的需要籌資和交易的規(guī)模大二級市場的收益具有不確定性A.、B.、 C.、 D.、 參考答案：C 參考解析：資本市場的特點有：交易工具的期限長；籌資目的是滿足投資性資金的需要；籌資和交易的規(guī)模大；二級市場的收益具有不確定性。 58單選題 證券市場較為重要的結(jié)構(gòu)有（）。層次結(jié)構(gòu)品種結(jié)構(gòu)交易場所結(jié)構(gòu)交易時間結(jié)構(gòu)A.、 B.、C.、 D.、 參考答案：B 參考解析：證券市場的結(jié)構(gòu)可以有許多種，但較為重要的結(jié)構(gòu)有：層次結(jié)構(gòu)、品種結(jié)構(gòu)、交易場所結(jié)構(gòu)。 59單選題 根據(jù)2007年3月9日發(fā)布的律師事務(wù)所從事證券法律義務(wù)管理辦法的規(guī)定，下列選項中，屬

37、于鼓勵律師事務(wù)所從事證券法律義務(wù)應(yīng)具有的條件的有（）。最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險由20名以上執(zhí)業(yè)律師，其中5名以上曾從事過證券法律內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準高，社會信譽好A.、B.、 C.、D.、參考答案：B 參考解析：中國證監(jiān)會與司法部于2007年3月9日發(fā)布了律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法。該辦法規(guī)定，鼓勵具備下列條件的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)：(1)內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準高，社會信譽好。(2)有20名以上執(zhí)業(yè)律師，其中5名以上曾從事過證券法律業(yè)務(wù)。(3)已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險。(4)最近2年未因違法執(zhí)業(yè)受到行政

38、處罰。 60單選題 間接融資的特征有（）。.間接性相對的集中性部分具有可逆性信譽的差異性較小A.、B.、C.、D.、參考答案：C 參考解析：間接融資的特征有：間接性；相對的集中性；信譽的差異性較??；全部具有可逆性；融資的主動權(quán)掌握在金融中介手中。 61單選題 下列屬于證券投資基金運作費的有（）。.上市年費持有人大會費.分紅手續(xù)費信息披露費A.、B.、C.、 D.、 參考答案：C 參考解析： 基金運作費指為保證基金正常運作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費用，包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等。 62單選題 根據(jù)委托時效限制分類的委托指令有（）。當(dāng)

39、日委托整數(shù)委托市價委托開市委托A.、 B.、C.、D.、參考答案：B 參考解析：委托指令根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托；根據(jù)買賣證券的方向，分為買進委托和賣出委托；根據(jù)委托價格限制，分為市價委托和限價委托；根據(jù)委托時效限制·分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。 63單選題 金融期貨的基本功能有（）。套利投機價格發(fā)現(xiàn)套期保值A(chǔ).、 、 、 B.、 C.、D.、參考答案：A 參考解析：金融期貨具有四項基本功能：(1)套期保值功能。(2)價格發(fā)現(xiàn)功能。(3)投機功能。(4)套利功能。64單選題 國務(wù)院頒布證券投資基金管理暫行辦法后，最先設(shè)立的兩只基金是（）

40、?；鹋d華基金金泰基金安信基金開元A.、 B.、C.、D.、參考答案：C參考解析：1997年11月，國務(wù)院頒布證券投資基金管理暫行辦法，兩只封閉式基金一基金金泰、基金開元設(shè)立分別由國泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。65單選題 從投資者的角度看，紐約證券交易市場的投資人都是（）。風(fēng)險規(guī)避者風(fēng)險中立者風(fēng)險偏好者風(fēng)險激進者A.、 B.、C.、 D.、參考答案：B 參考解析：美國證券市場的主板市場是以紐約證券交易所為核心的全國性證券交易市場，從投資者的角度看，該市場的投資人一般都是風(fēng)險規(guī)避者或風(fēng)險中立者。 66單選題 B股賬戶按持有人可以分為（）。境內(nèi)投資者證券賬戶般機構(gòu)證券賬戶境外投資者基金賬

41、戶境外投資者證券賬戶A.、B.、 C.、D.、參考答案：C 參考解析：人民幣特種股票賬戶簡稱為B股賬戶，是專門為投資者買賣人民幣特種股票(即B股，也稱境內(nèi)上市外資股)而設(shè)置的。B股賬戶按持有人可以分為境內(nèi)投資者證券賬戶和境外投資者證券賬戶。 67單選題 從數(shù)量角度看，證券買賣委托包括（）。市價委托限價委托整數(shù)委托零數(shù)委托A.、 B.、C.、 D.、參考答案：A 參考解析：根據(jù)委托交易的數(shù)量，委托可以分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。前者是指委托買賣證券的數(shù)量為l個交易單位或其整數(shù)倍；后者是指客戶委托買賣證券的數(shù)量不足l個交易單位的情況。 68單選題 根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利

42、息，債券可分為（）。息票累積債券附息債券貼現(xiàn)債券實物債券A.、B.、C.、D.、 參考答案：B 參考解析： 根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券三類。69單選題 發(fā)行金融債券時，發(fā)行人應(yīng)組建承銷團，可采用的承銷方式有（）。協(xié)議承銷代理承銷委托代銷招標承銷A.、B.、C.、D.、參考答案：C 參考解析：根據(jù)全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法，發(fā)行金融債券的承銷可采用協(xié)議承銷、招標承銷等方式。以招標承銷方式發(fā)行金融債券的，發(fā)行人應(yīng)與承銷團成員簽訂承銷主協(xié)議。以協(xié)議承銷方式發(fā)行金融債券的，發(fā)行人應(yīng)聘請主承銷商。 70單選題 風(fēng)險報告

43、應(yīng)具備的要求有（）。.輸入的數(shù)據(jù)必須準確有效應(yīng)具有實效性應(yīng)具有很強的針對性應(yīng)具有普遍性A.、 B.、C.、D.、參考答案：B 參考解析：風(fēng)險報告應(yīng)具備以下幾方面的要求：(1)輸入的數(shù)據(jù)必須準確有效，必須經(jīng)過復(fù)查和校對來源于多個渠道的數(shù)據(jù)才能確定。(2)應(yīng)具有實效性，風(fēng)險信息的收集和處理必須高效準確。(3)應(yīng)具有很強的針對性，對不同的部門提供不同的報告。 71單選題 一般來講，下列各項可以作為貨幣市場基金投資對象的有（）。商業(yè)票據(jù)銀行承兌票據(jù)國庫券銀行短期存款A(yù).、B.、 C.、D.、 參考答案：B 參考解析：貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在1年以內(nèi)，

44、包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。72單選題 下列關(guān)于證券投資基金費用的說法中，正確的有（）。.我國證券投資基金的交易費用主要包括交易傭金、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等基金運作費包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費等基金管理人可以依照相關(guān)規(guī)定從基金財產(chǎn)中持續(xù)計提一定比例的銷售服務(wù)費基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比A.、B.、 C.、D.、 參考答案：D 參考解析：基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用。目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。而開戶費、銀行匯劃手續(xù)費屬于基金運作

45、費，故A項錯誤。73單選題 金融市場的反映功能主要表現(xiàn)在（）。金融市場使人們可以了解世界經(jīng)濟發(fā)展變化的情況人們可以隨時通過這個有形的市場了解到各種證券的交易行情通過金融市場能了解企業(yè)的發(fā)展形態(tài)金融市場交易直接和間接地反映國家貨幣供應(yīng)量的變動A.、B.、C.、 D.、 參考答案：D 參考解析：金融市場的反映功能表現(xiàn)在如下幾個方面：(1)由于證券買賣大部分都在證券交易所進行，人們可以隨時通過這個有形的市場了解到各種上市證券的交易行情，并據(jù)以判斷投資機會。(2)金融市場交易直接和間接地反映國家貨幣供應(yīng)量的變動。(3)由于證券交易的需要，金融市場有大量專門人員長期從事商情研究和分析，并且他們每日與各類

46、工商業(yè)直接接觸，能了解企業(yè)的發(fā)展動態(tài)。(4)金融市場有著廣泛而及時地收集和傳播信息的通信網(wǎng)絡(luò)，整個世界金融市場已聯(lián)成一體，四通八達，從而使人們可以及時了解世界經(jīng)濟發(fā)展變化的情況。 74單選題 全面風(fēng)險管理是一種以先進的風(fēng)險管理理念為指導(dǎo)，以（）等全面的風(fēng)險管理概念為核心的一種嶄新的風(fēng)險管理模式。.全球的風(fēng)險管理體系全面的風(fēng)險管理范圍全新的風(fēng)險管理方法全員的風(fēng)險管理文化A.、B.、C.、D.、 參考答案：D 參考解析：全面風(fēng)險管理是一種以先進的風(fēng)險管理理念為指導(dǎo)，以全球的風(fēng)險管理體系、全面的風(fēng)險管理范圍、全程的風(fēng)險管理過程、全新的風(fēng)險管理方法、全員的風(fēng)險管理文化、全額的風(fēng)險管理計量等全面的風(fēng)險管

47、理概念為核心的一種嶄新的風(fēng)險管理模式。 75單選題 下列關(guān)于證券公司借人次級債務(wù)的說法中，正確的有（）。次級債務(wù)分為長期次級債務(wù)和短期次級債務(wù)長期次級債務(wù)可以按一定比例計入凈資本短期次級債務(wù)可以按一定比例計入凈資本在清償順序中。次級債務(wù)在普通債務(wù)之后，股權(quán)資本債務(wù)之前A.、B.、 C.、D.、 參考答案：A 參考解析：根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的證券公司借入次級債務(wù)規(guī)定，次級債務(wù)是指證券公司經(jīng)批準向股東或其他符合條件的機構(gòu)投資者定向借入的清償順序在普通債務(wù)之后，先于證券公司股權(quán)資本的債務(wù)。次級債務(wù)分為長期次級債務(wù)和短期次級債務(wù)。其中，長期次級債務(wù)可以按一定比例計入凈資本，到期期限在5年、4年、3年、2

48、年、1年以上的，原則上分別按100、90、70、50、20比例計入凈資本。而短期次級債務(wù)不計入凈資本，僅可在公司開展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險資本準備。76單選題 金融風(fēng)險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風(fēng)險進行（），并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險，用最低成本即用最經(jīng)濟合理的方法來實現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。識別衡量分析管理A.、 B.、C.、D.、參考答案：C 參考解析：金融風(fēng)險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風(fēng)險進行識別、衡量和分析，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險，用最低成本即用最經(jīng)濟合理的方法來實現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。 77

49、單選題 債券發(fā)行人在確定債券利率時，需要考慮的問題有（）。.借貸資金市場利率水平籌資者的資信債券期限長短債務(wù)人的資金使用方向A.、 B.、C.、D.、參考答案：B 參考解析：項屬于發(fā)行人在確定債券期限時需要考慮的因素。78單選題 金融期貨主要包括（）。.貨幣期貨利率期貨股票期貨股票指數(shù)期貨A.、B.、C.、 D.、 參考答案：C參考解析：金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎(chǔ)工具的期貨交易，主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨四種。 79單選題 根據(jù)中華人民共和國證券投資基金法的規(guī)定，基金管理人不得有（）等行為。.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資公平地對待其管

50、理的不同基金財產(chǎn)利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益A.、B.、C.、D.、參考答案：D 參考解析：中華人民共和國證券投資基金法規(guī)定，基金管理人不得有下列行為：(1)將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。(2)不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)。(3)利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益箕。(4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(5)依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。 80單選題 下列關(guān)于證券公司債券的說法中，正確的有（）。證券公司債券發(fā)行必須報經(jīng)中國證監(jiān)會批準未經(jīng)證監(jiān)會批準的不得擅自發(fā)行或變相發(fā)行證券公司債券經(jīng)批準可以定向發(fā)行定向發(fā)行的債券也可以公開發(fā)行A.、B.、 C.、D.、 參考答案：C參考解析： 項，定向發(fā)行的債券不得公開發(fā)行或者變相公開發(fā)行。81單選題 忽視投資適當(dāng)性原則的主要原因在于（）。投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息投資者自身經(jīng)驗和知