國家開放大學(xué)電大《金融法規(guī)》機考終結(jié)性5套真題題庫及答案3

1、（精華版）最新國家開放大學(xué)電大金融法規(guī)機考終結(jié)性5套真題題庫及答案盜傳必究題庫一試卷總分：100答題時間：60分鐘客觀題一、判斷題（共10題，共20分）1. 國際清算銀行的最高權(quán)力機構(gòu)是理事會。（）F X2. 根據(jù)我國外匯管理法的規(guī)定，我國在1994年實行銀行結(jié)售匯制度。（）T V3. 集資是一種民間金融互助行為，我國單位集資或者大額集資需經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)。（）T V4. 中國人民銀行是國家機關(guān)，不是企業(yè)法人。（）T V5. 銀行業(yè)金融機構(gòu)未按照規(guī)定進行信息披露的，可由銀監(jiān)會對其進行罰款。（）T V6. 地方財政部門以財政節(jié)余資金向金融機構(gòu)投資的，須經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。（）F X7. 票據(jù)法第

2、14條第二款規(guī)定，票據(jù)上有偽造、變造簽章的，影響票據(jù)上其他真實簽章的效力。（）F X8. 案情：某縣甲公司因流動資金不足，與該縣乙信用社商量借款事宜，應(yīng)乙信用社的要求，甲公司 找到常年業(yè)務(wù)戶丙公司為其提供質(zhì)押擔(dān)保。三方于2009年8月3日簽訂了借款質(zhì)押擔(dān)保合同，主要約定: 乙信用社貸給甲公司貸款20萬元，貸款用途為流動資金，月息6%。，借款期限為2個月。由丙公司提供 一部價值約為20萬元的轎車作為質(zhì)押擔(dān)保，擔(dān)保的范圍為甲公司所借信用社貸款20萬元本金中的15萬 元。合同簽訂當(dāng)日，丙公司當(dāng)即將轎車移交給乙信用社占有后，乙信用社支付給了甲公司20萬元貸款。 借款到期后，甲公司無力償還貸款。丙公司因

3、為急需使用小轎車，替甲公司償還借款15萬元后，丙公司 要求乙信用社將小轎車返還。乙信用社以甲公司尚欠貸款未還清而拒絕返還。于是丙公司以乙信用社為被 告向法院起訴而形成糾紛。請判斷本案例中，質(zhì)押合同中明確約定了質(zhì)押擔(dān)保的范圍為甲公司所借信用社 貸款20萬元本金中的15萬元，此約定是具有法律效力的。（）T V9. 投保人變更了保險標(biāo)的的產(chǎn)權(quán)關(guān)系，未去保險公司辦理有關(guān)變更主體的手續(xù)，其仍然享有保險利益。（10. 證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢，以及與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的， 注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。（）T V二、單選題（共10題，共40分）1. 我國現(xiàn)行的人民幣

4、匯率制度為（）。D管理浮動匯率制2. 利用涂改、粘貼、拼接等手段無中生有或者以小變大的辦法改變貨幣的外形或面額的犯罪行為定 義為（）。C變造貨幣罪3. 下列不屬于中央銀行貨幣政策工具的是（）。B發(fā)行國庫券4. 擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)活動的，由銀監(jiān)會予以取締，沒收非 法所得。非法所得50萬元以上的，并處非法所得（）罰款。D 1倍以上5倍以下5. 我國商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的存貸比例不得超過（）。C 75%6. 票據(jù)權(quán)利是指向票據(jù)債務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括：（）。B付款請求權(quán)和追索權(quán)7. 案情：某村農(nóng)民甲某經(jīng)營一磚瓦廠。出于經(jīng)營的需要，甲某欲購買一臺制磚機，

5、于是與信用社商 量貸款事宜。2002年4月15 H,甲某與信用社簽訂了貸款協(xié)議和抵押合同，約定由信用社貸款3萬元給 甲某，甲某以其小貨車一輛，磚廠的土地使用權(quán)及自家的彩電兩臺作為抵押物。合同簽訂之日，信用社即 將貸款支付給了甲某。2002年7月中旬，洪水將甲某的磚廠淹沒，甲某損失慘重。貸款合同期限屆至， 甲某無力償還貸款。信用社多次催促未果，遂向縣法院提起訴訟，要求甲某還本付息，否則拍賣抵押物， 從其價款中優(yōu)先受償。后查明：甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)，其土地使用權(quán)屬于村集體所有； 小貨車在訂立合同前因交通肇事已被交警大隊扣押。本案例中，（）抵押物是符合擔(dān)保法規(guī)定的抵押 物。C甲某自有的

6、彩電兩臺8. 人民幣由（）統(tǒng)一印制、發(fā)行。D中國人民銀行9. （）是指在證券發(fā)行和交易中的一方利用信息不對稱，以虛假的信息引導(dǎo)交易對手作出錯誤判斷,并訂立對交易對手不利的合同。B虛假陳述10. 合資保險公司、獨資保險公司的注冊資本最低限額為與（）人民幣等值的自由兌換貨幣。B 2億元三、多選題（共10題，共40分）1. 如下屬于貨幣制度的內(nèi)容有（）oA貨幣種類B貨幣金屬的規(guī)定C貨幣單位的名稱D貨幣的發(fā)行與流通2. 貸款詐騙罪的形式包括（）oA編造引進資金、項目等虛假理由的B使用虛假的經(jīng)濟合同的D使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r值重復(fù)擔(dān)保的3. 下列各項對中央銀行再貼現(xiàn)政策的解釋，正確的是

7、（）oB是央行調(diào)節(jié)市場貨幣供應(yīng)量的一種金融政策C對再貼現(xiàn)率的調(diào)整，影響商業(yè)銀行的準(zhǔn)備金和社會資金的供應(yīng)D規(guī)定再貼現(xiàn)申請人的資格，進而影響商業(yè)銀行的資金投向4. 銀行業(yè)金融機構(gòu)是指：（）oA商業(yè)銀行B城市信用合作社C農(nóng)村信用合作社D政策性銀行5. 商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括（）。A資產(chǎn)業(yè)務(wù)B負債業(yè)務(wù)C信用卡業(yè)務(wù)D中間業(yè)務(wù)6. 票據(jù)權(quán)利的特征主要有：（）。A票據(jù)權(quán)利是金錢權(quán)利B票據(jù)權(quán)利的行使范圍限定在最終持票人D票據(jù)權(quán)利具有確定性7. 案情：某縣甲公司因流動資金不足，與該縣乙信用社商量借款事宜，應(yīng)乙信用社的要求，甲公司 找到常年業(yè)務(wù)戶丙公司為其提供質(zhì)押擔(dān)保。三方于2009年8月3日簽訂了借款質(zhì)押擔(dān)保合

8、同，主要約定: 乙信用社貸給甲公司貸款20萬元，貸款用途為流動資金，月息6%。，借款期限為2個月。由丙公司提供 一部價值約為20萬元的轎車作為質(zhì)押擔(dān)保，擔(dān)保的范圍為甲公司所借信用社貸款20萬元本金中的15萬 元。合同簽訂當(dāng)日，丙公司當(dāng)即將轎車移交給乙信用社占有后，乙信用社支付給了甲公司20萬元貸款。 借款到期后，甲公司無力償還貸款。丙公司為急需使用小轎車，替甲公司償還借款15萬元后，丙公司要 求乙信用社將小轎車返還。乙信用社以甲公司尚欠貸款未還清而拒絕返還。于是丙公司以乙信用社為被告 向法院起訴而形成糾紛。質(zhì)押擔(dān)保的范圍主要包括（）。A主債權(quán)及利息B違約金和損害賠償金C質(zhì)物保管費用D實現(xiàn)質(zhì)權(quán)的

9、費用8. 如下屬于違反保護人民幣圖樣法律規(guī)定的行為有（）oB使用人民幣制作商品C使用人民幣作為祭拜物品D使用人民幣裝飾工藝品9. 以下屬于虛假陳述的是。（）。A在招股說明書、上市公告書、公司報告及其他文件中作出虛假陳述B證券交易所、證券業(yè)協(xié)會或者其他證券業(yè)自律性組織對證券市場產(chǎn)生影響的虛假陳述C發(fā)行人、證券經(jīng)營機構(gòu)、專業(yè)性證券服務(wù)機構(gòu)、證券業(yè)自律性組織在向中國證監(jiān)會提交的各種文 件、報告和說明中作出虛假陳述D在證券發(fā)行和交易過程中的其他虛假陳述10. 以下屬于財產(chǎn)保險的是（）oA農(nóng)業(yè)保險B工程保險C責(zé)任保險D保證保險題庫二試卷總分：100答題時間：60分鐘客觀題一、判斷題（共10題，共20分）

10、1. 風(fēng)險往往與收益成正比，收益高的金融工具，其風(fēng)險也較高，而風(fēng)險低的金融工具收益也相對低。2. 各國的匯率制度可分為固定匯率制和浮動匯率制兩種，我國實行有管理的固定匯率制度。（）F X3. 金融犯罪是指違反金融法的行為。（）F X4. 中國人民銀行是在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)。不受地方政策、 各級政府部門、社會團體的干涉。（）T V5. 中國人民銀行在對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)管活動中，發(fā)現(xiàn)有違法違規(guī)行為時，不能對 這些機構(gòu)直接行使行政監(jiān)管權(quán)。（）T V6. 我國商業(yè)銀行可以投資不動產(chǎn)和企業(yè)。（）F X7. 沒有拒絕證書，持票人就不能向除承兌人或付款人以外的

11、連帶債務(wù)人請求償還匯票金額。（）T V8. 案情：2011年3月20日，中國農(nóng)業(yè)銀行甲分行簽發(fā)了兩張銀行承兌匯票，金額各為500萬元， 共計1000萬元，付款人為乙公司，承兌到期日為2011年6月1日。在承兌匯票即將到期時，乙公司又與 甲分行協(xié)商再貸款1600萬元，用以歸還承兌匯票。同年5月23日，甲分行與乙公司、丙證券營業(yè)部簽訂 一份保證借款合同，約定：甲分行貸給乙公司1600萬元，借款月利率為12%。，借款期限自2011年6月1 日至2012年5月31日止；丙證券營業(yè)部作為保證人，就全部借款本息及違約責(zé)任承擔(dān)連帶保證責(zé)任。合 同簽訂次日，甲分行將1600萬元劃入乙公司賬戶，隨后又以特轉(zhuǎn)方式

12、劃付1000萬元至其承兌賬戶，充抵 了乙公司的兩張500萬元銀行承兌匯票。貸款到期后，甲分行多次向乙公司和丙證營業(yè)部發(fā)出催款通知書, 但均未獲償還，遂于2012年8月19日提出訴訟，請求乙公司、丙證券營業(yè)部、丁證券有限公司武漢分公 司償還借款本息及由此造成的一切損失。另查：丙證券營業(yè)部于2007年5月13日領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照, 系隸屬丁證券有限公司武漢分公司的非法人企業(yè)分支機構(gòu)。請判斷若丙證券營業(yè)部在對外簽訂保證合同 時，獲得了丁證券有限公司武漢分公司的書面授權(quán)，丙證券營業(yè)部作為非法人企業(yè)分支機構(gòu)則具有保證人 的主體資格。（）T V9. 投保人要求更改保險單內(nèi)容的，經(jīng)過保險人批改后，還須再經(jīng)

13、過投保人同意保險單才生效。（） F X10. 通過證券交易所的證券交易，投資者持有一個上市公司發(fā)行在外的股票達到15%時，繼續(xù)進行收 購的，應(yīng)當(dāng)依法向證監(jiān)會報送上市公司收購報告書，并將報告書同時提交給證券交易所，在報告書遞交之 日起15個工作日內(nèi)，向該公司股東發(fā)出收購要約，在要約前不得購買該種股票，但是經(jīng)證監(jiān)會免除發(fā)出 要約的收購除外。（）F X二、單選題（共10題，共40分）1. 下列不屬于國際收支的資本項目是（）oD單方面轉(zhuǎn)移收支2. 擅自發(fā)行股票債券屬于（）。C偽造證券罪3. 下列不屬于中央銀行貨幣政策工具的是（）。B發(fā)行國庫券4. 擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)活

14、動的，由銀監(jiān)會予以取締，沒收非 法所得。非法所得50萬元以上的，并處非法所得（）罰款。D 1倍以上5倍以下5. 商業(yè)銀行的貸款絕大多數(shù)是（）。B自營貸款6. 下列有關(guān)票據(jù)權(quán)利的表述，不正確的一項是：（）oD持票人對匯票出票人的票據(jù)權(quán)利，自出票日起6個月不行使而消滅7. 案情：某村農(nóng)民甲某經(jīng)營一磚瓦廠。出于經(jīng)營的需要，甲某欲購買一臺制磚機，于是與信用社商 量貸款事宜o 2002年4月15日，甲某與信用社簽訂了貸款協(xié)議和抵押合同，約定由信用社貸款3萬元給 甲某，甲某以其小貨車一輛，磚廠的土地使用權(quán)及自家的彩電兩臺作為抵押物。合同簽訂之日，信用社即 將貸款支付給了甲某。2002年7月中旬，洪水將甲某

15、的磚廠淹沒，甲某損失慘重。貸款合同期限屆至， 甲某無力償還貸款。信用社多次催促未果，遂向縣法院提起訴訟，要求甲某還本付息，否則拍賣抵押物， 從其價款中優(yōu)先受償。后查明：甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)，其土地使用權(quán)屬于村集體所有； 小貨車在訂立合同前因交通肇事已被交警大隊扣押。本案例中，抵押擔(dān)保合同的效力如何（）。C抵押擔(dān)保合同部分有效，部分無效，即木案中能作為抵押物的僅為甲某自有的兩臺彩電8. 金融法律關(guān)系的客體是指（）。C金融工具9. 以下不屬于證券公司業(yè)務(wù)范圍的是（）。D信托業(yè)務(wù)10. （）是指人們在進行一定行為時只有損失的可能，而無獲利的可能。A靜態(tài)風(fēng)險三、多選題（共10題，共40分

16、）1. 金融業(yè)的特征主要有（）oA以金融工具為經(jīng)營內(nèi)容B金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)以信用為表現(xiàn)形式C金融交易主體廣泛D金融活動場所相對固定2. 保險詐騙罪的共犯有可能是（）。B保險監(jiān)管機構(gòu)C保險事故的證明人D保險事故的鑒定人3. 中國人民銀行的職能是（）oA發(fā)行的銀行B銀行的銀行D政府的銀行4. 銀監(jiān)法制定的監(jiān)管銀行業(yè)的基本制度和措施，主要有：（）。A銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構(gòu)行使監(jiān)管權(quán)力以銀監(jiān)法為依據(jù)B銀監(jiān)會依法、獨立行使對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管權(quán)力C針對銀行業(yè)金融機構(gòu)的不同問題采取靈活的、遞進的糾正措施和處罰措施D銀監(jiān)會行使監(jiān)管權(quán)力必須受必要的監(jiān)督和問責(zé)制約5. 借款人具有下列情況之一者，商業(yè)銀行不能予以貸

17、款：（）oB企業(yè)申請人未辦理工商年檢手續(xù)C有限責(zé)任公司和股份有限公司對外股本權(quán)益性投資額累計額超過其凈資產(chǎn)的50%6. 我國票據(jù)法對本票的規(guī)定有（）oA本票一律為見票即付的即期本票B木票一律為記名式，必須記載收款人D本票指銀行本票7. 案情：某縣甲公司因流動資金不足，與該縣乙信用社商量借款事宜，應(yīng)乙信用社的要求，甲公司 找到常年業(yè)務(wù)戶丙公司為其提供質(zhì)押擔(dān)保。三方于2009年8月3日簽訂了借款質(zhì)押擔(dān)保合同，主要約定: 乙信用社貸給甲公司貸款20萬元，貸款用途為流動資金，月息6%。，借款期限為2個月。由丙公司提供 一部價值約為20萬元的轎車作為質(zhì)押擔(dān)保，擔(dān)保的范圍為甲公司所借信用社貸款20萬元本金

18、中的15萬 元。合同簽訂當(dāng)日，丙公司當(dāng)即將轎車移交給乙信用社占有后，乙信用社支付給了甲公司20萬元貸款。 借款到期后，甲公司無力償還貸款。丙公司為急需使用小轎車，替甲公司償還借款15萬元后，丙公司要 求乙信用社將小轎車返還。乙信用社以甲公司尚欠貸款未還清而拒絕返還。于是丙公司以乙信用社為被告 向法院起訴而形成糾紛。本案例中，丙公司作為質(zhì)押擔(dān)保的第三人，在質(zhì)權(quán)實現(xiàn)后具有的權(quán)利是（）。A有權(quán)向債務(wù)人甲公司追償其替甲公司償還的15萬元借款B有權(quán)要求乙信用社將小轎車返還C有權(quán)要求乙信用社返還其替甲公司償還的15萬元借款D替甲公司償還其余5萬元借款后，才有權(quán)要求乙信用社將小轎車返還8. 人民幣的形式，主

19、要包括（）。A銀行券B存款通貨9. 下列證券中屬于我國證券法調(diào)整范圍的是（）。A股票B公司債券10. 劉某購新車一輛后投了財產(chǎn)保險，保險價值10萬元。某日，劉某開車時被司機王某違章駕駛的卡車撞壞，造成損失2萬元。下列表述中正確的是（）oA劉某既可向王某索賠，也可選擇要保險公司賠償B若保險公司向劉某支付了賠償保險金，則劉某不得再向王某索賠D若劉某放棄對王某的索賠權(quán)，則保險公司不承擔(dān)賠償保險金的責(zé)任題庫三試卷總分：100 答題時間：60分鐘客觀題一、判斷題（共10題，共20分）1. 直接融資交易，是指資金盈余者與資金短缺者直接達成資金融通交易，包括各種民間借貸、公司 發(fā)行股票、公司和其他機構(gòu)發(fā)行債

20、券等。（）T V2. 我國外匯管理的主管機關(guān)是國家外匯管理局及其分局。（）T V3. 金融犯罪是指違反金融法的行為。（）F X4. 世界各國征信的內(nèi)容通常都是：合法交易的信用，不經(jīng)當(dāng)事人的許可，不得查詢和引證。（）T V5. 中國人民銀行在對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)管活動中，發(fā)現(xiàn)有違法違規(guī)行為時，不能對 這些機構(gòu)直接行使行政監(jiān)管權(quán)。（）9/19T V6. 工商企業(yè)與金融機構(gòu)之間、金融機構(gòu)之間不得相互投資。（）F X7. 持票人不能改變票據(jù)上的內(nèi)容，出票人在票據(jù)簽發(fā)后也不能改變票據(jù)的最基本事項。（）T V8. 案情：某村農(nóng)民甲某經(jīng)營一磚瓦廠。出于經(jīng)營的需要，甲某欲購買一臺制磚機，于是與信用

21、社商 量貸款事宜。2002年4月15 R,甲某與信用社簽訂了貸款協(xié)議和抵押合同，約定由信用社貸款3萬元給 甲某，甲某以其小貨車一輛，磚廠的土地使用權(quán)及自家的彩電兩臺作為抵押物。合同簽訂之日，信用社即 將貸款支付給了甲某。2002年7月中旬，洪水將甲某的磚廠淹沒，甲某損失慘重。貸款合同期限屆至， 甲某無力償還貸款。信用社多次催促未果，遂向縣法院提起訴訟，要求甲某還本付息，否則拍賣抵押物， 從其價款中優(yōu)先受償。后查明：甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)，其土地使用權(quán)屬于村集體所有； 小貨車在訂立合同前因交通肇事已被交警大隊扣押。請判斷本案例中，甲某無力償還貸款時，信用社可以 拍賣抵押物，能作為抵押

22、物的為甲某自有的一輛小貨車和兩臺彩電，因此信用社可以就拍賣的價款優(yōu)先受 償。優(yōu)先受償后信用社沒有實現(xiàn)的債權(quán)，仍由債務(wù)人清償。（）F X9. 人身保險是一種具有定額給付性質(zhì)的保險，投保人投保多少金額，當(dāng)條件滿足時，保險人必須承 擔(dān)多少給付的責(zé)任，無須調(diào)查損失的有無和大小。（）T V10. 證券法第75條規(guī)定，證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財務(wù)或者對該公司證券的市場價 格有重大影響的公開或未公開的信息，為內(nèi)幕信息。（）F X二、單選題（共10題，共40分）1. 現(xiàn)金管理的主管機關(guān)是（）oC中國人民銀行2. 擅自發(fā)行股票債券屬于（）。C偽造證券罪3. 可以充當(dāng)存款準(zhǔn)備金的是（）oD存在中央銀行的存

23、款4. 銀監(jiān)會對信托公司業(yè)的監(jiān)管主要側(cè)重于：（）。C行政事項5. 票據(jù)貼現(xiàn)的期限最長不得超過（）。6. 下列關(guān)于銀行匯票的說法，不正確的是：（）。C銀行匯票是由出票人簽發(fā)的7. 案情：2010年10月20日，A商業(yè)銀行與甲設(shè)備公司、乙房地產(chǎn)公司簽訂了一份借款保證合同， 約定由A商業(yè)銀行向甲設(shè)備公司提供100萬元人民幣貸款，用于購買設(shè)備，借款期限為1年。由乙房地產(chǎn) 公司作保證，若甲設(shè)備公司到期不能償還借款，由乙公司負責(zé)償還全部本金及利息。同年11月20日，A 銀行為確保到期能夠收回借款的本息，又要求甲公司設(shè)定抵押。于是甲公司又找到丙物業(yè)有限公司，請求 丙公司為其作抵押擔(dān)保。隨后，丙公司與A銀行簽

24、訂抵押合同，合同約定：丙公司將起一輛進口車（價值 60萬元人民幣）抵押給A銀行，為甲公司擔(dān)保50萬元債務(wù)。該抵押合同已經(jīng)登記。2011年10月20日， 借款期限屆滿，A銀行多次催甲公司還款，但甲公司因效益差而無力償還，于是，A銀行要求乙公司償還 甲公司的借款本息，乙公司也不償還。A銀行遂起訴至法院，請求判決乙公司承擔(dān)保證責(zé)任，償還甲公司 100萬元借款的本金及利息。本案例中，A銀行的債權(quán)既有乙公司的保證擔(dān)保，又有丙公司的抵押擔(dān)保， 其債權(quán)未獲滿足時，A銀行應(yīng)如何行使擔(dān)保權(quán)（）。C乙公司應(yīng)當(dāng)就丙公司抵押擔(dān)保的50萬元以外的債權(quán)向A銀行承擔(dān)保證責(zé)任8. 國際貨幣基金組織主要對會員國提供（）。D中短

25、期貸款9. 證券公司買入任一上市公司股票按當(dāng)日收盤價計算的總市值不得超過該上市公司已流通股總市值 的OoD 20%10. 下列各項中不屬于財產(chǎn)保險的是（）oD生存保險三、多選題（共10題，共40分）1. 金融業(yè)的作用主要有（）oA中介作用B調(diào)節(jié)作用D服務(wù)作用2. 信用卡詐騙罪是指（）oA偽造信用卡B變造信用卡C惡意透支D冒用他人的信用卡3. 2003年4月，中國人民銀行進行機構(gòu)改革，新增加的職能部門是（）oA反洗錢局B征信管理局4. 銀監(jiān)會對銀行業(yè)進行監(jiān)管的法律依據(jù)是：（）。B銀監(jiān)法C行政法規(guī)D行政規(guī)章5. 根據(jù)借款人信用的不同，貸款可分為：（）。A擔(dān)保貸款C票據(jù)貼現(xiàn)貸款D信用貸款6. 按照票

26、據(jù)法規(guī)定，持票人的追索對象，可以是：（）。A出票人B背書人C承兌人D保證人7. 2011年3月20 R,中國農(nóng)業(yè)銀行甲分行簽發(fā)了兩張銀行承兌匯票，金額各為500萬元，共計1000 萬元，付款人為乙公司，承兌到期日為2011年6月1日。在承兌匯票即將到期時，乙公司又與甲分行協(xié) 商再貸款1600萬元，用以歸還承兌匯票。同年5月23日，甲分行與乙公司、丙證券營業(yè)部簽訂一份保證 借款合同，約定：甲分行貸給乙公司1600萬元，借款月利率為12%。，借款期限自2011年6月1日至2012 年5月31日止；丙證券營業(yè)部作為保證人，就全部借款本息及違約責(zé)任承擔(dān)連帶保證責(zé)任。合同簽訂次 日，甲分行將1600萬元

27、劃入乙公司賬戶，隨后又以特轉(zhuǎn)方式劃付1000萬元至其承兌賬戶，充抵了乙公司 的兩張500萬元銀行承兌匯票。貸款到期后，甲分行多次向乙公司和丙證營業(yè)部發(fā)出催款通知書，但均未 獲償還，遂于2012年8月19日提出訴訟，請求乙公司、丙證券營業(yè)部、丁證券有限公司武漢分公司償還 借款本息及由此造成的一切損失。另查：丙證券營業(yè)部于2007年5月13日領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，系隸 屬丁證券有限公司武漢分公司的非法人企業(yè)分支機構(gòu)。本案例中，主合同和擔(dān)保合同是否有效（）。A主合同有效D擔(dān)保合同無效8. 下列有關(guān)人民幣的論述中正確的為（）oB人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行C人民幣的法償性來自于國家法律有保障9.

28、 招股說明書須披露的公司關(guān)鍵人員包括（）。B監(jiān)事C董事D核心技術(shù)人員10. 根據(jù)我國保險法的規(guī)定，保險人的主要義務(wù)包括（）oA告知義務(wù)B賠付義務(wù)C附隨義務(wù)題庫四試卷總分：100答題時間：60分鐘客觀題一、判斷題（共10題，共20分）1. 金融工具是用以交換貨幣以圖增值的規(guī)范性文件，文件只能采用書而形式。（）F X2. 根據(jù)我國外匯管理法的規(guī)定，我國在1994年實行銀行結(jié)售匯制度。（）T V3. 犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力，但是利用其他條件，將自己置身于金融機構(gòu)與借款人之間, 利用從金融機構(gòu)取得的較低利率的借款，加收一定的利息后轉(zhuǎn)貸給他人，非法謀取信貸資金利息差的行為 是集資詐騙罪。（）F

29、 X4. 中國人民銀行各分支機構(gòu)具有獨立的法人資格。（）F X5. 設(shè)立全國性的信托公司須經(jīng)銀監(jiān)會審核、批準(zhǔn)。（）F X6. 商業(yè)銀行對多數(shù)資信情況良好的借款人均可發(fā)放信用貸款，少數(shù)還款能力不確定的借款人須提供 有效擔(dān)保。（）F X7. 票據(jù)法相對于民法而言是特別法，在處理票據(jù)法律關(guān)系中，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先適用票據(jù)法的規(guī)定。（）T V8. 案情：2011年3月20日，中國農(nóng)業(yè)銀行甲分行簽發(fā)了兩張銀行承兌匯票，金額各為500萬元， 共計1000萬元，付款人為乙公司，承兌到期日為2011年6月1日。在承兌匯票即將到期時，乙公司又與 甲分行協(xié)商再貸款1600萬元，用以歸還承兌匯票。同年5月23日，甲分行與乙公

30、司、丙證券營業(yè)部簽訂 一份保證借款合同，約定：甲分行貸給乙公司1600萬元，借款月利率為12%。，借款期限自2011年6月1 日至2012年5月31日止；丙證券營業(yè)部作為保證人，就全部借款本息及違約責(zé)任承擔(dān)連帶保證責(zé)任。合 同簽訂次日，甲分行將1600萬元劃入乙公司賬戶，隨后又以特轉(zhuǎn)方式劃付1000萬元至其承兌賬戶，充抵 了乙公司的兩張500萬元銀行承兌匯票。貸款到期后，甲分行多次向乙公司和丙證營業(yè)部發(fā)出催款通知書, 但均未獲償還，遂于2012年8月19日提出訴訟，請求乙公司、丙證券營業(yè)部、丁證券有限公司武漢分公 司償還借款本息及由此造成的一切損失。另查：丙證券營業(yè)部于2007年5月13日領(lǐng)取

31、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照, 系隸屬丁證券有限公司武漢分公司的非法人企業(yè)分支機構(gòu)。在本案中，丙證券營業(yè)部作為非法人企業(yè)分支 機構(gòu)，也具有保證人的主體資格。（）F X9. 保險法規(guī)定，保險責(zé)任開始前，投保人要求解除合同的，應(yīng)當(dāng)向保險人支付手續(xù)費，保險人不退 還保險費。（）F X10. 證券法規(guī)定，因違法行為或者違紀(jì)行為被開除的證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務(wù) 機構(gòu)、證券公司的從業(yè)人員和被開除的國家機關(guān)工作人員，不得招聘為證券交易所的從業(yè)人員。（）T V二、單選題（共10題，共40分）1. 現(xiàn)金管理的主管機關(guān)是（）。C中國人民銀行2. 票據(jù)詐騙罪的最高刑事責(zé)任為（）。A死刑3. 我國的中央銀行是（ ）

32、oA中國人民銀行4. 擬擔(dān)任金融機構(gòu)董事和高管的人員，由金融機構(gòu)報銀監(jiān)會批準(zhǔn)，后者須在收到申請文件之日起（） 內(nèi)決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)。B 30日5. 我國的第一家政策性銀行是（）。B國家開發(fā)銀行6. 失票人辦理掛失止付的，應(yīng)當(dāng)在掛失止付的0向人民法院申請公示催告或提起訴訟,并向付款人提 供已經(jīng)申請公示催告或提起訴訟的證明C次日起3個工作F1內(nèi)7. 案情：甲公司與乙廠訂立一份購銷合同，合同約定：乙廠向甲公司提供某種化工原料100噸，貨 款總額為110萬元，甲公司須預(yù)付40萬元定金。合同訂立之后，甲公司開出匯票委托書，該委托書載明: 匯款人：甲公司；匯款用途：定金；匯款金額：40萬元；收款人：乙廠。

33、在銀行辦理匯票過程中，因工 作人員疏忽，將匯票用途誤寫成貨款。甲公司財務(wù)人員收到匯票后，未經(jīng)查看就將其交給乙廠，同時，乙 廠財務(wù)人員也開具了 “收到貨款40萬元”的收條。后乙廠未能履行合同，甲公司起訴至法院，請求雙倍 返還定金，乙廠認為，雙方之間的定金約定已改為預(yù)付貨款，不適用定金罰則。法院認為，銀行工作人員 的疏忽，誤將定金寫成了預(yù)付款，不能代表合同當(dāng)事人的真實意思，故乙廠主張定金已變更為預(yù)付款不能 成立。乙廠接受定金后，不按照約定供貨，構(gòu)成違約，應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金。木案例中，依照擔(dān)保法的規(guī)定, 定金數(shù)額應(yīng)是（）。C 22萬元8. 金融法律關(guān)系的客體是指（）。C金融工具9. 以下不屬于欺詐客戶

34、行為的是（）oC公司股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化10. 人身意外傷害的保險期限最長為（）,最短可能只有一兩天甚至數(shù)分鐘。A 1年三、多選題（共10題，共40分）1. 如下屬于貨幣制度的內(nèi)容有（）oA貨幣種類B貨幣金屬的規(guī)定C貨幣單位的名稱D貨幣的發(fā)行與流通2. 貸款詐騙罪的形式包括（）oA編造引進資金、項目等虛假理由的B使用虛假的經(jīng)濟合同的D使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r值重復(fù)擔(dān)保的3. 中國人民銀行的職能是（）oA發(fā)行的銀行B銀行的銀行D政府的銀行4. 銀監(jiān)會發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行風(fēng)險的突發(fā)事件時，如有必要，應(yīng)當(dāng)向（）等有關(guān)部門報告，提 示風(fēng)險，共同應(yīng)對。A國務(wù)院B人民銀行D財政部5. 商

35、業(yè)銀行開展信貸業(yè)務(wù)，須遵循（）的契約精神原則A平等B自愿C公平D誠實信用6. 匯票的具體特征包括：（）oA匯票是一種證實貨幣權(quán)利的金融工具B匯票是具有支付功能的金融工具C匯票是具有擔(dān)保功能的金融工具D匯票是具有融資功能的金融工具7. 案情：某縣甲公司因流動資金不足，與該縣乙信用社商量借款事宜，應(yīng)乙信用社的要求，甲公司 找到常年業(yè)務(wù)戶丙公司為其提供質(zhì)押擔(dān)保。三方于2009年8月3日簽訂了借款質(zhì)押擔(dān)保合同，主要約定: 乙信用社貸給甲公司貸款20萬元，貸款用途為流動資金，月息6%。，借款期限為2個月。由丙公司提供 一部價值約為20萬元的轎車作為質(zhì)押擔(dān)保，擔(dān)保的范圍為甲公司所借信用社貸款20萬元本金中

36、的15萬 元。合同簽訂當(dāng)日，丙公司當(dāng)即將轎車移交給乙信用社占有后，乙信用社支付給了甲公司20萬元貸款。 借款到期后，甲公司無力償還貸款。丙公司為急需使用小轎車，替甲公司償還借款15萬元后，丙公司要 求乙信用社將小轎車返還。乙信用社以甲公司尚欠貸款未還清而拒絕返還。于是丙公司以乙信用社為被告 向法院起訴而形成糾紛。質(zhì)押擔(dān)保的范圍主要包括（）。A主債權(quán)及利息B違約金和損害賠償金C質(zhì)物保管費用D實現(xiàn)質(zhì)權(quán)的費用8. 下列有關(guān)人民幣的論述中正確的為（）oB人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行C人民幣的法償性來自于國家法律有保障9. 股份公司和符合債券發(fā)行條件的有限公司申請公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件

37、。（）oB公司債券的期限在1年以上C公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元D公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件10. 王某購得一輛夏利轎車準(zhǔn)備作為出租車使用，并向保險公司投保了車輛損失險和第三者責(zé)任險， 保險期限為一年，并交付了全部保險費。投保后兩個月，王某的汽車被盜，王某立即向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報了 案。不久，市交通部門通知王某，他的車在某區(qū)超速駕駛，撞傷一名行人后司機棄車逃跑。該行人被送入 醫(yī)院治療，其家屬要求王某賠償全部醫(yī)療費用以及其他相關(guān)費用。王某立即將事故通知了保險公司，并向 保險公司要求支付該筆款項以及其車輛本身由于竊賊不良使用造成的部分損失。保險公司經(jīng)過調(diào)查后認 為，王

38、某的汽車被盜后，竊賊肇事并致人損傷的事實，不屬于機動車輛保險條款中規(guī)定的第三者責(zé)任 險的范圍，保險公司對此不負賠償責(zé)任，只能理賠王某車輛損失部分，以下表述正確的是（）oA保險公司不需要對此次事故造成的第三者損失負賠償責(zé)任C本案的主要責(zé)任人是竊賊題庫五試卷總分：100答題時間：60分鐘客觀題一、判斷題（共10題，共20分）1. 風(fēng)險往往與收益成正比，收益高的金融工具，其風(fēng)險也較高，而風(fēng)險低的金融工具收益也相對低。（）T V2. 以人民幣支付或者以實物償付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進口貨款屬于逃匯。（）F X3. 使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的行為是有價證券詐 騙罪。（

39、）F X4. 貨幣政策是國家調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟的唯一手段。（）F X5. 設(shè)立全國性的信托公司須經(jīng)銀監(jiān)會審核、批準(zhǔn)。（）F X6. 由于信用危機被接管的商業(yè)銀行的債權(quán)債務(wù)關(guān)系由銀監(jiān)會承擔(dān)。（）F X7. 我國現(xiàn)行票據(jù)法規(guī)定:本票出票人的資格由中國人民銀行和銀監(jiān)會審定，具體的辦法由中國人民銀 行規(guī)定。（）F X8. 案情：某縣甲公司因流動資金不足，與該縣乙信用社商量借款事宜，應(yīng)乙信用社的要求，甲公司 找到常年業(yè)務(wù)戶丙公司為其提供質(zhì)押擔(dān)保。三方于2009年8月3日簽訂了借款質(zhì)押擔(dān)保合同，主要約定: 乙信用社貸給甲公司貸款20萬元，貸款用途為流動資金，月息6%。，借款期限為2個月。由丙公司提供 一部價值約

40、為20萬元的轎車作為質(zhì)押擔(dān)保，擔(dān)保的范圍為甲公司所借信用社貸款20萬元本金中的15萬 元。合同簽訂當(dāng)日，丙公司當(dāng)即將轎車移交給乙信用社占有后，乙信用社支付給了甲公司20萬元貸款。 借款到期后，甲公司無力償還貸款。丙公司因為急需使用小轎車，替甲公司償還借款15萬元后，丙公司 要求乙信用社將小轎車返還。乙信用社以甲公司尚欠貸款未還清而拒絕返還。于是丙公司以乙信用社為被 18/19告向法院起訴而形成糾紛。請判斷本案例中，乙信用社拒絕返還質(zhì)物的行為具有法律依據(jù)，因為乙信用社 仍有甲公司所欠貸款5萬元的債權(quán)未得到償還。（）F X9. 人身保險的被保險人因第三者的行為而發(fā)生死亡、傷殘或者疾病等保險事故的，

41、保險人向被保險 人或者受益人給付保險金后，可以享有向第三者追償?shù)臋?quán)利。（）F X10. 持有公司2%以上股份的股東或者實際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化， 這屬于內(nèi)幕信息。（）F X二、單選題（共10題，共40分）1. 票而殘缺不超過1/5的人民幣，（）oA可全額兌換2. 保險詐騙罪的特點是行為者在主觀上是（）。B故意3. 中國人民銀行成立于（ ）oC 1948. 12. 14. 銀監(jiān)會各崗位責(zé)任人發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行風(fēng)險的突發(fā)事件時，應(yīng)當(dāng)立即向（）報告。D銀監(jiān)會負責(zé)人5. 不屬于商業(yè)銀行國際貿(mào)易結(jié)算方式的是：（）。B銀行匯票6. 下列哪種形式不是無代價或不以相當(dāng)代價取得的票據(jù)權(quán)利，（）。C拾得7. 案情：甲公司與乙廠訂立一份購銷合同，合同約定：乙廠向甲公司提供某種化工原料100噸，貨 款總額為110萬元，甲公司須預(yù)付40萬元定金。合同訂立之