證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例

1、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例市場(chǎng)部培訓(xùn)中心市場(chǎng)部培訓(xùn)中心課程大綱課程大綱p 概述概述p 證券公司的設(shè)立與變更證券公司的設(shè)立與變更p 業(yè)務(wù)規(guī)則與風(fēng)險(xiǎn)控制業(yè)務(wù)規(guī)則與風(fēng)險(xiǎn)控制p 客戶(hù)資產(chǎn)的保護(hù)客戶(hù)資產(chǎn)的保護(hù)p 監(jiān)督管理措施監(jiān)督管理措施一一 概述概述 學(xué)習(xí)意義學(xué)習(xí)意義 規(guī)范行為 防范風(fēng)險(xiǎn) 保護(hù)利益 監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管機(jī)構(gòu)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) 建立機(jī)制建立機(jī)制 信息共享機(jī)制有關(guān)情況通報(bào)機(jī)制二二 證券公司的設(shè)立與變更證券公司的設(shè)立與變更 設(shè)立與變更的流程設(shè)立與變更的流程 公司設(shè)立的要求公司設(shè)立的要求 公司變更的形式公司變更的形式1 1 設(shè)立與變更的流程設(shè)立與變更的流程證券公司

2、設(shè)立、變更的申請(qǐng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的審查公司登記機(jī)關(guān)的登記辦理2 2、證券公司設(shè)立的要求、證券公司設(shè)立的要求 資產(chǎn)貨幣或非貨幣資產(chǎn) 人員 業(yè)務(wù)范圍與身情況相適應(yīng)3 3、證券公司變更的形式、證券公司變更的形式 境內(nèi)或境外的分支機(jī)構(gòu) 注冊(cè)資本和股東 其他三三 業(yè)務(wù)規(guī)則與風(fēng)險(xiǎn)控制業(yè)務(wù)規(guī)則與風(fēng)險(xiǎn)控制 一般業(yè)務(wù)規(guī)則和制度一般業(yè)務(wù)規(guī)則和制度 不同業(yè)務(wù)的具體要求不同業(yè)務(wù)的具體要求 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 證券自營(yíng)業(yè)務(wù) 證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 融資融券業(yè)務(wù)1 1 一般業(yè)務(wù)規(guī)則和制度一般業(yè)務(wù)規(guī)則和制度一般業(yè)務(wù)規(guī)則和制度一般業(yè)務(wù)規(guī)則和制度1 1、審慎經(jīng)營(yíng)、審慎經(jīng)營(yíng)2 2、客戶(hù)證券賬戶(hù)的分別管理、客戶(hù)證券賬戶(hù)的分別管理3 3、

3、投資適當(dāng)性原則、投資適當(dāng)性原則4 4、風(fēng)險(xiǎn)揭示、風(fēng)險(xiǎn)揭示5 5、按時(shí)發(fā)送對(duì)賬單、按時(shí)發(fā)送對(duì)賬單6 6、信息查詢(xún)制度、信息查詢(xún)制度7 7、委托其他單位個(gè)人招攬、委托其他單位個(gè)人招攬客戶(hù)客戶(hù)8 8、從業(yè)人員持有股票、從業(yè)人員持有股票 應(yīng)有行為應(yīng)有行為 禁止行為禁止行為 2 2 不同業(yè)務(wù)的具體要求不同業(yè)務(wù)的具體要求 客戶(hù)客戶(hù)經(jīng)紀(jì)人經(jīng)紀(jì)人證券公司證券公司對(duì)經(jīng)紀(jì)人：對(duì)經(jīng)紀(jì)人：明確授權(quán)，明確授權(quán)，進(jìn)行監(jiān)督進(jìn)行監(jiān)督對(duì)客戶(hù)：對(duì)客戶(hù)：檢查賬戶(hù)內(nèi)檢查賬戶(hù)內(nèi)資金和證券的充足度資金和證券的充足度支付費(fèi)用支付費(fèi)用為證券公司：為證券公司：招攬客戶(hù)招攬客戶(hù)為客戶(hù)：為客戶(hù)：提提供服務(wù)供服務(wù)（1 1）證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)）證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

4、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的行為證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的行為1 1、證券公司收取交易費(fèi)用、證券公司收取交易費(fèi)用2 2、證券公司委托公司以外人員為經(jīng)紀(jì)人，代為招攬、服務(wù)客戶(hù)、證券公司委托公司以外人員為經(jīng)紀(jì)人，代為招攬、服務(wù)客戶(hù)3 3、證券經(jīng)紀(jì)人從事業(yè)務(wù)，并向客戶(hù)出示證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)、證券經(jīng)紀(jì)人從事業(yè)務(wù)，并向客戶(hù)出示證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)4 4、證券經(jīng)紀(jì)人接受多家公司委托，代為招攬、服務(wù)客戶(hù)、證券經(jīng)紀(jì)人接受多家公司委托，代為招攬、服務(wù)客戶(hù)5 5、證券經(jīng)紀(jì)人為客戶(hù)辦理證券認(rèn)購(gòu)、交易等事項(xiàng)、證券經(jīng)紀(jì)人為客戶(hù)辦理證券認(rèn)購(gòu)、交易等事項(xiàng)6 6、當(dāng)客戶(hù)資金賬戶(hù)內(nèi)資金不足，接受其買(mǎi)入委托、當(dāng)客戶(hù)資金賬戶(hù)內(nèi)資金不足，接受其買(mǎi)入委托 當(dāng)客戶(hù)證券

5、賬戶(hù)內(nèi)證券不足，接受其賣(mài)出委托當(dāng)客戶(hù)證券賬戶(hù)內(nèi)證券不足，接受其賣(mài)出委托（2 2）證券自營(yíng)業(yè)務(wù)）證券自營(yíng)業(yè)務(wù)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中的行為證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中的行為1 1、公開(kāi)發(fā)行的股票、債券、權(quán)證、基金和其他國(guó)務(wù)院監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、公開(kāi)發(fā)行的股票、債券、權(quán)證、基金和其他國(guó)務(wù)院監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可的證券認(rèn)可的證券2 2、使用實(shí)名證券自營(yíng)賬戶(hù)、使用實(shí)名證券自營(yíng)賬戶(hù)3 3、控制風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)、控制風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)4 4、委托他人代為買(mǎi)賣(mài)證券、委托他人代為買(mǎi)賣(mài)證券5 5、內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)6 6、購(gòu)買(mǎi)本公司控股股東或者關(guān)聯(lián)發(fā)行人的證券、購(gòu)買(mǎi)本公司控股股東或者關(guān)聯(lián)發(fā)行人的證券（3 3）客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中的行為）客

6、戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中的行為客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中的行為客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中的行為1 1、與客戶(hù)簽訂證券資產(chǎn)管理合同，約定投資范圍、投資比例、管理、與客戶(hù)簽訂證券資產(chǎn)管理合同，約定投資范圍、投資比例、管理期限及管理費(fèi)用等事項(xiàng)期限及管理費(fèi)用等事項(xiàng)2 2、使用多個(gè)客戶(hù)的資產(chǎn)進(jìn)行集合投資，報(bào)國(guó)務(wù)院監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)、使用多個(gè)客戶(hù)的資產(chǎn)進(jìn)行集合投資，報(bào)國(guó)務(wù)院監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)3 3、向客戶(hù)保證其資本不受損失或做出保證最低收益的承諾、向客戶(hù)保證其資本不受損失或做出保證最低收益的承諾4 4、接受單個(gè)客戶(hù)的單筆委托資產(chǎn)價(jià)值，低于監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的最低限、接受單個(gè)客戶(hù)的單筆委托資產(chǎn)價(jià)值，低于監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的最低限額額5 5、使用客

7、戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行不必要的交易、使用客戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行不必要的交易（4 4）融資融券業(yè)務(wù)）融資融券業(yè)務(wù)融資融券業(yè)務(wù)中的行為融資融券業(yè)務(wù)中的行為1 1、按規(guī)定為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)、按規(guī)定為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)2 2、使用自有資金和證券向客戶(hù)進(jìn)行融資融券、使用自有資金和證券向客戶(hù)進(jìn)行融資融券3 3、用證券沖抵擔(dān)保金、用證券沖抵擔(dān)保金4 4、當(dāng)客戶(hù)未按期交足差額，證券公司當(dāng)即按約定處分擔(dān)保物、當(dāng)客戶(hù)未按期交足差額，證券公司當(dāng)即按約定處分擔(dān)保物5 5、逐日計(jì)算客戶(hù)擔(dān)保物價(jià)值與債務(wù)比例、逐日計(jì)算客戶(hù)擔(dān)保物價(jià)值與債務(wù)比例6 6、證券公司隨意侵占客戶(hù)擔(dān)保賬戶(hù)內(nèi)證券資金、證券公司隨意侵占客戶(hù)擔(dān)保賬戶(hù)內(nèi)證券資金案例分析案例分析 1 1 Z

8、 Z證券投行部高管謝證券投行部高管謝某某在做在做STST興業(yè)重組項(xiàng)目時(shí)，涉嫌嚴(yán)重的內(nèi)興業(yè)重組項(xiàng)目時(shí)，涉嫌嚴(yán)重的內(nèi)幕交易行為。幕交易行為。Z Z證券做財(cái)務(wù)顧問(wèn)的證券做財(cái)務(wù)顧問(wèn)的STST興業(yè)重組項(xiàng)目，謝興業(yè)重組項(xiàng)目，謝某某帶領(lǐng)帶領(lǐng)Z Z證券證券投行部的四個(gè)人具體負(fù)責(zé)此事，然而在項(xiàng)目的運(yùn)作過(guò)程中，謝投行部的四個(gè)人具體負(fù)責(zé)此事，然而在項(xiàng)目的運(yùn)作過(guò)程中，謝某某利利用內(nèi)幕信息讓其親戚朋友在消息放出前買(mǎi)入用內(nèi)幕信息讓其親戚朋友在消息放出前買(mǎi)入STST興業(yè)股票，而他自己興業(yè)股票，而他自己也在本人的電腦上通過(guò)其堂弟的股票賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)這只股票。也在本人的電腦上通過(guò)其堂弟的股票賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)這只股票。 Z Z證券股價(jià)昨深跌證

9、券股價(jià)昨深跌 Z Z證券日前曝出其投行部高管涉嫌內(nèi)幕交易而逃匿境外的重大證券日前曝出其投行部高管涉嫌內(nèi)幕交易而逃匿境外的重大事件。為此，事件。為此，Z Z證券股價(jià)截至收盤(pán)下跌證券股價(jià)截至收盤(pán)下跌2.73%2.73%。案例分析案例分析 1 1請(qǐng)思考：請(qǐng)思考：1 1、案例中的行為屬于什么性質(zhì)？、案例中的行為屬于什么性質(zhì)？2 2、案例中的行為對(duì)公司造成了什么影響？、案例中的行為對(duì)公司造成了什么影響？3 3、為什么公司中一人的違規(guī)會(huì)造成整個(gè)公、為什么公司中一人的違規(guī)會(huì)造成整個(gè)公司的風(fēng)險(xiǎn)？司的風(fēng)險(xiǎn)？四四 客戶(hù)資產(chǎn)的保護(hù)客戶(hù)資產(chǎn)的保護(hù) 客戶(hù)資產(chǎn)的保護(hù)措施客戶(hù)資產(chǎn)的保護(hù)措施 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 客戶(hù)

10、資產(chǎn)保護(hù)中的行為客戶(hù)資產(chǎn)保護(hù)中的行為1 1 客戶(hù)資產(chǎn)的保護(hù)措施客戶(hù)資產(chǎn)的保護(hù)措施 客戶(hù)客戶(hù)存管銀行存管銀行證券公司證券公司對(duì)客戶(hù)：對(duì)客戶(hù)：提供服務(wù)提供服務(wù)對(duì)存管銀行：對(duì)存管銀行：簽訂交簽訂交易資金存管合同易資金存管合同支付費(fèi)支付費(fèi)用用為證券公司：為證券公司：開(kāi)立交開(kāi)立交易結(jié)算資金匯總賬戶(hù)易結(jié)算資金匯總賬戶(hù)為客戶(hù)：為客戶(hù)：開(kāi)立交易結(jié)算開(kāi)立交易結(jié)算資金匯總賬戶(hù)，辦理結(jié)資金匯總賬戶(hù)，辦理結(jié)算資金存取、劃轉(zhuǎn)、查算資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢(xún)?cè)儯? 1）證券經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)）證券經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)（2 2）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 客戶(hù)客戶(hù)托管銀行托管銀行證券公司證券公司對(duì)客戶(hù)：對(duì)客戶(hù)：資金保值增資金保值增值值對(duì)托管銀行：對(duì)托

11、管銀行：資產(chǎn)托資產(chǎn)托管管支付費(fèi)支付費(fèi)用用為證券公司：為證券公司：監(jiān)督、監(jiān)督、提供服務(wù)（提供服務(wù)（監(jiān)督和執(zhí)行證券公司的投資指令）為客戶(hù)：為客戶(hù)：服務(wù)服務(wù)（3 3）客戶(hù)資產(chǎn)保護(hù)中的行為）客戶(hù)資產(chǎn)保護(hù)中的行為客戶(hù)資產(chǎn)保護(hù)中的行為客戶(hù)資產(chǎn)保護(hù)中的行為1 1、動(dòng)用客戶(hù)的資金進(jìn)行證券的申購(gòu)、證券交易和客戶(hù)提款、動(dòng)用客戶(hù)的資金進(jìn)行證券的申購(gòu)、證券交易和客戶(hù)提款 2 2、動(dòng)用客戶(hù)資金進(jìn)行客戶(hù)支付與證券交易有關(guān)的傭金、費(fèi)用或者稅、動(dòng)用客戶(hù)資金進(jìn)行客戶(hù)支付與證券交易有關(guān)的傭金、費(fèi)用或者稅款款3 3、指定商業(yè)銀行和其他機(jī)構(gòu)對(duì)本機(jī)構(gòu)的客戶(hù)資金運(yùn)用情況進(jìn)行監(jiān)督、指定商業(yè)銀行和其他機(jī)構(gòu)對(duì)本機(jī)構(gòu)的客戶(hù)資金運(yùn)用情況進(jìn)行監(jiān)督客

12、戶(hù)資產(chǎn)與證券公司、制定商業(yè)銀行的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立、分別管理客戶(hù)資產(chǎn)與證券公司、制定商業(yè)銀行的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立、分別管理4 4、證券公司以證券經(jīng)紀(jì)客戶(hù)或資產(chǎn)管理客戶(hù)的資產(chǎn)向其他人提供擔(dān)證券公司以證券經(jīng)紀(jì)客戶(hù)或資產(chǎn)管理客戶(hù)的資產(chǎn)向其他人提供擔(dān)保保五五 監(jiān)督管理措施監(jiān)督管理措施證券公司監(jiān)督管理體系證券公司監(jiān)督管理體系來(lái)自外部的監(jiān)督管理來(lái)自外部的監(jiān)督管理監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)師事務(wù)所來(lái)自?xún)?nèi)部的監(jiān)督管理來(lái)自?xún)?nèi)部的監(jiān)督管理信息披露實(shí)時(shí)監(jiān)督1 1 證券公司監(jiān)督管理體系證券公司監(jiān)督管理體系證券公司證券公司監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)師事務(wù)所會(huì)計(jì)師事務(wù)所信息披露信息披露內(nèi)部實(shí)時(shí)監(jiān)督內(nèi)部實(shí)時(shí)監(jiān)督內(nèi)內(nèi)部部管管理理外界監(jiān)督

13、外界監(jiān)督2 2 來(lái)自外部的監(jiān)督管理來(lái)自外部的監(jiān)督管理（1 1）監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)）監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)治理結(jié)構(gòu)、治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制內(nèi)部控制 股權(quán)股權(quán) 人員人員2 2 來(lái)自外部的監(jiān)督管理來(lái)自外部的監(jiān)督管理會(huì)計(jì)師事務(wù)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)證券公所對(duì)證券公司監(jiān)督管理司監(jiān)督管理的相關(guān)規(guī)定的相關(guān)規(guī)定會(huì)計(jì)師事務(wù)所聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所聘請(qǐng)或解聘的備案或解聘的備案會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)過(guò)程中文件、資料等計(jì)過(guò)程中文件、資料等的使用規(guī)定的使用規(guī)定（2 2）會(huì)計(jì)師事務(wù)所）會(huì)計(jì)師事務(wù)所3 3 來(lái)自?xún)?nèi)部的監(jiān)督管理來(lái)自?xún)?nèi)部的監(jiān)督管理（3 3）信息披露）信息披露 信息披露信息披露自身提供的年報(bào)、自身提供的年報(bào)、分析報(bào)告等

14、分析報(bào)告等當(dāng)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)來(lái)調(diào)當(dāng)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)來(lái)調(diào)查時(shí)，協(xié)助調(diào)查所呈遞查時(shí)，協(xié)助調(diào)查所呈遞的材料的材料3 3 來(lái)自?xún)?nèi)部的監(jiān)督管理來(lái)自?xún)?nèi)部的監(jiān)督管理（4 4）實(shí)時(shí)監(jiān)督管理）實(shí)時(shí)監(jiān)督管理實(shí)時(shí)監(jiān)督管理實(shí)時(shí)監(jiān)督管理對(duì)證券資產(chǎn)賬戶(hù)和對(duì)證券資產(chǎn)賬戶(hù)和自營(yíng)賬戶(hù)的實(shí)時(shí)監(jiān)控自營(yíng)賬戶(hù)的實(shí)時(shí)監(jiān)控當(dāng)出現(xiàn)異常狀況時(shí)，當(dāng)出現(xiàn)異常狀況時(shí)，報(bào)告監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)案例分析案例分析 2 2 2007 2007年年4 4月，月，C C證券信息技術(shù)部副總經(jīng)理肖某跟蹤公司自營(yíng)賬證券信息技術(shù)部副總經(jīng)理肖某跟蹤公司自營(yíng)賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)股票，肖某不僅違反證券法相關(guān)規(guī)定戶(hù)買(mǎi)賣(mài)股票，肖某不僅違反證券法相關(guān)規(guī)定, ,借他人名義持有、買(mǎi)借他人名義持有

15、、買(mǎi)賣(mài)股票賣(mài)股票, ,還利用其崗位的特殊權(quán)限還利用其崗位的特殊權(quán)限, ,查詢(xún)跟蹤公司自營(yíng)賬戶(hù)查詢(xún)跟蹤公司自營(yíng)賬戶(hù), ,進(jìn)行私進(jìn)行私人的股票買(mǎi)賣(mài)操作人的股票買(mǎi)賣(mài)操作, ,兩者的交易行為幾乎完全一致。兩者的交易行為幾乎完全一致。 此事報(bào)出后，業(yè)內(nèi)反映冷淡。此事報(bào)出后，業(yè)內(nèi)反映冷淡。 信息技術(shù)系統(tǒng)的權(quán)限就是信息技術(shù)系統(tǒng)的權(quán)限就是ITIT部門(mén)設(shè)定的。若其負(fù)責(zé)人想要看部門(mén)設(shè)定的。若其負(fù)責(zé)人想要看到某操作系統(tǒng)的交易情況到某操作系統(tǒng)的交易情況, ,可以放開(kāi)權(quán)限。可以放開(kāi)權(quán)限?！跋到y(tǒng)登陸均有嚴(yán)格限系統(tǒng)登陸均有嚴(yán)格限定定, ,因此因此ITIT部一般人員只能部一般人員只能聽(tīng)說(shuō)到消息聽(tīng)說(shuō)到消息, ,而核心數(shù)據(jù)會(huì)由一個(gè)而核心數(shù)據(jù)會(huì)由一個(gè)負(fù)責(zé)人掌握。負(fù)責(zé)人掌握?！?這種情況在業(yè)內(nèi)很普遍，就像散戶(hù)都說(shuō)自己有消息一樣這種情況在業(yè)內(nèi)很普遍，就像散戶(hù)都說(shuō)自己有消息一樣, ,執(zhí)業(yè)執(zhí)業(yè)人員要想知道消息并不難人員要想知道消息并不難, ,關(guān)鍵就看能不能管住自己的手不去操作。關(guān)鍵就看能不能管住自己的手不去操作。請(qǐng)思考：請(qǐng)思考：1 1、案例中的、案例中的C C證券公司是在監(jiān)督管理的證券公司是在監(jiān)督管理的哪個(gè)方面出現(xiàn)了問(wèn)題？哪個(gè)方面出現(xiàn)了問(wèn)題？2 2、為了防止類(lèi)似的事件再次發(fā)生，證券、為了防止類(lèi)似的事件再次發(fā)生，證券公司應(yīng)該采取怎樣的措施？公司應(yīng)該采取怎樣的措施？案例分析案例分析 2 2課程總結(jié)課程總結(jié)考一考：考一考：1 1、