淺談建筑施工企業(yè)索賠管理

1、一一 索賠概念索賠概念 索賠是指在合同履行過程中，對于并非自己的過錯，而是應由對方承擔責任的情況造成的實際損失向對方提出經(jīng)濟補償和（或）時間補償?shù)囊蟆Ｋ髻r是工程承包中經(jīng)常發(fā)生的正?，F(xiàn)象。由于施工現(xiàn)場條件、氣候條件的變化，施工進度、物價的變化，以及合同條款、規(guī)范、標準文件和施工圖紙的變更、差異、延誤等因素的影響，使得工程承包中不可避免地出現(xiàn)索賠。二、施工索賠的分類二、施工索賠的分類 （一）按索賠事件所處合同狀態(tài)分類1、正常施工索賠正常施工索賠，是指在正常履行合同中發(fā)生的各種違約、變更、不可預見因素、加速施工、政策變化等情況引起的索賠。正常施工索賠是最常見的索賠形式。2、工程停、緩建索賠工程停、

2、緩建索賠，是指已經(jīng)履行合同的工程因不可抗力、政府法令、資金或其他原因必須中途停止施工所引起的索賠。3、解除合同索賠解除合同索賠，是指因合同中的一方嚴重違約，致使合同無法正常履行的情況下，合同的另一方行使解除合同的權力所產生的索賠。 （二）按索賠依據(jù)的范圍分類（二）按索賠依據(jù)的范圍分類1、合同內索賠合同內索賠，是指索賠所涉及的內容可以在履行的合同中找到條款依據(jù)，并可根據(jù)合同條款或協(xié)議中預先規(guī)定的責任和義務劃分責任，按違約規(guī)定和索賠費用、工期的計算辦法提出的索賠。一般情況下，合同內索賠的處理解決相對容易。2、合同外索賠合同外索賠與合同內索賠依據(jù)恰恰相反，即索賠所涉及的內容難于在合同條款及有關協(xié)議中

3、找到依據(jù)，但可能來自民法、經(jīng)濟法或政府有關部分頒布的有關法規(guī)所賦予的權力。如在民事侵權行為、民事傷害行為中找到依據(jù)所提出的索賠，就屬合同外索賠。3、道義索賠道義索賠，是指承包人無論在合同內或合同外都找不到進行索賠的依據(jù)，沒有提出索賠的條件和理由，但他在合同履行中誠懇可信，為工程的質量、進度及與發(fā)包人配合上盡了最大的努力，但由于工程實施中估計失誤，確實造成了很大的虧損，懇請發(fā)包人給予救助，這時，發(fā)包人為了使自己的工程獲得良好的進展，出于同情和信任合作的承包人而慷慨予以費用補償。發(fā)包人支付這種道義救助，能夠獲得承包人更理想的合作，最終發(fā)包人并無損失。因為承包人這種并非管理不善和質量事故造成的虧損過

4、大，往往是在投標時估價不足造成的。換言之，若承包人充分地估計了實際情況，在合同價中也應含有這部分費用。 （三）按索賠的目的分類1、工期索賠工期索賠，是指由于非承包人責任的原因而導致施工進程延誤，承包人要求批準延展合同工期的索賠。工期索賠形式上是對權利的要求，以避免在原定合同竣工日不能完工時，被發(fā)包人追究拖期違約責任。一旦獲得批準合同工期延展后，承包人不僅免除了承擔拖期違約賠償費的嚴重風險，而且可能提前工期得到獎勵。因此，工期索賠最終仍反映在經(jīng)濟收益上。 2、費用索賠費用索賠，是指當施工的客觀條件改變導致承包人增加開支，承包人要求對超出計劃成本的附加開支給予補償，以挽回不應由他承擔的經(jīng)濟損失的索

5、賠。費用索賠的目的是要求經(jīng)濟補償。 （四）按索賠的處理方式分類（四）按索賠的處理方式分類1、單項索賠單項索賠，是指某一事件發(fā)生對承包人造成工期延長或額外費用支出時，承包人即可對這一事件的實際損失在合同規(guī)定的索賠有效期內提出的索賠。因此，單項索賠是對發(fā)生的事件而言。單項索賠可能是涉及內容比較簡單，分析比較容易、處理起來比較快的事件。也可能是涉及內容比較復雜、索賠數(shù)額比較大、處理起來比較麻煩的事件。2、綜合索賠綜合索賠又稱一攬子索賠，是指承包人在工程竣工結算前，將施工過程中未得到解決的或承包人對發(fā)包人答復不滿意的單項索賠集中起來，綜合提出一次索賠，雙方進行談判協(xié)商。綜合索賠一般都是單項索賠中遺留下

6、來的意見分歧較大的難題，責任的劃分、費用的計算等各持已見，不能立即解決。 三索賠的目的三索賠的目的 索賠是挽回成本損失的重要手段。在合同實施過程中，由于建設項目的主客觀條件發(fā)生了與原合同不一致的情況，使施工單位的實際工程成本增加，施工單位為了挽回損失，通過索賠加以解決，顯然，索賠是以賠償實際損失為原則的，施工單位必須準確地提供整個工程成本的分析和管理，以便確定挽回損失的數(shù)量。 四施工索賠的依據(jù)四施工索賠的依據(jù) 索賠依據(jù)的基本要求是：真實性、全面性、法律證明效力、及時性。主要包括：五施工索賠的內容五施工索賠的內容 5.1可能發(fā)生施工索賠的主要內容:5.1.1不利的自然條件與伙障礙引起的索賠。不利

7、的自然條件是指施工中遇到的實際自然條件比招標文件中所描述的更為困難和惡劣，這些不利的自然條件或人為障礙增加了施工的難度，導致施工單位必須花費更多的時間的費用，在這種情況下施工單位可提出索賠要求。5.1.2工期延長和延誤的索賠。通常包括兩方面：一是建設單位要求延長工期，二是施工單位要求償付由于非承包方原因導致工程延誤而造成的損失。一般這兩面三刀方南的索賠報告要求分別編寫，因為工期和費用的索賠并不一定同時成立。 5.1.3因施工中斷和工效降低提出的施工索賠。由于建設單位的監(jiān)理工程師原因引起施工中斷的工效降低，特別是是根據(jù)建設單位不合理的指令壓縮合同規(guī)定的工作進度，使工程比合同規(guī)定日期提前竣工，從而

8、導致工程費用的增加。 5.1.4因工程終止或放棄提出的索賠。由于建設單位不正當?shù)亟K止或不屬施工單位原因而使工程終止，施工單位有權提出以下施工索賠： （）盈利損失，其數(shù)額是該項目合同條款與完成遺留工程所需花費的差額。 （）補償損失。包括施工單位在被終止工程上的人工材料設備的全部支出，以及監(jiān)督費、債券、保險費、各項管理費用的支出（減去已經(jīng)結算的工程款） 5.1.5關于支付方面的索賠。 5.1.5.1關于物價上漲引起的索賠。根據(jù)全國的實際情況。目前可根據(jù)各省市定額站頒發(fā)的材料預算價格調整系數(shù)及材料價差對合同價款進行調整，待材料價格指數(shù)逐步完善后，可采用動態(tài)結算中的公式進行自動調整。 5.1.5.2關

9、于貨幣貶值導致的索賠。在一些外資或中外合資項目，合同中一般有貨幣貶值補償?shù)臈l款，索賠數(shù)額一般官方正式公布的匯率計算。 5.1.5.3拖延支付工程款的索賠。如果建設單位不按合同中規(guī)定的支付工程款的時間期限支付工程款，施工單位可按合同條款向建設單位索賠利息。 5.2工期索賠 在工程施工中，常常會發(fā)生一些未能預見的干擾事件使施工不能順利進行，使預定的施工不能順利進行，使用權預定的施工計劃受到干擾，造成工期延長，這樣，對合同雙方都會造成損失。施工單位提出工期索賠的目的通常有兩個：一是免去或推卸自己對已產生的工期延長的合同責任，使自己不支付或盡可能不支付工期延長的罰款；二是進行因工期延長而造成的費用損失

10、的索賠。對已經(jīng)產生的工期延長，建設單位一般采用兩種解決辦法：一是不采取加速措施，工程仍按原方案和計劃實施，但將合同期順延；二是指施工單位采取加速措施，以全部或部分彌補已經(jīng)損失的工期。如果工期延緩責任不是由施工單位造成，而建設單位已認可施工單位工期索賠，則施工單位還可以提出因采取加速措施而增加的費用索賠。 工期索賠一般采用分析法進行計算，其主要依據(jù)合同規(guī)定的總工期計劃、進度計劃，以及雙方共同認可的對工期修改文件，調整計劃和受干擾后實際工程進度記錄。如施工日記、工程進度表等，施工單位應在每個月底以及在干革命擾事件發(fā)生時，分析對比上述資料，以發(fā)現(xiàn)工期拖延以及拖延原因，提出有說服力的索賠要求。 5.3

11、費用索賠 費用索賠都是以補償實際損失為原則，實際損失包括直接損失和間接損失兩個方面，其中要注意的一點是索賠對建設單位不具有任何懲罰性質。因此，所有干擾事件引起的損失以及這些損失的計算，都應有詳細的具體證明，并在索賠報告中出具這些證據(jù)。沒有證據(jù)，索賠要求不能成立。 費用索賠的計算方法費用索賠的計算方法: 索賠金額的計算方法很多，各個工程項目都可能因具體情況不同而采用不同的方法，主要有三種。 5.3.1分項法分項法 分項法是按每個索賠事件所引起損失的費用項目分別分析計算索賠值的一種方法。這一方法是在明確責任的前提下，將索貽費用分項列出，并提供相應的工程記錄、收據(jù)、發(fā)票等證據(jù)資料，這樣可以在較短時間

12、內給以分析、核實，確定索賠費用順利解決索賠事宜。在實際中，絕大多數(shù)工程的索賠都采用分項法計算。 5.3.2總費用法總費用法 又稱總成本法。就是當發(fā)生多次索賠事件后，重新計算該工程的實際總費用。再從這個實際總費用中減去投標報價時的估算總費用，計算索賠余額，具體公式為：索賠金額一實際總費用一投標報價估算總費用。 5.3.3修正總費用法修正總費用法 修正總費用法是對總費用法的改進。即在總費用計算的原則上，去掉一些不合理的因素，使其更合理。 按修正后的總費用計算索賠金額的公式如下： 索賠金額=某項工作調整后的實際費用-該項工作的報價費用。修正總費用法與總費用法相比，有了實質性的改進，能夠相當準確地反映

13、出實際增加的費用。 六索賠程序六索賠程序 6.1投標階段 在投標報價時就應考慮將來可能要發(fā)生索賠的問題,要仔細研究招標文件中的合同條款和規(guī)范,仔細查勘施工現(xiàn)場,探索可能索賠的機會,在報價時要考慮索賠的需要。 6.2簽訂合同階段 在商簽合同過程中,承包商應對明顯把重大風險轉嫁給承包商的合同條件提出修改的要求,對其達成修改的協(xié)議以“談判紀要”形式寫出,作為該合同條件的有效組成部分。特別要對業(yè)主開脫責任的條款要注意。如:合同中不列索賠條款;拖期付款無時限,無利息;沒有調價公式;業(yè)主認為對某部分工程不夠滿意,即有權決定扣減工程款;業(yè)主對不可預見的工程施工條件不承擔責任等等。如果這些問題在簽訂合同協(xié)議時

14、不談判清楚,承包商就很難有索賠機會。 6.3施工階段 6.3.1及時發(fā)出索賠通知書 一般合同規(guī)定,索賠事件發(fā)生后的一定時間內,承包商必須發(fā)出“索賠通知書”,過期無效。 6.3.2索賠事件論證要充足 承包合同通常規(guī)定,承包商在發(fā)出“索賠通知書”后,每隔一定時間(28d)應報送一次證據(jù)資料,在索賠事件結束后的28天內報送總結性的索賠計算及索賠論證,提交索賠報告。索賠報告一定要令人信服,經(jīng)得起推敲。索賠的成功很大程度上取決于承包商對索賠作出的解釋和強有力的證據(jù)材料。因此,承包商在正式提出索賠報告前的資料準備工作是極為重要的。索賠事件論證一定要充足，這樣才能為索賠提供有利的證據(jù)。 6.3.3索賠計算方

15、法和款額要適當，計價項目要具體,使經(jīng)濟索賠能較快得解決。 6.3.4力爭單項索賠,避免一攬子索賠。 單項索賠事項簡單,容易解決,而且能及時得到支付。一攬子索賠,問題復雜、金額大、不易解決,往往工程結束后還得不到付款。 6.3.5索賠談判 首先要選擇和組織好精明強干,有豐富索賠知識的、有經(jīng)驗的談判班子。在談判之前要做好充分準備,對談判可能出現(xiàn)的問題要做好分析,如怎樣保持談判的友好和諧氣氛,估價對方在談判過程中會提出什么問題,采取什么樣的行動,我方應采取什么措施爭取有利的時機等等。談判過程中要講事實、重證據(jù),既要據(jù)理力爭,堅持原則,又要適當讓步,機動靈活，力爭友好解決,防止對立情緒。 6.3.6索

16、賠證據(jù)一般包括以下內容： (1) 招投標文件及附件； (2) 經(jīng)工程師批準的施工組織設計文件； (3) 合同文件及變更文件、各種會議紀要； (4) 建筑定位放線驗收單、基礎驗槽記錄、釬探記錄、軸線檢查記錄、回填土檢驗記錄、材料試驗報告、隱蔽工程驗收記錄、設備箱驗收記錄、水電及消防試驗和試壓記錄等； (5) 土方開挖前的現(xiàn)場情況、隱蔽工程掩蓋前的狀況、業(yè)主責任造成工程返工、不可抗力造成工程損壞等工程照片； (6) 記錄了包括天氣、施工人數(shù)、設備數(shù)量及使用情況、進度情況、質量情況、安全情況、工程中的特殊事件、停水停電時間、工地臨時性變動、會議 及參加人員、材料設備的到場及檢查情況、不正確糾正、返工

17、范圍、工程損壞等情況的施工日志；(7) 可以證明與某事件有關的時間、責任，可用于評價當事人對某事件觀點和態(tài)度的來往信件、函件；(8) 包括氣溫、濕度、降雨量、風力風向、暴風雪、冰雹等準確可靠的異常天氣的氣象資料；(9) 包括后續(xù)設計圖紙、修改設計圖紙、設計中選用的標準設計、有關圖集在內的所有工程圖紙，以及工程地質勘察報告等；(10) 記錄了施工中地下障礙處理、工程局部尺寸或材料的改換、增加或減少某項工程內容等情況的工程洽商記錄，證明發(fā)包人提供的場地范圍、水電接通位置、水準點、施工作業(yè)時間限定、施工道路指定等內容的工程通知資料；(11) 建筑材料及設備的采購、定貨、運輸、保管、壓港壓站等有關憑證

18、；(12) 反映材料調價、運費提高、人工費標準提高、銀行利率調升、新增加有關征稅等的國家法律、法規(guī)、政策文件。 索賠時限要求索賠時限要求 （）索賠事件發(fā)生天內，各工程師發(fā)出索賠意向通知；（）發(fā)出索賠意向通知后天內，向工程師提出延長工期和（或）補償經(jīng)濟損失的索賠報告及有關資料；（）工程師在收到施工單位送交的索賠報告及有關資料后，于天內給予答復，或要求施工單位進一步補充索賠理由和證據(jù)；（）工程師在收到施工單位送交的索賠報告和有關資料后天內未予答復或未對施工單位作進一步要求，視為該頂索賠已經(jīng)認可；（）當該索賠事件持續(xù)進行時，施工單位應當階段性向工程師發(fā)出索賠意向，在索賠事件終了天內，向工程師送交索賠

19、的有關資料和最終索賠報告。 做好資料收集、整理簽證工作做好資料收集、整理簽證工作 索賠成功的基礎在于充分的事實、確鑿的證據(jù)。而這些事實和證據(jù)只能來源于工程承包全過程的各個環(huán)節(jié)之中。關鍵在于用心收集、整理好，并輔之以相應的法律法規(guī)及合同條款，使之真正成為成功索賠的依據(jù)。學習招標文件、合同條款及相關的法律法規(guī)尤為重要。項目部每個專業(yè)、每個部門都應認真學習。 在工程開工前應搜集有關資料，包括工程地點的交通條件，“三通一平”情況，供水、供電是否滿足施工需要？水、電價格是否過預算價？地下水位的高度，土質狀況，是否有障礙物等。組織各專業(yè)技術人員仔細研究施工圖紙，互相交流，找出圖紙中疏漏、錯誤、不明、不祥、

20、不符合實際、各專業(yè)之間相互沖突等問題。在圖紙會審中應認真做好施工圖會審紀要，因為施工圖會審紀要是施工合同的重要組成都分，也是索賠的重要依據(jù)。施工中應及時進行預測性分析，發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生索賠事項的分部分項工程，如：遇到災害性氣候、發(fā)現(xiàn)地下障礙物、軟基礎或文物；以及征地拆遷、施工條件等外部環(huán)境影響等。業(yè)主要求變更施工項目的局部尺寸及數(shù)量或調整施工材料、更改施工工藝等。停水、停電超過原合同規(guī)定時限；因建設單位或監(jiān)理單位要求延緩施工或造成工程返工、窩工、增加工程量等等。以上這些事項均是提出索賠的充分理由，都不能輕易放過。施工組織設計及專項施工方案，施工進度、勞動力及工機具計劃，也是工程索賠的依據(jù)。正確處理

21、好同業(yè)主與監(jiān)理的關系正確處理好同業(yè)主與監(jiān)理的關系索賠必須取得監(jiān)理的認可，索賠的成功與否，監(jiān)理起著關鍵性作用。索賠直接關系到業(yè)主的切身利益，承包商索賠的成敗在很大程度上取決于業(yè)主的態(tài)度。因此，要正確處理好業(yè)主、監(jiān)理關系，在實際工作中樹立良好的信譽。古人云：人無信不立，事無信不成，業(yè)無信不興。誠信是整個社會發(fā)展成長的基石。因此，按誠信為本、操守為重的理念，健全企業(yè)內部管理體系和質量保證體系，誠信服務，確保工程質量，樹立品牌意識，加大管理力度，在業(yè)主與監(jiān)理的心目中贏得良好的信譽。比如，施工現(xiàn)場次序井然，場容整潔；項目經(jīng)理做到有令即行，有令即止?？傊?，要搞好相互關系，保持友好合作的氣氛，互相信任。對業(yè)主或監(jiān)理的過失，承包商應表示理解和同情，用真誠換取對方的信任和理解。創(chuàng)造索賠的平和氣氛，避免感情上的障礙。主動創(chuàng)造索賠機遇主動創(chuàng)造索賠機遇在施工過程中，承包商應堅持監(jiān)理及業(yè)主的書面指令為主，即使在特殊情況下必須執(zhí)行其口頭命令，亦應在事后立即要求其用書面文件確認，或者致函監(jiān)理及業(yè)主確認。同時做好施工日志、技術資料等施工記錄。每天應有專人