銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識競賽參考題庫

1、注意事項(xiàng)：此參考答案為合規(guī)部專業(yè)人員根據(jù)試題所做答案，由于同業(yè)公會題庫較大，且隨機(jī) 出題，故可能會有部分遺漏，僅作參考。此外，因涉及競賽，請勿向同業(yè)泄露。案防新規(guī)知識競賽參考題庫單選題：1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法規(guī)定，安全評估實(shí)行量化管理，根據(jù)評估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打 分，累計(jì)得分在（B）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)列為安全防范合格單位。A. 95分（含）以上B. 85分（含）以上C. 80分（含）以上D. 60分（含）以上2內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋（ C） ，并由全體人員參 與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。A .重要部門和崗位B. 決策層C. 所有的部門和崗位D. 需要風(fēng)險(xiǎn)

2、控制的崗位32005年3月22日引發(fā)了中國銀監(jiān)會關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)的通知，簡稱操作風(fēng)險(xiǎn)十三條，以下（D）不屬于十三條”A. 高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)B. 切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)C. 堅(jiān)持相關(guān)的行為管理公開制度D. 積極培育良好的合規(guī)文化4王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據(jù)商業(yè)銀行法的規(guī)定，下列說法正確的是：（ B）A. 甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款B. 甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款C. 甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款D. 甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款5存款檢查以 3至6個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期收到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期進(jìn)行滾動檢查

3、，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（ A ）個(gè)周期。A. 2B. 3C. 4D. 1 6.銀監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對帳及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見中要求銀行業(yè)金融 機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（D）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評估A. 高風(fēng)險(xiǎn)帳戶B. 高風(fēng)險(xiǎn)客戶C. 高風(fēng)險(xiǎn)部門D. 高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)7下列說法正確的是：（ D）A. 已調(diào)離柜員的柜員號可以交接和新進(jìn)柜員使用B. 日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情C. 中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐D. 開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件。8下列哪項(xiàng)不屬于市場準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件

4、防控機(jī)構(gòu)掛鉤的 “三項(xiàng)”措施： （ D）A. 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤B. 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤C. 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤D. 實(shí)施對總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤9銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指有不完善或有問題的內(nèi)部程度、員工和信息科技系統(tǒng)，以及 外部事件所造成（B）的風(fēng)險(xiǎn)。A. 意外B. 損失C. 事故D. 案件10下列哪項(xiàng)不屬于案件防控 “六個(gè)環(huán)節(jié) ”之一：（ A）A. 槍支彈藥B. 授權(quán)卡C. 空白憑證D. 查詢對帳11銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：（B

5、）A. 公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的B. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無辜離崗或失蹤C(jī). 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)廌. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留12下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范 “十三條 ”所列明的監(jiān)管要求范圍？（ A）A. 完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動B. 建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度C. 嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行D. 加強(qiáng)未達(dá)帳項(xiàng)和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對帳崗位必須嚴(yán)格分開一三案件防控長效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（ A）A. 排查整改提高一再排查B. 制度一行一檢查T修訂制C. 制度

6、一 行一 饋T僉查一修訂制度D. 制度T排查方案整改T修訂制度執(zhí)行14銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法中，以下說法正確的是（C）。A. 對符合銀監(jiān)會重大突發(fā)事件報(bào)告制度重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該 制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息B. 案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除C. 如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告D. 案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)一五根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實(shí)向社 會公眾披露的是（ A）A. 財(cái)務(wù)會計(jì)帳簿B. 風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

7、C. 董事和高級管理人員變更D. 財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告16銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離 崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜。A. 款B. 密C. 印D. 單17在開立帳戶管理方面，下列做法不正確的是：（ B）A. 開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單 位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書B. 客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對面填寫簽字C.對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理D.對客戶資料必須嚴(yán)格保管一八根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形：（D）A. 在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機(jī)制或

8、系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門 負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件B. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管部門的部署，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案 件線索，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件C. 業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常 情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件D. 監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的19以下內(nèi)容不符合上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防控工作考評辦法規(guī)定的是（C）。A. 應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系B. 年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，年度考評結(jié)果一票否

9、決C. 在案件防控工作考評中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會重大突發(fā)報(bào)告制度，相關(guān)工作一票否決D. 應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送的迅速、準(zhǔn)確和全面20銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（ A）。A. 操作風(fēng)險(xiǎn)B. 信用風(fēng)險(xiǎn)C. 市場風(fēng)險(xiǎn)D. 流動性風(fēng)險(xiǎn)21上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法規(guī)定，案件防控工作考評實(shí)行（C）。A. 一季度一評B. 半年一評C. 一年一評D. 兩年一評22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。A. 優(yōu)先B. 漸進(jìn)C. 獨(dú)立D. 可控23銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件 的性質(zhì)和金額

10、組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的（ A ）。A. 專案組B. 調(diào)查組C. 檢查組D. 督查組24下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識 /技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)：（ B）A .核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享B. 工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認(rèn)為正確的方式工作C. 濫用職權(quán)，對客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)D. 員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開方便之門25. 柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時(shí)，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在（ A）進(jìn)行。A. 監(jiān)控下B. 雙人會同下C. 會計(jì)主管視線范圍內(nèi)D. 內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)26. “三個(gè)辦法，一個(gè)指引 ”指：（ C）A. 固定資產(chǎn)貸款管理暫

11、行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融 資業(yè)務(wù)指引B.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、授信盡職 指引C.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引B. 貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引27. 根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)未明確要求的內(nèi)容為（ D）。A. 事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、是否時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況B. 涉案人員及情況C. 已經(jīng)或可能造成的損失D. 公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施28. 企業(yè)銷戶，如

12、果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：（B）A. 告知客戶自己銷毀B. 當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票C. 讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶D. 柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，仍入垃圾桶29 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對待政策適用于（ A）的案件A. 自然人作案B. 內(nèi)外勾結(jié)作案C. 集體作案D. 單位犯罪30根據(jù)商業(yè)銀行法，商業(yè)銀行可以從事的是：（A）A. 向其他商業(yè)銀行投資B. 房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)C. 信托投資業(yè)務(wù)D. 股票投資業(yè)務(wù)31銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失 的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該

13、款刑法規(guī) 定的罪名是：（ C）A. 集資詐騙罪B. 高利轉(zhuǎn)貸罪C. 違法發(fā)放貸款罪D. 貸款詐騙罪32下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控 “十個(gè)聯(lián)動 ”？（C）A. 完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動B. 查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動C. 激勵員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動D. 重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動33銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對關(guān)鍵崗位實(shí)行（C）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度A. 定期B. 不定期C. 定期或不定期D. 短期34 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法規(guī)定，對安全評估不達(dá)標(biāo)或列為（ D）的單位，銀行業(yè) 監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建議該銀

14、行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的上級部門給予單位責(zé)任人降級或撤職處分。A. 治安高風(fēng)險(xiǎn)單位B. 治安關(guān)注單位C. 治安重點(diǎn)防范單位D. 治安隱患單位35下列哪個(gè)因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備的因素：（C）A. 案件性質(zhì)明確B. 涉案金額確定C. 案件時(shí)間鎖定D. 初步判斷風(fēng)險(xiǎn)36銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全評估工作（C）進(jìn)行一次A. 每半年B. 每一年C. 每兩年D. 每五年37銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的 “懲戒措施 ”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員 ，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（ B）。A. 開除B. 通報(bào)同業(yè)C. 解除勞動合同D. 罰款

15、38. 商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（ B）的要求。A. 制度先行與業(yè)務(wù)B. 內(nèi)控優(yōu)先C. 發(fā)展是根本，管理是保障D. 合規(guī)人人有責(zé)39. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會計(jì)制度正確核算和確認(rèn)各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)收入，堅(jiān)持（D）， 防止代理收入被截留或挪用。A. 收支相抵B. 收支相符C. 收支一本清D. 收支兩條線40分支行案件防控的第一責(zé)任人是：（ B）A. 總行行長B. 分支行行長C. 分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長D. 分支行分管會計(jì)的副行長41 甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金 100萬，沒有入賬，當(dāng)天被主管發(fā)現(xiàn)，進(jìn)行了及時(shí)入帳，對于甲的這種行為以下說法正確

16、的是：（ C）A. 甲構(gòu)成吸收客戶資金不入帳罪B. 甲構(gòu)成失職罪C. 甲沒有構(gòu)成犯罪，僅是一般違規(guī)失職行為D. 構(gòu)不構(gòu)成犯罪應(yīng)當(dāng)看是否造成損失42內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（A）的動態(tài)過程和機(jī)制。A. 事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正B. 事前防范C. 事后監(jiān)督和糾正D. 分散、轉(zhuǎn)移43. “原”則的中文含義是以下哪一項(xiàng)：（ D）A .了解你的業(yè)務(wù)B. 了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)C. 了解你的客戶業(yè)務(wù)D. 了解你的客戶44. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（A）應(yīng)對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A. 董事會B. 高管層C. 合規(guī)管理部門D. 風(fēng)險(xiǎn)管理部門4

17、5. 中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知規(guī)定，銀 行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）對案件責(zé)任人員作出處理決定，并在決定后（ C） 日內(nèi)由案發(fā)層級機(jī)構(gòu)的上一級機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。A. 1個(gè)月， 5個(gè)工作日B. 1個(gè)月， 10個(gè)工作日C. 3個(gè)月， 5個(gè)工作日D . 3個(gè)月， 10個(gè)工作日46. 中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于監(jiān)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應(yīng)適用以下哪種處理方式（ D）A警告B記大過C降級D取消任職資格47. 關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知明確，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品是指其風(fēng)險(xiǎn)

18、程度相當(dāng)于商業(yè) 銀行理財(cái)管理辦法規(guī)定的銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級（C）以上。A. 2級B 3 級C 4 級D 5 級48. 中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知規(guī)定，發(fā) 生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主 要負(fù)責(zé)人（記大過）以上處分49. 中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 應(yīng)當(dāng)明確案防工作牽頭部門為（ B）A. 監(jiān)察室B. 合規(guī)部C. 安保部D. 審計(jì)部D ）制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度51. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善A. 統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán)B. 分級授信、分級授

19、權(quán)C. 分級授信、統(tǒng)一授權(quán)D. 統(tǒng)一授信、分級授權(quán)52. 案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原則，堅(jiān)持 “（A）A.一情一報(bào)B.一情多報(bào)C.多情一報(bào)D.有情不報(bào)53. 十必做”要求基層網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際與風(fēng)險(xiǎn)形勢，（A）組織一次案防教育A.每月B.每2個(gè)月C.每季度D.每半年54.下列哪項(xiàng)屬于中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知（銀監(jiān)發(fā)201261號）案件分類中第二類及第三類案件中 “其他違法規(guī)行為 ”中 “法 ”規(guī)”的含義（ D）A.指所有的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章B.指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀

20、行業(yè)金融機(jī)構(gòu)指定的適用于 自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則D.指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)指定的適用于 自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則，還包括自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則55.中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知規(guī)定，紀(jì) 律處分不包含（ A）A.通報(bào)批評B.警告C.記過D.留用察看56.關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（）CA.王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司B.李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸C.丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶D.張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益57.關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代

21、銷業(yè)務(wù)管理的通知要求，商業(yè)銀行應(yīng)由（A ）管理代銷產(chǎn)品的宣傳材料A. 總行或分行B. 支行C. 理財(cái)經(jīng)理D. 會計(jì)人員60. 中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知規(guī)定，發(fā) 生重大、惡性案件的，銀行同業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級機(jī)構(gòu)分 管負(fù)責(zé)人（B）處分A. 記大過（含）以上B. 降級（含）以上C. 撤職（含）以上D. 開除（含）以上61. 根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是（ A）A. 銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)、不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑 事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理。B.銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中

22、，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意 見錯誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任B. 銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任。C. 銀行高管人員涉案參與的案件，經(jīng)國家機(jī)關(guān)或監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī) 定問責(zé)并上追兩級責(zé)任。62. 中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知規(guī)定，案 件責(zé)任人員被撤職后，（B）不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)A. 一年內(nèi)B. 二年內(nèi)C. 三年內(nèi)D. 五年內(nèi)63. 下列哪項(xiàng)屬于中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知（銀監(jiān)發(fā) 20

23、1261號）中“第三類案件 ”？CA. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為與案件發(fā) 生存在聯(lián)系的B. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員業(yè) 務(wù)無其他違法違規(guī)行為的C. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生的64. 中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知規(guī)定，案防制度制定和 執(zhí)行的第一責(zé)任人為（ C）A. 董事長B. 監(jiān)事長C. 行長（總經(jīng)理）D. 合規(guī)總監(jiān) 多選題：1案件信息臺帳應(yīng)當(dāng)包括（）A. 案件信息B. 案件調(diào)查情況

24、C. 案件審結(jié)情況D. 后續(xù)整改情況2案件涉及金額以（）確認(rèn)金額為準(zhǔn)A. 銀監(jiān)局B. 公安局C. 司法機(jī)關(guān)D. 金融機(jī)構(gòu)3銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信 息是指（）A. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)B. 客戶反映非自身原因帳戶資金發(fā)生異常C. 大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)D. 收到重大案件舉報(bào)線索4商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn) 則可能遭受（）的風(fēng)險(xiǎn)。A. 法律制裁B. 監(jiān)管處罰C. 重大財(cái)務(wù)損失D. 重大聲譽(yù)損失5自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營

25、管理中，通過（）和檢查監(jiān)督 等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。A. 內(nèi)部相互監(jiān)督B. 管理監(jiān)督C. 外部監(jiān)督D. 內(nèi)審監(jiān)督6上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（）A. 是否對各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序B. 是否在年度的工作部署、指標(biāo)考核、激勵與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置C. 能否采取有效措施來規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作D. 是否通過對內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查7銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）等，仍應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任。A. 在處理客戶投訴或與客戶對帳中暴露的案件B. 因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查

26、發(fā)現(xiàn)的案件C. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件D. 經(jīng)國家有關(guān)機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件8上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法規(guī)定，案件防控工作考評的內(nèi)容包括（）A. 案件防控工作組織、工作質(zhì)量B. 內(nèi)審稽核工作力度C. 內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)D. 案件責(zé)任追究與整改9. 禁止違規(guī)代客戶保管（）等重要資料和貴重物品。A. 身份證件B. 現(xiàn)金C. 存單（折）D. 有價(jià)單證10. 銀監(jiān)會要求把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個(gè)環(huán)節(jié) ”，這 六個(gè)環(huán)節(jié) ”具體指什么？（）A. 授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押B. 空白憑證、金庫尾箱C. 查詢對帳、輪崗休假D. 內(nèi)審稽核、違規(guī)處罰11監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險(xiǎn)化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作 為對發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（）的重要參考A .監(jiān)管評級B. 市場準(zhǔn)入審批C. 監(jiān)管計(jì)劃制訂D. 誡勉談話12下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（）A. 公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的B. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報(bào)案