《金融市場基礎(chǔ)知識》-2017年最新真題精選.doc

1、金融市場基礎(chǔ)知識2017 年最新真題精選一、單項(xiàng)選擇題（本大題共50 小題，每小題1 分，共 50 分。只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求）第 1 題港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以（）交收。A.港幣B.美元C.歐元D.人民幣【正確答案】D【你的答案】【答案解析】滬港通包括滬股通和港股通。內(nèi)地投資者買賣以港幣報(bào)價(jià)的港股通股票，中國香港投資者買賣以人民幣報(bào)價(jià)的滬股通股票，均以人民幣交收。本題1分第 2 題典型的間接融資形式便是與（）發(fā)生信用關(guān)系。A.銀行B.金融機(jī)構(gòu)C.信托中心D.信貸機(jī)構(gòu)【正確答案】A【你的答案】【答案解析】典型的間接融資是銀行的存貸款業(yè)務(wù)。因此，典型的間接融資形式便是與銀行發(fā)生信用關(guān)系。

2、本題1分第 3 題一般來說，中央銀行在證券市場上買賣有價(jià)證券屬于其（）業(yè)務(wù)。A.投資性B.融資性C.公開市場操作D.收益性【正確答案】C【你的答案】【答案解析】公開市場操作指中央銀行在金融市場上買賣國債或中央銀行票據(jù)等有價(jià)證券，和市場利率的行為。本題1分影響貨幣供應(yīng)量第 4 題一般性貨幣政策工具屬于對貨幣（）的調(diào)節(jié)。A.總量B.規(guī)模C.流通時(shí)間D.【正確答案】【你的答案】【答案解析】的影響。本題1分第 5 題A一般性貨幣政策工具屬于對貨幣總量的調(diào)節(jié),經(jīng)常使用且其運(yùn)用能對整個(gè)經(jīng)濟(jì)活動產(chǎn)生普遍性我國證券交易所的證券交易采?。ǎ?，一般投資者只能委托會員間接進(jìn)行交易。A.代理制B.委托制C.代銷制D.

3、經(jīng)紀(jì)制【正確答案】D【你的答案】【答案解析】場內(nèi)交易采用經(jīng)紀(jì)制進(jìn)行券。本題1分第 6 題資信評級機(jī)構(gòu)申請證券評級業(yè)務(wù)，其具有,投資者必須委托具有會員資格的證券經(jīng)紀(jì)商在交易所內(nèi)代理買賣證 3 年以上資信評級業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的評級從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)不少于（）人。A.5B.10C.20D.30【正確答案】B【你的答案】【答案解析】申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（ 1）具有中國法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2 000 萬元。（2）具有符合證券市場資信評級業(yè)務(wù)管理暫行辦法規(guī)定的高級管理人員不少于3 人；具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于20 人，其中包括具有3 年以上資信評級業(yè)務(wù)經(jīng)

4、驗(yàn)的評級從業(yè)人員不少于10 人，具有中國注冊會計(jì)師資格的評級從業(yè)人員不少于3 人。（ 3）具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度。（ 4）具有完善的業(yè)務(wù)制度。 （5）最近 5 年未受到刑事處罰，最近3 年未因違法經(jīng)營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪正在被調(diào)查的情形。（ 6）最近 3 年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良誠信記錄。（ 7）中國證監(jiān)會基于保護(hù)投資者、維護(hù)社會公共利益規(guī)定的其他條件。本題1分第 7 題中國證券業(yè)協(xié)會理事任期（）年，可連選連任。A.2B.3C.5D.4【正確答案】D【你的答案】【答案解析】中國證券業(yè)協(xié)會采用會員制的組織形式，其

5、最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會員組成的會員大會，理事會為其執(zhí)行機(jī)構(gòu)。理事任期四年，可連選連任。本題1分第 8 題在我國，證券交易公司為滿足承銷股票、證券等特定業(yè)務(wù)流動性資金需求，借入期限在（）的次級債務(wù)為短期次級債務(wù)。A.3 個(gè)月及以上，2 年以下（不含2 年）B.1 個(gè)月及以上，1 年以下（不含1 年）C.1 個(gè)月及以上，2 年以下（不含2 年）D.3 個(gè)月及以上， 1 年以下（不含1 年）【正確答案】A【你的答案】【答案解析】次級債務(wù)分為長期次級債務(wù)和短期次級債務(wù)。證券公司借入期限在2 年以上（含 2 年）的次級債務(wù)為長期次級債務(wù)， 長期次級債務(wù)應(yīng)當(dāng)為定期債務(wù)；借入期限在 3 個(gè)月以上（含 3個(gè)月

6、）2 年以下（不含 2 年）的次級債務(wù)為短期次級債務(wù)。本題1分第 9 題未進(jìn)行股權(quán)分置改革或者已進(jìn)入改革程序但尚未實(shí)施股權(quán)分置改革方案的股票,在股名前加（） 。A.SB.WC.DD.N【正確答案】A【你的答案】【答案解析】目前， 我國絕大多數(shù)上市公司的股權(quán)分置改革已經(jīng)完成。尚未完成股權(quán)分置改革的公司的股票代碼前加“ S”標(biāo)示。本題1分第 10題證券公司借入的長期次級債，應(yīng)當(dāng)按一定比例計(jì)入（）。A.注冊資本B.總資本C.凈資本D.凈資產(chǎn)【正確答案】C【你的答案】【答案解析】證券公司借入的長期次級債，應(yīng)當(dāng)按一定比例計(jì)入凈資本。長期次級債計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本（不含長期次級債累計(jì)計(jì)入凈資本的

7、數(shù)額）的50%。本題1分第 11題在我國，自股權(quán)分置改革方案實(shí)施之日起，原非流通股股東所持股份在（）個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。A.10B.12C.24D.36【正確答案】B【你的答案】【答案解析】股權(quán)分置改革后， 公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定之一為：自改革方案實(shí)施之日起，12 個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。本題 1分第 12題我國創(chuàng)業(yè)板在深圳交易所開市的時(shí)間為（）年10 月。A.2009B.2011C.2012D.2010【正確答案】A【你的答案】【答案解析】2009 年 10 月，為中小企業(yè)特別是高新技術(shù)企業(yè)服務(wù)的創(chuàng)業(yè)板市場正式啟動，它附屬于深圳證券交易所之下， 基本上延續(xù)了主板市場的

8、規(guī)則， 除能接受流通盤在 5 000 萬股以下的中小企業(yè)上市這點(diǎn)不同以外，其他上市的條件和運(yùn)行規(guī)則幾乎與主板一樣，所以上市的“門檻”還是很高的。本題1分第 13題國際結(jié)算銀行是一個(gè)旨在加強(qiáng)各國（）與國際金融機(jī)構(gòu)合作的組織。A.中央銀行B.清算機(jī)構(gòu)C.銀行業(yè)協(xié)會D.證券交易所【正確答案】A【你的答案】【答案解析】國際結(jié)算銀行是一個(gè)旨在加強(qiáng)各國中央銀行與國際金融機(jī)構(gòu)合作的國際組織。本題1分第 14題在美國，可將（）視為無風(fēng)險(xiǎn)利率。A.長期國債利率B.短期國庫券利率C.一年期存款利率D.一年期貸款利率【正確答案】B【你的答案】【答案解析】美國一般將聯(lián)邦政府發(fā)行的短期國庫券視為無風(fēng)險(xiǎn)證券，把短期國庫券

9、利率稱為無風(fēng)險(xiǎn)利率。本題1分第 15題下列不屬于影響債券利率因素的是（） 。A.籌資者的資信B.債券票面金額C.債券期限長短D.借貸資金市場利率水平【正確答案】B【你的答案】【答案解析】影響債券利率的因素有： （ 1）借貸資金市場利率水平。 （ 2）籌資者的資信。（ 3）債券期限長短。本題1 分第 16題下列關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小微企業(yè)服務(wù)B.是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的全國性證券交易場所C.在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的公司納入非上市公眾公司統(tǒng)一監(jiān)管，股東人數(shù)不可以超過D.全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)實(shí)行主辦券商制度200 人【正確答案】C【你的答

10、案】【答案解析】全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，俗稱“新三板”，是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的全國性證券交易場所，具有公司掛牌、公開轉(zhuǎn)讓股份、股權(quán)融資、債券融資、資產(chǎn)重組等多重功能，主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小微企業(yè)服務(wù)。根據(jù)證監(jiān)會第89 號令全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限公司管理辦法暫行辦法，股票在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的公司（簡稱“掛牌公司”）為非上市公眾公司，根據(jù)最新非上市公眾公司管理辦法，公眾公司的定義是通過定向發(fā)行或轉(zhuǎn)讓，導(dǎo)致股東超過200 人，或股票公開轉(zhuǎn)讓，股東人數(shù)可以超過200 人，接受中國證券監(jiān)督管理委員會的統(tǒng)一監(jiān)督管理的公司。全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)實(shí)行主辦券商制度。本題1分第 17題穩(wěn)定的現(xiàn)金股

11、利政策對公司現(xiàn)金流管理有較高的要求，通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為（） 。A.藍(lán)籌股B.紅籌股C.法人股D.外資股【正確答案】A【你的答案】【答案解析】穩(wěn)定的現(xiàn)金股利政策對公司現(xiàn)金流管理有較高的要求，通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為“藍(lán)籌股”。本題1分第 18題現(xiàn)行我國全國社保基金理事會直接運(yùn)作的社?；鸬耐顿Y范圍僅限于（）托社?；鹜顿Y管理人管理和運(yùn)作并委托社保基金托管人托管。、在一級市場購買國債，其他投資需委A.銀行存款B.股票C.期貨D.有價(jià)證券【正確答案】A【你的答案】【答案解析】全國社會保障基金理事會直接運(yùn)作的社保

12、基金的投資范圍限于銀行存款、在一級市場購買國債，其他投資需委托社?；鹜顿Y管理人管理和運(yùn)作并委托社保基金托管人托管。 社保基金的投資范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價(jià)證券。本題 1分第 19題證券發(fā)行與承銷管理辦法第十八條規(guī)定，上市公司向原股東配售股票，應(yīng)當(dāng)向（）股東配售，且配售比例應(yīng)當(dāng)相同。A.全部股東B.配售當(dāng)日登記在冊的C.股權(quán)登記日登記在冊的D.目前登記在冊的所有【正確答案】C【你的答案】【答案解析】證券發(fā)行與承銷管理辦法第十八條規(guī)定， 上市公司向原股東配售股票，應(yīng)當(dāng)向股權(quán)登記日登記在冊的股東配售，且配售比例應(yīng)當(dāng)相同。本題1分第 20

13、題證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到（）和有關(guān)主管部門批準(zhǔn)。A.中國證監(jiān)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.證券公司D.證券交易所【正確答案】A【你的答案】【答案解析】根據(jù)我國有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊，從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到中國證監(jiān)會和有關(guān)主管部門批準(zhǔn)。本題1分第 21題證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和證券交易、證券投資活動有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)交易中一項(xiàng)和數(shù)項(xiàng)的，冊資本最低限額為人民幣（）元。注A.1 000B.5 000萬萬C.1 億D.3 億【正確答案】B【你的答案】【答案解析】證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、冊資本最低限額為人民幣5 000 萬元。本題1分證券

14、投資咨詢與證券交易以及投資咨詢活動有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，注第 22題證券發(fā)行市場又稱（） 。A.二級市場B.次級市場C.流通市場D.一級市場【正確答案】D【你的答案】【答案解析】發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場， 是新證券發(fā)行的市場。流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場。本題1分第 23題股東大會作出普通決議必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的（）通過。A.半數(shù)B.三分之一C.三分之二D.全數(shù)【正確答案】A【你的答案】【答案解析】股東大會作出決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)過半數(shù)通過。但是， 股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、

15、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的2/3 以上通過。本題1分第 24題我國全國性資本市場的形成和初步發(fā)展階段是（）。A.1978-1992年B.1993-1998年C.1981-1990 年D.1999 年至今【正確答案】B【你的答案】【答案解析】全國性資本市場的形成和初步發(fā)展是在1993-1998 年。本題 1分第 25題證券登記結(jié)算制度實(shí)行證券（） 。A.代持制B.實(shí)名制C.D.經(jīng)紀(jì)制【正確答案】B【你的答案】【答案解析】證券登記結(jié)算制度實(shí)行證券實(shí)名制。投資者開立證券賬戶應(yīng)當(dāng)向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提出申請，投資者申請開立證券賬戶應(yīng)當(dāng)保證其提交的開戶資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

16、，投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。本題1分第 26題國際貨幣基金組織總部位于（） 。A.華盛頓B.巴黎C.紐約D.斯德哥爾摩【正確答案】A【你的答案】【答案解析】國際貨幣基金組織是根據(jù)1944 年 7 月在布雷頓森林會議簽訂的國際貨幣基金協(xié)定 ，于1945年 12 月 27 日在華盛頓成立的，總部位于華盛頓。本題 1分第 27題（）制度是一國在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換，資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場的一項(xiàng)過渡性的制度。A.ETFB.LOFC.QDIID.QFII【正確答案】D【你的答案】【答案解析】QFII 制度是一國（地區(qū)）在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌

17、換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地吸引外資、開放資本市場的一項(xiàng)過渡性的制度。這種制度要求外國投資者若要進(jìn)入一國證券市場，必須符合一定的條件，經(jīng)該國有關(guān)部門的審批通過后匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?，通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場。本題1分第 28題（）對證券賬戶實(shí)施統(tǒng)一管理。A.中國證監(jiān)會B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司C.證券公司D.證券交易所【正確答案】B【你的答案】【答案解析】中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對證券賬戶實(shí)施統(tǒng)一管理，具體賬戶業(yè)務(wù)可以委托開戶代理機(jī)構(gòu)辦理。本題1分第 29題金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估、充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和（）匹

18、配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。A.產(chǎn)品分級B.產(chǎn)品規(guī)模C.D.產(chǎn)品收益【正確答案】A【你的答案】【答案解析】理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型三種類型。實(shí)踐中,金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估與充分披露等方法,根據(jù)客戶分級和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。本題1分第 30題當(dāng)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會采取強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金按照有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付的B.保障基金C.保護(hù)基金D.保證金【正確答案】C【你的答案】【答案解析】保護(hù)基金是指按照證券投資者保護(hù)基金管理辦法籌集形成的、 在防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)中用

19、于保護(hù)證券投資者利益的資金。本題1分第 31題與證券投資相關(guān)的所有風(fēng)險(xiǎn)被稱為總風(fēng)險(xiǎn)，可分為（）。A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)C.自然風(fēng)險(xiǎn)和人為風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】A【你的答案】【答案解析】與證券投資相關(guān)的所有風(fēng)險(xiǎn)被稱為總風(fēng)險(xiǎn)，可分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。本題1 分第 32題貝塔系數(shù)（ ）的絕對值越大，表明組合對市場指數(shù)的敏感性（）。A.越弱B.無關(guān)C.不確定D.越強(qiáng)【正確答案】D【你的答案】【答案解析】 系數(shù)反映了證券或組合的收益水平對市場平均收益水平變化的敏感性。系數(shù)絕對值越大，表明證券承擔(dān)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)越大，證券或組合對市場指數(shù)的敏感性越強(qiáng)。本題1分第 33

20、題中國人民銀行指定的銀行間債券登記、托管和結(jié)算的機(jī)構(gòu)是（）。A.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司B.中國結(jié)算所C.中國金融期貨交易所D.中央登記所【正確答案】A【你的答案】【答案解析】中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司是中國人民銀行指定的債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)。本題1分第 34題某股票即時(shí)揭示的賣出申報(bào)價(jià)格和交易數(shù)量分別為：15.60 元、 1 000 股， 15.50 元、 800 股， 15.35 元、 100 股；即時(shí)揭示的買入申報(bào)價(jià)格和交易數(shù)量分別為：15.25 元、 500 股， 15.20 元、 1 000 股， 15.15 元、 800 股，若此時(shí)該股票有一筆買入申報(bào)進(jìn)入交易系統(tǒng)，價(jià)格為15

21、.50 元、 600 股，該委托的交易數(shù)量情況可能為（）。A.買入價(jià)格為15.35 元、成交數(shù)量為100 股，買入價(jià)格為15.50 元、成交數(shù)量為500 股B.買入價(jià)格為15.35 元、成交數(shù)量為500 股，買入價(jià)格為15.50 元、成交數(shù)量為100 股C.買入價(jià)格為15.35 元、成交數(shù)量為200 股，買入價(jià)格為15.50 元、成交數(shù)量為300 股D.買入價(jià)格為15.35 元、成交數(shù)量為200 股，買入價(jià)格為15.50元、成交數(shù)量為400 股【正確答案】A【你的答案】【答案解析】證券交易所交易價(jià)格由交易雙方公開競價(jià)確定,實(shí)行“價(jià)格優(yōu)先、 時(shí)間優(yōu)先” 的競價(jià)成交原則。根據(jù)題意及該原則，本題選A

22、。本題1分第 35題證券投資基金業(yè)協(xié)會成立于（）年7 月。A.2012B.2009C.2010D.2011【正確答案】A【你的答案】【答案解析】中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于2010 年 10 月開始籌建， 2012 年 6 月 6 日召開第一次會員大會暨成立大會， 2012 年 7 月獲得成立登記批復(fù)。本題1分第 36題普通股股東行使重大決議參與權(quán)的途徑是通過（）。A.購買優(yōu)先股票B.參加股東大會、行使表決權(quán)C.優(yōu)先配股權(quán)D.優(yōu)先分紅【正確答案】B【你的答案】【答案解析】股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項(xiàng)決策。作為普通股股東，行使這一

23、權(quán)利的途徑是參加股東大會、行使表決權(quán)。本題1分第 37題股票市場的發(fā)行人為（） 。A.無限責(zé)任公司B.股權(quán)兩合公司C.股份有限公司D.有限責(zé)任公司【正確答案】C【你的答案】【答案解析】股票是一種有價(jià)證券，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。只有股份有限公司才能發(fā)行股票。因此，股票市場的發(fā)行人為股份有限公司。本題1分第 38題關(guān)于公募基金，下列說法中錯(cuò)誤的是（） 。A.運(yùn)作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管B.最小金額要求較低，且投資者眾多C.募集的對象通常是不固定的D.一般投資于衍生金融工具等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品【正確答案】D【你的答案】【答案解析】公募基金是可以面向社會公眾

24、公開發(fā)售的基金。公募基金可以向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與；基金必須遵守有關(guān)的法律法規(guī)， 接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管并定期公開相關(guān)信息。 公募基金的運(yùn)作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)， 并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管，一般只投資于中低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品。本題1分第 39題拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)是指（） 。A.基期加權(quán)股價(jià)指數(shù)B.計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)C.簡單算術(shù)股價(jià)指數(shù)D.幾何加權(quán)股價(jià)指數(shù)【正確答案】A【你的答案】【答案解析】基期加權(quán)股價(jià)指數(shù)又稱拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)，計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)又稱派許加權(quán)指數(shù)。本題1分第 40題1988 年之前，我國股票發(fā)行監(jiān)管制度采

25、?。ǎ╇p重控制的辦法。A.發(fā)行時(shí)間和發(fā)行范圍B.發(fā)行規(guī)模和發(fā)行方式C.發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數(shù)量D.發(fā)行時(shí)間和發(fā)行方式【正確答案】C【你的答案】【答案解析】1998 年之前 ,我國股票發(fā)行監(jiān)管制度采取發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數(shù)量雙重控制的辦法。本題1分第 41題（）是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。A.國家股B.外資股C.社會公眾股D.法人股【正確答案】B【你的答案】【答案解析】外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。這是我國股份公司吸收外資的一種方式。本題1分第 42題（）是投機(jī)者利用國際金融市場上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流

26、動。A.投資性資本流動B.國際證券投資C.保值性資本流動D.投機(jī)性資本流動【正確答案】D【你的答案】【答案解析】投機(jī)性資本流動是國際短期資本流動的一種，它是指投機(jī)者利用國際金融市場上利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動。本題1分第 43題我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了四個(gè)階段，機(jī)構(gòu)投資者逐漸成為我國企業(yè)債券的主要投資者出現(xiàn)在（）。A.萌芽期B.發(fā)展期C.整頓期D.再度發(fā)展期【正確答案】D【你的答案】【答案解析】機(jī)構(gòu)投資者逐漸成為我國企業(yè)債券的主要投資者出現(xiàn)在我國企業(yè)債券發(fā)展的再度發(fā)展期。本題1分第 44題證券交易所在每個(gè)交易日（），根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)，向市場公布最近一個(gè)交易日的融資

27、融券交易總量。A.16:00前B.收市后C.22:00 前D.開市前【正確答案】D【你的答案】【答案解析】證券交易所在每個(gè)交易日開市前，根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)，向市場公布最近一個(gè)交易日的融資融券交易總量。本題1分第 45題目前，在我國對投資者（包括個(gè)人和企業(yè)）買賣基金單位，（）印花稅。A.征收4%B.暫不征收C.征收1%D.征收2%【正確答案】B【你的答案】【答案解析】目前，我國對投資者（包括個(gè)人和企業(yè)）買賣基金單位暫不征收印花稅。本題1分第 46題電話自動委托是指證券經(jīng)紀(jì)商把普通電話網(wǎng)絡(luò)與（）連接起來，構(gòu)成一個(gè)電話自動委托交易系統(tǒng)。A.自助終端系統(tǒng)B.客戶端委托系統(tǒng)C.頁面客戶端系統(tǒng)D.電腦交

28、易系統(tǒng)【正確答案】D【你的答案】【答案解析】電話自動委托是指證券經(jīng)紀(jì)商把電腦交易系統(tǒng)和普通電話網(wǎng)絡(luò)連接起來，構(gòu)成一個(gè)電話自動委托交易系統(tǒng)?？蛻敉ㄟ^普通電話，按照該系統(tǒng)發(fā)出的指示，借助電話機(jī)上的數(shù)字和符號鍵輸入委托指令。本題 1分第 47題投資者在證券交易所買賣證券，是通過委托（）來進(jìn)行的。A.上海證券交易所或深圳證券交易所B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國金融結(jié)算公司上海分公司或深圳分公司D.證券經(jīng)紀(jì)商【正確答案】D【你的答案】【答案解析】在證券交易所市場，投資者買賣證券是不能直接進(jìn)入交易所辦理的，而必須通過證券交易所的會員來進(jìn)行。換而言之，投資者需要通過經(jīng)紀(jì)商的代理才能在證券交易所買賣證券。本題1分

29、第 48題記名股票的特點(diǎn)不包括（） 。A.股東權(quán)利歸屬記名股東B.可以一次或分次繳納出資C.安全性較差D.轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制【正確答案】C【你的答案】【答案解析】記名股票有如下特點(diǎn)： （ 1）股東權(quán)利歸屬于記名股東。（ 2）可以一次或分次繳納出資。（ 3）轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制。 （ 4）便于掛失，相對安全。本題1分第 49題取得證券執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)（）年不在證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由證券業(yè)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書。A.2B.4C.3D.5【正確答案】C【你的答案】【答案解析】取得證券執(zhí)業(yè)證書的人員，證書。本題1分連續(xù)3 年不在證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由中國證券業(yè)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)第 50題證券投資基金的資

30、金主要投向（） 。A.實(shí)業(yè)B.郵票C.有價(jià)證券D.珠寶【正確答案】C【你的答案】【答案解析】基金主要投資于有價(jià)證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票。本題1分二、組合型選擇題（本大題共50 小題，每小題1 分，共 50 分。只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求）第 1 題下列關(guān)于多層次資本市場體系的說法中，正確的是（）。 .多層次資本市場體系有利于滿足資本市場上資金供求雙方的多層次化的要求 .多層次資本市場體系可以防范和化解我國的金融風(fēng)險(xiǎn) .發(fā)展多層次資本市場體系的關(guān)鍵一環(huán)在于發(fā)展多層次的債權(quán)市場 .多層次資本市場體系有利于提供優(yōu)化準(zhǔn)入機(jī)制和退市機(jī)制，提高上市公司的

31、質(zhì)量A.B.、C.、D.、【正確答案】A【你的答案】【答案解析】中國建設(shè)多層次資本市場重要意義在于：（ 1）有利于滿足資本市場上資金供求雙方多層次化的要求。（ 2）有利于提供優(yōu)化準(zhǔn)入機(jī)制和退市機(jī)制，提高上市公司的質(zhì)量。 （ 3）有利于防范和化解我國的金融風(fēng)險(xiǎn)。發(fā)展多層次資本市場體系的關(guān)鍵一環(huán)就在于發(fā)展多層次的股權(quán)市場。故第項(xiàng)錯(cuò)誤。本題1分第 2 題對已經(jīng)發(fā)行的證券進(jìn)行買賣、轉(zhuǎn)讓和流通的市場是（）。 .發(fā)行市場 .流通市場 .一級市場 .二級市場A.、B.、C.、D.、【正確答案】B【你的答案】【答案解析】流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場。本題1分第 3 題

32、期貨交易與現(xiàn)貨交易的區(qū)別是（） 。 .交易的對象不同 .交易的目的不同 .對交易價(jià)格的定義不同 .交易的方式不同A.、B.、C.、D.、【正確答案】C【你的答案】【答案解析】金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：（ 1）交易對象不同。（ 2）交易目的不同。（ 3）交易價(jià)格的含義不同。（ 4）交易方式不同。 （5）結(jié)算方式不同。本題1分第 4 題下列關(guān)于普通股股東表決權(quán)的說法，正確的是（） 。 .普通股股東對公司重大決策參與權(quán)是平等的 .股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán) .對于各個(gè)股東來說，其表決權(quán)的數(shù)量視其購買的股票份數(shù)而定 .普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行

33、使表決權(quán)A.、B.、C.、D.、【正確答案】A【你的答案】【答案解析】股東可以親自出席股東大會，也可委托代理人出席股東會議，代理人應(yīng)向公司提交股東授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)。故第項(xiàng)錯(cuò)誤。本題1分第 5 題下列選項(xiàng)中，QDII 基金可以投資的有（） 。 .美國存托憑證 .公司債券 .住房按揭支持證券 .貴金屬A.、B.、C.、D.、【正確答案】A【你的答案】【答案解析】QDII 基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：（ 1）銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具。 （ 2）政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、 資產(chǎn)支持證券等

34、及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券。 （ 3）與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、 優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、 房地產(chǎn)信托憑證。（ 4）在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的公募基金。 （ 5）與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。 （6）遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。本題 1分第 6 題證券投資基金是一種（）集合投資方式。 .利益共享 .業(yè)余理財(cái) .風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān) .風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)A.、B.、C.、D.、【正確答案】C【你的

35、答案】【答案解析】證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金， 為基金份額持有人的利益,以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。其特點(diǎn)包括：集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)、專業(yè)理財(cái)。本題1分第 7 題下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說法中，錯(cuò)誤的是（） 。 .地震、旱災(zāi)、戰(zhàn)爭、蟲災(zāi)屬于自然風(fēng)險(xiǎn) .政治風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)爭屬于技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) .空氣污染、噪音屬于技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) .政治風(fēng)險(xiǎn)屬于國家風(fēng)險(xiǎn)A.、B.、C.D.、【正確答案】【你的答案】C【答案解析】技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指伴隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展、生產(chǎn)方式的改變而產(chǎn)生的威脅人們生產(chǎn)與生活的風(fēng)險(xiǎn)。如核輻射、空氣污染和噪音等。故第、項(xiàng)

36、錯(cuò)誤。本題1分第 8 題國債公開招標(biāo)方式中關(guān)于“荷蘭式”，下列說法正確的是（）。 .標(biāo)的為利率或利差時(shí)，以最高中標(biāo)價(jià)格為當(dāng)期國債的承銷價(jià)格 .標(biāo)的為利率或利差時(shí)，均按面值承銷 .標(biāo)的為價(jià)格時(shí)，最高中標(biāo)價(jià)格為當(dāng)期國債的承銷價(jià)格 .標(biāo)的為價(jià)格時(shí)，均按發(fā)行價(jià)承銷A.、B.、C.、D.、【正確答案】B【你的答案】【答案解析】荷蘭式招標(biāo)的標(biāo)的為利率或利差時(shí)，全場最高中標(biāo)利率或利差為當(dāng)期國債票面利率或基本利差，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)均按面值承銷； 標(biāo)的為價(jià)格時(shí)， 全場最低中標(biāo)價(jià)格為當(dāng)期國債發(fā)行價(jià)格， 各中標(biāo)機(jī)構(gòu)均按發(fā)行價(jià)格承銷。本題1分第 9 題下列關(guān)于證券市場的特征，說法正確的是（） 。 .價(jià)值直接交換場所 .財(cái)產(chǎn)

37、權(quán)利直接交換場所 .風(fēng)險(xiǎn)直接交換場所 .直接和間接融資的場所A.、B.、C.、D.、【正確答案】A【你的答案】【答案解析】證券市場具有以下三個(gè)顯著特征：（ 1）證券市場是價(jià)值直接交換的場所。（ 2）證券市場是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所。 （ 3）證券市場是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場所。本題1分第 10題信用違約互換交易的危險(xiǎn)來自（）。 .集中交易 .高杠桿性 .信用保護(hù)買方不真正持有作為參考的信用工具 .場內(nèi)交易A.、B.、C.、D.、【正確答案】B【你的答案】【答案解析】信用違約互換（CDS）交易的危險(xiǎn)來自三個(gè)方面：（1）具有較高的杠桿性。 （ 2）由于信用保護(hù)的買方并不需要真正持有作為參考的信用工具，因

38、此，特定信用工具可能同時(shí)在多起交易中被當(dāng)作CDS的參考，有可能極大地放大風(fēng)險(xiǎn)敞口總額，在發(fā)生危機(jī)時(shí)，市場往往恐慌性地高估涉險(xiǎn)金額。（3）由于場外市場缺乏充分的信息披露和監(jiān)管，交易者并不清楚自己的交易對手卷入了多少此類交易，因此，在危機(jī)期間，每起信用事件的發(fā)生都會引起市場參與者的相互猜疑，擔(dān)心自己的交易對手因此倒下從而使自己的風(fēng)險(xiǎn)敞口頭寸失去著落。本題1分第 11題金融期權(quán)中，屬于實(shí)值期權(quán)的有（）。 .看漲期權(quán)的敲定價(jià)格低于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)市場價(jià)格 .看漲期權(quán)的敲定價(jià)格高于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)市場價(jià)格 .看跌期權(quán)的敲定價(jià)格高于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)市場價(jià)格 .看跌期權(quán)的敲定價(jià)格低于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)

39、市場價(jià)格A.、B.、C.、D.、【正確答案】B【你的答案】【答案解析】實(shí)值期權(quán)是指具有內(nèi)在價(jià)值的期權(quán)。當(dāng)看漲期權(quán)的敲定價(jià)格低于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)市場價(jià)格時(shí)，該看漲期權(quán)具有內(nèi)涵價(jià)值；當(dāng)看跌期權(quán)的敲定價(jià)格高于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)市場價(jià)格時(shí)，該看跌期權(quán)具有內(nèi)涵價(jià)值。也就是說，當(dāng)看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于當(dāng)時(shí)的標(biāo)的物價(jià)格時(shí)，該期權(quán)稱為極度實(shí)值期權(quán)；當(dāng)看跌期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于當(dāng)時(shí)的標(biāo)的物價(jià)格時(shí)，該期權(quán)稱為極度實(shí)值期權(quán)。本題1分第 12題傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)限額管理主要是頭寸規(guī)?？刂?，這種管理的主要缺陷是（）。 .不能在各業(yè)務(wù)部門之間進(jìn)行比較 .沒有包含杠桿效應(yīng) .沒有考慮不同業(yè)務(wù)部門之間的分散化效應(yīng) .不能準(zhǔn)確地

40、衡量頭寸規(guī)?？刂艫.、B.、C.、D.、【正確答案】D【你的答案】【答案解析】風(fēng)險(xiǎn)管理與控制的核心之一是風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)限額的確定與分配、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。 傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)限額管理主要是頭寸規(guī)?？刂?，這種管理的主要缺陷是： （ 1）不能在各業(yè)務(wù)部門之間進(jìn)行比較。 （ 2）沒有包含杠桿效應(yīng)。（ 3）沒有考慮不同業(yè)務(wù)部門之間的分散化效應(yīng)。本題1分第 13題在上海證券交易所集合競價(jià)系統(tǒng)上市交易的公司債券出現(xiàn)（） ，上交所將對其實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示。 .債券最近一次資信評級為 AA-級以下（含） .發(fā)行人最近一個(gè)會計(jì)年度的前一年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告顯示為虧損，且最近一個(gè)會計(jì)年度業(yè)績預(yù)告或更正業(yè)績預(yù)告顯示為虧損 .發(fā)行人發(fā)生

41、嚴(yán)重違反法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或者合同約定的行為，或者被證券監(jiān)管部門立案調(diào)查，嚴(yán)重影響其償債能力 .發(fā)行人生產(chǎn)經(jīng)營情況發(fā)生重大變化，嚴(yán)重影響其償債能力A.、B.、C.、D.、【正確答案】D【你的答案】【答案解析】通過上海證券交易所集中競價(jià)交易系統(tǒng)上市交易的公司債券出現(xiàn)以下情形之一的，上交所可以對其實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示： （1）債券最近一次資信評級為AA-級以下（含） 。（ 2）發(fā)行人最近一個(gè)會計(jì)年度的前一年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告顯示為虧損，且最近一個(gè)會計(jì)年度業(yè)績預(yù)告或更正業(yè)績預(yù)告顯示為虧損。（ 3）發(fā)行人發(fā)生嚴(yán)重違反法律、 行政法規(guī)、 部門規(guī)章或者合同約定的行為，或者被證券監(jiān)管部門立案調(diào)查，發(fā)行人生產(chǎn)經(jīng)

42、營情況發(fā)生重大變化，嚴(yán)重影響其償債能力。（ 5）本所認(rèn)定的其他情形。本題1分嚴(yán)重影響其償債能力。 （4）第 14題發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮的因素主要有（） 。 .債券變現(xiàn)能力 .籌集資金數(shù)額 .資金使用方向 .市場利率的變化A.、B.、C.、D.、【正確答案】B【你的答案】【答案解析】債券到期期限是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間，也是債券發(fā)行人承諾履行合同義務(wù)的全部時(shí)間。發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮多種因素的影響，主要有：資金使用方向、市場利率變化、債券的變現(xiàn)能力。本題1分第 15題按照我國相關(guān)證券業(yè)法律的規(guī)定，下列屬于證券自律管理機(jī)構(gòu)的是（）。 .證券交易所 .證券業(yè)協(xié)會

43、.證券服務(wù)機(jī)構(gòu) .證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)A.、B.、C.、D.、【正確答案】D【你的答案】【答案解析】 按照證券法的規(guī)定，我國的證券自律管理機(jī)構(gòu)是證券交易所、證券業(yè)協(xié)會。根據(jù)證券登記結(jié)算管理辦法 ，我國的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)實(shí)行行業(yè)自律管理。第項(xiàng)屬于證券市場中介機(jī)構(gòu)。本題1分第 16題中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)披露（） 。 .集合票據(jù)債項(xiàng)評級 .各企業(yè)主體信用評級 .專業(yè)信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)（若有）主體信用評級 .內(nèi)幕信息A.、B.C.、D.、【正確答案】D【你的答案】【答案解析】中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)披露集合票據(jù)債項(xiàng)評級、各企業(yè)主體信用評級以及專業(yè)信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)（若有）主體信用評級。本題1分第 17題短期國庫券的特點(diǎn)包括（） 。 .違約風(fēng)險(xiǎn)極小 .流動性強(qiáng) .違約風(fēng)險(xiǎn)大 .流動性弱A.、B.、C.、D.、【正確答案】A【你的答案】【答案解析】因?yàn)橛姓庞米鲹?dān)保，短期國庫券幾乎沒有違約風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)因?yàn)槠谙薅?，有活躍的二級市場可供交易，短期國庫券流動性很強(qiáng)。本題1分第 18題國際債券的發(fā)行人主要是（） 。 .各國政府、政府所屬機(jī)構(gòu) .銀行或其他金融機(jī)構(gòu) .自然人 .一些國際組織A.、B.、C.、D.、【正確答案】C【你的答案】【答案解析】國際債券的發(fā)行