謹防電信詐騙增強自身安全主題班會匯報PPT授課資料

1、演講人演講人：XXX一二三四目目錄錄也有好多游戲，并且有時房啊子上還會繼續(xù)掛一些冰雕，這種冰雕又長又粗，并且這種冰雕晶瑩透亮，看起來好像像晶石掛在房子上在太陽的映照下閃閃發(fā)光。一棵棵樹如同穿上了白色的衣裳，風在大門口嗚嗚的刮著。也有好多游戲，并且有時房啊子上還會繼續(xù)掛一些冰雕，這種冰雕又長又粗，并且這種冰雕晶瑩透亮，看起來好像像晶石掛在房子上在太陽的映照下閃閃發(fā)光。一棵棵樹如同穿上了白色的衣裳，風在大門口嗚嗚的刮著。也有好多游戲，并且有時房啊子上還會繼續(xù)掛一些冰雕，這種冰雕又長又粗，并且這種冰雕晶瑩透亮，看起來好像像晶石掛在房子上在太陽的映照下閃閃發(fā)光。一棵棵樹如同穿上了白色的衣裳，風在大門口

2、嗚嗚的刮著。n一、什么是電信詐騙？一、什么是電信詐騙？ 概括的說，就是犯罪分子借助于手機、固定電話、網(wǎng)絡等通信工具和現(xiàn)代的網(wǎng)銀技術(shù)實施的非接觸式的詐騙犯罪 。也有好多游戲，并且有時房啊子上還會繼續(xù)掛一些冰雕，這種冰雕又長又粗，并且這種冰雕晶瑩透亮，看起來好像像晶石掛在房子上在太陽的映照下閃閃發(fā)光。一棵棵樹如同穿上了白色的衣裳，風在大門口嗚嗚的刮著。也有好多游戲，并且有時房啊子上還會繼續(xù)掛一些冰雕，這種冰雕又長又粗，并且這種冰雕晶瑩透亮，看起來好像像晶石掛在房子上在太陽的映照下閃閃發(fā)光。一棵棵樹如同穿上了白色的衣裳，風在大門口嗚嗚的刮著。也有好多游戲，并且有時房啊子上還會繼續(xù)掛一些冰雕，這種冰雕

3、又長又粗，并且這種冰雕晶瑩透亮，看起來好像像晶石掛在房子上在太陽的映照下閃閃發(fā)光。一棵棵樹如同穿上了白色的衣裳，風在大門口嗚嗚的刮著。二、電信詐騙的起源及組成二、電信詐騙的起源及組成電信詐騙團伙人員構(gòu)成電信詐騙團伙人員構(gòu)成電信詐騙團伙成員之間按照公司化運作，分工明確，互相交叉。電信詐騙團伙成員之間按照公司化運作，分工明確，互相交叉。一般有五個層次的人員：一般有五個層次的人員： 一是境外幕后組織人員。一是境外幕后組織人員。 二是技術(shù)支撐人員。二是技術(shù)支撐人員。 三是專業(yè)轉(zhuǎn)賬人員。三是專業(yè)轉(zhuǎn)賬人員。 四是專職取款人員。四是專職取款人員。 五是關(guān)聯(lián)作案人員。五是關(guān)聯(lián)作案人員。1 1、什么是境外幕后組

4、織人員。、什么是境外幕后組織人員。 負責編制詐騙模板負責編制詐騙模板 準備作案所需的器材設備、銀行卡準備作案所需的器材設備、銀行卡 從內(nèi)地物色、招募從內(nèi)地物色、招募“話務員話務員”，并將，并將“話務員話務員”帶到帶到詐騙場所培訓和管理詐騙場所培訓和管理2 2、什么是技術(shù)支撐人員。、什么是技術(shù)支撐人員。 一般由核心人員從網(wǎng)絡招募或圈內(nèi)人員介紹加入。一般由核心人員從網(wǎng)絡招募或圈內(nèi)人員介紹加入。負責通過互聯(lián)網(wǎng)，遠程為詐騙團伙安裝、維護負責通過互聯(lián)網(wǎng)，遠程為詐騙團伙安裝、維護VOIPVOIP（網(wǎng)（網(wǎng)絡電話）和絡電話）和“透傳軟件透傳軟件”保證詐騙團伙的電話順利接入內(nèi)地的電話網(wǎng)絡保證詐騙團伙的電話順利接

5、入內(nèi)地的電話網(wǎng)絡3 3、什么是專業(yè)轉(zhuǎn)賬人員。、什么是專業(yè)轉(zhuǎn)賬人員。 通過網(wǎng)銀將全部的贓款拆分通過網(wǎng)銀將全部的贓款拆分拆解為單筆拆解為單筆2 2萬元以下，方便在萬元以下，方便在ATMATM機上取出機上取出確保在最短的時間內(nèi)轉(zhuǎn)移全部贓款確保在最短的時間內(nèi)轉(zhuǎn)移全部贓款4 4、什么是專職取款人員。、什么是專職取款人員。取款人員，也稱取款人員，也稱“車手車手”，事先潛伏在各地待命，事先潛伏在各地待命拆賬完成后，接到指令迅速持銀行卡到拆賬完成后，接到指令迅速持銀行卡到ATMATM機上取錢機上取錢最后贓款會流入地下錢莊最后贓款會流入地下錢莊5 5、什么是關(guān)聯(lián)作案人員。、什么是關(guān)聯(lián)作案人員。不以團伙成員真實身

6、份注冊、與犯罪團伙毫無身份關(guān)聯(lián)不以團伙成員真實身份注冊、與犯罪團伙毫無身份關(guān)聯(lián)的大量銀行卡（通過網(wǎng)絡或地下黑市高價購買）的大量銀行卡（通過網(wǎng)絡或地下黑市高價購買）是詐騙成功的保障，也是每個電信詐騙團伙必備的犯罪是詐騙成功的保障，也是每個電信詐騙團伙必備的犯罪工具工具 上述組成產(chǎn)生以下結(jié)果上述組成產(chǎn)生以下結(jié)果n 網(wǎng)絡改號軟件網(wǎng)絡改號軟件-來電任意顯來電任意顯n 黑市或網(wǎng)絡購買全國各地銀行卡黑市或網(wǎng)絡購買全國各地銀行卡n 網(wǎng)銀快速轉(zhuǎn)賬至多張下級銀行卡網(wǎng)銀快速轉(zhuǎn)賬至多張下級銀行卡n 車手在各地取款車手在各地取款 導致偵破工作困難導致偵破工作困難n國內(nèi)部分高危地區(qū)常用作案手段介紹國內(nèi)部分高危地區(qū)常用作

7、案手段介紹 廣東電白籍：猜猜我是誰？作案手法：假冒親友、同學名義打電話給被害人，以嫖娼、車禍為名實施詐騙。 海南儋州籍：在QQ以及購物網(wǎng)站上鏈接彈出框，發(fā)布被害人中獎信息或低價銷售商品信息、網(wǎng)上銷售走私車、飛機票等實施詐騙 . 湖北紅安籍：假冒機關(guān)、企事業(yè)單位上級部門銷售書籍、紀念品等實施詐騙。在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布低價銷售手機充值卡，實施詐騙。 湖南婁底籍： 作案手法：招工詐騙、制作販賣假證件、銷售緊俏火車票、二手車銷售、虛擬綁架以及根據(jù)實際情況靈活更換作案手段。 廣西南寧籍：作案手法：雇傭馬仔外出，對沿線銀行ATM機出鈔口實施封堵，張貼假冒銀行溫馨告示，誘導被害人撥打假冒銀行客服電話實施詐騙。 廣

8、西柳州籍：作案手法：盜竊廣西柳州籍：作案手法：盜竊被害人好友的被害人好友的QQQQ信息，假冒被信息，假冒被害人好友以急需錢款為名，向害人好友以急需錢款為名，向被害人實施詐騙。被害人實施詐騙。 福建安溪、南平籍：作案手法：中獎短信詐騙、郵寄刮獎卡詐騙，網(wǎng)上推薦股票詐騙，網(wǎng)上低價銷售手機等緊俏商品詐騙以及直接匯款類。目前，安溪籍人員成為臺灣電信詐騙團伙主要成員，有的已自立門戶， 臺灣籍人員:作案手法：購車、購房退稅、銀行卡消費、刮刮卡中獎、電話欠費、虛假綁架等。活動區(qū)域：福建福州、廈門，廣東廣州、深圳、珠海。臺灣籍人員組織實施的虛假信息詐騙案件是虛假信息案件中組織最嚴密、分工最明確的。 n電信詐騙

9、為何屢屢有人中招電信詐騙為何屢屢有人中招 僅2011年北京、上海、廣東、福建這四個省市因電信詐騙犯罪老百姓被騙走的錢就有6個多億。 2012年1至3月份北京群眾損失6800余萬元，廣東群眾損失8000多萬元。騙子的觸角已經(jīng)延伸到全國各地，原來沿海多一點，現(xiàn)在中西部地區(qū)也屢屢發(fā)案。人民群眾深受其害，反應非常強烈，從某種程度上講電信詐騙已經(jīng)成為了社會治安的突出問題，成為了社會的公害。有的老百姓被騙了以后可以說是傾家蕩產(chǎn)，瞬息之間家里幾十萬、一、兩百萬的畢生儲蓄都被騙走。 隨著經(jīng)濟的發(fā)展，電信詐騙的案件逐年呈上隨著經(jīng)濟的發(fā)展，電信詐騙的案件逐年呈上升態(tài)勢。升態(tài)勢。n 每年全國各地都會發(fā)生大量的電信詐

10、騙案件，使受害群眾蒙受大量的財產(chǎn)損失，其實騙子的手段往往并不高明，但是為什么有那么的人民群眾上當受騙呢？總結(jié)一下，最重要的一點就是缺乏防缺乏防范知識和防范意識不強范知識和防范意識不強。由于對電信詐騙的手段的不了解，導致人民群眾的受到犯罪分子的電信詐騙時，往往是蒙在鼓里，看不清廬山真面目。也有好多游戲，并且有時房啊子上還會繼續(xù)掛一些冰雕，這種冰雕又長又粗，并且這種冰雕晶瑩透亮，看起來好像像晶石掛在房子上在太陽的映照下閃閃發(fā)光。一棵棵樹如同穿上了白色的衣裳，風在大門口嗚嗚的刮著。也有好多游戲，并且有時房啊子上還會繼續(xù)掛一些冰雕，這種冰雕又長又粗，并且這種冰雕晶瑩透亮，看起來好像像晶石掛在房子上在太

11、陽的映照下閃閃發(fā)光。一棵棵樹如同穿上了白色的衣裳，風在大門口嗚嗚的刮著。也有好多游戲，并且有時房啊子上還會繼續(xù)掛一些冰雕，這種冰雕又長又粗，并且這種冰雕晶瑩透亮，看起來好像像晶石掛在房子上在太陽的映照下閃閃發(fā)光。一棵棵樹如同穿上了白色的衣裳，風在大門口嗚嗚的刮著。n1 、法院傳票、法院傳票 假借法院的名義，電話通知市民要出庭應訴。此類詐騙電話一般打到當事人家中或單位的固定電話，要求接電話的當事人領(lǐng)取訴訟傳票。電話內(nèi)容均由一段電話錄音播出，并指示當事人按電話鍵進入下一級內(nèi)容。進入下一級后，有冒充法院的工作人員先以事主涉案為由進行恐嚇，最后以提供“公證賬戶”為由，要求當事人將名下存款轉(zhuǎn)入其提供的詐

12、騙賬戶。n2、購車退稅 冒充稅務等國家工作人員，讓你提供銀行卡號，通過銀行ATM機轉(zhuǎn)賬獲取稅款。當你到銀行準備用ATM機時，犯罪分子讓你按照犯罪分子電話提示操作，然后借機劃走你的錢。n3 、猜猜我是誰？ 先撥通你的電話，讓你“猜猜我是誰”，當事人便在熟人中猜測對方身份，此時犯罪分子順勢答應，并稱近期要來看望當事人。次日再謊稱，來看望當事人的途中出車禍，或嫖娼、吸毒被抓等，向受害人借錢，讓當事人匯錢到指定賬戶。n 4、 短信直接匯款 “請把錢直接匯到銀行賬號就可以了”犯罪分子往往大批群發(fā)此類短信，撞大運，騙一個是一個。如：此時正好有一筆業(yè)務匯款要辦，加上自己業(yè)務繁忙，可能會疏于防范，未對匯款的真

13、實身份進行核實，上當受騙的可能性很大。n5 、無擔保貸款 通過手機短信或報紙、網(wǎng)站發(fā)布信息，如果你與之聯(lián)系，對方會聲稱貸款必須先付保證金或部分利息，并要求你自己辦理一張銀行卡，先打一筆錢到“企業(yè)驗資款”賬戶上，證明企業(yè)的還款能力，然后開通電話查詢功能供其查詢。而實際上，犯罪分子利用新辦銀行卡的初始密碼，就把錢轉(zhuǎn)走了。n6、 盜QQ冒充熟人 通常是冒名頂替，向事主的QQ好友借錢。需要您特別當心的是一些冒充熟人的網(wǎng)絡視頻詐騙，犯罪分子通過盜取圖像的方式，用“視頻”與您聊天，您可千萬別上當。n7 、虛假中獎 通過郵件、網(wǎng)絡等途徑，向你隨機發(fā)送虛假中獎信息(刮刮卡)，當你撥通電話號碼后，會有人千方百計

14、說服你繳納“手續(xù)費、保證金、稅費”等。n8 、釣魚網(wǎng)站 在購物網(wǎng)站放置精美的商品圖片,低價售貨，一旁設置各大銀行等金融機構(gòu)的鏈接圖標，當你點擊時，就進入了跟上述機構(gòu)一模一樣的假冒網(wǎng)頁，你的網(wǎng)銀賬號和密碼即被盜取，緊接著被盜的是你的錢。n9 、恐嚇敲詐 “我是黑社會的，受人之托，要你身體的某個部位，要想消災，匯筆錢到”犯罪分子隨機撥打你的手機，恐嚇你破財免災。n10 、編造親朋事故 打電話謊稱你的孩子被綁架或在外受意外傷害、突發(fā)急病等，要求你匯款。許多家長往往救子心切，未經(jīng)核實，便把錢匯到詐騙嫌疑人指定的銀行賬戶上。n11、 網(wǎng)絡和電話交友 利用網(wǎng)絡和報紙等刊登個人條件優(yōu)越的交友信息，吸引事主，

15、在網(wǎng)絡和電話溝通中，甜言蜜語蒙騙事主上當。n12、假稱在銀行的賬戶涉嫌犯罪嫌疑人冒充是公安局的工作人員告訴當事人的身份信息被他人冒用，名下辦理有銀行賬戶，該賬戶涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動，為確保不受損失，配合調(diào)查，需將本人存款轉(zhuǎn)移至一個“安全賬戶”，并且頻頻催促當事人趕緊通過電話或就近轉(zhuǎn)賬，不然損失更大。n13.手機陌生電話撥打，響一、兩聲就掛。 遇到這樣的情況，千萬不要回電話，因為犯罪分子通過撥打你電話，讓你誤認為你熟人電話，誘使你回電話，如果你一旦回電話，就會被迫支付高昂的電話費。n 以下三種為最新型的電信以下三種為最新型的電信n詐騙方式詐騙方式n15、利用淘寶購物退款進行詐騙。、利用淘寶購

16、物退款進行詐騙。 詐騙分子通過網(wǎng)絡軟件竊取受害人所在網(wǎng)站購物信息，通過撥打電話冒充網(wǎng)站客服人員，謊稱所購產(chǎn)品無貨、卡單等問題，要給受害人進行退款，套取受害人銀行卡卡號及密碼后轉(zhuǎn)走受害人存款。n16、虛假網(wǎng)絡兼職詐騙。虛假網(wǎng)絡兼職詐騙。 犯罪分子通過網(wǎng)站、QQ、微博、MSN等方式散布虛假網(wǎng)絡兼職信息，并聲稱給予受害人高額的傭金進行回報，以做銷售任務等為由，騙取受害人錢款后失去聯(lián)系。 犯罪分子通過向財務人員QQ群發(fā)送木馬病毒，盜取財務人員的QQ號碼，并分析研判出公司老板的QQ號，再冒充公司老板向財務人員發(fā)送轉(zhuǎn)賬匯款指令，誘使受害人將錢款轉(zhuǎn)至犯罪嫌疑人指定的賬號內(nèi)，后通過網(wǎng)絡銀行在境外將贓款層層分解

17、并在ATM機上提現(xiàn)。17、冒充企事業(yè)單位負責人對財務人員、冒充企事業(yè)單位負責人對財務人員進行詐騙。進行詐騙。n由于企事業(yè)單位法人和財務人員手中資金由于企事業(yè)單位法人和財務人員手中資金較多，一旦上當受騙，被騙數(shù)額觸目驚心。較多，一旦上當受騙，被騙數(shù)額觸目驚心。n應對措施：建立健全并嚴格執(zhí)行財務管理應對措施：建立健全并嚴格執(zhí)行財務管理制度，大額轉(zhuǎn)賬匯款前必須經(jīng)過當面或電制度，大額轉(zhuǎn)賬匯款前必須經(jīng)過當面或電話核實。話核實。以上詐騙手段可歸納為三類：以上詐騙手段可歸納為三類：n 親情類：親情類：QQQQ借錢、短信催款、網(wǎng)絡交友借錢、短信催款、網(wǎng)絡交友n 恐嚇類：冒充公檢法人員、冒充黑社會恐嚇類：冒充公

18、檢法人員、冒充黑社會n 名利類：兼職招工、中獎、低息貸款、購車購房名利類：兼職招工、中獎、低息貸款、購車購房退稅退稅也有好多游戲，并且有時房啊子上還會繼續(xù)掛一些冰雕，這種冰雕又長又粗，并且這種冰雕晶瑩透亮，看起來好像像晶石掛在房子上在太陽的映照下閃閃發(fā)光。一棵棵樹如同穿上了白色的衣裳，風在大門口嗚嗚的刮著。也有好多游戲，并且有時房啊子上還會繼續(xù)掛一些冰雕，這種冰雕又長又粗，并且這種冰雕晶瑩透亮，看起來好像像晶石掛在房子上在太陽的映照下閃閃發(fā)光。一棵棵樹如同穿上了白色的衣裳，風在大門口嗚嗚的刮著。也有好多游戲，并且有時房啊子上還會繼續(xù)掛一些冰雕，這種冰雕又長又粗，并且這種冰雕晶瑩透亮，看起來好像像晶石掛在房子上在太陽的映照下閃閃發(fā)光。一棵棵樹如同穿上了白色的衣裳，風在大門口嗚嗚的刮著。n 總之，防范電信詐騙要做到“三不一要三不一要”： 不透露不透露 不輕信不輕信 不轉(zhuǎn)賬不轉(zhuǎn)賬 要及時報案要及時報案 電電 信詐騙宣傳大于破案！信詐騙宣傳大于破