泰康e理財投資連結保險產(chǎn)品說明書

1、泰康e理財投資連結保險產(chǎn)品說明書風險提示：泰康人壽保險股份有限公司泰康e理財投資連結保險為投資連結型保險。本保險的投資風險由投保人承擔。本產(chǎn)品說明書僅針對泰康e理財投資連結保險。在本產(chǎn)品說明書中，“您”指投保人，“我們”、“本公司”均指記載于電子保險單上的泰康人壽保險股份有限公司的分公司，“本產(chǎn)品”指我們提供的“泰康e理財投資連結保險”產(chǎn)品，“本合同”指您與我們之間訂立的“泰康e理財投資連結保險合同”，“被保險人”指本合同的被保險人。為方便您了解和購買本產(chǎn)品，請您仔細閱讀本產(chǎn)品說明書：一、投保須知1、 保險期間本合同的保險期間為被保險人終身，自本合同生效日零時開始，至被保險人身故時止。2、 猶

2、豫期及猶豫期退保自您簽收本合同之日起，有10日的猶豫期。在此期間，請您認真審視本合同，如果您認為本合同與您的需求不相符，您可以在此期間提出解除本合同，我們將在扣除10元工本費后向您無息退還保險費。3、保險費的交納本合同保險費交費方式為不定期交。具體交費方式和交費標準由您在投保時選擇并載明于保險單上。4、未成年人身故保險金限制為未成年子女投保的人身保險，因被保險人身故給付的保險金總和不得超過國務院保險監(jiān)督管理機構規(guī)定的限額，身故給付的保險金額總和約定也不得超過前述限額。二、保險責任本產(chǎn)品為投資連結保險產(chǎn)品，偏重投資理財功能，并含有終身壽險保險責任，因而與傳統(tǒng)保險的保險責任有所不同。請您務必仔細閱

3、讀、理解清楚:本產(chǎn)品的保險責任分為基本部分和可選部分的身故保險金。投保本產(chǎn)品后可自動享有基本部分的身故保險金；此外，您還可自行選擇可選部分的身故保險金，即額外增加身故保障。（1）基本部分身故保險金：a) 如果被保險人在本合同猶豫期內(nèi)非因意外傷害導致身故，該部分身故保險金數(shù)額為投保人所交納保險費數(shù)額（無息）的105%；如果被保險人在本合同猶豫期后非因意外傷害導致身故，該部分身故保險金數(shù)額為我們收到領取身故保險金申請書后的下一個資產(chǎn)評估日的保單賬戶價值的105%。b) 如果被保險人在本合同猶豫期內(nèi)遭受意外傷害事故，并因該次意外傷害直接導致被保險人在該意外傷害事故發(fā)生之日起180日內(nèi)身故，該部分身故

4、保險金數(shù)額為投保人所交納保險費數(shù)額（無息）的110%；如果被保險人在本合同猶豫期后遭受意外傷害事故，并因該次意外傷害直接導致被保險人在該意外傷害事故發(fā)生之日起180日內(nèi)身故，該部分身故保險金數(shù)額為我們收到領取身故保險金申請書后的下一個資產(chǎn)評估日的保單賬戶價值的110%。（2）可選部分身故保險金：本合同的可選保險金額由您在投保時與我們約定，并在保險單上載明。 如果被保險人在本合同有效期內(nèi)身故的，可選部分身故保險金為被保險人身故之日的本合同的可選保險金額。您可以按本合同約定變更可選保險金額。（1）可選保險金額的增加：在本合同的每個年生效對應日前30日內(nèi)，您可以向我們書面申請增加可選保險金額。投保人

5、申請增加可選保險金額，必須符合申請時的我們關于增加可選保險金額的規(guī)定。經(jīng)我們審核同意后，增加的可選保險金額所對應的保險責任自我們作出書面批注后的下一個月生效對應日零時起生效。經(jīng)我們審核不同意的，本合同的可選保險金額不能增加。（2）可選保險金額的減少：投保人申請減少可選保險金額，必須符合申請時的我們關于減少可選保險金額的規(guī)定。經(jīng)我們審核同意后，減少的可選保險金額所對應的保險責任自我們接到您的變更申請后的下一個年生效對應日零時起生效，生效日以批單注明的日期為準。經(jīng)我們審核不同意的，本合同的可選保險金額不能減少。三、責任免除因下列情形之一導致被保險人身故的，我們不承擔給付保險金的責任：（1） 投保人

6、對被保險人的故意殺害、故意傷害；（2） 被保險人故意犯罪或者抗拒依法采取的刑事強制措施；（3） 被保險人主動吸食或注射毒品；（4） 被保險人在本合同成立（若曾復效，則自本合同最后復效）之日起2年內(nèi)自殺，但被保險人自殺時為無民事行為能力人的除外；（5） 被保險人酒后駕駛、無合法有效駕駛證駕駛，或駕駛無有效行駛證的機動車；（6） 戰(zhàn)爭、軍事沖突、暴亂或武裝叛亂；（7） 核爆炸、核輻射或核污染。因上述第（1）項情形導致被保險人身故的，本合同終止，我們向身故保險金受益人給付我們收到領取身故保險金申請書后的下一個資產(chǎn)評估日本合同的保單賬戶價值。因上述其他情形導致被保險人身故的，本合同終止，我們向您退還我

7、們收到領取身故保險金申請書后的下一個資產(chǎn)評估日本合同的保單賬戶價值。如果您申請增加可選保險金額，并且在新增的可選保險金額生效之日起2年內(nèi)，被保險人因為自殺導致身故，我們對增加的可選保險金額不承擔給付身故保險金的責任，但被保險人自殺時為無民事行為能力人的除外。四、合同效力的中止和恢復1、 合同效力的中止在每月的本合同月生效對應日，如果保單賬戶價值不足以支付該月應付的風險保險費和保單管理費，則自該日的次日零時起60日為寬限期。寬限期內(nèi)發(fā)生的保險事故，我們?nèi)猿袚ｋU責任，但在給付保險金時會扣除您欠交的風險保險費和保單管理費。如果您在寬限期內(nèi)仍未交納保險費，則本合同自寬限期滿的次日零時起效力中止，但本

8、合同另有約定的除外。在本合同效力中止期間，我們不承擔保險責任，并不收取效力中止期間本合同的風險保險費和保單管理費。 風險提示若您選擇了可選保險金額，由于本合同每月扣除風險保險費，在保單賬戶價值較低時，如果您不交納追加保險費，將可能出現(xiàn)保單賬戶價值不足以支付風險保險費，本合同效力于寬限期后中止的情況。本合同效力中止期間，我們不承擔保險責任。2、 合同效力的恢復本合同效力中止之日起2年內(nèi)，您可以申請恢復本合同效力。經(jīng)您與我們協(xié)商并達成協(xié)議，在您補交保險費之日起，本合同效力恢復。自本合同效力中止之日起滿2年您和我們未達成協(xié)議的，我們有權解除本合同，本合同自解除之日起終止。五、中途急需用錢的處理在購買

9、本產(chǎn)品且本合同生效后，若您中途急需用錢，可以選擇部分領取保單賬戶價值和解除合同兩種方式將保單賬戶價值部分或全部變現(xiàn)，以解燃眉之急。1、部分領取保單賬戶價值在本合同有效期內(nèi)，您可以在猶豫期后申請部分領取保單賬戶價值。我們將按接到您的書面申請后的下一個資產(chǎn)評估日的投資單位賣出價計算部分領取的保單賬戶價值，并自接到書面申請后30日內(nèi)，向您給付您申請部分領取的保單賬戶價值在扣除退保費用和部分領取手續(xù)費后的余額。保單賬戶價值按您申請部分領取的保單賬戶價值在領取日等額減少。退保費用和部分領取手續(xù)費收取標準請參見本產(chǎn)品說明書第七部分“費用收取”項下“退保費用”和“部分領取手續(xù)費”之相關內(nèi)容。2、解除合同如您

10、在猶豫期內(nèi)要求解除本合同，參見本產(chǎn)品說明書第一部分“投?！表椣隆蔼q豫期及猶豫期退保”之相關規(guī)定；如您在猶豫期后要求解除本合同，自我們收到解除合同申請書時起，本合同終止，我們自接到解除合同申請書之日起30日內(nèi)向您退還本合同終止之日的下一個資產(chǎn)評估日的現(xiàn)金價值。本合同的現(xiàn)金價值等于保單賬戶價值扣除相應的退保費用后的余額。六、年金轉(zhuǎn)換自本合同第11個保單年度起，如果本合同有效，您可以向我們提出年金轉(zhuǎn)換書面申請，將本合同的保單賬戶價值按您申請時我們提供的領取方式及標準轉(zhuǎn)換為年金。我們將對年金轉(zhuǎn)換申請進行審核，在審核同意后，我們按收到年金轉(zhuǎn)換申請書后的下一個資產(chǎn)評估日的投資單位賣出價計算保單賬戶價值，并

11、辦理年金轉(zhuǎn)換手續(xù)。本合同在辦理完年金轉(zhuǎn)換后終止。七、費用收取1、初始費用您每次交納的保險費進入指定投資賬戶前，我們將分別扣除初始費用。初始費用的收取比例最高不超過當次交納保險費的5%，初始費用的具體標準載明于保險單上。2、資產(chǎn)管理費 目前我們對不同投資賬戶規(guī)定的資產(chǎn)管理費年收取標準如下：賬戶名稱 當前資產(chǎn)管理費比例積極成長型投資賬戶 2.0 2.0穩(wěn)健收益型投資賬戶 1.3 2.0我們有權對資產(chǎn)管理費收取比例進行調(diào)整，但該比例最高不超過2%。如果我們對資產(chǎn)管理費的收取比例有調(diào)整，我們將提前通知您。3、保單管理費目前本產(chǎn)品不收取保單管理費。我們有權對保單管理費進行調(diào)整，但最高不超過30元/月。4

12、、風險保險費投保人如選擇投?？蛇x部分的保險責任，本公司將以中國人壽保險業(yè)經(jīng)驗生命表（2000-2003）提供的預定死亡率為標準制訂風險保險費率，并根據(jù)可選部分的保險金額、被保險人的性別和收取風險保險費時被保險人的年齡確定風險保險費。風險保險費的計算方式為：可選部分的保險金額乘以預定死亡率的一定百分比，該百分比不大于100%。目前本公司規(guī)定的現(xiàn)行預定死亡率比例標準為100%.本公司在本合同的生效日及月生效對應日以扣除投資賬戶中投資單位數(shù)的方式收取當月的風險保險費，風險保險費按本合同項下各個投資賬戶的投資賬戶價值進行分攤。5、退保費用您解除本合同或部分領取保單賬戶價值時，我們將收取退保費用。退保費

13、用為您解除本合同時保單賬戶價值或部分領取時申請領取的保單賬戶價值的一定比例，具體收取標準見下表：保險單年度第15退保費用收取標準 1年第六年及以后6、投資賬戶轉(zhuǎn)換手續(xù)費您在每個保單年度的前5次投資賬戶轉(zhuǎn)換，我們不收取投資賬戶轉(zhuǎn)換手續(xù)費;對同一保單年度超過5次以后的投資賬戶轉(zhuǎn)換，我們每次收取投資賬戶轉(zhuǎn)換手續(xù)費20元，我們可以調(diào)整投資賬戶轉(zhuǎn)換手續(xù)費，但最高不超過每次100元。您連續(xù)兩次申請投資賬戶轉(zhuǎn)換的時間間隔不應少于5個工作日。7、部分領取手續(xù)費本產(chǎn)品不向投保人收取部分領取手續(xù)費。八、投資賬戶說明本公司目前配備兩個投資賬戶供投保人選擇，分別為積極成長型投資賬戶、穩(wěn)健收益型投資賬戶。各投資賬戶的投

14、資風險完全由投保人承擔。本產(chǎn)品說明書中所指的固定收益資產(chǎn)主要包括各種類型債券、票據(jù)、銀行存款、債券型基金、基礎設施債權投資計劃、利率互換、具有固定收益特征的創(chuàng)新型投資工具及法律法規(guī)允許或監(jiān)管部門批準的其它投資品種和產(chǎn)品；權益類資產(chǎn)主要包括股票、封閉式基金、開放式基金（不含債券型基金和貨幣市場基金）、可轉(zhuǎn)換債券及法律法規(guī)允許或監(jiān)管部門批準的其他投資品種和產(chǎn)品；流動性資產(chǎn)主要包括現(xiàn)金、到期日在一年以內(nèi)的債券、貨幣市場基金等流動性良好的資產(chǎn)，以及法律法規(guī)允許或監(jiān)管部門批準的其他流動性投資品種和產(chǎn)品。1、積極成長型投資賬戶（1）投資目標本賬戶投資目標是謀求賬戶資產(chǎn)的長期積極增長。本賬戶適合于風險承受能

15、力很強的投資者。（2）投資范圍本賬戶主要投資于股票(含香港市場股票)、封閉式基金、開放式基金以及監(jiān)管部門批準的其他權益類資產(chǎn)，投資比例為20%100%；投資債券及其它固定收益資產(chǎn)的比例為0%60%；投資流動性資產(chǎn)的比例不低于5%。本賬戶可參與股票戰(zhàn)略配售、定向增發(fā)、網(wǎng)下和網(wǎng)上新股申購等一級市場投資以及法律法規(guī)允許或監(jiān)管部門批準的其他投資。為了回避風險，賬戶管理人可以根據(jù)對市場的預測調(diào)整上述投資比例。（3）投資策略本賬戶管理人對宏觀經(jīng)濟和市場發(fā)展趨勢進行持續(xù)、動態(tài)的分析與把握，合理配置賬戶資金至股票、基金、債券和流動性資產(chǎn)等資產(chǎn)類別，總體上偏重權益類資產(chǎn)的投資與配置，并實施主動管理，為客戶爭取優(yōu)

16、異的投資業(yè)績，分享中國經(jīng)濟成長與資本市場發(fā)展的成果。（4）投資風險本賬戶的投資風險主要是權益類資產(chǎn)（股票、封閉式基金、開放式基金）的市場風險，其次是債券等固定收益資產(chǎn)的利率風險和信用風險。如實施境外投資，還會承擔相應的匯率風險。（5）資產(chǎn)管理費本投資賬戶的資產(chǎn)管理費年收取比例最高不超過2%，目前收取標準為2%。（6）賬戶歷史價格情況本賬戶存續(xù)期間每月末賬戶賣出單位價格變化如下圖所示（截至2009年7月31日）：2、穩(wěn)健收益型投資賬戶 （1）投資目標本賬戶投資目標是在滿足本金穩(wěn)妥與良好流動性的前提下，追求賬戶資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。本賬戶適合追求低風險下獲取穩(wěn)健收益的投資者。（2）投資范圍本賬戶投資

17、于債券及其它固定收益資產(chǎn)的比例為60%100%，參與新股投資等權益投資(含香港市場股票)的比例為0%20%，投資其他流動性資產(chǎn)的比例不低于5%。本賬戶可參與股票戰(zhàn)略配售、定向增發(fā)、網(wǎng)下和網(wǎng)上新股申購等一級市場投資以及法律法規(guī)允許或監(jiān)管部門批準的其他投資。為了回避風險，賬戶管理人可以根據(jù)對市場的預測調(diào)整上述投資比例。 （3）投資策略本賬戶的投資策略是以債券市場投資收益為基礎，把握新品種、新業(yè)務和新股申購等帶來的套利機會積極操作獲得超額收益。本賬戶的組合管理方法和標準主要是根據(jù)宏觀經(jīng)濟運行狀況、貨幣政策走勢及利率走勢的綜合判斷，在注重投資賬戶本金安全和風險控制的基礎上，采取積極的固定收益操作，通過

18、調(diào)整組合久期等方法，實施積極的賬戶管理；同時充分運用新股申購等各種策略提升組合的持有期收益率，實現(xiàn)賬戶資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。（4）投資風險本賬戶的投資風險主要是債券等固定收益資產(chǎn)的利率風險和信用風險，權益資產(chǎn)（股票、封閉式基金、開放式基金）的市場風險影響較小。如實施境外投資，還會承擔相應的匯率風險。（5）資產(chǎn)管理費本投資賬戶的資產(chǎn)管理費年收取比例最高不超過2%，目前收取標準為1.3%。 （6）賬戶歷史價格情況本賬戶存續(xù)期間每月末賬戶賣出單位價格變化如下圖所示（截至2009年7月31日）：九、投資賬戶管理1、投資賬戶的運作為履行投資連結保險產(chǎn)品的保險責任，我們依照國家政策和相關適用的法律、法規(guī)、規(guī)

19、章及規(guī)定，為投資連結保險產(chǎn)品的資金運作設立一個或數(shù)個專用投資賬戶。投資賬戶的投資組合及運作方式由我們決定。各投資賬戶的投資風險完全由您承擔。投資賬戶價值劃分為等額單位，以投資單位數(shù)計量。投資賬戶由保險監(jiān)管機關認可的獨立會計事務所定期進行審計。在充分保障您利益的前提下，經(jīng)保險監(jiān)管機關批準，我們可在按照相關規(guī)定履行規(guī)定程序后增設新的投資賬戶或合并、分立、關閉投資賬戶，或者合并、分解投資賬戶中的投資單位，或停止投資賬戶的轉(zhuǎn)換。在合并、分解投資賬戶中的投資單位時，各投資賬戶價值不變。在符合相關適用的法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)定的前提下，我們有權將投資賬戶的管理全部或部分委托給我們以外的金融機構。2、投資賬戶

20、評估 我們按照監(jiān)管規(guī)定對投資賬戶價值進行評估。資產(chǎn)評估日由我們確定，正常情況下，我們每個工作日對投資賬戶價值評估一次并計算出投資單位價值。投資賬戶價值 = 該投資賬戶總資產(chǎn)該投資賬戶總負債。投資賬戶總資產(chǎn)和總負債按照保險監(jiān)管機關有關規(guī)定確定。投資單位價值 = 投資賬戶價值/投資賬戶的投資單位數(shù)如果因投資賬戶所涉及的證券交易所停市或其他我們不可控制的外部客觀因素，致使我們無法評估投資賬戶價值的，我們可以暫?；蜓舆t投資賬戶評估。3、投資單位價格投資單位價格根據(jù)各資產(chǎn)評估日的投資單位價值確定并予以公布，分為買入價和賣出價。投資單位價格至少精確到小數(shù)點后4位。（1）賣出價是資金退出投資賬戶，將投資賬戶

21、中的投資單位兌現(xiàn)為現(xiàn)金時所使用的價格：賣出價 = 投資單位價值（2）買入價是資金進入投資賬戶，折算為投資單位時所使用的價格： 買入價 = 投資單位價值×（1 + 買入賣出差價）買入賣出差價以投資單位價值的百分比表示。在不違反相關的法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)定的前提下，我們有權對投資賬戶買入賣出差價進行調(diào)整，但最高不超過2%。4、資產(chǎn)管理費我們在每個資產(chǎn)評估日按各投資賬戶資產(chǎn)凈值的一定比例收取各投資賬戶資產(chǎn)管理費，收取標準如下：投資賬戶資產(chǎn)管理費 = 該投資賬戶資產(chǎn)凈值×距上次資產(chǎn)評估日天數(shù)×資產(chǎn)管理費收取比例/365投資賬戶資產(chǎn)凈值扣除資產(chǎn)管理費后等于投資賬戶價值。目前

22、我們對各個投資賬戶收取的資產(chǎn)管理費比例參見本產(chǎn)品說明書第七部分“費用收取”項下“資產(chǎn)管理費”之相關規(guī)定。5、投資單位數(shù)的確定在扣除初始費用后，首期保險費和追加保險費將分別按您選擇的投資方式分配到相應投資賬戶，買入投資單位。您名下各投資賬戶中買入的投資單位數(shù)按如下公式進行計算：買入的投資單位數(shù)=分配至該投資賬戶的保險費金額÷該投資賬戶的投資單位買入價在猶豫期滿后，我們將您在投保時交納的首期保險費按照您選擇的投資方式買入投資單位，投資單位買入價為猶豫期滿后的下一個資產(chǎn)評估日的買入價。對于您以后交納的追加保險費，投資單位買入價為我們收到保險費后下一個資產(chǎn)評估日的買入價。6、投資方式選擇在投

23、?；蚪患{每筆追加保險費時，您須按我們規(guī)定選擇一個或多個投資賬戶，并指定首期保險費或追加保險費在各投資賬戶間的分配比例在各投資賬戶間的分配比例，作為首期保險費或該筆追加保險費的投資方式。7、投資賬戶轉(zhuǎn)換在本合同有效期內(nèi)且保單賬戶建立后，您可向我們書面申請，將您保單賬戶中的資金從一個投資賬戶全部或部分轉(zhuǎn)移至其它投資賬戶。經(jīng)我們審核同意后，按如下方式進行投資賬戶轉(zhuǎn)換：（1）以轉(zhuǎn)出投資賬戶的投資單位賣出價賣出您申請轉(zhuǎn)出的投資單位，并在收取投資賬戶轉(zhuǎn)換手續(xù)費后得到轉(zhuǎn)出金額。轉(zhuǎn)出金額 = 轉(zhuǎn)出投資賬戶轉(zhuǎn)出的投資單位數(shù)×投資賬戶的投資單位賣出價 - 投資賬戶轉(zhuǎn)換手續(xù)費（2）將轉(zhuǎn)出金額分配到您指定轉(zhuǎn)

24、入的投資賬戶，并根據(jù)轉(zhuǎn)入投資賬戶的轉(zhuǎn)入金額，以該投資賬戶的投資單位賣出價買入投資單位數(shù)。買入投資單位數(shù) = 轉(zhuǎn)入投資賬戶轉(zhuǎn)入金額/該投資賬戶的投資單位賣出價 上面所指的投資單位賣出價為我們收到轉(zhuǎn)換申請后的下一個資產(chǎn)評估日的投資單位賣出價。對您每個保單年度的前5次投資賬戶轉(zhuǎn)換，我們不收取投資賬戶轉(zhuǎn)換手續(xù)費，對同一保單年度超過5次以后的投資賬戶轉(zhuǎn)換，我們將按照本產(chǎn)品說明書第七部分“費用收取”項下“投資賬戶轉(zhuǎn)換手續(xù)費”之相關規(guī)定收取投資賬戶轉(zhuǎn)換手續(xù)費。十、信息披露1、投資單位價格公告制度我們將至少每周一次通過泰康在線網(wǎng)站（）作信息公告，公告的內(nèi)容為本產(chǎn)品項下各投資賬戶每個評估日的投資單位價格。我們在

25、泰康在線網(wǎng)站保留了本產(chǎn)品開辦以來投資賬戶單位價格的全部歷史信息，您可以登陸并進行查詢。2、投資賬戶狀況公告制度我們至少每半年一次在公司網(wǎng)站及中國保監(jiān)會認可的公眾媒體上發(fā)布信息公告，信息公告的主要內(nèi)容為各投資賬戶在報告期內(nèi)的運營情況。3、客戶報告制度我們每年將為您寄送上一年度的保單狀態(tài)報告。十一、保險利益演示30歲的王太太以自己為被保險人投保本保險，一次性交納保險費10萬元，在扣取初始費用1500元后，剩余的98500元進入王太太名下的保單賬戶。則王太太名下的投資賬戶價值金額和退保的現(xiàn)金價值如下表所示：被保單年度末投資賬戶價保值險保人單年年低 中 高末度年齡1 2 3 4 5 6 7 8 9 1

26、0 15 20 25 30 35 40 45 5031 32 33 34 35 36 37 38 39 40 45 50 55 60 65 70 75 8099,485 100,480 101,485 102,499 103,524 104,560 105,605 106,661 107,728 108,805 114,355 120,189 126,320 132,763 139,535 146,653 154,134 161,996102,933 107,564 112,405 117,463 122,749 128,273 134,045 140,077 146,380 152,967

27、190,625 237,554 296,035 368,914105,395 112,773 120,667 129,113 138,151 147,822 158,169 169,241 181,088 193,764 271,765 381,164 534,602 749,807保單年度末身故保險金給付金額非意外身故保險金給付金額意外身故保險金給付金額保單年度末現(xiàn)金價值低低中高低中高中 高104,459 108,079105,504 112,943106,559 118,025107,624 123,336108,701 128,886109,788 134,686110,886 140,

28、747111,994 147,081113,114 153,699114,246 160,616120,073 200,157126,198 249,432132,636 310,837139,401 387,360110,665 118,411 126,700 135,569 145,059 155,213 166,078 177,703 190,143 203,453 285,353 400,222 561,332 787,297 1,104,2251,548,7332,172,1793,046,593109,434110,528111,633112,749113,877115,016116,166117,328118,501119,686125,791132,208138,952146,039153,489161,318169,547178,196113,226118,321123,645129,209135,024141,100147,449154,085161,018168,264209,688261,309325,639405,805505,707630,203785,348978,686115,935 124,050 132,733 142,025 151,966 162,604 173,986 186,165 199,197 213,