案防知識競賽題目參考

1、附件2：上海銀行業(yè)案件防控新規(guī)知識競賽試題及參考答案一、單選題1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對待政策適用于（A）的案件。A.自然人作案 B.內(nèi)外勾結(jié)作案 C.集體作案 D.單位犯罪2、下列哪項不屬于防范操作風(fēng)險內(nèi)控“十個聯(lián)動”？（C）A.完善審計體制、提升審計職能與加強(qiáng)對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動B.查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動C.激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動D.重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動3、下列哪項不屬于操作風(fēng)險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A.不得為從事非法集資活動的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等B.建立

2、和實施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度C.嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行D.加強(qiáng)未達(dá)賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開4、存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期進(jìn)行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期。A.2 B.3 C.4 D.15、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）A.開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書B.客戶提交的材料必須是真實的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對面填寫簽字C.對非客戶開戶有

3、權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理D.對客戶資料必須嚴(yán)格保管6、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，哪項不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形：（D）A.在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管部門的部署，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ棛z查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件C.業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件D.監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的7、上海銀行業(yè)金

4、融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法規(guī)定，案件防控工作考評實行（C）。A.一季度一評 B.半年一評 C.一年一評 D.兩年一評8、以下內(nèi)容不符合上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法規(guī)定的是（C）。A.應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系B.年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，年度考評結(jié)果一票否決C.在案件防控工作考評中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會重大突發(fā)事件報告制度，相關(guān)工作一票否決D.應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險）信息報送的迅速、準(zhǔn)確和全面9、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是:（C）A.銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法

5、機(jī)關(guān)依法處理B.銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任。C.銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任D.銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國家機(jī)關(guān)或監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任10、下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一:（A）A.槍支彈藥 B.授權(quán)卡 C.空白憑證 D.查詢對賬11、王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據(jù)商業(yè)銀行法的規(guī)定，下列說法正確的是:（B）A

6、.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款B.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款C.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款D.甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款12、根據(jù)商業(yè)銀行法，商業(yè)銀行可以從事的是:（A）A.向其他商業(yè)銀行投資B.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)C.信托投資業(yè)務(wù)D.股票投資業(yè)務(wù)13、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法規(guī)定，安全評估實行量化管理，根據(jù)評估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累計得分在（B）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)列為安全防范合格單位。A.95分（含）以上B.85分（含）以上C.80分（含）以上D.65分（含）以上14、銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損

7、失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）A.集資詐騙罪 B.高利轉(zhuǎn)貸罪 C.違法發(fā)放貸款罪 D.貸款詐騙罪15、“KYC”原則的中文含義是以下哪一項：（D）A.了解你的業(yè)務(wù)B.了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)C.了解你的客戶業(yè)務(wù)D.了解你的客戶16、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法規(guī)定，對安全評估不達(dá)標(biāo)或列為（D）的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建議該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的上級部門給予單位責(zé)任人降級或撤職處分。A.治安高風(fēng)險單位B.治安關(guān)注單位C.治安重點防范單位D.治安隱患單位17、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全評估工作（C）進(jìn)行一次。A.每半年 B.每一年 C.每兩年 D.每五年

8、18、案件防控長效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）A.排查整改提高再排查 B.制度執(zhí)行檢查修訂制 C.制度執(zhí)行反饋檢查修訂制度 D.制度排查方案整改修訂制度執(zhí)行19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的（A）。A.專案組 B.調(diào)查組 C.檢查組 D.督查組20、商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A.制度先行于業(yè)務(wù) B.內(nèi)控優(yōu)先 C.發(fā)展是根本，管理是保障 D.合規(guī)人人有責(zé)21、根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法規(guī)定，案件風(fēng)險信息快報未明確要求的內(nèi)容為（C）。A. 事

9、發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、是否時間及案件風(fēng)險事件概況B. 涉案人員及情況C. 已經(jīng)或可能造成的損失D. 公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施22、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法中，以下說法正確的是（C）。A.對符合銀監(jiān)會重大突發(fā)事件報告制度重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應(yīng)上報案件風(fēng)險信息B.案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除C.如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報送案件風(fēng)險信息撤銷報告D.案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)23、分支行案件防控的第一責(zé)任人是：（B）A.總行行長 B.分支行行長 C.分支行分管

10、風(fēng)險的副行長 D.分支行分管會計的副行長24、“三個辦法，一個指引”指：（C）A.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法，流動資金貸款管理暫行辦法，并購貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務(wù)指引B.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、授信盡職指引C.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務(wù)指引。D.貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務(wù)指引。25、下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險：（A）A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享 B、工作中意識不到自己缺乏必要的知識

11、，按照自己認(rèn)為正確的方式工作 C、濫用職權(quán)，對客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)D員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門26、根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實向社會公眾披露的是（A）A.財務(wù)會計賬簿 B.風(fēng)險管理狀況 C.董事和高級管理人員變更 D.財務(wù)會計報告27、柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時，應(yīng)及時清點，清點工作應(yīng)在（A）進(jìn)行。A.監(jiān)控下 B.雙人會同下 C.會計主管視線范圍內(nèi) D.內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)28、（A）是內(nèi)控的第一責(zé)任人。A、網(wǎng)點一道防線 B、二道防線 C、三道防線 D、四道防線29、案件（風(fēng)險）信息報告應(yīng)遵循及時、真實的原則，堅持“（B）

12、”。A、一情一報 B、一情多報 C、多情一報 D、有情不報30、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）。A.開除 B.通報同業(yè) C.解除勞動合同 D.罰款 31、下列說法正確的是：（D）A、已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進(jìn)柜員使用。B、日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情。C、中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐。D、開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件。32、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：（B）A、告知客戶自己銷毀B、當(dāng)客戶面剪

13、角作廢，裝訂入傳票。C、讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶。D、柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶。33、2005年3月22日印發(fā)了中國銀監(jiān)會關(guān)于加大防范操作風(fēng)險的通知，簡稱操作風(fēng)險十三條，以下（D）不屬于“十三條”：A.高度重視防范操作風(fēng)險的規(guī)章制度建設(shè)B.切實加強(qiáng)稽核建設(shè)C.堅持相關(guān)的行為管理公開制度D.積極培育良好的合規(guī)文化34、下列哪個因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報告應(yīng)具備的因素：（C）A.案件性質(zhì)明確 B.涉案金額確定 C.案件時間鎖定D.初步判斷風(fēng)險35、甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統(tǒng)賬號，他就找同事乙查找關(guān)于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得

14、的信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴(yán)重。對于以上信息，下列說法正確的是：（A）A、甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪B、乙構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪C、甲構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪D、甲、乙均不構(gòu)成犯罪36、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行（A）的動態(tài)過程和機(jī)制。A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正B.事前防范C.事后監(jiān)督和糾正D.分散、轉(zhuǎn)移37、某銀行辦公室職員甲，利用職務(wù)的便利，按照本銀行的經(jīng)營許可證偽造了許多本許可證，賣給第三人，但由于其偽造技術(shù)較差，第三人看過之后，均未成交，對于甲的這種行為，以下說法正確的是：（C）A、由于沒有發(fā)生實際危害社會的損害結(jié)果

15、，因此，甲不構(gòu)成犯罪B、甲構(gòu)成偽造證件罪C、甲構(gòu)成偽造金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證罪D、甲構(gòu)成職務(wù)侵占罪38、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。A.重要部門和崗位 B.決策層 C.所有的部門和崗位 D.需要風(fēng)險控制的崗位39、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A、操作風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、市場風(fēng)險D、流動性風(fēng)險40、甲是A銀行的信貸員，甲的姐姐開辦了一家B公司，B公司資金緊張，請求甲幫忙貸款，并且無任何抵押等擔(dān)保方式，但甲隱瞞這一事實，向B公司發(fā)放了信用貸款，給A銀行造成了重大損失，對于以上情形，以下說法錯誤的是：

16、（D）A、甲構(gòu)成了違法發(fā)放貸款罪B、甲的犯罪行為應(yīng)當(dāng)從重處罰C、B公司屬于甲的關(guān)系人D、甲的行為構(gòu)成一般違規(guī)，不構(gòu)成刑法上的犯罪41、甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬，沒有入賬，當(dāng)天被主管發(fā)現(xiàn)，進(jìn)行了及時入賬，對于甲的這種行為以下說法正確的是：（C）A、甲構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪B、甲構(gòu)成失職罪C、甲沒有構(gòu)成犯罪，僅是一般違規(guī)失職行為D、構(gòu)不構(gòu)成犯罪應(yīng)當(dāng)看是否造成損失。42、下列哪項不屬于市場準(zhǔn)入事項與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項”措施：（D）A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤B.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤C.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守

17、教育培訓(xùn)掛鉤D.實施對總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤43、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：（B）A.公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤C(jī).銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)廌.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留E.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被逮捕44、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。A.優(yōu)先 B.漸進(jìn) C.獨立 D.可控45、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（A）應(yīng)對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A.董事會 B.高管層 C.合規(guī)管理部門 D.風(fēng)險管理部門46、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會計制度正確核算和

18、確認(rèn)各項代理業(yè)務(wù)收入，堅持（D），防止代理收入被截留或挪用。A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支兩條線47、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險。A.意外 B.損失 C.事故 D.案件48、銀監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見中要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點對高風(fēng)險網(wǎng)點、高風(fēng)險業(yè)務(wù)、（D）、高風(fēng)險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評估。A高風(fēng)險賬戶B高風(fēng)險客戶C高風(fēng)險部門D高風(fēng)險環(huán)節(jié)49、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應(yīng)落鎖入柜。A.款 B.密

19、C.印 D.單50、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對關(guān)鍵崗位實行（C）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期51、關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知明確，高風(fēng)險產(chǎn)品是指其風(fēng)險程度相當(dāng)于商業(yè)銀行理財管理辦法規(guī)定的銀行理財產(chǎn)品風(fēng)險評級（C）以上。A2級 B.3級 C.4級 D.5級52、中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)（B）A涉案金額等值人民幣一億元（含）以上B涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上C涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上D涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上53、中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)

20、構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（B）。A記大過（含）以上B降級（含）以上C撤職（含）以上D開除（含）以上54、中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，（B）不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)A一年內(nèi)B二年內(nèi)C三年內(nèi)D五年內(nèi)55、“十必做”要求基層網(wǎng)點主要負(fù)責(zé)人應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實際與風(fēng)險形勢，（A）組織一次案防教育。A每月 B.每2個月 C.每季度 D.每半年56、中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知規(guī)定，銀行業(yè)金融

21、機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應(yīng)適用以下哪種處理方式（D）A.警告 B.記大過 C.降級 D.取消任職資格57、關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（C）A 王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司B 李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸C 丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶D 張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益58、關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知要求，商業(yè)銀行應(yīng)由（A）管理代銷產(chǎn)品的宣傳資料。（A）A 總行或分行 B 支行 C 理財經(jīng)理 D 會計人員59、中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知規(guī)定，發(fā)生涉案金額等

22、值人民幣一百萬元（含）以上的案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（C）以上處分A 警告 B 記過 C 記大過 D 降級60、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善（D）制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度A 統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán)B 分級授信、分級授權(quán)C 分級授信、統(tǒng)一授權(quán)D 統(tǒng)一授信、分級授權(quán)61、下列哪項屬于中國銀監(jiān)會關(guān)于修改銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知（銀監(jiān)發(fā)201261號）中“第三類案件”？（C）A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的B銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的C銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在

23、案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其他從業(yè)人員業(yè)無其他違法違規(guī)行為的D銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生的。62、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是（B）A告知客戶自己銷毀B當(dāng)客戶面剪角作廢C讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶D柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶63、中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（B）處分。A. 記大過（含）以上B. 降級（含）以上C. 撤職（含）以上D. 開除（含）以上64、關(guān)于銀行業(yè)金

24、融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（C）A. 王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司B. 李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸C. 丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶D. 張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益65、中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（C）內(nèi)對案件責(zé)任人做出處理決定，并在決定后（C）內(nèi)由案發(fā)層級機(jī)構(gòu)的上一級機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告。A. 1個月，5個工作日B. 1個月，10個工作日C. 3個月，5個工作日D. 3個月，10個工作日66、中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)

25、構(gòu)案防工作辦法的通知規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確案防工作牽頭部門為（B）A. 監(jiān)察室 B.合規(guī)部 C.安保部 D.審計部67、中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)（B）A. 涉案金額等值人民幣一億元（含）以上B. 涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上C. 涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上D. 涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上68、中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應(yīng)適用一下哪種處理方式（D）A. 警告 B.記大過 C.降級 D.取消任職資格

26、二、多選題1、案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級機(jī)構(gòu)的（ABC）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。A.主要負(fù)責(zé)人B.分管負(fù)責(zé)人C.直接責(zé)任人D.作案嫌疑人2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（ABCD）等，仍應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任。A.在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件B.因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件D.經(jīng)國家有關(guān)機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。A.內(nèi)部相互監(jiān)督B

27、.管理監(jiān)督C.外部監(jiān)督D.內(nèi)審監(jiān)督4、上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法規(guī)定，案件防控工作考評的內(nèi)容包括（ABCD）A.案件防控工作組織B. 內(nèi)審稽核工作力度C. 內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)D. 案件責(zé)任追究與整改5、上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（ACD）A.是否對各項業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序B.是否在年度的工作部署、指標(biāo)考核、激勵與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置C.能否采取有效措施來規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作D.是否通過對內(nèi)控的實效性進(jìn)行檢查、對案件風(fēng)險進(jìn)行排查6、案件涉及金額以（BC）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A.銀監(jiān)局 B.公安局 C.司法機(jī)關(guān) D.金融

28、機(jī)構(gòu)7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項制度包括（ADE）A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作實施細(xì)則D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法E.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度8、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCDE）A.啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目B.調(diào)查涉及人員，及時向公安、司法機(jī)構(gòu)報案C.查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告D.查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任E.總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)

29、險）信息報送及登記辦法規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險信息是指 （ABCDE）A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)B.客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況D.大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)E.收到重大案件舉報線索10、疏于對營業(yè)網(wǎng)點安全管理，導(dǎo)致營業(yè)網(wǎng)點通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點大門未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（ABCD）責(zé)任。A、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人 B、保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人 C、分管領(lǐng)導(dǎo) D、主要領(lǐng)導(dǎo)11、下列哪些行為屬于上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險三十禁范疇：（ABCD）A、明

30、知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告B、對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理C、本人或強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)D、越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書12、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對案件責(zé)任追究要求“一案四問”是問責(zé)：（ABCD）A、發(fā)案人 B、知情人 C、未履職人 D、領(lǐng)導(dǎo)（決策人）13、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與（ABC）和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風(fēng)險管理政策和程序的一致性。A、信用風(fēng)險B、市場風(fēng)險C、操作風(fēng)險D、道德風(fēng)險14、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（ABCD）A、案件信息報送及登記B、案件

31、調(diào)查C、案件審結(jié)D、后續(xù)處置15、下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（ABCD） A.公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報案并立案的C.銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的16、案件信息臺賬應(yīng)當(dāng)包括（ABCD）A、案件信息B、案件調(diào)查情況C、案件審結(jié)情況D、后續(xù)整改情況17、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引所稱合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD）的風(fēng)險。A、法律制裁B、監(jiān)管處罰C、重大財務(wù)損失D、重大聲譽(yù)損失18、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)有（ABCD）A、確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行

32、內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B、確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實施和充分實現(xiàn)C、確保風(fēng)險管理體系的有效性D、確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員組成的專案組，在案件調(diào)查過程中履行以下職責(zé)（ABCDE）A、啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時采取風(fēng)險化解措施，保全資產(chǎn)B、調(diào)查涉及人員，及時向公安、司法機(jī)關(guān)報案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護(hù)發(fā)案機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營秩序，積極配合公安、司法機(jī)關(guān)對案件進(jìn)行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì)C、查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告D、查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題

33、，厘清案件有關(guān)責(zé)任E、總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見20、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC ）A、經(jīng)商辦企業(yè)B、大額舉債C、涉黃、涉賭、涉毒D、買賣股票21、員工道德風(fēng)險預(yù)防工作中，對舉報信息處理的特別規(guī)定包括（ABCD）A、各級管理人員和職能部門必須對舉報信息嚴(yán)格保密，并對舉報人和被舉報人的身份保密B、各級管理人員和職能部門對篩選和分析后的信息，應(yīng)在嚴(yán)格保密的前提下進(jìn)行調(diào)查，并妥善處置舉報信息C、在調(diào)查過程中，應(yīng)保障被調(diào)查人的正當(dāng)合法權(quán)益，調(diào)查必須合理、合法D、舉報人有知曉事件調(diào)查進(jìn)展程度和調(diào)查處理結(jié)果的權(quán)利，調(diào)查處理結(jié)束后應(yīng)當(dāng)將結(jié)果以適當(dāng)?shù)姆绞椒答伣o舉報人2

34、2、自助設(shè)備操作防范風(fēng)險主要做好以下幾點：（ABD）A、自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任B、雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡 C、網(wǎng)點必須不定期核查自助設(shè)備庫存D、網(wǎng)點必須設(shè)置存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險箱23、員工道德風(fēng)險發(fā)生時往往表現(xiàn)為（ABCD）。A、到處散布小道消息或發(fā)生不當(dāng)言論，影響他人或本行榮譽(yù)；B、在同事間經(jīng)常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序；C、當(dāng)發(fā)現(xiàn)員工存在信用卡套現(xiàn)行為時；D、未按規(guī)定履行員工重大事項報告制度；24、禁止違規(guī)代客戶保管（ABCDE）等重要資料和貴重物品。A、身份證件B、現(xiàn)金C、存單（折）D、證書E、有價單證25、嚴(yán)禁（AB）客戶信息。A、出賣B、泄露C、內(nèi)部

35、使用D、修改26、嚴(yán)禁辦理沒有真實貿(mào)易背景的（BCD）。A、現(xiàn)金業(yè)務(wù)B、票據(jù)承兌業(yè)務(wù)C、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)D、信用證業(yè)務(wù)27、下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：（ABCDE）A、授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的B、辦理沒有真實貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失的C、通過不正當(dāng)競爭方式營銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的D、通過拆分規(guī)模、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級審批、審核的E、將公共業(yè)務(wù)資源關(guān)聯(lián)到本人、他人名下或在業(yè)績關(guān)聯(lián)過程中弄虛作假、違背事實進(jìn)行虛假認(rèn)定的28、下列屬于違反保密規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABD）A

36、、利用不正當(dāng)手段獲取未經(jīng)本行公開披露的信息的B、利用本人知悉的未經(jīng)本行公開披露的信息謀利或進(jìn)行非法活動的C、未保管好本人系統(tǒng)賬號及密碼，導(dǎo)致信息泄露并造成不良影響的D、未履行保密義務(wù)和相關(guān)管理規(guī)定，導(dǎo)致未經(jīng)本行公開披露的信息（如商業(yè)信息、客戶信息、財務(wù)數(shù)據(jù)信息等）泄露，造成本行經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)影響的29、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABCDE）A、重要文檔資料、音像資料、電子檔案、備份介質(zhì)、重要空白憑證、有價單證、印章、重要機(jī)具、印鑒卡、印鑒冊、房屋權(quán)證等物品保管、交接不善，造成遺失、毀損、滅失或被他人利用的B、違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用

37、、盜用、丟失或者其他后果的C、擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業(yè)銷戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的D、隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的E、違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的30、根據(jù)上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法規(guī)定，以下說法正確的是（BCD）A.銀行業(yè)案防工作考評結(jié)果將向全社會進(jìn)行公開B.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會談等途經(jīng)約見其高管層談話C.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將將視情況向其總行、董事會及控股股東、上級主管部門通報D.案防

38、工作考評結(jié)果將與市場準(zhǔn)入、現(xiàn)場檢查頻度、高管人員履職評價及監(jiān)管評級等監(jiān)管行為掛鉤31、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業(yè)務(wù)。A.開立B.變更C.撤消D.凍結(jié)32、銀監(jiān)會要求把案件治理的重點放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點抓好內(nèi)部控制的“六個環(huán)節(jié)” ，這“六個環(huán)節(jié)”具體指什么？（ABC）A.授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押B.空白憑證、金庫尾箱C.查詢對賬、輪崗休假D.內(nèi)審稽核、違規(guī)處罰33、業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（ABCD）A.不確認(rèn)客戶真實意愿授權(quán)B.不審核憑證授權(quán)C.不核實業(yè)務(wù)授權(quán)D.超權(quán)限授權(quán)34、銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）A.實行

39、將案件與行政許可和行政審批掛鉤B.將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤C.將案件與銀行業(yè)評級掛鉤D.將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤35、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（ABC）的重要參考。A.監(jiān)管評級B.市場準(zhǔn)入審批C.監(jiān)管計劃制訂D.誡勉談話36、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，則（ABC）。A.1年內(nèi)不得發(fā)行長期次級債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本B.1年內(nèi)不得新設(shè)立或投資入股非銀行金融機(jī)構(gòu)C.1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)D.依法取消相關(guān)高管人員一定時期直至終身的任職資格37、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括：（ABC

40、D）。A.案件防控責(zé)任制B.重要崗位人員管控C.案防教育D.問題整改38、下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）。A.不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進(jìn)行核實B.不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品C.使用他人業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作D.在未審核傳票、核實賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章39、 下面哪幾項屬于銀行業(yè)案件？（ACD）A.某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金B(yǎng).某農(nóng)商行副行長乙無故離崗C.某郵儲銀行某區(qū)郵政儲蓄所ATM機(jī)被撬盜D.某銀行員工丁發(fā)放大量假、冒名貸款40、銀行業(yè)

41、金融機(jī)構(gòu)在案件處置工作中包括下列哪些內(nèi)容？（ABD） A.案件調(diào)查B.案件審結(jié)C.案件評價D.案件信息報送及登記41、下列哪一項的做法是錯誤的？（BCD） A.專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)B.專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)直接向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料D.在案件審結(jié)工作中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提交案件審結(jié)報告即完成案件審結(jié)工作42、下列哪一項說法是正確的？（BCD）A.案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組應(yīng)形成案件調(diào)查報告，直接報送銀監(jiān)會案件稽查部門B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實行專案負(fù)責(zé)制C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅持

42、專案專檔制度D.銀監(jiān)會案件稽查部門對整個案件處置工作過程進(jìn)行評價43、在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進(jìn)行督促和評價的范圍之內(nèi)？（ABC） A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案B.下階段案件防控工作安排C.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人員的追究情況D.案件的司法結(jié)論判定44、根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知（銀監(jiān)辦發(fā)2012127號）的要求，以下哪種情況下，銀行機(jī)構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶。（ABD） A.連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶B.賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶C.長期交易頻繁的賬戶D.未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶

43、45、根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知（銀監(jiān)辦發(fā)2012127號）加大對重點賬戶、高風(fēng)險賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說法是正確的？（AC） A.對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式并收取對賬回折B.對于異動、可疑、高風(fēng)險賬戶，各機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身特點，分別采取上門對賬、協(xié)議對賬、網(wǎng)銀對賬等多種方式對賬C.對于異動、可疑、高風(fēng)險賬戶，要求必須逐月采取上門對賬的方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回折D.對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上按季采取上門對賬的方式并收取對賬回折46、根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知（銀監(jiān)辦發(fā)2012127號），以下哪些

44、明確屬于柜臺違規(guī)行為？（BC） A.柜員對違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為進(jìn)行抵制、報告B.委派會計（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過程中都應(yīng)聽從網(wǎng)點負(fù)責(zé)人的指令C.應(yīng)客戶要求請自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資金D.堅持客戶本人申請網(wǎng)上銀行、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書47、根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知（銀監(jiān)辦發(fā)2012127號），以下哪些說法是正確的？（ABD）A.委派會計（授權(quán)經(jīng)理）輪崗期限最長不超過2年B.禁止采用離崗休假、離崗審計代替輪崗制度的落實C.基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過3年，并可根據(jù)實際情況另行安排離任審計時間D.對于重要崗位員工的輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率要

45、求100%48、以下說法正確的是（CD）A.前臺經(jīng)辦人員與后臺授權(quán)人員崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號B.銀行員工親屬可以用身份證復(fù)印件辦理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理人員可以簡化相關(guān)流程C.授權(quán)人員必須對前臺柜員發(fā)起的各類代辦業(yè)務(wù)、大額資金交易、帳戶變更等高風(fēng)險業(yè)務(wù)的真實性、準(zhǔn)備性、合規(guī)性嚴(yán)格審核。D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證的保管情況進(jìn)行檢查。49、李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)商業(yè)銀行法，下列哪些說法是正確的（ACD）A李某強(qiáng)令下屬機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款，是禁

46、止的行為B該貸款合同無效，李某應(yīng)承擔(dān)由于合同無效造成的一切損失C該貸款合同有效，李某應(yīng)承擔(dān)因不正當(dāng)優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損失D分行負(fù)責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任50、按照中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理的（BCD）A因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的B主動采取有效措施消除或減輕危害后果的C情節(jié)輕微且未造成損害的D積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的51、按照中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)

47、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的（AC）A因不可抗力造成違法違規(guī)的B案發(fā)時主動反映、舉報相關(guān)線索的C受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補(bǔ)救措施的D自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的52、按照中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知規(guī)定，以下說法，哪些是正確的（CD）A 董事長為案件風(fēng)險監(jiān)督第一責(zé)任人B 監(jiān)事長為案防制度制定第一責(zé)任人C 行長為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人D 董事長為案件風(fēng)險防范第一責(zé)任人53、根據(jù)商業(yè)銀行法，關(guān)于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，下列哪些說法是錯誤的？（ABD）A在中國境內(nèi)應(yīng)當(dāng)按行政區(qū)劃設(shè)立B

48、經(jīng)地方政府批準(zhǔn)即可設(shè)立C分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格D撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資金總額的70%54、根據(jù)中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知，以下哪些案件不屬于第一類案件？（ACD） A. 銀行前員工王某在離職后參與非法集資B. 銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金C. 外部電信詐騙D. 客戶信用卡被社會不良分子盜刷55、以下哪些屬于中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知為銀監(jiān)會掛牌督辦案”（ACD）A. 嚴(yán)禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來。B. 嚴(yán)禁員工大額舉債、涉黃

49、、涉賭、涉毒。C. 嚴(yán)禁員工組織、參與民間融資或非法集資。D. 嚴(yán)禁員工從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。56、中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知，以下哪些案件屬于第三類案件？（BC）A. 銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資B. 某客戶利用pos機(jī)非法套現(xiàn)C. 電信詐騙D. 以上都不是三、是非題1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。(是)2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議組成部門，需要出席聯(lián)席會議。 (否)3、案件信息報送及登記按照銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法執(zhí)行。 (是)

50、4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報送的信息分為：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險信息（簡稱案件風(fēng)險信息）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息（簡稱案件信息）兩類。 (是)5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法所指的案件信息。(否)6、案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后12小時以內(nèi)。案件信息報送的時點是案件確認(rèn)后12小時之內(nèi)。(否)7、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控年度考核，關(guān)鍵在于年底迎接考核時突擊做好準(zhǔn)備工作。(否)8、案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。(否)9、案件涉及金額以立案時公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的

51、金額為準(zhǔn)。(是)10、當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準(zhǔn)填報案件統(tǒng)計信息。(否)11、銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時查看，同時對錄像資料應(yīng)延長保留時間備查，不少于三個月為宜。(是)12、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把操作風(fēng)險管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。(是)13、根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實，可以直接凍結(jié)。(否)14、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議形成的決議或決定以會議紀(jì)要形式發(fā)

52、送各參會單位。(是)15、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議各參會單位對聯(lián)席會議作出的決議或決定可以不履行。(否)16、轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報告工作均由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)。(是)17、重大突發(fā)事件報告可以由經(jīng)辦部門直接上報。(否)18、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個人披露有關(guān)情況。(否)19、營業(yè)場所展示柜不得擺放貴金屬實物，擺放展品應(yīng)注明“仿制品”。(是)20、禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。(是)21、禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。(是)22

53、、嚴(yán)禁將個人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。(是)23、嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。(是)24、嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。(是)25、案件處置三項制度從2011年1月1日起執(zhí)行。 (是)26、商業(yè)銀行操作風(fēng)險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。(是)27、銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。(否)28、合規(guī)風(fēng)險是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。(是)29、營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網(wǎng)點正常營業(yè)。營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)做好說服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。(是)30、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險柜鑰匙在使