證券客戶經理新員工培訓：證券業(yè)務知識ppt課件

1、 證券業(yè)務知識 國海證券市場三部 行業(yè)相關知識 證券業(yè)務知識一、行業(yè)專業(yè)知識 1、證券買賣規(guī)那么 2、股票專業(yè)名詞二、行業(yè)規(guī)那么 三、證券行業(yè)的開展前景和職業(yè)規(guī)劃四、績效管理五、投資理財行業(yè)專業(yè)知識-證券買賣規(guī)那么證券買賣規(guī)那么 一、買賣時間 周一至周五 (法定休假日除外) 上午9：30 -11：30 下午1：00 - 3：00 二、競價成交 (1) 競價原那么：價錢優(yōu)先、時間優(yōu)先。價錢較高的買進委托優(yōu)先于價錢較低買進委托，價錢較低賣出委托優(yōu)先于較高的賣出委托；同價位委托，那么按時間順序優(yōu)先。 (2) 競價方式：上午9：15-9：25進展集合競價 (集中一次處置全部有效委托)；上午 9：30-

2、11：30、下午1：00-3：00進展延續(xù)競價 (對有效委托逐筆處置)。 行業(yè)專業(yè)知識-證券買賣規(guī)那么三、買賣單位 (1) 股票的買賣單位為“股，100股1手，委托買入數量必需為100股或其整數倍； (2) 基金的買賣單位為“份，100份1手，委托買入數量必需為100份或其整數倍； (3) 國債現券和可轉換債券的買賣單位為“手，1000元面額1手，委托買入數量必需為1手或其整數倍； (4)當委托數量不能全部成交或分紅送股時能夠出現零股 (缺乏1手的為零股)，零股只能委托賣出，不能委托買入零股。 四、漲跌幅限制 在一個買賣日內，除首日上市證券外，每只證券的買賣價錢相對上一個買賣日收市價的漲跌幅度

3、不得超越10%，超越漲跌限價的委托為無效委托。 行業(yè)專業(yè)知識-證券買賣規(guī)那么五、ST股票 在股票稱號前冠以“ST字樣的股票表示該上市公司最近兩年延續(xù)虧損，或虧損一年，但凈資產跌破面值、公司運營過程中出現艱苦違法行為等情況之一，買賣所對該公司股票買賣進展特別處置。股票買賣日漲跌幅限制5%。 六、T+1交收 “T表示買賣當天，“T+1表示買賣日當天的第二天。“T+1買賣制度指投資者當天買入的證券不能在當天賣出，需待第二天進展自動交割過戶后方可賣出。債券當天允許“T+0回轉買賣。 資金運用上，當天賣出股票的資金回到投資者賬戶上可以用來買入股票，但不能當天提取，必需到交收后才干提款。(A股為T+1交收

4、，B股為T+3交收。 行業(yè)專業(yè)知識-股票專業(yè)名詞 關卡關卡 將整數位或黃金分割位或股民習慣上的將整數位或黃金分割位或股民習慣上的心思價位稱之為關卡。心思價位稱之為關卡。突破突破 股價沖過關卡為突破，股指向上突破股價沖過關卡為突破，股指向上突破跌破跌破 股價沖過關卡向下突破稱為跌破股價沖過關卡向下突破稱為跌破反轉反轉 股價朝原來趨勢的相反方向挪動分為向股價朝原來趨勢的相反方向挪動分為向上反轉和向下轉上反轉和向下轉探底探底 尋覓股價最低點過程，探底勝利后股價尋覓股價最低點過程，探底勝利后股價由最低點開場翻升。由最低點開場翻升。底數底數 股價長期趨勢線的最低部分股價長期趨勢線的最低部分頭部頭部 股價

5、長期趨勢線的最高部分股價長期趨勢線的最高部分行業(yè)專業(yè)知識-股票專業(yè)名詞反彈 是指在下跌的行情中，股價有時由于下跌速度太快，要到買方支撐而暫時上升的景象。反彈幅度較下跌幅度小。反彈后恢復下跌趨勢。成交筆數 指該股成交的次數日成交額 指當天已成交股票的金額總數多頭 指股票成交中的買方空頭 指股票成交中的賣方漲跌 當日股票價錢與前一日收盤價錢或前一日收盤指數相比的在百分比幅度。正值為漲，負值為跌，否那么為持平開高 今日開盤價在昨日收盤價之上開平 今日開盤價與昨日收盤價持平行業(yè)專業(yè)知識-股票專業(yè)名詞短線、中線和長線： 短線：市場用于描畫 15 個買賣日以內的時間尺度，通常的短線過程在 10 個買賣日左

6、右完成；中線：市場用于描畫 20 到 60 個買賣日的時間尺度；長線：市場用于描畫 200 個買賣日以上的時間尺度。 什么是開盤價和收盤價 按照普通的意義，開盤價和收盤價分別是買賣日證券的首、尾買賣價錢。 根據我國現行的買賣規(guī)那么，證券買賣所證券買賣的開盤價為當日該證券的第一筆成交價。證券的開盤價經過集合競價方式產生，不能產生開盤價的，以延續(xù)競價方式產生。按集合競價產生開盤價后，未成交的買賣申報依然有效，并報原申報順序自動進入延續(xù)競價。 證券買賣所證券買賣的收盤價為當日該證券最后一筆買賣前 1 分鐘一切買賣的成交量加權平均價含最后一筆買賣。當日無成交的，以前收盤價為當日收盤價。 什么是除權與除

7、息 假設上市證券發(fā)生權益公派、公積金轉增股本、配股等事項，就要進展除權與除息。我國證券買賣所是在股權債務登記日 B 股為最后買賣日的次一買賣日對該證券作除權除息處置。除權息日該證券的前收盤價改為除權息日除權息價。除權息價的計算公式為： 除權息報價 =( 前收盤價現金紅利 )+ 配新股價 格 流通股份變動比例 1+ 流通股份變動比例 行業(yè)專業(yè)知識-股票專業(yè)名詞洗盤 指莊家大戶為降低拉升本錢和阻力，先把股價大幅度殺低，回收散戶恐慌拋售的股票，然后抬高股價乘機獲取價差利益的行為。普通說，只需能確定股價的動搖為莊家洗盤，就應該持籌不動，靜待股價上漲。 割肉 指高價買進股票后，大勢下跌，為防止繼續(xù)損失，

8、低價虧本賣出股票。止損是割肉的一種，提早設立好止損價位，防止更大的損失，是短線投資者應靈敏運用的方法，新股民運用可防止深度套牢。 跌停板 證券買賣當天股價的最低限制稱為跌停板，跌停板時的股價稱跌停板價。普通說，開市即跌停的股票，于第二日仍有能夠慣性下跌，尾盤忽然跌停的股票，莊家有騙線的能夠，可關注。 漲停板 證券市場中買賣當天股價的最高限制稱為漲停板，漲停板時的股價叫漲停板價。普通說，開市即封漲停的股票，勢頭較猛，只需當天漲停板不被翻開，第二日依然有上激動力，尾盤忽然拉至漲停的股票，莊家有于第二日出貨或騙線的嫌疑，應小心 。 壓力線 壓力線，又稱為阻力線，當股價上漲到某個價位附近時，股價會停頓

9、上漲，甚至回落，這是由于空方在此拋出呵斥的。壓力線起阻止股價繼續(xù)上市的作用。這個起著阻止股價繼續(xù)上升的價位就是支撐線所在的位置。 行業(yè)專業(yè)知識-股票專業(yè)名詞什么是換手率？ “換手率也稱“周轉率，指在一定時間內市場中股票轉手買賣的頻率，是反映股票流通性強弱的目的之一。 其計算公式為：周轉率換手率 = 某一段時間內的成交量 / 發(fā)行總股數 *100% 什么是 ST 股？ ST 股是指滬深證券買賣所對財務情況或其它情況出現異常的上市公司的股票買賣進展特別處置，由于 “ 特別處置 的英文是 Special treatment 縮寫是 “ST ，因此這些股票就簡稱為 ST 股。上述財務情況或其它情況出現

10、異常主要是指兩種情況，一是上市公司經審計延續(xù)兩個會計年度的凈利潤均為負值，二是上市公司最近一個會計年度經審計的每股凈資產低于股票面值。 行業(yè)專業(yè)知識-股票專業(yè)名詞什么是 K 線陰陽線？ K 線是將某一段時間內的股價變動經過一種既簡單又一致的圖形表示出來。假設選擇的單價是一天，那么稱為日線，假設是一周，那么稱為周線，假設是一個月，那么稱為月線，假設是 5 分鐘，那么稱為 5 分鐘線或叫分時圖等等。 K 線主要包括四部分，也就是開盤價、最高價、最低價與收盤價。 K 線主要分為兩大類，即陽線與陰線，當天的收盤價大于當日的開盤價時我們稱其為陽線，當天的收盤價小于當日的開盤價時，我們稱其為陰線。 K 線

11、就是經過其陰陽交錯的 K 線變化把股市各個階段的股價變動用這種圖形表示出來。 什么是根本分析 ？ 根本分析又稱根本面分析，是指證券投資分析人員根據經濟學、金融學、財務管理學及投資學的根本原理，對決議證券投資價值及價錢的根本要素如宏觀經濟目的、經濟政策走勢、行業(yè)開展情況、產品市場情況、公司銷售和財務情況，評價證券的投資價值，判別證券的合理價位，從而提出相應的投資建議的一種分析方法。根本分析的實際根底建立在以下一個前提條件之下，即任何金融資產的 “ 真實 或 “ 內在 價值等于這項資產一切者的一切預期收益流量的現值。 什么是技術分析？ 技術分析是僅從證券的市場行為來分析證券價錢未來變化趨勢的方法。

12、證券的市場行為可以有多種表現方式，其中證券的市場價錢，成交量，價和量的變化以及完成這些變化所閱歷的時間是市場行為最根本的表現方式。技術分析的實際根底是建立在以下的三個假設之上的：即市場的行為包含一切信息；價錢沿趨勢挪動；歷史會反復。技術分析是指直接對證券市場的市場行為所作的分析。其特點是經過對市場過去和如今的行為，運用數學和邏輯的方法，探求出一些典型的規(guī)律并據此預測證券市場的未來變化趨勢。 行業(yè)專業(yè)知識-行業(yè)規(guī)那么 證券行業(yè)沒有什么潛規(guī)那么，但是有行業(yè)行為準那么，就是任務要合規(guī)。 有幾種是絕對不能做的： 1、證券經紀人為證券從業(yè)人員，該當經過證券從業(yè)人員資歷考試。 2、代客操盤。 3、承諾收益

13、。 4、利潤分成。 5、證券經紀人只能接受一家證券公司的委托，專門代理其從事客戶招徠和 客戶效力等活動。證券經紀人不能同時在其他機構任職或者同時接受其他機構委托。 6、證券經紀人該當在委托合同商定的代理權限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內從事客戶招徠和客戶效力等活動。 7、證券經紀人該當引導客戶到證券公司的證券營業(yè)場所辦理開戶等業(yè)務。證券業(yè)務知識-證券行業(yè)的開展和職業(yè)規(guī)劃 證券業(yè)在我國的開展時日已久，并隨著時間的推移日漸昌盛，在這個過程中，幾乎一切的證券公司都認識到了專業(yè)人才的重要性。當前全國有3000多家證券營業(yè)部，證券行業(yè)的開展曾經初具規(guī)模，相對其他許多行業(yè)處于領先位置。所以掌握金融證券業(yè)務的專

14、門人才具有寬廣的就業(yè)前景。 中國資產證券化的過程至少將繼續(xù)10年，如今有大約2000家上市公司，到達8000家上市公司，中國市場才會步入一個平穩(wěn)期，開展?jié)摿Ψ浅：甏蟆?中國居民財富管理領域的需求將快速增長，每年至少15%以上，如今有證券投資者1億多，未來至少要到達23億左右。證券業(yè)務知識-證券行業(yè)的開展和職業(yè)規(guī)劃證券行業(yè)開展趨勢一、效力內容從以提供買賣條件為主向以提供信息以及分析工具為主轉變 如何讓客戶在證券投資中實現投資增值，將是券商提供證券經紀效力的首要問題，未來券商的競爭將主要是研討、信息、創(chuàng)新技術方面的競爭，而不再是硬件環(huán)境和設備方面的相拼 二、證券經紀商的經紀業(yè)務兩極化明顯，券商效力

15、差別化成為趨勢 大券商專注于為大客戶效力，小券商那么努力于開展個人理財業(yè)務。大券商把證券經紀業(yè)務的目的客戶放在了基金等機構投資者上，高買賣量所帶來的高傭金收入是吸引這些實力雄厚的大券商的主要要素。一些小券商把數量龐大的中小機構投資者和中產階級家庭作為本人的目的客戶群。證券業(yè)務知識-證券行業(yè)的開展和職業(yè)規(guī)劃三、券商營銷時代降臨三、券商營銷時代降臨 證券市場向賣方市場轉變要求券商必需證券市場向賣方市場轉變要求券商必需改動等客戶上門的坐商形狀，即證券運營方式向改動等客戶上門的坐商形狀，即證券運營方式向營銷中心型轉變。營銷中心型轉變。四、證券經紀人專業(yè)化程度四、證券經紀人專業(yè)化程度 不斷提升證券市場的

16、開展要求高質量的證不斷提升證券市場的開展要求高質量的證券經紀效力，而提供這種高質量的經紀效力必需券經紀效力，而提供這種高質量的經紀效力必需建立在經紀人的高素質根底上。建立在經紀人的高素質根底上。證券業(yè)務知識-證券行業(yè)的開展和職業(yè)規(guī)劃個人開展前景分析 效力型證券經紀人 偏重于接受客戶的咨詢，為客戶提供效力，開發(fā)新客戶的職能比較少。主要效力于已開戶客戶，以及自動上門或打進來咨詢的客戶。這些證券經紀人的收入主要是由固定工資組成，再加少量的業(yè)績提成。收入比較穩(wěn)定，但增長的空間比較有限。大約和我們公司的客服部，理財顧問團隊類似 這樣的經紀人崗位，將非常適宜那些有一定的證券從業(yè)閱歷和咨詢效力才干，對證券分

17、析、理財咨詢有興趣，但對新客戶開發(fā)閱歷缺乏或心存恐懼，以及對收入的程度沒有太高的預期，但希望能有比較穩(wěn)定收入的人員。很多女生的選擇 證券業(yè)務知識-證券行業(yè)的開展和職業(yè)規(guī)劃銷售型證券經紀人銷售型證券經紀人 偏重于新客戶的開發(fā)，主要是與潛在客戶進展偏重于新客戶的開發(fā)，主要是與潛在客戶進展接觸。而客戶一旦開發(fā)勝利，那么主要由其他的接觸。而客戶一旦開發(fā)勝利，那么主要由其他的效力人員提供效力。這些證券經紀人的收入主要效力人員提供效力。這些證券經紀人的收入主要來自于業(yè)績提成。來自于業(yè)績提成。 這樣崗位，非常適宜那些有沖進、有干勁，這樣崗位，非常適宜那些有沖進、有干勁，希望能有更高收入的人群。希望能有更高收入的人群。 大約和我們公司大約和我們公司區(qū)域經理，營銷總監(jiān)類似區(qū)域經理，營銷總監(jiān)類似 證券業(yè)務知識-證券行業(yè)的開展和職業(yè)規(guī)劃全面型證券經紀人全面型證券經紀人 既可以開發(fā)新客戶，又可以為已開發(fā)的客戶既可以開發(fā)新客戶，又可以為已開發(fā)的客戶提供高質量的效力。這些證券經紀人不但擁有相提供高質量的效力。這些證券經紀人不但擁有相對穩(wěn)定的固定工資，而且隨著業(yè)務的增長，其業(yè)對穩(wěn)定的固定工資，而且隨著業(yè)務的增長，其業(yè)績提成程度幾乎是沒有上限的?？兲岢沙潭葞缀跏菦]有上限的。 這樣的經紀人崗位，為那些有才