金融穩(wěn)定理事會(huì)同行審查手冊(cè)中文翻譯版

1、金融穩(wěn)定理事會(huì)同行審查手冊(cè)2015年3月12日，金融穩(wěn)定理事會(huì)（FSB）在其官方網(wǎng)站上發(fā)布了FSB同行審查手冊(cè)，該手冊(cè)給出了實(shí)施FSB同行審查的操作性指引。我國(guó)在2009-2011年期間接受了國(guó)際貨幣基金組織和世界銀行的“金融部門評(píng)估規(guī)劃” （Financial Sector Assessment Program,簡(jiǎn)記為FSAP）評(píng)估，這是國(guó)際上廣泛接受的金融穩(wěn)定評(píng)估框架。作為具有全球系統(tǒng)重要性金融體系的25個(gè)國(guó)家（地區(qū)）之一，我國(guó)在FSAP評(píng)估后將每5年開展一次FSAP更新評(píng)估，并在每次FSAP評(píng)估兩年后就評(píng)估建議落實(shí)情況接受金融穩(wěn)定理事會(huì)的“國(guó)家同行審查”，目前我國(guó)正在接受相關(guān)的審查。近期

2、，我們對(duì)該手冊(cè)全文進(jìn)行了翻譯（附后），供實(shí)際工作中參考。 金融穩(wěn)定理事會(huì)同行審查手冊(cè)目 錄1. 簡(jiǎn)介31.1背景31.2同行審查的類型31.3 過程概覽42. 同行審查的目標(biāo)和原則52.1 目標(biāo)52.2 原則53. 優(yōu)先權(quán)63.1專題審查的準(zhǔn)則63.2國(guó)家審查的準(zhǔn)則74. 準(zhǔn)備74.1主題選擇（國(guó)家審查）74.2審查范圍74.3選定小組84.4信息收集95. 咨詢105.1與當(dāng)局對(duì)話115.2初步報(bào)告的起草116. 評(píng)價(jià)126.1同行審查126.2批準(zhǔn)126.3出版137. 后續(xù)工作137.1監(jiān)測(cè)和報(bào)告同意的實(shí)施行動(dòng)137.2共享見解和學(xué)到的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)141. 簡(jiǎn)介本文檔給出了實(shí)施FSB同行審查

3、的指引。第1節(jié)的其余部分將同行審查置于更為寬泛的FSB監(jiān)管框架實(shí)現(xiàn)背景之下，描述了手冊(cè)的形成過程并提供了兩種類型的同行審查以及審查過程中的不同階段的概覽。第2節(jié)描述了FSB同行審查的總體目標(biāo)和構(gòu)成該過程的原理。第3到7節(jié)詳細(xì)討論了審查的不同階段，在適當(dāng)?shù)牡胤絽^(qū)分了兩種類型的審查。1.1背景FSB通過制訂強(qiáng)有力的監(jiān)督、管理及其他金融政策和促進(jìn)跨部門和地區(qū)的公平競(jìng)爭(zhēng)來致力于增強(qiáng)金融穩(wěn)定。作為這種努力的一部分，F(xiàn)SB成員已承諾根據(jù)FSB章程6.1條規(guī)定定期接受同行審查 見 /publications/_120809.pdf。在

4、“加強(qiáng)遵循國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)FSB框架”中，F(xiàn)SB成員“承諾接受FSB內(nèi)通過的關(guān)注國(guó)際金融標(biāo)準(zhǔn)和政策的實(shí)施及有效性的定期同行審查” 見 /publications/_100109a.pdf。除作為成為FSB成員的一個(gè)條件外，同行審查還是提升G20/FSB通過的金融改革完備性和一致性實(shí)施的重要制度性機(jī)制-這被認(rèn)為是FSB實(shí)施監(jiān)控協(xié)調(diào)框架（Coordination Framework fo Implementation Monitoring，CFIM） 見 /p

5、ublications/r_111017.pdf-并且這也是形成FSB成員在遵循標(biāo)準(zhǔn)方面“頂級(jí)賽跑”（race to the top）的一種途徑。FSB同行審查手冊(cè)（以下簡(jiǎn)稱“手冊(cè)”）最初來源基于FSB標(biāo)準(zhǔn)實(shí)現(xiàn)常務(wù)委員會(huì)（Standing Committee on Standards Implementation,簡(jiǎn)稱為SCSI）的一個(gè)下屬分組2009年12月的報(bào)告，該分組利用國(guó)際組織和標(biāo)準(zhǔn)設(shè)立機(jī)構(gòu)（Standard Setting Bodies,簡(jiǎn)稱SSBs）的經(jīng)驗(yàn)來制訂FSB同行審查框架。在2011年，SCSI利用FSB同行審查進(jìn)行了實(shí)踐性的審查以確認(rèn)進(jìn)行審查中吸收的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)并為改進(jìn)同行審

6、查程序的功能提出建議；這些建議已經(jīng)被吸收至本文檔中。手冊(cè)在2014年1月和2015年2月得到進(jìn)一步修訂以對(duì)SCSI成員的建議作出回應(yīng)從而進(jìn)一步增強(qiáng)FSB同行審查的作用。1.2同行審查的類型有兩種類型的同行審查：專題審查和國(guó)家審查。專題審查關(guān)注于FSB成員對(duì)于SSB制訂的國(guó)際金融標(biāo)準(zhǔn)和FSB通過的對(duì)于全球金融穩(wěn)定重要特定領(lǐng)域政策的實(shí)現(xiàn)及有效性。專題審查也可用于分析對(duì)全球金融穩(wěn)定起重要作用的尚不存在國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)或政策的其他領(lǐng)域。專題審查的目標(biāo)是鼓勵(lì)一致的跨國(guó)家和跨部門的實(shí)施；評(píng)價(jià)(盡可能)標(biāo)準(zhǔn)和政策達(dá)到預(yù)期結(jié)果的程度；找出被審查領(lǐng)域的差距和弱點(diǎn)并對(duì)FSB成員潛在的后續(xù)工作（包括通過制定新的標(biāo)準(zhǔn)）提出建

7、議。國(guó)家審查關(guān)注特定FSB成員在監(jiān)管或者其他金融部門政策方面達(dá)到預(yù)期成果的實(shí)施情況和有效性。國(guó)家審查檢查國(guó)家主管部門對(duì)在解決世界銀行金融部門評(píng)估規(guī)劃（Financial Sector Assessment Program,簡(jiǎn)記為FSAP）和遵守標(biāo)準(zhǔn)和守則的報(bào)告（Reports on the Observance of Standards and Codes,簡(jiǎn)記為ROSCs）中提出建議方面采取或計(jì)劃采取措施的情況，這些建議針對(duì)金融監(jiān)管和制度性、市場(chǎng)性基礎(chǔ)設(shè)施，被認(rèn)為是最重要的并與FSB促進(jìn)金融穩(wěn)定的核心任務(wù)有關(guān)。國(guó)家審查也可以關(guān)注監(jiān)管或其他金融部門政策中未被FSAP涵蓋的問題，這些問題對(duì)于接受

8、審查的國(guó)家自身和廣義上的FSB成員來說是及時(shí)的和典型的。與FSAP不同的是，國(guó)家審查不全面分析接受審查國(guó)家的金融體系結(jié)構(gòu)或政策，也不提供其危機(jī)脆弱性或其對(duì)國(guó)際金融標(biāo)準(zhǔn)符合性的評(píng)估。1.3 過程概覽FSB同行審查由五個(gè)單獨(dú)和順序的階段組成，如下圖概括所示。專題審查遵循與國(guó)家審查同樣的全部過程，這兩種類型的審查在過程中的不同點(diǎn)如下所示。第1步:優(yōu)先步驟第2步:準(zhǔn)備第3步咨詢第4步評(píng)價(jià)第5步后續(xù)工作時(shí)間安排同行審查階段工作持續(xù)3-5個(gè)月2-4個(gè)月2-3個(gè)月持續(xù)l 國(guó)家選擇l 專題選擇l 主題選擇（國(guó)家審查）l 審查范圍l 小組選擇l 信息收集l 與主管當(dāng)局對(duì)話l 起草初步報(bào)告l 監(jiān)控和報(bào)告同意實(shí)施的

9、行動(dòng)l 共享見解和學(xué)到的教訓(xùn)l 同行審查l 批準(zhǔn)l 發(fā)布2. 同行審查的目標(biāo)和原則2.1 目標(biāo)FSB同行審查有四重目標(biāo)：l 關(guān)于監(jiān)督管理和其他金融部門政策，以及從同行獲得的關(guān)于這些政策實(shí)施反饋的交換信息；l 評(píng)價(jià)FSB成員遵循FSB憲章5.1條款規(guī)定承諾義務(wù)履行情況，（a）持續(xù)維護(hù)金融穩(wěn)定，（b）保持金融行業(yè)的開放性和透明性，（c）實(shí)施國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)；l 在實(shí)施有效監(jiān)管和其他金融部門政策方面形成頂級(jí)賽跑機(jī)制；并l 評(píng)估國(guó)際金融標(biāo)準(zhǔn)和FSB范圍內(nèi)通過的政策在達(dá)到預(yù)期結(jié)果方面的有效性。目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)程度將取決于同行審查的主題和強(qiáng)度以及相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和政策實(shí)施以來歷經(jīng)的時(shí)間段。FSB同行審查關(guān)注于FSB能增加價(jià)值的

10、領(lǐng)域。為此，F(xiàn)SB同行審查建立的機(jī)制將避免與現(xiàn)有的評(píng)估機(jī)制重復(fù)，如FSAPs，ROSCs和或者由國(guó)際機(jī)構(gòu)和組織進(jìn)行的同行審查或互評(píng)估。FSB附加值重要部分來自其成員帶來的跨行業(yè)、跨部門、全系統(tǒng)角度。與同行對(duì)話和分享教訓(xùn)及經(jīng)驗(yàn)是FSB同行審查的主要好處。在FSB同行審查設(shè)立的目標(biāo)中，采用靈活的方法以識(shí)別諸如現(xiàn)實(shí)的、可信的，針對(duì)FSB能增加最大價(jià)值的區(qū)域，并兼容現(xiàn)有資源是很重要的。這意味著每一個(gè)同行審查的特定目標(biāo)將需要在行使同行審查職權(quán)時(shí)明確地提出和記錄。2.2 原則FSB同行審查將遵循下列原則：l 被廣泛接受的標(biāo)準(zhǔn)和政策；FSB同行審查一般會(huì)根據(jù)SSBs制訂的國(guó)際金融標(biāo)準(zhǔn)和在FSB范圍內(nèi)通過的政

11、策來進(jìn)行，雖然它們也可以分析無國(guó)際公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)存在的領(lǐng)域。l 互補(bǔ)性：FSB同行審查與其他國(guó)際評(píng)估和同行審查/互評(píng)估機(jī)制將是互補(bǔ)的，并避免重復(fù)。同行審查不會(huì)制定新的標(biāo)準(zhǔn)，但可以向相關(guān)國(guó)際機(jī)構(gòu)推薦其進(jìn)展情況(如果需要)。l 透明性：FSB同行審查將遵循客觀的、透明的程序。同行審查的結(jié)果，包括它基于的其他任何評(píng)估，將被發(fā)布到全部成員國(guó)以提升更強(qiáng)透明度。l 約定：FSB同行審查將向接受審查的成員國(guó)提供積極的和及時(shí)的約定，尤其是在確認(rèn)需要在哪些地方改進(jìn)實(shí)施的問題上。l 及時(shí)跟進(jìn)：FSB同行審查將包括及時(shí)、全面的跟進(jìn)程序以提供持續(xù)監(jiān)控和必要時(shí)的重新評(píng)估。l 均衡性：FSB同行審查會(huì)建議采取優(yōu)先行動(dòng)，以反映對(duì)

12、金融穩(wěn)定相關(guān)實(shí)質(zhì)性問題的優(yōu)先關(guān)注程度。3. 優(yōu)先權(quán)SCSI在FSB秘書處的支持下負(fù)責(zé)FSB同行審查過程的的管理。過程的第一步包括將接受同行審查的國(guó)家和主題的選擇。在SCSC主席建議的基礎(chǔ)上，SCSI在滾動(dòng)基礎(chǔ)上對(duì)國(guó)家和主題達(dá)成共識(shí)。當(dāng)決定優(yōu)先權(quán)時(shí)，根據(jù)國(guó)家審查和專題審查的數(shù)量以及這兩種類型審查的混合，SCSI會(huì)考慮FSB成員和秘書處資源的約束以及來自其他FSB委員會(huì)和相關(guān)組織的合理投入。建議的優(yōu)先權(quán)將提交至全會(huì)（作為SCSI工作計(jì)劃的一部分）在年度基礎(chǔ)工作會(huì)議上獲得認(rèn)可。在年度中時(shí)間進(jìn)程將被進(jìn)一步修訂以確保審查根據(jù)國(guó)際市場(chǎng)和政策制訂情況是合適的。3.1專題審查的準(zhǔn)則專題同行審查的優(yōu)先權(quán)準(zhǔn)則包括

13、：(i) 已經(jīng)有制訂的國(guó)際政策和標(biāo)準(zhǔn)來解決全球金融體系脆弱性的領(lǐng)域，尤其是FSB自身制訂相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)或標(biāo)準(zhǔn)的跨行業(yè)特性使得無一個(gè)單一的SSB為此負(fù)責(zé)時(shí)。為確保主題得到充分評(píng)價(jià)，專題審查可以只覆蓋一部分相關(guān)政策或標(biāo)準(zhǔn)；以及（ii）其他對(duì)全球金融穩(wěn)定起重要作用但尚不存在國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)或政策的領(lǐng)域。為使有效性最大化并避免重復(fù)工作，主題的優(yōu)先權(quán)將會(huì)在與國(guó)際組織的工作組溝通之后發(fā)生，這些國(guó)際組織包括SSBs以及其他FSB委員會(huì)和工作組。SCSI也會(huì)考慮CFIM強(qiáng)調(diào)的一致的和綜合實(shí)施改革的優(yōu)先領(lǐng)域，這些領(lǐng)域由G20決定，對(duì)全球金融穩(wěn)定至關(guān)重要。在每個(gè)優(yōu)先領(lǐng)域的改革實(shí)施將要接受FSB一個(gè)或多個(gè)專題審查的擺布，一旦該實(shí)

14、施已經(jīng)充分起步。如在CFIM中提及的，在進(jìn)行專題審查時(shí)，SSB將為正在進(jìn)行中的同行審查負(fù)首要責(zé)任，如果：l 正在被審查的主題單獨(dú)列入一個(gè)單一SSB負(fù)責(zé)的領(lǐng)域（如特定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)）；以及l(fā) SSB有一個(gè)健壯的同行審查機(jī)制使其能與FSB的相應(yīng)機(jī)制有可比性。在SSB為同行審查負(fù)首要責(zé)任這些情形下，后續(xù)過程可能與本手冊(cè)中的描述的有所不同，SSB將與SCSI商討審查的目標(biāo)、范圍、方法以及時(shí)間表。在全部其他情形下，SCSI將通過跟蹤手冊(cè)中描述的后續(xù)過程來對(duì)同行審查負(fù)起首要責(zé)任，但它將與相關(guān)的SSBs進(jìn)行協(xié)調(diào)并尋求它們對(duì)過程不同方面的適當(dāng)支持這些支持包括定義審查的TOR；為審查小組特約人員；設(shè)計(jì)通過FSB成員完

15、成的問卷；制訂用于同行評(píng)審的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)如果這些內(nèi)容尚不存在；分析結(jié)果；起草SCSI討論的報(bào)告。專題審查的實(shí)際頻率應(yīng)保持靈活和反映FSB成員機(jī)構(gòu)的資源可用性，在該主題下審查的復(fù)雜性，以及審查本身強(qiáng)度。3.2國(guó)家審查的準(zhǔn)則FSB成員預(yù)期在一項(xiàng)FSAP或ROSCFSB成員已承諾每5年接受一次FSAP評(píng)估，F(xiàn)SAP評(píng)估后通常2-3年內(nèi)發(fā)生的同行審查將會(huì)是這一周期的補(bǔ)充?；谠撐迥曛芷冢琒CSI預(yù)期每年將最終完成4到5個(gè)國(guó)家的審查。但FSAPs和ROSCs的實(shí)際頻率將取決于國(guó)際貨幣基金組織和世界銀行的工作計(jì)劃。完成后大約二到三年內(nèi)接受同行審查。但國(guó)家審查將考慮各個(gè)國(guó)家的國(guó)情，并會(huì)在一個(gè)靈活的、非機(jī)械的方式

16、下進(jìn)行。特別的，將優(yōu)先考慮那些請(qǐng)求同行審查的成員，因?yàn)椋ㄗ罱蚺R近的）主要金融行業(yè)改革計(jì)劃將會(huì)從同行審查中接收到的反饋獲益。為最大化協(xié)同效應(yīng)，與IMF和World Bank在與FSAP相關(guān)的定期國(guó)家審查方面的密切配合將繼續(xù)維持。4. 準(zhǔn)備FSB審查過程的第二步-準(zhǔn)備階段-由主題選擇（僅適用于國(guó)家審查），準(zhǔn)備審查范圍（TOR），小組選擇和信息收集（包括通過問卷調(diào)查）。4.1主題選擇（國(guó)家審查）如前所述，國(guó)家審查關(guān)注一個(gè)特定成員在監(jiān)督管理或其他金融政策方面的實(shí)施和有效性達(dá)到預(yù)期成果的情況。按照選定的主題，國(guó)家審查將會(huì)優(yōu)先選擇通過其他過程未受到充分監(jiān)控的G20/FSB的監(jiān)管改革，同時(shí)繼續(xù)涵蓋：l 關(guān)

17、于金融監(jiān)管以及制度和市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施的FSAP優(yōu)先權(quán)被認(rèn)為是最重要的，并與FSB促進(jìn)金融穩(wěn)定的核心任務(wù)有關(guān)；和l FSAP未涵蓋的監(jiān)管和其他金融行業(yè)政策（例如重大國(guó)家改革舉措），對(duì)于接受同行審查的成員本身和其他廣義上的FSB成員而言是及時(shí)的和典型的。這些主題事先與被審查的成員達(dá)成一致是必要的，并且不應(yīng)當(dāng)與正在進(jìn)行的其他FSB同行審查的一部分，或是與國(guó)際貨幣基金組織和世界銀行正在進(jìn)行的評(píng)估或監(jiān)督考核工作重疊或重復(fù)。國(guó)家審查可能只涉及相關(guān)政策/標(biāo)準(zhǔn)或FSAP建議的一部分，以便集中審查的范圍。國(guó)家同行審查涉及的主題將由SCSI決定，根據(jù)FSB秘書處工作人員咨詢接受審查的國(guó)家和國(guó)際貨幣基金組織（和世界銀行

18、，在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候）的建議。當(dāng)選擇這些主題時(shí)，SCSI會(huì)考慮來自FSB委員會(huì)和工作組的建議，以及考慮覆蓋至正在進(jìn)行中的類似審查以及國(guó)際組織和SSBs的計(jì)劃。4.2審查范圍審查范圍（Terms of Reference，簡(jiǎn)稱為TOR）描述同行審查的目的、范圍以及過程，包括任何保密信息的處理（見下文）。TOR的審查和批準(zhǔn)是SCSI的職責(zé)。4.2.1專題審查專題審查的TOR描述審查的目標(biāo)和動(dòng)機(jī)，包括任何相關(guān)的背景信息：提出的范圍、方法和過程；以及完成審查的時(shí)間表。鑒于專題審查的技術(shù)性質(zhì)，秘書處通常會(huì)尋求同行審查小組和/或其他FSB工作組的支持來起草TOR。SCSI也會(huì)與相關(guān)的SSBs協(xié)調(diào)-尤其是當(dāng)審查覆

19、蓋一個(gè)現(xiàn)有的標(biāo)準(zhǔn)-并適在當(dāng)時(shí)尋求其支持（見腳注4）。4.2.2國(guó)家審查國(guó)家審查的TOR描述審查覆蓋的主題和包含這些主題的動(dòng)機(jī)，以及提出完成審查的時(shí)間表。它也將指定評(píng)價(jià)同行審查覆蓋的每個(gè)主題的過程所用到的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和/或指南（如果存在），以及任何用來作為促進(jìn)審查小組分析的方法和/或評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。TOR的草案由秘書處準(zhǔn)備后提交SCSI討論，其中包括審查可能覆蓋的可選主題。作為起草過程的一部分，秘書處將與接受審查的國(guó)家進(jìn)行商討以同意審查的范圍，以及與國(guó)際貨幣基金組織（和世界銀行，在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候）的工作人員進(jìn)行溝通以避免與其評(píng)估和監(jiān)督考核工作重疊。確定的TOR和選定主題的審查將會(huì)是SCSI的職責(zé)。一旦SCSI

20、已選定主題，召集同行審查小組專家的提名將啟動(dòng)。4.3選定小組 同行審查的準(zhǔn)備和協(xié)商階段的責(zé)任將被委派到一個(gè)同行小組，由秘書處給予支持。該團(tuán)隊(duì)將由來自FSB成員（包括國(guó)家政府和國(guó)際機(jī)構(gòu)）的有關(guān)專家組成，所有成員將定期參與團(tuán)隊(duì)活動(dòng)，其中要考慮到成員各自的資源及能力。秘書處必要時(shí)將給予小組支持以確保整個(gè)審查的一致性，并將領(lǐng)導(dǎo)審查報(bào)告的制作。與當(dāng)局的政策對(duì)話將由領(lǐng)隊(duì)帶領(lǐng)，該領(lǐng)隊(duì)由FSB全會(huì)選定或相當(dāng)于全會(huì)代表級(jí)別的人員擔(dān)任。在專題審查的情況下，一個(gè)典型的小組包括7-8個(gè)人（包括領(lǐng)隊(duì)，但不包括秘書處），但根據(jù)主題圍繞平均人數(shù)會(huì)有明顯變動(dòng)。在國(guó)家審查的情況下，小組成員的數(shù)量將受到審查廣度和深度的影響，但預(yù)

21、計(jì)小組一般由3-5個(gè)人組成（包括領(lǐng)隊(duì)，但不包括秘書處）。小組規(guī)模的差異可以歸因于每個(gè)審查的范圍：通常在國(guó)家審查中覆蓋小數(shù)量的主題，而專題審查則需要更大的團(tuán)隊(duì)以能夠分析來自FSB成員的回應(yīng)。對(duì)提名專家的召集由秘書處發(fā)起，這將確立同行審查小組所需的專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)類型。SCSI主席將決定團(tuán)隊(duì)的組成以確保在進(jìn)行同行審查的過程中有效性最大化，同時(shí)考慮來自不同地域代表的平衡。有效性意味著相關(guān)的專業(yè)知識(shí)，獨(dú)立判斷能力，提供高質(zhì)量和及時(shí)的工作成果。此外，選定的小組成員應(yīng)在地理區(qū)域上有一個(gè)適當(dāng)?shù)钠胶?，從而?huì)為FSB的多個(gè)成員帶來有用的見解。SCSI主席將征求提名志愿者，他們將為每個(gè)審查完成全部FSB成員的這些準(zhǔn)

22、則。根據(jù)各自專業(yè)領(lǐng)域，每個(gè)小組成員的具體職責(zé)將在與領(lǐng)隊(duì)和秘書處協(xié)商過程的一開始就確定。作為主題專家，團(tuán)隊(duì)成員將致力于同行審查中收集到信息的技術(shù)性和目標(biāo)性評(píng)估，他們不會(huì)基于自身所在機(jī)構(gòu)的政策或立場(chǎng)而對(duì)審查的結(jié)果做出預(yù)先判斷。他們將參與：l TOR和問卷的準(zhǔn)備（尤其是專題審查）；l 收集和共享審查的背景信息；l 分析接收到的成員國(guó)調(diào)查問卷回應(yīng)，包括對(duì)需進(jìn)一步探討問題和必要時(shí)要求提供額外信息的識(shí)別；l 需要時(shí)，與國(guó)家有關(guān)部門的后續(xù)政策討論；l 向秘書處提供初步起草報(bào)告的相關(guān)文本；l 需要參與同行審查的討論（報(bào)告草案由領(lǐng)隊(duì)提交SCSI）；和l 基于討論過程中收到的反饋對(duì)報(bào)告進(jìn)行后續(xù)修訂。對(duì)小組成員來說

23、同行審查工作意味著一項(xiàng)重要的召集。所需時(shí)間長(zhǎng)短將取決于每一個(gè)審查的具體情況。根據(jù)迄今為止 這一數(shù)字僅指對(duì)同行審查的團(tuán)隊(duì)成員所需的直接時(shí)間投入的承諾，并不包括任何可能招致的出差和管理費(fèi)用。這一數(shù)字也不包括FSB成員國(guó)和他們的支持人員審核作為每個(gè)審查一部分的預(yù)先準(zhǔn)備的相關(guān)文檔（TOR，問卷，報(bào)告草案，新聞稿）需要的任何資源。來自實(shí)際同行審查經(jīng)驗(yàn)的反饋，國(guó)家審查小組成員應(yīng)在這一過程中計(jì)劃分配全時(shí)當(dāng)量（FTE,Full Time equivalent）約5-6周的時(shí)間，如在第1節(jié)提到的，可能持續(xù)約6-9個(gè)月。專題審查將在一個(gè)更長(zhǎng)時(shí)間階段內(nèi)進(jìn)行需要一個(gè)甚至更長(zhǎng)的時(shí)間投入-小組成員應(yīng)在這一過程中計(jì)劃分配全

24、時(shí)當(dāng)量約6-8周的時(shí)間，約持續(xù)9-12個(gè)月。鑒于FSB缺少獨(dú)立的資金來源，每個(gè)專家所在國(guó)家將需要支付專家個(gè)人的費(fèi)用，包括必要的出差。經(jīng)SCSI同意，一般情況下FSB國(guó)家審查中使用顧問不是一個(gè)合適的選擇，盡管可能在一些情形下顧問將參與支持FSB的專題審查。4.4信息收集對(duì)調(diào)查問卷的答復(fù)將是同行審查過程中預(yù)備階段的主要信息來源。接受審查的國(guó)家預(yù)期應(yīng)在接到調(diào)查問卷后不遲于兩個(gè)月內(nèi)提供相關(guān)答復(fù)。為支持和理清提供的調(diào)查問卷答案中的信息，需要時(shí)審查小組可以向當(dāng)局要求提供同一時(shí)間的相關(guān)數(shù)據(jù)；法律制度復(fù)印件，監(jiān)管指引；以及其他如自評(píng)估之類可能相關(guān)的書面材料。如需要，小組也可以收集關(guān)于接受審查國(guó)家的更多信息，或

25、在專題審查的情況下收集關(guān)于專題的更多信息。這可能包括同行審查和國(guó)際組織和SSBs承擔(dān)的評(píng)估；FSB實(shí)施監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)和其他FSB委員會(huì)和工作組收集的信息；以及來自市場(chǎng)資源、其他利益相關(guān)者和學(xué)術(shù)界的信息。審查小組在同行審查過程中也可以涵蓋私營(yíng)部門-例如適當(dāng)時(shí)候通過咨詢/外聯(lián)會(huì)議來收集額外的觀點(diǎn)和宣傳同行審查自身。4.4.1專題審查專題審查需要比國(guó)家審查更加詳細(xì)和定制的問卷以充分捕捉接受審查專題的突出特性。問卷將要求成員國(guó)提供關(guān)于他們實(shí)施與審查相關(guān)的政策建議或標(biāo)準(zhǔn)的信息，可能采取審查模板的形式。在一些專題審查中，F(xiàn)SB成員國(guó)的企業(yè)也可能被要求提供調(diào)查問卷的答復(fù)信息。問卷將由秘書處咨詢審查小組后起草并提交

26、SCSI審批。如專題審查涵蓋由SSBs制定的標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施，F(xiàn)SB將借鑒他們的工作-包括相關(guān)評(píng)估方法的使用和與制作模板/調(diào)查問卷機(jī)構(gòu)的咨詢。除調(diào)查問卷，F(xiàn)SB將在其網(wǎng)站上尋求市場(chǎng)參與者和其他感興趣各方的參與，請(qǐng)求關(guān)于同行審查的公開反饋。同行審查小組也可以與相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)和消費(fèi)者組織就正在審查的主題進(jìn)行咨詢。4.4.2國(guó)家審查在國(guó)家審查的情況下，問卷將是標(biāo)準(zhǔn)化的并主要關(guān)注相關(guān)FSAP和ROSC建議和經(jīng)SCSI同意在TOR中包含的其他主題在后續(xù)工作中要采取的行動(dòng)。對(duì)于與ROSC有關(guān)的建議，問卷將需要報(bào)告對(duì)于相關(guān)準(zhǔn)則取得的進(jìn)展情況。接受審查的當(dāng)局應(yīng)提供給審查小組最新的FSAP報(bào)告副本以及支持性文檔（詳細(xì)的

27、評(píng)估及相關(guān)技術(shù)條目）如果相關(guān)文檔尚未出版（所有將來FSB成員國(guó)的FSAPs和ROSC評(píng)估情況都會(huì)公開獲得）；最新IMF條款4報(bào)告的副本；為便于對(duì)所提供信息任何必要的后續(xù)詢問和相應(yīng)的政策討論而指定的主要聯(lián)系人。問卷初稿將由秘書處與同行審查小組合作編寫，并提交SCSI批準(zhǔn)。審查小組也將與國(guó)際貨幣基金組織-世界銀行FSB/ROSC評(píng)估員和/或國(guó)際貨幣基金組織相關(guān)部門磋商以獲得關(guān)于接受審查成員國(guó)的額外信息。4.4.3保密信息的處理只有同行審查小組成員和指定的秘書處工作人員才能通過適當(dāng)?shù)谋Ｃ軈f(xié)議來訪問機(jī)密信息（不管這些信息是來自企業(yè)還是國(guó)家機(jī)關(guān)/監(jiān)管部門） FSB秘書處工作人員根據(jù)BIS行為準(zhǔn)則的規(guī)定有

28、保密的義務(wù)，該準(zhǔn)則要求他們不要透露在官方工作中接觸到的任何機(jī)密信息。本手冊(cè)附錄A提供了一個(gè)說明性的共享企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)保密協(xié)議模板示例。本協(xié)議可以作為一個(gè)模板將其調(diào)整以滿足其他同行審查需要 例如，一些證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)出于執(zhí)法目的或其他法律強(qiáng)制要求，可能在保密協(xié)議上尋求使用其他語言以避免信息被潛在使用。這樣的協(xié)議將確保在同行審查情況下獲得敏感信息不予披露或用于私人利益，并且這一保密義務(wù)即使審查任務(wù)完成后也將繼續(xù)。在同行審查需要收集涉及企業(yè)的保密信息情況下，該信息應(yīng)當(dāng)由國(guó)家有關(guān)部門收集。如為達(dá)到同行審查的目標(biāo)而必須披露企業(yè)的身份，這些信息應(yīng)當(dāng)在非匿名基礎(chǔ)上提交給FSB。該信息的共享必須與國(guó)家的法律框架和監(jiān)管

29、制度保持一致；在某些情況下，這可能意味著必須征得企業(yè)同意數(shù)據(jù)才可能被共享。5. 咨詢 準(zhǔn)備階段后隨之而來的將是咨詢階段，在該階段過程中同行審查小組分析信息，準(zhǔn)備報(bào)告的起草并在提交至SCSI之前與當(dāng)局討論。5.1與當(dāng)局對(duì)話該小組將審查所收集的信息，確定對(duì)相關(guān)的問題進(jìn)行探討，需要時(shí)同時(shí)聯(lián)系相關(guān)主管部門尋求澄清或補(bǔ)充相關(guān)信息。通過接受審查，接受審查的成員國(guó)同意與小組以協(xié)同和及時(shí)的方式一起工作，包括及時(shí)提供所需文檔、促進(jìn)政策討論和與小組交換觀點(diǎn)。在國(guó)家審查的情況下，接受審查的國(guó)家應(yīng)當(dāng)指定一名高級(jí)代表，可能的話從全會(huì)中選出，該高級(jí)代表的地位與小組領(lǐng)隊(duì)的級(jí)別相當(dāng)。國(guó)家審查將包括在接受審查的國(guó)家與當(dāng)局會(huì)面的

30、一個(gè)簡(jiǎn)明現(xiàn)場(chǎng)訪問，接受相關(guān)協(xié)議，現(xiàn)場(chǎng)訪問也可包括與相關(guān)市場(chǎng)參與者的會(huì)面。該訪問應(yīng)當(dāng)支持同行審查的目標(biāo)，應(yīng)當(dāng)符合成員國(guó)平等待遇下同行審查過程，其預(yù)期收益應(yīng)大于資源成本。5.2初步報(bào)告的起草秘書處根據(jù)小組成員提交的材料領(lǐng)導(dǎo)同行審查報(bào)告的起草。該報(bào)告將遵循一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的格式，根據(jù)國(guó)家和專題審查在一定程度上有所不同，而每個(gè)報(bào)告的長(zhǎng)度將取決于國(guó)家或?qū)ｎ}審查覆蓋的的問題。報(bào)告將包括執(zhí)行摘要、對(duì)最近所取得成績(jī)的分析部分以及實(shí)施情況滯后領(lǐng)域的評(píng)價(jià)，結(jié)論部分對(duì)認(rèn)定的脆弱點(diǎn)提出行動(dòng)建議。分析部分在適當(dāng)?shù)胤綄^(qū)分由能力問題導(dǎo)致的脆弱合規(guī)或執(zhí)行情況、由不情愿或其他因素導(dǎo)致形成的立法約束。建議采取的行動(dòng)，以及依據(jù)的要素，

31、將在結(jié)論部分明確列出并給出優(yōu)先級(jí)，可能的話列出時(shí)間表。在報(bào)告準(zhǔn)備中用到的全部信息資源也都將制作引用。雖然報(bào)告將包括一個(gè)評(píng)價(jià)，但審查并不進(jìn)行評(píng)估或是指定評(píng)估等級(jí)。依據(jù)ROSCs的特有的詳細(xì)評(píng)估方法用以形成評(píng)估等級(jí)的良好設(shè)計(jì)的過程已經(jīng)存在，因此FSB國(guó)家和專題審查旨在報(bào)告迄今取得的進(jìn)展以及為改進(jìn)和后續(xù)行動(dòng)提供建議。同行審查報(bào)告起草小組向SCSI提交報(bào)告草案意味著咨詢階段的結(jié)束。該報(bào)告應(yīng)至少在討論會(huì)議或是電話會(huì)議召開前兩周傳送到SCCI。5.2.1專題同行審查報(bào)告專題審查報(bào)告會(huì)特別注意一些常見的跨很多管轄區(qū)域的脆弱點(diǎn)，缺少跨國(guó)一致實(shí)施或政策失靈引起的問題，政策或標(biāo)準(zhǔn)自身在有效性實(shí)施方面的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。有

32、一個(gè)單獨(dú)的部分可能會(huì)討論特定成員國(guó)獨(dú)特的重大脆弱點(diǎn)。報(bào)告會(huì)提出合理建議以解決專題審查的確認(rèn)的缺點(diǎn)。每個(gè)報(bào)告的長(zhǎng)度將取決于審查的主題；報(bào)告主體在長(zhǎng)度上一般不應(yīng)超過25頁，在某些情況下可能會(huì)更短。額外的詳細(xì)信息，包括用于同行審查的調(diào)查問卷和主要結(jié)果的匯總表，可以在附錄中提供。初步報(bào)告將與參與專題審查的國(guó)家共享以糾正事實(shí)性錯(cuò)誤。當(dāng)涉及特定成員國(guó)時(shí)，將邀請(qǐng)其當(dāng)局提供其自己的評(píng)論意見和對(duì)分析的回應(yīng)，以便適當(dāng)時(shí)體現(xiàn)在報(bào)告中?？紤]到報(bào)告篇幅的整體約束，當(dāng)局的評(píng)論和回應(yīng)應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)潔，應(yīng)集中在他們與審查小組分析和建議的主要區(qū)別方面。5.2.2國(guó)家同行審查報(bào)告國(guó)家審查報(bào)告將以簡(jiǎn)潔明了的方式記錄對(duì)接受審查國(guó)家在跟蹤選定

33、的FSAP/ROSC建議以及同行審查涵蓋的其他任何監(jiān)管和金融行業(yè)政策方面的進(jìn)展情況。該報(bào)告將確認(rèn)其他成員國(guó)有用的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，并將提出明確的建議以確保這些信息得到厘清。每個(gè)國(guó)家審查報(bào)告（主體不包括附錄）一般應(yīng)為15頁左右的長(zhǎng)度。額外的詳細(xì)信息，包括同行審查涵蓋的FSAP/ROSC建議，可以在附錄中提供。出于透明性和完備性的目的，關(guān)于其他FSAP和ROSC建議的進(jìn)展情況將由接受審查的成員國(guó)家以表格形式自報(bào)告并體現(xiàn)在附錄中，但審查小組不會(huì)評(píng)價(jià)這些信息。初步報(bào)告將與接受審查國(guó)家的當(dāng)局共享以征求對(duì)分析的評(píng)論和回應(yīng)，并糾正事實(shí)性錯(cuò)誤。考慮到報(bào)告篇幅的整體約束，當(dāng)局的評(píng)論和回應(yīng)應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)潔，應(yīng)集中在他們與審查小

34、組分析和建議的主要區(qū)別方面。6. 評(píng)價(jià)評(píng)價(jià)階段包括FSB同行所做的實(shí)際審查，報(bào)告的定稿和批準(zhǔn)，以及隨后的出版。6.1同行審查FSB范圍內(nèi)同行對(duì)報(bào)告的討論代表審查過程的一個(gè)關(guān)鍵要素。同行間開放和坦誠(chéng)的對(duì)話和交流，以及他們間跨部門、跨職能、全系統(tǒng)的角度，將增加FSB同行審查的價(jià)值。因此，鼓勵(lì)所有成員積極參與審查，不管是事先提交意見還是向討論委員會(huì)投稿。同行的實(shí)質(zhì)性審查將在SCSI開始。該報(bào)告草案將由領(lǐng)隊(duì)提出，需要時(shí)由其他小組成員協(xié)助。委員會(huì)的討論將在SCSI主席的指導(dǎo)下確保進(jìn)行。在國(guó)家審查的情況下，接受審查的成員國(guó)將被邀請(qǐng)參加討論，不管它是否是SCSI成員。如果需要的話它將有權(quán)提出派一個(gè)比較大的代

35、表團(tuán)而不是在通常規(guī)模的情況下參加SCSI會(huì)議。接受審查的國(guó)家也將在討論前應(yīng)邀發(fā)言以對(duì)審查報(bào)告做出評(píng)價(jià)并說明他們打算如何應(yīng)對(duì)同行審查的建議。秘書處，需要時(shí)由審查小組提供支持，將根據(jù)從討論會(huì)上收到的反饋意見對(duì)報(bào)告進(jìn)行修訂，以反映SCSI的一致觀點(diǎn)。報(bào)告，包括相關(guān)成員國(guó)的任何評(píng)價(jià)和答復(fù)，在提交至全會(huì)前將分發(fā)至SCSI成員征得其同意。6.2批準(zhǔn)作為FSB的決策機(jī)構(gòu)，全會(huì)負(fù)責(zé)同行審查報(bào)告的最終批準(zhǔn)。這些報(bào)告通常由全會(huì)討論，因此所有FSB成員均有機(jī)會(huì)表達(dá)他們的意見，如必要的話同意修訂；但在異常情況下，全會(huì)批準(zhǔn)通過書面程序進(jìn)行也是可能的。FSB憲章規(guī)定，全會(huì)決策采取共識(shí)的方式。共識(shí)并不是全體一致的同義詞。相

36、反，對(duì)同行審查的目的而言，共識(shí)是指全體成員的意見得到考慮并尋求到折中，但無一個(gè)單一的成員國(guó)可以阻止明顯得到多數(shù)支持的決議；可以尋求折中，可以接受差異，但持異議者不得阻礙決議。該報(bào)告將為接受審查的成員國(guó)提供單獨(dú)地表達(dá)意見的機(jī)會(huì)。因此最終報(bào)告將反映參加審查的同行和接受審查的成員國(guó)雙方的意見，其中包括關(guān)于一個(gè)特定主題的任何可能出現(xiàn)的差異。SCSI在將報(bào)告提交全會(huì)批準(zhǔn)前使用類似方法來確保取得關(guān)于同行審查報(bào)告的共識(shí)。6.3出版通過全會(huì)批準(zhǔn)后，同行審查報(bào)告將在FSB的官方網(wǎng)站上公布?？偨Y(jié)主要結(jié)論和建議的新聞稿將伴隨報(bào)告發(fā)布。該報(bào)告將與相關(guān)的FSB工作組和SSBs共享，并做適當(dāng)?shù)挠懻摗?guó)家同行審查的報(bào)告也將通過SCSI主席正式傳達(dá)至國(guó)際貨幣基金組織的全體成員（和世界銀行，在適當(dāng)時(shí)）。在依據(jù)SCSI定義的準(zhǔn)則基礎(chǔ)上，接受審查的國(guó)家可以要求在報(bào)告發(fā)布前刪除其中的高度市場(chǎng)敏感信息。高度市場(chǎng)敏感信息的例子可能包括與銀行體系脆弱性相關(guān)的信息，秘密的商業(yè)或監(jiān)管資料。然而，刪除要求不適用于公共領(lǐng)域信息或政