金融穩(wěn)定理事會同行審查手冊中文翻譯版

1、金融穩(wěn)定理事會同行審查手冊2015年3月12日，金融穩(wěn)定理事會（FSB）在其官方網(wǎng)站上發(fā)布了FSB同行審查手冊，該手冊給出了實施FSB同行審查的操作性指引。我國在2009-2011年期間接受了國際貨幣基金組織和世界銀行的“金融部門評估規(guī)劃” （Financial Sector Assessment Program,簡記為FSAP）評估，這是國際上廣泛接受的金融穩(wěn)定評估框架。作為具有全球系統(tǒng)重要性金融體系的25個國家（地區(qū)）之一，我國在FSAP評估后將每5年開展一次FSAP更新評估，并在每次FSAP評估兩年后就評估建議落實情況接受金融穩(wěn)定理事會的“國家同行審查”，目前我國正在接受相關的審查。近期

2、，我們對該手冊全文進行了翻譯（附后），供實際工作中參考。 金融穩(wěn)定理事會同行審查手冊目 錄1. 簡介31.1背景31.2同行審查的類型31.3 過程概覽42. 同行審查的目標和原則52.1 目標52.2 原則53. 優(yōu)先權63.1專題審查的準則63.2國家審查的準則74. 準備74.1主題選擇（國家審查）74.2審查范圍74.3選定小組84.4信息收集95. 咨詢105.1與當局對話115.2初步報告的起草116. 評價126.1同行審查126.2批準126.3出版137. 后續(xù)工作137.1監(jiān)測和報告同意的實施行動137.2共享見解和學到的經(jīng)驗教訓141. 簡介本文檔給出了實施FSB同行審查

3、的指引。第1節(jié)的其余部分將同行審查置于更為寬泛的FSB監(jiān)管框架實現(xiàn)背景之下，描述了手冊的形成過程并提供了兩種類型的同行審查以及審查過程中的不同階段的概覽。第2節(jié)描述了FSB同行審查的總體目標和構成該過程的原理。第3到7節(jié)詳細討論了審查的不同階段，在適當?shù)牡胤絽^(qū)分了兩種類型的審查。1.1背景FSB通過制訂強有力的監(jiān)督、管理及其他金融政策和促進跨部門和地區(qū)的公平競爭來致力于增強金融穩(wěn)定。作為這種努力的一部分，F(xiàn)SB成員已承諾根據(jù)FSB章程6.1條規(guī)定定期接受同行審查 見 /publications/_120809.pdf。在

4、“加強遵循國際標準FSB框架”中，F(xiàn)SB成員“承諾接受FSB內(nèi)通過的關注國際金融標準和政策的實施及有效性的定期同行審查” 見 /publications/_100109a.pdf。除作為成為FSB成員的一個條件外，同行審查還是提升G20/FSB通過的金融改革完備性和一致性實施的重要制度性機制-這被認為是FSB實施監(jiān)控協(xié)調(diào)框架（Coordination Framework fo Implementation Monitoring，CFIM） 見 /p

5、ublications/r_111017.pdf-并且這也是形成FSB成員在遵循標準方面“頂級賽跑”（race to the top）的一種途徑。FSB同行審查手冊（以下簡稱“手冊”）最初來源基于FSB標準實現(xiàn)常務委員會（Standing Committee on Standards Implementation,簡稱為SCSI）的一個下屬分組2009年12月的報告，該分組利用國際組織和標準設立機構（Standard Setting Bodies,簡稱SSBs）的經(jīng)驗來制訂FSB同行審查框架。在2011年，SCSI利用FSB同行審查進行了實踐性的審查以確認進行審查中吸收的經(jīng)驗教訓并為改進同行審

6、查程序的功能提出建議；這些建議已經(jīng)被吸收至本文檔中。手冊在2014年1月和2015年2月得到進一步修訂以對SCSI成員的建議作出回應從而進一步增強FSB同行審查的作用。1.2同行審查的類型有兩種類型的同行審查：專題審查和國家審查。專題審查關注于FSB成員對于SSB制訂的國際金融標準和FSB通過的對于全球金融穩(wěn)定重要特定領域政策的實現(xiàn)及有效性。專題審查也可用于分析對全球金融穩(wěn)定起重要作用的尚不存在國際標準或政策的其他領域。專題審查的目標是鼓勵一致的跨國家和跨部門的實施；評價(盡可能)標準和政策達到預期結果的程度；找出被審查領域的差距和弱點并對FSB成員潛在的后續(xù)工作（包括通過制定新的標準）提出建

7、議。國家審查關注特定FSB成員在監(jiān)管或者其他金融部門政策方面達到預期成果的實施情況和有效性。國家審查檢查國家主管部門對在解決世界銀行金融部門評估規(guī)劃（Financial Sector Assessment Program,簡記為FSAP）和遵守標準和守則的報告（Reports on the Observance of Standards and Codes,簡記為ROSCs）中提出建議方面采取或計劃采取措施的情況，這些建議針對金融監(jiān)管和制度性、市場性基礎設施，被認為是最重要的并與FSB促進金融穩(wěn)定的核心任務有關。國家審查也可以關注監(jiān)管或其他金融部門政策中未被FSAP涵蓋的問題，這些問題對于接受

8、審查的國家自身和廣義上的FSB成員來說是及時的和典型的。與FSAP不同的是，國家審查不全面分析接受審查國家的金融體系結構或政策，也不提供其危機脆弱性或其對國際金融標準符合性的評估。1.3 過程概覽FSB同行審查由五個單獨和順序的階段組成，如下圖概括所示。專題審查遵循與國家審查同樣的全部過程，這兩種類型的審查在過程中的不同點如下所示。第1步:優(yōu)先步驟第2步:準備第3步咨詢第4步評價第5步后續(xù)工作時間安排同行審查階段工作持續(xù)3-5個月2-4個月2-3個月持續(xù)l 國家選擇l 專題選擇l 主題選擇（國家審查）l 審查范圍l 小組選擇l 信息收集l 與主管當局對話l 起草初步報告l 監(jiān)控和報告同意實施的

9、行動l 共享見解和學到的教訓l 同行審查l 批準l 發(fā)布2. 同行審查的目標和原則2.1 目標FSB同行審查有四重目標：l 關于監(jiān)督管理和其他金融部門政策，以及從同行獲得的關于這些政策實施反饋的交換信息；l 評價FSB成員遵循FSB憲章5.1條款規(guī)定承諾義務履行情況，（a）持續(xù)維護金融穩(wěn)定，（b）保持金融行業(yè)的開放性和透明性，（c）實施國際標準；l 在實施有效監(jiān)管和其他金融部門政策方面形成頂級賽跑機制；并l 評估國際金融標準和FSB范圍內(nèi)通過的政策在達到預期結果方面的有效性。目標的實現(xiàn)程度將取決于同行審查的主題和強度以及相關標準和政策實施以來歷經(jīng)的時間段。FSB同行審查關注于FSB能增加價值的

10、領域。為此，F(xiàn)SB同行審查建立的機制將避免與現(xiàn)有的評估機制重復，如FSAPs，ROSCs和或者由國際機構和組織進行的同行審查或互評估。FSB附加值重要部分來自其成員帶來的跨行業(yè)、跨部門、全系統(tǒng)角度。與同行對話和分享教訓及經(jīng)驗是FSB同行審查的主要好處。在FSB同行審查設立的目標中，采用靈活的方法以識別諸如現(xiàn)實的、可信的，針對FSB能增加最大價值的區(qū)域，并兼容現(xiàn)有資源是很重要的。這意味著每一個同行審查的特定目標將需要在行使同行審查職權時明確地提出和記錄。2.2 原則FSB同行審查將遵循下列原則：l 被廣泛接受的標準和政策；FSB同行審查一般會根據(jù)SSBs制訂的國際金融標準和在FSB范圍內(nèi)通過的政

11、策來進行，雖然它們也可以分析無國際公認標準存在的領域。l 互補性：FSB同行審查與其他國際評估和同行審查/互評估機制將是互補的，并避免重復。同行審查不會制定新的標準，但可以向相關國際機構推薦其進展情況(如果需要)。l 透明性：FSB同行審查將遵循客觀的、透明的程序。同行審查的結果，包括它基于的其他任何評估，將被發(fā)布到全部成員國以提升更強透明度。l 約定：FSB同行審查將向接受審查的成員國提供積極的和及時的約定，尤其是在確認需要在哪些地方改進實施的問題上。l 及時跟進：FSB同行審查將包括及時、全面的跟進程序以提供持續(xù)監(jiān)控和必要時的重新評估。l 均衡性：FSB同行審查會建議采取優(yōu)先行動，以反映對

12、金融穩(wěn)定相關實質(zhì)性問題的優(yōu)先關注程度。3. 優(yōu)先權SCSI在FSB秘書處的支持下負責FSB同行審查過程的的管理。過程的第一步包括將接受同行審查的國家和主題的選擇。在SCSC主席建議的基礎上，SCSI在滾動基礎上對國家和主題達成共識。當決定優(yōu)先權時，根據(jù)國家審查和專題審查的數(shù)量以及這兩種類型審查的混合，SCSI會考慮FSB成員和秘書處資源的約束以及來自其他FSB委員會和相關組織的合理投入。建議的優(yōu)先權將提交至全會（作為SCSI工作計劃的一部分）在年度基礎工作會議上獲得認可。在年度中時間進程將被進一步修訂以確保審查根據(jù)國際市場和政策制訂情況是合適的。3.1專題審查的準則專題同行審查的優(yōu)先權準則包括

13、：(i) 已經(jīng)有制訂的國際政策和標準來解決全球金融體系脆弱性的領域，尤其是FSB自身制訂相關標準或標準的跨行業(yè)特性使得無一個單一的SSB為此負責時。為確保主題得到充分評價，專題審查可以只覆蓋一部分相關政策或標準；以及（ii）其他對全球金融穩(wěn)定起重要作用但尚不存在國際標準或政策的領域。為使有效性最大化并避免重復工作，主題的優(yōu)先權將會在與國際組織的工作組溝通之后發(fā)生，這些國際組織包括SSBs以及其他FSB委員會和工作組。SCSI也會考慮CFIM強調(diào)的一致的和綜合實施改革的優(yōu)先領域，這些領域由G20決定，對全球金融穩(wěn)定至關重要。在每個優(yōu)先領域的改革實施將要接受FSB一個或多個專題審查的擺布，一旦該實

14、施已經(jīng)充分起步。如在CFIM中提及的，在進行專題審查時，SSB將為正在進行中的同行審查負首要責任，如果：l 正在被審查的主題單獨列入一個單一SSB負責的領域（如特定行業(yè)標準）；以及l(fā) SSB有一個健壯的同行審查機制使其能與FSB的相應機制有可比性。在SSB為同行審查負首要責任這些情形下，后續(xù)過程可能與本手冊中的描述的有所不同，SSB將與SCSI商討審查的目標、范圍、方法以及時間表。在全部其他情形下，SCSI將通過跟蹤手冊中描述的后續(xù)過程來對同行審查負起首要責任，但它將與相關的SSBs進行協(xié)調(diào)并尋求它們對過程不同方面的適當支持這些支持包括定義審查的TOR；為審查小組特約人員；設計通過FSB成員完

15、成的問卷；制訂用于同行評審的評價標準如果這些內(nèi)容尚不存在；分析結果；起草SCSI討論的報告。專題審查的實際頻率應保持靈活和反映FSB成員機構的資源可用性，在該主題下審查的復雜性，以及審查本身強度。3.2國家審查的準則FSB成員預期在一項FSAP或ROSCFSB成員已承諾每5年接受一次FSAP評估，F(xiàn)SAP評估后通常2-3年內(nèi)發(fā)生的同行審查將會是這一周期的補充?；谠撐迥曛芷?，SCSI預期每年將最終完成4到5個國家的審查。但FSAPs和ROSCs的實際頻率將取決于國際貨幣基金組織和世界銀行的工作計劃。完成后大約二到三年內(nèi)接受同行審查。但國家審查將考慮各個國家的國情，并會在一個靈活的、非機械的方式

16、下進行。特別的，將優(yōu)先考慮那些請求同行審查的成員，因為（最近或臨近的）主要金融行業(yè)改革計劃將會從同行審查中接收到的反饋獲益。為最大化協(xié)同效應，與IMF和World Bank在與FSAP相關的定期國家審查方面的密切配合將繼續(xù)維持。4. 準備FSB審查過程的第二步-準備階段-由主題選擇（僅適用于國家審查），準備審查范圍（TOR），小組選擇和信息收集（包括通過問卷調(diào)查）。4.1主題選擇（國家審查）如前所述，國家審查關注一個特定成員在監(jiān)督管理或其他金融政策方面的實施和有效性達到預期成果的情況。按照選定的主題，國家審查將會優(yōu)先選擇通過其他過程未受到充分監(jiān)控的G20/FSB的監(jiān)管改革，同時繼續(xù)涵蓋：l 關

17、于金融監(jiān)管以及制度和市場基礎設施的FSAP優(yōu)先權被認為是最重要的，并與FSB促進金融穩(wěn)定的核心任務有關；和l FSAP未涵蓋的監(jiān)管和其他金融行業(yè)政策（例如重大國家改革舉措），對于接受同行審查的成員本身和其他廣義上的FSB成員而言是及時的和典型的。這些主題事先與被審查的成員達成一致是必要的，并且不應當與正在進行的其他FSB同行審查的一部分，或是與國際貨幣基金組織和世界銀行正在進行的評估或監(jiān)督考核工作重疊或重復。國家審查可能只涉及相關政策/標準或FSAP建議的一部分，以便集中審查的范圍。國家同行審查涉及的主題將由SCSI決定，根據(jù)FSB秘書處工作人員咨詢接受審查的國家和國際貨幣基金組織（和世界銀行

18、，在適當?shù)臅r候）的建議。當選擇這些主題時，SCSI會考慮來自FSB委員會和工作組的建議，以及考慮覆蓋至正在進行中的類似審查以及國際組織和SSBs的計劃。4.2審查范圍審查范圍（Terms of Reference，簡稱為TOR）描述同行審查的目的、范圍以及過程，包括任何保密信息的處理（見下文）。TOR的審查和批準是SCSI的職責。4.2.1專題審查專題審查的TOR描述審查的目標和動機，包括任何相關的背景信息：提出的范圍、方法和過程；以及完成審查的時間表。鑒于專題審查的技術性質(zhì)，秘書處通常會尋求同行審查小組和/或其他FSB工作組的支持來起草TOR。SCSI也會與相關的SSBs協(xié)調(diào)-尤其是當審查覆

19、蓋一個現(xiàn)有的標準-并適在當時尋求其支持（見腳注4）。4.2.2國家審查國家審查的TOR描述審查覆蓋的主題和包含這些主題的動機，以及提出完成審查的時間表。它也將指定評價同行審查覆蓋的每個主題的過程所用到的國際標準和/或指南（如果存在），以及任何用來作為促進審查小組分析的方法和/或評價標準。TOR的草案由秘書處準備后提交SCSI討論，其中包括審查可能覆蓋的可選主題。作為起草過程的一部分，秘書處將與接受審查的國家進行商討以同意審查的范圍，以及與國際貨幣基金組織（和世界銀行，在適當?shù)臅r候）的工作人員進行溝通以避免與其評估和監(jiān)督考核工作重疊。確定的TOR和選定主題的審查將會是SCSI的職責。一旦SCSI

20、已選定主題，召集同行審查小組專家的提名將啟動。4.3選定小組 同行審查的準備和協(xié)商階段的責任將被委派到一個同行小組，由秘書處給予支持。該團隊將由來自FSB成員（包括國家政府和國際機構）的有關專家組成，所有成員將定期參與團隊活動，其中要考慮到成員各自的資源及能力。秘書處必要時將給予小組支持以確保整個審查的一致性，并將領導審查報告的制作。與當局的政策對話將由領隊帶領，該領隊由FSB全會選定或相當于全會代表級別的人員擔任。在專題審查的情況下，一個典型的小組包括7-8個人（包括領隊，但不包括秘書處），但根據(jù)主題圍繞平均人數(shù)會有明顯變動。在國家審查的情況下，小組成員的數(shù)量將受到審查廣度和深度的影響，但預

21、計小組一般由3-5個人組成（包括領隊，但不包括秘書處）。小組規(guī)模的差異可以歸因于每個審查的范圍：通常在國家審查中覆蓋小數(shù)量的主題，而專題審查則需要更大的團隊以能夠分析來自FSB成員的回應。對提名專家的召集由秘書處發(fā)起，這將確立同行審查小組所需的專業(yè)知識和經(jīng)驗類型。SCSI主席將決定團隊的組成以確保在進行同行審查的過程中有效性最大化，同時考慮來自不同地域代表的平衡。有效性意味著相關的專業(yè)知識，獨立判斷能力，提供高質(zhì)量和及時的工作成果。此外，選定的小組成員應在地理區(qū)域上有一個適當?shù)钠胶?，從而會為FSB的多個成員帶來有用的見解。SCSI主席將征求提名志愿者，他們將為每個審查完成全部FSB成員的這些準

22、則。根據(jù)各自專業(yè)領域，每個小組成員的具體職責將在與領隊和秘書處協(xié)商過程的一開始就確定。作為主題專家，團隊成員將致力于同行審查中收集到信息的技術性和目標性評估，他們不會基于自身所在機構的政策或立場而對審查的結果做出預先判斷。他們將參與：l TOR和問卷的準備（尤其是專題審查）；l 收集和共享審查的背景信息；l 分析接收到的成員國調(diào)查問卷回應，包括對需進一步探討問題和必要時要求提供額外信息的識別；l 需要時，與國家有關部門的后續(xù)政策討論；l 向秘書處提供初步起草報告的相關文本；l 需要參與同行審查的討論（報告草案由領隊提交SCSI）；和l 基于討論過程中收到的反饋對報告進行后續(xù)修訂。對小組成員來說

23、同行審查工作意味著一項重要的召集。所需時間長短將取決于每一個審查的具體情況。根據(jù)迄今為止 這一數(shù)字僅指對同行審查的團隊成員所需的直接時間投入的承諾，并不包括任何可能招致的出差和管理費用。這一數(shù)字也不包括FSB成員國和他們的支持人員審核作為每個審查一部分的預先準備的相關文檔（TOR，問卷，報告草案，新聞稿）需要的任何資源。來自實際同行審查經(jīng)驗的反饋，國家審查小組成員應在這一過程中計劃分配全時當量（FTE,Full Time equivalent）約5-6周的時間，如在第1節(jié)提到的，可能持續(xù)約6-9個月。專題審查將在一個更長時間階段內(nèi)進行需要一個甚至更長的時間投入-小組成員應在這一過程中計劃分配全

24、時當量約6-8周的時間，約持續(xù)9-12個月。鑒于FSB缺少獨立的資金來源，每個專家所在國家將需要支付專家個人的費用，包括必要的出差。經(jīng)SCSI同意，一般情況下FSB國家審查中使用顧問不是一個合適的選擇，盡管可能在一些情形下顧問將參與支持FSB的專題審查。4.4信息收集對調(diào)查問卷的答復將是同行審查過程中預備階段的主要信息來源。接受審查的國家預期應在接到調(diào)查問卷后不遲于兩個月內(nèi)提供相關答復。為支持和理清提供的調(diào)查問卷答案中的信息，需要時審查小組可以向當局要求提供同一時間的相關數(shù)據(jù)；法律制度復印件，監(jiān)管指引；以及其他如自評估之類可能相關的書面材料。如需要，小組也可以收集關于接受審查國家的更多信息，或

25、在專題審查的情況下收集關于專題的更多信息。這可能包括同行審查和國際組織和SSBs承擔的評估；FSB實施監(jiān)控網(wǎng)絡和其他FSB委員會和工作組收集的信息；以及來自市場資源、其他利益相關者和學術界的信息。審查小組在同行審查過程中也可以涵蓋私營部門-例如適當時候通過咨詢/外聯(lián)會議來收集額外的觀點和宣傳同行審查自身。4.4.1專題審查專題審查需要比國家審查更加詳細和定制的問卷以充分捕捉接受審查專題的突出特性。問卷將要求成員國提供關于他們實施與審查相關的政策建議或標準的信息，可能采取審查模板的形式。在一些專題審查中，F(xiàn)SB成員國的企業(yè)也可能被要求提供調(diào)查問卷的答復信息。問卷將由秘書處咨詢審查小組后起草并提交

26、SCSI審批。如專題審查涵蓋由SSBs制定的標準的實施，F(xiàn)SB將借鑒他們的工作-包括相關評估方法的使用和與制作模板/調(diào)查問卷機構的咨詢。除調(diào)查問卷，F(xiàn)SB將在其網(wǎng)站上尋求市場參與者和其他感興趣各方的參與，請求關于同行審查的公開反饋。同行審查小組也可以與相關行業(yè)協(xié)會和消費者組織就正在審查的主題進行咨詢。4.4.2國家審查在國家審查的情況下，問卷將是標準化的并主要關注相關FSAP和ROSC建議和經(jīng)SCSI同意在TOR中包含的其他主題在后續(xù)工作中要采取的行動。對于與ROSC有關的建議，問卷將需要報告對于相關準則取得的進展情況。接受審查的當局應提供給審查小組最新的FSAP報告副本以及支持性文檔（詳細的

27、評估及相關技術條目）如果相關文檔尚未出版（所有將來FSB成員國的FSAPs和ROSC評估情況都會公開獲得）；最新IMF條款4報告的副本；為便于對所提供信息任何必要的后續(xù)詢問和相應的政策討論而指定的主要聯(lián)系人。問卷初稿將由秘書處與同行審查小組合作編寫，并提交SCSI批準。審查小組也將與國際貨幣基金組織-世界銀行FSB/ROSC評估員和/或國際貨幣基金組織相關部門磋商以獲得關于接受審查成員國的額外信息。4.4.3保密信息的處理只有同行審查小組成員和指定的秘書處工作人員才能通過適當?shù)谋Ｃ軈f(xié)議來訪問機密信息（不管這些信息是來自企業(yè)還是國家機關/監(jiān)管部門） FSB秘書處工作人員根據(jù)BIS行為準則的規(guī)定有

28、保密的義務，該準則要求他們不要透露在官方工作中接觸到的任何機密信息。本手冊附錄A提供了一個說明性的共享企業(yè)級數(shù)據(jù)保密協(xié)議模板示例。本協(xié)議可以作為一個模板將其調(diào)整以滿足其他同行審查需要 例如，一些證券監(jiān)管機構出于執(zhí)法目的或其他法律強制要求，可能在保密協(xié)議上尋求使用其他語言以避免信息被潛在使用。這樣的協(xié)議將確保在同行審查情況下獲得敏感信息不予披露或用于私人利益，并且這一保密義務即使審查任務完成后也將繼續(xù)。在同行審查需要收集涉及企業(yè)的保密信息情況下，該信息應當由國家有關部門收集。如為達到同行審查的目標而必須披露企業(yè)的身份，這些信息應當在非匿名基礎上提交給FSB。該信息的共享必須與國家的法律框架和監(jiān)管

29、制度保持一致；在某些情況下，這可能意味著必須征得企業(yè)同意數(shù)據(jù)才可能被共享。5. 咨詢 準備階段后隨之而來的將是咨詢階段，在該階段過程中同行審查小組分析信息，準備報告的起草并在提交至SCSI之前與當局討論。5.1與當局對話該小組將審查所收集的信息，確定對相關的問題進行探討，需要時同時聯(lián)系相關主管部門尋求澄清或補充相關信息。通過接受審查，接受審查的成員國同意與小組以協(xié)同和及時的方式一起工作，包括及時提供所需文檔、促進政策討論和與小組交換觀點。在國家審查的情況下，接受審查的國家應當指定一名高級代表，可能的話從全會中選出，該高級代表的地位與小組領隊的級別相當。國家審查將包括在接受審查的國家與當局會面的

30、一個簡明現(xiàn)場訪問，接受相關協(xié)議，現(xiàn)場訪問也可包括與相關市場參與者的會面。該訪問應當支持同行審查的目標，應當符合成員國平等待遇下同行審查過程，其預期收益應大于資源成本。5.2初步報告的起草秘書處根據(jù)小組成員提交的材料領導同行審查報告的起草。該報告將遵循一個標準化的格式，根據(jù)國家和專題審查在一定程度上有所不同，而每個報告的長度將取決于國家或?qū)ｎ}審查覆蓋的的問題。報告將包括執(zhí)行摘要、對最近所取得成績的分析部分以及實施情況滯后領域的評價，結論部分對認定的脆弱點提出行動建議。分析部分在適當?shù)胤綄^(qū)分由能力問題導致的脆弱合規(guī)或執(zhí)行情況、由不情愿或其他因素導致形成的立法約束。建議采取的行動，以及依據(jù)的要素，

31、將在結論部分明確列出并給出優(yōu)先級，可能的話列出時間表。在報告準備中用到的全部信息資源也都將制作引用。雖然報告將包括一個評價，但審查并不進行評估或是指定評估等級。依據(jù)ROSCs的特有的詳細評估方法用以形成評估等級的良好設計的過程已經(jīng)存在，因此FSB國家和專題審查旨在報告迄今取得的進展以及為改進和后續(xù)行動提供建議。同行審查報告起草小組向SCSI提交報告草案意味著咨詢階段的結束。該報告應至少在討論會議或是電話會議召開前兩周傳送到SCCI。5.2.1專題同行審查報告專題審查報告會特別注意一些常見的跨很多管轄區(qū)域的脆弱點，缺少跨國一致實施或政策失靈引起的問題，政策或標準自身在有效性實施方面的經(jīng)驗教訓。有

32、一個單獨的部分可能會討論特定成員國獨特的重大脆弱點。報告會提出合理建議以解決專題審查的確認的缺點。每個報告的長度將取決于審查的主題；報告主體在長度上一般不應超過25頁，在某些情況下可能會更短。額外的詳細信息，包括用于同行審查的調(diào)查問卷和主要結果的匯總表，可以在附錄中提供。初步報告將與參與專題審查的國家共享以糾正事實性錯誤。當涉及特定成員國時，將邀請其當局提供其自己的評論意見和對分析的回應，以便適當時體現(xiàn)在報告中?？紤]到報告篇幅的整體約束，當局的評論和回應應當簡潔，應集中在他們與審查小組分析和建議的主要區(qū)別方面。5.2.2國家同行審查報告國家審查報告將以簡潔明了的方式記錄對接受審查國家在跟蹤選定

33、的FSAP/ROSC建議以及同行審查涵蓋的其他任何監(jiān)管和金融行業(yè)政策方面的進展情況。該報告將確認其他成員國有用的經(jīng)驗和教訓，并將提出明確的建議以確保這些信息得到厘清。每個國家審查報告（主體不包括附錄）一般應為15頁左右的長度。額外的詳細信息，包括同行審查涵蓋的FSAP/ROSC建議，可以在附錄中提供。出于透明性和完備性的目的，關于其他FSAP和ROSC建議的進展情況將由接受審查的成員國家以表格形式自報告并體現(xiàn)在附錄中，但審查小組不會評價這些信息。初步報告將與接受審查國家的當局共享以征求對分析的評論和回應，并糾正事實性錯誤?？紤]到報告篇幅的整體約束，當局的評論和回應應當簡潔，應集中在他們與審查小

34、組分析和建議的主要區(qū)別方面。6. 評價評價階段包括FSB同行所做的實際審查，報告的定稿和批準，以及隨后的出版。6.1同行審查FSB范圍內(nèi)同行對報告的討論代表審查過程的一個關鍵要素。同行間開放和坦誠的對話和交流，以及他們間跨部門、跨職能、全系統(tǒng)的角度，將增加FSB同行審查的價值。因此，鼓勵所有成員積極參與審查，不管是事先提交意見還是向討論委員會投稿。同行的實質(zhì)性審查將在SCSI開始。該報告草案將由領隊提出，需要時由其他小組成員協(xié)助。委員會的討論將在SCSI主席的指導下確保進行。在國家審查的情況下，接受審查的成員國將被邀請參加討論，不管它是否是SCSI成員。如果需要的話它將有權提出派一個比較大的代

35、表團而不是在通常規(guī)模的情況下參加SCSI會議。接受審查的國家也將在討論前應邀發(fā)言以對審查報告做出評價并說明他們打算如何應對同行審查的建議。秘書處，需要時由審查小組提供支持，將根據(jù)從討論會上收到的反饋意見對報告進行修訂，以反映SCSI的一致觀點。報告，包括相關成員國的任何評價和答復，在提交至全會前將分發(fā)至SCSI成員征得其同意。6.2批準作為FSB的決策機構，全會負責同行審查報告的最終批準。這些報告通常由全會討論，因此所有FSB成員均有機會表達他們的意見，如必要的話同意修訂；但在異常情況下，全會批準通過書面程序進行也是可能的。FSB憲章規(guī)定，全會決策采取共識的方式。共識并不是全體一致的同義詞。相

36、反，對同行審查的目的而言，共識是指全體成員的意見得到考慮并尋求到折中，但無一個單一的成員國可以阻止明顯得到多數(shù)支持的決議；可以尋求折中，可以接受差異，但持異議者不得阻礙決議。該報告將為接受審查的成員國提供單獨地表達意見的機會。因此最終報告將反映參加審查的同行和接受審查的成員國雙方的意見，其中包括關于一個特定主題的任何可能出現(xiàn)的差異。SCSI在將報告提交全會批準前使用類似方法來確保取得關于同行審查報告的共識。6.3出版通過全會批準后，同行審查報告將在FSB的官方網(wǎng)站上公布?？偨Y主要結論和建議的新聞稿將伴隨報告發(fā)布。該報告將與相關的FSB工作組和SSBs共享，并做適當?shù)挠懻?。國家同行審查的報告也將通過SCSI主席正式傳達至國際貨幣基金組織的全體成員（和世界銀行，在適當時）。在依據(jù)SCSI定義的準則基礎上，接受審查的國家可以要求在報告發(fā)布前刪除其中的高度市場敏感信息。高度市場敏感信息的例子可能包括與銀行體系脆弱性相關的信息，秘密的商業(yè)或監(jiān)管資料。然而，刪除要求不適用于公共領域信息或政