機構(gòu)投資者與金融機構(gòu)-正式版

1、目錄 一、機構(gòu)投資者概述。機構(gòu)投資者概述。 二、金融機構(gòu)概述。金融機構(gòu)概述。 三、機構(gòu)投資者與金融機構(gòu)的區(qū)別機構(gòu)投資者與金融機構(gòu)的區(qū)別。 四、蘭州市金融機構(gòu)概述蘭州市金融機構(gòu)概述。一、機構(gòu)投資者概述。 1、機構(gòu)投資者定義： 機構(gòu)投資者主要是指一些政府機構(gòu)、金融機構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等組織。 -中國證券協(xié)會 機構(gòu)投資者就是許多西方國家管理長期儲蓄的專業(yè)化的金融機構(gòu)。這些機構(gòu)管理著養(yǎng)老基金、人壽保險基金和投資基金或單位信托基金，其資金的管理和運用都由專業(yè)化人員完成。 -新帕爾格雷夫貨幣與金融詞典 機構(gòu)投資者機構(gòu)投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的注冊登記或經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立

2、的機構(gòu)。機構(gòu)投資者廣義上是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價證券投資活動的法人機構(gòu)。 -國內(nèi)主流定義2、機構(gòu)投資者的特點 投資管理專業(yè)化投資管理專業(yè)化 投資結(jié)構(gòu)組合化投資結(jié)構(gòu)組合化 投資行為規(guī)范化投資行為規(guī)范化 3、機構(gòu)投資者的本質(zhì)及基本屬性。 本質(zhì)：本質(zhì)：是以獲得證券投資收益為主要經(jīng)營目的的專業(yè)團體機構(gòu)或企業(yè)。 基本屬性：基本屬性：(1)集合投資的規(guī)模性。機構(gòu)投資者是通過籌集資金進(jìn)行金融投資。(2)代客理財?shù)闹薪樾?。機構(gòu)投資者作為一種集合投資方式，從法律上說是一種契約關(guān)系，并存在著兩級委托關(guān)系。(3)投資運作的專業(yè)性。(4)股權(quán)投資的收益性。機構(gòu)投資者作為投資代理中介，需

3、要定期將投資收益分配給委托人。 4、機構(gòu)投資者在中國發(fā)展的三個關(guān)鍵機構(gòu)投資者在中國發(fā)展的三個關(guān)鍵 第一階段，1990年-1997年，機構(gòu)投資者處于萌芽狀態(tài)。這個時期的機構(gòu)投資者以證券公司為主，雖然市場上也有一些基金，但并不是真正意義上的證券投資基金，其規(guī)模較小，投資偏于保守，很多是以實業(yè)投資為主，證券投資部分比例較小。這些“老基金在1996年后逐漸處于邊緣地帶。 第二階段，1998年一2005年，市場調(diào)整和機構(gòu)更替階段。1998年3月23日第一批證券投資基金啟動，基金金泰和基金開元分別在上交所和深交所上網(wǎng)發(fā)行。4月7日基金金泰和基金開元分別在上交所和深交所上市，成為首批上市的證券投資基金。一些

4、不規(guī)范的證 券公司、信托公司被市場淘汰，主管部門出臺了一系列鼓勵機構(gòu)投資者發(fā)展的政策和措施，2002年12月，合格境外機構(gòu)投資者制度(Qualified Foreign Institutional Investors，簡稱QFII)引入中國資本市場，2004年年初，國務(wù)院發(fā)布了關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見，明確要求大力發(fā)展機構(gòu)投資者；2004年10月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會聯(lián)合發(fā)布并實施保險機構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法。這標(biāo)志著我國保險資金首次獲準(zhǔn)直接投資股票市場。 第三階段，2006年至今，機構(gòu)投資者進(jìn)入快速發(fā)展時期，初步形成了以證券投

5、資基金為主，證券公司、信托公司信托公司、保險公司、合格境外機構(gòu)投資者、社?；?、企業(yè)年金等其他機構(gòu)投資者相結(jié)合的多元化格局。隨著我國機構(gòu)投資者數(shù)量的不斷擴大、投資規(guī)模的增加以及整體質(zhì)量的提高，證券市場投資主體的機構(gòu)化日益明顯。5、國內(nèi)的機構(gòu)投資者 1證券公司 2社?；鹕绫；?33投資基金投資基金 4保險基金保險基金 5三類企業(yè)資金三類企業(yè)資金 6私募基金 7 財務(wù)公司 8商業(yè)銀行等接受存款的金融機構(gòu)。 9 合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者二、金融機構(gòu)概述1、定義 金融機構(gòu)是指從事金融服務(wù)業(yè)有關(guān)的金融中介機構(gòu)，為金融體系的一部分，金融服務(wù)業(yè)包括銀行、證券、保險、信托、基金等行業(yè)，與此

6、相應(yīng)，金融中介機構(gòu)也包括銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司和基金管理公司等。2、基本類型 A 、按地位和功能分為四大類： 第一類，中央銀行，即中國人民銀行。 第二類，銀行。包括政策性銀行、商業(yè)銀行、村鎮(zhèn)銀行。第三類，非銀行金融機構(gòu)。主要包括國有及股份制的保險公司、城市信用合作社、證券公司(投資銀行)、財務(wù)公司、第三方理財公司第三方理財公司等。第四類，在中國境內(nèi)開辦的外資、僑資、中外合資金融機構(gòu)。 B、按照金融機構(gòu)的管理地位，可劃分為金融監(jiān)管機構(gòu)與接受監(jiān)管的金融企業(yè)。如中國人民銀行、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會、證券監(jiān)督管理委員會等是代表國家行使金融監(jiān)管權(quán)力的機構(gòu)，其他的所有

7、銀行、證券公司和保險公司等金融企業(yè)都必須接受其監(jiān)督和管理。 C、按照是否能夠接受公眾存款，可劃分為存款性金融機構(gòu)與非存款性金融機構(gòu)。前者如如商業(yè)銀行、儲蓄貸款協(xié)會、合作儲蓄銀行和信用合作社等。后者如保險公司、信托金融機構(gòu)、政策性銀行以及各類證券公司、財務(wù)公司等。D、按照是否擔(dān)負(fù)國家政策性融資任務(wù)，可劃分為政策性金融機構(gòu)和非政策性金融機構(gòu)。E、按照是否屬于銀行系統(tǒng)，可劃分為銀行金融機和非銀行金融機構(gòu)；按照出資的國別屬性，又可劃分為內(nèi)資金融機構(gòu)、外資金融機構(gòu)和合資金融機構(gòu)；按照所屬的國家，還可劃分為本國金融機構(gòu)、外國金融機構(gòu)和國際金融機構(gòu)。3、國內(nèi)官方分類： 一、貨幣當(dāng)局：1、中國人民銀行；2、國

8、家外匯管理局。 二、監(jiān)管當(dāng)局：1、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會；2、中國證券監(jiān)督管理委員會；3、中國保險監(jiān)督管理委員會。 三、銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)：1、銀行；2、城市信用合作社（含聯(lián)社）；3、農(nóng)村信用合作社（含聯(lián)社）；4、農(nóng)村資金互助社農(nóng)村資金互助社；5、財務(wù)公司。 四、銀行業(yè)非存款類金融機構(gòu)：1、信托公司；2、金融資產(chǎn)管理公司；3、金融租賃公司金融租賃公司；4、汽車汽車金融公司金融公司；5、貸款公司；6、貨幣經(jīng)紀(jì)公司貨幣經(jīng)紀(jì)公司。 五、證券業(yè)金融機構(gòu)：1、證券公司；2、證券投資基金管理公司；3、期貨公司；4、投資咨詢公投資咨詢公司司。 六、保險業(yè)金融機構(gòu)：1、財產(chǎn)保險公司；2、人身保險公司；3、

9、再保險公司；4、保險資產(chǎn)管理公司；5、保險經(jīng)紀(jì)公司；6、保險代理公司；7、保險公估公司；8、企業(yè)年金。 七、交易及結(jié)算類金融機構(gòu)：1、交易所；2、登記結(jié)算類機構(gòu)。 八、金融控股公司：1、中央金融控股公司中央金融控股公司；2、其他金融控股公司。 九、新興金融企業(yè)：1、小額貸款公司；2、第三方理財公司；3、綜合理財服務(wù)公司 -中國人民銀行金融機構(gòu)編碼規(guī)范三、機構(gòu)投資者和金融機構(gòu)的區(qū)別1 1金融機構(gòu)是指專門從事金融機構(gòu)是指專門從事貨幣貨幣信用活信用活 動的中介組動的中介組織織 ，而，而 機構(gòu)投資者機構(gòu)投資者 是指一些是指一些金融金融機構(gòu)，包括機構(gòu)，包括銀銀行行、保險公司、投資信托公司、保險公司、投資

10、信托公司、信用合作社信用合作社、國、國家或團體設(shè)立的退休基金等組織。家或團體設(shè)立的退休基金等組織。 2 2金融機構(gòu)是投資機構(gòu)者，因為他們作為投資人金融機構(gòu)是投資機構(gòu)者，因為他們作為投資人時不是時不是自然人自然人；但是投資機構(gòu)者不一定是金融機；但是投資機構(gòu)者不一定是金融機構(gòu)，金融機構(gòu)具有構(gòu)，金融機構(gòu)具有資金融通資金融通的功能，資金的集散的功能，資金的集散機構(gòu)才能稱為金融機構(gòu)，比如銀行，證券公司，機構(gòu)才能稱為金融機構(gòu)，比如銀行，證券公司，保險公司，保險公司，基金公司基金公司，信托公司信托公司等等，但是一般等等，但是一般的公司也可以作為投資機構(gòu)，但他們就不是金融的公司也可以作為投資機構(gòu)，但他們就不是

11、金融機構(gòu)了。機構(gòu)了。四、蘭州的金融機構(gòu)概況 截至2011年底，蘭州市銀行業(yè)金融機構(gòu)共有15家，其中政策性銀行2家（國開行、農(nóng)發(fā)行），國有股份制銀行5家（工、農(nóng)、中、建、交），全國性股份制銀行4家（招商、浦發(fā)、中信、浙商），地方性股份制銀行2家（蘭州銀行、甘肅銀行），農(nóng)村信用社1家，郵政儲蓄銀行1家。已開業(yè)運營的小額貸款公司共25家。全市銀行業(yè)金融機構(gòu)網(wǎng)點數(shù)共計818家。同時，在蘭證券公司1家，證券分公司6家，保險公司22家；期貨公司5家，資產(chǎn)管理公司4家；信托投資公司2家；金融租賃公司1家。1、監(jiān)管協(xié)會 （4家） 人行蘭州中心支行 甘肅銀監(jiān)局 甘肅證監(jiān)局 甘肅保監(jiān)局2、銀行 （15家） 浙商銀

12、行蘭州分行 甘肅銀行 中國農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行 郵政儲蓄銀行蘭州市分行 甘肅省農(nóng)村信用聯(lián)合社 蘭州銀行 中信銀行蘭州分行 上海浦東發(fā)展銀行蘭州分行 招商銀行蘭州分行 交通銀行甘肅省分行 中國銀行甘肅省分行 中國建設(shè)銀行甘肅省分行 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行甘肅省分行 中國工商銀行甘肅省分行 國家開發(fā)銀行甘肅省分行3、保險機構(gòu) （22家） 生命人壽保險股份有限公司甘肅省分公司 平安養(yǎng)老保險股份有限公司省分公司 幸福人壽保險股份有限公司甘肅省分公司 太平人壽保險有限公司甘肅省分公司 泰康人壽保險股份有限公司甘肅省分公司 新華人壽保險股份有限公司甘肅省分公司 中國平安人壽保險股份有限公司甘肅省分公司 中國大地財

13、產(chǎn)保險股份有限公司蘭州分公司 中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司蘭州分公司 陽光財產(chǎn)保險股份有限公司甘肅省分公司 中國太平洋人壽保險股份有限公蘭州中心支公司 中國人民人壽保險股份有限公司蘭州市分公司 中國人壽保險股份有限公司蘭州市分公司 安邦財產(chǎn)保險股份有限公司甘肅省分公司 永誠財產(chǎn)保險股份有限公司甘肅省分公司 都邦財產(chǎn)保險股份有限公司甘肅省分公司 永安財產(chǎn)保險甘肅分公司 中國太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司蘭州市中心支公司 中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司蘭州市分公司 中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司蘭州分公司 天安保險股份有限公司甘肅省分公司2011-12-29 中華聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司蘭州市分公司4、證

14、券機構(gòu) (17家） 華龍證券 西部證劵 國盛證劵 中航證劵 國泰君安證劵 海通證劵 銀河證劵 廣發(fā)證劵 中信證劵 英大證劵 申銀萬國證劵 天源證劵 招商證劵 西南證劵 華泰證劵 華安證劵 國信證劵5、期貨 （5家） 萬達(dá)期貨有限公司 海航東銀期貨有限公司 海通期貨有限公司 浙江南華期貨經(jīng)紀(jì)公司 甘肅隴達(dá)期貨經(jīng)紀(jì)有限公司6、資產(chǎn)管理公司 （4家） 中國長城資產(chǎn)管理公司 中國華融資產(chǎn)管理公司 中國信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司 中國東方資產(chǎn)管理公司7、小額貸款公司 （25家） 城關(guān)區(qū)美業(yè)小額貸款有限責(zé)任公司 蘭州市榆中縣興隆小額貸款股份有限公司 永登縣秦川民生小額貸款股份有限公司 永登縣愛農(nóng)小額貸款有限責(zé)任公司 榆中縣炬龍小額貸款有限責(zé)任公司 西固區(qū)康順小額貸款有限責(zé)任公司 西固區(qū)誠信小額貸款有限責(zé)任公司 紅古區(qū)農(nóng)豐小額股份有限公司 紅古區(qū)金輝小額貸款有限責(zé)任公司 安寧區(qū)華信小額貸款股份有限公司 安寧區(qū)金穗小額貸款有限責(zé)任公司 安寧區(qū)融通小額貸款有限責(zé)任公司 安寧區(qū)福田小額貸款有限責(zé)任公司 七里河區(qū)新匯小額貸款股份有限公司 七里河區(qū)鑫潤小額貸款有限責(zé)任公司 七里河區(qū)億佰元小額貸款有限責(zé)任公司 七里河區(qū)