證券從業(yè)資格考試-證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)- 證券中介機(jī)構(gòu)

1、第七章證券中介結(jié)構(gòu) 掌握證券公司的定義；掌握我國(guó)證券公司設(shè)立條件以及對(duì)注冊(cè)資本的要求；掌握證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的形式、條件和監(jiān)管要求；掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管理規(guī)定。掌握證券公司治理結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容；掌握證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)、原那么，掌握證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理、有關(guān)凈資本及其計(jì)算、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施的規(guī)定。主要考點(diǎn) 注冊(cè)資本必須為實(shí)繳資本，與業(yè)務(wù)種類直接掛鉤，分三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)：5000萬(wàn)元、1億、5億。?證券法?還規(guī)定，我國(guó)證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司和股份，不得采取合伙及其他非法人組織形式。一、我國(guó)證券公司的發(fā)展歷程二、證券公司的設(shè)立證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢與財(cái)務(wù)參

2、謀業(yè)務(wù)，5000萬(wàn)承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理以及其他業(yè)務(wù)中的任何一項(xiàng)業(yè)務(wù)，1億元。經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理以及其他業(yè)務(wù)中的任何兩項(xiàng)以上的業(yè)務(wù)，5億元。一設(shè)立條件二注冊(cè)資本要求2.主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。1.行政審批程序。證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理證券公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)，依照法定條件和法定程序并根據(jù)審慎監(jiān)管原那么進(jìn)行審查。證券公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起15日內(nèi)，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證。2.重要事項(xiàng)變更審批要求。變更持有5%以上股權(quán)的股東，需要由證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。三設(shè)立以及重要事項(xiàng)變

3、更審批要求1、設(shè)立子公司的形式兩種形式：全資子公司；參股。2、設(shè)立子公司的條件不低于12億元、最近12個(gè)月、最近1年規(guī)定3、對(duì)證券公司的監(jiān)管要求1.禁止同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)；3.禁止相互持股； 5.建立風(fēng)險(xiǎn)隔離制度 三、證券公司分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立一證券公司子公司的設(shè)立四、證券公司監(jiān)管制度演變會(huì)計(jì)電算化的管理體制六信息披露制度一業(yè)務(wù)許可制度四以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警制度三合規(guī)制度二分類監(jiān)管制度五客戶保證金第三方存管制度我國(guó)證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)參謀，證券承銷與保薦，證券自營(yíng)，證券資產(chǎn)管理及其他證券業(yè)務(wù)。 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券

4、公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過(guò)證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)。我國(guó)證券公司從事的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以通過(guò)證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)為主。證券公司的柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)主要為在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)進(jìn)行交易的證券的代理買賣。經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)。 一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)證券公司從事投資咨詢業(yè)務(wù)，專職人員應(yīng)當(dāng)有5名以上、高級(jí)管理人員至少有l(wèi)名取得證券投資咨詢從業(yè)資格。二、 證券投資咨詢業(yè)務(wù)及與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)三、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷或者包銷方式。按照?證券法?規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民

5、幣5000萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，承銷團(tuán)由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等兩種以上的業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為5億元，凈資本最低限額為2億元。四、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)一證券自營(yíng)業(yè)務(wù)含義二證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的決策和授權(quán)董事會(huì)投資決策機(jī)構(gòu)自營(yíng)業(yè)務(wù)部門的三級(jí)體制設(shè)立. 建立“防火墻制度；自營(yíng)股票規(guī)模不得超過(guò)凈資本的100%；證券自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的200%；持有一種非債券類證券的本錢不得超過(guò)凈資本的30%；持有一種證券的市值與該類證券總市值的比例不得超過(guò)5%。三自營(yíng)業(yè)務(wù)的操作管理 四證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制 為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，一對(duì)一 為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)

6、管理業(yè)務(wù)，與客戶簽訂集合資產(chǎn)管理合同，商業(yè)銀行或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管，證券公司為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，一資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)含義：注意數(shù)字五、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)二資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)種類1.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的單個(gè)客戶資產(chǎn)凈值最低限額為100萬(wàn)元；2.集合資產(chǎn)管理方案只接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。限定性集合方案的單個(gè)客戶資金最低限額為5萬(wàn)元；非限定性集合方案的單個(gè)客戶資金最低限額為10萬(wàn)元。4.依法以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理方案。參與l個(gè)集合方案的自有資金不得超過(guò)該方案成立規(guī)模的5%，并且不得超過(guò)2億元；參與多個(gè)集合方案的自有資金總額不得超過(guò)公司凈資本的15%三資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一

7、般規(guī)定7.集合方案資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，按證券面值計(jì)算，不得超過(guò)該證券發(fā)行總量的10%，也不得超過(guò)方案資產(chǎn)凈值的10%。8.證券公司將集合方案資產(chǎn)投資于本公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)及與本公司或資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)有關(guān)聯(lián)公司的公司發(fā)行的證券，應(yīng)當(dāng)事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)和客戶，同時(shí)向證券交易所報(bào)告。單個(gè)集合方案資產(chǎn)投資于上述證券的資金最高限額不得超過(guò)方案資產(chǎn)凈值的3%。經(jīng)營(yíng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年，且在分類評(píng)價(jià)中等級(jí)較高的公司；公司信用良好，最近2年未有違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)的情形；一融資融券業(yè)務(wù)資格六、融資融券業(yè)務(wù)融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)

8、活動(dòng)。不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動(dòng)提供任何便利和效勞。自有資金或者依法籌集的資金；向客戶融券，應(yīng)當(dāng)使用自有證券或者依法取得處分權(quán)的證券。 業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理。 隔離制度二業(yè)務(wù)管理的根本原那么1.證券公司的賬戶體系。 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)：以證券公司的名義，開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶、信用交易資金交收賬戶; 商業(yè)銀行：以證券公司的名義，開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。 2.客戶的賬戶體系。 證券公司：開立信用證券賬戶和信用資金臺(tái)賬; 存管銀行：開立信用資金賬戶。 (三)融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系IB即介紹經(jīng)紀(jì)商，是指機(jī)構(gòu)或者個(gè)

9、人接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，介紹客戶給期貨經(jīng)紀(jì)商并收取一定傭金的業(yè)務(wù)模式。證券公司可接受期貨公司的委托，為期貨公司介紹客戶參與期貨交易并提供相關(guān)效勞。作為期貨公司的介紹經(jīng)紀(jì)商，證券公司不得辦理期貨保證金業(yè)務(wù)，不承擔(dān)期貨交易的代理、結(jié)算和風(fēng)險(xiǎn)控制等職責(zé)。七、證券公司中間介紹(IB)業(yè)務(wù) 1.股東及實(shí)際控制人不得直接或間接為股東出資提供融資或擔(dān)保。2.股東會(huì)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)提出議案。單獨(dú)或合并持有證券公司5%以上股權(quán)的股東，可以向股東會(huì)提名董事包括獨(dú)立董事、監(jiān)事候選人。 3.控股股東的行為標(biāo)準(zhǔn)一、證券公司治理結(jié)構(gòu)一股東及股東會(huì)1.董事的任職要求及知情權(quán)2.董事會(huì)3.獨(dú)立董事。提議召開臨時(shí)股東會(huì)、提議召開

10、董事會(huì)，為履行職責(zé)的需要聘請(qǐng)審計(jì)機(jī)構(gòu)或咨詢機(jī)構(gòu)，對(duì)公司的薪酬方案、鼓勵(lì)方案以及重大關(guān)聯(lián)交易等事項(xiàng)發(fā)表獨(dú)立意見(jiàn)。二董事和董事會(huì)三監(jiān)事和監(jiān)事會(huì)四經(jīng)理層經(jīng)理層人員不得經(jīng)營(yíng)與所任職公司相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)，也不得直接或間接投資于與所任職公司競(jìng)爭(zhēng)的企業(yè) 3.投資銀行業(yè)務(wù)內(nèi)部控制。 4.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制。 8、財(cái)務(wù)管理內(nèi)部控制：二、證券公司內(nèi)部控制三內(nèi)部控制的主要內(nèi)容四證券公司的合規(guī)管理合規(guī)總監(jiān)是公司的合規(guī)負(fù)責(zé)人，對(duì)公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查。1、各項(xiàng)業(yè)務(wù)凈資本要求2、證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)3、自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定4、融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)規(guī)定5、證券公司風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備基準(zhǔn)計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)三、證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理(一)凈資本及其計(jì)算(二)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)要熟悉凈資本指標(biāo)放映凈資產(chǎn)中的高流動(dòng)性局部,說(shuō)明證券公司可變現(xiàn)以滿足支付需要和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的資金數(shù)證券效勞機(jī)構(gòu)范圍：投資咨詢，財(cái)務(wù)參謀機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等從事證券效勞的機(jī)構(gòu)，效勞機(jī)構(gòu)的設(shè)立除了需要符合工商管理法規(guī)外，還需要得到證券管理部門的批準(zhǔn) ，效勞機(jī)構(gòu)的出現(xiàn)，一方面是由于證券市場(chǎng)專業(yè)化的需要和社會(huì)分工的結(jié)果，另一方面也表達(dá)了證券市場(chǎng)參與者之間的公開、公平和公正原那么。 一、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的類別從事證券效勞業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu) 定義：二、律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理