證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識輔導(dǎo)

1、 HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識輔導(dǎo)2008年8月22日嘉實基金 黃慎HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd關(guān)于考試v考試形式：計算機考試考試形式：計算機考試v考試時間：考試時間：120分鐘分鐘v考試題型：單選考試題型：單選70題題 多選多選70題題 判斷判斷60題題(不再倒扣分）不再倒扣分）v考試用品：身份證、準考證考試用品：身份證、

2、準考證 不允許帶計算器不允許帶計算器 HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd關(guān)于復(fù)習(xí)v全書通讀，每章都有考題全書通讀，每章都有考題v不只為了考試，掌握基金行業(yè)的基本交流語言不只為了考試，掌握基金行業(yè)的基本交流語言v重點掌握：重點掌握： 1.數(shù)字化內(nèi)容數(shù)字化內(nèi)容日期、比例、限制、 時間等 2.西化內(nèi)容西化內(nèi)容證券史、新產(chǎn)品名詞、模型、以外國人名命名的理論 3.法律法規(guī)法律法規(guī)公司法、證券法、基金法、最新的各種管理規(guī)定20% 4.條塊內(nèi)容條塊內(nèi)容多選題 HARVEST FUND MANAGEMEN

3、T CO., LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd關(guān)于教材v全書共九章246頁v第一章 證券市場基礎(chǔ)知識v第二章 證券投資基金概述v第三章 基金的類型和分析方法v第四章 基金市場的參與主體v第五章 基金的運作v第六章 基金的市場營銷v第七章 基金的募集交易與登記v第八章 基金的信息披露v第九章 基金法律制度與監(jiān)督管理 HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd第一章 證券市場基礎(chǔ)知識（一）1-55v 證券與有價證券的概念、分類和特征；證券市場的概念、特

4、征和基本功能、分類、參與者。證券市場的發(fā)展歷程；我國證券市場歷史發(fā)展歷程及對外開放的進程。v 股票的概念、性質(zhì)、特征和類型、價值與價格、影響股票價格的主要因素；普通股票股東的權(quán)利和義務(wù)。債券的概念、票面要素、性質(zhì)及特征、債券的分類、債券與股票的異同點；我國債券的類別。遠期合約、期貨、期權(quán)等金融衍生工具的基本概念、分類和特征，我國現(xiàn)有金融衍生工具。v 證券發(fā)行、交易市場的運行方式；我國證券市場主要指數(shù)。v 掌握證券投資的收益與風(fēng)險。 HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd第一章 證券市場基礎(chǔ)知識

5、（二）1-55v證券市場的層次結(jié)構(gòu)：代辦股份轉(zhuǎn)讓和創(chuàng)業(yè)板市場6v證券市場的發(fā)展歷史:國際&我國、及開放9-11v股票的價值與價格20v金融衍生工具30-34權(quán)證、可轉(zhuǎn)換公司債、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債、股指期貨、資產(chǎn)證券化v證券指數(shù)國際、國內(nèi)48-52v證券投資的收益與風(fēng)險54-57 HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd第二章 證券投資基金概述59-75v 基金的分類，與其它產(chǎn)品的比較61-64 基本概念、特點與分類；證券投資基金與股票、債券、銀行儲蓄存款、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品和券

6、商集合理財產(chǎn)品的區(qū)別。v 運作機制和參與主體，圖65v 證券投資基金的起源與發(fā)展；我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展概況；證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用67-74 HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd第三章 基金的類型和分析方法（一）76-98（專業(yè)難點）v 股票基金在投資組合中的作用，股票基金與股票的區(qū)別，股票基金的分類、投資風(fēng)險、分析方法。v 債券基金在投資組合中的作用，債券基金與債券的區(qū)別，債券基金的分類、投資風(fēng)險、分析方法。v 貨幣市場基金在投資組合中的作用，貨幣市場基金的投資對象和投

7、資風(fēng)險、分析方法。v 混合基金在投資組合中的作用，混合基金的類型、風(fēng)險v 保本基金特點、類型、投資風(fēng)險。v ETF的特點和分析方法。v QDII基金的特點和投資風(fēng)險。 HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd第三章 基金的類型和分析方法（二）76-98（專業(yè)難點）v特殊類型的基金79-80v股票型基金的分析指標83-84v債券、貨幣基金的分析指標86-87v保本型基金的分析指標91vETF的分析指標94v基金分析與評價的基本方法95-98 HARVEST FUND MANAGEMENT CO.,

8、 LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd第四章 基金市場的參與主體99-117v 基金投資人投資人的地位和作用。v 基金管理人管理人的資格條件，在基金運作中的作用，主要業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)管理；公司治理準則和內(nèi)部控制要求。v 基金托管人托管人的資格條件、在基金運作中的作用，托管人的主要職責(zé)。v 基金代銷機構(gòu)代銷機構(gòu)的資格條件及其職責(zé)。v 基金投資咨詢、基金評級等基金服務(wù)機構(gòu)基金服務(wù)機構(gòu)的作用。 HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd第五章 基金的運作118-1

9、34v 營銷-募集、交易、登記、托管-投資-后臺v 投資運作：管理目標、實現(xiàn)過程及投資運作的風(fēng)險控制v 估值、費率和會計核算：v 估值的概念及基本原則124，v 與基金有關(guān)的費用種類以及計提標準、方式，不列入的項目128，了解基金會計核算的特點v 基金的利潤來源以及封閉式、開放式、貨幣市場基金利潤分配的有關(guān)規(guī)定133。v 對基金作為營業(yè)主體的稅收規(guī)定；掌握機構(gòu)法人、個人投資者投資基金的稅收規(guī)定。 HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd第六章 基金的市場營銷135-171v 基金市場營銷的含義與

10、特征；意義和主要內(nèi)容。投資者分析、市場環(huán)境分析、組合設(shè)計和過程管理。v 投資者分析的基本方法和各類投資者的風(fēng)險收益特征以及相對應(yīng)的產(chǎn)品選擇；v 基金的基本營銷技巧。銷售渠道與促銷手段。v 基金銷售中客戶服務(wù)的意義、內(nèi)容和服務(wù)方式；持續(xù)營銷的作用和特點。v 基金銷售活動的規(guī)范要求和風(fēng)險控制。 HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd第七章 基金的募集交易與登記172-193v 封閉式基金封閉式基金的發(fā)售和合同生效的條件、上市交易條件、交易賬戶的開立、交易規(guī)則、交易費用v 開放式基金開放式基金的發(fā)售

11、、基金合同生效的條件、認購渠道、步驟和收費模式、認購份額的計算。申購、贖回的概念，申購、贖回的時間，則，收費模式與申購份額，贖回金額款項的支付、申購、贖回的登記，基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié)，定期定額業(yè)務(wù)，巨額贖回的認定與處理方式。v ETF份額的認購方式、份額折算的方法、交易規(guī)則、申購和贖回的原則；申購、贖回的對價方式與內(nèi)容。v QDII基金基金的募集、交易、申購與贖回的規(guī)定。 HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd第八章 基金的信息披露194-212v 信息披露的含義、作用、重

12、要性、分類和基本原則。v 參與主體的信息披露義務(wù)和披露規(guī)則。v 基金合同、招募說明書的主要披露事項及其運用。v 基金季度報告、半年度報告、年度報告的主要內(nèi)容及其應(yīng)用。v 基金信息披露的重大性概念及其標準，了解需要進行臨時信息披露的重大事件，了解基金澄清公告的披露。v 掌握貨幣市場基金收益公告披露的內(nèi)容及其應(yīng)用。 HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD.2004 Harvest Fund Management Co., Ltd第九章 基金法律制度與監(jiān)督管理213-246v 證券市場的法規(guī)體系證券法公司法刑法關(guān)于證券犯罪的規(guī)定v 基金監(jiān)管的主要法律法規(guī)證券投資基金法證券投資基金管理公司管理辦法證券投資基金托管資格管理辦法證券投資基金運作管理辦法證券投資基金信息披露管理辦法證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦