票據(jù)行為無因性參考模板

1、票據(jù)行為無因性原則是現(xiàn)代票據(jù)法的靈魂，是世界票據(jù)法的立法原則。但是我國的票據(jù)法、中國人民銀行總行的票據(jù)規(guī)章、最高人民法院的司法解釋對(duì)此卻各有不同的規(guī)定，這必然會(huì)引起理論和實(shí)務(wù)上的混亂。對(duì)此，我們應(yīng)該堅(jiān)持票據(jù)行為相對(duì)無因性的理念，明確票據(jù)行為無因性效力的范圍，改變票據(jù)法的立法宗旨，修改若干的條款以進(jìn)一步體現(xiàn)票據(jù)行為的相對(duì)無因性。一、票據(jù)行為無因性原則的界定（一）票據(jù)無因性與票據(jù)行為無因性票據(jù)是完全有價(jià)證券，無因性是其本質(zhì)特征。但是，票據(jù)從物質(zhì)形態(tài)上而言，僅僅是一張紙，這張紙之所以被列入有價(jià)證券之列，是因?yàn)橛腥嗽谠摷埳蠟榱艘欢ǖ钠睋?jù)行為。按照通常的理解，票據(jù)行為是以成立票據(jù)關(guān)系為目的所為的要式的法

2、律行為。換言之，在票據(jù)上為票據(jù)行為的人，要依法承擔(dān)相應(yīng)的票據(jù)責(zé)任，持有票據(jù)的人，就享有了相應(yīng)的票據(jù)權(quán)利?？梢姡跒橐欢ǖ钠睋?jù)行為之前，不存在票據(jù)，僅存在票據(jù)格式，而該格式上有了票據(jù)行為之后則成了有價(jià)證券。因此，票據(jù)行為的無因性決定了票據(jù)的無因性，其關(guān)注的是票據(jù)行為所產(chǎn)生的法律效果，闡釋的是由票據(jù)行為所產(chǎn)生的票據(jù)法律關(guān)系和票據(jù)行為的基礎(chǔ)關(guān)系（特別是原因關(guān)系）之間的關(guān)系，對(duì)票據(jù)無因性涵義的理解實(shí)際上就是對(duì)這些關(guān)系的解釋。2 / 27（二）票據(jù)行為無因性的涵義票據(jù)無因性理論是以民法上的無因性理論為基礎(chǔ)而生成和發(fā)展起來的。無因性原則應(yīng)當(dāng)是指法律行為外在無因性和內(nèi)在無因性的統(tǒng)稱。它不僅僅是指法律行為的有

3、效性，獨(dú)立于產(chǎn)生該法律行為的原因的有效性，其發(fā)生及存續(xù)皆不受后者的影響（外在無因性）；也是指產(chǎn)生法律行為的原因從該法律行為中抽離，不構(gòu)成該法律行為的內(nèi)容。當(dāng)形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系時(shí)，原則上，債務(wù)人不得以原因關(guān)系所產(chǎn)生的抗辯事由對(duì)抗債權(quán)人應(yīng)當(dāng)行使的權(quán)利（內(nèi)在無因性）。因此，票據(jù)無因性應(yīng)是外在無因性與內(nèi)在無因性的統(tǒng)一。所謂票據(jù)行為的外在無因性是指票據(jù)行為的效力獨(dú)立存在，持票人不負(fù)給付原因之舉證責(zé)任，其只要能夠證明票據(jù)債權(quán)債務(wù)的真實(shí)成立與存續(xù)，而無須證明自己及前手取得票據(jù)的原因，即可對(duì)票據(jù)債務(wù)人行使票據(jù)權(quán)利。所謂票據(jù)行為的內(nèi)在無因性是指產(chǎn)生票據(jù)關(guān)系、引起票據(jù)行為的實(shí)質(zhì)原因從票據(jù)行為中抽離，其不構(gòu)成票據(jù)行為

4、的自身內(nèi)容，當(dāng)形成票據(jù)債權(quán)債務(wù)關(guān)系時(shí)，原則上，票據(jù)債務(wù)人不得以基礎(chǔ)關(guān)系所產(chǎn)生的抗辯事由對(duì)抗票據(jù)債權(quán)的行使。二、票據(jù)行為無因性原則的效力范圍票據(jù)關(guān)系與票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系（一般包括票據(jù)原因關(guān)系、票據(jù)資金關(guān)系和票據(jù)預(yù)約關(guān)系）原則上是分離的，但由于票據(jù)關(guān)系的產(chǎn)生是基于一定的票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系，所以在一定情況下，兩者又處于彼此牽連的狀態(tài)。在票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系中，票據(jù)資金關(guān)系實(shí)質(zhì)上也是票據(jù)原因關(guān)系的一種，只不過這種原因關(guān)系僅發(fā)生在付款人與出票人等特定的當(dāng)事人之間；票據(jù)預(yù)約關(guān)系則是連接票據(jù)原因與票據(jù)行為的橋梁，其對(duì)無因性原則的體現(xiàn)并不十分顯著。所以，本文主要以探討票據(jù)關(guān)系與票據(jù)原因關(guān)系之間的關(guān)系為主。（一）票據(jù)行為無因性原則

5、的效力之所及票據(jù)關(guān)系與票據(jù)原因關(guān)系的分離主要表現(xiàn)為：1.即使票據(jù)原因不存在或者無效、被撤銷，只要出票、背書等票據(jù)行為依法成立，則出票人、背書人仍須承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，持票人仍能享有票據(jù)權(quán)利。2.即使票據(jù)上記載的內(nèi)容與票據(jù)原因關(guān)系的內(nèi)容不一致或者不完全一致，票據(jù)關(guān)系中的權(quán)利義務(wù)內(nèi)容仍應(yīng)當(dāng)按照票據(jù)文義決定，而不能以票據(jù)外的事實(shí)來改變票據(jù)關(guān)系的內(nèi)容。3.只要票據(jù)上的背書符合法律規(guī)定的連續(xù)性，持票人即可依照票據(jù)上記載的內(nèi)容向票據(jù)債務(wù)人主張相應(yīng)的票據(jù)權(quán)利，而無須向票據(jù)債務(wù)人證明自己取得票據(jù)的原因內(nèi)容，票據(jù)債務(wù)人也無須對(duì)持票人取得票據(jù)的原因進(jìn)行實(shí)質(zhì)上的審查，即可依法向持票人履行票據(jù)債務(wù)。4.在英美法系中，票據(jù)關(guān)

6、系與票據(jù)原因關(guān)系的分離還體現(xiàn)在：在票據(jù)僅憑交付的轉(zhuǎn)讓中，只要受讓人取得票據(jù)時(shí)是善意的，并支付了對(duì)價(jià)，他便獲得該票據(jù)及其代表的全部財(cái)產(chǎn)的完全所有權(quán)而不受其他權(quán)益的約束。（二）票據(jù)行為無因性原則的效力之所不及票據(jù)法理論認(rèn)為，依公平和誠實(shí)信用原則，在一些特殊情況下，票據(jù)關(guān)系與票據(jù)原因關(guān)系又不能不有所牽連。這種牽連性即是票據(jù)行為無因性原則效力所不及之處，主要表現(xiàn)為以下幾個(gè)方面：1.在授受票據(jù)的直接當(dāng)事人之間，可以用原因關(guān)系對(duì)抗票據(jù)關(guān)系。例如：A向B簽發(fā)一張匯票用于購買貨物，B背書轉(zhuǎn)讓給C，C背書轉(zhuǎn)讓給D.A與B，B與C，C與D，則分別屬于直接當(dāng)事人。當(dāng)D向B行使追索權(quán)，B償付款項(xiàng)后取得票據(jù)，向A進(jìn)行追

7、索，A則可以B未交付貨物為理由拒絕追索。2.持票人取得票據(jù)如沒有給付對(duì)價(jià)或者未給付相當(dāng)對(duì)價(jià)的，則該持票人不能享有優(yōu)于其前手的票據(jù)權(quán)利。3.持票人取得票據(jù)的手段不合法不能享有票據(jù)權(quán)利。在原因關(guān)系上，如果持票人取得票據(jù)的手段不合法，諸如因欺詐、偷盜、脅迫、搶奪、搶劫、走私、販毒、暴力等，由于法律規(guī)定這樣的行為無效或者可撤銷，所以非法取得都不可能享有票據(jù)權(quán)利。因?yàn)槠睋?jù)法賦予票據(jù)行為以無因性，旨在保護(hù)正當(dāng)?shù)?、善意的持票人，而不保護(hù)非法的持票人。4.為了清償原因債務(wù)而交付票據(jù)時(shí)，原則上票據(jù)債務(wù)不履行，原因債務(wù)不消滅，但雙方約定票據(jù)的交付是代物清償?shù)牟辉诖讼?。一般來說，如果沒有事實(shí)證明交付票據(jù)的目的是代物

8、清償?shù)?，則原因債權(quán)只有在票據(jù)權(quán)利實(shí)現(xiàn)時(shí)才得以消滅；如果有事實(shí)證明交付票據(jù)的目的是代物清償?shù)模瑒t原因債權(quán)在票據(jù)交付時(shí)得以消滅。5.當(dāng)持票人的票據(jù)權(quán)利因票據(jù)時(shí)效的喪失而消滅時(shí)，該持票人對(duì)于出票人或者承兌人在其所受的利益限度內(nèi)有請(qǐng)求返還的權(quán)利，也就是票據(jù)法賦予持票人的一種特殊的非票據(jù)權(quán)利利益返還請(qǐng)求權(quán)。該項(xiàng)權(quán)利既不是票據(jù)權(quán)利，也不是民事權(quán)利，它直接由票據(jù)法所規(guī)定，是一種“票據(jù)法上的權(quán)利”。從請(qǐng)求權(quán)的特點(diǎn)看，此權(quán)利具有普通債權(quán)的性質(zhì)。因此，對(duì)于該項(xiàng)權(quán)利的行使是持票人依原因關(guān)系適用民法中關(guān)于債的相應(yīng)規(guī)定進(jìn)行的。三、對(duì)票據(jù)行為無因性之體現(xiàn)抗辯切斷制度的思考票據(jù)行為無因性原則在票據(jù)法上的重要體現(xiàn)是阻隔了票據(jù)

9、債務(wù)人對(duì)票據(jù)債權(quán)人的抗辯，使票據(jù)債務(wù)人不得以基礎(chǔ)原因關(guān)系所生的抗辯對(duì)抗持票人，即所謂的抗辯切斷制度。對(duì)于抗辯切斷制度，我國現(xiàn)行票據(jù)法第13條做了如下的規(guī)定：“票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由，對(duì)抗持票人。但是，持票人明知存在抗辯事由取得票據(jù)的除外”?！捌睋?jù)債務(wù)人可以對(duì)不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人，進(jìn)行抗辯”。但在司法實(shí)踐中，票據(jù)債務(wù)人以持票人與持票人前手之間基于基礎(chǔ)關(guān)系的抗辯事由對(duì)抗持票人，拒絕履行票據(jù)債務(wù)的現(xiàn)象屢見不鮮。例如：出票人A簽發(fā)一張匯票給B，B基于與C的貨物買賣合同，將票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給C.當(dāng)C提示匯票向匯票承兌人D請(qǐng)求付款時(shí)，D卻以持票

10、人C未履行合同或未適當(dāng)履行合同為由，拒絕支付匯票金額。對(duì)照上述法條，我們可以看出，此案例既不屬于票據(jù)法第13條第1款的票據(jù)債務(wù)人以自己和持票人前手的抗辯事由對(duì)抗持票人（案例中票據(jù)債務(wù)人是以持票人與持票人前手間存在的抗辯事由對(duì)抗持票人），也不屬于票據(jù)法第13條第2款規(guī)定的情形（因?yàn)榇藭r(shí)的票據(jù)債務(wù)人和持票人之間并無直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系），那么，票據(jù)債務(wù)人到底能否提出此類抗辯對(duì)抗權(quán)利人的權(quán)利主張呢？有人認(rèn)為，票據(jù)無因性原則的立法意旨，就是要保護(hù)善意持票人的利益，從而維護(hù)交易安全，保證票據(jù)的流通。上述案例中的C未履行或未適當(dāng)履行合同，難謂善意，因此票據(jù)債務(wù)人D可以對(duì)其提出抗辯。對(duì)此，筆者則認(rèn)為，票據(jù)債務(wù)

11、人D的抗辯不能成立，理由如下：第一，B將票據(jù)轉(zhuǎn)讓給C，是民法中的債權(quán)讓與。依民事債權(quán)讓與的一般原理，為了保護(hù)債務(wù)人不因債權(quán)讓與而受損害，凡債務(wù)人得對(duì)抗原債權(quán)人的一切抗辯，均得用以對(duì)抗受讓人（新債權(quán)人），但是卻沒有規(guī)定債務(wù)人可以援引原債權(quán)人和新債權(quán)人之間的抗辯事由，對(duì)抗新債權(quán)人。所以，D以B、C之間存在抗辯事由對(duì)抗C，沒有民法上的依據(jù)。第二，票據(jù)是流通證券，票據(jù)一經(jīng)簽發(fā)，必然輾轉(zhuǎn)過多個(gè)當(dāng)事人，如果不允許票據(jù)債務(wù)人援引他人間的抗辯事由拒絕履行票據(jù)債務(wù)，那么他就應(yīng)該對(duì)自己的抗辯事由承擔(dān)舉證責(zé)任，這樣必然會(huì)加重舉證負(fù)擔(dān)，增加訴訟成本。更何況，債務(wù)人僅憑票據(jù)表面是無從知悉前手之間的交易情況的，其舉證之難

12、是可想而知了。第三，基于票據(jù)的獨(dú)立性原則，在一票據(jù)上所為的若干票據(jù)行為各自獨(dú)立，各行為分別依票據(jù)法獨(dú)立發(fā)生效力。承兌人的承兌行為是其表明愿意承擔(dān)票據(jù)義務(wù)的單方法律行為，承兌人是因其承兌行為而非出票人的委托承擔(dān)票據(jù)債務(wù)的。所以，它不能以出票人與持票人間的抗辯事由對(duì)抗持票人，更不能以持票人和持票人前手間的抗辯事由來對(duì)抗持票人。四、我國票據(jù)行為無因性原則的立法實(shí)踐我國從1995年制訂票據(jù)法，到2000年最高人民法院出臺(tái)關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定，到2004年對(duì)票據(jù)法進(jìn)行“微調(diào)”，期間再加之以人總行發(fā)布的各種票據(jù)規(guī)章?？梢哉f，我國票據(jù)法規(guī)已形成一個(gè)錯(cuò)綜復(fù)雜的體系，由于其中對(duì)于票據(jù)行為無因性的規(guī)

13、定矛盾重重，我們有必要進(jìn)行梳理。（一）票據(jù)法律從立法資料看，原中國人民銀行周正慶副行長在向全國人大常委會(huì)作關(guān)于中華人民共和國票據(jù)法（草案）的說明中指出：“票據(jù)屬于無因證券。因此，簽發(fā)票據(jù)是否有商品交易或者交易是否合法，不屬于票據(jù)法規(guī)定的內(nèi)容，應(yīng)由其他有關(guān)的法律加以規(guī)范”。而全國人大法工委的審議報(bào)告卻指出：“許多部門、地方和金融機(jī)構(gòu)指出，票據(jù)當(dāng)事人在簽發(fā)票據(jù)或取得票據(jù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有真實(shí)的商品交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系，取得票據(jù)的人應(yīng)給付相應(yīng)的代價(jià)”，目的是防止“有些當(dāng)事人簽發(fā)票據(jù)沒有真實(shí)的經(jīng)濟(jì)關(guān)系為基礎(chǔ)，利用票據(jù)進(jìn)行欺騙活動(dòng)”。結(jié)果便有了現(xiàn)行票據(jù)法第10條第1款、第21條第1款、第83條第2款、第88

14、條第1款、第90條第2款的規(guī)定。對(duì)于這些規(guī)定，學(xué)界一直爭論頗多。大部分學(xué)者認(rèn)為是對(duì)票據(jù)行為無因性原則的否定，“是一部令人失望的法律”。（二）票據(jù)行政規(guī)章與票據(jù)法不同，中國人民銀行制定的有關(guān)票據(jù)的行政規(guī)章一直旗幟鮮明地否定票據(jù)的無因性，堅(jiān)持將票據(jù)關(guān)系和原因關(guān)系聯(lián)系在一起。中國人民銀行1988年12月19日頒布的銀行結(jié)算辦法（現(xiàn)已廢止）第14條第3款規(guī)定：“簽發(fā)商業(yè)匯票必須以合法的商品交易為基礎(chǔ)，禁止簽發(fā)無商品交易的匯票”。上述規(guī)定典型地體現(xiàn)了票據(jù)有因性的立法思想。中國人民銀行1997年12月1日頒布實(shí)行的支付結(jié)算辦法的相關(guān)規(guī)定有所不同。該辦法第83條規(guī)定：“銀行承兌匯票的出票人或持票人向銀行提示

15、承兌時(shí)，銀行的信貸部門負(fù)責(zé)按照有關(guān)規(guī)定和審批程序，對(duì)出票人的資格、資信、購銷合同和匯票記載的內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)真審查”。第92條規(guī)定：“商業(yè)匯票的持票人向銀行辦理貼現(xiàn)必須具備下列條件：（1）在銀行開立存款賬戶的企業(yè)法人以及其他組織；（2）與出票人或者直接前手之間具有真實(shí)的商品交易關(guān)系；（3）提供與其直接前手之間的增值稅發(fā)票和商品發(fā)運(yùn)單據(jù)復(fù)印件”。第93條規(guī)定：“貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)時(shí)，應(yīng)作為成轉(zhuǎn)讓背書，并提供貼現(xiàn)申請(qǐng)人與其直接前手之間的增值稅發(fā)票和商品發(fā)運(yùn)單據(jù)復(fù)印件”。上述規(guī)定明確了商業(yè)銀行在承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)時(shí)要審查交易背景，同時(shí)也明確了銀行審查的具體內(nèi)容包括了對(duì)購銷合同、增值稅發(fā)票和商品發(fā)

16、運(yùn)單據(jù)的審查。1999年3月4日中國人民銀行頒布實(shí)施的關(guān)于加強(qiáng)支付管理，保障銀行和客戶資金安全的通知，再次強(qiáng)調(diào)商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)支付資金的合法性和真實(shí)性的審查監(jiān)督，通知再次要求商業(yè)銀行在辦理商業(yè)匯票承兌時(shí)要認(rèn)真審查票據(jù)簽發(fā)人與收款人是否簽有經(jīng)濟(jì)合同，辦理貼現(xiàn)時(shí)要認(rèn)真審查貼現(xiàn)申請(qǐng)人與匯票簽發(fā)人或其前手之間是否簽有經(jīng)濟(jì)合同和有無交易的增值稅發(fā)票和發(fā)運(yùn)單據(jù)，并將增值稅發(fā)票和發(fā)運(yùn)單據(jù)復(fù)印留存。與中國人民銀行的上述規(guī)定相對(duì)應(yīng)，中國人民銀行的各地分支行在進(jìn)行金融監(jiān)管時(shí)，一直重視對(duì)商業(yè)銀行開展票據(jù)業(yè)務(wù)是否堅(jiān)持貿(mào)易的真實(shí)背景的監(jiān)管，并對(duì)違規(guī)商業(yè)銀行進(jìn)行行政處罰。（三）票據(jù)司法解釋由于票據(jù)法對(duì)票據(jù)無因性的規(guī)定模糊

17、不清，存在爭論和分歧。因此，在司法實(shí)踐中，雙方對(duì)無因性往往會(huì)各執(zhí)一詞，司法機(jī)關(guān)也莫衷一是，經(jīng)常作出相互矛盾的判決。為此，最高人民法院于2000年2月24日出臺(tái)了關(guān)于審理票據(jù)糾紛案例若干問題的規(guī)定（以下簡稱規(guī)定），其中對(duì)票據(jù)行為無因性的規(guī)定主要是第2條和第14條。第2條規(guī)定：“依照票據(jù)法第十條的規(guī)定，票據(jù)債務(wù)人（即出票人）以在票據(jù)未轉(zhuǎn)讓時(shí)的基礎(chǔ)關(guān)系違法、雙方不具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系、持票人應(yīng)付對(duì)價(jià)而未付對(duì)價(jià)為由，要求返還票據(jù)而提起訴訟的，人民法院應(yīng)當(dāng)依法受理”。這是關(guān)于票據(jù)返還請(qǐng)求糾紛的規(guī)定。根據(jù)這條規(guī)定，法院在受理當(dāng)事人以票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系違法、雙方不具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系、持票

18、人應(yīng)付對(duì)價(jià)而未付對(duì)價(jià)提出訴訟的，強(qiáng)調(diào)票據(jù)應(yīng)尚未轉(zhuǎn)讓，一旦票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓，則票據(jù)抗辯將被切斷。第14條規(guī)定：“票據(jù)債務(wù)人以票據(jù)法第十條、第二十一條的規(guī)定為由，對(duì)業(yè)經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)的持票人進(jìn)行抗辯的，人民法院不予支持”。值得注意的是，這里衡量是否背書轉(zhuǎn)讓的標(biāo)志在于雙方當(dāng)事人是否直接的前手后手。換言之，雖然票據(jù)是經(jīng)過背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)，但票據(jù)糾紛發(fā)生在背書人與被背書人之間，即發(fā)生在有債權(quán)債務(wù)關(guān)系的直接的當(dāng)事人之間，背書人以票據(jù)法第十條為依據(jù)，以與被背書人不具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系，對(duì)方未給付對(duì)價(jià)為由抗辯的，人民法院不予以支持。可見，司法解釋第2條和第14條，分別從正反兩個(gè)方面對(duì)票據(jù)抗辯切斷作出了規(guī)定

19、，將票據(jù)的有因性截止于直接的債權(quán)債務(wù)人之間，較好地解決了我國票據(jù)法的立法缺陷帶來的實(shí)際問題。（四）對(duì)票據(jù)行為無因性原則司法實(shí)踐的思考囿于當(dāng)時(shí)以計(jì)劃經(jīng)濟(jì)為主要經(jīng)營模式的限制，我國的票據(jù)法在立法思想上“稍重票據(jù)安全而對(duì)票據(jù)活動(dòng)所需便捷性規(guī)定不到位，注意票據(jù)規(guī)則適合現(xiàn)今時(shí)勢而缺乏應(yīng)有的超前性，對(duì)我國銀行多年來實(shí)施的票據(jù)規(guī)則確認(rèn)較多而對(duì)提升社會(huì)票據(jù)生活水平考慮不夠，過分強(qiáng)調(diào)中國特色而與國際票據(jù)規(guī)則接軌則差距偏大”。因此，票據(jù)行為無因性原則也被票據(jù)法第10條第1款、第21條第1款、第83條第2款、第88條第1款、第90條第2款烙之以“有因性”的嫌疑。立法中的模糊集中反映在司法實(shí)踐中的兩大誤區(qū)：一是完全否

20、定票據(jù)行為的無因性，對(duì)票據(jù)糾紛，按照合同、民法通則進(jìn)行審理；二是將票據(jù)行為無因性原則絕對(duì)化，即對(duì)票據(jù)糾紛，完全按照票據(jù)上記載的文字進(jìn)行處理，而不顧及基礎(chǔ)關(guān)系。票據(jù)行為“有因性”的危害是不言而喻的，而票據(jù)行為的“絕對(duì)無因性”同樣也會(huì)造成相當(dāng)?shù)奈：ΑＴ羞@樣一個(gè)案例：房屋所有人A委托裝修公司B對(duì)房屋進(jìn)行裝修。合同簽訂之后，A便向B簽發(fā)了一張空白授權(quán)支票。后來由于B的過錯(cuò)使裝修工程出現(xiàn)了嚴(yán)重的問題，B擅自將支票空白的部分補(bǔ)記為20萬元。當(dāng)B持支票向A的開戶銀行請(qǐng)求付款時(shí)，該銀行以甲的賬戶上沒有存款為由而拒付。B便向A行使追索權(quán)，A抗辯，后訴之法院。法院經(jīng)審理判決：基于票據(jù)行為無因性的原則，B所持支票

21、為有效票據(jù)，B應(yīng)享有票據(jù)權(quán)利。因此，A應(yīng)該先向了B支付票據(jù)金額20萬元，然后再依據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系（合同關(guān)系）追究B的違約責(zé)任。由此案例推而言之，如果一持票人是通過欺詐、偷盜、脅迫、搶奪、搶劫、走私、販毒、暴力等方式取得一張有效票據(jù)，根據(jù)票據(jù)行為無因性原則，是否也要首先保護(hù)這類持票人的票據(jù)權(quán)利，向其支付票據(jù)金額，然后再向其主張?jiān)虿缓戏ǘ?qǐng)求其返還所得的票款呢？對(duì)此，王小能先生認(rèn)為“不可將票據(jù)行為無因性作絕對(duì)化的理解，當(dāng)認(rèn)定持票人是否享有票據(jù)權(quán)利時(shí)，不僅看其所持票據(jù)是否有效，同時(shí)也要審查其在取得票據(jù)時(shí)是否具備法律規(guī)定的實(shí)質(zhì)要件，即取得票據(jù)的實(shí)質(zhì)原因是否合法。如果忽視這一點(diǎn)，一味強(qiáng)調(diào)票據(jù)行為的無因性，就

22、會(huì)使票據(jù)法成為保護(hù)不法交易者的工具，那將與票據(jù)行為無因性原則追求的目標(biāo)相?！?。因此，如前所述，票據(jù)行為無因性原則是有其效力所不及的例外。最高人民法院規(guī)定起草者之一曹守曄法官也就票據(jù)行為無因性原則的法律適用問題作了如下闡釋：“毋庸置疑，票據(jù)的無因性是票據(jù)的本質(zhì)特征。但是，票據(jù)的無因性從來都不是絕對(duì)的，而是相對(duì)的。其相對(duì)程度取決于一時(shí)、一地、一國的實(shí)際情況，取決于經(jīng)濟(jì)發(fā)展的階段，取得于銀行的信譽(yù)狀況和其他票據(jù)當(dāng)事人的信用程度。不從實(shí)際出發(fā)，盲目追求票據(jù)的絕對(duì)無因性，必然事與愿違”?？梢?，規(guī)定的出臺(tái)，既體現(xiàn)了以堅(jiān)持票據(jù)行為相對(duì)無因性的理念對(duì)票據(jù)法若干條款的調(diào)整，也充分說明了票據(jù)行為相對(duì)無因性理念業(yè)已

23、為我國司法實(shí)踐所采納。五、完善我國票據(jù)行為無因性原則的建議雖然票據(jù)行為相對(duì)無因性的理念已經(jīng)逐步被學(xué)界和司法實(shí)踐所認(rèn)可，票據(jù)法中某些與票據(jù)行為無因性相背離的條款也為司法解釋所補(bǔ)充、修正，但是總的來說，我國票據(jù)法規(guī)既有立法技術(shù)上“有因性”的缺陷，又有司法實(shí)踐中“絕對(duì)無因性”的危害，從而造成理論與實(shí)務(wù)上一定程度的混亂。因此，我們有必要對(duì)票據(jù)法做進(jìn)一步修訂與完善。下面筆者僅對(duì)完善票據(jù)行為無因性提出一些建議。（一）確立助長流通為票據(jù)法的立法宗旨，充分發(fā)揮票據(jù)的積極效用縱觀國外票據(jù)立法，無論是日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法及大陸法系各國的票據(jù)法，還是英美法系的票據(jù)法，都貫徹著“助長流通”的立法宗旨。“助長流通乃法律

24、對(duì)票據(jù)所采取之最高原則。票據(jù)法之一切制度，無不以此原則為出發(fā)點(diǎn)”。而反觀我國票據(jù)法第1條規(guī)定“為了規(guī)范票據(jù)行為，保障票據(jù)活動(dòng)中當(dāng)事人的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，制定本法”?？梢?，我國票據(jù)法的立法宗旨有四個(gè)方面，即：1.規(guī)范票據(jù)行為；2.保障票據(jù)活動(dòng)當(dāng)事人的合法權(quán)益；3.維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序；4.促進(jìn)社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展。其中，第3和第4兩個(gè)方面實(shí)質(zhì)上是市場經(jīng)濟(jì)法律體系中一切立法共同宗旨，民法的其他單行法、刑法、行政法以及程序法，也都是以這兩方面為其最高意旨的。因此，只有“助長流通”和“保障票據(jù)活動(dòng)中當(dāng)事人的合法權(quán)益”才是票據(jù)特別立法的宗旨。然而，這兩點(diǎn)更多是從票據(jù)管理

25、者的角度而言的，并不能全面反映票據(jù)法的本旨。誠然，助長流通雖為票據(jù)法的最高宗旨，但畢竟屬于抽象原則。要讓人們樂于接受票據(jù)，必須要特別保護(hù)票據(jù)受讓人（持票人）的利益，使其取得票據(jù)權(quán)利既“便捷”又“安全”?！氨憬荨保侵钙睋?jù)立法盡其所能地使各種票據(jù)行為和票據(jù)權(quán)利的行使迅速、簡捷，促使人們喜好票據(jù)?！鞍踩?，是指票據(jù)立法盡其所能地保障票據(jù)受讓人（持票人）安全地享有票據(jù)權(quán)利、實(shí)現(xiàn)票據(jù)權(quán)利，獲得票面金額。因此，“便捷”與“安全”是特別保護(hù)持票人的手段；而特別保護(hù)持票人，又是使人們樂于接受票據(jù)的手段；使人們樂于接受票據(jù)，又是助長票據(jù)流通的手段；助長票據(jù)流通，又是發(fā)揮票據(jù)經(jīng)濟(jì)效用的手段?？梢?，助長流通的最高

26、宗旨可以細(xì)化為“保障票據(jù)使用的便捷、安全”兩個(gè)原則，以進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)持票人的保護(hù)，增加人們對(duì)票據(jù)的信心。（二）對(duì)票據(jù)法的條款進(jìn)行修訂，以體現(xiàn)票據(jù)行為相對(duì)無因性原則1.增加諸如“交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系真實(shí)與否不得對(duì)抗善意第三人；違反票據(jù)資金關(guān)系真實(shí)性簽發(fā)票據(jù)的出票人，必須承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并仍應(yīng)按照票據(jù)上的記載事項(xiàng)對(duì)善意持票人負(fù)票據(jù)責(zé)任”等體現(xiàn)票據(jù)行為無因性原則的條款規(guī)定。同時(shí)，保留票據(jù)法第10條第1款、第21條第1款、第83條第2款等強(qiáng)調(diào)票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系真實(shí)性的條文，但需將其作為上述條款的補(bǔ)充。需要強(qiáng)調(diào)的是，這種保留必須堅(jiān)持以票據(jù)行為的無因性為基本前提，避免盲目擴(kuò)大票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系對(duì)票據(jù)關(guān)系的影響范圍，并應(yīng)充分體現(xiàn)堅(jiān)持票據(jù)行為相對(duì)無因性的理念。2.對(duì)人總行票據(jù)規(guī)章中與票據(jù)法及其司法解釋相沖突的條款進(jìn)行修訂，以