同城清算業(yè)務(wù)操作規(guī)程

1、基本定義同城票據(jù)交換是指一定區(qū)域內(nèi)的人民銀行同城票據(jù)清算中心組織該區(qū)域內(nèi)的政策性銀行、商業(yè)銀行等有同城票據(jù)交換號(hào)的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行票據(jù)交換、 資金清 算的一種結(jié)算方式，是人民銀行承擔(dān)結(jié)算管理的一項(xiàng)基本職能， 也是人民銀行主 要行使支付清算職能的重要手段。同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)包括提出借方票據(jù)、 提出貸方票據(jù)、提入借方票據(jù)、提入 貸方票據(jù)和匯總清算。本操作規(guī)程所述的同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)適用于采用手工方式，仍需傳遞紙制票 據(jù)的交換處理業(yè)務(wù)。提出借方票據(jù)指中國銀行股份有限公司提出借方票據(jù)， 向相關(guān)同業(yè)收取資金的行為。 提出 借方票據(jù)種類包括：支票、匯票、本票、同城特約委托收款、稅票等以及提入借 方票據(jù)中被中國銀行

2、股份有限公司退回的票據(jù)。提出貸方票據(jù)指中國銀行股份有限公司提出貸方票據(jù)， 向相關(guān)同業(yè)支付資金的行為。 提出 貸方票據(jù)種類包括：委托收款、稅票、進(jìn)賬單、國庫經(jīng)收、財(cái)政撥款專用憑證等 以及提入貸方票據(jù)中被中國銀行股份有限公司退回的票據(jù)。提入借方票據(jù)指中國銀行股份有限公司提入借方票據(jù)， 從付款人賬戶中扣款的行為。 提入 借方票據(jù)種類包括：支票、匯票、同城特約委托收款、稅票等以及被相關(guān)同業(yè)退 回的提出借方票據(jù)和其它憑證。提入貸方票據(jù)指中國銀行股份有限公司提入貸方票據(jù)， 為收款人收取資金的行為。 提入貸 方票據(jù)種類包括：委托收款、稅票、進(jìn)賬單、財(cái)政撥款專用憑證等以及被相關(guān)同 業(yè)退回的提出貸方票據(jù)。匯總清

3、算指每場(chǎng)同城票據(jù)交換提出 / 提入業(yè)務(wù)全部處理完畢后，清算行以人民銀行同 城票據(jù)交換所提供的同城票據(jù)交換匯總清算軋差單為依據(jù)， 對(duì)當(dāng)場(chǎng)同城交換業(yè)務(wù) 的“同城票據(jù)清算資金”進(jìn)行結(jié)轉(zhuǎn)。如出現(xiàn)差額，同時(shí)將差額進(jìn)行掛賬的業(yè)務(wù)處 理。同城票據(jù)交換交易列表功能大類交易碼交易碼對(duì)應(yīng)交易名稱提出借方80122交換提出借方經(jīng)辦80014交換提出借方查詢提示80015交換提出借方查詢明細(xì)80016交換提出借方查詢返回80075交換提出借方錄入修改80076交換提出借方錄入刪除80077交換提出借方復(fù)核80177交換提出借方復(fù)核沖正80081交換提出借方電話退票（他退本）80083交換提出借方實(shí)物退票（他退本）80

4、183交換提出借方退票沖正（他退本）80928同城票據(jù)交換號(hào)查詢提出貸方80090交換提出貸方錄入80190交換提出貸方?jīng)_正80082交換提出貸方（委托收款）80182交換提出貸方?jīng)_正（委托收款）80091交換提出貸方查詢80092交換提出貸方查詢返回清單80115交換提出貸方查詢明細(xì)功能大類交易碼交易碼對(duì)應(yīng)交易名稱80093交換提出貸方錄入修改80095交換提出貸方錄入復(fù)核80096交換提出貸方電話退票（他退本）80079交換提出貸方實(shí)物退票（他退本）80179交換提出貸方退票沖正（他退本）提出處理80198交換提出記賬結(jié)束80199交換提出處理（出庫）收妥入賬80139交換提出借方批量收妥

5、入賬80094交換提出借方單筆收妥入賬80194交換提出借方單筆收妥入賬沖正場(chǎng)次修改80383交換提出場(chǎng)次修改提入借方80084交換提入借方錄入-其他憑證80184交換提入借方?jīng)_正-其他憑證80086交換提入借方退票（本退他）80186交換提入借方退票沖正（本退他）80074交換提入借方-支票80174交換提入借方-支票沖正20071交換提入借方銀行匯票、本票20171交換提入借方銀行匯票、本票沖正80088交換提入借方查詢80089交換提入借方查詢返回清單功能大類交易碼交易碼對(duì)應(yīng)交易名稱80125交換提入借方查詢明細(xì)80098交換提入貸方查詢80099交換提入貸方查詢返回清單80135交換提

6、入貸方查詢明細(xì)提入貸方80087交換提入貸方（提示）80097交換提入貸方錄入80197交換提入貸方?jīng)_正80068交換提入貸方退票（本退他）80168交換提入貸方退票沖正（本退他）80917交換匯總查詢匯總查80918交換匯總查詢返回詢、清算80919交換匯總清算同城票據(jù)交換提出借方80122 交換提出借方經(jīng)辦經(jīng)辦柜員對(duì)同城票據(jù)交換提出的借方票據(jù)憑證審核無誤后，在系統(tǒng)中選擇 80122-交換提出借方錄入交易，按系統(tǒng)提示錄入相應(yīng)的票據(jù)信息和其他欄位信 息，交換模式為特殊模式時(shí)， 入賬日期和收妥入賬場(chǎng)次為必輸項(xiàng)， 并點(diǎn)擊“提交”， 交易成功后，在屏幕左下方顯示提出場(chǎng)次、日期，清算場(chǎng)次、日期，收妥入

7、賬場(chǎng) 次、日期以及票交序號(hào)， 經(jīng)辦應(yīng)將票交序號(hào)填寫在票據(jù)憑證的右上角， 便于復(fù)核。 系統(tǒng)同時(shí)生成提出借記業(yè)務(wù)信息，狀態(tài)為“待復(fù)核” 。交換提出借方查詢80014 交換提出借方查詢提示 經(jīng)辦、復(fù)核柜員通過在交易中輸入查詢條件對(duì)交換提出借方業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢， 并基于查詢結(jié)果， 通過功能選擇進(jìn)行后續(xù)處理。 本交易提交后， 系統(tǒng)帶出“80016 交換提出借方查詢返回”交易。80016 交換提出借方查詢返回 柜員可根據(jù)功能選項(xiàng)不同對(duì)提出業(yè)務(wù)進(jìn)行后續(xù)交易處理。80015 交換提出借方查詢明細(xì)E:明細(xì)查詢”柜員在“ 80016交換提出借方查詢返回”交易功能欄位選擇返回該交易界面，用于查看提出借方業(yè)務(wù)的詳細(xì)信息，

8、 80015 交易界面為彈出畫 面，關(guān)閉彈出畫面后保留原返回 80016 交易界面，并可繼續(xù)查詢下一筆。80928 同城票據(jù)交換號(hào)查詢系統(tǒng)根據(jù)柜員的查詢條件進(jìn)行顯示， 本交易用于同城票據(jù)交換號(hào)的查詢， 在 收（付）款銀行交換號(hào)欄位使用 搜索 按鈕，可帶出本交易界面。 柜員輸入 80928 交易碼也可直接帶出同城票據(jù)交換號(hào)查詢界面。交換提出借方核準(zhǔn)在 80122- 交換提出借方錄入交易，系統(tǒng)根據(jù)提出金額，自動(dòng)判斷是否需要 核準(zhǔn)：1、輸入金額超過一定限額后，方需核準(zhǔn)。2、核準(zhǔn)時(shí)，核準(zhǔn)柜員根據(jù)提出的票據(jù)內(nèi)容，核對(duì)經(jīng)辦柜員錄入的提出信息 是否完整、準(zhǔn)確、合規(guī)。如核準(zhǔn)不通過，則由核準(zhǔn)柜員在核準(zhǔn)界面中點(diǎn)擊

9、“拒絕” ，由經(jīng)辦柜員做修 改或刪除處理。80075 交換提出借方修改、 80076 交換提出借方刪除對(duì)于狀態(tài)為“退回經(jīng)辦”和“待復(fù)核”的提出借方業(yè)務(wù)，原經(jīng)辦柜員亦進(jìn) 入 80014- 交換提出借方查詢提示交易，通過輸入查詢條件查詢出相應(yīng)的“退回 經(jīng)辦”、“待復(fù)核”業(yè)務(wù)，然后選擇“修改”或“刪除”功能，對(duì)該筆業(yè)務(wù)進(jìn)行相 應(yīng)操作。經(jīng)辦柜員進(jìn)行修改、 刪除時(shí)僅限于原錄入柜員于錄入當(dāng)日進(jìn)行修改、 刪 除，并需核準(zhǔn)。80077交換提出借方復(fù)核復(fù)核柜員進(jìn)入 80014- 交換提出借方查詢提示交易，通過在交易中輸入相應(yīng) 的查詢條件，返回 80016- 交換提出借方查詢返回清單；復(fù)核柜員對(duì)狀態(tài)為“待 復(fù)核”

10、的提出業(yè)務(wù)信息進(jìn)行復(fù)核操作，復(fù)核成功后，狀態(tài)變更為“已復(fù)核” 。 復(fù) 核過程中，如有問題的，退回經(jīng)辦修改，狀態(tài)變更為“退回經(jīng)辦” 。復(fù)核成功后， 系統(tǒng)自動(dòng)更新同城匯總清算表中的提出借方總金額和總筆數(shù)。 本交易不能由原錄 入柜員進(jìn)行復(fù)核，僅限于執(zhí)行本機(jī)構(gòu)柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)。提出借方復(fù)核交易，系統(tǒng)自動(dòng)判斷業(yè)務(wù)的退票標(biāo)志是否為 “退票”，不是退 票，按80077原處理流程處理。80177交換提出借方復(fù)核沖正對(duì)于復(fù)核柜員已經(jīng)復(fù)核且狀態(tài)為“已復(fù)核”的提出借方票據(jù)信息，如認(rèn)為以 前操作有誤時(shí)，由原經(jīng)辦柜員進(jìn)入 80014-交換提出借方查詢提示交易，通過輸 入查詢條件查詢出相應(yīng)的“已復(fù)核”業(yè)務(wù)，然后選擇“復(fù)核沖

11、正”功能，經(jīng)強(qiáng)制 核準(zhǔn)后完成沖正操作，交易成功后，登記簿信息狀態(tài)更新為“沖正”。柜員只能在出庫前進(jìn)行沖正并僅限于原錄入柜員于錄入當(dāng)日進(jìn)行，并需核準(zhǔn)。提出借方復(fù)核一沖正交易，系統(tǒng)自動(dòng)判斷退票標(biāo)志是否為“退票”，不是退票，按80177原處理流程處理。同城票據(jù)交換提出貸方交換提出貸方審核票據(jù)的金額大小寫是否一致，與進(jìn)賬單的金額是否相符；出票人賬號(hào)、戶名是否相符；出票人簽章與預(yù)留銀行簽章是否相符，其密碼是否記載正確；票據(jù)是否真實(shí)，是否超過提示付款期限；票據(jù)必須記載的事項(xiàng)是否齊全，出票金額、出票日期、收款人名稱是否更改， 其他記載事項(xiàng)的更改是否由原記載人簽章證明；背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)其背書是否連續(xù)，簽章是否符

12、合規(guī)定，背書使用粘單的是否 按規(guī)定在粘接處簽章等。應(yīng)審查憑證必須記載的事項(xiàng)是否齊全， 金額大小寫是否一致，憑證日期、收 款人名稱是否更攻。審核有誤的將憑證退還客戶。審核無誤的，經(jīng)辦柜員先借記客戶賬，如可足 額支付的在進(jìn)賬單第一聯(lián)加蓋銀行受理章交還客戶， 如客戶賬戶余額不足無法支付的將憑證退還客戶交換提出貸方錄入80090-交換提出貸方經(jīng)辦經(jīng)辦柜員對(duì)同城票據(jù)交換提出的貸方票據(jù)憑證審核無誤后，在系統(tǒng)中選擇 80090-交換提出貸方錄入交易，按系統(tǒng)提示錄入相應(yīng)的票據(jù)信息和其他欄位信 息，并點(diǎn)擊“提交”，交易成功后，在屏幕左下方顯示提出場(chǎng)次、日期，清算場(chǎng) 次、日期以及票交序號(hào)， 經(jīng)辦應(yīng)將票交序號(hào)填寫在

13、票據(jù)憑證的右上角， 便于復(fù)核， 系統(tǒng)同時(shí)生成提出貸記業(yè)務(wù)信息，狀態(tài)為“待復(fù)核” 。注： 1、對(duì)于提出貸方業(yè)務(wù)，個(gè)人賬戶除個(gè)人支票賬戶外，其他個(gè)人賬戶系 統(tǒng)不允許辦理提出貸方交易。2、提出貸方交易，系統(tǒng)自動(dòng)判斷退票標(biāo)志是否為“退票” ，不是退票， 按 80090 原處理流程處理。交換提出貸方查詢80091 交換提出貸方查詢提示 經(jīng)辦柜員通過在交易中輸入查詢條件對(duì)交換提出貸方業(yè)務(wù)進(jìn)行多筆或單筆 的查詢。80092 交換提出貸方查詢返回 柜員可根據(jù)功能選項(xiàng)不同對(duì)提出業(yè)務(wù)進(jìn)行后續(xù)交易處理。80115 交換提出貸方查詢明細(xì)E:明細(xì)查詢”柜員在“ 80092交換提出貸方查詢返回”交易功能欄位選擇返回該交易

14、界面，用于查看提出貸方業(yè)務(wù)的詳細(xì)信息。 80115 交易界面為彈出畫 面，關(guān)閉彈出畫面后保留原返回 80092 交易界面，并可繼續(xù)查詢下一筆。交換提出貸方核準(zhǔn)在 80090- 交換提出貸方錄入交易，系統(tǒng)依據(jù)提出金額，自動(dòng)判斷是否需要 核準(zhǔn)：1、提出金額，超過一定限額后，方需核準(zhǔn)； 2、核準(zhǔn)時(shí)，核準(zhǔn)柜員根據(jù)提出的票據(jù)內(nèi)容，核對(duì)經(jīng)辦柜員錄入的提出信息 是否完整、準(zhǔn)確、合規(guī)。如核準(zhǔn)不通過，則由核準(zhǔn)柜員在核準(zhǔn)界面中點(diǎn)擊“拒絕” ，將交易退回原經(jīng) 辦柜員，由經(jīng)辦柜員做修改或刪除處理。80095交換提出貸方復(fù)核復(fù)核柜員進(jìn)入 80091- 交換提出貸方查詢交易，通過在交易中輸入相應(yīng)的查 詢條件，返回 800

15、92- 交換提出貸方查詢返回清單，復(fù)核柜員根據(jù)原始提出票據(jù) 對(duì)狀態(tài)為“待復(fù)核”的業(yè)務(wù)信息進(jìn)行復(fù)核操作，交易成功后，狀態(tài)變更為“已復(fù) 核。復(fù)核未通過時(shí)需輸入未通過原因，提交后狀態(tài)為“退回經(jīng)辦” 。本交易不能 由原錄入柜員進(jìn)行復(fù)核，僅限于執(zhí)行本機(jī)構(gòu)柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)。BANCS勺同城提出貸方業(yè)務(wù)均需由經(jīng)辦、復(fù)核柜員分別發(fā)起交易完成；在經(jīng) 辦環(huán)節(jié)即完成賬務(wù)處理， 復(fù)核不涉及賬務(wù)， 同時(shí)更新 80917 交換匯總查詢登記簿 記錄。80093交換提出貸方經(jīng)辦修改原經(jīng)辦柜員進(jìn)入 80091-交換提出貸方查詢交易，通過在交易中輸入相應(yīng)勺 查詢條件，返回 80092-交換提出貸方查詢返回清單，然后選定相應(yīng)勺業(yè)務(wù)，

16、根 據(jù)不同勺錯(cuò)誤形式進(jìn)行修改操作。當(dāng)票據(jù)狀態(tài)為“待復(fù)核”和“退回經(jīng)辦”時(shí)， 且僅對(duì)“提入行交換號(hào)”、“收款人賬號(hào)”、“收款人名稱”三個(gè)欄位信息有誤時(shí)， 選擇“修改”功能進(jìn)行修改， 其他欄位均不能修改。 在修改“提入行交換號(hào)” 時(shí)， 系統(tǒng)自動(dòng)判斷： 如修改提入行交換號(hào)后， 提出貸方業(yè)務(wù)所屬勺清算場(chǎng)次與修改前 一致，則允許對(duì)提入行交換號(hào)進(jìn)行修改；如不一致，則不允許修改，并報(bào)錯(cuò)“清 算場(chǎng)次發(fā)生改變，請(qǐng)沖正后重新錄入” 。本交易只能由原錄入柜員進(jìn)行修改并需 核準(zhǔn)。80190交換提出貸方?jīng)_正本交易為提出貸方票據(jù)的沖正交易， 在“80092 交換提出貸方查詢返回清單” 功能欄位選擇“ C:沖正”，返回該界

17、面。原經(jīng)辦柜員對(duì)錄入錯(cuò)誤的業(yè)務(wù)，用本交 易進(jìn)行沖正操作。柜員僅能在出庫前進(jìn)行沖正并僅限于原錄入柜員于錄入當(dāng)日進(jìn) 行，并需核準(zhǔn)。本交易成功后，登記簿信息狀態(tài)為“沖正” 。同時(shí)更新 80917 交 換匯總查詢登記簿記錄。提出貸方?jīng)_正交易，系統(tǒng)自動(dòng)判斷退票標(biāo)志是否為“退票” ，不是退票，按 80190原處理流程處理。0 交換提出記賬結(jié)束當(dāng)同城票據(jù)交換任一場(chǎng)次的提出借方、 提出貸方和提入業(yè)務(wù)全部錄入、 復(fù)核 結(jié)束后，參加同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)的各機(jī)構(gòu)（包括非集中行、代理機(jī)構(gòu)）均須進(jìn)行 記賬結(jié)束處理，柜員直接進(jìn)入系統(tǒng)的 80198-交換提出記賬結(jié)束交易，進(jìn)行該場(chǎng) 次提出、提入業(yè)務(wù)的記賬結(jié)束操作。 如因特殊原因

18、本場(chǎng)次無提出業(yè)務(wù)， 也必須進(jìn) 行本交易，進(jìn)行提出，提入場(chǎng)次切換，提入場(chǎng)次可做修改，交易成功后系統(tǒng)將提 出交換場(chǎng)次自動(dòng)切換到下一場(chǎng)，提入交換場(chǎng)次自動(dòng)切換到指定場(chǎng)次。1 交換提出處理（出庫）記賬成功后，柜員進(jìn)行后續(xù)處理，進(jìn)入 80199-交換提出處理（出庫）進(jìn)行 同城票據(jù)交換提出業(yè)務(wù)的出庫操作， 該環(huán)節(jié)為同城票據(jù)交換提出業(yè)務(wù)在核心銀行 系統(tǒng)中的最后處理流程， 參加同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)的各機(jī)構(gòu) （包括非集中行、 代理 機(jī)構(gòu)）均須進(jìn)行出庫操作。 如因特殊原因本場(chǎng)次無提出業(yè)務(wù)， 也必須進(jìn)行本交易 出庫，交易成功后，本場(chǎng)次所有提出業(yè)務(wù)（包括提出借方、提出貸方）的信息和 狀態(tài)不能再更改。出庫處理是待提出借方、

19、提出貸方業(yè)務(wù)全部處理完畢后， 由集中票據(jù)的柜員 （交換員）執(zhí)行出庫操作，并進(jìn)行清單打印、清單與原始憑證的核對(duì)。各機(jī)構(gòu)在清算行進(jìn)行匯總清算前需查實(shí)本機(jī)構(gòu)是否進(jìn)行出庫操作， 如在清算 行匯總清算后發(fā)現(xiàn)本機(jī)構(gòu)尚未進(jìn)行出庫操作，則提出的借記業(yè)務(wù)狀態(tài)仍為“復(fù) 核”，導(dǎo)致“ 8428 應(yīng)付客戶清算資金”無法轉(zhuǎn)入客戶賬，需通過生產(chǎn)事故流程處 理。80383 交換提出場(chǎng)次修改在對(duì)同城票據(jù)交換提出業(yè)務(wù)進(jìn)行記賬結(jié)束之后， 進(jìn)行出庫之前， 柜員可根據(jù) 業(yè)務(wù)需要通過查詢進(jìn)入 80383- 提出交換場(chǎng)次修改交易對(duì)某筆業(yè)務(wù)進(jìn)行提出的場(chǎng) 次修改。通過該交易可以將本場(chǎng)提出業(yè)務(wù)中某筆修改到下一場(chǎng)； 也可將記賬結(jié)束 交易成功后，

20、又錄入的本場(chǎng)提出業(yè)務(wù)修改至上一場(chǎng)進(jìn)行提出處理。對(duì) 80383交換提出場(chǎng)次修改交易的 “新提出場(chǎng)次”、“新收妥入賬場(chǎng)次” 及“新 清算場(chǎng)次”欄位的錄入內(nèi)容進(jìn)行控制，必須為兩位數(shù)字，且有效值為0109，如錄入其他數(shù)字則不允許修改，并報(bào)錯(cuò)“無此場(chǎng)次，請(qǐng)重新錄入” 。場(chǎng)次修改交易 還可用于當(dāng)場(chǎng)票據(jù)交換結(jié)束后， 對(duì)需要進(jìn)行補(bǔ)錄的業(yè)務(wù)， 進(jìn)行交換場(chǎng)次修改。 該 交易須經(jīng)核準(zhǔn)。同城票據(jù)交換提出業(yè)務(wù)清單36091 同城票據(jù)交換聯(lián)機(jī)清單生成提示、 36097同城票據(jù)交換聯(lián)機(jī)清單生成（僅 能生成一次）36093 同城票據(jù)交換聯(lián)機(jī)清單下傳、 36099 同城票據(jù)交換聯(lián)機(jī)清單下傳返回同城交換聯(lián)機(jī)提出業(yè)務(wù)清單生成后，柜

21、員進(jìn)入 36093- 同城票據(jù)交換聯(lián)機(jī)清 單下傳交易，輸入相關(guān)要素進(jìn)行清單下傳，返回36099- 同城票據(jù)交換聯(lián)機(jī)清單下傳返回交易，成功后顯示“ 0K。系統(tǒng)僅支持清單生成后，再進(jìn)行清單下傳和 打印。36095同城票據(jù)交換聯(lián)機(jī)清單打印同城票據(jù)交換聯(lián)機(jī)清單生成并下傳成功后，柜員進(jìn)入 36095-同城票據(jù)交換 聯(lián)機(jī)清單打印交易，進(jìn)行該場(chǎng)同城票據(jù)交換提出 / 提入業(yè)務(wù)清單的聯(lián)機(jī)打印。此交易支持多次打印同城票據(jù)交換提出 / 提入業(yè)務(wù)清單。沒有發(fā)生提出提入業(yè)務(wù)的交換機(jī)構(gòu)，可不打印提出 / 提入業(yè)務(wù)清單。實(shí)物退票處理流程80083交換提出借方實(shí)物退票 （ 他退本）當(dāng)收到他行退回的提出借方票據(jù)（實(shí)物退票）后，

22、經(jīng)辦柜員進(jìn)入80014- 交換提出借方查詢交易， 依據(jù)他行退回的票據(jù)信息， 查詢出該筆被退票的提出借方 業(yè)務(wù)，在“ 80016-交換提出借方查詢返回清單”的功能欄位選擇“ B:實(shí)物退票” 功能，然后在 80083-交換提出借方實(shí)物退票 （他退本）交易中輸入“退票理由代 碼”進(jìn)行退票處理。交易成功后，票據(jù)狀態(tài)為“實(shí)物退票” 。80183交換提出借方 -實(shí)物退票沖正 （他退本）提出借方實(shí)物退票 （ 他退本）操作發(fā)生錯(cuò)誤時(shí)，柜員進(jìn)入 80088-交換提入借 方查詢交易，輸入相應(yīng)條件查詢出該筆狀態(tài)為 “實(shí)物退票”的借方業(yè)務(wù)，在 80089- 交換提入借方返回交易的功能欄位選擇“ K:沖正（他退本）”，

23、返回80183-交換 提出借方-實(shí)物退票沖正（他退本）交易后，進(jìn)行沖正操作。本交易只能由原錄入柜員發(fā)起沖正， 并需強(qiáng)制核準(zhǔn)， 且不可隔日沖正。 只有 票據(jù)狀態(tài)為實(shí)物退票時(shí)，方可進(jìn)行沖正。80079交換提出貸方實(shí)物退票（他退本）當(dāng)收到他行退回的提出貸方票據(jù)（實(shí)物退票）后，柜員進(jìn)入 80091-交換提 出貸方查詢交易，依據(jù)他行退回的票據(jù)信息， 查詢出該筆被退票的提出貸方業(yè)務(wù)， 在“ 80092-交換提出借方查詢返回清單”的功能欄位選擇“ B:實(shí)物退票”功能， 然后在 80096-交換提出貸方實(shí)物退票 （他退本）交易中輸入“退票理由代碼”進(jìn) 行退票處理。交易成功后，票據(jù)狀態(tài)為“實(shí)物退票” 。8017

24、9交換提出貸方實(shí)物退票沖正 （ 他退本）本交易為交換提出貸方 -實(shí)物退票 （他退本）的沖正交易，在“ 80098交換提 入貸方查詢返回”交易的功能欄位選擇“ K:沖正（他退本）”返回該交易，進(jìn)行 沖正操作。如提出貸方實(shí)物退票 （他退本）發(fā)生錯(cuò)誤， 使用本交易進(jìn)行沖正操作。本交易只能由原錄入柜員發(fā)起沖正， 并需核準(zhǔn)，柜員沖正時(shí)業(yè)務(wù)狀態(tài)應(yīng)為 “實(shí) 物退票”時(shí)執(zhí)行且不能隔日沖正。收妥入賬處理流程收妥入賬前提對(duì)于超過同城票據(jù)交換所規(guī)定退票期后的票據(jù)狀態(tài)為“已出庫” 、退票標(biāo)識(shí) 為“正?！薄⑷胭~狀態(tài)為“未入賬”的提出借方票據(jù)業(yè)務(wù)，柜員可以選擇通過單 筆收妥入賬或批量收妥入賬方式，對(duì)上述的提出借方票據(jù)業(yè)務(wù)

25、進(jìn)行收妥入賬。BANCS勺同城提出借方業(yè)務(wù)均需由經(jīng)辦、復(fù)核柜員分別發(fā)起交易完成，經(jīng)辦 不記賬，復(fù)核時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理。同時(shí)更新 80917 交換匯總查詢登記簿記錄。同城票據(jù)交換提出借方業(yè)務(wù)的入賬方式有收妥入賬和立即入賬兩種； 收妥入 賬分為批量收妥和單筆收妥兩種。80139交換提出借方批量收妥入賬選擇進(jìn)行批量收妥入賬時(shí)， 只有票據(jù)狀態(tài)為出庫， 且入賬狀態(tài)為未入賬、 退 票標(biāo)識(shí)為正常的票據(jù)方可進(jìn)行收妥入賬。柜員進(jìn)入 80139-交換提出借方批量收 妥入賬交易，輸入收妥入賬的日期、收妥入賬場(chǎng)次、交換區(qū)域等要素后，進(jìn)行批 量收妥入賬操作。80094交換提出借方單筆收妥入賬選擇進(jìn)行單筆收妥入賬時(shí)，柜員進(jìn)入

26、 80014- 交換提出借方查詢交易，通過 輸入相應(yīng)查詢要素查詢出須收妥入賬的該筆業(yè)務(wù)后，在功能欄位選擇“Y 單筆收妥入賬”功能，返回 80094- 交換提出借方單筆收妥入賬交易，再進(jìn)行單筆的收 妥入賬。80194交換提出借方單筆收妥入賬沖正提出借方票據(jù)單筆收妥入賬或批量收妥入賬操作錯(cuò)誤后，柜員進(jìn)入 80014- 交換提出借方查詢交易， 通過輸入相應(yīng)查詢要素查詢出須沖正的該筆業(yè)務(wù)后， 在 功能欄位選擇“U單筆收妥入賬沖正”功能，返回80194-交換提出借方單筆收妥 入賬沖正交易，再進(jìn)行單筆業(yè)務(wù)的收妥入賬沖正。本交易只能對(duì)當(dāng)日業(yè)務(wù)進(jìn)行操作。 對(duì)于批量收妥入賬業(yè)務(wù)， 也可使用該交易 進(jìn)行單筆沖正，

27、立即入賬的票據(jù)不能使用該交易沖正。該交易需強(qiáng)制核準(zhǔn)，核準(zhǔn)操作參見 2.2.4 相關(guān)內(nèi)容。 各機(jī)構(gòu)必須在進(jìn)行收妥入賬后通過提出業(yè)務(wù)狀態(tài)查實(shí)本機(jī)構(gòu)的提出借方業(yè) 務(wù)是否準(zhǔn)確入賬同城票據(jù)交換提入借方交換提入借方審核經(jīng)辦柜員對(duì)票據(jù)要素進(jìn)行審核，包括但不限于下列事項(xiàng)：票據(jù)的大小寫金額是否一致；票據(jù)必須記載的事項(xiàng)是否齊全； 出票人簽章與預(yù)留銀行簽章是否相符， 與客戶約定使用支付密碼的， 其密碼 是否記載正確；需進(jìn)行委托收款背書的票據(jù)，持票人是否在票據(jù)的背面作委托收款背書； 出票人賬號(hào)、戶名是否相符；票據(jù)上是否加蓋對(duì)方銀行交換章； 匯票的實(shí)際結(jié)算金額是否填寫正確； 出票人賬戶是否有足夠支付的款項(xiàng)等。 審核無誤

28、，進(jìn)入核心銀行系統(tǒng)進(jìn)行操作。 同城票據(jù)交換提入借方業(yè)務(wù)只需經(jīng) 辦交易即完成處理。交換提入借方校驗(yàn)柜員在借記客戶賬前， 應(yīng)對(duì)客戶提交憑證上的印鑒進(jìn)行核驗(yàn)， 印鑒相符的進(jìn) 行提入借方的錄入。印鑒不相符的進(jìn)行退票處理。80074交換提入借方支票處理柜員對(duì)同城票據(jù)交換提入的借方支票業(yè)務(wù)審核和校驗(yàn)無誤后， 在系統(tǒng)中進(jìn)入 80074-交換提入借方 - 支票，依據(jù)支票的票面要素錄入相關(guān)信息后，系統(tǒng)自動(dòng)檢 查賬戶余額、支取方式及支票的相關(guān)信息。 交易成功后，支票的重空狀態(tài)改為 “收 回”，客戶賬扣款成功。系統(tǒng)根據(jù)交易信息，自動(dòng)判斷是否進(jìn)行核準(zhǔn)； 超過交易限額的支票提入業(yè)務(wù)須核準(zhǔn)。對(duì)超期的提入支票，系統(tǒng)須核準(zhǔn)。

29、對(duì)不同支付方式的支票處理如下： 支付方式為“一票一密”時(shí)，需在“支付密碼”欄位輸入 6 位支票密碼； 支付方式為支付密碼時(shí)， “支付密碼”欄位輸入 16 位支付密碼； 支付方式為憑印鑒支取時(shí)， “支付密碼”欄位不做輸入。80174交換提入借方?jīng)_正 - 支票提入借方業(yè)務(wù)支票處理有誤時(shí)， 原經(jīng)辦柜員在系統(tǒng)中進(jìn)入 080088-交換提入 借方查詢交易， 通過輸入相關(guān)的查詢條件查詢出該筆提入借方業(yè)務(wù)， 在功能欄位 選擇“沖正”功能返回 80174交換提入借方?jīng)_正 - 支票客戶支票沖正交易，進(jìn)行 沖正操作。本交易只能由原錄入柜員發(fā)起沖正， 并需核準(zhǔn)， 且系統(tǒng)控制不能隔場(chǎng) 次及隔日沖正。該交易需強(qiáng)制核準(zhǔn)交

30、換提入借方查詢80088 交換提入借方查詢提示經(jīng)辦柜員通過在交易中輸入查詢條件對(duì)交換提入借方業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢， 并基于 查詢結(jié)果，通過功能選擇進(jìn)行后續(xù)處理。本交易提交后，系統(tǒng)帶出“ 80089 交換 提入借方查詢返回”交易。分散模式下， 被代理行可查詢本機(jī)構(gòu)與代理機(jī)構(gòu)提入借方業(yè)務(wù)， 代理行只能 查詢本機(jī)構(gòu)提入借方業(yè)務(wù)。集中模式下，只能由集中行對(duì)該交換區(qū)域的提入業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和相關(guān)處理。80089 交換提入借方查詢返回 柜員可根據(jù)功能選項(xiàng)不同對(duì)提出業(yè)務(wù)進(jìn)行后續(xù)交易處理。80125 交換提入借方查詢明細(xì)柜員在“ 80089交換提出借方查詢返回”交易功能欄位選擇“ E:明細(xì)查詢” 返回該交易界面，用于查看

31、提出借方業(yè)務(wù)的詳細(xì)信息。 80125交易界面為彈出畫 面，關(guān)閉彈出畫面后保留原返回 80089交易界面，并可繼續(xù)查詢下一筆。80086交換提入借方退票（本退他）因票據(jù)審核有誤、 賬戶余額不足、印鑒不符、支付密碼不符、 賬號(hào)戶名不符、 凍結(jié)止付等原因， 需要辦理提入借方票據(jù)退票時(shí)， 柜員在系統(tǒng)中進(jìn)入 80086 交換 提入借方退票（本退他）交易，輸入相關(guān)的交易信息和退票理由代碼后提交，交 易執(zhí)行成功后，系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)帶出 80122-交換提出借方經(jīng)辦交易，進(jìn)行提出處理。80186交換提入借方退票（本退他）沖正交換提入借方退票（本退他）處理有誤時(shí)，原經(jīng)辦柜員進(jìn)入 80088- 交換提 入借方查詢交易，

32、通過輸入相關(guān)信息調(diào)出須沖正的該筆交換提入借方退票 （本退 他）業(yè)務(wù)，在功能欄位選擇“ Z 沖正（本退他）”返回 80186-交換提入借方退票 （本退他）沖正交易，進(jìn)行沖正操作。同時(shí)，在提入借方退票沖正（本退他）交 易增加“原提出票交序號(hào)”欄位；在沖正交易中輸入“原提出票交序號(hào)”提交后 聯(lián)動(dòng)進(jìn)行該筆提入業(yè)務(wù)原對(duì)應(yīng)的提出業(yè)務(wù)的沖正處理； 并對(duì)提入沖正交易要素與 提出沖正交易要素進(jìn)行比對(duì)。以上操作需在本場(chǎng)提出出庫前進(jìn)行。本交易只能由原錄入柜員發(fā)起沖正， 并需核準(zhǔn)，柜員沖正時(shí)業(yè)務(wù)狀態(tài)應(yīng)為 “實(shí) 物退票”時(shí)執(zhí)行且不能隔日沖正。該交易需強(qiáng)制核準(zhǔn)。同城票據(jù)交換提入貸方交換提入貸方審核同城票據(jù)交換提入貸方業(yè)務(wù)

33、只需經(jīng)辦交易即完成處理， 系統(tǒng)對(duì)賬戶有效性進(jìn) 行驗(yàn)證，控制超過一定金額須核準(zhǔn)。 處理成功后，柜員在客戶回單聯(lián)加蓋轉(zhuǎn)訖章， 交給客戶做入賬憑證。80087交換提入貸方（提示）本交易用于辦理同城票據(jù)交換提入貸方（提示）入口交易，在輸入“行內(nèi)帳 號(hào)”欄位后提交，系統(tǒng)自動(dòng)帶出 080097 交換提入貸方錄入交易界面。80097交換提入貸方錄入柜員對(duì)同城票據(jù)交換提入的貸方票據(jù)業(yè)務(wù)審核無誤后， 在系統(tǒng)中進(jìn)入 80087 提入貸方（提示）交易，輸入收款人賬號(hào)提交后聯(lián)動(dòng)到 80097 交易，并回顯收款 人賬號(hào)及收款人名稱，系統(tǒng)自動(dòng)檢查賬戶狀態(tài)，交易成功后，客戶賬入款成功。超過交易限額的提入業(yè)務(wù)需核準(zhǔn)。交換提入貸方查詢80098 交換提入貸方查詢提示經(jīng)辦柜員通過在交易中輸入查詢條件對(duì)交換提入貸方業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢， 并基于 查詢結(jié)果，通過功能