銀行卡統(tǒng)計分析系統(tǒng)需求分析說明書

1、銀行卡統(tǒng)計分析系統(tǒng)銀行卡統(tǒng)計分析系統(tǒng)需求分析說明書文檔修訂記錄文檔修訂記錄日 期版本描 述 信 息作 者目 錄1.引言.11.1.編寫目的.11.2.項目背景.11.3.項目目標.11.4.術語.22.系統(tǒng)應用范圍.53.數據及存儲要求.54.功能需求.54.1.后臺處理.54.1.1.數據處理模塊.54.1.2.批量處理模塊.64.2.前臺展現.64.2.1.統(tǒng)計分析模塊.64.2.2.報表查詢和打印模塊.64.3.系統(tǒng)控制.64.3.1.系統(tǒng)處理監(jiān)控模塊.64.3.2.系統(tǒng)管理與維護模塊.74.4.其它功能.74.4.1.數據信息下載模塊.74.4.2.手工錄入模塊.75.性能需求.75.

2、1.安全性.75.2.可靠性、穩(wěn)定性.75.3.可擴展性.86.用戶基本情況.86.1.組織機構.86.2.用戶級別.86.3.用戶密碼管理.86.4.用戶權限管理.86.4.1.權限管理原則.86.4.2.用戶權限管理框架.96.4.3.管理員權限.96.4.4.審核員權限.96.4.5.普通用戶權限.97.基本數據項分析.107.1.公共基本數據項.107.1.1.卡種.107.1.2.組織機構.157.2.卡量和賬戶基本統(tǒng)計數據項.187.2.1.信用卡（準貸記卡）.187.2.2.借記卡.197.3.發(fā)卡方交易基本數據項.247.3.1.現金交易.247.3.2.轉賬交易.257.3.

3、3.消費.277.3.4.代收付交易.377.3.5.其它交易統(tǒng)計.387.4.收單業(yè)務基本數據項.397.4.1.國際卡收單交易.397.4.2.查詢交易.397.4.3.受理方交易.447.4.4.不成功原因統(tǒng)計.477.4.5.交易成功率統(tǒng)計.477.5.存款余額基本數據項.477.5.1.各卡種主賬戶活期存款余額.477.5.2.各卡種帶子賬戶借記卡人民幣子賬戶存款余額.487.5.3.各卡種帶子賬戶借記卡外幣子賬戶存款余額.487.6.商戶和設備統(tǒng)計基本數據項.487.6.1.自有商戶.497.6.2.共享商戶.497.6.3.自有設備.497.7.風險統(tǒng)計基本數據項.517.7.1

4、.信用卡（準貸記卡）無透支賬戶的信用額度.517.7.2.信用卡（準貸記卡）M0-M6 的透支戶的信用額度.517.7.3.信用卡（準貸記卡）M0-M6 的透支戶數和金額.517.7.4.信用卡（準貸記卡）正常透支的戶數、金額及信用額度.517.7.5.信用卡（準貸記卡）關注透支的戶數、金額及信用額度.527.7.6.信用卡（準貸記卡）次級透支的戶數、金額及信用額度.527.7.7.信用卡（準貸記卡）可疑透支的戶數、金額及信用額度.527.7.8.信用卡（準貸記卡）損失透支的戶數、金額及信用額度.527.7.9.信用卡（準貸記卡）AH 信用等級透支損失戶數和金額.537.8.收入基本數據項.5

5、37.8.1.銀行卡發(fā)卡業(yè)務收入.537.8.2.銀行卡收單業(yè)務收入.547.8.3.銀行卡業(yè)務支出.548.報表描述.558.1.銀行卡發(fā)卡量報表.588.1.1.銀行卡卡量統(tǒng)計總表.588.1.2.信用卡（準貸記卡）卡量統(tǒng)計表.598.1.3.借記卡卡量統(tǒng)計表.608.1.4.帶子賬戶借記卡卡量統(tǒng)計表.628.2.銀行卡發(fā)卡量分析表.638.2.1.銀行卡發(fā)卡量分析總表.638.2.2.信用卡（準貸記卡）卡量分析表.648.2.3.借記卡卡量分析表.658.2.4.借記卡卡種發(fā)卡量存款統(tǒng)計分析表.668.2.5.信用卡（準貸記卡）卡種發(fā)卡量存款統(tǒng)計分析表.678.3.發(fā)卡方存/取現消費交易

6、統(tǒng)計表 .688.3.1.發(fā)卡方存現交易量統(tǒng)計表.688.3.2.發(fā)卡方存現交易額統(tǒng)計表.698.3.3.發(fā)卡方取現交易額統(tǒng)計表.708.3.4.發(fā)卡方取現交易量統(tǒng)計表.718.3.5.發(fā)卡方消費交易量統(tǒng)計表.728.3.6.發(fā)卡方消費交易額統(tǒng)計表.738.3.7.發(fā)卡方境外消費交易量統(tǒng)計表.748.3.8.發(fā)卡方境外消費額統(tǒng)計表.758.3.9.發(fā)卡方境外取現交易量統(tǒng)計表.768.3.10.發(fā)卡方境外取現額統(tǒng)計表.778.4.發(fā)卡方轉賬交易量統(tǒng)計表.788.4.1.發(fā)卡方轉賬支出交易量統(tǒng)計總表.788.4.2.發(fā)卡方轉賬支出交易額統(tǒng)計總表.798.4.3.發(fā)卡方柜臺轉賬支出交易量統(tǒng)計表.80

7、8.4.4.發(fā)卡方柜臺轉賬支出交易額統(tǒng)計表.818.4.5.發(fā)卡方 ATM 轉賬支出交易量統(tǒng)計表.828.4.6.發(fā)卡方 ATM 轉賬支出交易額統(tǒng)計表.838.4.7.發(fā)卡方其它自助終端轉賬支出交易量統(tǒng)計總表.848.4.8.發(fā)卡方其它自助終端轉賬支出交易額統(tǒng)計總表.858.4.9.轉賬存入交易量統(tǒng)計表.868.4.10.轉賬存入交易額統(tǒng)計表.878.4.11.柜臺轉賬存入交易量統(tǒng)計表.888.4.12.柜臺轉賬存入額統(tǒng)計表.898.4.13.ATM 轉賬存入交易量統(tǒng)計表.908.4.14.ATM 轉賬存入額統(tǒng)計表.918.4.15.其它自助終端轉賬存入交易量統(tǒng)計表.928.4.16.批量轉出

8、交易量統(tǒng)計表.938.4.17.批量轉出交易額統(tǒng)計表.948.4.18.批量轉入交易量統(tǒng)計表.958.4.19.批量轉入交易額統(tǒng)計表.968.5.業(yè)務分析總表.978.5.1.收單業(yè)務分析表.978.5.2.業(yè)務狀況統(tǒng)計（101）表.998.6.受理方存/取現消費交易統(tǒng)計 .1018.6.1.受理方存現交易量統(tǒng)計表.1018.6.2.受理方存現交易額統(tǒng)計表.1028.6.3.受理方取現交易量統(tǒng)計表.1038.6.4.受理方取現額統(tǒng)計表.1048.6.5.POS 交易量統(tǒng)計表.1058.6.6.POS 交易額統(tǒng)計表.1068.7.受理方轉賬交易統(tǒng)計.1078.7.1.受理方轉賬支出交易量統(tǒng)計表.

9、1078.7.2.受理方轉賬支出交易額統(tǒng)計表.1088.7.3.受理方柜臺轉賬支出交易量統(tǒng)計表.1098.7.4.受理方柜臺轉賬支出交易額統(tǒng)計表.1108.7.5.受理方 ATM 轉賬支出交易量統(tǒng)計表.1118.7.6.受理方 ATM 轉賬支出交易額統(tǒng)計表.1128.7.7.受理方其他自助設備轉賬支出交易量統(tǒng)計表.1138.7.8.受理方其他自助設備轉賬支出交易額統(tǒng)計表.1148.7.9.受理方轉賬存入交易量統(tǒng)計表.1158.7.10.受理方轉賬存入交易額統(tǒng)計表.1168.7.11.受理方柜臺轉賬存入交易量統(tǒng)計表.1178.7.12.受理方柜臺轉賬存入交易額統(tǒng)計表.1188.7.13.受理方

10、ATM 轉賬存入交易量統(tǒng)計表.1198.7.14.受理方 ATM 轉賬存入交易額統(tǒng)計表.1208.7.15.受理方其他自助設備轉賬存入交易量統(tǒng)計表.1218.7.16.受理方其他自助設備轉賬存入交易額統(tǒng)計表.1228.8.國際卡收單交易統(tǒng)計表.1238.8.1.國際卡收單交易量統(tǒng)計表.1238.8.2.國際卡收單額統(tǒng)計表.1248.8.3.國際卡收單交易量分析表.1258.8.4.國際卡收單交易額分析表.1268.8.5.國際卡收單交易額分析表.1278.9.銀行卡業(yè)務會計報表.1288.9.1.銀行卡收入支出統(tǒng)計總表.1288.9.2.銀行卡借記卡業(yè)務收入統(tǒng)計表.1298.9.3.銀行卡信用

11、卡（準貸記卡）業(yè)務收入統(tǒng)計表.1308.9.4.銀行卡貸記卡業(yè)務收入統(tǒng)計表.1318.9.5.銀行卡收單業(yè)務收入統(tǒng)計表.1328.9.6.銀行卡業(yè)務支出統(tǒng)計表.1338.10.銀行卡發(fā)卡排名表.1348.10.1.銀行卡省級業(yè)務排名表.1348.10.2.銀行卡重點城市業(yè)務排名表.1358.11.銀行卡查詢交易統(tǒng)計表.1368.11.1.發(fā)卡方查詢交易量統(tǒng)計表.1368.11.2.受理方查詢交易量統(tǒng)計表.1378.12.商戶-網點-設備統(tǒng)計表.1388.12.1.分行上報商戶-網點-設備統(tǒng)計表.1388.12.2.總行自動采集商戶-網點-設備統(tǒng)計表.1398.13.銀行卡發(fā)卡分析表.1408.

12、13.1.金穗卡發(fā)卡業(yè)務量分析總表.1408.13.2.金穗卡發(fā)卡業(yè)務交易額分析總表.1418.13.3.借記卡發(fā)卡業(yè)務交易量分析總表.1428.13.4.借記卡發(fā)卡業(yè)務交易額分析總表.1438.13.5.借記卡各卡種業(yè)務交易量分析總表.1448.13.6.借記卡各卡種業(yè)務交易額分析總表.1458.13.7.信用卡（準貸記卡）發(fā)卡業(yè)務交易量分析總表.1468.13.8.信用卡（準貸記卡）發(fā)卡業(yè)務交易額分析總表.1478.13.9.信用卡（準貸記卡）各卡種業(yè)務交易量分析總表.1488.13.10.信用卡（準貸記卡）各卡種業(yè)務交易額分析總表.1498.13.11.信用卡（準貸記卡）透支風險分析表：

13、五級分類.1508.13.12.信用卡（準貸記卡）透支風險分析表：五級分類（余額）.1518.13.13.信用卡（準貸記卡）透支風險分析表：五級分類（戶數）.1528.13.14.信用卡（準貸記卡）透支風險分析表：五級分類（戶數）.1538.13.15.信用卡（準貸記卡）透支風險分析表：A-H 分類 .1548.13.16.金穗卡存款分析總表.1558.13.17.借記卡主帳戶存款余額分析總表.1568.13.18.帶子賬戶借記卡子賬戶人民幣存款分析表.1578.13.19.理財借記卡子賬戶外幣存款分析表.158銀行卡統(tǒng)計分析項目組 第 1 頁 共 166 頁1. 引言引言1.1. 編寫目的編

14、寫目的為了滿足銀行卡統(tǒng)計分析系統(tǒng)的需要，及時準確地為我行銀行卡部提供報表信息，本需求分析說明書根據業(yè)務需求說明書編寫，弄清楚系統(tǒng)究竟要“干什么”及“由誰干” ，作為概要設計的依據。1.2. 項目背景項目背景隨著銀行卡業(yè)務的快速發(fā)展，產品品種和業(yè)務功能日益增多，業(yè)務處理系統(tǒng)的不斷升級，銀行卡產品的系統(tǒng)也正處于由分散到集中的進程中。而現有的報表系統(tǒng)是基于我行系統(tǒng)分散在地市行的模式下開發(fā)的，獨立于我行業(yè)務系統(tǒng)之外。報表的生成以手工為主，是由發(fā)卡行按照卡部要求，從銀行卡業(yè)務系統(tǒng)中抽取要求上報的數據，手工錄入到報表系統(tǒng)中，再生成上報數據文件傳送到省行，匯總生成省報表，并通過我行辦公系統(tǒng)發(fā)送數省級報表文件

15、到總行，總行統(tǒng)計人員再將分行的報表文件導入到報表系統(tǒng)中，生成全國的統(tǒng)計分析報表。該報表系統(tǒng)雖然為銀行卡業(yè)務經營分析起到了重要的作用，但已不能滿足經營管理的需要，主要有以下幾個方面的問題：一是數據手工錄入，不能完全保證準確；二是報表生成環(huán)節(jié)多，匯總時間長，任何一個環(huán)節(jié)產生問題，都會影響報表生成的及時性；三是報表系統(tǒng)缺乏靈活性，不能根據業(yè)務發(fā)展需要進行調整；四是現有系統(tǒng)的容量有限，不能進行復雜分析。我行銀行卡業(yè)務增長方式正由粗放逐漸走向集約，由數量型向質量型轉變。由于目前我行銀行卡業(yè)務缺乏真正面向市場、面向客戶的分析系統(tǒng)，在客戶服務和管理上帶來了一定的難度。隨著中國全面開放金融業(yè)務的時間臨近，如何

16、提高銀行卡綜合競爭能力已擺到重要議事日程上，為了更好地提高銀行卡綜合競爭力，更好地分析產品、細分市場，提高業(yè)務管理水平，特開發(fā)銀行卡統(tǒng)計分析系統(tǒng)。1.3. 項目目標項目目標根據銀行卡統(tǒng)計分析的整體規(guī)劃，本系統(tǒng)采用“統(tǒng)一規(guī)劃、全面考慮、分步實施”的策略，項目分為一期目標和二期目標。一期目標是實現銀行卡相關信息的統(tǒng)計，生成銀行卡部所需報表，同時為實現二期目標打下基礎。通過對相關業(yè)務數據的自動采集、存儲、查詢和部分數據的手工錄入，建立較為完備的銀行卡基礎數據平臺，實現業(yè)務部門提出的固定報表；實現數據處理流程的自動化，通過多維展現工具的應用，實現一些簡單的業(yè)務分析。二期目標是在一期目標實現的基礎上，通

17、過系統(tǒng)升級和功能拓展，建立起完備的銀行卡管理分析系統(tǒng)，提供經營決策信息支持。實現銀行卡業(yè)務的全面信息化管理，通過功能強大的信息管理分析工具，對銀行卡業(yè)務進行全方位的立體信息挖掘，產生出各種經營決策支持分析結果，提高銀行卡運營機構的高效性、實時性、分析的準確性和科學性。銀行卡統(tǒng)計分析項目組 第 2 頁 共 166 頁一期主要功能為一期主要功能為：1、完成對基本數據項的統(tǒng)計；2、實現業(yè)務部門提出的固定報表；3、完成相關數據的處理和積累4、實現數據處理流程的自動化；5、在條件許可的情況下，實現一些簡單的分析。二期主要功能為：二期主要功能為：結合卡部需求，對一期的功能進行補充，并實現我行卡業(yè)務的分析與

18、挖掘。1.4. 術語術語卡量（存量）卡量（存量）：卡量是指已做開卡處理的卡量（為歷年的累計，不包括注銷卡） ，本系統(tǒng)只包括信用卡（準貸記卡）卡量和借記卡卡量注銷卡：注銷卡：注銷卡是指當月做銷卡處理的卡不動卡：不動卡：不動卡是指最后非系統(tǒng)原因動賬日期大于等于 180 天的卡準睡眠卡：準睡眠卡：準睡眠卡指主賬戶存款余額在 10 元以下，一年不動賬的單賬戶卡（非系統(tǒng)原因動賬日期大于等于 360 天的卡）睡眠卡睡眠卡：睡眠卡指賬戶狀態(tài)是第 6-8 位為 009 的卡。不動卡（戶）：最后動賬日期大于等于 180 天且無透支的賬戶。準睡眠卡（戶）：最后動賬日期大于等于 360 天，主賬戶存款余額小于 10

19、 元且不帶子賬戶的借記卡賬戶。 （人行需要的數）客戶數：指按照主卡持卡人身份證統(tǒng)計的客戶數。借記卡睡眠客戶：是指每季度末以連續(xù) 12 個月無持卡人主動發(fā)起的消費、存取現、轉賬等金融交易（不含結息和查詢） ，且存款余額在 10 元以下的客戶數量。 （即同一身份證的主卡持卡人的多個借記卡賬戶只要有一個賬戶的最后動賬日期小于 360 天，且多個存款賬戶的存款余額合計在 10 元以上的客戶，就不為睡眠戶）新開卡：新開卡：新開卡是指開戶日期在本月內的卡ICIC 卡：卡： IC 卡是指芯片有金融功能的智能卡卡折合一卡：卡折合一卡：卡折合一卡是指掛折的借記卡帶子賬戶借記卡：帶子賬戶借記卡：帶子賬戶借記卡是指

20、已開立子賬戶的卡存款余額：存款余額：信用卡（準貸記卡）的存款余額為 46603 和 48202 科目下的日終貸方余額；借記卡的存款余額為 46601 和 48201 科目下的貸方余額及卡折合一卡存款余額和電子錢包存款余額帶子賬戶借記卡子賬戶存款余額：帶子賬戶借記卡子賬戶存款余額：指帶子賬戶借記卡各類人民幣及外幣子賬戶的存款余額柜臺存現柜臺存現：指在網點柜臺以現金存入卡中的交易柜臺取現：柜臺取現：指持卡人在網點柜臺從卡賬戶提取現金的交易自助設備存現：自助設備存現：指通過自助設備存入現金的交易ATMATM 取現：取現：指持卡人通過自助設備從卡賬戶提取現金的交易銀行卡統(tǒng)計分析項目組 第 3 頁 共

21、166 頁消費：消費：指持卡人在特約商戶（包括網上商戶）取得商品和服務等，并用卡支付款項的交易直接消費：直接消費：指按照持卡人消費金額的百分比收取回傭的消費柜臺轉賬存入：柜臺轉賬存入：指持卡人在網點柜臺從卡、折、票據及其他賬戶轉賬存入的卡賬戶交易柜臺轉賬支出：柜臺轉賬支出：指持卡人在網點柜臺將卡賬戶的資金轉出到其它賬戶的交易（含基金、國債、本利豐等）ATMATM 轉賬存入：轉賬存入：通過 ATM 將其他賬戶的資金轉入到卡賬戶的交易ATMATM 轉賬支出：轉賬支出：持卡人通過 ATM 將卡賬戶的資金轉出到其它賬戶的交易電話銀行轉賬存入：電話銀行轉賬存入：持卡人通過電話銀行將其他賬戶的資金轉入到卡

22、賬戶的交易電話銀行轉賬支出：電話銀行轉賬支出：持卡人通過電話將卡賬戶的資金轉出到其它賬戶的交易網上銀行轉賬存入：網上銀行轉賬存入：持卡人通過網上銀行將其他賬戶的資金轉入到卡賬戶的交易網上銀行轉賬支出：網上銀行轉賬支出：持卡人通過網上銀行將卡賬戶的資金轉出到其它賬戶的交易POSPOS 轉賬存入：轉賬存入：持卡人通過 POS 將其他賬戶的資金轉入到卡賬戶的交易POSPOS 轉賬支出轉賬支出: :持卡人通過 POS 將卡賬戶的資金轉出到其它賬戶的交易代付：代付：指向卡賬戶集中批量轉入款項的交易代收：代收：指卡賬戶批量轉出款項的交易卡卡轉賬：卡卡轉賬：指通過各種受理渠道做系統(tǒng)內卡與卡之間的轉賬交易（不

23、包括網上銀行的卡卡轉賬）卡內轉賬存入：將資金從卡子賬戶轉出到主賬戶的交易。卡內轉賬支出：將資金從卡主賬戶轉出到子賬戶的交易。貸記卡還款：將從卡主賬戶將資金定期轉出到貸記卡的交易。轉賬電話轉賬：轉賬電話轉賬：持卡人通過轉賬電話將卡賬戶的資金轉出到其它賬戶的交易自有商戶：自有商戶：指與銀行簽約，銀行作為收單行的商戶（既包括銀行投入 POS 機具的商戶，也包括由銀聯或其他機構投入 POS，銀行支付租賃費或使用費的商戶）非零扣率商戶：指按照交易金額的百分比收取回傭的銀行自有商戶。零扣商戶：是指按固定金額（每筆或時間段）收取回傭或無回傭的銀行自有商戶。共享商戶：共享商戶：是指無中心聯合模式下，由多家商業(yè)

24、銀行共同簽約的商戶自有 POS：銀行擁有產權的 POS間聯間聯 POSPOS：指交易信息通過收單行系統(tǒng)聯接到銀聯區(qū)域中心系統(tǒng)的 POS 終端（無中心共享模式的地區(qū)視同間聯）直聯直聯 POSPOS：指以直接與銀聯區(qū)域中心系統(tǒng)聯接方式，將所有受理信息發(fā)送到區(qū)域中心的 POS 終端轉賬 POS：ATMATM ：指銀行投入運行且能正常使用的自有 ATM 機數量，包括取現機、存現機、存取一體機受理網點：受理網點：銀行受理金穗卡的網點受理外卡網點：受理外卡網點：指可辦理外幣卡取現業(yè)務的網點總數自助繳費機：自助繳費機：客戶可辦理自助繳費業(yè)務的自助終端轉賬電話：轉賬電話：是通過在電話機上加載刷卡設備實現辦理轉

25、賬、查詢等銀行卡業(yè)務的終端EDCEDC：受理國際卡的銷售終端省內異地交易：省內異地交易：行內的所有省內跨地市交易 跨省異地交易：跨省異地交易：行內跨省交易其他業(yè)務：其他業(yè)務：改密交易、繳費交易、其他增值等交易銀行卡統(tǒng)計分析項目組 第 4 頁 共 166 頁成功交易成功交易: :指按照持卡人意思完成的交易，包括各種渠道完成的存款、取現、轉賬、查詢和余額不足、密碼輸錯、超出金額、超出次數系統(tǒng)成功交易：系統(tǒng)成功交易：指包括成功交易及持卡人因素引起的交易正常拒絕和系統(tǒng)正常拒絕交易M0M0：是指未到到期還款日或足額歸還透支；即透支期限 0 至 30 天（含）M1M1：是指未歸還或未足額歸還透支，且透支期

26、限為 31 至 60 天（含）M2M2：是指未歸還或未足額歸還透支，且透支期限為 61 至 90 天（含）M3M3：是指未歸還或未足額歸還透支，且透支期限為 91 至 120 天（含）M4M4：是指未歸還或未足額歸還透支，且透支期限為 121 至 150 天（含）M5M5 及及 M6M6：是指未歸還或未足額歸還透支，且透支期限為 151 至 180 天（含）M6M6 以上：以上：是指未歸還或未足額歸還貸款，且透支期限為 181 天（含）以上正常貸款：正常貸款：未到到期還款日或足額歸還貸款；即透支期限 0 至 60 天（含）關注貸款：關注貸款：未歸還或未足額歸還貸款，且透支期限為 61 至 12

27、0 天（含）次級貸款：次級貸款：未歸還或未足額歸還貸款，且透支期限為 121 至 150 天（含）可疑貸款可疑貸款：未歸還或未足額歸還貸款，且透支期限為 151 至 180 天（含）損失貸款：損失貸款：未歸還或未足額歸還貸款，且透支期限為 181 天（含）以上A-H 信用額度透支：不良透支：指次級、可疑與損失透支。透支損失率：損失類透支余額占所有透支余額的比率。不良透支率：次級、可疑和損失類透支余額占總透支余額的比率。年度不良透支率：當年新增的不良透支額占當年 1 月 1 日起新增透支額的比率。 （年底時生成）當年新增不良透支：指起透日期從上年 9 月 1 日起至本年度 9 月 1 日止在本年

28、底尚未歸還的透支；以前年度不良透支下降額：上年底不良（透支次級、可疑和損失類透支）透支額在當年底下降的額度。 （年底時生成）當年累計核銷額：當年核銷的損失透支額。本期提取的損失準備：指填報機構報告期內針對銀行卡賬戶發(fā)生或者可能發(fā)生損失提取的損失準備金額。本期沖銷：指填報機構報告期內使用損失準備沖銷銀行卡賬戶損失的累計發(fā)生額。沖銷金額以負數填報。本期轉回：指填報機構已經確認并沖銷的銀行卡賬戶損失，以后由于各種原因又有收回時相應調整損失準備的累計發(fā)生額。轉回金額以正數填報。消費手續(xù)費收入消費手續(xù)費收入: : 金穗卡持卡人在特約商戶用卡支付所消費商品和服務的款項，我行所得的傭金收入交易手續(xù)費收入：交

29、易手續(xù)費收入：我行持卡人通過各種渠道辦理存取現、轉賬等交易支付我行的交易手續(xù)費年費收入：年費收入：我行向金穗卡持卡人每年收取的賬戶管理費透支利息收入透支利息收入：向信用卡（準貸記卡）持卡人實際收取的透支利息收入其它收入：其它收入：指持卡人因密碼掛失、卡掛失、補卡工本費、查詢等交易或卡部代其他機構代理的廣告收入等收入銀聯銀聯 POSPOS 手續(xù)費支出：手續(xù)費支出：指我行持卡人跨行、跨境消費支付給銀聯的手續(xù)費銀聯銀聯 ATMATM 手續(xù)費支出：手續(xù)費支出：指我行持卡人跨行、跨境的取現、查詢等支付給銀聯的手續(xù)費銀聯其它費用支出：銀聯其它費用支出：指跨行交易外的支付給銀聯的其它費用，包括品牌費等國際組

30、織手續(xù)費支出：國際組織手續(xù)費支出：信用卡（準貸記卡）支付給國際組織的咨詢費用等銀行卡統(tǒng)計分析項目組 第 5 頁 共 166 頁存款利息支出：存款利息支出：指卡內活期主賬戶的存款利息支出銀行卡其他支出：銀行卡其他支出：指非上述銀聯費用、國際組織、銀行卡利息支出的其他支出ATMATM 收單收入：收單收入：我行 ATM 受理他行的收單手續(xù)費收入POSPOS 收單收入：收單收入：他行卡在我行的 POS 上刷卡消費我行的收單手續(xù)費收入國際卡收單收入：國際卡收單收入：我行受理外卡消費和取現的手續(xù)費收入其他收單收入：其他收單收入：其他收單的費用收入2. 系統(tǒng)應用范圍系統(tǒng)應用范圍統(tǒng)計卡種：金穗信用卡（準貸記卡

31、） 、借記卡。統(tǒng)計管理層次：總行、省分行、發(fā)卡中心、支行和網點五個層次。統(tǒng)計區(qū)域層次：境內和境外區(qū)域，境內區(qū)域分為省、市級。統(tǒng)計業(yè)務范圍：發(fā)卡業(yè)務、收單業(yè)務和國際卡收單業(yè)務。時間范圍：系統(tǒng)應能夠存儲兩年的銀行卡數據信息，可以提供兩年內任意月份的卡數據信息和報表的下載查詢。3. 數據及存儲要求數據及存儲要求銀行卡統(tǒng)計分析系統(tǒng)涉及的數據源包括 ABIS、ABIS 中間層、國際卡收單、交換中心，系統(tǒng)應能夠存儲兩年的卡業(yè)務數據信息，可以提供兩年內任意月份的卡數據信息和報表的下載查詢。系統(tǒng)設計時，應考慮海量數據和大數據量單表的存儲問題，系統(tǒng)應具有海量數據的處理能力。 4. 功能需求功能需求4.1. 后臺

32、處理后臺處理4.1.1. 數據處理模塊數據處理模塊銀行卡統(tǒng)計分析系統(tǒng)涉及到的數據源包括 ABIS、CMS、ABIS 中間層、交換中心和國際卡等系統(tǒng)，數據源非常復雜。數據處理模塊包括數據獲取、數據清洗、數據加載三個子模塊。數據獲取子模塊基于 ETL 的思想，從不同的數據源準確、及時的獲取數據，形成銀行卡統(tǒng)計分析系統(tǒng)需要的數據文件。我行的基礎數據平臺已經實現這個功能，不需要在卡統(tǒng)計分析中單獨實現，但為了保持文檔的完整性，在此列出此項功能。數據清洗子模塊對下載的業(yè)務數據進行初步清洗，根據功能分為數據檢測和數據轉換銀行卡統(tǒng)計分析項目組 第 6 頁 共 166 頁兩個部分。數據檢測是判斷下載數據文件的完

33、整和準確性，保證數據在裝載前是正確無誤的。數據轉換是簡單處理文件數據中的特定標志字段的同一性，將不同來源的數據整合使用。數據清洗子模塊需要根據業(yè)務邏輯規(guī)則對數據進行清洗。數據加載子模塊基于 ETL 的思想將“干凈”的數據裝載入數據服務器中。通過控制數據裝載的流程，完成整個數據入口控制。4.1.2. 批量處理模塊批量處理模塊批量處理模塊主要實現基礎數據平臺數據在周期末時嵌入銀行卡統(tǒng)計分析系統(tǒng)。批處理模塊根據處理周期不同可分成：最小周期處理、月末處理等方式。4.2. 前臺展現前臺展現4.2.1. 統(tǒng)計分析模塊統(tǒng)計分析模塊統(tǒng)計分析模塊要采用數據倉庫和數據挖掘技術，從多重角度進行數據分析，為各級行提供

34、實用的統(tǒng)計、分析數據信息。主要包括：1、根據源數據生成基本數據項2、根據基本數據項生成固定報表3、根據基本數據項建立維表4、根據維表建立事實表5、在維表和事實表的基礎上生成 CUBE4.2.2. 報表查詢和打印模塊報表查詢和打印模塊銀行卡統(tǒng)計分析系統(tǒng)包括會計報表、業(yè)務報表、收單業(yè)務報表、不成功原因統(tǒng)計報表和交易成功率統(tǒng)計報表，總行、一級分行和二級分行可通過行內辦公網絡登陸到統(tǒng)計分析系統(tǒng)查詢。報表分為固定報表和組合報表，固定報表是指規(guī)范統(tǒng)一、相對固定的用于日常管理的報表，可按照統(tǒng)計層次分別產生報表。系統(tǒng)提供在線打印功能，除能夠打印各種匯總報表以外，還能夠打印下屬單位報表（橫表頭按總行統(tǒng)一規(guī)定，縱

35、表頭為各級行的下屬單位排列） 。組合報表的查詢和打印模塊可按任意時間點（以月為基本查詢的時間單位）及統(tǒng)計層次的基本數據項組合查詢和打印。銀行卡統(tǒng)計分析項目組 第 7 頁 共 166 頁4.3. 系統(tǒng)控制系統(tǒng)控制4.3.1. 系統(tǒng)處理監(jiān)控模塊系統(tǒng)處理監(jiān)控模塊系統(tǒng)處理監(jiān)控模塊主要是完成系統(tǒng)監(jiān)控功能，包括設備監(jiān)控、操作監(jiān)控和異常監(jiān)控三個子模塊。設備監(jiān)控子模塊：主要對設備的運行情況進行監(jiān)控，根據系統(tǒng)資源使用情況動態(tài)調度批量處理作業(yè)。處理監(jiān)控子模塊：主要處理系統(tǒng)日常操作日志的監(jiān)控，包括系統(tǒng)維護、日常操作和周期末處理的監(jiān)控，以便操作員能了解系統(tǒng)當前的運行狀態(tài)，以及處理的步驟。異常監(jiān)控子模塊：主要是通過記錄

36、在系統(tǒng)異常時記錄下系統(tǒng)錯誤信息，以便開發(fā)人員和系統(tǒng)管理員查找錯誤原因。通過三個模塊的共同處理，針對了系統(tǒng)的不同層面的監(jiān)控，保障系統(tǒng)正常運行。4.3.2. 系統(tǒng)管理與維護模塊系統(tǒng)管理與維護模塊系統(tǒng)管理與維護模塊包括用戶管理、安全控制、系統(tǒng)表維護、系統(tǒng)參數配置，數據備份與恢復，日志管理、異常處理等功能。4.4. 其它功能其它功能4.4.1. 數據信息下載模塊數據信息下載模塊數據信息的下載模塊提供下載管理報表和組合查詢報表，并可選擇下載文件的數據格式（PDF、EXCEL、CSV） 。4.4.2. 手工錄入模塊手工錄入模塊對于商戶、終端、國際卡 POS 消費等信息，由于我行業(yè)務系統(tǒng)的數據無法滿足業(yè)務部

37、門統(tǒng)計分析的需要，需要提供一個手工錄入的模塊，讓業(yè)務人員手工錄入和維護。手工錄入模塊要提供對信息增、刪、改、查的功能。手工錄入模塊要通過對輸入項的控制和檢查，初步保證輸入內容的正確性，錄入完成后需要經過審核員的審核后，錄入數據才能生效。手工錄入的數據需要在每月的月后 2 日錄入完成。銀行卡統(tǒng)計分析項目組 第 8 頁 共 166 頁5. 性能需求性能需求5.1. 安全性安全性系統(tǒng)應具備一個完整的安全方案，能夠確保信息安全、保密，并對信息的流動進行監(jiān)控，確保系統(tǒng)和數據的安全。方案應從系統(tǒng)、網絡和應用等方面加以考慮。5.2. 可靠性、穩(wěn)定性可靠性、穩(wěn)定性數據的獲取、加載、清洗和加工應該具有高度的可靠

38、性、準確性和及時性，系統(tǒng)應具有良好的穩(wěn)定性。5.3. 可擴展性可擴展性系統(tǒng)應具有靈活的擴充能力，能隨著卡業(yè)務的不斷發(fā)展，技術的不斷創(chuàng)新及時調整和擴充。6. 用戶基本情況用戶基本情況6.1. 組織機構組織機構6.2. 用戶級別用戶級別系統(tǒng)要實現對多級用戶管理，系統(tǒng)用戶包括總行、一級分行和二級分行的用戶。總行卡部一級分行卡部 一級分行卡部二級分行卡部 二級分行卡部銀行卡統(tǒng)計分析項目組 第 9 頁 共 166 頁6.3. 用戶密碼管理用戶密碼管理登陸統(tǒng)計分析系統(tǒng)必須設置用戶名和密碼，用戶名和密碼需要加密驗證（可以應用一些簡單的加密算法實現對密碼的加密） 。密碼統(tǒng)一設置為 6 位，可用數字或字母與數字

39、混合方式。6.4. 用戶權限管理用戶權限管理用戶權限管理是實現管理分析系統(tǒng)數據安全的必要手段。權限認證的目的是為了實現不同部門不同級別的用戶看到不同的數據。在總行、一級分行、二級分行各設置管理員一名，審核員一名，普通用戶若干名，總行審核員和普通用戶由總行管理員設置，一級分行審核員和普通用戶由一級分行管理員設置，二級分行審核員和普通用戶由二級分行管理員設置，每個二級分行普通用戶最多 3 名。6.4.1. 權限管理原則權限管理原則上級訪問下級，下級不能訪問上級，同級不能互訪。即，總行管理員負責總行系統(tǒng)的管理和維護，總行普通用戶有權查看各個層次的統(tǒng)計數據；一級分行管理負責一級分行系統(tǒng)的管理和維護，一

40、級分行普通用戶有權查看和應用所屬發(fā)卡行的統(tǒng)計數據，不能查詢其他省份的數據；二級分行卡部只能查看本發(fā)卡行轄內的支行及網點的統(tǒng)計數據，不能查詢其他發(fā)卡行的數據。6.4.2. 用戶權限管理框架用戶權限管理框架用戶權限管理框架圖為：功能基本數據項角色組織機構用戶銀行卡統(tǒng)計分析項目組 第 10 頁 共 166 頁6.4.3. 管理員權限管理員權限總行管理員負責設置總行的用戶，分行管理員設置分行的用戶。總行管理員可查詢和下載到全國各一級分行、市行的數據。一級分行管理員可查詢和下載所轄地市行、支行、網點的數據，并上報需要手工錄入的數據。二級分行管理員可查詢和下載所轄地支行、網點的數據，并上報需要手工錄入的數

41、據。6.4.4. 審核員權限審核員權限各級行的審核員負責對本級別的普通用戶錄入內容的審核，錄入內容只有經過審核員審核通過后才有效。6.4.5. 普通用戶權限普通用戶權限總行的用戶可查詢和下載各一級分行、市行的固定統(tǒng)計報表。一級（二級）分行的用戶可分級別查詢和下載下轄各分支機構的統(tǒng)計報表。7. 基本數據項分析基本數據項分析銀行卡統(tǒng)計基本數據項分為卡量統(tǒng)計、發(fā)卡交易統(tǒng)計、收單交易統(tǒng)計、風險統(tǒng)計四類?；緮祿椊y(tǒng)計清單為：統(tǒng)計分類統(tǒng)計分類數據項名稱數據項名稱數據項個數數據項個數卡數據項統(tǒng)計卡量、賬戶數384發(fā)卡方交易數據項統(tǒng)計筆數、金額5992收單數據項統(tǒng)計筆數、金額145存款余額數據項統(tǒng)計主帳戶存

42、款余額、帶子賬戶借記卡人民幣子帳戶存款余額56商戶和設備數據項統(tǒng)計數量26風險數據項統(tǒng)計信用額度、戶數、金額35收入數據項統(tǒng)計收入、支出25合計：6663銀行卡統(tǒng)計分析項目組 第 11 頁 共 166 頁7.1.7.1.公共基本數據項公共基本數據項7.1.1. 卡種卡種7.1.1.1. 信用卡（準貸記卡）信用卡（準貸記卡）按相同數據項統(tǒng)計所有信用卡（準貸記卡）量，并可按萬事達卡和威士卡、銀聯卡分別統(tǒng)計系統(tǒng)模塊：來自 PDS 子系統(tǒng)的 PCCI 信用卡（準貸記卡）信息表采集字段：卡號 like 53591% or 卡號 like 49102%7.1.1.1.1. 信用卡（準貸記卡）信用卡（準貸記

43、卡）萬事達卡萬事達卡系統(tǒng)模塊：來自 PDS 子系統(tǒng)的 PCCI 信用卡（準貸記卡）信息表采集字段：卡種類 PCCICKD=07.1.1.1.2. 信用卡（準貸記卡）信用卡（準貸記卡）維薩卡維薩卡系統(tǒng)模塊：來自 PDS 子系統(tǒng)的 PCCI 信用卡（準貸記卡）信息表采集字段：卡種類 PCCICKD=17.1.1.1.3. 信用卡（準貸記卡）信用卡（準貸記卡）新開戶新開戶 系統(tǒng)模塊：來自 PDS 子系統(tǒng)的 PCCI 信用卡（準貸記卡）信息表和 APSM 活期賬戶主檔采集字段：select count(*) from PCCI a, APSM b where a.PCCIPROCOD=b.APSMPR

44、OCOD and a.PCCIACTNO=b.APSMACTNOand APSMOPNDAT=本月7.1.1.1.4. 信用卡（準貸記卡）新開卡信用卡（準貸記卡）新開卡系統(tǒng)模塊：來自 PDS 子系統(tǒng)的 PCCI 信用卡（準貸記卡）信息表采集字段：select count(*) from PCCI where PCCIOPNDAT =本月7.1.1.1.5. 信用卡（準貸記卡）信用卡（準貸記卡）不動戶不動戶系統(tǒng)模塊：來自 PDS 子系統(tǒng)的 PCCI 信用卡（準貸記卡）信息表和 APSM 活期賬戶主檔采集字段：select count(*) from PCCI a, APSM b where a.

45、PCCIPROCOD=b.APSMPROCOD and a.PCCIACTNO=b.APSMACTNO銀行卡統(tǒng)計分析項目組 第 12 頁 共 166 頁And datediff(dd,APSMLSTDAT, 當前日期)=180從流水判斷剔除年費、小額賬戶收費、結息交易外無其他交易的卡7.1.1.1.6. 信用卡（準貸記卡）不動卡信用卡（準貸記卡）不動卡系統(tǒng)模塊：來自 PDS 子系統(tǒng)的 PCCI 信用卡（準貸記卡）信息表采集字段：select count(*) from PCCI where datediff(dd, PCCILSTDAT, 當前日期)=1807.1.1.1.7. 信用卡（準貸記

46、卡）信用卡（準貸記卡）準睡眠卡準睡眠卡系統(tǒng)模塊：來自 PDS 子系統(tǒng)的 PCCI 信用卡（準貸記卡）信息表和 APSM 活期賬戶主檔采集字段：select count(*) from PCCI a, APSM b where a.PCCIPROCOD=b.APSMPROCOD and a.PCCIACTNO=b.APSMACTNOand datediff(dd,APSMLSTDAT, 當前日期)=360 and APSMACBAL3 -密碼凍結7.1.1.1.11.信用卡（準貸記卡）注銷卡信用卡（準貸記卡）注銷卡系統(tǒng)模塊：來自 PDS 子系統(tǒng)的 PCCI 信用卡（準貸記卡）信息表采集字段：su

47、bstring(PCCICARDSTS,1,2)=99 and PCCICNLDAT=本月銀行卡統(tǒng)計分析項目組 第 13 頁 共 166 頁7.1.1.1.12.信用卡（準貸記卡）單位金卡信用卡（準貸記卡）單位金卡系統(tǒng)模塊：來自 PDS 子系統(tǒng)的 PCCI 信用卡（準貸記卡）信息表采集字段：PCCITYP=47.1.1.1.13.信用卡（準貸記卡）信用卡（準貸記卡）單位普通卡單位普通卡系統(tǒng)模塊：來自 PDS 子系統(tǒng)的 PCCI 信用卡（準貸記卡）信息表采集字段：PCCITYP=77.1.1.1.14.信用卡（準貸記卡）信用卡（準貸記卡）個人金卡個人金卡系統(tǒng)模塊：來自 PDS 子系統(tǒng)的 PCCI

48、 信用卡（準貸記卡）信息表采集字段：PCCITYP=57.1.1.1.15.信用卡（準貸記卡）信用卡（準貸記卡）個人普通卡個人普通卡系統(tǒng)模塊：來自 PDS 子系統(tǒng)的 PCCI 信用卡（準貸記卡）信息表采集字段：PCCITYP in (8,9)7.1.1.1.16.信用卡（準貸記卡）信用卡（準貸記卡）個人員工卡個人員工卡系統(tǒng)模塊：來自 PDS 子系統(tǒng)的 PCCI 信用卡（準貸記卡）信息表采集字段：PCCITYP=07.1.1.2. 借記卡借記卡按相同數據項統(tǒng)計借記卡卡量，并可對 9559、6228、103、地方性借記卡分別統(tǒng)計7.1.1.2.1. 9559 卡卡系統(tǒng)模塊：來自 PDS 子系統(tǒng)的

49、PDCI 借記卡信息表采集字段：卡號 like 9559%7.1.1.2.2. 6228 卡卡系統(tǒng)模塊：來自 PDS 子系統(tǒng)的 PDCI 借記卡信息表采集字段：卡號 like 6228%銀行卡統(tǒng)計分析項目組 第 14 頁 共 166 頁7.1.1.2.3. 103 卡卡系統(tǒng)模塊：來自 PDS 子系統(tǒng)的 PDCI 借記卡信息表采集字段：卡號 like 103%7.1.1.2.4. 地方性卡地方性卡系統(tǒng)模塊：來自 PDS 子系統(tǒng)的 PDCI 借記卡信息表采集字段：卡號 like 63% or 卡號 like 601427% 43涵蓋不全面總量減去 9559、6228、103（存在臟數據）7.1.1

50、.2.5. IC 卡卡系統(tǒng)模塊：來自 PDS 子系統(tǒng)的 PDCI 借記卡信息表采集字段：卡號第 18 位 in (3)7.1.1.2.6. 帶子賬戶借記卡帶子賬戶借記卡系統(tǒng)模塊：來自 PDS 子系統(tǒng)的 PDCR 借記卡產品賬號對照表采集字段： PDCR 中記錄條數大于 1 的7.1.1.2.7. 卡折合一卡卡折合一卡系統(tǒng)模塊：來自 PDS 子系統(tǒng)的 PDCI 借記卡信息表采集字段：PDCIDAFLG=17.1.1.2.8. 聯名卡聯名卡系統(tǒng)模塊：來自 PDS 子系統(tǒng)的 PDCI 借記卡信息表采集字段：卡號第 18 位 in (2)7.1.1.2.9. 聯名聯名 IC 卡卡系統(tǒng)模塊：來自 PDS

51、 子系統(tǒng)的 PDCI 借記卡信息表采集字段：卡號第 18 位 in (4)7.1.1.2.10.借記卡新開戶借記卡新開戶系統(tǒng)模塊：來自 PDS 子系統(tǒng)的 PDCI 借記卡信息表和 APSM 活期賬戶主檔采集字段：select count(*) from PDCI a, APSM b where 銀行卡統(tǒng)計分析項目組 第 15 頁 共 166 頁a.PDCIPROCOD=b.APSMPROCOD and a.PDCIACTNO=b.APSMACTNOand APSMOPNDAT=本月7.1.1.2.11.借記卡新開卡借記卡新開卡系統(tǒng)模塊：來自 PDS 子系統(tǒng)的 PDCI 借記卡信息表采集字段：s

52、elect count(*) from PDCI where PDCIOPNDAT =本月7.1.1.2.12.借記卡不動卡借記卡不動卡系統(tǒng)模塊：來自 PDS 子系統(tǒng)的 PDCI 借記卡信息表和 APSM 活期賬戶主檔采集字段：select count(*) from PDCI a, APSM b where a.PDCIPROCOD=b.APSMPROCOD and a.PDCIACTNO=b.APSMACTNOAnd datediff(dd,APSMLSTDAT, 當前日期)=1807.1.1.2.13.借記卡準睡眠卡借記卡準睡眠卡帶子賬戶的卡都不是準睡眠卡系統(tǒng)模塊：來自 PDS 子系統(tǒng)的

53、 PDCI 信用卡（準貸記卡）信息表和 APSM 活期賬戶主檔select count(*) from PDCI a, APSM b where a.PDCIPROCOD=b.APSMPROCOD and a.PDCIACTNO=b.APSMACTNOand (datediff(dd,APSMLSTDAT, 當前日期)=360 and APSMACBAL3 -密碼凍結7.1.1.2.16.借記卡注銷卡借記卡注銷卡系統(tǒng)模塊：來自 PDS 子系統(tǒng)的 PDCI 借記卡信息表采集字段：substring(PDCISTS,1,1)= 1 and PDCICNLDAT=本月銀行卡統(tǒng)計分析項目組 第 16

54、頁 共 166 頁7.1.2. 組織機構組織機構組織機構描述表機構代碼OrgCodeChar(8)機構名稱OrgName上級機構代碼UpOrgCode機構級別代碼OrgCodeLevel機構類別代碼OrgTypeCode地域類別代碼AreaTypeCode歸屬地區(qū)代碼AffixAreaCode行政區(qū)域代碼AdmiAreaCodeABIS 行號AbisCodeChar(6)ABIS 清算中心號AbisSettleCode員工人數StaffNum聯系電話Phone使用狀態(tài)UseState撤銷時間DeleteTime順序號Sequence備注Memo1、機構代碼：AA BB CC DD 共 8 位，

55、如 10010902AA：一級分行編號BB：二級分行編號CC：縣支行編號DD：分理處編號2、在 PPTJ 中判斷交易方法：1） 、在 PPTJ 中根據“卡歸屬機構=卡號省市代號（PPTJPROCOD）+帳務行號（PPTJACBR） ”找出卡歸屬機構2） 、在卡 PPTJ 中根據“卡交易機構=交易行省市代號（PPTJTRPROCOD）+交易行號（PPTJTRBR） ”找出卡交易機構3） 、在組織機構描述表中根據卡歸屬機構（對應 ABIS 行號字段）和卡交易機構（對應ABIS 行號字段）找出機構代碼（ORGCODE）4） 、根據機構代碼判斷同城或省內易地CASE WHEN SUBSTRING(卡歸

56、屬機構對應 ORGCODE,1,2)= SUBSTRING(卡交易機構對應ORGCODE,1,2)THEN CASE WHEN SUBSTRING(卡歸屬機構對應 ORGCODE,3,2)= SUBSTRING(卡交易機構對應 ORGCODE,3,2)THEN 同城交易ELSE 本省異地ENDELSE 跨省異地END銀行卡統(tǒng)計分析項目組 第 17 頁 共 166 頁5） 、跨行交易：從發(fā)卡方統(tǒng)計：在判斷本異地之前判斷“交易渠道”PPTJCHLID 為 SWWG從交易方統(tǒng)計：帳務行號”PPTJACBR 為空。6） 、跨境交易：在 PPTJ 中交易來源（PPTJTRFROM）+交易處理方（PPTJ

57、TRDEST）=90的為境外卡7） 、境外要區(qū)分港澳地區(qū)、亞太其它地區(qū)、歐洲地區(qū)、北美洲地區(qū)、南美洲地區(qū)、大洋洲地區(qū)、非洲地區(qū)，根據總行銀行卡交換中心日志文件中的受理方標示碼（跨行或境外：6399980城市代碼或境外代碼）中的境外代碼區(qū)分交易發(fā)生的具體國家，然后對國家信息進行匯總，形成各個地區(qū)的交易情況。具體國家代碼的信息為：國家國家國家代碼國家代碼埃及818巴林048文萊096印度356巴基斯坦586沙特阿拉伯682斯里蘭卡144阿聯酋784關島316俄羅斯643波蘭616英國826土耳其792希臘300匈牙利348意大利380波多黎各630墨西哥484巴西076委內瑞拉862阿根廷032哥

58、倫比亞170香港344澳門466新加坡702泰國764韓國410越南704菲律賓608印尼360德國276美國840銀行卡統(tǒng)計分析項目組 第 18 頁 共 166 頁法國250盧森堡442西班牙724日本392比利時056馬來西亞458澳大利亞036新西蘭5548） 、判斷時應該先判斷是否為境外，再判斷是否為跨行，最后判斷是否為同城、省內異地、跨省3、在 APSH 中記錄與卡有關的代收代付交易，沒有跨行和跨境交易，判斷同城和省內異地以及跨省的方法為：1） 、在 APSH 中根據“卡歸屬機構=省市代號（APSHPROCOD）+行號（SUBSTRING(APSHACTNO,1,4)） ”找出卡歸屬

59、機構2） 、在卡 APSH 中根據“卡交易機構=交易行省市代號（APSHTRPROCCOD）+交易行號（APSHTRBK） ”找出卡交易機構3） 、在組織機構描述表中根據卡歸屬機構（對應 ABIS 行號字段）和卡交易機構（對應ABIS 行號字段）找出機構代碼（ORGCODE）4） 、根據機構代碼判斷同城或省內易地CASE WHEN SUBSTRING(卡歸屬機構對應 ORGCODE,1,2)= SUBSTRING(卡交易機構對應ORGCODE,1,2)THEN CASE WHEN SUBSTRING(卡歸屬機構對應 ORGCODE,3,2)= SUBSTRING(卡交易機構對應 ORGCODE

60、,3,2)THEN 同城交易ELSE 本省異地ENDELSE 跨省異地END4、北京、上海、天津、重慶直轄市內的交易都屬于同城，與其他省之間屬于跨省交易，大連、寧波、廈門、青島、深圳計劃單列市內的交易屬于同城，與本省內其余城市間的交易屬于省內異地，但統(tǒng)計時要單獨統(tǒng)計。7.2.7.2.卡量和賬戶基本統(tǒng)計數據項卡量和賬戶基本統(tǒng)計數據項卡量和賬戶基本統(tǒng)計數據項統(tǒng)計信用卡（準貸記卡） （按萬事達卡、維薩卡、銀聯卡分別統(tǒng)計）和借記卡（按 9559、6228、103、地方性借記卡分別統(tǒng)計）的卡量、賬戶數和注銷卡數。7.2.1.信用卡（準貸記卡）信用卡（準貸記卡）信用卡（準貸記卡）按單位金卡、單位普通卡、個