郵政金融資金案件責(zé)任查究規(guī)定(中國(guó)郵政[2010]326號(hào))

1、郵政金融資金案件責(zé)任查究規(guī)定（2010年月修訂）第一章 總 則 第一條 為有效預(yù)防郵政金融資金案件，保證郵政金融資金安全管理制度的落實(shí)，防范和控制郵政金融資金風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)郵政金融業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)定、快速、健康發(fā)展，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，郵政企業(yè)、郵政儲(chǔ)蓄銀行有關(guān)規(guī)章制度，制定本規(guī)定。第二條 各級(jí)郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行的行政主要領(lǐng)導(dǎo)是本單位郵政金融資金安全的第一責(zé)任人，對(duì)本單位郵政金融資金安全負(fù)總責(zé)。第三條 郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行各相關(guān)崗位人員對(duì)下列郵政金融資金案件的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，依照本規(guī)定給予行政處理、經(jīng)濟(jì)賠償；構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任：(一) 貪污、挪用、詐騙郵政金融資金案件。(二) 盜竊、搶

2、劫郵政金融資金案件。(三) 其他郵政金融資金案件。第四條 郵政金融資金案件分為特別重大案件、特大案件、重大案件、較大案件和一般案件。1、特別重大案件，是指涉案金額500萬(wàn)元以上的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額100萬(wàn)元以上，或者傷5人以上，或者亡3人以上的搶劫、盜竊案件。2、特大案件，是指涉案金額300萬(wàn)元以上，500萬(wàn)元以下的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額50萬(wàn)元以上，100萬(wàn)元以下，或者傷3人以上，5人以下，或者亡1人以上，3人以下的搶劫、盜竊案件。3、重大案件，是指涉案金額100萬(wàn)元以上，300萬(wàn)元以下的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額30萬(wàn)元以上，50萬(wàn)元以下，或者傷1人以上，3人以下的

3、搶劫、盜竊案件。4、較大案件，是指涉案金額50萬(wàn)元以上，100萬(wàn)元以下的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額10萬(wàn)元以上，30萬(wàn)元以下，無(wú)人員傷亡的搶劫、盜竊案件。5、一般案件，是指涉案金額50萬(wàn)元以下的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額10萬(wàn)元以下，無(wú)人員傷亡的搶劫、盜竊案件。 本條所稱的“以上”包括本數(shù)，所稱的“以下”不包括本數(shù)。 第五條 對(duì)失職人員的責(zé)任查究分為：（一）行政處理。警告、記過(guò)、記大過(guò)、降職、撤職、解除勞動(dòng)合同。 （二）經(jīng)濟(jì)賠償。賠償金額可從責(zé)任人工資性收入中扣除，但每月扣除的部分不得超過(guò)責(zé)任人上一年度工資性收入（包括全年工資和全年績(jī)效獎(jiǎng)金）月平均數(shù)的20。若扣除后的剩余工資部分低于當(dāng)

4、地月最低工資標(biāo)準(zhǔn)，則按最低工資標(biāo)準(zhǔn)支付。第六條 實(shí)施責(zé)任查究的原則：(一) 堅(jiān)持盡職免責(zé)，失職問(wèn)責(zé)的原則。實(shí)施責(zé)任查究，應(yīng)當(dāng)以事實(shí)為依據(jù)，根據(jù)案件的種類、發(fā)案部位、業(yè)務(wù)種類、以及相關(guān)人員在郵政金融資金安全管理中的責(zé)任區(qū)別不同情況，認(rèn)定相關(guān)人員的責(zé)任，依照本規(guī)定，給予恰當(dāng)?shù)奶幚?，?duì)特別重大案件，應(yīng)當(dāng)“上追兩級(jí)”。(二) 堅(jiān)持制度面前人人平等的原則。應(yīng)將各崗位人員履行責(zé)任情況，列入日常的政績(jī)、工作質(zhì)量考核，凡有失職行為（包括原崗位人員在任期間的失職行為）的，都必須依照本規(guī)定給予相應(yīng)的處理，不允許有不受本規(guī)定約束的特殊人員。（三）堅(jiān)持懲前毖后，治病救人的原則。查究失職人員，要實(shí)行處罰與教育相結(jié)合。第

5、七條 根據(jù)企業(yè)有關(guān)規(guī)定，有下列情形之一的，應(yīng)予以解除勞動(dòng)合同的處理：（一） 貪污、挪用、冒領(lǐng)、騙取、竊取郵儲(chǔ)資金的；（二） 被勞動(dòng)教養(yǎng)或被依法追究刑事責(zé)任的；（三） 受到違規(guī)違紀(jì)處理，經(jīng)批評(píng)教育仍然無(wú)效，再次發(fā)生違規(guī)違紀(jì)行為的；第八條 有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重處理：（一） 未按規(guī)定保證安全防范設(shè)施所需的資金投入，安全防范設(shè)施不達(dá)標(biāo)，導(dǎo)致案件發(fā)生的。（二） 郵政企業(yè)未按規(guī)定落實(shí)安全保衛(wèi)工作職能和配備安全保衛(wèi)人員的，郵政儲(chǔ)蓄銀行未按規(guī)定設(shè)立內(nèi)控機(jī)構(gòu)和內(nèi)控人員的，致使郵政金融安全檢查不落實(shí)的。（三） 對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度宣傳不到位，執(zhí)行不到位，檢查不到位的。（四） 明知或應(yīng)知他人有嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為，仍為

6、作案人提供便利條件的。（五） 發(fā)生案件遲報(bào)、漏報(bào)、謊報(bào)或隱瞞不報(bào)的。（六） 阻撓、抗拒案件調(diào)查和處理的。（七） 隱瞞事實(shí)真相，偽造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的。（八） 對(duì)檢舉人員、檢查人員、調(diào)查人員打擊報(bào)復(fù)的。（九） 阻止他人揭發(fā)檢舉、提供證據(jù)材料的。（十） 對(duì)發(fā)現(xiàn)的隱患，未落實(shí)整改措施和要求的。（十一） 同一縣局或同一級(jí)支行一年內(nèi)發(fā)生兩起以上案件的。第九條 有下列情形之一的，可從輕或者免于查究：(一) 積極組織破案，并追回大部（涉案金額的80%）或全部損失的。(二) 自查發(fā)現(xiàn)案件并及時(shí)報(bào)告的。(三) 檢舉、揭發(fā)他人嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為的。(四) 有其他立功表現(xiàn)的。 第十條 從輕、從重處理，是指在本規(guī)

7、定中的責(zé)任查究幅度以內(nèi)，給予較輕或者較重的處理。第十一條 發(fā)生特大、特別重大案件，影響惡劣，后果嚴(yán)重的，對(duì)發(fā)案單位的主要領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)調(diào)整工作崗位，不得易地同級(jí)任職。涉及違法犯罪的，應(yīng)及時(shí)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。第十二條 凡發(fā)生郵政金融資金案件被查究責(zé)任受到行政處理的，從做出查究決定之日起，一年內(nèi)取消被評(píng)為先進(jìn)、模范等各種榮譽(yù)稱號(hào)的資格，并不得晉升職務(wù)。已經(jīng)取得過(guò)先進(jìn)、模范稱號(hào)的，要嚴(yán)格按照全國(guó)郵政系統(tǒng)勞動(dòng)模范（先進(jìn)個(gè)人）管理辦法，取消其榮譽(yù)稱號(hào)。第二章 郵政企業(yè)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和責(zé)任查究第十三條 省（區(qū)、市）郵政公司、市郵政局、縣郵政局領(lǐng)導(dǎo)在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任： （一）依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)郵

8、政金融業(yè)務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行郵政金融資金專款專用規(guī)定，不得拆借、挪用；不得默許和指令下屬違規(guī)經(jīng)營(yíng)或違規(guī)使用、占用郵政金融資金。 （二）負(fù)責(zé)建立、健全郵政金融資金安全管理責(zé)任制，并考核相關(guān)部門(mén)（或工作）負(fù)責(zé)人和下級(jí)單位領(lǐng)導(dǎo)郵政金融資金安全管理責(zé)任落實(shí)情況。 （三）負(fù)責(zé)建立安全保衛(wèi)機(jī)構(gòu)，選好配齊安全保衛(wèi)人員，保證安全保衛(wèi)工作的有效實(shí)施。 （四）負(fù)責(zé)組織落實(shí)上級(jí)有關(guān)部門(mén)對(duì)郵政金融資金安全管理工作的部署和提出的整改意見(jiàn)。 （五）保證郵政金融安全防范設(shè)施建設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)所必須的資金投入。組織制定安全防范設(shè)施達(dá)標(biāo)計(jì)劃并組織實(shí)施，保證防范設(shè)施達(dá)標(biāo)。 （六）負(fù)責(zé)組織召開(kāi)郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，分析、布置、督促

9、、檢查郵政金融資金安全管理工作。會(huì)議應(yīng)當(dāng)作出決定并形成紀(jì)要，督促會(huì)議所確定的各項(xiàng)工作的落實(shí)。 （七）對(duì)有黃、賭、毒等劣跡及不適宜從事安全保衛(wèi)、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的人員及時(shí)調(diào)離崗位。 （八）按規(guī)定時(shí)限如實(shí)報(bào)告郵政金融資金案件，及時(shí)對(duì)案件責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任查究。 （九）組織對(duì)郵政金融資金安全管理工作和安全管理制度、措施落實(shí)情況的檢查，督促隱患整改。 （十）組織對(duì)郵政金融資金案件的調(diào)查處理，落實(shí)“五不放過(guò)”原則。 （十一）無(wú)銀行機(jī)構(gòu)的市、縣局領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)金庫(kù)門(mén)密碼鎖的管理和密碼的更新、指紋鎖管理、應(yīng)急門(mén)密碼的管理。第十四條 本章所列人員責(zé)任查究（一）?。▍^(qū)、市）郵政公司領(lǐng)導(dǎo)未按本規(guī)定履行責(zé)任的，依照下列規(guī)定進(jìn)行責(zé)任查

10、究：1發(fā)生特大案件的，給予警告、記過(guò)處理，經(jīng)濟(jì)賠償3萬(wàn)元至5萬(wàn)元。 2發(fā)生特別重大案件的，給予記過(guò)、記大過(guò)、降職處理，經(jīng)濟(jì)賠償5萬(wàn)元至7萬(wàn)元。（二）市（地）郵政局領(lǐng)導(dǎo)未按本規(guī)定履行責(zé)任的，依照下列規(guī)定進(jìn)行責(zé)任查究： 1發(fā)生較大案件的，給予警告、記過(guò)、記大過(guò)處理，經(jīng)濟(jì)賠償1000元至5000元。 2發(fā)生重大案件的，給予記過(guò)、記大過(guò)處理，經(jīng)濟(jì)賠償3萬(wàn)元至5萬(wàn)元。 3發(fā)生特大案件的，給予記過(guò)、記大過(guò)、降職處理，經(jīng)濟(jì)賠償4萬(wàn)元至6萬(wàn)元。 4發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償6萬(wàn)元至8萬(wàn)元。（三）縣郵政局領(lǐng)導(dǎo)未按本規(guī)定履行責(zé)任的，依照下列規(guī)定進(jìn)行責(zé)任查究：1發(fā)生一般案件的，

11、給予警告處理，經(jīng)濟(jì)賠償5000元至15000元。 2發(fā)生較大案件的，給予警告、記過(guò)、記大過(guò)處理，經(jīng)濟(jì)賠償15000元至25000元。 3發(fā)生重大案件的，給予記過(guò)、記大過(guò)、降職處理，經(jīng)濟(jì)賠償4萬(wàn)元至6萬(wàn)元。 4發(fā)生特大案件的，給予記大過(guò)、降職、撤職直至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償5萬(wàn)元至7萬(wàn)元。 5發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償7萬(wàn)元至9萬(wàn)元。第三章 郵政企業(yè)各級(jí)相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人責(zé)任和責(zé)任查究 第十五條 ?。▍^(qū)、市）郵政公司、市郵政局、縣郵政局安全保衛(wèi)部門(mén)負(fù)責(zé)人或安全保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)人在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任： （一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，報(bào)告

12、郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見(jiàn)和建議，具體落實(shí)會(huì)議確定的相關(guān)工作。 （二）負(fù)責(zé)郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組的日常協(xié)調(diào)工作。 （三）組織對(duì)儲(chǔ)蓄一類、二類和代理網(wǎng)點(diǎn)及自助機(jī)具，金庫(kù)、運(yùn)鈔等的安全防范檢查，及時(shí)提出整改意見(jiàn)，并對(duì)整改情況進(jìn)行復(fù)查。 （四）負(fù)責(zé)按照安全防范設(shè)施建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)，制定并落實(shí)本單位的建設(shè)規(guī)劃；負(fù)責(zé)二類及代理儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)、金庫(kù)等防范設(shè)施建設(shè)年度計(jì)劃的制定，組織設(shè)備選型和竣工驗(yàn)收；負(fù)責(zé)制定運(yùn)鈔車輛新增、更換計(jì)劃和選型。（五）負(fù)責(zé)二類及代理儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)、金庫(kù)、運(yùn)鈔車、槍支彈藥等的安全管理。 （六）負(fù)責(zé)對(duì)職工進(jìn)行安全防范教育、培訓(xùn)，組織制定郵政金融資金防盜、防搶等規(guī)章制度

13、，并監(jiān)督落實(shí)。（七）負(fù)責(zé)配合公檢法機(jī)關(guān)查處郵政金融資金案件。 （八）負(fù)責(zé)調(diào)查盜竊、搶劫郵政金融資金案件，分析發(fā)案原因，界定案件責(zé)任，提出防范意見(jiàn)建議；參與對(duì)郵政金融資金案件失職人員的責(zé)任查究。 （九）負(fù)責(zé)制定金庫(kù)、運(yùn)鈔防搶、防盜應(yīng)急預(yù)案，并組織演練；審核網(wǎng)點(diǎn)防搶、防盜應(yīng)急預(yù)案，督促演練。（十）負(fù)責(zé)考核金庫(kù)值守、鈔車押運(yùn)、網(wǎng)點(diǎn)守護(hù)等人員，對(duì)不適宜人員及時(shí)提出調(diào)離建議。 若二類及代理儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)、運(yùn)鈔車、金庫(kù)等防范設(shè)施建設(shè)年度計(jì)劃由企業(yè)發(fā)展部門(mén)負(fù)責(zé)的，責(zé)任由其承擔(dān)。并按照本規(guī)定進(jìn)行責(zé)任查究。第十六條 ?。▍^(qū)、市）郵政公司、市郵政局、縣郵政局人力資源部門(mén)負(fù)責(zé)人或人力資源工作負(fù)責(zé)人在郵政金融資金安全管理中

14、的主要責(zé)任： （一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，報(bào)告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見(jiàn)和建議，具體落實(shí)會(huì)議確定的相關(guān)工作。 （二）負(fù)責(zé)按照規(guī)定和要求配備郵政金融業(yè)務(wù)人員和安全保衛(wèi)人員。 （三）負(fù)責(zé)制定儲(chǔ)蓄從業(yè)人員行為排查考核辦法、崗位輪換制度、近親屬回避制度、強(qiáng)制休假制度、警示教育制度，儲(chǔ)蓄人員準(zhǔn)入、退出等制度和儲(chǔ)蓄人員培訓(xùn)計(jì)劃，并組織落實(shí)。 （四）了解掌握郵政金融崗位人員的日常表現(xiàn)，對(duì)有黃、賭、毒等劣跡及不適宜從事守押、金融業(yè)務(wù)的人員，及時(shí)調(diào)離相關(guān)崗位，或及時(shí)提出調(diào)離崗位的建議。 （五）參與對(duì)郵政金融資金安全管理失職人員的責(zé)任查究。 第十七條 ?。▍^(qū)、市）郵政

15、公司、市郵政局、縣郵政局財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人或財(cái)務(wù)工作負(fù)責(zé)人在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：（一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，報(bào)告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，具體落實(shí)會(huì)議確定的相關(guān)工作。 （二）負(fù)責(zé)按照安全防范設(shè)施建設(shè)計(jì)劃，保證資金的落實(shí)。（三）負(fù)責(zé)對(duì)案件所造成的損失，按規(guī)定完成或督促發(fā)案單位完成帳務(wù)處理。第十八條 省（區(qū)、市）郵政公司、市郵政局、縣郵政局代理業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人或代理業(yè)務(wù)工作負(fù)責(zé)人在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任： （一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，報(bào)告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見(jiàn)和建議，具體落實(shí)會(huì)議確定的相關(guān)工作。（二）負(fù)責(zé)檢

16、查儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)各崗位人員履行職責(zé)情況。（三）負(fù)責(zé)組織二類和代理網(wǎng)點(diǎn)貪污、挪用、詐騙案件的調(diào)查。（四）組織檢查郵政金融資金安全管理規(guī)章制度的落實(shí)情況。 （五）參與對(duì)郵政金融資金安全管理失職人員的責(zé)任查究。 （六）負(fù)責(zé)監(jiān)督隱患的整改，及時(shí)將郵政儲(chǔ)蓄銀行檢查發(fā)現(xiàn)隱患的整改情況向同級(jí)銀行反饋。第十九條 本章所列人員根據(jù)履職情況及在郵政金融資金安全管理中的責(zé)任區(qū)別不同情況，進(jìn)行責(zé)任查究。（一）?。▍^(qū)、市）郵政公司相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人未按本規(guī)定履行責(zé)任的，依照下列規(guī)定進(jìn)行責(zé)任查究：1. 發(fā)生較大案件的，給予警告、記過(guò)處理，經(jīng)濟(jì)賠償2000元至6000元。2發(fā)生重大案件的，給予警告、記過(guò)、記大過(guò)處理，經(jīng)濟(jì)賠償2萬(wàn)元至

17、3萬(wàn)元。3發(fā)生特大案件的，給予警告、記過(guò)、記大過(guò)、降職處理，經(jīng)濟(jì)賠償3萬(wàn)元至5萬(wàn)元。 4發(fā)生特別重大案件的，給予記過(guò)、記大過(guò)、降職、撤職處理，經(jīng)濟(jì)賠償4萬(wàn)元至6萬(wàn)元。（二）市郵政局相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人或相關(guān)工作負(fù)責(zé)人未按本規(guī)定履行責(zé)任的，依照下列規(guī)定進(jìn)行責(zé)任查究：1發(fā)生一般案件的，給予警告處理，經(jīng)濟(jì)賠償1000元至5000元。 2發(fā)生較大案件的，給予警告、記過(guò)處理，經(jīng)濟(jì)賠償5000元至15000元。 3發(fā)生重大案件的，給予記過(guò)、記大過(guò)、降職處理，經(jīng)濟(jì)賠償3萬(wàn)元至4萬(wàn)元。4發(fā)生特大案件的，給予記過(guò)、記大過(guò)、降職、撤職直至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償4萬(wàn)元至6萬(wàn)元。 5發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直

18、至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償5萬(wàn)元至7萬(wàn)元。 （三）縣郵政局相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人或相關(guān)工作負(fù)責(zé)人未按本規(guī)定履行責(zé)任的，依照下列規(guī)定進(jìn)行責(zé)任查究：1發(fā)生一般案件的，給予警告處理，經(jīng)濟(jì)賠償5000元至15000元。 2發(fā)生較大案件的，給予警告、記過(guò)處理，經(jīng)濟(jì)賠償15000元至25000元。 3發(fā)生重大案件的，給予記過(guò)、記大過(guò)、降職處理，經(jīng)濟(jì)賠償4萬(wàn)元至5萬(wàn)元。 4發(fā)生特大案件的，給予記大過(guò)、降職、撤職直至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償4萬(wàn)元至6萬(wàn)元。 5發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償5萬(wàn)元至7萬(wàn)元。第四章 郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和責(zé)任查究第二十條 郵政儲(chǔ)蓄銀行一級(jí)分行、市

19、（地）分行領(lǐng)導(dǎo)和一級(jí)支行領(lǐng)導(dǎo)在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任： （一）依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)郵政金融業(yè)務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行郵政金融資金專款專用規(guī)定，不得違規(guī)拆借、挪用；不得默許和指令下屬違規(guī)經(jīng)營(yíng)或違規(guī)使用、占用郵政金融資金。（二）負(fù)責(zé)建立、健全郵政金融資金安全管理責(zé)任制，并考核相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人和下級(jí)單位領(lǐng)導(dǎo)郵政金融資金安全管理責(zé)任落實(shí)情況。（三）負(fù)責(zé)按照金融法律法規(guī)和總行規(guī)定建立相應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)，按照內(nèi)部控制和崗位制約的要求配備從業(yè)人員。（四）負(fù)責(zé)組織落實(shí)上級(jí)及相關(guān)部門(mén)對(duì)郵政金融資金安全管理工作的部署和提出的整改意見(jiàn)。（五）負(fù)責(zé)組織制定安全防范設(shè)施建設(shè)規(guī)劃，并組織實(shí)施。保證郵政金融安全防范設(shè)施建設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)所

20、必須的資金投入。（六）負(fù)責(zé)組織制定和落實(shí)郵政金融業(yè)務(wù)管理各項(xiàng)規(guī)章制度。（七）每月組織分析、布置、督促、檢查郵政金融資金安全管理工作，研究制定防范和整改措施，并組織實(shí)施。（八）組織召開(kāi)郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，分析、布置、督促、檢查郵政金融資金安全管理工作。會(huì)議應(yīng)當(dāng)作出決定并形成紀(jì)要，督促會(huì)議所確定的各項(xiàng)工作的落實(shí)。（九）對(duì)郵政企業(yè)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的檢查情況，及時(shí)通報(bào)同級(jí)郵政企業(yè)。（十）負(fù)責(zé)按規(guī)定時(shí)限如實(shí)報(bào)告郵政金融資金案件，督促有關(guān)部門(mén)對(duì)案件責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任查究,組織對(duì)郵政金融資金案件的調(diào)查處理，落實(shí)“五不放過(guò)”原則。（十一）負(fù)責(zé)金庫(kù)門(mén)密碼鎖的管理和密碼的更新、指紋鎖管理、應(yīng)急門(mén)密碼的管理。負(fù)

21、責(zé)對(duì)金庫(kù)鎖具使用情況的檢查，發(fā)現(xiàn)故障及時(shí)告知郵政企業(yè)。第二十一條 本章所列人員責(zé)任查究： （一）一級(jí)分行領(lǐng)導(dǎo)未按本規(guī)定履行責(zé)任的，依照下列規(guī)定進(jìn)行責(zé)任查究：1發(fā)生特大案件的，給予警告、記過(guò)處理，經(jīng)濟(jì)賠償3萬(wàn)元至5萬(wàn)元。 2發(fā)生特別重大案件的，給予記過(guò)、記大過(guò)、降職處理，經(jīng)濟(jì)賠償5萬(wàn)元至7萬(wàn)元。（二）市（地）分行領(lǐng)導(dǎo)未按本規(guī)定履行責(zé)任的，依照下列規(guī)定進(jìn)行責(zé)任查究： 1發(fā)生較大案件的，給予警告、記過(guò)、記大過(guò)處理，經(jīng)濟(jì)賠償1000元至5000元。 2發(fā)生重大案件的，給予記過(guò)、記大過(guò)處理，經(jīng)濟(jì)賠償3萬(wàn)元至5萬(wàn)元。 3發(fā)生特大案件的，給予記過(guò)、記大過(guò)、降職處理，經(jīng)濟(jì)賠償4萬(wàn)元至6萬(wàn)元。 4發(fā)生特別重大案

22、件的，給予降職、撤職直至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償6萬(wàn)元至8萬(wàn)元。（三）一級(jí)支行領(lǐng)導(dǎo)未按本規(guī)定履行責(zé)任的，依照下列規(guī)定進(jìn)行責(zé)任查究：1發(fā)生一般案件的，給予警告處理，經(jīng)濟(jì)賠償5000元至15000元。 2發(fā)生較大案件的，給予警告、記過(guò)、記大過(guò)處理，經(jīng)濟(jì)賠償15000元至25000元。 3發(fā)生重大案件的，給予記過(guò)、記大過(guò)、降職處理，經(jīng)濟(jì)賠償4萬(wàn)元至6萬(wàn)元。 4發(fā)生特大案件的，給予記大過(guò)、降職、撤職直至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償5萬(wàn)元至7萬(wàn)元。 5發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償7萬(wàn)元至9萬(wàn)元。 第五章 郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人責(zé)任和責(zé)任查究 第二十二條 一級(jí)分

23、行、市（地）分行和一級(jí)支行郵政金融各業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人或業(yè)務(wù)工作負(fù)責(zé)人在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任： （一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，報(bào)告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見(jiàn)和建議，具體落實(shí)會(huì)議確定的相關(guān)工作。（二） 負(fù)責(zé)組織落實(shí)各項(xiàng)郵政金融規(guī)章制度，并結(jié)合本省實(shí)際，制定實(shí)施細(xì)則。 （三）負(fù)責(zé)對(duì)銀行職工進(jìn)行安全防范教育培訓(xùn)，制定轄屬一類網(wǎng)點(diǎn)的防搶劫預(yù)案，并組織演練。 （四）負(fù)責(zé)檢查轄屬機(jī)構(gòu)落實(shí)郵政金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度情況，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的隱患和漏洞，及時(shí)報(bào)告、制定整改措施，督促隱患整改。對(duì)屬于二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的，要及時(shí)通報(bào)同級(jí)郵政企業(yè)。（五）負(fù)責(zé)組織對(duì)一類網(wǎng)點(diǎn)、二類網(wǎng)點(diǎn)

24、和代理網(wǎng)點(diǎn)郵政金融業(yè)務(wù)及自助機(jī)具的使用情況進(jìn)行檢查，及時(shí)將檢查發(fā)現(xiàn)的隱患和問(wèn)題通報(bào)同級(jí)郵政企業(yè)。（六）負(fù)責(zé)審查轄屬一類、二類和代理網(wǎng)點(diǎn)ATM、POS的入網(wǎng)資質(zhì)。（七）對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題，及時(shí)向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。對(duì)屬于二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的，要及時(shí)通報(bào)同級(jí)郵政企業(yè)。（八）負(fù)責(zé)具體組織郵政金融業(yè)務(wù)培訓(xùn)。（九）負(fù)責(zé)配合查處郵政金融資金案件并認(rèn)真分析發(fā)案原因，提出改進(jìn)建議。 （十）負(fù)責(zé)一類網(wǎng)點(diǎn)的安全管理，安全防范設(shè)施建設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)和管理。督促郵政企業(yè)通報(bào)隱患的整改，并將整改情況告知同級(jí)郵政企業(yè)。 第二十三條 一級(jí)分行、市（地）分行和一級(jí)支行會(huì)計(jì)核算部門(mén)或會(huì)計(jì)核算工作負(fù)責(zé)人在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：（

25、一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，報(bào)告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見(jiàn)和建議，具體落實(shí)會(huì)議確定的相關(guān)工作。（二）負(fù)責(zé)組織落實(shí)各項(xiàng)郵政金融會(huì)計(jì)規(guī)章制度，并結(jié)合工作實(shí)際，制定實(shí)施細(xì)則。（三）負(fù)責(zé)按照規(guī)定對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)落實(shí)郵政金融會(huì)計(jì)規(guī)章制度情況進(jìn)行檢查，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的隱患和漏洞，督促和落實(shí)整改。（四）負(fù)責(zé)對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題，及時(shí)向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。對(duì)屬于二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的，要及時(shí)通報(bào)同級(jí)郵政企業(yè)。（五）負(fù)責(zé)具體組織郵政金融會(huì)計(jì)培訓(xùn)。（六）核準(zhǔn)庫(kù)存?zhèn)溆媒鹣揞~。（七）負(fù)責(zé)金庫(kù)內(nèi)（點(diǎn)鈔室和現(xiàn)金存放室）的安全管理；審批庫(kù)內(nèi)工作人員，向郵政企業(yè)請(qǐng)領(lǐng)進(jìn)出金庫(kù)許可證。（八）負(fù)責(zé)配合查處郵政

26、金融資金案件并認(rèn)真分析發(fā)案原因，提出改進(jìn)建議。第二十四條 一級(jí)分行和市（地）分行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任： （一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，報(bào)告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見(jiàn)和建議，具體落實(shí)會(huì)議確定的相關(guān)工作。（二）負(fù)責(zé)全方位地督導(dǎo)各項(xiàng)政策、規(guī)章制度的制定和執(zhí)行符合內(nèi)控要求。（三）負(fù)責(zé)全行內(nèi)部控制體系建設(shè)的統(tǒng)籌管理。（四）負(fù)責(zé)根據(jù)檢查發(fā)現(xiàn)的隱患和漏洞及時(shí)組織完善相應(yīng)的規(guī)章制度。（五）負(fù)責(zé)組織各業(yè)務(wù)條線和職能部門(mén)實(shí)施對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、分析和評(píng)估。（六）負(fù)責(zé)確立本行風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)政策和管理要求。（七）負(fù)責(zé)制定郵政金融從業(yè)人員警示教育

27、制度，并組織落實(shí)。（八）負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)的授信審查和授信后管理工作。（九）負(fù)責(zé)組織全行學(xué)習(xí)新頒布法律法規(guī)、條例等。（十）負(fù)責(zé)本行反洗錢(qián)工作的組織、指導(dǎo)、檢查和管理工作。 （十一） 負(fù)責(zé)承擔(dān)本行法律事務(wù)和授權(quán)管理。（十二）負(fù)責(zé)及時(shí)向本單位領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)主管部門(mén)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)信息。 第二十五條 一級(jí)分行、市（地）分行和一級(jí)支行審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)人或?qū)徲?jì)工作負(fù)責(zé)人在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任： （一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，報(bào)告郵政金融資金安全檢查工作有關(guān)情況，提出重大隱患的整改意見(jiàn)和建議，具體落實(shí)會(huì)議確定的相關(guān)工作。（二）負(fù)責(zé)郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組的日常協(xié)調(diào)工作。（三）負(fù)責(zé)組織落實(shí)各項(xiàng)

28、審計(jì)規(guī)章制度，完成上級(jí)部署的審計(jì)任務(wù)。 （四）負(fù)責(zé)制定審計(jì)工作計(jì)劃，并組織實(shí)施。對(duì)本部門(mén)審計(jì)報(bào)告負(fù)責(zé)。 （五）負(fù)責(zé)檢查并考核審計(jì)人員的工作質(zhì)量。（六）負(fù)責(zé)組織對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)和二類、代理網(wǎng)點(diǎn)郵政金融工作進(jìn)行檢查，及時(shí)將檢查情況通報(bào)同級(jí)郵政企業(yè)。（七）負(fù)責(zé)對(duì)本部門(mén)審計(jì)人員檢查發(fā)現(xiàn)的重大資金安全隱患及時(shí)下發(fā)整改通知書(shū)。 （八）負(fù)責(zé)組織對(duì)資金安全隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查。 （九）負(fù)責(zé)采取書(shū)面等方式及時(shí)向郵政企業(yè)通報(bào)對(duì)二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)金融業(yè)務(wù)審計(jì)情況，督促相關(guān)部門(mén)落實(shí)整改工作。 （十）負(fù)責(zé)組織對(duì)審計(jì)（稽查）人員進(jìn)行審計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。 （十一）負(fù)責(zé)配合查處郵政金融資金案件，提出改進(jìn)建議。 第二十六條 一級(jí)分行、市（

29、地）分行和一級(jí)支行人力資源部門(mén)負(fù)責(zé)人或人力資源工作負(fù)責(zé)人在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任： （一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，報(bào)告對(duì)郵政金融業(yè)務(wù)人員履職考核情況，提出重大隱患的整改意見(jiàn)和建議，具體落實(shí)會(huì)議確定的相關(guān)工作。 （二）負(fù)責(zé)按照金融法律法規(guī)和總行規(guī)定建立相應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)，按照內(nèi)部控制和崗位制約的要求配備從業(yè)人員。（三）制定并落實(shí)儲(chǔ)蓄從業(yè)人員行為排查考核辦法、崗位輪換制度、近親屬回避制度、強(qiáng)制休假制度，儲(chǔ)蓄人員準(zhǔn)入、退出制度和儲(chǔ)蓄人員培訓(xùn)計(jì)劃，并組織落實(shí)。（四）負(fù)責(zé)對(duì)有黃、賭、毒等劣跡及不適宜從事郵政金融業(yè)務(wù)崗位的人員，及時(shí)調(diào)離郵政金融相關(guān)崗位或及時(shí)提出調(diào)離郵政金融相關(guān)崗位的建

30、議。（五）參與對(duì)郵政金融資金安全管理失職人員的責(zé)任查究。 第二十七條 一級(jí)分行、市（地）分行和一級(jí)支行財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人或財(cái)務(wù)工作負(fù)責(zé)人在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任： （一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，報(bào)告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見(jiàn)和建議，具體落實(shí)會(huì)議確定的相關(guān)工作。 （二）負(fù)責(zé)按照郵政金融安全防范設(shè)施建設(shè)計(jì)劃，保證資金的落實(shí)。（三）負(fù)責(zé)對(duì)案件所造成的損失，按規(guī)定完成或督促發(fā)案單位完成帳務(wù)處理。第二十八條 本章所列人員根據(jù)履職情況及在郵政金融資金安全管理中的責(zé)任區(qū)別不同情況，進(jìn)行責(zé)任查究。（一）一級(jí)分行相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人未按本規(guī)定履行責(zé)任的，依照下列規(guī)定進(jìn)

31、行責(zé)任查究：1. 發(fā)生較大案件的，給予警告、記過(guò)處理，經(jīng)濟(jì)賠償2000元至6000元。2發(fā)生重大案件的，給予警告、記過(guò)、記大過(guò)處理，經(jīng)濟(jì)賠償2萬(wàn)元至3萬(wàn)元。3發(fā)生特大案件的，給予警告、記過(guò)、記大過(guò)、降職處理，經(jīng)濟(jì)賠償3萬(wàn)元至5萬(wàn)元。 4發(fā)生特別重大案件的，給予記過(guò)、記大過(guò)、降職、撤職處理，經(jīng)濟(jì)賠償4萬(wàn)元至6萬(wàn)元。（二）市（地）分行相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人或相關(guān)工作負(fù)責(zé)人未按本規(guī)定履行責(zé)任的，依照下列規(guī)定進(jìn)行責(zé)任查究：1發(fā)生一般案件的，給予警告處理，經(jīng)濟(jì)賠償1000元至5000元。 2發(fā)生較大案件的，給予警告、記過(guò)處理，經(jīng)濟(jì)賠償5000元至15000元。 3發(fā)生重大案件的，給予記過(guò)、記大過(guò)、降職處理，經(jīng)濟(jì)

32、賠償3萬(wàn)元至4萬(wàn)元。4發(fā)生特大案件的，給予記過(guò)、記大過(guò)、降職、撤職直至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償4萬(wàn)元至6萬(wàn)元。 5發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償5萬(wàn)元至7萬(wàn)元。 （三）一級(jí)支行相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人或相關(guān)工作負(fù)責(zé)人未按本規(guī)定履行責(zé)任的，依照下列規(guī)定進(jìn)行責(zé)任查究：1發(fā)生一般案件的，給予警告處理，經(jīng)濟(jì)賠償5000元至15000元。 2發(fā)生較大案件的，給予警告、記過(guò)處理，經(jīng)濟(jì)賠償15000元至25000元。 3發(fā)生重大案件的，給予記過(guò)、記大過(guò)、降職處理，經(jīng)濟(jì)賠償4萬(wàn)元至5萬(wàn)元。 4發(fā)生特大案件的，給予記大過(guò)、降職、撤職直至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償4萬(wàn)元至6萬(wàn)元。 5發(fā)生

33、特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償5萬(wàn)元至7萬(wàn)元。第六章 郵政金融相關(guān)操作人員責(zé)任和責(zé)任查究 第二十九條 業(yè)務(wù)管理員在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：（一）執(zhí)行各項(xiàng)郵政金融業(yè)務(wù)制度。（二）檢查轄屬機(jī)構(gòu)落實(shí)郵政金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度情況，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的隱患和漏洞，及時(shí)報(bào)告、制定整改措施，督促隱患整改。 （三）負(fù)責(zé)組織對(duì)一類網(wǎng)點(diǎn)、二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)郵政金融業(yè)務(wù)及自助機(jī)具的使用情況進(jìn)行檢查，并將檢查情況告知郵政企業(yè)。 （四）負(fù)責(zé)對(duì)本業(yè)務(wù)條線各類風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、評(píng)估和報(bào)告。（五）負(fù)責(zé)具體組織郵政金融業(yè)務(wù)培訓(xùn)。（六）負(fù)責(zé)對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題，及時(shí)向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。對(duì)屬于二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的，要及時(shí)

34、通報(bào)同級(jí)郵政企業(yè)。第三十條 會(huì)計(jì)人員在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任： （一）嚴(yán)格遵守國(guó)家相關(guān)法律、法規(guī)，按照郵政金融業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算制度進(jìn)行核算工作。 （二）負(fù)責(zé)核對(duì)本單位及下屬金融會(huì)計(jì)單位的單證、賬款，監(jiān)督各項(xiàng)業(yè)務(wù)資金的安全與完整。 （三）嚴(yán)格執(zhí)行?？顚Ｓ弥贫?，抵制違規(guī)拆借、挪用金融資金；及時(shí)清理懸記賬款。（四）每日核點(diǎn)出納現(xiàn)金結(jié)余，核對(duì) “現(xiàn)金登記簿”、現(xiàn)金日記賬，并記錄核對(duì)情況。（五）審核檢查所轄機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)開(kāi)立的所有銀行賬戶情況，核定備用金限額，并監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)和出納員按規(guī)定限額留存?zhèn)溆媒?。（六）?fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的超限額撥款，出納的超限額提款，確認(rèn)有主管人員審批后辦理。（七）負(fù)責(zé)監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)上繳款

35、、出納員及時(shí)下?lián)芸睿粐?yán)禁以撥款抵繳款。（八）定期與出納核對(duì)資金變動(dòng)情況，按規(guī)定進(jìn)行銀郵對(duì)帳，逐筆挑對(duì)銀行存款日記賬（包括轄屬網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶）、現(xiàn)金日記賬。（九）每日逐筆挑對(duì)內(nèi)部往來(lái)賬目；每旬至少進(jìn)行一次會(huì)業(yè)對(duì)賬。（十）會(huì)計(jì)檢查員要不定期查庫(kù)，每月至少一次。（十一）嚴(yán)格執(zhí)行支票印鑒分管制度，保管好印鑒，對(duì)出納員填制的支票各項(xiàng)目審核無(wú)誤后加蓋印鑒，不得在空白支票上提前加蓋。 （十二）按規(guī)定管理使用金融會(huì)計(jì)計(jì)算機(jī)操作員權(quán)限，按規(guī)定更改密碼，密碼不得泄露。 （十三）對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大差錯(cuò)、隱患和案件，及時(shí)報(bào)告；對(duì)二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的重大差錯(cuò)、隱患要及時(shí)報(bào)告同級(jí)郵政企業(yè)。第三十一條 出納人員在郵政金融資金

36、安全管理中的主要責(zé)任： （一）嚴(yán)格執(zhí)行郵政金融業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算制度。（二）按照規(guī)定保管各項(xiàng)業(yè)務(wù)資金，保障其安全與完整。（三）登記現(xiàn)金日記賬和銀行存款日記賬，做到賬實(shí)相符。（四）定期與會(huì)計(jì)核對(duì)資金變動(dòng)情況。（五）按照取送款額度申請(qǐng)相應(yīng)的押運(yùn)措施。（六）負(fù)責(zé)妥善保管分管的金庫(kù)密碼和保險(xiǎn)柜鑰匙，雙人進(jìn)出金庫(kù)。（七）及時(shí)、準(zhǔn)確地調(diào)撥資金，合理配置備用金留存。（八）負(fù)責(zé)將郵政金融資金及時(shí)送存銀行，按規(guī)定限額留存?zhèn)溆媒鸩⑺徒饚?kù)保管；不得委托他人提取、送存、攜帶、保管金融現(xiàn)金。（九）嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)交接制度。（十）妥善保管空白支票，并順號(hào)登記使用。 （十一）對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大差錯(cuò)、隱患和案件及時(shí)報(bào)告。第三十二條 事后監(jiān)督

37、人員在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：(一) 負(fù)責(zé)清點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)送達(dá)的憑證袋個(gè)數(shù)，并檢查憑證袋封裝是否完好，勾挑核對(duì)清單與網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的各類報(bào)表、憑證張數(shù)是否相符，發(fā)現(xiàn)漏登清單或單證表不符的，向封發(fā)網(wǎng)點(diǎn)繕發(fā)驗(yàn)單，查明原因。(二) 負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)辦理的超過(guò)起督金額的基本交易、特殊交易進(jìn)行監(jiān)督。對(duì)當(dāng)天送達(dá)的憑證應(yīng)在收到當(dāng)天監(jiān)督完畢，因憑證送達(dá)時(shí)間較遲無(wú)法在收到當(dāng)天監(jiān)督完畢的，最遲不可超過(guò)次日。(三) 對(duì)發(fā)現(xiàn)憑證、單冊(cè)、帳表或前后臺(tái)賬目不符的，應(yīng)認(rèn)真查找原因，嚴(yán)重不符的及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。(四) 負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的重要憑證、網(wǎng)點(diǎn)長(zhǎng)短款等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行監(jiān)督。(五) 對(duì)前臺(tái)操作員部分特殊業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額進(jìn)行分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。(

38、六) 負(fù)責(zé)登記差錯(cuò)交易信息，下發(fā)差錯(cuò)通知單，督促所屬機(jī)構(gòu)查驗(yàn)和更改。(七) 負(fù)責(zé)辨別網(wǎng)點(diǎn)憑證的異常跡象，審核有無(wú)涂改、補(bǔ)寫(xiě)、挖補(bǔ)、浸蝕、偽造印章等。如有異常，登記差錯(cuò)登記簿，并報(bào)告監(jiān)督組長(zhǎng)。(八) 按規(guī)定管理使用事后監(jiān)督計(jì)算機(jī)操作員權(quán)限，按規(guī)定更改密碼，密碼不得泄漏。 （九）發(fā)現(xiàn)重大異常情況或隱患及時(shí)報(bào)告，屬于二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的，要報(bào)告郵政企業(yè)。第三十三條 電子稽查系統(tǒng)值機(jī)人員在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：(一) 負(fù)責(zé)每日監(jiān)控本級(jí)及其轄屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的實(shí)時(shí)預(yù)警、非實(shí)時(shí)預(yù)警信息。(二) 編寫(xiě)協(xié)查任務(wù)書(shū)送交相關(guān)部門(mén)和崗位。(三) 負(fù)責(zé)非現(xiàn)場(chǎng)核查風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息。(四) 負(fù)責(zé)督促核查人員及時(shí)反饋核查結(jié)果

39、。(五) 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)的異常情況，及時(shí)向主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，屬于二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的，要報(bào)告郵政企業(yè)。(六) 負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息的核銷工作。(七) 及時(shí)查看上級(jí)下發(fā)的電子稽查信息通知，并及時(shí)傳達(dá)到相關(guān)人員。(八) 每日填寫(xiě)值機(jī)工作記錄并做好交接工作。 （九）對(duì)電子稽查系統(tǒng)運(yùn)行中出現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)向上級(jí)部門(mén)書(shū)面報(bào)告。第三十四條 電子稽查系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警核銷人員在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任： （一）負(fù)責(zé)按照規(guī)定時(shí)限對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息進(jìn)行核查，并將核查結(jié)果反饋電子稽查系統(tǒng)值機(jī)人員。（二）對(duì)核查發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，屬于二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的，要報(bào)告郵政企業(yè)。第三十五條 審計(jì)（稽查）人員在郵政金

40、融資金安全管理中的主要責(zé)任：（一）按要求完成審計(jì)任務(wù)，對(duì)本人已實(shí)施的審計(jì)內(nèi)容負(fù)責(zé)。（二）按照規(guī)定記錄審計(jì)情況，填寫(xiě)工作底稿、審計(jì)報(bào)告書(shū)等，并按規(guī)定時(shí)間上報(bào)。對(duì)二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的審計(jì)情況，及時(shí)報(bào)告郵政企業(yè)。（三）按要求對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為填寫(xiě)整改通知書(shū)，并督促整改。（四）對(duì)整改情況進(jìn)行復(fù)查，做好復(fù)查記錄。（五）及時(shí)報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問(wèn)題。（六）及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告案件（事件）情況，屬于二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的，應(yīng)報(bào)告郵政企業(yè)。第三十六條 儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)（一類、二類和代理網(wǎng)點(diǎn)）負(fù)責(zé)人在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任： （一）負(fù)責(zé)建立并落實(shí)郵政金融資金安全管理責(zé)任制。 （二）嚴(yán)格執(zhí)行郵政金融資金安全管理各項(xiàng)規(guī)章

41、制度。 （三）嚴(yán)格執(zhí)行日常對(duì)相關(guān)交易的授權(quán)，并落實(shí)三級(jí)權(quán)限管理。 （四）嚴(yán)禁委托任何單位和個(gè)人代辦郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)；嚴(yán)禁持儲(chǔ)蓄重要空白憑證、戳記外出收儲(chǔ)。 （五）嚴(yán)格執(zhí)行運(yùn)鈔的相關(guān)規(guī)定，向郵政企業(yè)提供押運(yùn)時(shí)間及線路安排，對(duì)郵政企業(yè)的運(yùn)鈔車、押運(yùn)人員進(jìn)行備案，做好與郵政企業(yè)押運(yùn)提款箱或物品的交接。 （六）對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，制定整改措施，并落實(shí)整改工作。 （七）負(fù)責(zé)檢查本網(wǎng)點(diǎn)員工履行職責(zé)情況。 （八）及時(shí)向員工傳達(dá)上級(jí)機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)制度、文件。 （九）對(duì)職工進(jìn)行安全防范教育、培訓(xùn)，以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)教育。 （十）負(fù)責(zé)組織防搶劫應(yīng)急預(yù)案的演練。 （十一）對(duì)有黃、賭、毒等劣跡的人員，及時(shí)提出調(diào)離建議。 （十

42、二）負(fù)責(zé)保證本網(wǎng)點(diǎn)不違規(guī)使用郵政金融資金。（十三）及時(shí)、如實(shí)報(bào)告郵政金融資金案件。 第三十七條 網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)人員（包括綜合柜員和普通柜員）在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：（一）嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)制度規(guī)定辦理郵政金融業(yè)務(wù)。（二）及時(shí)上繳超限資金。（三）落實(shí)錢(qián)帳分管、支票印鑒分管、取送款等制度。（四）負(fù)責(zé)日終核點(diǎn)現(xiàn)金及重要空白憑證的實(shí)際數(shù)量，嚴(yán)格執(zhí)行交接制度。（五）負(fù)責(zé)辨別儲(chǔ)蓄存單、存折真?zhèn)?，審核?chǔ)蓄存單、存折有無(wú)涂改、挖補(bǔ)現(xiàn)象。（六）嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)登記制度、交接制度。（七）嚴(yán)格管理電腦口令、密碼，按規(guī)定更改密碼，密碼不得泄露。第三十八條 金庫(kù)守護(hù)人員在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：（一） 不得擅離崗

43、位，不得擅自進(jìn)入金庫(kù)內(nèi)，不得進(jìn)行與值守任務(wù)無(wú)關(guān)的其他活動(dòng)。（二） 認(rèn)真做好出入庫(kù)人員登記和交接班登記，嚴(yán)禁任何無(wú)關(guān)人員進(jìn)入守庫(kù)室。（三）熟練掌握和正確使用護(hù)衛(wèi)器械、通信工具及報(bào)警、監(jiān)控、消防等設(shè)施。（四）發(fā)生異常情況立即報(bào)警，并向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。第三十九條 運(yùn)鈔車駕駛員在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：（一） 執(zhí)行取送任務(wù)前，認(rèn)真檢查車況，加足油料，檢查車窗、鎖定裝置、報(bào)警裝置、消防器材等是否完好。 （二）不得擅自變動(dòng)、泄露運(yùn)送款時(shí)間和路線。 （三）運(yùn)款途中不準(zhǔn)隨意停留或辦理其他事情，不準(zhǔn)搭乘無(wú)關(guān)人員或捎帶其他物品。 （四）接送款單位有院落的，運(yùn)鈔車必須駛?cè)朐簝?nèi)裝卸；無(wú)院落的，運(yùn)鈔車應(yīng)盡可能?？繝I(yíng)

44、業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理交接。第四十條 押運(yùn)人員在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任： （一）執(zhí)行取送任務(wù)前，應(yīng)認(rèn)真檢查隨身攜帶的護(hù)衛(wèi)器械、通信設(shè)備及必備的證件等。（二） 運(yùn)款途中發(fā)生車輛故障或其他事故，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)警戒，及時(shí)與附近公安機(jī)關(guān)或保衛(wèi)部門(mén)聯(lián)系，采取必要的保護(hù)措施。（三） 運(yùn)款途中遭搶劫時(shí)，應(yīng)當(dāng)迅速報(bào)警，正確果斷地使用防爆槍等護(hù)衛(wèi)器械。（四） 在辦理交接時(shí)，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)過(guò)程和周圍環(huán)境要進(jìn)行警戒；在確認(rèn)押運(yùn)的款箱（包）安全送入并辦理交接后方可解除警戒。（五） 不得泄露運(yùn)送款時(shí)間和路線。（六） 在執(zhí)行取送款任務(wù)中，不得參與點(diǎn)數(shù)和搬運(yùn)現(xiàn)金。（七） 執(zhí)行取送款任務(wù)后，負(fù)責(zé)填寫(xiě)押運(yùn)日志。第四十一條 取送款員在郵政金

45、融資金安全管理中的主要責(zé)任：（一） 執(zhí)行取送任務(wù)前，負(fù)責(zé)清點(diǎn)款箱（包）數(shù)量，發(fā)現(xiàn)不符或封裝不合格，立即報(bào)告。（二） 不得泄露運(yùn)送款時(shí)間、路線和數(shù)額。（三） 負(fù)責(zé)辦理交接手續(xù)。第四十二條 本章所列相關(guān)操作人員未按本規(guī)定履行責(zé)任的，依照下列規(guī)定進(jìn)行責(zé)任查究：（一）發(fā)生一般案件的，給予警告、記過(guò)處理，經(jīng)濟(jì)賠償15000元至25000元。 （二）發(fā)生較大案件的，給予警告、記過(guò)、記大過(guò)、調(diào)離關(guān)鍵崗位處理，經(jīng)濟(jì)賠償25000元至35000元。 （三）發(fā)生重大案件的，給予記過(guò)、記大過(guò)、調(diào)離關(guān)鍵崗位處理，經(jīng)濟(jì)賠償4萬(wàn)元至5萬(wàn)元。（四） 發(fā)生特大案件的，給予記大過(guò)至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償5萬(wàn)元至7萬(wàn)元。（五

46、）發(fā)生特別重大案件的，給予解除勞動(dòng)合同處理。第七章 責(zé)任查究程序 第四十三條 發(fā)生郵政金融資金案件后，按照下列規(guī)定組織調(diào)查組對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查。案件調(diào)查工作應(yīng)當(dāng)在發(fā)現(xiàn)案件之日起30日內(nèi)完成。第四十四條 一類網(wǎng)點(diǎn)案件調(diào)查。一類網(wǎng)點(diǎn)和郵政儲(chǔ)蓄銀行系統(tǒng)內(nèi)部發(fā)生貪污、挪用、詐騙郵政金融資金案件，由郵政儲(chǔ)蓄銀行負(fù)責(zé)組織對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查；發(fā)生盜竊、搶劫案件，由郵政儲(chǔ)蓄銀行負(fù)責(zé)組織、郵政企業(yè)參與，共同對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查。（一）發(fā)生特別重大、特大案件的調(diào)查： 1貪污、挪用、詐騙案件，由郵政儲(chǔ)蓄銀行總行組織或授權(quán)有關(guān)部門(mén)組織案件調(diào)查組進(jìn)行調(diào)查； 2盜竊、搶劫案件，由郵政集團(tuán)公司與郵政儲(chǔ)蓄銀行總行共同組織或授權(quán)有關(guān)部門(mén)組織

47、案件調(diào)查組進(jìn)行調(diào)查。 （二）發(fā)生重大、較大、一般案件的調(diào)查： 1貪污、挪用、詐騙案件，由郵政儲(chǔ)蓄銀行一級(jí)分行組織或授權(quán)有關(guān)部門(mén)組織案件調(diào)查組進(jìn)行調(diào)查； 2盜竊、搶劫案件由郵政儲(chǔ)蓄銀行負(fù)責(zé)組織、郵政企業(yè)參與，共同對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查。第四十五條 二類和代理網(wǎng)點(diǎn)案件調(diào)查。二類和代理網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生盜竊、搶劫案件，由郵政企業(yè)負(fù)責(zé)組織對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查；發(fā)生貪污、挪用、詐騙郵政金融資金案件，由郵政企業(yè)負(fù)責(zé)組織、郵政儲(chǔ)蓄銀行參與，共同對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查。（一）發(fā)生特別重大、特大案件的調(diào)查： 1盜竊、搶劫案件，由郵政集團(tuán)公司組織或授權(quán)有關(guān)部門(mén)組織案件調(diào)查組進(jìn)行調(diào)查； 2貪污、挪用、詐騙案件，由郵政集團(tuán)公司與郵政儲(chǔ)蓄銀行總行共同組織或授權(quán)有關(guān)部門(mén)組織案件調(diào)查組進(jìn)行調(diào)查。（二）發(fā)生重大、較大、一般案件的調(diào)查：1盜竊、搶劫案件由省郵政公司組織或授權(quán)有關(guān)部門(mén)組織案件調(diào)查組進(jìn)行調(diào)查；2貪污、挪用、詐騙案件，由郵政企業(yè)負(fù)責(zé)組織、郵政儲(chǔ)蓄銀行參與，共同對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查。第四十六條 郵政企業(yè)調(diào)查組由郵政企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)，監(jiān)察、人力資源、財(cái)務(wù)、保衛(wèi)、代理業(yè)務(wù)等相關(guān)部門(mén)人員組成；郵政儲(chǔ)蓄銀行調(diào)查組由郵政儲(chǔ)蓄銀行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)，人力資源、業(yè)務(wù)部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、監(jiān)察保衛(wèi)、審計(jì)等相關(guān)部門(mén)人員組成；郵政企業(yè)與郵政儲(chǔ)蓄銀行聯(lián)合調(diào)查組由監(jiān)察、人力資源、保衛(wèi)、代理業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)