股指期貨對投資者適當(dāng)性ppt課件

1、股指期貨投資者適當(dāng)性制度實施方法 第一條 為保證股指期貨市場平穩(wěn)、規(guī)范、安康運(yùn)轉(zhuǎn)，防備風(fēng)險，維護(hù)投資者的合法權(quán)益，根據(jù)、和等行政法規(guī)、規(guī)章及中國金融期貨買賣所以下簡稱買賣、所業(yè)務(wù)規(guī)那么，制定本方法。 股指期貨投資者適當(dāng)性制度實施方法的意義該實施方法對期貨公司和投資者的要求 第二條 期貨公司該當(dāng)根據(jù)中國證券監(jiān)視管理委員會以下簡稱中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定和本方法要求，評價投資者的產(chǎn)品認(rèn)知程度和風(fēng)險接受才干，選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y者謹(jǐn)慎參與股指期貨買賣，嚴(yán)厲執(zhí)行股指期貨投資者適當(dāng)性制度以下簡稱投資者適當(dāng)性制度各項要求，建立以了解客戶和分類管理為中心的客戶管理和效力制度。 第三條 投資者該當(dāng)根據(jù)適當(dāng)性制度的要求，全

2、面評價本身的經(jīng)濟(jì)實力、產(chǎn)品認(rèn)知才干、風(fēng)險控制與接受才干、審慎決議能否參與股指期貨買賣。 該實施方法對投資者準(zhǔn)入門檻的設(shè)定 第四條 期貨公司只能為符合以下規(guī)范的自然人投資者懇求開立股指期貨買賣編碼： 一懇求開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元； 二具備股指期貨根底知識，經(jīng)過相關(guān)測試； 三具有至少10個買賣日、20筆以上的股指期貨仿真買賣成交記錄，或者最近三年內(nèi)具有10筆以上商品期貨買賣成交記錄； 四不存在嚴(yán)重不良誠信記錄；不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和買賣所業(yè)務(wù)規(guī)那么制止或者限制從事股指期貨買賣的情形。 期貨公司除按上述規(guī)范對投資者進(jìn)展審核外，還該當(dāng)按照買賣所制定的投資者適當(dāng)性制度操作

3、指引，對投資者的基本情況、財務(wù)情況、誠信情況和相關(guān)投資閱歷等進(jìn)展綜合評估，不得為綜合評價低于規(guī)定規(guī)范的投資者懇求開立股指期貨買賣編碼。 第五條 期貨公司只能為符合以下規(guī)范的普通法人投資者懇求開立股指期貨買賣編碼： 一凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬元； 二懇求開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元； 三具有相應(yīng)的決策機(jī)制和操作流程； 四相關(guān)業(yè)務(wù)人員具備股指期貨根底知識，經(jīng)過相關(guān)測試； 五具有至少10個買賣日、20筆以上的股指期貨仿真買賣成交記錄；或者最近三年內(nèi)具有10筆以上商品期貨買賣成交記錄； 六不存在嚴(yán)重不良誠信記錄；不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和買賣所業(yè)務(wù)規(guī)那么制止或者限制從事股指期貨

4、買賣的情形。 期貨公司為其他經(jīng)濟(jì)組織懇求開立股指期貨買賣編碼的，參照本條執(zhí)行。 第六條 期貨公司只能為獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)從事股指期貨買賣的特殊法人投資者懇求開立股指期貨交易編碼。 第七條 買賣所可以根據(jù)市場情況，對投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)展調(diào)整。實施方法對投資者知識測試的要求 第八條 期貨公司該當(dāng)從維護(hù)投資者合法權(quán)益的角度出發(fā)，測試投資者能否具備參與股指期貨買賣必備的知識程度。 第九條 自然人投資者及普通法人投資者的指定下單人、結(jié)算單確認(rèn)人、資金調(diào)撥人等該當(dāng)參與測試，不得由他人替代。 第十條 公司市場開發(fā)人員不得兼任開戶知識測試人員。 第十一條 期貨公司和為期貨公司提供中間引見業(yè)務(wù)的證券公

5、司以下簡稱證券公司該當(dāng)根據(jù)買賣所一致編制的試卷對投資者進(jìn)展測試。測試試卷及答案經(jīng)過買賣所系統(tǒng)一致下發(fā)至期貨公司。 買賣所定期或者不定期更新測試試卷，期貨公司和證券公司該當(dāng)運(yùn)用更新后的試卷對投資者進(jìn)展測試。 第十二條 測試完成后，開戶知識測試人員對試卷進(jìn)展評分。擔(dān)任測試的開戶人員和投資者該當(dāng)在測試試卷上簽字。 第十三條 期貨公司不得為評分低于80分的投資者懇求開立股指期貨買賣編碼。 第十四條 期貨公司該當(dāng)加強(qiáng)對投資者的培訓(xùn)和指點，并在開戶前對投資者進(jìn)展股指期貨根底知識測試。對于未能經(jīng)過測試的投資者，期貨公司可以在繼續(xù)培訓(xùn)后再組織其參加測試。股指期貨投資者適當(dāng)性綜合評價操作要求 第十五條 期貨公司

6、該當(dāng)按照本指引制定本公司股指期貨投資者適當(dāng)性綜合評價的實施方法，對自然人投資者的基本情況、相關(guān)投資閱歷、財務(wù)情況和誠信情況等方面進(jìn)展適當(dāng)性綜合評價，評價其能否適宜參與股指期貨買賣。 期貨公司該當(dāng)根據(jù)綜合評價情況填寫模版附后，公司擔(dān)任人或者授權(quán)人員、業(yè)務(wù)部門擔(dān)任人、期貨公司開戶經(jīng)辦人、客戶開發(fā)責(zé)任人和投資者該當(dāng)在綜合評價表上簽字或者蓋章。 第十六條 綜合評價總分值為100分，其中根本情況相關(guān)投資閱歷、財務(wù)情況、誠信情況的分值上限分別為15分、20分、50分、15分。 第十七條 期貨公司不得為綜合評價得分在70分以下的投資者懇求開立股指期貨買賣編碼。 第十八條 期貨公司該當(dāng)要求投資者對綜合評價各項

7、標(biāo)準(zhǔn)提供證明資料。未能提供證明資料的工程評分為零。根本情況評價 第十九條 投資者根本情況包括年齡與學(xué)歷兩個方面，評估分值上限分別為10分與5分，兩項評分后相加為投資者基本情況得分。 第二十條 期貨公司該當(dāng)按照實名制開戶的要求核實投資者身份，驗證投資者年齡。投資者該當(dāng)提供本人身份證原件。 第二十一條 投資者提供的學(xué)歷或者學(xué)位證明該當(dāng)為畢業(yè)證書或者學(xué)位證書等。投資閱歷評價 第二十二條 投資者投資閱歷包括商品期貨買賣閱歷與證券買賣閱歷兩個方面，評價分值上限分別為20分與10分，兩項評分較高者為投資閱歷得分。 第二十三條 期貨公司該當(dāng)根據(jù)投資者的買賣和風(fēng)控等情況對其投資閱歷進(jìn)展評分。 第二十四條 投資

8、者該當(dāng)提供近期加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算公用章的商品期貨買賣結(jié)算單，作為商品期貨買賣閱歷證明。 第二十五條 投資者該當(dāng)提供近期加蓋相關(guān)證券營業(yè)部用章的股票對賬單作為證券買賣閱歷證明。財務(wù)情況評價 第二十六條 期貨公司該當(dāng)從投資者本人的金融類資產(chǎn)或者年收入等方面對其財務(wù)情況進(jìn)展評價，分值上限為50分。 第二十七條 投資者同時提供本人金融類資產(chǎn)、年收入資料作為財務(wù)情況證明的，期貨公司該當(dāng)在分別評分后，取其最高評分作為投資者財務(wù)情況評價得分，各項評分不得累加。 第二十八條 投資者所提供財務(wù)情況證明的開具日期距懇求開戶日期間隔不得超越一個月。 第二十九條 投資者金融類資產(chǎn)包括銀行存款、股票、基金、期貨權(quán)益及

9、債券、黃金、理財富品方案等資產(chǎn)。 第三十條 對于符合金融資產(chǎn)特征的其他資產(chǎn)，期貨公司該當(dāng)在其制定的實施方法中明確其詳細(xì)類型和證明資料要求。 第三十一條 投資者提供的銀行存款證明該當(dāng)為加蓋中國境內(nèi)銀行業(yè)務(wù)章的本外幣定、活期存款證明。 第三十二條 投資者提供的股票、基金、期貨權(quán)益證明該當(dāng)為加蓋證券營業(yè)部公用章的對賬單、加蓋基金公司公用章的基金份額證明、加蓋期貨公司結(jié)算公用章的買賣結(jié)算單作為相關(guān)資產(chǎn)權(quán)益證明。 第三十三條 投資者提供的債券資產(chǎn)證明該當(dāng)為加蓋銀行或者證券公司公用章的國債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)債等證明。 投資者提供的黃金資產(chǎn)證明該當(dāng)為加蓋銀行業(yè)務(wù)章的紙黃金或者實物黃金證明。 投資者提供的

10、理財富品(方案)資產(chǎn)證明該當(dāng)為與商業(yè)銀行、證券公司、信托公司等機(jī)構(gòu)簽署的相關(guān)協(xié)議或者由上述機(jī)構(gòu)出具的資產(chǎn)證明文件。IB業(yè)務(wù)預(yù)備任務(wù)要點信息公示要點信息公示分為網(wǎng)上和現(xiàn)場網(wǎng)上公示： 由總公司擔(dān)任，詳細(xì)公示網(wǎng)址httpchinastock/yhwz/futures/index.shtml現(xiàn)場公示： “投資者教育園地添加IB業(yè)務(wù)資歷引見內(nèi)容 在主要業(yè)務(wù)受理區(qū)和IB業(yè)務(wù)開戶區(qū)域擺放相關(guān)投教手冊、宣傳折頁、海報等 在IB業(yè)務(wù)專區(qū)設(shè)置IB業(yè)務(wù)公示欄模板公司一致 在營業(yè)部主要業(yè)務(wù)宣傳區(qū)或IB業(yè)務(wù)專區(qū)采用液晶電視方式對投教宣傳片、或公司下發(fā)的根底投教視頻培訓(xùn)課程、或相關(guān)公示資料進(jìn)展?jié)L動播放 將“期貨買賣風(fēng)險闡

11、明書、“股指期貨買賣特別風(fēng)險提示 和IB業(yè)務(wù)“應(yīng)急買賣流程進(jìn)展張貼、公示人員要求至少有2名專職IB業(yè)務(wù)人員營業(yè)部擔(dān)任人需求經(jīng)過中期協(xié)的培訓(xùn)考試；2名專職IB業(yè)務(wù)人員具備期貨從業(yè)資歷，且參與近期中期協(xié)陸續(xù)舉行的股指期貨從業(yè)人員專項培訓(xùn)和考試建立了公司一致的后續(xù)培訓(xùn)機(jī)制安要求預(yù)備好檔案資料，其中包括人員簡歷、從業(yè)資歷證明資料，將參與培訓(xùn)的相關(guān)記錄歸檔、裝訂場地及設(shè)備要求配有相對獨立的協(xié)助開戶和買賣場所： 一個用于協(xié)助開戶業(yè)務(wù)區(qū)域，請在在柜臺放置“IB業(yè)務(wù)協(xié)助開戶專柜的指示牌，建議至少配置兩臺電腦，安裝IB開戶柜臺和IB風(fēng)控終端，并配備相應(yīng)的影像采集設(shè)備；彩色掃描儀一臺、錄音一部；配備合同及業(yè)務(wù)往來單據(jù)保管柜 一個用于客戶買賣區(qū)，建議至少放兩臺客戶買賣終端，鼓勵多臺配置，并有明顯標(biāo)識“IB業(yè)務(wù)買賣中心 在期貨開戶室或營業(yè)部醒目位置，配備公用的IB業(yè)務(wù)宣傳資料架，以便于客戶索取宣傳資料IB業(yè)務(wù)協(xié)助開戶要點營業(yè)部協(xié)助客戶向銀河期貨懇求股指仿真買賣賬號下載股指仿真買賣軟件IB業(yè)務(wù)協(xié)助開戶流程詳細(xì)參見信息系統(tǒng)要點營業(yè)部現(xiàn)場必需同時支持現(xiàn)場買賣系統(tǒng)和網(wǎng)上買賣系統(tǒng)協(xié)助開戶業(yè)務(wù)區(qū)域按照了監(jiān)控合規(guī)管理要點公司總部和營業(yè)部應(yīng)每半年對中間引見業(yè)務(wù)進(jìn)展全面合規(guī)檢查，并向中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報送合規(guī)檢查報告營業(yè)部對于影響中間引見業(yè)務(wù)正