中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新及管理細(xì)則

1、. 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品研發(fā)工程組管理細(xì)則第一章總則第一條為提高產(chǎn)品創(chuàng)新工作質(zhì)量和效率，明確產(chǎn)品研發(fā)工程組工作職責(zé)，規(guī)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品研發(fā)工程組工作流程，依據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新與管理委員會(huì)工作規(guī)則、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新與管理方法等制度，制定本細(xì)則。第二條本細(xì)則所稱工程工作是指根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新與管理方法立項(xiàng)并審批通過(guò)后進(jìn)展的產(chǎn)品研發(fā)活動(dòng)。產(chǎn)品研發(fā)工程組是具體實(shí)施工程的業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，具體任務(wù)為完成業(yè)務(wù)需求和制度方法的編制、需求解釋與變更、業(yè)務(wù)測(cè)試、驗(yàn)收試點(diǎn)等工作。第三條本細(xì)則適用于工程實(shí)施過(guò)程中所組建的產(chǎn)品研發(fā)工程組。第二章產(chǎn)品研發(fā)工程組構(gòu)成第四條總行各部門(mén)、分行(分中心)在申請(qǐng)立項(xiàng)時(shí)提出工程組

2、組建方案，包括工程組人數(shù)、工程組成員來(lái)源部門(mén)/分行、具體職責(zé)及工作任務(wù)、技能要求、到位時(shí)間等建議。第五條工程組人員構(gòu)成根據(jù)工程需要，工程組由總行各部門(mén)、分行或外部合作伙伴委派專業(yè)人員構(gòu)成。工程組成員須具備工程所需專業(yè)知識(shí)，工程經(jīng)理還需具備組織協(xié)調(diào)能力和工程經(jīng)歷。一產(chǎn)品研發(fā)部是產(chǎn)品研發(fā)的綜合管理部門(mén)，需派出產(chǎn)品經(jīng)2 理或產(chǎn)品經(jīng)理組參加所有的產(chǎn)品研發(fā)工程組，全程參與工程實(shí)施。產(chǎn)品經(jīng)理服從工程組管理，重點(diǎn)進(jìn)展產(chǎn)品概要設(shè)計(jì)與把關(guān)、對(duì)需求說(shuō)明書(shū)規(guī)的應(yīng)用進(jìn)展指導(dǎo)和講解、參與需求說(shuō)明書(shū)編寫(xiě)工作。二工程牽頭部門(mén)是產(chǎn)品研發(fā)的組織實(shí)施部門(mén)，負(fù)責(zé)組建項(xiàng)目組，派工程經(jīng)理和專職人員參加產(chǎn)品研發(fā)工程組，負(fù)責(zé)和參與項(xiàng)目實(shí)施

3、全流程的管理工作和相關(guān)具體工作。三業(yè)務(wù)主管部門(mén)需派專職人員參加產(chǎn)品研發(fā)工程組，參加需求編寫(xiě)，負(fù)責(zé)制度方法、產(chǎn)品宣傳培訓(xùn)方案、廣告設(shè)計(jì)方案的制定，并為接手產(chǎn)品上線后的相關(guān)工作做好準(zhǔn)備。四科技部門(mén)需派專職人員參加需技術(shù)開(kāi)發(fā)的工程組，參加需求討論與技術(shù)實(shí)現(xiàn)可行性的評(píng)估，保證工程進(jìn)入技術(shù)開(kāi)發(fā)階段的工作效能。第六條工程實(shí)施期間，各部門(mén)應(yīng)保持工程組成員的穩(wěn)定，不得隨意抽調(diào)或變更，工程組成員需服從工程組調(diào)配。如需調(diào)整，各部門(mén)應(yīng)提前與工程牽頭部門(mén)溝通，在不影響工程組工作進(jìn)展的前提下，酌情予以變更。如需更換工程經(jīng)理，工程牽頭部門(mén)需報(bào)產(chǎn)品研發(fā)部核準(zhǔn)后進(jìn)展。第三章產(chǎn)品研發(fā)工程組工作職責(zé)第七條工程組職責(zé)一負(fù)責(zé)擬定需求

4、工作方案，報(bào)工程牽頭部門(mén)批準(zhǔn)后予以實(shí)施；二負(fù)責(zé)分析討論產(chǎn)品創(chuàng)意，按照需求說(shuō)明書(shū)規(guī)完成業(yè)務(wù)需求編寫(xiě)工作，完成*產(chǎn)品需求說(shuō)明書(shū)；具體要求參見(jiàn)關(guān)于規(guī)我行產(chǎn)品需求說(shuō)明書(shū)編寫(xiě)工作的通知農(nóng)銀辦發(fā)【2009】259 3 號(hào)。三負(fù)責(zé)編制產(chǎn)品使用手冊(cè)、制訂或修訂與產(chǎn)品相關(guān)的制度方法和操作規(guī)程；(附件1中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品使用手冊(cè)(規(guī)) 四協(xié)助產(chǎn)品研發(fā)部、工程牽頭部門(mén)實(shí)施需求評(píng)審，進(jìn)展需求解釋工作；對(duì)需求評(píng)審意見(jiàn)與建議進(jìn)展研究分析后予以反應(yīng)，同時(shí)據(jù)此對(duì)產(chǎn)品需求說(shuō)明書(shū)進(jìn)展相應(yīng)修訂；協(xié)助工程牽頭部門(mén)在產(chǎn)品研發(fā)部向信息技術(shù)管理部交付需求時(shí)，按要求提供相關(guān)文檔；五配合科技部門(mén)進(jìn)展需求分析、技術(shù)開(kāi)發(fā)、技術(shù)測(cè)試等階段工作，解釋需

5、求，協(xié)調(diào)解決業(yè)務(wù)問(wèn)題；六負(fù)責(zé)需求變更管理；協(xié)助工程牽頭部門(mén)對(duì)影響工程目標(biāo)、資源、時(shí)間進(jìn)度的重大需求變更向產(chǎn)品研發(fā)部提出需求變更申請(qǐng)，以及后續(xù)工作；七負(fù)責(zé)擬定業(yè)務(wù)測(cè)試工作方案并實(shí)施業(yè)務(wù)測(cè)試，協(xié)助工程牽頭部門(mén)向科技部門(mén)出具業(yè)務(wù)測(cè)試報(bào)告；(參見(jiàn)附件3中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)測(cè)試方案、附件4中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)測(cè)試報(bào)告) 八負(fù)責(zé)擬定試點(diǎn)工作方案，協(xié)助工程牽頭部門(mén)實(shí)施試點(diǎn)工作，出具試點(diǎn)工作報(bào)告；九協(xié)助業(yè)務(wù)主管部門(mén)組織實(shí)施培訓(xùn)工作，提供培訓(xùn)師資；十協(xié)助工程牽頭部門(mén)組織相關(guān)部門(mén)進(jìn)展驗(yàn)收，擬定產(chǎn)品驗(yàn)收?qǐng)?bào)告；十一協(xié)助新產(chǎn)品報(bào)批報(bào)備工作；十二其他職責(zé)1、負(fù)責(zé)文檔管理，包括工程組各種專業(yè)與非專業(yè)文檔資料；2、負(fù)責(zé)向工程牽頭部門(mén)

6、、產(chǎn)品研發(fā)部和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部定期報(bào)告項(xiàng)目預(yù)算使用情況；7 需求變更工作流程進(jìn)展需求管理；(需求變更工作流程參見(jiàn)附件2) 1、需求變更是指業(yè)務(wù)需求經(jīng)過(guò)需求評(píng)審并交付技術(shù)開(kāi)發(fā)后，產(chǎn)品上線前，在原有需求根底上增加新需求和修改原需求的需求變化。需求變更根據(jù)是否對(duì)工程目標(biāo)、研發(fā)資源、時(shí)間進(jìn)度產(chǎn)生較大影響可分為重大需求變更和一般需求變更；2、需求變更一定程度上將影響工程進(jìn)度，因此要防止頻繁隨意發(fā)起需求變更，強(qiáng)調(diào)需求變更的嚴(yán)肅性，將需求變更率作為對(duì)產(chǎn)品研發(fā)工作的考核指標(biāo)之一。其中由于對(duì)客戶需求和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的前瞻性把握不夠，而引發(fā)的需求變更作為對(duì)業(yè)務(wù)主管部門(mén)的考核依據(jù)；由于需求質(zhì)量而引發(fā)的需求變更作為對(duì)業(yè)務(wù)主管部門(mén)

7、與產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目組的考核依據(jù)；由于技術(shù)實(shí)現(xiàn)限制、監(jiān)管機(jī)構(gòu)或合作第三方要求的原因?qū)е碌男枨笞兏蛔鳛閷?duì)業(yè)務(wù)主管部門(mén)與工程組的考核依據(jù)。3、需求變更工作流程工程組、技術(shù)人員以及工程各相關(guān)方提出的需求變更意見(jiàn)和建議，統(tǒng)一交由工程組經(jīng)過(guò)整理分析后提出需求變更申請(qǐng)。對(duì)于一般需求變更，工程組填寫(xiě)需求變更申請(qǐng)單，經(jīng)技術(shù)方確認(rèn)后，實(shí)施需求變更。工程組修訂產(chǎn)品需求說(shuō)明書(shū)，登記需求變更匯總表，記錄需求變更實(shí)施狀態(tài)，進(jìn)展需求的版本管理。對(duì)于重大需求變更，工程組填寫(xiě)需求變更申請(qǐng)并附解決方案上報(bào)工程牽頭部門(mén)，由工程牽頭部門(mén)向產(chǎn)品研發(fā)部提出需求變更申請(qǐng)。產(chǎn)品研發(fā)部組織相關(guān)部門(mén)研究確定后向信息技術(shù)管理部提出需求變更申請(qǐng)函。需

8、求變更審批通過(guò)后，工程組填寫(xiě)需求變更申請(qǐng)單，交技術(shù)方實(shí)施需求變更。工程組修訂產(chǎn)品需求說(shuō)明書(shū)，登記需求變更匯總表，記錄需求變更實(shí)施狀態(tài)，進(jìn)展需求的版本管理。三工程組對(duì)科技部門(mén)組織的單元測(cè)試、系統(tǒng)測(cè)試予以業(yè)務(wù)支持；8 四工程組編寫(xiě)業(yè)務(wù)測(cè)試方案、測(cè)試案例，以及準(zhǔn)備對(duì)測(cè)試人員的培訓(xùn)。第十四條業(yè)務(wù)測(cè)試一工程組在科技部門(mén)進(jìn)展了必要的技術(shù)測(cè)試，并已具備開(kāi)展業(yè)務(wù)測(cè)試完備的測(cè)試環(huán)境后組織實(shí)施業(yè)務(wù)測(cè)試工作；二工程組組織并培訓(xùn)測(cè)試人員，準(zhǔn)備測(cè)試所需業(yè)務(wù)環(huán)境和數(shù)據(jù)；三工程組按產(chǎn)品需求說(shuō)明書(shū)、業(yè)務(wù)測(cè)試方案進(jìn)展業(yè)務(wù)測(cè)試，并對(duì)測(cè)試結(jié)果進(jìn)展確認(rèn)，出具業(yè)務(wù)測(cè)試報(bào)告；四工程組對(duì)業(yè)務(wù)測(cè)試階段的需求變更進(jìn)展管理。第十五條試點(diǎn)和驗(yàn)收一

9、工程組協(xié)助業(yè)務(wù)主管部門(mén)組織實(shí)施產(chǎn)品上線前的培訓(xùn)工作，編寫(xiě)培訓(xùn)教材，并實(shí)施培訓(xùn)；二工程組協(xié)助業(yè)務(wù)主管部門(mén)從業(yè)務(wù)角度下發(fā)試點(diǎn)通知，組織試點(diǎn)行的準(zhǔn)備工作和試點(diǎn)實(shí)施；三工程組收集、整理產(chǎn)品需求說(shuō)明書(shū)、業(yè)務(wù)測(cè)試報(bào)告、試點(diǎn)報(bào)告等文檔，組織業(yè)務(wù)主管部門(mén)進(jìn)展驗(yàn)收；業(yè)務(wù)主管部門(mén)驗(yàn)收通過(guò)，標(biāo)志著工程工作責(zé)任主體由工程組轉(zhuǎn)移至業(yè)務(wù)主管部門(mén)。驗(yàn)收?qǐng)?bào)告應(yīng)對(duì)需現(xiàn)程度及原因進(jìn)展評(píng)定和分析，從業(yè)務(wù)角度對(duì)軟件產(chǎn)品進(jìn)展評(píng)價(jià)。第十六條宣傳培訓(xùn)工程組協(xié)助業(yè)務(wù)主管部門(mén)進(jìn)展宣傳培訓(xùn)工作，提供培訓(xùn)師資。第五章產(chǎn)品研發(fā)工程組費(fèi)用管理第十七條工程組費(fèi)用預(yù)算。業(yè)務(wù)部門(mén)在報(bào)送下年度新產(chǎn)品研9 發(fā)方案或申請(qǐng)立項(xiàng)時(shí)，應(yīng)在產(chǎn)品創(chuàng)意與實(shí)施方案中對(duì)工程費(fèi)用

10、作出預(yù)算。工程牽頭部門(mén)在立項(xiàng)時(shí)，對(duì)產(chǎn)品研發(fā)工程組費(fèi)用進(jìn)一步詳細(xì)預(yù)算。其中工程組費(fèi)用預(yù)算指產(chǎn)品研發(fā)工程組在需求編寫(xiě)、制度擬定、需求分析、技術(shù)開(kāi)發(fā)配合、業(yè)務(wù)測(cè)試、試點(diǎn)及驗(yàn)收等階段的研發(fā)費(fèi)用預(yù)估。其中研發(fā)費(fèi)用應(yīng)涵蓋工程組食宿費(fèi)用、辦公費(fèi)用(含辦公場(chǎng)所/會(huì)議室租用、辦公設(shè)施租用、辦公用品購(gòu)置等)、交通費(fèi)用、郵電補(bǔ)助等。第十八條工程組費(fèi)用的使用。產(chǎn)品研發(fā)工程費(fèi)用的使用管理按財(cái)務(wù)部門(mén)相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十九條工程組費(fèi)用使用管理。工程經(jīng)理負(fù)責(zé)具體的工程費(fèi)用使用管理，編制工程費(fèi)用使用情況報(bào)告，向工程牽頭部門(mén)、產(chǎn)品研發(fā)部和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部定期報(bào)告。如工程實(shí)施過(guò)程中需對(duì)工程費(fèi)用預(yù)算進(jìn)展調(diào)整，遵照中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行新產(chǎn)品方案與立項(xiàng)

11、操作規(guī)程相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第六章工程組工作機(jī)制第二十條工程組一般采取集中工作方式，當(dāng)工程對(duì)時(shí)效性要求較高時(shí)，為保障工程進(jìn)展，工程組還應(yīng)采取封閉工作的形式。第二十一條工程組需定期向工程牽頭部門(mén)、產(chǎn)品研發(fā)部報(bào)告工程進(jìn)展情況。第二十二條分工負(fù)責(zé)，各有側(cè)重。工程組運(yùn)作過(guò)程中，業(yè)務(wù)主管部門(mén)人員負(fù)責(zé)擬定制度方法、操作規(guī)程，熟悉需求并能在工程完成后立即接手產(chǎn)品的上線推廣、培訓(xùn)、營(yíng)銷(xiāo)工作；產(chǎn)品研發(fā)部人員負(fù)責(zé)產(chǎn)品架構(gòu)設(shè)計(jì)、需求討論和編制、需求管理、業(yè)務(wù)測(cè)試工作；10 技術(shù)部門(mén)人員參與產(chǎn)品架構(gòu)設(shè)計(jì)和需求討論，確保技術(shù)可行性。第二十三條團(tuán)隊(duì)設(shè)計(jì)，部門(mén)確認(rèn)。工程組首先對(duì)產(chǎn)品概要、制度方法、操作規(guī)程、定價(jià)方案框架設(shè)計(jì)，繼而

12、交由相關(guān)部門(mén)確認(rèn)并提出意見(jiàn)和建議，工程組在此根底上進(jìn)展詳細(xì)編寫(xiě)。工程組完成需求后提交產(chǎn)品研發(fā)部進(jìn)展需求評(píng)審，完成制度方法、操作規(guī)程、定價(jià)方案后提交相關(guān)部門(mén)確認(rèn)發(fā)布。第二十四條建立聯(lián)系人機(jī)制，對(duì)于不能派人常駐工程組的總行相關(guān)部門(mén)、分行，尤其是試點(diǎn)分行，要指定工程聯(lián)系人，加強(qiáng)項(xiàng)目實(shí)施期間的日常溝通。第七章工程組考核第二十五條工程牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)產(chǎn)品研發(fā)工程組履職情況進(jìn)行考核。工程組考核結(jié)果是工程組成員考核的主要依據(jù)之一。第二十六條工程組考核容。一需求完成時(shí)限，即是否按產(chǎn)品研發(fā)類(lèi)型要求按時(shí)完成需求編寫(xiě)；二需求質(zhì)量，需求質(zhì)量根據(jù)需求變更率、需求評(píng)審要求修改的問(wèn)題數(shù)量綜合判定；三工作文檔是否齊全，即是否按各階段工作要求完成相關(guān)文檔；四產(chǎn)品后評(píng)價(jià)結(jié)果第二十七條工程組成員績(jī)效考核采用量化管理，明確工程組成員的分工及工作量，建立客觀、全面的績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)，定期進(jìn)展考核?？己送戤吅?，工程組將考核結(jié)果反應(yīng)至工程組成員所在部門(mén)。11 第八章工程組解散和工程組完畢第二十八條工程組解散前，應(yīng)將工程相關(guān)文檔移交業(yè)務(wù)主管部門(mén)和產(chǎn)品研發(fā)部。工程相關(guān)文檔包括：產(chǎn)品需求說(shuō)明書(shū)、測(cè)試報(bào)告、試點(diǎn)報(bào)告、驗(yàn)收?qǐng)?bào)告、工程預(yù)算使用情況報(bào)告、工程組人員在工程實(shí)施期間的工作考核報(bào)告以及其他相關(guān)