EXCEL在理財(cái)規(guī)劃上的應(yīng)用ppt課件

1、EXCEL在理財(cái)規(guī)劃上的運(yùn)用.EXCEL在理財(cái)規(guī)劃上的運(yùn)用EXCEL 電子表格的財(cái)務(wù)函數(shù)運(yùn)用達(dá)成理財(cái)目的的計(jì)算方法案例分析與電子表格運(yùn)用.EXCEL財(cái)務(wù)函數(shù)的運(yùn)用步驟1. 翻開EXCEL電子表格步驟2 菜單中選擇【插入】的功能步驟3. 下拉菜單項(xiàng)選擇擇【函數(shù)】步驟4. 出現(xiàn)插入函數(shù)對(duì)話框，在選取類別選擇【財(cái)務(wù)】步驟5. 在財(cái)務(wù)函數(shù)中選擇需求用的終 值、現(xiàn)值或年金函數(shù).終值FV函數(shù)EXCEL設(shè)定練習(xí)我如今有20萬(wàn)，假設(shè)投資到基金，可以每年賺10%,請(qǐng)問(wèn)5年后，會(huì)變成多少錢？ FV(10%, 5,0,-20,0)=32.2假設(shè)如今不投入，但每年年底投入5萬(wàn)元儲(chǔ)蓄，一樣假設(shè)賺10%，5年后會(huì)有多少錢

2、? FV(10%, 5,-5,0,0)=30.5假設(shè)整筆與每年年底投入同時(shí)進(jìn)展，可累積多少錢? FV(10%, 5,-5,-20,0)=62.7.EXCEL 常用財(cái)務(wù)函數(shù)闡明-PMT 與PPMT.PV函數(shù)與PMT函數(shù)EXCEL練習(xí)我希望在5年后，有一筆錢能讓我累積30萬(wàn)買車子，假設(shè) 我能每年維持10%的報(bào)酬率。請(qǐng)問(wèn)： 我如今應(yīng)單筆存多少錢？或者每年底或每月底存多少錢？ 單筆: PV(10%,5,0,30,0)=-18.63 每年:PMT(10%,5,0,30,0)=-4.91 每月:PMT(10%/12,5*12,0,30,0)=-0.3874有一張還有5年到期的債券，債息率為5%，半年配息一

3、 次，票面100萬(wàn)，當(dāng)前市場(chǎng)利率為4%，請(qǐng)問(wèn)這支債券的市價(jià)為何？ PV(4%/2,5*2,100*5%/2,100,0)=104.49.EXCEL常用財(cái)務(wù)函數(shù)闡明-IPMT 與 ISPMT.貸款本利計(jì)算練習(xí)貸款30萬(wàn),利率6%,20年還清,本利平均攤還月 供額多少? 第100期本金與利息各多少?假設(shè) 采用本金平均攤還,第100期本金與利息各多 少? i=6%/12=0.5%, n=12*20=240 PMT(0.5%,240,300000)=-2419.3 月供本息 PPMT(0.5%,100,240,300000)=1063.9月供本 IPMT(0.5%,100,240,300000)=10

4、85.4月供息 ISPMT(0.5%,100,240,300000)=875本攤利息 300000/240=1250 本金攤還法每期本金。. EXCEL財(cái)務(wù)函數(shù)闡明 -NPER 與 RATE.NPER 與RATE 函數(shù)EXCEL 練習(xí)幾年后可以累計(jì)100萬(wàn)資產(chǎn)退休?資產(chǎn)20 萬(wàn),年投資1萬(wàn),報(bào)酬率8%NPER(8%,-1,-20,100,0)=16.13達(dá)成理財(cái)目的應(yīng)有的報(bào)酬率，目的10年 累積100萬(wàn),資產(chǎn)20萬(wàn),年投資6萬(wàn)RATE(10,-6,-20,100,0)=3.73%.期間現(xiàn)金流量NPV(8%)0-5000-50001500500210001000315001500420002000530003000IRR13.76%NPV=947.09IRR與NPV函數(shù)EXCEL 練習(xí). 理財(cái)目的方程序 -檢驗(yàn)理財(cái)目的合理 當(dāng)前的可投資額x 復(fù)利終值系數(shù)+ 未來(lái)的年 儲(chǔ)蓄才干x 年金終值系數(shù)=理財(cái)目的 理財(cái)目的:5年后累積100萬(wàn)創(chuàng)業(yè)資金當(dāng)前可投 資額30萬(wàn),投資報(bào)酬率6%每年儲(chǔ)蓄10萬(wàn) FV(6%，5，-10，-30，0)=96.5 輸入end i=6%，n=5，PV=-30，PMT=-10， CPT FV=96.5 96.5100可達(dá)成退休目的，還剩下2.4萬(wàn) 案例分析. 目