基金定投--課件

1、大家好您的聆聽是對我最大的支持 基金定投定期定額投資基金 經(jīng)濟(jì)背景首先、是糧食和根底行業(yè)的價(jià)格上漲先于CPI上漲。 其次、是貨幣供給量的有效配合。從近年來的貨幣供給情況看,2001年以來, M0、 M1和M2都保持了較高的增幅。第三、是固定資產(chǎn)投資的高速增長。第四、美國不負(fù)責(zé)任的量化寬松。流動(dòng)性過剩。生計(jì)物價(jià)水平也上漲得很厲害 醫(yī)療、教育 投資越來越多生活水平提高，人際交往的支付增加 濫發(fā)貨幣過高稅負(fù) 通脹下的民生 通脹 各種因素導(dǎo)致中國進(jìn)入高消費(fèi)的國家。對于很多人來說，他們的生活本錢越來越高，生活壓力也越來越大。可以說，這是高物價(jià)的時(shí)代，生活確實(shí)是一件不容易的事情。 隨著通脹預(yù)期的日益高漲，

2、如何讓自己手中的錢保值增值成為老百姓最為關(guān)注的問題。 理財(cái)捷徑跑贏CPI讓你的“錢包”不縮水基金定投基金定投 概念：基金定投是定期定額投資基金的簡稱，是指在固定的時(shí)間如每月某日以固定的金額如100元或500元投資到指定的開放式基金中，類似于銀行的零存整取方式。這樣投資可以平均本錢、分散風(fēng)險(xiǎn)，比較適合進(jìn)行長期投資 基金定投優(yōu)勢 要在市場中“準(zhǔn)確地踩點(diǎn)入市，比在空中接住一把飛刀更難。 如果采取分批買入法，就克服了只選擇一個(gè)時(shí)點(diǎn)進(jìn)行買進(jìn)和沽出的缺陷，可以均衡本錢，使自己在投資中立于不敗之地，即定投法。 投資基金的特點(diǎn)集合理財(cái)：基金是一種積少成多的整體組合投資方 式，它從廣闊的投資者那里聚集巨額資 金

3、。專業(yè)管理：投資管理公司進(jìn)行專業(yè)化管理和經(jīng)營 。組合投資：基金資產(chǎn)可投資于不同的行業(yè)產(chǎn)業(yè)，即同 一行業(yè)的不同企業(yè)，以最科學(xué)的方式進(jìn)行 資產(chǎn)組合。分散風(fēng)險(xiǎn)：以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益。 基金定投的特點(diǎn)平均本錢、分散風(fēng)險(xiǎn) ：按期投入，平均本錢適合長期投資 ：分批承接，在震蕩或下跌市 可越買越廉價(jià)。股市上升后的投資報(bào)酬率也勝過單筆投資 。對于中國股市而言，長期看應(yīng)是震蕩上升的趨勢本人意見僅供參考，因定期定額非常適合長期投資理財(cái)方案。 更適合投資新興市場和小型股票基金自動(dòng)扣款，手續(xù)簡單基金定投的優(yōu)點(diǎn)省時(shí)省力，省事省心：代銷機(jī)構(gòu)會在每個(gè)固定的日期自動(dòng)扣繳相應(yīng)的資金用于申購基金，投資者只需確保銀行

4、卡內(nèi)有足夠的資金即可 。定期投資，積少成多：閑散資金，積少成多。復(fù)利效果，長期可觀：定投方案收益為復(fù)利效應(yīng)，本金所產(chǎn)生的利息參加本金繼續(xù)衍生收益，通過利滾利的效果，隨著時(shí)間的推移，復(fù)利效果越明顯 辦理手續(xù)便捷快速：多家銀行，證券公公司就可辦理門檻低：每月可定額投資100、200、300元等基金與股票、債券的區(qū)別投資者地位不同 。風(fēng)險(xiǎn)程度不同 。收益情況不同 ：基金和股票的收益是不確定的，而債券的收益是確定的。一般情況下，基金收益比債券高。以美國投資基金為例，國際投資者基金等25種基金19761981年5年間的收益增長率，平均為301.6，其中最高的20世紀(jì)增長投資者基金為465，最低的普利特倫

5、德基金為243；而1996年國內(nèi)發(fā)行的二種5年期政府債券，利率分別只有1306和8.8。投資方式不同 。價(jià)格取向不同：基金的價(jià)格主要決定于資產(chǎn)凈值；而影響債券價(jià)格的主要因素是利率；股票的價(jià)格那么受供求關(guān)系的影響巨大。 投資回收方式不同 。基金與存款儲蓄的區(qū)別性質(zhì)不同：基金是一種受益憑證，基金管理人只是代替投資者管理資金，并不承擔(dān)投資損失風(fēng)險(xiǎn)；銀行儲蓄存款是銀行的一種負(fù)債，銀行對存款者有法定的保本付息責(zé)任。收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同：基金并不保證本金的平安，存在虧損的可能性，但也有時(shí)機(jī)分享證券市場上漲帶來的收益；銀行貸款利率相對固定，投資者幾乎沒有損失本金的可能性。信息披露程度不同：基金管理人必須定期向

6、投資者公布基金的投資運(yùn)作情況；銀行不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況?；鸲ㄍ逗锰幱卸嗌俳档土送顿Y資產(chǎn)的波動(dòng) 平滑股市波動(dòng)帶來的基金收益波動(dòng) 例如：指數(shù)基金華安MSCI中國A股至2021年5月，該定投方案的資產(chǎn)增長和收益情況如以下圖所示 ：這一持續(xù)77個(gè)月的定投方案，迄今為止收益率為114% 基金定投收益 以一年期舉例2021年3月1日定投到2021年3月1日選取局部較好穩(wěn)定基金供大家選擇1 定投華夏優(yōu)勢增長000021一年每月500元1號扣款至今，總收益22.91%期間分紅1次2定投泰信藍(lán)籌290006一年每月500元1號扣款至今，總收益18.67%期間分紅5次3 定投南方隆源202107一年

7、每月500元1號扣款至今，總收益18.30%期間分紅0次4 定投泰達(dá)荷銀紅利162212一年每月500元1號扣款至今，總收益16.89%5 定投招商全球資源217015一年每月500元1號扣款至今，總收益15.40%如定投富國天惠161005一年每月500元1號扣款至今，總收益14.78%如定投泰達(dá)荷銀品質(zhì)生活162211一年每月500元1號扣款至今，總收益13.56%如定投富國天源平衡100016一年每月500元1號扣款至今，總收益12.96%如定投泰達(dá)荷銀成長162201一年每月500元1號扣款至今，總收益12.09%如定投銀華優(yōu)選519001一年每月500元1號扣款至今，總收益11.86

8、% 基金定投收益舉例基金適宜的人群上班族：每月余錢不多； 對證券市場不熟悉； 無暇經(jīng)常光臨基金銷售機(jī)構(gòu)。未來某一時(shí)點(diǎn)有特殊資金需求的人： 1)初入社會的人：買房子、結(jié)婚； 2)有小孩的夫婦：積攢孩子的教育資金； 3)中年人：為退休養(yǎng)老做打算。風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者。 定投時(shí)間選擇在牛市中開始，在熊市中結(jié)束 ：很可能虧損。牛市中投入的資金逐漸增多，而投入的本金收益越低，只有少量本金享受到了整個(gè)上漲階段；而在隨后的下跌中，定投累積的本金金額較大，下跌造成的虧損幅度也越大，很可能侵蝕之前上漲中的全部收益，甚至轉(zhuǎn)為虧損。 在熊市中開始，在牛市中結(jié)束 ：很可能受益。在下跌過程中投入的資金逐漸增多，投入的本金虧損越低，只有少量本金承受了整個(gè)下跌；而在隨后的上漲中，獲取投資收益的累計(jì)本金金額要大于之前下跌中的本金金額。 基金定投的方法不要集中投資巧用基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)盡量采用“后端收費(fèi)模式最好選擇“基金定贖。(送大家定投七