國家開放大學(xué)電大本科《金融法規(guī)》2023期末試題及答案（試卷號：1049）

1、第 PAGE9 頁 共 NUMPAGES9 頁國家開放大學(xué)電大本科金融法規(guī)2023期末試題及答案試卷號：1049國家開放大學(xué)電大本科金融法規(guī)2023期末試題及答案試卷號：1049一、單項(xiàng)選擇趣在以下各題的備選答案中只有一個(gè)是正確的，請將正確答案的字母標(biāo)號填在括號內(nèi)，多項(xiàng)選擇不得分。每題3分，共30分1金融法律關(guān)系的客體是指( ) A金融業(yè) B金融市場 C金融工具 D金融體系 2以下不屬于國際收支的資本工程是( ) A證券投資 B私人長期投資 C政府間長期借貸 D單方面轉(zhuǎn)移收支 3票據(jù)詐騙罪的最高刑事責(zé)任為( ) A死刑 B有期徒刑 C無期徒刑 D10年以上有期徒刑 4貨幣政策委員會是中國人民銀

2、行( ) A貨幣政策的決策機(jī)構(gòu) B貨幣政策的執(zhí)行機(jī)構(gòu)、 C貨幣政策施行的監(jiān)視機(jī)構(gòu) D制定貨幣政策的咨詢議事機(jī)構(gòu) 5銀監(jiān)會有義務(wù)對人民銀行的提請監(jiān)管的對象進(jìn)展監(jiān)管，在受到建議之日起( )內(nèi)予以回復(fù)。A.90日 B60日 C30日 D15日 6.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用，所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)優(yōu)先支付 ( ) A稅金 B存款利息 C單位存款 D個(gè)人儲蓄存款本金和利息 7依票據(jù)法原理，票據(jù)被稱為無因證券，其含義指的是( ) A獲得票據(jù)無需合法原因 B轉(zhuǎn)讓票據(jù)須以向受讓方交付票據(jù)為先決條件 C占有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利，不問占有原因和資金關(guān)系 D當(dāng)事人發(fā)行、轉(zhuǎn)讓、背書等票據(jù)行為須依法

3、定形式進(jìn)展 8具有以人的信譽(yù)為履行合同之保障特征的擔(dān)保方式是：( ) A抵押 B保證 C質(zhì)押 D留置 9信托公司應(yīng)當(dāng)妥善保管有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的完好記錄、原始憑證及有關(guān)資料，這些文件資料的保管期限，從財(cái)產(chǎn)信托終止之日起，不得少于( )年。A5 B10 C15 D20 10經(jīng)營人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)按照( )提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。A自留保險(xiǎn)費(fèi)的50% B有效的人壽保險(xiǎn)單的全部凈值 C自留保險(xiǎn)費(fèi)的35% D自留保險(xiǎn)費(fèi)的25% 二、多項(xiàng)選擇題在以下各題的備選答案中有至少兩個(gè)是正確的，請將正確答案的字母標(biāo)號填在括號內(nèi)，多項(xiàng)選擇、漏選均不得分。每題3分，共30分11以下屬于金融機(jī)構(gòu)負(fù)債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金

4、融工具的有( )。A定期存款單 B支票 C定活兩便存款單 D.大額可轉(zhuǎn)讓存單 12人民幣的形式，主要包括( )。A銀行券 B存款通貨 C紀(jì)念幣 D信譽(yù)卡 13保險(xiǎn)詐騙罪的共犯有可能是( )。A保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu) B保險(xiǎn)事故的證明人 C保險(xiǎn)事故的鑒定人 D財(cái)產(chǎn)評估人 14.20_3年4月，中國人民銀行進(jìn)展機(jī)構(gòu)改革，新增加的職能部門是( )。A反洗錢局 B管理信貸征信局 C資金平安局 D現(xiàn)金管理局 15.銀監(jiān)會對金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管的法律性質(zhì)是( )。A決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B，審查注冊資本 C監(jiān)管其組織行為的合法性 D監(jiān)管其業(yè)務(wù)行為的平安性 16商業(yè)銀行的經(jīng)營原那么( )。A依法經(jīng)營原那么

5、 B平安性原那么 C流動(dòng)性原那么 D盈利性原那么 17.根據(jù)擔(dān)保法的有關(guān)規(guī)定，以下關(guān)于定金表述正確的選項(xiàng)是( )。A定金是主合同成立的條件 B定金是主合同的擔(dān)保方式 C定金可以以口頭方式約定 D定金從實(shí)際交付之日起生效 18我國信托法規(guī)定的信托設(shè)立形式有。A書面合同 B遺囑 C.默示方式 D法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文件 19以下對公司發(fā)行債券的主要條件表述正確的有( )。A股份的凈資產(chǎn)額不低予人民幣3000萬元，有限責(zé)任公司的諍資產(chǎn)額不低予人民幣6000萬元。B公司累計(jì)發(fā)行的債券總額不超過凈資產(chǎn)額的so%。C最近三年的平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息。D所籌資金的用處符合國家的產(chǎn)業(yè)

6、政策。20根據(jù)我國保險(xiǎn)法的規(guī)定，投保人對以下哪些人員具有保險(xiǎn)利益？( ) A本人及其配偶 B子女 C父母 D與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員 三、判斷題每題1分，共10分。只判斷正誤，無需改正21.金融工具的信譽(yù)等級越高，流動(dòng)性越強(qiáng)，其變現(xiàn)才能也越強(qiáng)。( ) 22.100美元等于631.35元人民幣，這是間接標(biāo)價(jià)法。( ) 23本身不具備資金貸款才能，但是利用其他條件，將自己置身于金融機(jī)構(gòu)與借款人之間，利用從金融機(jī)構(gòu)獲取的較低利率的借款，加收一定的利率后轉(zhuǎn)貸給別人，非法謀取信貸資金利息差的行為構(gòu)成集資詐騙罪。( ) 24中國人民銀行是國家機(jī)關(guān)，不是企業(yè)法人。( ) 25.設(shè)立商業(yè)

7、銀行總行和其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀監(jiān)會應(yīng)在3個(gè)月內(nèi)決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)其設(shè)立。( ) 26.商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)不具有訴訟主體資格。( ) 27.票據(jù)法相對于民法而言是特別法，在處理票據(jù)法律關(guān)系中，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先適用票據(jù)法的規(guī)定。( ) 28.當(dāng)受托人發(fā)生債務(wù)危機(jī)或破產(chǎn)時(shí)，債權(quán)人可主張對信托財(cái)產(chǎn)采取強(qiáng)迫行為。( ) 29.可轉(zhuǎn)換公司債券的贖回條款與回售條款其實(shí)指的是同一回事。( ) 30.經(jīng)營財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的公司不得經(jīng)營人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，經(jīng)營人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的公司不得經(jīng)營財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。( ) 四、案例分析p 題每題15分，共30分31.案例一(15分) 一案情：20_0年5月初，甲證券公司以100多人的名義開設(shè)自營

8、賬戶炒作M股票，成為炒作M股票的莊家。5月底，甲證券公司大量買入M股票，持倉量由5月初占總股本的15%，增加到5月底的19%，至6月底，再次大量建倉，持倉量占股票總股本的22%。甲證券公司用自營賬戶買賣M股票，運(yùn)用資金共5.2億元，并使用不同的賬戶對M股票作價(jià)格數(shù)量相近，方向相反的交易，拉高股票價(jià)格，使該股票價(jià)格由6.42元升至13.74元，甲證券公司實(shí)際上已操縱了.股票價(jià)格的漲跌。二問題：(1)操縱證券交易價(jià)格行為有幾種？ (2)甲證券公司的行為屬于哪幾種？ (3)你認(rèn)為操縱市場行為有什么危害？ (4)甲證券公司可能承當(dāng)什么樣的法律責(zé)任？ 答：(1)單獨(dú)或者合謀，集中資金優(yōu)勢，結(jié)合或者連續(xù)買

9、賣，操縱證券交易價(jià)格的行為；與別人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式互相買賣證券或者進(jìn)展虛買虛賣，制造證券交易虛假價(jià)格或者證券交易量的行為；以自己為交易對象進(jìn)展不轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)的自買自賣，以影響證券價(jià)格或者證券交易量的行為。(2)本案中，甲證券公司動(dòng)用資金5.2億元，使用不同的賬戶對M股票作價(jià)格數(shù)量相近、方向相反的交易，進(jìn)步股票價(jià)格，是集中資金優(yōu)勢連續(xù)買賣證券的行為，屬于第一種a甲公司以自己為交易對象進(jìn)展不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券價(jià)格，屬于第三種。(3)是競爭機(jī)制的天敵；是盤剝投資者的工具；是形成虛構(gòu)的供求關(guān)系的罪魁。(4)根據(jù)不同情況單處或者并處警告、沒收非法所得、罰款、限制或暫停其證

10、券經(jīng)營活動(dòng)和證券業(yè)務(wù)。32案例二(15分) 一案情：甲向保險(xiǎn)公司投保了一份人壽保險(xiǎn)，期限為五年，并以其妻乙為受益人。合同簽訂前，保險(xiǎn)公司要求甲提供醫(yī)院的安康狀況檢查表。甲便去保險(xiǎn)公司指定的醫(yī)院做了檢查。該醫(yī)院的主治醫(yī)師丙發(fā)現(xiàn)甲患有末期直腸癌。因其與甲熟識，就未將病情告訴他，也沒有將該事項(xiàng)記人身體檢查表中，但告訴了乙。甲將檢查表交給了保險(xiǎn)公司，保險(xiǎn)公司確認(rèn)無誤后，就與甲簽訂了人壽保險(xiǎn)合同，甲也繳納了首期保費(fèi)。兩年后，甲因癌癥不治身亡。乙要求保險(xiǎn)公司支付保險(xiǎn)金。保險(xiǎn)公司經(jīng)調(diào)查后發(fā)現(xiàn)了事實(shí)真相，回絕理賠。二問題：(1)甲是否有義務(wù)去做體檢？假如甲和保險(xiǎn)公司簽訂的是簡易人壽保險(xiǎn)合同呢？ (2)保險(xiǎn)公司

11、回絕理賠的行為有無法律根據(jù)？ 答：(1)根據(jù)人壽保險(xiǎn)條款的規(guī)定，除簡易人壽保險(xiǎn)合同和團(tuán)體人壽保險(xiǎn)合同外，投保人壽保險(xiǎn)的都應(yīng)在保險(xiǎn)人制定的醫(yī)師主持下進(jìn)展體格檢查。體檢是人壽保險(xiǎn)合同的特殊性質(zhì)所決定的，只有通過體檢，對被保險(xiǎn)人的身體狀況有了一定理解，保險(xiǎn)人才能決定是否承包以及如何決定保險(xiǎn)費(fèi)率的上下。因此，本案例中甲有義務(wù)去做體檢。但假如雙方簽訂的是簡易人壽保險(xiǎn)合同的話就可以不用體檢。因?yàn)楹喴兹藟郾ｋU(xiǎn)一般保險(xiǎn)金額小，保險(xiǎn)費(fèi)低，交費(fèi)期短，保險(xiǎn)期限一般以五年，十年，十五年為期，繳費(fèi)周期通常為一個(gè)月，具有兩全保險(xiǎn)的性質(zhì)，所以在程序上一般較為簡單。(2)保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)拒賠。根據(jù)中華人民共和國保險(xiǎn)法第17條規(guī)定：“投保人成心隱瞞事實(shí)，不履行如實(shí)告知義務(wù)的，或者因過失未履行如實(shí)告知義務(wù)，足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承保，或者進(jìn)步保險(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除保險(xiǎn)合同。投保人成心不履行如