《積分管理辦法》之附件1、2、3、4、5、61

1、PAGE PAGE 20附件1違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)序號(hào)違規(guī)行為描述分值一、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（一）基礎(chǔ)管理1 對(duì)非當(dāng)班人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)柜臺(tái)內(nèi)未按營(yíng)業(yè)場(chǎng)所平安管理規(guī)定執(zhí)行22 通勤門、聯(lián)動(dòng)門鑰匙無(wú)專人管理、交接登記23 無(wú)關(guān)人員進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)現(xiàn)場(chǎng)34 攜帶現(xiàn)金、手袋等私人物品臨柜,15 業(yè)務(wù)章戳更換字釘不剛好或錯(cuò)誤26 各種登記簿的設(shè)置、登記、管理等不規(guī)范；登記簿要素填寫不全17 存在同一支局同姓名但不同身份證的現(xiàn)象或存在非本局人員工號(hào)的現(xiàn)象以及存在多余工號(hào)未剛好向縣（市)提出刪除要求，但未造成不良后果或情節(jié)較輕18 未按規(guī)定打印營(yíng)業(yè)軋帳單及會(huì)計(jì)事項(xiàng)列表等相關(guān)報(bào)表或上報(bào)資料不全19 業(yè)務(wù)印章、個(gè)人名章未按規(guī)定保管、

2、運(yùn)用和移交1-410 存在權(quán)限下放或轉(zhuǎn)授權(quán)未在授權(quán)登記簿登記，沒有對(duì)轉(zhuǎn)授權(quán)期間的交易進(jìn)行復(fù)核審核以及沒有剛好修改密碼，但未造成不良后果或情節(jié)較輕111 未按規(guī)定時(shí)限下載數(shù)據(jù)112 錯(cuò)填、漏填參數(shù)維護(hù)表(后臺(tái))113 在網(wǎng)絡(luò)或現(xiàn)有設(shè)備正常狀況下，未按要求開通有關(guān)銀行卡功能和供應(yīng)服務(wù)314 不剛好進(jìn)行銀行卡資金清算或出現(xiàn)差錯(cuò)未剛好進(jìn)行調(diào)整315 系統(tǒng)運(yùn)行發(fā)生故障未按規(guī)定剛好上報(bào)216 未依據(jù)規(guī)定辦理改戶名、改存取、改起息日、修改實(shí)名證件等賬戶信息修改1-417 違反規(guī)定對(duì)外泄露客戶信息資料3-418 員工在存折打印機(jī)故障后，未剛好雙人復(fù)核簽名119 新開戶存折打印不勝利，未注銷重新開戶或換折220

3、 在各業(yè)務(wù)系統(tǒng)規(guī)定的運(yùn)行時(shí)間內(nèi)空崗,但未造成不良后果或情節(jié)較輕121 營(yíng)業(yè)期間離開柜臺(tái)，未將名章、印章鎖入抽屜122 柜員休班未執(zhí)行當(dāng)面交接223 未按規(guī)定執(zhí)行日終平衡合攏核對(duì)（包括：各系統(tǒng)之間的往來款項(xiàng)入賬有否同步及金額有否一樣、賬實(shí)有否相符等）1-424 日終正式軋帳發(fā)覺不平，未剛好向上級(jí)主管部門匯報(bào)的225 當(dāng)下午班員工未按要求關(guān)閉電源（除監(jiān)控設(shè)備外）、水源、門戶等工作的226 網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控設(shè)備無(wú)專人管理，錄像資料保存不全且緣由不明227 未按規(guī)定保存錄像資料1-328 支局長(zhǎng)未按規(guī)定調(diào)閱錄像檢查業(yè)務(wù)處理狀況及對(duì)掛失業(yè)務(wù)進(jìn)行核保229 員工當(dāng)班的全過程應(yīng)嚴(yán)格限制在監(jiān)控設(shè)備的監(jiān)控范圍內(nèi)，如有意

4、避開監(jiān)控設(shè)備的監(jiān)控的330 營(yíng)業(yè)前和營(yíng)業(yè)終了未對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所平安狀況進(jìn)行檢查131 沒有每日檢查并填寫支局長(zhǎng)檢查日志，但未造成不良后果或情節(jié)較輕1（二）基本制度32 未按規(guī)定雙人接送斂款車，雙人開拆、封裝款袋133 收到撥款未剛好做收到處理導(dǎo)致?lián)芸钤谕?34 繳撥款未做到雙人清點(diǎn)135 有權(quán)人員未按規(guī)定辦理匯兌網(wǎng)點(diǎn)“機(jī)構(gòu)復(fù)原簽到”交易,236 開戶時(shí)錄入系統(tǒng)要素與憑證填寫不符137 未按規(guī)定要求保留用戶身份證復(fù)印件238 未按規(guī)定對(duì)客戶身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)瞬樾畔⒉环从涗?-339 未對(duì)儲(chǔ)蓄憑證進(jìn)行真?zhèn)巫R(shí)別240 未執(zhí)行反假幣相關(guān)規(guī)定141 轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)逆流程操作，先存后取242 復(fù)核制網(wǎng)點(diǎn)未執(zhí)行

5、雙線復(fù)核、錢賬分管、章證分管制度243 未按規(guī)定范圍運(yùn)用會(huì)計(jì)、業(yè)務(wù)印章244 大額現(xiàn)金未剛好放入保險(xiǎn)柜，柜臺(tái)抽屜內(nèi)現(xiàn)金超過規(guī)定限額1-245 柜員現(xiàn)金交接未剛好/全額入帳2-446 非營(yíng)業(yè)時(shí)間，印章未按規(guī)定隨箱入庫(kù)或入保險(xiǎn)柜保管247 柜員離開工作臺(tái)席未剛好退出操作界面，章戳、重要憑證、現(xiàn)金等物品未妥當(dāng)保管248 未按規(guī)定辦理取消、沖正、止付等特別業(yè)務(wù)2-449 發(fā)生長(zhǎng)、短款未按規(guī)定處理1-450 未按規(guī)定收取、處理外部支票1-451 未按規(guī)定將第三方存管有關(guān)協(xié)議、合同以及基金交易卡等視同重要空白憑證管理1-452 未按規(guī)定剛好打印及交接匯兌取款通知單153 未經(jīng)上級(jí)部門批準(zhǔn)進(jìn)行資費(fèi)實(shí)惠或免費(fèi)

6、辦理匯兌業(yè)務(wù),2-454 兌付收回的有價(jià)單證未加蓋“銷戶”標(biāo)記或未登記表外科目或未按規(guī)定上繳1-355 日終匯兌業(yè)務(wù)現(xiàn)金未按規(guī)定上繳儲(chǔ)蓄156 柜員制網(wǎng)點(diǎn)日終綜合柜員未依據(jù)系統(tǒng)報(bào)表數(shù)據(jù)核點(diǎn)柜員現(xiàn)金和重要空白憑證；復(fù)核制網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)日終軋帳營(yíng)業(yè)員與復(fù)核員未按規(guī)定換手復(fù)核現(xiàn)金和重要空白憑證257 庫(kù)存現(xiàn)金超限未登記預(yù)約取款單，大額預(yù)約未錄入系統(tǒng)1-358 網(wǎng)點(diǎn)日終備用金無(wú)故超限的259 網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)日終現(xiàn)金未按規(guī)定保管,2-460 營(yíng)業(yè)日終未按規(guī)定雙人辦理機(jī)構(gòu)簽退261 保險(xiǎn)柜未破碼運(yùn)用1-262 網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)柜未剛好鎖閉或鎖閉后未剛好拔取鑰匙2（三）柜員和尾箱管理63 未按規(guī)定設(shè)置或領(lǐng)用尾箱164 柜員崗位

7、變動(dòng)或休假期間未按規(guī)定辦理重要物品、單證的交接手續(xù)2（四）權(quán)限管理65 大額、特別交易相關(guān)授權(quán)人未在原始憑證上簽字確認(rèn)的2-466 未執(zhí)行代理權(quán)限交接制度267 大額交易拆分操作規(guī)避授權(quán)268 未按規(guī)定管理操作密碼2（五）ATM管理 69 ATM鑰匙未入保險(xiǎn)柜保管170 ATM鑰匙及密碼未雙人分管或未按規(guī)定運(yùn)用密碼3-471 ATM未按規(guī)定時(shí)限清鈔172 ATM未按規(guī)定雙人配鈔、裝鈔、清鈔，雙人同開同鎖273 ATM長(zhǎng)短款及發(fā)覺假幣，未按規(guī)定剛好處理的274 ATM淹沒卡保管不當(dāng)及未按規(guī)定處理1-475 對(duì)作廢卡未按規(guī)定處理1-476 ATM裝鈔后未進(jìn)行吐鈔測(cè)試177 發(fā)覺ATM故障未剛好上報(bào)

8、及未執(zhí)行ATM巡檢規(guī)定1二、中間業(yè)務(wù)78未與托付單位簽訂具有法律效力的代理協(xié)議 479代理協(xié)議要素、內(nèi)容不齊全、不明確 280代理協(xié)議到期未剛好續(xù)簽 281批量交易未按規(guī)定執(zhí)行授權(quán)制度 382進(jìn)行批量沖正時(shí)，未按規(guī)定進(jìn)行審批 283以批量存款、批量取款代替批量沖正 384對(duì)批量交易不勝利部分作退款時(shí)，未按規(guī)定程序辦理 285批量開戶的存折、卡未專人保管486批量開戶的存折、卡未履行必要的交接手續(xù)487未按規(guī)定移交新開戶批量折、卡、密碼給客戶2-4三、小額信貸業(yè)務(wù)88貸款申請(qǐng)資料不完整或不符合材料要求規(guī)范 289聯(lián)保小組成員的組成不符合規(guī)定 390借款人為管戶信貸員的關(guān)系人，信貸員未進(jìn)行回避 2

9、-491貸款審查審批人員為貸款關(guān)系人，在貸款審查審批過程中未實(shí)行回避 392審貸會(huì)成員受到包括借款人在內(nèi)的其他人的不正值影響、成員之間相互協(xié)商或協(xié)作，左右信貸審批會(huì)議，影響其他審貸會(huì)成員的獨(dú)立決策493審貸會(huì)記錄人員未能照實(shí)、具體地反映審貸會(huì)議上的探討、問答和決策過程狀況，未按規(guī)定時(shí)間提交審核并存入審批檔案,但未造成不良后果或情節(jié)較輕294信貸員應(yīng)當(dāng)發(fā)覺而未發(fā)覺，或發(fā)覺問題不記載、不剛好處理，2-495貸款發(fā)放后，未按規(guī)定時(shí)限完成貸后跟蹤檢查 ,但未造成不良后果或情節(jié)較輕296貸后檢查報(bào)告未按規(guī)定由經(jīng)辦人和負(fù)責(zé)人簽字 ,但未造成不良后果或情節(jié)較輕197貸后檢查中發(fā)覺問題未剛好實(shí)行措施398由于

10、操作不當(dāng)，造成相關(guān)客戶機(jī)密數(shù)據(jù)泄露299信貸業(yè)務(wù)交接無(wú)交接手續(xù)或手續(xù)不齊全 ,但未造成不良后果或情節(jié)較輕1100在風(fēng)險(xiǎn)分類工作中，因工作疏忽等主觀緣由導(dǎo)致高估或低估風(fēng)險(xiǎn) 2101貸后業(yè)務(wù)監(jiān)督人員未按規(guī)定進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查，或檢查達(dá)不到規(guī)定比例 ,但未造成不良后果或情節(jié)較輕2102發(fā)覺授信客戶發(fā)生重大改變和突發(fā)事務(wù)，未剛好報(bào)告，未剛好進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，未剛好實(shí)行必要措施 2-4103管戶信貸員對(duì)逾期貸款未按規(guī)定進(jìn)行催收 2104信貸員對(duì)逾期三個(gè)月（含）以上貸款無(wú)催收記錄，因主觀緣由造成訴訟失效 4105對(duì)已中斷訴訟時(shí)效的逾期貸款在訴訟時(shí)效內(nèi)，無(wú)合理緣由未接著實(shí)行資產(chǎn)保全或者其他收貸措施,4106在

11、資產(chǎn)保全工作中，未按規(guī)定程序操作,但未造成不良后果或情節(jié)較輕2107因管理疏忽，未按歸檔要求將有關(guān)文件及資料剛好歸檔 ,但未造成不良后果或情節(jié)較輕1108貸款檔案交接不清或管理不善導(dǎo)致非關(guān)鍵檔案缺失4109違反貸款檔案借閱規(guī)定出借貸款檔案,貸款檔案借閱登記簿登記不規(guī)范,但未造成不良后果或情節(jié)較輕2四、質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)110貸款申請(qǐng)資料填寫不規(guī)范或填寫內(nèi)容不全面1111貸款申請(qǐng)資料不完整或不符合材料要求規(guī)范2112出質(zhì)人未到現(xiàn)場(chǎng)辦理業(yè)務(wù)4113營(yíng)業(yè)員未驗(yàn)視存單、身份證2114貸款合同填寫不規(guī)范1115未取得培訓(xùn)合格證的人員辦理質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)3116質(zhì)押存單交接手續(xù)不規(guī)范,1117系統(tǒng)內(nèi)質(zhì)押存單狀態(tài)與實(shí)

12、際不符2118庫(kù)存質(zhì)押存單帳實(shí)不符4119質(zhì)押存單未按規(guī)定保管2120質(zhì)貸管理員未進(jìn)行貸前調(diào)查2-4121質(zhì)貸管理員未按要求嚴(yán)格審核網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的資料，或?qū)徍速Y料發(fā)覺問題未剛好繕發(fā)驗(yàn)單1-3122逾期貸款臺(tái)賬、逾期盼扣劃臺(tái)賬填寫不規(guī)范1123質(zhì)貸管理員未按要求打印和裝訂相關(guān)報(bào)表1124質(zhì)貸管理員未按要求保管、查閱檔案資料1125還款后未收回質(zhì)押品收據(jù)3五、公司業(yè)務(wù)126在辦理票據(jù)的簽發(fā)、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、掛失、止付等業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算手續(xù)時(shí)，發(fā)生工作失誤2127未按規(guī)定程序核驗(yàn)支付憑證的付款依據(jù)1128未按規(guī)定辦理托收、托付收款2129受理他行票據(jù)未在本行收妥款項(xiàng)時(shí)即進(jìn)行支付3130銀行匯票底卡與匯

13、出匯款賬核對(duì)不相符3131銀行本票底卡與開出本票賬不一樣3132在辦理匯款業(yè)務(wù)中，因工作失誤發(fā)生錯(cuò)匯、重匯1133匯劃信息發(fā)送不符合規(guī)定或發(fā)送錯(cuò)誤2134未按規(guī)定辦理資金清算、資金調(diào)撥業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理3135集中匯劃業(yè)務(wù)報(bào)文處理不符合規(guī)定2136票據(jù)交換專用章未依據(jù)規(guī)定專人保管和運(yùn)用2137未按規(guī)定簽收領(lǐng)取、保管和運(yùn)用印鑒卡2138未按規(guī)定辦理單位預(yù)留印鑒卡掛失、補(bǔ)辦等業(yè)務(wù)2139未按規(guī)定登記、核實(shí)對(duì)賬回單1140集中對(duì)賬發(fā)覺的對(duì)賬不符，未按規(guī)定處理2141暫收、暫付款掛賬未按規(guī)定清理掛賬，或暫收、暫付款以外的內(nèi)部賬戶掛賬金額未按規(guī)定定期清理2142未按規(guī)定與人民銀行對(duì)賬2六、事后監(jiān)督、匯兌檢查

14、、中間業(yè)務(wù)事后檢查 （一）權(quán)限管理143高級(jí)監(jiān)督員未按規(guī)定定期更換監(jiān)督員的監(jiān)督對(duì)象 2-4144高級(jí)監(jiān)督員將工號(hào)密碼交給監(jiān)督員運(yùn)用 2-4145起督金額設(shè)置不合理1（二）業(yè)務(wù)操作規(guī)范146前臺(tái)業(yè)務(wù)憑證傳遞交接手續(xù)不齊全2147未剛好督促網(wǎng)點(diǎn)按規(guī)定時(shí)限上報(bào)封包1148未按規(guī)定審核前臺(tái)業(yè)務(wù)憑證、報(bào)表2149審核監(jiān)督事項(xiàng)不剛好、不齊全1150未對(duì)網(wǎng)點(diǎn)日終庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行監(jiān)控 2151未按規(guī)定進(jìn)行特別業(yè)務(wù)大額核保工作2152專職核保員未按規(guī)定進(jìn)行掛失核保2153未對(duì)重要空白憑證的請(qǐng)領(lǐng)、發(fā)放、運(yùn)用狀況進(jìn)行監(jiān)督1154未按規(guī)定對(duì)網(wǎng)點(diǎn)上繳的儲(chǔ)蓄卡進(jìn)行監(jiān)督和歸檔1155對(duì)手工事項(xiàng)取款清戶利息未嚴(yán)格審核3156對(duì)匯

15、兌特別業(yè)務(wù)檢查不到位1157登記簿的設(shè)置、登記、管理等不規(guī)范；登記簿要素填寫不全1158未剛好將異樣狀況登記并上報(bào)1159發(fā)覺差錯(cuò)未剛好下發(fā)差錯(cuò)通知書并登記2160未剛好督促前臺(tái)人員按時(shí)上報(bào)差錯(cuò)回單，并在系統(tǒng)內(nèi)核銷1161未按時(shí)匯總上報(bào)差錯(cuò)狀況1162系統(tǒng)運(yùn)行發(fā)生故障未按規(guī)定剛好上報(bào)2163人員離開崗位不退出操作界面1164柜員臨時(shí)離崗時(shí)未將個(gè)人名章妥當(dāng)保管1165事后監(jiān)督未嚴(yán)格執(zhí)行為儲(chǔ)戶保密制度3166未按規(guī)定執(zhí)行外部查詢工作2167各類報(bào)表、原始憑證未按類別分別理訂并按時(shí)歸檔的、無(wú)檔案交接清單1-2七、實(shí)時(shí)監(jiān)控168監(jiān)控記錄不全或監(jiān)控跟蹤狀況登記不具體1169出現(xiàn)監(jiān)控空檔時(shí)間2170未按規(guī)

16、定實(shí)時(shí)監(jiān)控和查證每筆大額交易的2171未按規(guī)定實(shí)時(shí)監(jiān)控和查證每筆特別交易的2172未按規(guī)定實(shí)時(shí)監(jiān)控全轄區(qū)庫(kù)存現(xiàn)金狀況或未剛好通知相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)上繳2173未按規(guī)定監(jiān)督每個(gè)班次的當(dāng)班人員與排班表是否相符2174未按規(guī)定監(jiān)控系統(tǒng)簽到、簽退狀況和是否存在非營(yíng)業(yè)時(shí)間發(fā)生的交易2175未按規(guī)定監(jiān)控會(huì)計(jì)事項(xiàng)列表是否存在異樣帳務(wù)交易2176未按規(guī)定監(jiān)控各網(wǎng)點(diǎn)系統(tǒng)尾箱運(yùn)用狀況2177對(duì)存在分拆交易等異樣狀況未能剛好查證和報(bào)告的2178未能仔細(xì)審核每筆遠(yuǎn)程授權(quán)申請(qǐng)或無(wú)剛好跟蹤審核實(shí)際交易狀況2179未有效監(jiān)控批量交易狀況的2180未對(duì)各類申請(qǐng)書做到筆跡審查的2181未按實(shí)際庫(kù)存狀況審批每筆繳協(xié)款申請(qǐng)書的2182未按規(guī)

17、定調(diào)度押鈔經(jīng)警、司機(jī)及支配押送款路途的2183未按規(guī)定監(jiān)控跟蹤押款車到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)時(shí)間和具體收送款人員的。2184未監(jiān)督當(dāng)天中心金庫(kù)收存尾箱狀況的2185沒有剛好匯報(bào)在監(jiān)控中發(fā)覺的存在問題的2八、會(huì)計(jì)（一）賬務(wù)核對(duì)186賬務(wù)核對(duì)程序不符合規(guī)定2187未雙人提取銀行對(duì)賬單1188未逐筆勾挑銀行對(duì)賬單1189銀郵對(duì)賬未達(dá)賬項(xiàng)不合理2190銀郵對(duì)賬不相符4191未剛好編制銀郵余額調(diào)整表1192存放上級(jí)款項(xiàng)余額與上級(jí)中心下級(jí)存放余額不相符1193會(huì)計(jì)賬賬、賬證、賬表、賬簿不相符且未查明緣由4194會(huì)計(jì)總賬現(xiàn)金科目余額與出納現(xiàn)金庫(kù)存不相符1（二)會(huì)計(jì)檢查195現(xiàn)場(chǎng)檢查未達(dá)到規(guī)定的頻次1-2196非現(xiàn)場(chǎng)檢查未達(dá)

18、到規(guī)定的頻次1-2197檢查內(nèi)容不完整1198檢查記錄不完整1199未剛好督促被檢查單位落實(shí)整改看法1（三）業(yè)務(wù)操作規(guī)范200會(huì)計(jì)賬務(wù)處理不剛好 1201原始憑證章戳不齊全 1202未對(duì)當(dāng)天打印的記賬憑證與原始憑證進(jìn)行勾挑審核 1203會(huì)計(jì)未按規(guī)定與代發(fā)工資人員定期進(jìn)行賬務(wù)核對(duì) 1204會(huì)計(jì)辦理手工事項(xiàng)處理賬務(wù)不符合規(guī)定 2205沖正交易不合規(guī) 1-3206未對(duì)轄內(nèi)往來掛賬狀況進(jìn)行審核并說明 1207調(diào)賬依據(jù)不符合規(guī)定 2208應(yīng)收應(yīng)付款的掛帳以及沖銷不合規(guī)2-4209懸記賬款列賬不合理 1210資金上劃不剛好合理 2211對(duì)大額資金提、轉(zhuǎn)、劃的分級(jí)審批狀況未進(jìn)行審核 3212儲(chǔ)蓄收入未按規(guī)定

19、劃轉(zhuǎn) 2213儲(chǔ)蓄銀行帳戶未合規(guī)運(yùn)用 2214未建立并登記支票購(gòu)買、運(yùn)用登記簿 1215銀行支票未收妥會(huì)計(jì)提前入賬 2216未合理保管和運(yùn)用財(cái)務(wù)印鑒，未建立并登記印鑒運(yùn)用登記簿2217未不定期審核空白支票運(yùn)用狀況 2218遲報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)相關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)表且未剛好調(diào)整 1219未按時(shí)打印各類會(huì)計(jì)賬簿、憑證、報(bào)表，未按規(guī)定保管、上交、查詢、處理睬計(jì)檔案 1220沒有依據(jù)有關(guān)要求核定網(wǎng)點(diǎn)及中心金庫(kù)的備付金2（四)人員權(quán)限管理221會(huì)計(jì)員無(wú)會(huì)計(jì)資格證 1222未按規(guī)定授權(quán)辦理業(yè)務(wù) 2223未按規(guī)定保管和運(yùn)用操作口令 2224人員離開崗位不退出操作界面 1225會(huì)計(jì)外出或休假交接不合理 2九、憑證管理226

20、重要空白憑證未賬實(shí)分管 2227收到重要空白憑證未剛好入賬 1228重要空白憑證賬實(shí)不相符 4229未按規(guī)定保管重要空白憑證 1230市縣局儲(chǔ)匯中心重要空白憑證未入庫(kù)妥當(dāng)保管 2231未按規(guī)定數(shù)量發(fā)放重要空白憑證 1232重要空白憑證未順號(hào)發(fā)放 1233重要空白憑證請(qǐng)領(lǐng)數(shù)量或種類不符合規(guī)定1234重要空白憑證發(fā)放單保管不全 1235未按要求設(shè)立并登記各類登記簿，未按規(guī)定保管、上交、查詢、處理業(yè)務(wù)檔案 1236丟失重要空白憑證未剛好上報(bào) 3237未按規(guī)定銷毀重要空白憑證 1238重要空白憑證的領(lǐng)用、運(yùn)輸、保管、運(yùn)用、上繳和銷毀等手續(xù)不合規(guī)1-3十、出納金庫(kù)239 不符合制度允許外來人員進(jìn)入金庫(kù)，

21、或未執(zhí)行外來人員入庫(kù)登記制度2240 出納員操作密碼設(shè)置簡(jiǎn)潔、保管不嚴(yán)1241 手工現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬登記不剛好，未做到日清月結(jié)1242 未逐日逐筆精確登記（打印）現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬或未日清月結(jié)2243 出納賬、會(huì)計(jì)賬、銀行賬三者之間不相符未剛好查明緣由并進(jìn)行處理2-4244 未按規(guī)定進(jìn)行銀郵對(duì)賬，未按時(shí)將銀行對(duì)賬單上報(bào)會(huì)計(jì)2245 內(nèi)部支票未順號(hào)運(yùn)用1246 內(nèi)部支票運(yùn)用未執(zhí)行分級(jí)審批制度2247 作廢支票未按規(guī)定處理1-2248 外部支票未按規(guī)定收取、處理1-2249 購(gòu)買支票未剛好錄入系統(tǒng)2250 未按規(guī)定交回銀行回單、銀行對(duì)賬單1251 未按規(guī)定流程辦理繳撥款、上劃資金

22、、銀行存取款（轉(zhuǎn)帳）手續(xù)1-4252 繳撥款、上劃資金、銀行存取款（轉(zhuǎn)帳）入賬戶金額或日期不一樣1-4253 辦理上劃、下?lián)芸铐?xiàng)不剛好造成資金在途超過規(guī)定時(shí)限；1254 尾箱入金庫(kù)未登記出入庫(kù)登記簿1255 尾箱進(jìn)出庫(kù)未進(jìn)行勾挑核對(duì)，未驗(yàn)視尾箱狀態(tài)是否正常1256 原始憑證章戳不齊全1257 收到網(wǎng)點(diǎn)繳款入賬不剛好，導(dǎo)致繳款在途 1258 未剛好勾挑核對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的繳拔款1259 收到網(wǎng)點(diǎn)上繳款后未清點(diǎn)又下?lián)艿骄W(wǎng)點(diǎn)2260 未剛好核對(duì)庫(kù)存，做到賬款、賬實(shí)相符2261 未剛好對(duì)殘幣、零鈔、硬幣進(jìn)行清理1262 金庫(kù)（保險(xiǎn)柜）存放私人物品（包括錢款、票據(jù)、有價(jià)證券和珍貴物品等）；1263 點(diǎn)款員攜帶私人

23、包進(jìn)入點(diǎn)款室或在點(diǎn)款室內(nèi)更衣2264 出納人員離崗、離職、輪休、代班等人員變動(dòng)，未按規(guī)定辦理交接手續(xù)1十一、綜合管理265人員設(shè)置存在不合理兼職2266未執(zhí)行親屬回避制度3267調(diào)離、輪崗時(shí)系統(tǒng)內(nèi)人員信息未按規(guī)定調(diào)整2268新業(yè)務(wù)、新制度傳達(dá)或執(zhí)行不到位2269電子稽查預(yù)警信息核查責(zé)任人未按規(guī)定核查落實(shí)預(yù)警信息或未完全解除風(fēng)險(xiǎn)隱患2270電子稽查預(yù)警信息核查責(zé)任人未按規(guī)定登記上報(bào)預(yù)警信息接收、核查登記表1271對(duì)檢查存在問題未在規(guī)定期限內(nèi)整改或未上報(bào)整改狀況2 十二、檔案管理272未執(zhí)行檔案庫(kù)平安防范規(guī)定，未正確運(yùn)用安防設(shè)施 1273檔案交接手續(xù)不齊全 1274檔案裝訂不符合規(guī)定 1275檔案

24、保管不符合規(guī)定 1276檔案查詢借閱手續(xù)不符合規(guī)定 2277檔案銷毀手續(xù)不齊全 2278未按規(guī)定建立并運(yùn)用各類登記簿、報(bào)表、清單 1附件4積分事實(shí)確認(rèn)單被積分人姓名所在單位懲罰類型積分性質(zhì)發(fā)生日期發(fā)覺日期摘要積分分值積分人被積分人簽字積分人簽字本單一式四聯(lián)（被積分人有權(quán)在接到本單的3天內(nèi)向積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組提出申辯，否則視同對(duì)處理無(wú)異議。）附件2-1：積分管理個(gè)人臺(tái)賬填報(bào)單位： 被積分人姓名： 年度：序號(hào)積分日期被積分人所在機(jī)構(gòu)檢查單位積分分值累計(jì)積分事實(shí)確認(rèn)單編號(hào)積分管理員部門負(fù)責(zé)人積分處理備注正向負(fù)向正向負(fù)向考核分值 填表說明：1、本表按儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)在崗違規(guī)人員分表填報(bào)；2、本表依據(jù)積分事實(shí)確認(rèn)單填報(bào)；3、積分考核分值負(fù)向積分總和正向積分總和；4、本表由積分管理人員填報(bào)。附件2-2：積分管理臺(tái)賬個(gè)人獎(jiǎng)懲填報(bào)單位： 年（半年、季、月）度： 統(tǒng)計(jì)單位：人機(jī)構(gòu)名稱在職人數(shù)嘉獎(jiǎng)懲罰備注123書面警告約見談話扣減績(jī)效工資下崗培訓(xùn)解聘職