企業(yè)銀行(中國)有限公司合規(guī)自查管理辦法1

1、PAGE PAGE 10 企業(yè)銀行（中國）有限公司 合規(guī)部企業(yè)銀行（中國）有限公司合規(guī)自查管理方法第一章 總則第一條 為規(guī)范企業(yè)銀行（中國）有限公司（以下簡稱“本行”）的合規(guī)自查工作，進一步提高本行風險防范實力和競爭實力，增加全行的合規(guī)意識，使違規(guī)操作現(xiàn)象得到剛好整治，基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到剛好消退，從而增加使本行整體防范風險的實力得到增加，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)建良好的內(nèi)部環(huán)境，特依據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章以及企業(yè)銀行（中國）有限公司章程和本行各項規(guī)章制度，制定本方法。合規(guī)自查工作要堅持實事求是、公允公開、自下而上的原則.第三條 本規(guī)定方法用于規(guī)范本行總行及其在中華人民共和國境內(nèi)外設(shè)立

2、的各分支機構(gòu)進行的合規(guī)自查工作。 其次章 自查管理機構(gòu)總行法律合規(guī)部作為本行合規(guī)自查的主管機構(gòu)，統(tǒng)一負責合規(guī)自查工作，有權(quán)主動發(fā)起自查自糾工作并對發(fā)覺的問題實行措施加以處理。第五條 各部門及各分支機構(gòu)的合規(guī)負責人作為本機構(gòu)合規(guī)自查的主管機構(gòu)為其法律合規(guī)部門負責人，在總行法律合規(guī)部的指導下，對本轄機構(gòu)內(nèi)的合規(guī)自查工作進行全面部署，并就自查狀況向總行法律合規(guī)部報告。第六條 總行法律合規(guī)部及分支機構(gòu)合規(guī)負責人在合規(guī)自查工作中的主要職責是：（一）貫徹國家有關(guān)行業(yè)自查工作的方針、政策，組織國家有關(guān)行業(yè)自查法律、法規(guī)的實施；（二）依照國家有關(guān)行業(yè)自查的法律、法規(guī)、規(guī)章制度，制定、修訂本行業(yè)務(wù)方面的自查規(guī)章

3、制度并監(jiān)督實施；（三）負責制定總行或分支機構(gòu)的合規(guī)自查安排方案，主管總行或分支機構(gòu)的合規(guī)自查工作，對全行或整個分支機構(gòu)的自查工作進行統(tǒng)一部署；（四）組織全面或?qū)ｍ棛z查，組織或參加對自查中的違規(guī)狀況的查處工作，并剛好實行補救措施；（五）負責對全行或分支機構(gòu)的合規(guī)自查狀況進行分析、作出處理確定，并向本行高層匯報。第三章 自查管理第七條 各部門及各分支機構(gòu)應明確本轄機構(gòu)內(nèi)合規(guī)自查的報告路途上涉及的有關(guān)人員和機構(gòu)的職責，明確報告人的報告內(nèi)容、方式和頻率，以及接受報告人干脆處理或向上報告的規(guī)范要求。各部門及各分支機構(gòu)業(yè)務(wù)部門應主動進行日常的合規(guī)自查，向其法律合規(guī)部門供應合規(guī)風險信息或風險點，支持并協(xié)作法

4、律合規(guī)部門的風險監(jiān)測和評估，對于重大問題要馬上報告給法律合規(guī)部門。第九條 對自查發(fā)覺的問題，堅持追查究竟的原則，對查找出的問題明確責任，著逐一解決，有力訂正各種不規(guī)范操作的現(xiàn)象。第十條 合規(guī)自查的項目包括：（一）各業(yè)務(wù)條線的操作流程和相關(guān)制度制定及執(zhí)行狀況，特殊是反洗錢內(nèi)限制度和反洗錢措施的制定及執(zhí)行狀況；（二）銀行日常管理中的各項指標；（三）授信業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)的執(zhí)行狀況；以上詳細檢查內(nèi)容見附件二。第四章 自查頻度及報告第十一條 自查工作分定期自查和不定期自查，定期自查由各分支機構(gòu)按季度向總行法律合規(guī)部報告以下信息：。第十二條 不定期自查，由總行法律合規(guī)部每年對各

5、分支機構(gòu)進行一次抽查，檢查內(nèi)容由總行法律合規(guī)部依據(jù)詳細狀況另作規(guī)定。第十三條 各分支機構(gòu)應當于每季度結(jié)束后或總行抽查結(jié)束后的5個工作日內(nèi)，將季度自查統(tǒng)計狀況按本方法所附的報表格式（附件一）報告給總行法律合規(guī)部。 第十四條 本行合規(guī)自查報告的路途為：本行分支機構(gòu)各部門及其員工向其法律合規(guī)部門報告自查狀況；各分支機構(gòu)合規(guī)負責人統(tǒng)一將本機構(gòu)的合規(guī)自查狀況上報到總行法律合規(guī)部。第十五條 總行法律合規(guī)部對各分支機構(gòu)的上報的自查狀況進行全面分析和處理，并向本行風險管理委員會報告。第五章 自查發(fā)覺問題及整改第十六條 通過定期自查或不定期自查發(fā)覺問題的，由總行法律合規(guī)部出具檢查看法，要求相關(guān)機構(gòu)進行整改。第十

6、七條 分支機構(gòu)法律合規(guī)部門應當在要求整改之日起5日內(nèi)向總行法律合規(guī)部提交整改方案報表（見附件三），并在整改結(jié)束后一周內(nèi)向總行法律法律合規(guī)部反饋落實狀況。第十八條 總行法律合規(guī)部對各分支機構(gòu)實行年度抽查時，如發(fā)覺的問題嚴峻可當場提出指導看法及整改措施，并報風險管理委員會。第六章 問責機制第十九條 對于分支機構(gòu)不剛好報送報告， 或是上報狀況與實際不符，給我行造成了損失的，可追究相關(guān)人員的干脆責任，如因相關(guān)管理部門疏忽造成，其應擔當連帶責任。其次十條 在合規(guī)自查中，不依據(jù)規(guī)定執(zhí)行或有意阻撓自查工作開展的,依照有關(guān)法規(guī)及本行有關(guān)違規(guī)懲罰的規(guī)定, 予以警告或相關(guān)懲罰。其次十一條 在合規(guī)自查中發(fā)覺違規(guī)的，

7、要求其加以改正并消退不良影響，后果嚴峻對本行造成或即將造成重大損失的，可予以辭退并要求酌情賠償經(jīng)濟損失。其次十二條 職員依照本方法規(guī)定,在合規(guī)自查工作中提出良好建議促進自查工作的開展或主動主動并取得顯著成果的;在制定及實施本行各項規(guī)章制度中發(fā)揮了重要作用的；在執(zhí)行和適用合規(guī)政策法規(guī)時提出起到示范引導作用的，依據(jù)本行有關(guān)規(guī)定賜予嘉獎.第七章 附則其次十三條 本規(guī)定方法由總行法律法律合規(guī)部負責說明、修訂。其次十四條 本規(guī)定方法自頒布之日起施行。附件一： 自查報告表報告部門（機構(gòu)）報告時間自查項目自查狀況定量分析： 內(nèi)部制度制定和完善的狀況，符合本行規(guī)章制度的狀況，執(zhí)行業(yè)務(wù)操作流程的狀況，執(zhí)行操作權(quán)

8、限的狀況定性分析：自查項目自查狀況定量分析： 定性分析：說明：1、定量分析定性分析，包括內(nèi)部制度制定和完善的狀況，執(zhí)行本行規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程的狀況，遵守操作權(quán)限的狀況及其他須要說明的狀況2、一次季度自查可以突出重點進行檢查，不需涵蓋全部業(yè)務(wù)方面，但是要求一年的四次檢查需涵蓋全部的業(yè)務(wù)方面。附件二：自查項目參考表（一）項目檢查內(nèi)容日常管理資本足夠率是否低于8%是否按要求計提呆賬打算金是否按時報送審計報告和管理建議書是否按時報送會計師事務(wù)所及會計師資料銀行董事、首席代表、高級管理人員是否具備任職資格并經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)核準或備案是否按時報送銀行及其股東的年報是否按時報送修訂的內(nèi)限制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程其他

9、授信業(yè)務(wù)授信決策與審批、客戶信用風險識別制度是否健全從事詳細業(yè)務(wù)時是否遵守本行授信政策是否依照權(quán)限和程序?qū)彶椤徟鷺I(yè)務(wù)是否依據(jù)信貸原則審查對關(guān)系人的授信是否遵守貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查各個環(huán)節(jié)的工作標準和操作要求是否對不良貸款按要求分類、登記、考核、催收其他（二）項目檢查內(nèi)容資金業(yè)務(wù)是否對資金業(yè)務(wù)對象和產(chǎn)品實行統(tǒng)一授信是否建立中臺風險監(jiān)控是否實行嚴格的前后臺職責分別自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)是否分別業(yè)務(wù)操作與風險監(jiān)控是否分別交易員是否遵守職責權(quán)限、授信額度、各項交易限額等規(guī)定，并嚴守交易隱私是否以真實的市場價格進行交易資金的調(diào)入、調(diào)出是否有真實的業(yè)務(wù)背景其他中間業(yè)務(wù)是否取得主管部門核準的業(yè)務(wù)資質(zhì)操

10、作人員是否具有從業(yè)資格和內(nèi)部授權(quán)是否對持票人提交的票據(jù)或結(jié)算憑證進行審查是否確認托付人收、付款指令的正確有效性是否按指定方式、時間和帳戶賬戶辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)是否在授權(quán)范圍內(nèi)辦理對外擔保、保函、信用證等業(yè)務(wù)其他（三）項目檢查內(nèi)容存款業(yè)務(wù)是否嚴格執(zhí)行帳戶賬戶管理、會計核算等操作制度是否對重點崗位實施有效監(jiān)控是否明確存款帳戶賬戶的開立、變更和撤銷條件以及帳戶賬戶存入、支取和結(jié)算的操作程序是否按要求審核存款人身份和帳戶賬戶資料是否妥當保管預留簽章，前臺人員名章、密碼是否執(zhí)行印章和單證分管制度是否對現(xiàn)金、重要空白憑證和有價單證的入庫、登記、領(lǐng)用實行嚴格的手續(xù)現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)職員是否具有本外幣反假的業(yè)務(wù)能里實力及資格證書是