上海分行資產(chǎn)托管實(shí)務(wù)案例介紹上海分行詳解

1、上海分行(fn xn)資產(chǎn)托管實(shí)務(wù)案例介紹上海分行(fn xn)產(chǎn)品部托管與年金團(tuán)隊(duì)二0一一年八月共二十六頁(yè)1234私募證券(zhngqun)投資基金托管專項(xiàng)資金托管I重點(diǎn)項(xiàng)目工程(gngchng)資金托管專項(xiàng)資金托管II交易資金專項(xiàng)資金托管委托資產(chǎn)托管定向資產(chǎn)管理托管資金信托托管集合資金信托托管5目 錄2共二十六頁(yè)案例1：上國(guó)投-XXXX集合資金信托計(jì)劃保管 近期(jn q)，上海國(guó)際信托有限公司（以下簡(jiǎn)稱“上國(guó)投”）擬對(duì)外募集資金發(fā)行一單收益權(quán)類集合資金信托計(jì)劃，該單信托計(jì)劃募集的資金用于受讓XXX企業(yè)的股權(quán)受益權(quán)，總規(guī)模在5.3億元左右，期限30個(gè)月。我行第一營(yíng)業(yè)部獲悉后，第一時(shí)間聯(lián)系上

2、國(guó)投，憑借多年良好的合作關(guān)系以及積極爭(zhēng)取，最終獲得了該信托計(jì)劃的保管業(yè)務(wù)，可獲得約65萬(wàn)元中間業(yè)務(wù)收入。 此單業(yè)務(wù)雖然是常規(guī)的信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)，信托計(jì)劃的類型也是傳統(tǒng)的收益權(quán)轉(zhuǎn)讓型集合資金信托，從中卻折射出第一營(yíng)業(yè)部與信托公司在資金信托業(yè)務(wù)方面的經(jīng)驗(yàn)優(yōu)勢(shì)與信托公司之間良好的長(zhǎng)期合作互贏模式。3共二十六頁(yè)項(xiàng)目類集合資金信托目前(mqin)銀信合作模式 1、純保管業(yè)務(wù)，該類業(yè)務(wù)銀行只承擔(dān)保管職責(zé)，幾乎無(wú)話語(yǔ)權(quán)；2、代理收付+保管，該類業(yè)務(wù)銀行承擔(dān)代理收付及保管雙重職能，有一定話語(yǔ)權(quán)；3、推薦項(xiàng)目+代理收付+保管，該類業(yè)務(wù)屬于銀行主動(dòng)型項(xiàng)目，銀行提供項(xiàng)目資源，同時(shí)又負(fù)責(zé)代理收付提供客戶資源，提供保管

3、服務(wù)，具有絕對(duì)的話語(yǔ)權(quán)。 4共二十六頁(yè)案例啟示 前兩種模式下，基本(jbn)都以信托公司為主，信托尋找銀行，銀行相對(duì)被動(dòng)，后一種模式以銀行為主，銀行主動(dòng)出擊，提供了項(xiàng)目、客戶雙重資源，具有絕對(duì)優(yōu)勢(shì)和議價(jià)能力。而第一營(yíng)業(yè)部，正是憑借著與信托公司之間的良好合作，在充分研究轄內(nèi)客戶的資金需求、貸款額度基礎(chǔ)上，通過(guò)積極營(yíng)銷、協(xié)調(diào)客戶、推薦項(xiàng)目、引薦客戶、提供保管等服務(wù)，密切了與信托公司的合作，形成互贏模式，因而也能在恰當(dāng)?shù)臅r(shí)機(jī)獲得信托公司其他項(xiàng)目的純保管業(yè)務(wù)反饋，值得各支行學(xué)習(xí)借鑒。 5共二十六頁(yè)與異地信托公司(xn tu n s)開(kāi)展合作的要點(diǎn) 合作方式: 僅限代理信托資金收付、代為推介、銀行理財(cái)對(duì)

4、接等（嚴(yán)禁代理銷售）； 加強(qiáng)異地信托公司資質(zhì)調(diào)查： 要有盡職調(diào)查的記錄；異地推介事先報(bào)備： 信托公司注冊(cè)地和推介地銀監(jiān)部門同意文件； 6共二十六頁(yè)1234私募證券(zhngqun)投資基金托管專項(xiàng)資金托管I重點(diǎn)項(xiàng)目工程(gngchng)資金托管專項(xiàng)資金托管II交易資金專項(xiàng)資金托管委托資產(chǎn)托管定向資產(chǎn)管理托管資金信托托管集合資金信托托管5目 錄7共二十六頁(yè)案例2：私募證券投資基金托管(tugun) 黃浦支行上報(bào)分行首單私募證券投資基金托管項(xiàng)目，該私募基金以信托為資金募集平臺(tái)，以有限合伙企業(yè)為證券二級(jí)市場(chǎng)投資操作平臺(tái)，配套的托管也分為兩個(gè)層面，第一層面：西安國(guó)際信托有限公司（以下簡(jiǎn)稱“西安信托”）

5、募集發(fā)行的證券投資集合資金信托計(jì)劃托管；第二層面：有限合伙企業(yè)證券投資基金托管。 此單業(yè)務(wù)為信托模式的私募證券投資基金，兩個(gè)層面的托管既帶來(lái)了豐厚的中間業(yè)務(wù)收入，也增加了日常資金沉淀，通過(guò)托管業(yè)務(wù)切入，進(jìn)一步加強(qiáng)了與信托公司以及私募證券基金管理人的合作。8共二十六頁(yè)私募證券投資基金當(dāng)前主要模式 1、信托模式： 其實(shí)質(zhì)為證券投資類的集合資金信托，依據(jù)其操作管理平臺(tái)不同，分為： 純信托模式：所有操作、管理均通過(guò)信托平臺(tái)完成，即傳統(tǒng)意 義上的“陽(yáng)光(ynggung)私募” 信托加合伙制模式：信托平臺(tái)完成資金募集，信托成立后作為有限合伙人設(shè)立有限合伙企業(yè)，通過(guò)合伙企業(yè)平臺(tái)完成后期的證券投資管理操作2、

6、非信托模式：直接以有限合伙企業(yè)為載體，完成私募證券投資基金的募集、投資操作和日常管理 9共二十六頁(yè)引入私募證券投資基金托管產(chǎn)品的綜合業(yè)務(wù)收益 1、持續(xù)穩(wěn)定的托管費(fèi)中間業(yè)務(wù)收入2、密切與信托、券商以及私募資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)之間的業(yè)務(wù)聯(lián)系3、積累拓展和培育(piy)我行的高端理財(cái)客戶資源 10共二十六頁(yè)引入私募證券投資基金托管產(chǎn)品的要點(diǎn) 1、關(guān)注投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)、私募機(jī)構(gòu)的資金實(shí)力、二級(jí)市場(chǎng)研發(fā)能力、過(guò)往業(yè)績(jī)、行業(yè)排名等2、嚴(yán)格按照總行關(guān)于試點(diǎn)開(kāi)展私募證券投資基金托管業(yè)務(wù)及相關(guān)調(diào)研工作的通知（浦銀公銀2011120號(hào)）文件要求合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)管理實(shí)行“總行集中管理、分行授權(quán)運(yùn)營(yíng)”模式，每單都必須上報(bào)總行審

7、批，由分行托管統(tǒng)一運(yùn)營(yíng)3、密切關(guān)注監(jiān)管機(jī)構(gòu)和相關(guān)法律法規(guī)對(duì)于私募管理機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入、法律地位等方面的管理規(guī)程變化(binhu)進(jìn)展，以不斷完善產(chǎn)品 11共二十六頁(yè)12345私募證券投資(tu z)基金托管專項(xiàng)資金托管(tugun)I重點(diǎn)項(xiàng)目工程資金托管專項(xiàng)資金托管II交易資金專項(xiàng)資金托管委托資產(chǎn)托管定向資產(chǎn)管理托管資金信托托管集合資金信托托管目 錄12共二十六頁(yè)案例3：某市級(jí)重點(diǎn)項(xiàng)目工程專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù) 2010年第一營(yíng)業(yè)部在營(yíng)銷某市級(jí)重大項(xiàng)目工程的過(guò)程中得知，該項(xiàng)目的上級(jí)管理公司擬將項(xiàng)目工程分段交由多家施工企業(yè)進(jìn)行(jnxng)施工。為確保項(xiàng)目資金的?？顚Ｓ?，杜絕施工企業(yè)任意挪用資金、延誤工期的

8、情況的發(fā)生，上級(jí)管理公司擬對(duì)劃撥給各家施工企業(yè)的工程資金進(jìn)行(jnxng)監(jiān)管，希望銀行能從中給予相關(guān)配套服務(wù)，以確保項(xiàng)目資金的?？顚Ｓ?，同時(shí)希望能夠簡(jiǎn)化操作，提升支付的便捷度，使財(cái)務(wù)人員能隨工程進(jìn)度移動(dòng)辦公。我行根據(jù)企業(yè)的要求，提出了“事前監(jiān)管+ 網(wǎng)銀操作”的概念，并為其量身定制了服務(wù)方案，提供通過(guò)網(wǎng)銀提交劃款指令的專項(xiàng)資金托管服務(wù)，將以往開(kāi)展的事后賬戶監(jiān)督提升為更為專業(yè)的事前監(jiān)管。重點(diǎn)項(xiàng)目工程資金(zjn)托管13共二十六頁(yè)在線(zi xin)繳費(fèi) 業(yè)務(wù)流程1、施工企業(yè)、管理公司、我行簽訂專項(xiàng)資金托管協(xié)議，以施工企業(yè)名義開(kāi)立托管賬戶，并預(yù)留我行托管印鑒章；2、施工企業(yè)向管理公司提交月度付款

9、計(jì)劃，管理公司審核確認(rèn)蓋章，施工企業(yè)向我行提交經(jīng)管理公司確認(rèn)蓋章后的付款計(jì)劃；3、施工企業(yè)通過(guò)網(wǎng)銀發(fā)起支付(zhf)指令；4、我行將支付指令要素與月度付款計(jì)劃核對(duì)無(wú)誤后，對(duì)外支付。重點(diǎn)項(xiàng)目工程資金托管14共二十六頁(yè)業(yè)務(wù)啟示1、該項(xiàng)目工程總投資35億，施工時(shí)間為兩年，不僅為我行帶來(lái)托管費(fèi)中間業(yè)務(wù)收入，更能產(chǎn)生較大金額的資金沉淀，同時(shí)也為企業(yè)解決了監(jiān)督資金不被挪用的難題，密切了銀企之間的合作關(guān)系，為我行爭(zhēng)取后續(xù)相關(guān)業(yè)務(wù)打下了良好的基礎(chǔ)。2、根據(jù)客戶需求，及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)服務(wù)模式，變事后監(jiān)管為事前監(jiān)管，幫助客戶有效規(guī)避不符合計(jì)劃的資金使用行為。3、該項(xiàng)目屬于市級(jí)重大項(xiàng)目，我行為其引入托管模式可以進(jìn)一步提

10、升項(xiàng)目的資金管理水平，具有良好的社會(huì)效益和示范意義，同時(shí)分行(fn xn)也是第一次嘗試將托管引入市級(jí)重大市政建設(shè)工程資金監(jiān)管中，進(jìn)一步拓寬了托管業(yè)務(wù)的開(kāi)展范圍。重點(diǎn)項(xiàng)目工程(gngchng)資金托管15共二十六頁(yè)1234私募證券(zhngqun)投資基金托管專項(xiàng)資金托管I重點(diǎn)項(xiàng)目工程(gngchng)資金托管專項(xiàng)資金托管II交易資金專項(xiàng)資金托管委托資產(chǎn)托管定向資產(chǎn)管理托管資金信托托管集合資金信托托管5目 錄16共二十六頁(yè)案例4：交易資金（財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)）托管 某投資公司A一直以來(lái)與外高橋支行保持良好的合作關(guān)系，今年上半年支行獲悉該公司協(xié)助某企業(yè)B收購(gòu)另一企業(yè)C的股權(quán)，股權(quán)轉(zhuǎn)讓成功后該投資顧問(wèn)從股

11、權(quán)購(gòu)買企業(yè)處獲得財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)收入。 該項(xiàng)業(yè)務(wù)涉及的客戶為第一次合作，雙方信任度不高，外高橋支行在與分行溝通后，迅速開(kāi)展?fàn)I銷(yn xio)，積極向其推薦我行的專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)，建議其將財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)交由我行托管，解決雙方初次合作信任度低的問(wèn)題，獲得了公司的認(rèn)可。2010以來(lái)，已陸續(xù)開(kāi)展六筆相同性質(zhì)的專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)，托管總金額達(dá)上億元。普通(ptng)專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)17共二十六頁(yè)概念 交易資金托管業(yè)務(wù)是指在產(chǎn)權(quán)交易、貿(mào)易行為等活動(dòng)中，托管銀行接受交易雙方的委托(witu)，代為保管交易資金并監(jiān)督資金收付，當(dāng)交易雙方履行交易合同，實(shí)現(xiàn)約定的條件后，托管銀行按托管協(xié)議約定的方式，依據(jù)交易雙方出具的授權(quán)

12、文件，協(xié)助完成交易資金解付的業(yè)務(wù)。服務(wù)內(nèi)容 公共資金安全保管、資金支用合規(guī)性監(jiān)督、各類信息服務(wù)、收支資金清算普通專項(xiàng)資金托管(tugun)業(yè)務(wù)18共二十六頁(yè)銀行的收益 交易資金托管業(yè)務(wù)具有運(yùn)作成本低、綜合收益高的特征，還是一項(xiàng)具有較大綜合貢獻(xiàn)度的銀行中間業(yè)務(wù)，具體體現(xiàn)為： 拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域，增加業(yè)務(wù)收入； 增加沉淀資金，帶動(dòng)負(fù)債業(yè)務(wù)； 發(fā)現(xiàn)(fxin)和培養(yǎng)優(yōu)質(zhì)客戶。目標(biāo)客戶 貿(mào)易型企業(yè)； 有產(chǎn)權(quán)、股權(quán)交易發(fā)生的企業(yè)； 從事股權(quán)交易的專業(yè)投資管理公司等。 普通(ptng)專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)19共二十六頁(yè)1234私募證券(zhngqun)投資基金托管專項(xiàng)資金托管(tugun)I重點(diǎn)項(xiàng)目工程資金托管專項(xiàng)

13、資金托管II交易資金專項(xiàng)資金托管委托資產(chǎn)托管定向資產(chǎn)管理托管資金信托托管集合資金信托托管5目 錄20共二十六頁(yè)案例5：定向資產(chǎn)減持業(yè)務(wù) 2010年8月，海通證券在其全國(guó)營(yíng)業(yè)部范圍內(nèi)推廣市值管理業(yè)務(wù)，目標(biāo)新增市值管理業(yè)務(wù)100億。分行金融機(jī)構(gòu)部得知這一信息后，迅速對(duì)海通證券資產(chǎn)管理部展開(kāi)營(yíng)銷，憑借(pngji)前期合作建立的良好關(guān)系和持續(xù)積極的營(yíng)銷，在總行的指導(dǎo)下，分行與海通證券迅速確定了標(biāo)準(zhǔn)化市值管理合同，在海通全國(guó)路演推廣活動(dòng)中發(fā)至各個(gè)有意向的海通營(yíng)業(yè)部，形成捆綁式高效的合作模式。先后爭(zhēng)取到“海通川化”等三單定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，加上之前的兩單，海通證券以大小非減持為特色的五單定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的

14、托管全部落戶我行，規(guī)模近90億。截至目前，其中某單客戶已開(kāi)展了大量減持業(yè)務(wù)，減持后形成銀行存款余額近4億元。我行不但獲得托管費(fèi)等中間業(yè)務(wù)收入，其大小非減持后獲得的資金也留存在支行，形成對(duì)公存款的穩(wěn)定來(lái)源。定向資產(chǎn)(zchn)托管業(yè)務(wù)21共二十六頁(yè)定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 指資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)（證券公司、基金公司）作為受托投資管理人，依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和投資委托人的投資意愿與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，根據(jù)合同約定的方式、條件、要求及限制對(duì)委托人委托的資產(chǎn)進(jìn)行專業(yè)(zhuny)的證券投資運(yùn)作，并收取一定費(fèi)用的活動(dòng)。定向資產(chǎn)托管業(yè)務(wù) 指在定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，托管人接受委托人客戶委托并根據(jù)資產(chǎn)管理合同 的約定，對(duì)委托人

15、的委托資產(chǎn)提供資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)核算和估值、投資監(jiān)督等服務(wù)，并收取一定托管費(fèi)的中間業(yè)務(wù)。定向(dn xin)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)22共二十六頁(yè)定向(dn xin)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)定向資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)綜合收益 1、產(chǎn)生沉淀資金，通過(guò)專戶理財(cái)托管，客戶在我行開(kāi)立托管賬戶，托管賬戶中產(chǎn)生一定的沉淀資金，為我行帶來(lái)個(gè)人存款、企業(yè)存款、同業(yè)存款。 2、為我行帶來(lái)穩(wěn)定的托管費(fèi)中間業(yè)務(wù)收入（一般為0.2%- 0.25%)。 3、帶動(dòng)和培育(piy)我行高端私人客戶群體。23共二十六頁(yè)目標(biāo)客戶 持有大小非/限股份的國(guó)有大型集團(tuán)客戶（特別是有減持需求的客戶），積極向其推薦定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。該類企業(yè)持有股票數(shù)量大，如有減持或者市值管理的意愿，將產(chǎn)生較大的資金沉淀和中間業(yè)務(wù)收入。 一是加強(qiáng)行內(nèi)客戶資源挖掘； 二是加強(qiáng)對(duì)證券(zhngqun)公司的營(yíng)銷，與其建立委托人資源互換機(jī)制，爭(zhēng)取銀證合作互贏，主要合作券商有海通證券(zhngqun)、國(guó)泰君安、東方證券(zhngqun)等。 參考總行關(guān)于下發(fā)深入挖掘限售股東客戶資源，加強(qiáng)銀證業(yè)務(wù)合作的營(yíng)銷指導(dǎo)意見(jiàn)的通知（浦銀公銀（2011）44號(hào)）文件及相關(guān)培訓(xùn)材料。定向(dn xin)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)24共二十六頁(yè)謝 謝!25共二十六頁(yè)內(nèi)容摘要上海分行資產(chǎn)托管實(shí)務(wù)案例介紹。僅限代理(dil)信托資金收付、代為推介、銀行理財(cái)對(duì)接等（嚴(yán)禁代理(dil)銷售）。2、非信托模式