金融理財資格認(rèn)證考試報考條件簡要說明

1、金融理財資格認(rèn)證考試報考條件說明 中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會實施的是兩級金融理財師認(rèn)證制度，即金融理財師（AFP）和國際金融理財師（CFP）認(rèn)證制度。AFP的商標(biāo)為，CFP的商標(biāo)為。AFP培訓(xùn)為CFP培訓(xùn)的第一階段。 根據(jù)中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會與國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會的框架協(xié)議，目前，中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會只進(jìn)行金融理財師（AFP）的資格認(rèn)證，2006年起，將進(jìn)行國際金融理財師（CFP）的資格認(rèn)證。 按照中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會的規(guī)定，無論AFP還是CFP，都必須在達(dá)到其制定的教育（Education）、考試（Examination）、從業(yè)經(jīng)驗（Experience）和職業(yè)道德（Ethics）標(biāo)準(zhǔn)（

2、以下簡稱為“4E”標(biāo)準(zhǔn)）后，方可取得相關(guān)的資格認(rèn)證。 下AFP培訓(xùn)共108學(xué)時，內(nèi)容主要包括以下模塊：一、金融理財和CFP認(rèn)證制度1 金融理財?shù)哪康?、?nèi)容與意義 2 CFP制度的發(fā)展歷程與理念 3 金融理財師的執(zhí)業(yè)流程與標(biāo)準(zhǔn) 4 金融理財師的道德準(zhǔn)則與職業(yè)操守 5 金融理財師的責(zé)任與紀(jì)律規(guī)范二、理財基本技能1 家庭財務(wù)報表與財務(wù)預(yù)算 2 客戶價值取向與行為特性 3 理財工具:計算器與電子表格運(yùn)用三、理財環(huán)境1 經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ) 2 金融機(jī)構(gòu)的功能與監(jiān)管 3 理財與法律四、 家庭理財綜合1 居住與房產(chǎn)投資規(guī)劃 2 信用與債務(wù)管理 3 教育金規(guī)劃 4 特殊事件理財規(guī)劃五、 投資規(guī)劃1 貨幣的時間價值與利

3、率相關(guān)計算 2 投資組合理論與資產(chǎn)定價模型 3 貨幣市場與債券投資分析 4 股票投資分析 5 外匯與衍生性金融產(chǎn)品投資分析 6 效率市場假說 7 共同基金投資分析 8 投資組合資產(chǎn)配置實務(wù) 9 投資績效評估與投資組合調(diào)整策略 六、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃1 風(fēng)險與風(fēng)險管理 2 保險基本原理 3 保險需求分析與保單規(guī)劃 4 人身保險產(chǎn)品概念 5 財產(chǎn)保險產(chǎn)品概念 6 投資型保險產(chǎn)品概念 七、 員工福利與退休規(guī)劃1 薪酬與員工收入 2 社會福利與薪酬扣除 3 企業(yè)福利與薪酬扣除 4 退休計劃原理八、稅務(wù)籌劃與遺產(chǎn)規(guī)劃 1 所得稅基礎(chǔ) 2 個人稅務(wù)籌劃概述 3 遺產(chǎn)規(guī)劃概述 九綜合理財規(guī)劃案例示范與討論1

4、 案例分析指導(dǎo) 2 案例分析AFP資格申請人完成培訓(xùn)，通過結(jié)業(yè)考試，并獲得授權(quán)教育機(jī)構(gòu)頒發(fā)的AFP培訓(xùn)合格證書后，可向中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會提出參加AFP資格考試的申請。 AFP資格申請人在培訓(xùn)方面滿足認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)的方式一共有三種： 1、 標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn) 按照國際慣例，中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會將通過公開和公平的原則，選擇和授權(quán)有資格的教育機(jī)構(gòu)對AFP資格申請人進(jìn)行培訓(xùn)，并由該教育機(jī)構(gòu)頒發(fā)AFP培訓(xùn)合格證書。獲得培訓(xùn)合格證書是參加資格考試的前提。中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會將定期公布所授權(quán)的教育機(jī)構(gòu)名錄。 在中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會正式授權(quán)有資格的教育機(jī)構(gòu)培訓(xùn)AFP前，由中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會組織金融理財領(lǐng)域知名的

5、專家和學(xué)者承擔(dān)培訓(xùn)任務(wù)，頒發(fā)培訓(xùn)合格證書。 目前，中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會提供的培訓(xùn)方式包括集中班、周末班兩種方式。根據(jù)計劃，2005年底，深受大家歡迎的遠(yuǎn)程培訓(xùn)即將面世。 2、 挑戰(zhàn)身份 擁有中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會認(rèn)可的經(jīng)濟(jì)管理類或經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位的AFP資格申請人，具有“挑戰(zhàn)身份”，可申請豁免全部培訓(xùn)課程，直接參加資格考試。 3、 學(xué)分評估 擁有中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會認(rèn)可的相關(guān)資格證書的AFP資格申請人，可申請豁免部分或全部培訓(xùn)課程。 考試（Examination） 通過中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會組織的AFP資格考試，并獲得中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會頒發(fā)的AFP資格考試合格證書，是AFP資格申請人取得

6、AFP資格的第二個條件。 AFP資格考試每年舉行3次，分別為3月的最后一個周六，7月的第一個周六和11月的最后一個周六。AFP資格考試為綜合考試，分為兩段，上午考試3小時，下午考試3小時，共計6小時。 AFP資格申請人取得AFP資格考試合格證書，并向中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會提出資格認(rèn)證申請須在4年內(nèi)完成。 從業(yè)經(jīng)驗（Experience） 滿足中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會制定的從業(yè)經(jīng)驗標(biāo)準(zhǔn)是AFP資格申請人取得AFP資格的第三個條件。 AFP資格申請人須具備在下列機(jī)構(gòu)中從事金融理財或與金融理財相關(guān)的從業(yè)經(jīng)驗： 1金融機(jī)構(gòu) 2會計師事務(wù)所3律師事務(wù)所 4中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)AFP資格申請

7、人從業(yè)經(jīng)驗的時間要求是： 1具有碩士以上學(xué)歷者，需1年以上（含1年）的全職工作經(jīng)歷，或等同的兼職工作經(jīng)歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。 2 具有大學(xué)本科學(xué)歷者，須有2年以上（含2年）的全職工作經(jīng)歷，或等同的兼職工作經(jīng)歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。 3 具有大專學(xué)歷者，須有3年以上（含3年）的全職工作經(jīng)歷，或等同的兼職工作經(jīng)歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。 4大專以下學(xué)歷者，經(jīng)過中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會特許，也可申請AFP資格，但須有7年以上（含7年）的全職工作經(jīng)歷，或等同的兼職工作經(jīng)歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。 5 從業(yè)經(jīng)驗計算的有效期為申請認(rèn)證日的前10年。 AFP資格申請人須提交由該申請人的上級主管，或已獲得AFP或CFP證書的專業(yè)人士簽字的包括從業(yè)的機(jī)構(gòu)、時間及職業(yè)表現(xiàn)的從業(yè)經(jīng)驗證明。中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會享有對申請人從業(yè)經(jīng)驗有效性的最后認(rèn)定權(quán)。 職業(yè)道德（Ethics） 滿足中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會制定的職