中國(guó)最完善金融效勞渠道商

1、中國(guó)最完善金融效勞渠道商目 錄行業(yè)趨勢(shì)公司模式主要策略籌備計(jì)劃書行業(yè)趨勢(shì)人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展空間巨大資料來(lái)源：中國(guó)保監(jiān)會(huì)資料，瑞士Sigma雜志 2006年，中國(guó)的保險(xiǎn)密度為53.5美元，保險(xiǎn)深度為2.7%;2007年，分別為78.2美元和2.85%。而同期世界發(fā)達(dá)國(guó)家平均水平分別為554.8美元和7.5%。截至2009年底，中國(guó)內(nèi)地的保險(xiǎn)密度121.2美元、保險(xiǎn)深度3.4%。 中國(guó)人均保費(fèi)遠(yuǎn)低于世界發(fā)達(dá)國(guó)家平均水平，但持續(xù)高速發(fā)展！ 單位：10億人民幣資料來(lái)源：中國(guó)保監(jiān)會(huì)行業(yè)趨勢(shì)人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展空間巨大社會(huì)保障制度帶來(lái)的機(jī)遇 養(yǎng)老、醫(yī)療，避不開(kāi)的話題。老百姓消費(fèi)習(xí)慣及保險(xiǎn)認(rèn)知的改變 中國(guó)目前家庭

2、儲(chǔ)蓄率15%，而美國(guó)僅為4%； 2008年中國(guó)消費(fèi)者持有金融資產(chǎn)中現(xiàn)金比例從02年的84%降至71%，2012年更是降至56%。新增有消費(fèi)能力市場(chǎng)巨大 2012年間，中國(guó)有5000萬(wàn)至7000萬(wàn)個(gè)家庭年收入突破1萬(wàn)美元，將導(dǎo)致1億至1.5億能夠初次購(gòu)買壽險(xiǎn)的新客戶。行業(yè)趨勢(shì)人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)產(chǎn)銷分離隨著保監(jiān)會(huì)（2010年）84號(hào)文關(guān)于改革完善保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理體制的意見(jiàn)的發(fā)布，到2012年關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)中介市場(chǎng)準(zhǔn)入的通知，再到2012年8月1日平安保險(xiǎn)代理有限公司成立，標(biāo)志著保險(xiǎn)業(yè)由傳統(tǒng)保險(xiǎn)公司代理人模式到保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)代理（銷售）公司產(chǎn)銷分離時(shí)代的到來(lái)。進(jìn)入2013年，中國(guó)主體保險(xiǎn)公司連續(xù)兩年出現(xiàn)

3、首年度人身險(xiǎn)保費(fèi)收入負(fù)增長(zhǎng)超過(guò)10%；與此同時(shí)，中國(guó)保險(xiǎn)中介保費(fèi)從2006年起，實(shí)現(xiàn)每年度復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)到30%以上。目前超過(guò)300萬(wàn)保險(xiǎn)代理人面臨著主動(dòng)（或被動(dòng)）進(jìn)入保險(xiǎn)中介行業(yè)領(lǐng)域。行業(yè)趨勢(shì)人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)產(chǎn)銷分離2006-2010年非壽險(xiǎn)復(fù)合年增長(zhǎng)：30.6%2006-2010年壽險(xiǎn)復(fù)合年增長(zhǎng)：52.3%代理費(fèi)收入單位：十億人民幣數(shù)據(jù)及資料來(lái)源：中國(guó)保監(jiān)會(huì)保費(fèi)2006-2010年非壽險(xiǎn)復(fù)合年增長(zhǎng)：28.5%2006-2010年壽險(xiǎn)復(fù)合年增長(zhǎng)：36.3%單位：十億人民幣2006年開(kāi)始，國(guó)內(nèi)不斷涌現(xiàn)專業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)，到2010年年底，已有專業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)2550家。保險(xiǎn)市場(chǎng)中介化程度不斷上升，保費(fèi)

4、、代理費(fèi)收入在過(guò)去五年中，連續(xù)以平均超過(guò)30%的速度增長(zhǎng)。行業(yè)趨勢(shì)綜合金融理財(cái)服務(wù)的發(fā)展機(jī)會(huì)未來(lái)五年，中國(guó)財(cái)富管理將會(huì)有30萬(wàn)億增長(zhǎng)，由銀行存款形態(tài)轉(zhuǎn)成各種理財(cái)工具的形態(tài)。金融業(yè)（銀行、保險(xiǎn)、信托、股票、基金等）分業(yè)經(jīng)營(yíng)逐步走向混業(yè)合作，充分發(fā)揮自己長(zhǎng)處。資金期限結(jié)構(gòu)與投資策略多元化貨幣市場(chǎng)短期；信托、公募基金、券商是中期；保險(xiǎn)則屬于長(zhǎng)期。投資回報(bào)來(lái)源多元化多元化的工具和策略必然帶來(lái)回報(bào)來(lái)源的多元化，而全球資產(chǎn)配置需求的上升（比如中國(guó)人在海外購(gòu)房）也不容忽視。（摘自未來(lái)中國(guó)財(cái)富管理的十大猜想）公司模式綜合金融理財(cái)服務(wù)的發(fā)展機(jī)會(huì)多元化的金融中介銷售渠道交易平臺(tái) 金融供應(yīng)商銀行保險(xiǎn)公司證券公司擔(dān)保

5、公司信托公司金融產(chǎn)品貨幣存貸保險(xiǎn)產(chǎn)品股票、基金小額信貸消費(fèi)者多樣化的金融需求大金融及大開(kāi)放的時(shí)代來(lái)臨品種繁多的綜合性金融產(chǎn)品縮短交易距離提高交易效率滿足消費(fèi)需求提供專業(yè)理財(cái)個(gè)人理財(cái)種類齊全金融超市行業(yè)趨勢(shì)中介代理業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)成本領(lǐng)先產(chǎn)銷分離將使得300萬(wàn)保險(xiǎn)代理人向中介代理轉(zhuǎn)型金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)，各金融行業(yè)人員的整合時(shí)代，人員逐步分流到更能產(chǎn)生個(gè)人價(jià)值的中介平臺(tái)。代理人生存現(xiàn)狀普遍偏低，但擁有大量客戶資源政策上允許中介代理公司開(kāi)展保險(xiǎn)以外的金融產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)，借助差異化的產(chǎn)品供應(yīng)和不同培訓(xùn)，能夠滿足老百姓對(duì)全面、完善的金融理財(cái)?shù)男枨罂蛻舨辉贊M足單一的財(cái)富管理需求，追求財(cái)富增值的需求極度旺盛，資產(chǎn)配置的需

6、求讓復(fù)合性中介的優(yōu)勢(shì)凸顯。資產(chǎn)凈值在100萬(wàn)以下的大眾理財(cái)?shù)漠a(chǎn)品需求市場(chǎng)極度空缺。行業(yè)趨勢(shì) | 保險(xiǎn)代理公司分析泛華采用加盟、承包的機(jī)構(gòu)管理模式，導(dǎo)致了在行政管理方面“總”對(duì)“分”的失控，政令執(zhí)行偏差；主營(yíng)業(yè)務(wù)為財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)，與壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)相比缺乏長(zhǎng)期、持久的穩(wěn)定利潤(rùn)與客戶資源；對(duì)于財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)主要依靠“飛單”“過(guò)賬”的方式，使得財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)虛高。目前該公司正在開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)。但由于渠道價(jià)值一直不高，發(fā)展緩慢！行業(yè)趨勢(shì)保險(xiǎn)代理公司分析華康以壽險(xiǎn)期繳業(yè)務(wù)為主，發(fā)揮中介成本領(lǐng)先的運(yùn)作模式，創(chuàng)立初期取得了成功，其商業(yè)模型也得到廣泛認(rèn)可；追求更快速的發(fā)展，以公司股權(quán)（財(cái)富夢(mèng)想）作為主要激勵(lì)方式換來(lái)巨大利潤(rùn)，企業(yè)道德

7、跌破底線，隱藏的巨大風(fēng)險(xiǎn)在2012年爆發(fā)，需要漫長(zhǎng)的時(shí)間來(lái)“消化”積怨；發(fā)展過(guò)程中幾次嚴(yán)重的錯(cuò)誤抉擇，浪費(fèi)了積累的大量現(xiàn)金，也錯(cuò)失了調(diào)整、修正股權(quán)激勵(lì)方式的機(jī)會(huì)。目前渠道價(jià)值正在貶值，人力持續(xù)負(fù)增長(zhǎng)，管理團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定性差和信心不足。渠道人員收入是渠道發(fā)展的最重要的瓶頸。轉(zhuǎn)型剛剛開(kāi)始。行業(yè)趨勢(shì)保險(xiǎn)代理公司分析大童一批缺少中介代理管理經(jīng)驗(yàn)的保險(xiǎn)公司高管，以“高舉高打”的保險(xiǎn)公司運(yùn)作方式做中介代理，初期巨大的投入導(dǎo)致公司被迫轉(zhuǎn)型縮緊投入，出現(xiàn)了“極左”到“極右”的極端化管理轉(zhuǎn)變；轉(zhuǎn)型過(guò)程中被迫使用股權(quán)作為最重要激勵(lì)手段，給公司經(jīng)營(yíng)和持續(xù)發(fā)展帶來(lái)巨大風(fēng)險(xiǎn)隱患；以壽險(xiǎn)期繳為主營(yíng)業(yè)務(wù)，但是由于過(guò)于扁平化管理，

8、嚴(yán)重缺失對(duì)代理人隊(duì)伍的管理和培訓(xùn)。目錄行業(yè)趨勢(shì)公司模式團(tuán)隊(duì)介紹籌備計(jì)劃書目 錄中國(guó)低、中、高產(chǎn)階層理財(cái)投資者XXXX金融代理公司銷售團(tuán)隊(duì)金融產(chǎn)品供應(yīng)商服務(wù)產(chǎn)品資金資金資金產(chǎn)品/信息信用原產(chǎn)品信息信息信息公司模式商業(yè)模型XXXX金融代理公司網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)增值服務(wù)公司模式發(fā)展三階段STEP1： 以保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)快速開(kāi)設(shè)分支機(jī)構(gòu)和組建銷售隊(duì)伍。STEP2： 以產(chǎn)品為導(dǎo)向?qū)︿N售人員進(jìn)行銷售資格區(qū)分，將非保險(xiǎn)類金融理財(cái)產(chǎn)品向部分代理人開(kāi)放，滿足客戶對(duì)全方位第三方理財(cái)?shù)男枨蟆TEP3： 積累足夠的客戶資源，搭建起以網(wǎng)絡(luò)為依托的信貸服務(wù)平臺(tái)。真正實(shí)現(xiàn)一站到位的綜合性全面金融理財(cái)服務(wù)！公司模式相似公司諾亞財(cái)富管理中

9、心諾亞財(cái)富管理中心是一家專注為中國(guó)千萬(wàn)元以上高凈資產(chǎn)的私人客戶提供全方位理財(cái)規(guī)劃顧問(wèn)的機(jī)構(gòu)，提供的服務(wù)包括家庭資產(chǎn)配置方案，家庭金融投資以及海外資產(chǎn)顧問(wèn)等。2003年成立至今，已成為中國(guó)目前最大的獨(dú)立第三方顧問(wèn)機(jī)構(gòu)。優(yōu)勢(shì)：1）鎖定精準(zhǔn)的客戶群體2）專業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)劣勢(shì)：1）缺少龐大的銷售隊(duì)伍2）準(zhǔn)客戶范圍局限公司模式相似公司（香港）康宏理財(cái)控股通過(guò)理財(cái)顧問(wèn)免費(fèi)為客戶做理財(cái)規(guī)劃、選擇合適的產(chǎn)品，從而賺取供應(yīng)商支付的占產(chǎn)品銷售額1.5%-4%的傭金。作為香港最大的第三方理財(cái)公司，康宏在商業(yè)模式上并無(wú)出眾之處。它領(lǐng)先對(duì)手的關(guān)鍵是：1）近1500人大規(guī)模的理財(cái)顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)2）合理的理財(cái)師激勵(lì)機(jī)制3）長(zhǎng)期而持

10、續(xù)的員工培養(yǎng)4）涵蓋從人壽保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、非保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的全方位金融產(chǎn)品全新的華康集團(tuán)公司模式我們的優(yōu)勢(shì)成熟而專業(yè)的機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)經(jīng)驗(yàn)多年中介業(yè)務(wù)操盤而沉淀的管理經(jīng)驗(yàn)，現(xiàn)成的管理核心團(tuán)隊(duì)，造就了領(lǐng)先的成本管理能力。強(qiáng)大的人員招募和培訓(xùn)能力極具市場(chǎng)號(hào)召力和口碑的領(lǐng)導(dǎo)者，成熟且經(jīng)過(guò)市場(chǎng)驗(yàn)證有效的招募與培訓(xùn)系統(tǒng)，足以支撐5年10萬(wàn)銷售隊(duì)伍的建設(shè)。與龐大的銷售隊(duì)伍相匹配的管理能力與管理團(tuán)隊(duì)具備招募和管理全國(guó)性大規(guī)模銷售隊(duì)伍的管理團(tuán)隊(duì)和管理系統(tǒng)。行業(yè)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)沒(méi)有發(fā)展過(guò)程中種種原因而產(chǎn)生的歷史包袱，充分吸取前期保險(xiǎn)代理公司野蠻生長(zhǎng)過(guò)程中經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)后發(fā)優(yōu)勢(shì)。公司模式盈利模式序號(hào)產(chǎn)品&服務(wù)介紹主要盈利方式

11、備注1 保險(xiǎn)類金融產(chǎn)品1.首、續(xù)期手續(xù)費(fèi)2.代理傭金3.理賠服務(wù)費(fèi)4.銷售獎(jiǎng)勵(lì)壽險(xiǎn)、車險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)等2非保險(xiǎn)類金融理財(cái)產(chǎn)品1.交易手續(xù)費(fèi)2.代理傭金3.銷售獎(jiǎng)勵(lì)基金、信托等3網(wǎng)絡(luò)信貸服務(wù)平臺(tái)1.服務(wù)費(fèi)2.居間費(fèi)股票、基金、期貨、外匯、項(xiàng)目融資、貸款、典當(dāng)?shù)裙灸Ｊ角劳卣共呗阅攴莸谝荒甑诙甑谌甑谒哪甑谖迥晔〖?jí)分公司規(guī)模610152020市級(jí)分公司規(guī)模10305080120代理人銷售團(tuán)隊(duì)（萬(wàn)人）0.51.53610保險(xiǎn)代理規(guī)模(億元)0.925 8 12 當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)市場(chǎng)占比1.5%5%8%10%12%金融理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模(億元)10（試銷）60120-150250-300500-600信貸服務(wù)規(guī)模(

12、億元)20（試銷）100-200300-500公司模式盈利模式金融消費(fèi)者代理人銷售隊(duì)伍金融供應(yīng)商公司凈費(fèi)用公司利潤(rùn)傭金手續(xù)費(fèi)費(fèi)用費(fèi)用獎(jiǎng)勵(lì)產(chǎn)品類別產(chǎn)品手續(xù)費(fèi)傭獎(jiǎng)銷售費(fèi)用毛利潤(rùn)壽險(xiǎn)壽險(xiǎn)（含養(yǎng)老）60120%60%40%意外險(xiǎn)2545%2535%10%財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)車險(xiǎn)1545%1040%5%非車險(xiǎn)2540%2030%815%基金1%-3%0.5-1%1%信貸服務(wù)居間費(fèi)服務(wù)費(fèi)約2%0.5-1%1%公司模式團(tuán)隊(duì)發(fā)展家族財(cái)富5000萬(wàn)以上私人銀行500-5000萬(wàn)貴賓理財(cái)100-500萬(wàn)大眾理財(cái)100萬(wàn)以下資產(chǎn)管理、遺產(chǎn)規(guī)劃、日常財(cái)務(wù)、企業(yè)管理、上市咨詢等股權(quán)投資PE/地產(chǎn)基金/海外基金/礦業(yè)基金信托/券商資管

13、/小型房地產(chǎn)基金債權(quán)/公募基金及銀行理財(cái)/小型私募基金代理人專職員工隊(duì)伍精英員工隊(duì)伍私人銀行家團(tuán)隊(duì)公司模式團(tuán)隊(duì)發(fā)展人力增長(zhǎng)單產(chǎn)提升考核培訓(xùn)招聘100人200人50人A級(jí)B級(jí)C級(jí)精英團(tuán)隊(duì)標(biāo)準(zhǔn)要求逐步提升初始團(tuán)隊(duì)要求低兼職代理人隊(duì)伍理財(cái)師員工隊(duì)伍TOP sales銀保人員銀行客戶經(jīng)理客戶的子女家庭背景優(yōu)良的畢業(yè)生公司模式團(tuán)隊(duì)發(fā)展A類分公司201320142015簽約理財(cái)師200300400人均月均下單數(shù)222件均100000100000100000人均收入（1.5%）/月300030003000機(jī)構(gòu)費(fèi)用（0.7%）/月280000420000560000機(jī)構(gòu)銷售量/月400000006000000

14、080000000B類分公司201320142015簽約理財(cái)師100150200人均月均下單數(shù)222件均100000100000100000人均收入（1.5%）/月300030003000機(jī)構(gòu)費(fèi)用（0.7%）/月140000210000280000機(jī)構(gòu)銷售量/月200000003000000040000000C類分公司201320142015簽約理財(cái)師5075100人均月均下單數(shù)222件均100000100000100000人均收入（1.5%）/月300030003000機(jī)構(gòu)費(fèi)用（0.7%）/月70000105000140000機(jī)構(gòu)銷售量/月100000001500000020000000目

15、錄行業(yè)趨勢(shì)公司模式主要策略籌備計(jì)劃書市場(chǎng)定位及運(yùn)營(yíng)流程市場(chǎng)定位：融資方案的提供者和金融產(chǎn)品的供應(yīng)商投融管退項(xiàng)目承攬資金集合投后管理股債收益融：開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)適合市場(chǎng)需求的投資理財(cái)類產(chǎn)品并進(jìn)行資金募集。投：融資方案提供商并甄選優(yōu)良的基礎(chǔ)資產(chǎn)作為投資標(biāo)的。管：項(xiàng)目存續(xù)期的幫助投資人對(duì)項(xiàng)目的運(yùn)行情況跟蹤管理。退：項(xiàng)目到期后的提供投資人對(duì)到期資金后續(xù)服務(wù)。資產(chǎn)配置與產(chǎn)品類別股權(quán)投資類固定收益類二級(jí)市場(chǎng)類地產(chǎn)基金（REITs)私募股權(quán)投資藝術(shù)品基金能源基金房地產(chǎn)融資股權(quán)質(zhì)押政府信用證券結(jié)構(gòu)化陽(yáng)光私募基金專戶管理產(chǎn)品投連保險(xiǎn)FOF/TOT海外對(duì)沖基金為產(chǎn)品供應(yīng)商精準(zhǔn)尋找適合的目標(biāo)客戶群了解客戶需求，為供應(yīng)商持續(xù)

16、提供產(chǎn)品創(chuàng)新的源動(dòng)力通過(guò)創(chuàng)新產(chǎn)品，持續(xù)滿足客戶的期望在高凈值客戶群中樹(shù)立供應(yīng)商品牌金融產(chǎn)品供應(yīng)商房地產(chǎn)私募基金（REITs）PE創(chuàng)投公司信托公司證券公司公募基金公司陽(yáng)光私募公司銀行營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)與機(jī)構(gòu)渠道三年內(nèi)在中國(guó)設(shè)立1家總部機(jī)構(gòu)、10家中心網(wǎng)點(diǎn)，15家衛(wèi)星網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)理財(cái)規(guī)劃師人數(shù)超過(guò)300名。公司在上海、北京、廣州、深圳、杭州、南京、福州、蘇州、等25個(gè)城市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和建立渠道合作關(guān)系。三年內(nèi)擁有1000名以上優(yōu)質(zhì)高端注冊(cè)客戶，3000名交易客戶，配置資產(chǎn)超過(guò)250億元。營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)與機(jī)構(gòu)渠道銀行機(jī)構(gòu)交通銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)民生銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、廣東發(fā)展銀行

17、等及多家城市商業(yè)銀行及農(nóng)村商業(yè)銀行。信托公司中融信托、中信信托、平安信托、中誠(chéng)信托、中鐵信托、北京信托、新華信托、華潤(rùn)信托、華寶信托、新時(shí)代信托、北方信托、百瑞信托、中原信托、金谷信托、西部信托、方正東亞信托、東莞信托、云南信托等。證券機(jī)構(gòu)華夏證券、中信證券、國(guó)泰君安證券、申銀萬(wàn)國(guó)證券、銀河證券、廣發(fā)證券、海通證券、中信建投、西藏同信、民生證券、德邦證券、華創(chuàng)證券等?？蛻艟C合金融服務(wù)平臺(tái)我們以客戶至上的服務(wù)精神，致力于為客戶提供最貼合的財(cái)富管理服務(wù)，助客戶緊貼市場(chǎng)脈搏。在中國(guó)，致力于“規(guī)劃-優(yōu)選-保全”的財(cái)富管理模式，幫助客戶全面了解個(gè)人需求，深入認(rèn)知客戶財(cái)務(wù)狀況，充分了解產(chǎn)品適應(yīng)性，通過(guò)合理

18、的資產(chǎn)配置，分散風(fēng)險(xiǎn)，使客戶的財(cái)富得到增值。理財(cái)師預(yù)約流程持續(xù)改善財(cái)富狀況1、了解仁信資本（公司簡(jiǎn)介、宣傳材料、展業(yè)工具）2、與理財(cái)顧問(wèn)進(jìn)行“一對(duì)一”專業(yè)面談（風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估、在線資產(chǎn)配臵、理財(cái)師預(yù)約）3、獲得專屬于您的理財(cái)顧問(wèn)4、專屬理財(cái)顧問(wèn)導(dǎo)航，體驗(yàn)私密、穩(wěn)健、舒適、愉悅的財(cái)富之旅。1、建立客戶檔案2、資產(chǎn)配置現(xiàn)狀分析評(píng)估3、獲得理財(cái)規(guī)劃建議書，各類財(cái)經(jīng)咨詢，市場(chǎng)各類理財(cái)產(chǎn)品咨詢?cè)u(píng)估4、MAIL、電話、郵寄、貴賓會(huì)務(wù)、手機(jī)短信5、設(shè)定理財(cái)目標(biāo)、審視財(cái)務(wù)狀況并判斷問(wèn)題與障礙、選擇最佳投資產(chǎn)品、檢視并修正理財(cái)計(jì)劃6、私人財(cái)富狀況得到全面改善7、最終客戶感知：信賴仁信資本、建立長(zhǎng)期關(guān)系，享受量

19、身定制的終身貴賓理財(cái)服務(wù)?？蛻艟C合金融服務(wù)平臺(tái)品種豐富的投資產(chǎn)品專業(yè)投資理財(cái)貴賓會(huì)務(wù)為您傾力打造優(yōu)越專屬的理財(cái)空間，根據(jù)您的資產(chǎn)配置需求全市場(chǎng)篩選投資產(chǎn)品和機(jī)會(huì)，讓您享受溫馨寫意的財(cái)富之旅。及時(shí)分享我們財(cái)富管理資源，讓最新資訊、投資經(jīng)驗(yàn)和市場(chǎng)熱點(diǎn)，通過(guò)會(huì)務(wù)和沙龍的方式與客戶定期分享。了解更多財(cái)務(wù)管理、理財(cái)工具和金融方面的知識(shí)，并且實(shí)時(shí)跟進(jìn)最新的金融動(dòng)態(tài)。以幫助客戶在個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃方面，做出可靠而自信的決定。豐富及時(shí)的理財(cái)資訊快捷方便的理財(cái)渠道根據(jù)您的要求，我們將通過(guò)各種信息平臺(tái)為您提供豐富及時(shí)地投資資訊和信息服務(wù)，您將獲得詳實(shí)的投資分析報(bào)告。理財(cái)顧問(wèn)面對(duì)面服務(wù)，讓您倍感親切溫馨；網(wǎng)上郵件、電話、

20、郵寄、貴賓會(huì)務(wù)、手機(jī)短信，無(wú)間斷的服務(wù)，更讓您發(fā)現(xiàn)理財(cái)快捷方便、倍感從容，一切變得輕松自如?？蛻艟C合金融服務(wù)平臺(tái)產(chǎn)品存續(xù)期服務(wù)產(chǎn)品管理部的職能存續(xù)產(chǎn)品管理核心存續(xù)產(chǎn)品服務(wù)指導(dǎo)客戶服務(wù)供應(yīng)商服務(wù)公司內(nèi)部服務(wù)存續(xù)產(chǎn)品管理信息追蹤：信息追蹤方案、信息披露、供應(yīng)商動(dòng)態(tài)溝通、媒體信息搜索、其他途徑反饋產(chǎn)品評(píng)估：運(yùn)作評(píng)估方案、操作風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)作表現(xiàn)評(píng)估、安全性評(píng)估預(yù)警處理：運(yùn)作評(píng)估方案、預(yù)警類型、預(yù)警級(jí)別、處理方案制定、處理方案執(zhí)行產(chǎn)品流程及甄選金融產(chǎn)品研究系統(tǒng)平臺(tái)季度產(chǎn)品策略會(huì)產(chǎn)品立項(xiàng)會(huì)產(chǎn)品風(fēng)控會(huì)產(chǎn)品過(guò)會(huì)上線募集產(chǎn)品存續(xù)期管理產(chǎn)品回顧及改進(jìn)獨(dú)立可觀的產(chǎn)品篩選體系多維度的全面篩選深度的研究篩選（謹(jǐn)

21、慎選擇金融機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品投資標(biāo)的）理財(cái)精品池幫助客戶選擇適合的理財(cái)產(chǎn)品（幫助客戶分析理財(cái)需求、投資業(yè)績(jī)幫助客戶建立正確投資心態(tài)、員幫助客戶正確審視自身狀態(tài)）風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的理解最有利的風(fēng)險(xiǎn)控制就是對(duì)產(chǎn)品供應(yīng)商做充分、深入的調(diào)研及評(píng)估，選擇擁有相近價(jià)值理念的合作伙伴，注重誠(chéng)信并且長(zhǎng)期穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。為了避免整個(gè)作業(yè)過(guò)程中出現(xiàn)任何差錯(cuò)，我們對(duì)每一種產(chǎn)品所掛鉤的基礎(chǔ)資產(chǎn)全面深入的盡職調(diào)查，了解基金經(jīng)理的投資理念以及投資風(fēng)格。我們會(huì)緊密跟蹤及控管整個(gè)產(chǎn)品的發(fā)展?fàn)顩r及進(jìn)程，強(qiáng)調(diào)計(jì)時(shí)的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。我們及時(shí)告知客戶項(xiàng)目的發(fā)展?fàn)顩r及進(jìn)程。了解客戶需求、評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。在適合的時(shí)間將適合的產(chǎn)品給到適合的客戶

22、。合規(guī)管理合規(guī)操作 是企業(yè) 持續(xù)發(fā)展 的基本前提客戶需求信息數(shù)據(jù)管理確定主客戶群及優(yōu)先順序客戶資料數(shù)據(jù)庫(kù)客戶分析客戶信息收集整理客戶細(xì)分優(yōu)先排序主要工作建立并更新客戶信息數(shù)據(jù)庫(kù)現(xiàn)有客戶分類統(tǒng)計(jì)現(xiàn)有客戶評(píng)價(jià)識(shí)別潛在客戶群客戶調(diào)研確定細(xì)分標(biāo)準(zhǔn)客戶歸類確定衡量指標(biāo)市場(chǎng)調(diào)研優(yōu)先排序成果客戶信息分類整理數(shù)據(jù)庫(kù)范圍客戶分類層面客戶分類優(yōu)先排序職責(zé)理財(cái)經(jīng)理負(fù)責(zé)銷售隊(duì)伍提供信息市場(chǎng)策劃經(jīng)理負(fù)責(zé)客服經(jīng)理提供信息營(yíng)銷總監(jiān)、市場(chǎng)及營(yíng)銷副總裁負(fù)責(zé)市場(chǎng)策劃經(jīng)理配合總部管理層審定客戶需求細(xì)分細(xì)分客戶新貴一族家庭財(cái)富型財(cái)富積累型成功專業(yè)人士說(shuō)明迅速實(shí)現(xiàn)財(cái)富積累的年輕人，如演員、創(chuàng)業(yè)者擁有豐厚遺產(chǎn)或家庭財(cái)富的家庭及個(gè)人依賴多

23、年收入積累成為個(gè)人財(cái)富的中老年個(gè)人擁有穩(wěn)定高收入來(lái)源的成功人士，如企業(yè)高級(jí)主管資金特點(diǎn)先進(jìn)流不穩(wěn)定、資金風(fēng)險(xiǎn)高單筆資金流量大資金總額規(guī)模大且穩(wěn)定資金增長(zhǎng)潛力小資金總額有限資金增長(zhǎng)潛力小資金用途簡(jiǎn)單現(xiàn)金流穩(wěn)定資金風(fēng)險(xiǎn)小財(cái)富積累典型資產(chǎn)管理需求進(jìn)行大筆投資要求收益樂(lè)于嘗試新事物專業(yè)化的資金管理理財(cái)需求復(fù)雜參與投資決策進(jìn)行大筆投資需要其他相關(guān)服務(wù)保值增值資金運(yùn)用簡(jiǎn)明易懂能密切監(jiān)控專業(yè)化的資金管理理財(cái)需求復(fù)雜有針對(duì)性的現(xiàn)金流設(shè)計(jì)全權(quán)委托公司主營(yíng)業(yè)務(wù)與盈利模式業(yè)務(wù)內(nèi)容收益來(lái)源為房地產(chǎn)公司的項(xiàng)目融資提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)。為政府平臺(tái)的項(xiàng)目融資提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)。為上市公司的股票質(zhì)押項(xiàng)目提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)。為企業(yè)的融資、并購(gòu)、重組等提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)。 財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)對(duì)受托股權(quán)投資基金的管理，包括資金募集、項(xiàng)目評(píng)估與投資以及投資后管理。 基金存續(xù)期間的管理費(fèi)以及基金期滿后的收益分成 接受委托管理和處理資產(chǎn)的服務(wù)，追加投資；資產(chǎn)收購(gòu)、管理和處置，資產(chǎn)重組。資產(chǎn)托管費(fèi) 金融產(chǎn)品的代銷服務(wù)。募集費(fèi)傭金財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)受托基金管理受托資產(chǎn)管理代銷業(yè)務(wù)豐盛泓宇組織結(jié)構(gòu)及部門職責(zé)股東會(huì)董事會(huì)管理層私行部存續(xù)管理部投行部客戶經(jīng)營(yíng)部后援中心分支網(wǎng)點(diǎn)基金管理基金業(yè)務(wù)核心客戶合規(guī)法務(wù)市場(chǎng)信托管理產(chǎn)品開(kāi)發(fā)客戶服務(wù)財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)支持證券管理產(chǎn)品營(yíng)銷呼叫中心人事行政作業(yè)金融研究信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)控委員會(huì)投資決策委員會(huì)薪酬