基礎(chǔ)押題卷三(解析)(共34頁(yè))

1、基礎(chǔ)(jch)押題卷三（解析）單選題1自20世紀(jì)(shj)80年代初以來(lái)，西方國(guó)家掀起了一場(chǎng)以（）為主要目標(biāo)的金融自由化運(yùn)動(dòng)。A金融機(jī)構(gòu)(jn rn j u)的去杠桿化B放松金融管制C金融監(jiān)管的改革D金融創(chuàng)新正確答案：B解析：自20世紀(jì)80年代初以來(lái)，西方國(guó)家掀起了一場(chǎng)以放松金融管制為主要目標(biāo)的金融自由化運(yùn)動(dòng)。 考點(diǎn)：金融監(jiān)管的改革的內(nèi)容。 22007年以來(lái)，主要發(fā)源于美國(guó)的（）危機(jī)廣泛影響了全球金融機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)。A優(yōu)質(zhì)按揭貸款和相關(guān)證券化產(chǎn)品B次級(jí)按揭貸款和相關(guān)證券化產(chǎn)品C銀行信用危機(jī)D實(shí)體企業(yè)信貸正確答案：B解析：2007年以來(lái)，主要發(fā)源于美國(guó)的次級(jí)按揭貸款和相關(guān)證券化產(chǎn)品危機(jī)廣泛影響了全球

2、金融機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)。 考點(diǎn)：美國(guó)次級(jí)貸款及相關(guān)證券化產(chǎn)品危機(jī)。 3在美國(guó),對(duì)信用評(píng)分較高但信用記錄較弱的個(gè)人提供的住房抵押的貸款是 。A次級(jí)貸款BAlt-A貸款C住房權(quán)益貸款D機(jī)構(gòu)擔(dān)保貸款正確答案：B解析：Alt-A貸款。對(duì)象為信用評(píng)分較高但信用記錄較弱的個(gè)人，如自雇以及無(wú)法提供收入證明的個(gè)人。 考點(diǎn)：代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的定義及內(nèi)容。 4目前我國(guó)常見(jiàn)的股票行業(yè)分類(lèi)的依據(jù)主要是公司()的來(lái)源比重。A收入或稅收B收入或利潤(rùn)C(jī)成本或利潤(rùn)D收入或成本正確答案：B解析：行業(yè)分類(lèi)的主要依據(jù)是公司收入或利潤(rùn)的來(lái)源比重。 考點(diǎn)：行業(yè)分類(lèi)的內(nèi)容。 5有價(jià)證券是()的一種形式。A真實(shí)(zhnsh)資本B虛擬(xn)資本

3、C非實(shí)物(shw)資本D實(shí)物資本正確答案：B解析：有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式。 考點(diǎn)：有價(jià)證券的定義。 6與金融現(xiàn)貨交易相比,金融期貨交易的主要目的是 。A籌集資金B(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理C資金清算D投資獲利正確答案：B解析：金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易不同，它不能創(chuàng)造價(jià)值，不是投資工具，是一種風(fēng)險(xiǎn)管理工具。 考點(diǎn)：與金融現(xiàn)貨交易相比，金融期貨的特征具體表現(xiàn)。 7我國(guó)證券法規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券（ ）超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)。A募集金額B募集股數(shù)C凈資產(chǎn)D票面總值正確答案：D解析：我國(guó)證券法規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)。 考點(diǎn)：證券承

4、銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。 8下列項(xiàng)目中不屬于我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債的是（）。A記賬式國(guó)債B憑證式國(guó)債C儲(chǔ)蓄國(guó)債D長(zhǎng)期建設(shè)國(guó)債正確答案：D解析：目前我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債有記賬式國(guó)債、憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）。 考點(diǎn)：1981年后我國(guó)發(fā)行的國(guó)債品種。 9一般情況下,變動(dòng)收益證券比固定收益證券()。A利率風(fēng)險(xiǎn)大B利率風(fēng)險(xiǎn)小C信用風(fēng)險(xiǎn)小D信用風(fēng)險(xiǎn)大正確答案：B解析：利率風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)是固定收益證券的主要風(fēng)險(xiǎn)，投資者無(wú)法回避利率變動(dòng)對(duì)債券價(jià)格和收益的影響。 考點(diǎn)(ko din)：利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)不同證券(zhngqun)的影響是不相同的。 102002年12月31日,中央登記公司開(kāi)始發(fā)布中國(guó)債券指數(shù)系列

5、，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A該指數(shù)系列以2002年12月31日為基日B基期指數(shù)為100C該債券體系覆蓋了交易所市場(chǎng)和銀行間市場(chǎng)發(fā)行額在50億元人民幣以上、待償期限在一年以上的債券D樣本指數(shù)價(jià)格選取日終全價(jià)正確答案：A解析：考察中國(guó)債券指數(shù)。該指數(shù)以2001年12月31日為基日。 考點(diǎn)：中證基金指數(shù)系列的基日、基點(diǎn)。 11按照債券形態(tài)分類(lèi),無(wú)記名國(guó)債屬于()。A實(shí)物債券B憑證式債券C記賬式債券D電子式債券正確答案：A解析：無(wú)記名國(guó)債就屬于這種實(shí)物債券，它以實(shí)物券的形式記錄債權(quán)、面值等，不記名，不掛失，可上市流通。 考點(diǎn)：實(shí)物債券的定義及內(nèi)容。 12下列有關(guān)股票基金表述中，不正確的是()。A股票基金

6、的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值B股票基金的優(yōu)點(diǎn)是資本的成長(zhǎng)潛力較大。C按投資目標(biāo)不同，股票基金可以分為成長(zhǎng)型基金和價(jià)值型基金D股票基金是最重要的基金品種正確答案：C解析：考查股票基金。 考點(diǎn)：股票基金的定義及內(nèi)容。 12下列有關(guān)股票基金表述中，不正確的是()。A股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值B股票基金的優(yōu)點(diǎn)是資本的成長(zhǎng)潛力較大。C按投資目標(biāo)不同，股票基金可以分為成長(zhǎng)型基金和價(jià)值型基金D股票基金是最重要的基金品種正確答案：C解析：考查股票基金。 考點(diǎn)：股票基金的定義及內(nèi)容。 14我國(guó)商業(yè)銀行債券不包括（）。A小微企業(yè)(qy)專(zhuān)項(xiàng)金融債券B商業(yè)銀行委托(witu)信

7、托公司發(fā)行的信托產(chǎn)品C商業(yè)銀行(shn y yn xn)次級(jí)債券D商業(yè)銀行混合資本債券正確答案：B解析：商業(yè)銀行債券有普通債券、次級(jí)債券、混合資本債券和小微企業(yè)專(zhuān)項(xiàng)金融債券。 考點(diǎn)：商業(yè)銀行債券的種類(lèi)。 15與封閉式基金相比,( )是開(kāi)放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。A市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)C巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)D管理能力風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C解析：巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，是開(kāi)放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。 考點(diǎn)：巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容。 16中國(guó)證券登記結(jié)算公司僅為( )開(kāi)立結(jié)算帳戶,專(zhuān)用于證券交易成交后的清算交收,具有結(jié)算履約擔(dān)保作用。A投資者B證券公司C保險(xiǎn)公司D證券投資基金正確答案：B解析：證券登記結(jié)算公司僅為證券公司開(kāi)立結(jié)算賬戶，結(jié)

8、算賬戶專(zhuān)用于證券成交后的清算交收，具有結(jié)算履約擔(dān)保作用。 考點(diǎn)：證券登記結(jié)算公司依據(jù)證券法履行的職能。 17我國(guó)募集設(shè)立的第一支ETF是( )。A深圳50ETFB上證50ETFC深圳100ETFD上證100ETF正確答案：B解析：2004年12月30日，我國(guó)華夏基金管理公司以上證50指數(shù)為模板，募集設(shè)立了“上證50交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金”（簡(jiǎn)稱“50ETF”），并于2005年2月23日在上海證券交易所上市交易，采用的是完全復(fù)制法。 考點(diǎn)：ETF的產(chǎn)生。 18普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票,通過(guò)發(fā)行普通股票所籌集的資金成為股份公司( )的基礎(chǔ)。A所有者權(quán)益B資產(chǎn)C注冊(cè)資本(zh c z bn)D凈資

9、本(zbn)正確答案(d n)：C解析：普通股票成為股份公司注冊(cè)資本的基礎(chǔ)。 考點(diǎn)：普通股票股東的權(quán)利。 19在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時(shí)按某一折扣率，以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行，發(fā)行價(jià)與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息，到期按票面額償還本金的債券是（）。A附息債券B息票累積債券C貼現(xiàn)債券D憑證式債券正確答案：C解析：貼現(xiàn)債券指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時(shí)按某一折扣率，以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行，發(fā)行價(jià)與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息，到期按票面額償還本金的債券。 考點(diǎn)：貼現(xiàn)債券的定義及內(nèi)容。 20債券賣(mài)出價(jià)或償還額小于買(mǎi)入價(jià)的情形被稱為( )。A資本利得B資本損益C資本損失D資本消耗正確答案：

10、B解析：考察債券的收益性。資本損益即債權(quán)人到期收回的本金與買(mǎi)入債券或中途賣(mài)出的債券與買(mǎi)入債券之間的價(jià)差收入。 考點(diǎn)：債券收益表現(xiàn)的三種形式。 21無(wú)論是哪一種金融衍生工具，都會(huì)影響交易者在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)或未來(lái)某時(shí)點(diǎn)上的現(xiàn)金流，這體現(xiàn)了金融衍生工具的（）特征。A跨期性B杠桿性C聯(lián)動(dòng)性D不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性正確答案：A解析：無(wú)論是哪一種金融衍生工具，都會(huì)影響交易者在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)或未來(lái)某時(shí)點(diǎn)上的現(xiàn)金流，跨期交易的特點(diǎn)十分突出。 考點(diǎn)：金融衍生工具的跨期性特征。 22證券交易所制定的限制或者禁止特定證券投資者的證券交易行為的制度屬于()。A信息披露B市場(chǎng)準(zhǔn)入C客戶(k h)識(shí)別D市場(chǎng)監(jiān)管正確(zhng

11、qu)答案：B解析：證券(zhngqun)交易所應(yīng)當(dāng)建立市場(chǎng)準(zhǔn)入制度，并根據(jù)證券法規(guī)的規(guī)定或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求，限制或者禁止特定證券投資者的證券交易行為。 考點(diǎn)：對(duì)證券交易活動(dòng)的管理的相關(guān)內(nèi)容。 23下列關(guān)于債券的表述不正確的有 。A債券和股票兩者的收益率相互影響B(tài)公司破產(chǎn)時(shí),債券清除順序在股票之前C債券持有者可參與發(fā)行公司重大事項(xiàng)的事議和表決D在二級(jí)市場(chǎng)上,由于債券利率固定,期限固定,市場(chǎng)價(jià)格也相對(duì)穩(wěn)定正確答案：C解析：不是所有債券持有者都可參與發(fā)行公司重大事項(xiàng)的事議和表決。 考點(diǎn)：債券與股票的區(qū)別。 23下列關(guān)于債券的表述不正確的有 。A債券和股票兩者的收益率相互影響B(tài)公司破產(chǎn)時(shí),債券清除

12、順序在股票之前C債券持有者可參與發(fā)行公司重大事項(xiàng)的事議和表決D在二級(jí)市場(chǎng)上,由于債券利率固定,期限固定,市場(chǎng)價(jià)格也相對(duì)穩(wěn)定正確答案：C解析：不是所有債券持有者都可參與發(fā)行公司重大事項(xiàng)的事議和表決。 考點(diǎn)：債券與股票的區(qū)別。 25公司型基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是（）。A所有權(quán)關(guān)系B債券債務(wù)關(guān)系C信托關(guān)系D委托代理關(guān)系正確答案：A解析：公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，因此公司型基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系也是所有權(quán)關(guān)系。 考點(diǎn)：公司型基金的特點(diǎn)。 26證券市場(chǎng)本質(zhì)上是 直接交換的場(chǎng)所。A資本證券B有價(jià)證券C價(jià)格D價(jià)值正確答案：D解析：考察證券市場(chǎng)的特征。證券市場(chǎng)本質(zhì)是價(jià)值的直接交換場(chǎng)所

13、。 考點(diǎn)：證券市場(chǎng)的特征。 27金融中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債管理(gunl)時(shí),金融衍生工具業(yè)務(wù)一般屬于()。A資產(chǎn)(zchn)業(yè)務(wù)B負(fù)債(f zhi)業(yè)務(wù)C中間業(yè)務(wù)D表外業(yè)務(wù)正確答案：D解析：金融中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債管理時(shí)，金融衍生工具業(yè)務(wù)一般屬于表外業(yè)務(wù)。 考點(diǎn)：金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因。 28上市公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度第3個(gè)月、第9個(gè)月結(jié)束后的( )內(nèi)編制完成季度報(bào)告并披露。A1個(gè)月B2個(gè)月C3個(gè)月D4個(gè)月正確答案：A解析：上市公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度第3個(gè)月、第9個(gè)月結(jié)束后的1個(gè)月內(nèi)編制完成季度報(bào)告并披露。 考點(diǎn)：上市公司信息披露管理辦法的定期報(bào)告。 29在我國(guó),根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法的

14、規(guī)定,()以上的基金資產(chǎn)投資于股票的,為股票基金。A50%B60%C70%D80%正確答案：B解析：在我國(guó)，根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法的規(guī)定，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票，為股票基金。 考點(diǎn)：股票基金的定義及內(nèi)容。 30在各種基金中，一般來(lái)講管理費(fèi)率最低的是（）。A股票型基金B(yǎng)債券型基金C貨幣市場(chǎng)基金D混合型基金正確答案：C解析：在各種基金中，風(fēng)險(xiǎn)越小管理費(fèi)率越低，因此一般來(lái)講管理費(fèi)率最低的是貨幣市場(chǎng)基金。 考點(diǎn)：基金管理費(fèi)的運(yùn)用。 31以下關(guān)于經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)對(duì)股票市場(chǎng)的影響非常顯著B(niǎo)股票價(jià)格水平通常是經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)的先導(dǎo)性指標(biāo)C股票價(jià)格的變動(dòng)性往往(wngw

15、ng)與實(shí)際經(jīng)濟(jì)的繁榮或衰退同步運(yùn)行D經(jīng)濟(jì)景氣變動(dòng)(bindng)從根本上決定了股票價(jià)格的長(zhǎng)期變動(dòng)趨勢(shì)正確(zhngqu)答案：C解析：股票價(jià)格的變動(dòng)通常比實(shí)體經(jīng)濟(jì)的繁榮或衰退領(lǐng)先一步，即在經(jīng)濟(jì)高漲后期，股價(jià)已率先下跌；在經(jīng)濟(jì)尚未全面復(fù)蘇之際，股價(jià)已先行上漲。 考點(diǎn)：宏觀經(jīng)濟(jì)對(duì)股票價(jià)格影響的特點(diǎn)。 32按照基礎(chǔ)工具分類(lèi),遠(yuǎn)期外匯合約屬于()。A股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品衍生工具B貨幣衍生工具C利率衍生工具D信用衍生工具正確答案：B解析：金融衍生工具的分類(lèi)及依據(jù)。貨幣衍生工具主要包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。 考點(diǎn)：貨幣衍生工具的定義及種類(lèi)。 33債券的價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)隨

16、著期限的增加而（）。A降低B增加C不變D無(wú)法確定正確答案：B解析：債券的價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)隨著期限的增加而增加。 考點(diǎn)：債券的票面利率的定義及內(nèi)容。 34滬深300股指期貨合約的最低交易保證金是合約價(jià)值的 。A12%B5%C10%D8%正確答案：A解析： 滬深300股指期貨合約的最低交易保證金是合約價(jià)值的12%。 考點(diǎn)：滬深300股指期貨的主要交易規(guī)則。 35按照債券形態(tài)分類(lèi),無(wú)記名國(guó)債屬于（）。A記賬式債券B實(shí)物債券C憑證式債券D電子式債券正確答案：B解析：無(wú)記名國(guó)債屬于實(shí)物債券，它以實(shí)物券的形式記錄債權(quán)、面值等，不記名，不掛失，可上市流通。 考點(diǎn)：債券根據(jù)債券券面形態(tài)的分類(lèi)(fn li)。 實(shí)物

17、債券的定義及內(nèi)容。 36我國(guó)現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定,證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)挪用客戶所委托的證券或者客戶賬戶(zhn h)上的資金,屬于（）。A內(nèi)幕(nim)交易行為B操縱市場(chǎng)行為C欺詐客戶行為D虛假陳述行為正確答案：C解析：挪用客戶所委托買(mǎi)賣(mài)的證券或者客戶賬戶上的資金屬于欺詐客戶行為。 考點(diǎn)：對(duì)欺詐客戶行為的監(jiān)管。 37銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債，主要面向（）投資者。A個(gè)人投資者B銀行機(jī)構(gòu)投資者C銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)投資者D非銀行金融機(jī)構(gòu)投資者正確答案：C解析：個(gè)人投資者可以購(gòu)買(mǎi)證券交易所市場(chǎng)發(fā)行和跨市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債，而銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)投資者。 考點(diǎn)：1981年

18、后我國(guó)發(fā)行的國(guó)債品種。 38下列不屬于證券市場(chǎng)顯著特征的選項(xiàng)是（）。A證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所B證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所C證券市場(chǎng)是價(jià)值實(shí)現(xiàn)增值的場(chǎng)所D證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所正確答案：C解析：證券市場(chǎng)具有三個(gè)顯著特征：證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所；證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所；證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所。 考點(diǎn)：證券市場(chǎng)的特征。 39無(wú)面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占（）的股票。A數(shù)量B資金C比例D份數(shù)正確答案：C解析：無(wú)面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。 考點(diǎn)：無(wú)面額股票的定義。 40期

19、貨IB業(yè)務(wù)起源于()。A英國(guó)B德國(guó)C意大利D美國(guó)(mi u)正確(zhngqu)答案：D解析：期貨(qhu)IB業(yè)務(wù)起源于美國(guó)。 考點(diǎn)：證券公司中間介紹業(yè)務(wù)的內(nèi)容。 41中證100指數(shù)定位于()。A小盤(pán)指數(shù)B中盤(pán)指數(shù)C大中盤(pán)指數(shù)D大盤(pán)指數(shù)正確答案：D解析：中證100指數(shù)定位于大盤(pán)指數(shù)。 考點(diǎn)：中證規(guī)模指數(shù)的定義及內(nèi)容。 42根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引,中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的( )。A20%B30%C35%D40%正確答案：D解析：中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。 考點(diǎn)： 43證券公司的()或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定的,國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

20、責(zé)其限期改正。A凈資產(chǎn)B凈資本C利潤(rùn)率D凈收益正確答案：B解析：證券公司的凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定的,國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)其限期改正。 考點(diǎn)：監(jiān)管措施 44以下關(guān)于股票合并的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A股票合并是指將若干股票合并成1股B股票合并改變了公司的實(shí)收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重C股票合并后，股東所持市值不發(fā)生變化D股票合并常見(jiàn)于低價(jià)股正確答案：B解析：股票合并并不改變公司(n s)的實(shí)收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。 考點(diǎn)(ko din)：股票分割與合并(hbng)的定義及內(nèi)容。 452007年以來(lái)發(fā)生的全球性金融危機(jī)當(dāng)中，導(dǎo)致大

21、量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的最重要一類(lèi)衍生金融產(chǎn)品是（）。AADRBCDOsCCDSDABS正確答案：C解析：2007年以來(lái)發(fā)生的全球性金融危機(jī)當(dāng)中，導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的最重要一類(lèi)衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換（CDS）。 考點(diǎn)：互換交易的主要用途。 46證券公司應(yīng)當(dāng)采取措施切實(shí)保障董事的(),為董事履行職責(zé)提供必要條件。A知情權(quán)B管理權(quán)C收益權(quán)D經(jīng)營(yíng)權(quán)正確答案：A解析：證券公司應(yīng)當(dāng)采取措施切實(shí)保障董事的知情權(quán),為董事履行職責(zé)提供必要條件。 考點(diǎn)：董事的知情權(quán)。 47按照證券法的規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣（）元的，應(yīng)當(dāng)由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)。A5000萬(wàn)B1億C2億D5億正確答案：A解析：

22、按照證券法的規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)入民幣5000萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)。 考點(diǎn)：證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。 48根據(jù)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）制度，可以申請(qǐng)開(kāi)展QDII業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是（）。A商業(yè)銀行、基金公司、保險(xiǎn)公司、證券公司B商業(yè)銀行、社?；?、保險(xiǎn)公司、證券公司C商業(yè)銀行、基金公司、社?；?、證券公司D人民銀行、基金公司、保險(xiǎn)公司、證券公司正確答案：A解析：根據(jù)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）制度，可以申請(qǐng)開(kāi)展QDII業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是商業(yè)銀行、基金公司、保險(xiǎn)公司、證券公司。 考點(diǎn)(ko din)：有條件地開(kāi)放境內(nèi)企業(yè)和個(gè)人(grn)投資境外資本市場(chǎng)。 49以下不屬于影

23、響股票價(jià)格的行業(yè)(hngy)因素的是（）。A行業(yè)可持續(xù)性B行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)構(gòu)C抗外部沖擊能力D管理層質(zhì)量正確答案：D解析：行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見(jiàn)的有：（1）行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)；（2）行業(yè)可持續(xù)性；（3）抗外部沖擊的能力；（4）監(jiān)管及稅收待遇政府關(guān)系；（5）勞資關(guān)系；（6）財(cái)務(wù)與融資問(wèn)題；（7）行業(yè)估值水平。 考點(diǎn)：行業(yè)與部門(mén)因素的內(nèi)容。 50下列關(guān)于證券市場(chǎng)法律法規(guī)的表述中,正確的是()。A證券法屬于行政法規(guī) B證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例和證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例屬于部門(mén)規(guī)章 C證券投資基金法屬于法律 D證券投資基金法屬于自律性規(guī)章 正確答案：C解析：考察證券市場(chǎng)的法律法規(guī)的區(qū)分。證券法屬

24、于法律；證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例和證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例屬于行政法規(guī)；證券投資基金法屬于法律。 考點(diǎn)：我國(guó)現(xiàn)行的主要證券市場(chǎng)法律。 51關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)（即“國(guó)九條”）明確提出了對(duì)證券公司規(guī)范發(fā)展的要求，下列有關(guān)表述中錯(cuò)誤的是（）。A證券公司要完善治理機(jī)構(gòu)，規(guī)范其股東行為，強(qiáng)化董事會(huì)和經(jīng)理人員的誠(chéng)信責(zé)任B嚴(yán)謹(jǐn)挪用客戶資產(chǎn)，切實(shí)維護(hù)投資者合法權(quán)益C證券公司要完善內(nèi)控機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的集中統(tǒng)一管理D完善以凈資產(chǎn)為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)體系，督促證券公司實(shí)施穩(wěn)健的財(cái)務(wù)政策正確答案：D解析：促進(jìn)資本市場(chǎng)中介服務(wù)規(guī)范發(fā)展，提高執(zhí)業(yè)水平：完善以“凈資本”為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)體系。 考

25、點(diǎn)：促進(jìn)資本市場(chǎng)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)規(guī)范發(fā)展，提高執(zhí)業(yè)水平。 52股票是一種（）。A設(shè)權(quán)證券B真實(shí)資本C有價(jià)證券D物權(quán)證券正確答案：C解析：股票是虛擬資本的一種形式，是證權(quán)證券(zhngqun)，既不是物權(quán)證券，也不是債權(quán)證券。 考點(diǎn)(ko din)：股票(gpio)的性質(zhì)。 53（）的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也可以免繳所得稅。A揚(yáng)基債券B武士債券C亞洲債券D歐洲債券正確答案：D解析：歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也可以免繳所得稅。 考點(diǎn)： 54雙重交易機(jī)制是（）的重要特征，投資者可以在一級(jí)市場(chǎng)交易，也可以在二級(jí)市場(chǎng)交易。ALOFBETFC期貨D期權(quán)正確答案：B解析：ETF

26、實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。 考點(diǎn)：ETF的特點(diǎn)。 55股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具不包括（）。A股票期貨B股票指數(shù)期貨C股票期權(quán)D貨幣期貨正確答案：D解析：股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具。這是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。 考點(diǎn)：金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類(lèi)角度的劃分。 56證券市場(chǎng)的資本配置功能是指通過(guò)()引導(dǎo)資本流動(dòng)從而實(shí)現(xiàn)資本合理配置的功能。A證券收益B籌資能力C預(yù)期報(bào)酬率D證券價(jià)格正確答案：D解析：證券市場(chǎng)的資本配置功能是指通過(guò)證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流動(dòng)從而實(shí)現(xiàn)資本的合理配置的功能。 考點(diǎn)：證券市場(chǎng)的資

27、本(zbn)配置功能的定義。 57在有擔(dān)保的存托憑證中,必須(bx)完全符合美國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的是( )。A一級(jí)有擔(dān)保存(bocn)托憑證B二級(jí)有擔(dān)保存托憑證C三級(jí)有擔(dān)保存托憑證D144A私募存托憑證正確答案：C解析：考察存托憑證方案比較及說(shuō)明。 考點(diǎn)：有擔(dān)保的存托憑證的定義 及內(nèi)容。 58根據(jù)我國(guó)政府對(duì)WTO的承諾,我國(guó)加入WTO后3年內(nèi),允許外國(guó)證券公司設(shè)立合營(yíng)公司,外資比例不超過(guò)( )。A1/3B49%C33%D30%正確答案：A解析：加入后3年內(nèi)，允許外國(guó)證券公司設(shè)立合營(yíng)公司，外資比例不得超過(guò)1/3。 考點(diǎn)：我國(guó)證券業(yè)在5年過(guò)渡期對(duì)外開(kāi)放的主要內(nèi)容。 59在有擔(dān)保的存托憑證中，必須完全符合美

28、國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的是（）。A一級(jí)有擔(dān)保存托憑證B二級(jí)有擔(dān)保存托憑證C三級(jí)有擔(dān)保存托憑證D144A私募存托憑證正確答案：C解析：在有擔(dān)保的存托憑證中，必須完全符合美國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的是三級(jí)有擔(dān)保存托憑證。 考點(diǎn)：我國(guó)公司發(fā)行的存托憑證 的內(nèi)容。 60我國(guó)證券法規(guī)定,向不特定對(duì)象發(fā)行證券或向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過(guò)()人的,為公開(kāi)發(fā)行,必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)部門(mén)核準(zhǔn)。A500B100C200D300正確答案：C解析：我國(guó)證券法還規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行證券或向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過(guò)200人的，為公開(kāi)發(fā)行，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門(mén)核準(zhǔn)。 考點(diǎn)：證券交易市場(chǎng)的概述 多選

29、題61基金份額(fn )持有人與基金管理人之間的關(guān)系是 A委托人與受益人的關(guān)系(gun x)B委托人,受益人與受托人的關(guān)系(gun x)C受益人與所有人的關(guān)系D所有者與經(jīng)營(yíng)者的關(guān)系正確答案：BD解析：基金份額持有人與基金管理人之間的關(guān)系是委托人、受益人與受托人的關(guān)系，也是所有者和經(jīng)營(yíng)者之間的關(guān)系。 考點(diǎn)：證券投資基金當(dāng)事人之間的關(guān)系 62有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票。這一記載的金額也稱為()。A票面金額B股票價(jià)值C票面價(jià)值D股票面值正確答案：ACD解析：有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票。這一記載的金額也被稱為票面金額、票面價(jià)值或股票面值。 考點(diǎn)：有面額股票的定義。

30、63股票的賬面價(jià)值又稱()。A股票面值B股票凈值C股票內(nèi)在價(jià)值D每股凈資產(chǎn)正確答案：BD解析：股票的賬面價(jià)值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，在沒(méi)有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價(jià)值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)。 考點(diǎn)：股票的賬面價(jià)值的內(nèi)容。 64我國(guó)證券法規(guī)定，公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件()。A公司債券的期限為一年以上B公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣五千萬(wàn)元C公司股本總額不少于人民幣三千萬(wàn)元D公司申請(qǐng)債券上市時(shí)仍符合法定的公司債券發(fā)行條件正確答案：ABD解析：公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件。 考點(diǎn)：公司申請(qǐng)公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件。 65基金份額持有人的義務(wù)包括( )等。A

31、承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任B在封閉式基金存續(xù)期間,可以要求贖回基金份額C遵守基金契約D繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定(gudng)的費(fèi)用正確答案(d n)：ACD解析：基金份額持有人必須承擔(dān)一定的義務(wù)，這些義務(wù)包括：遵守基金契約；繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用；承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任；不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)；在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額；在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)(fgu)的有關(guān)規(guī)定；法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。 考點(diǎn)：基金份額持有人的義務(wù)。 66存托憑證一般可以代表外國(guó)（）。A股票B債券C期權(quán)D期貨正確答案：AB解

32、析：存托憑證一般代表外國(guó)公司股票，有時(shí)也代表債券。 考點(diǎn)：存托憑證的定義。 67我國(guó)的企業(yè)債券和公司債券在以下哪些方面有所不同 。A發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同B發(fā)行的主體的范圍不同C擔(dān)保要求不同D發(fā)行定價(jià)方式不同正確答案：ABCD解析：我國(guó)的公司債券和企業(yè)債券在以下方面有所不同：第一，發(fā)行主體的范圍不同。企業(yè)債券主要是以大型的企業(yè)為主發(fā)行的；公司債券的發(fā)行不限于大型公司，一些中小規(guī)模公司只要符合一定法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，都有發(fā)行機(jī)會(huì)。第二，發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同。企業(yè)債券的發(fā)行采取審批制或注冊(cè)制；公司債券的發(fā)行采取核準(zhǔn)制，引進(jìn)發(fā)審委制度和保薦制度。第三，擔(dān)保要求不同。企業(yè)債券較多地采取了擔(dān)保的

33、方式，同時(shí)又以一定的項(xiàng)目（國(guó)家批準(zhǔn)或者政府批準(zhǔn)）為主；公司債券募集資金的使用不強(qiáng)制與項(xiàng)目掛鉤，包括可以用于償還銀行貸款、改善財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)等股東大會(huì)核準(zhǔn)的用途，也不強(qiáng)制擔(dān)保，而是引入了信用評(píng)級(jí)方式。第四，發(fā)行定價(jià)方式不同。企業(yè)債券管理?xiàng)l例規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%；公司債券的利率或價(jià)格由發(fā)行人通過(guò)市場(chǎng)詢價(jià)確定。 考點(diǎn)：我國(guó)公司債券與企業(yè)債券的區(qū)別。 68債券是（ ）。A債權(quán)債務(wù)關(guān)系的表現(xiàn)B真實(shí)資本C無(wú)期證券D有價(jià)證券正確(zhngqu)答案：AD解析：債券是虛擬資本，但是它是真實(shí)資本的代表(dibio)，是債權(quán)債務(wù)關(guān)系的表現(xiàn)；具有償還性，不是無(wú)期證券。 考點(diǎn)

34、(ko din)：債券的定義。 債券的基本性質(zhì)。 69“國(guó)九條”提出了健全資本市場(chǎng)體系,豐富證券投資品種的綱領(lǐng)性意見(jiàn),其含義有()。A建立多層次股票市場(chǎng)體系B積極穩(wěn)妥發(fā)展債券市場(chǎng)C穩(wěn)步發(fā)展期權(quán)市場(chǎng)D建立以政府為主導(dǎo)的品種創(chuàng)新機(jī)制正確答案：AB解析：健全資本市場(chǎng)體系，豐富證券投資品種：要建立多層次股票市場(chǎng)體系；積極穩(wěn)妥發(fā)展債券市場(chǎng)；穩(wěn)步發(fā)展期貨市場(chǎng)；建立以市場(chǎng)為主導(dǎo)的品種創(chuàng)新機(jī)制。 考點(diǎn)：健全資本市場(chǎng)體系，豐富證券投資品種。 70財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格影響的主要表現(xiàn)有( )。A通過(guò)擴(kuò)大財(cái)政赤字、發(fā)行國(guó)債籌集資金，增加財(cái)政支出，刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展B通過(guò)調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)利潤(rùn)和股息C干預(yù)資本市場(chǎng)各類(lèi)交易適用的稅

35、率D國(guó)債發(fā)行量會(huì)改變證券市場(chǎng)的證券供應(yīng)和資金需求正確答案：ABCD解析：財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格的影響。 考點(diǎn)：宏觀經(jīng)濟(jì)對(duì)股票價(jià)格影響的特點(diǎn)。 71投資咨詢機(jī)構(gòu)及其就業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù),禁止的行為包括 A代理委托人從事證券投資B買(mǎi)賣(mài)本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票C與委托人約定分享證券收益成分和證券投資損失D利用媒體傳播虛假信息正確答案：ABCD解析：我國(guó)證券法規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為：（1）代理委托人從事證券投資；（2）與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失；（3）買(mǎi)賣(mài)本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票；（4）利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛

36、假或者誤導(dǎo)投資者的信息；（5）法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。因以上行為給投資者造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。 考點(diǎn)：證券法規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有的行為。 72金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為（）。A金融(jnrng)期貨B金融遠(yuǎn)期(yun q)合約C金融(jnrng)期權(quán)和金融互換D結(jié)構(gòu)化金融衍生工具正確答案：ABCD解析：金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。 考點(diǎn)：金融衍生工具按自身交易的方式及特點(diǎn)的分類(lèi)。 73有關(guān)證券市場(chǎng)的發(fā)展歷史,以下說(shuō)法正確的有()。A美國(guó)證券市場(chǎng)是從買(mǎi)賣(mài)

37、政府債券開(kāi)始的B20世紀(jì)70年代開(kāi)始,證券市場(chǎng)出現(xiàn)了高度繁榮的局面C15世紀(jì)意大利商業(yè)城市中的證券交易主要是商業(yè)票據(jù)的買(mǎi)賣(mài)D1790年成立了美國(guó)第一個(gè)證券交易所費(fèi)城證券交易所正確答案：ABCD解析：考察證券發(fā)展歷史五個(gè)階段的相關(guān)知識(shí)點(diǎn)。 考點(diǎn)：證券市場(chǎng)的發(fā)展階段 74從內(nèi)容上看,中國(guó)證券市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放包含以下幾個(gè)方面:()。A有條件地開(kāi)放境內(nèi)企業(yè)和個(gè)人投資境外資本市場(chǎng)B開(kāi)放國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)C對(duì)我國(guó)香港和澳門(mén)地區(qū)的開(kāi)放D在國(guó)際資本市場(chǎng)籌集資金正確答案：ABCD解析：從內(nèi)容上看，中國(guó)證券市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放可分為以下四個(gè)方面： （一）在國(guó)際資本市場(chǎng)募集資金；（二）開(kāi)放國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)；（三）有條件地開(kāi)放境內(nèi)企業(yè)和個(gè)

38、人投資境外資本市場(chǎng)；（四）對(duì)我國(guó)香港特別行政區(qū)和澳門(mén)特別行政區(qū)的開(kāi)放。 考點(diǎn)：從內(nèi)容上看，中國(guó)證券市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放可分為的四個(gè)方面。 75證券投資的政策性風(fēng)險(xiǎn)源于（）。A經(jīng)濟(jì)周期的波動(dòng)B新法規(guī)的出臺(tái)C市場(chǎng)供求的變化D政策的改變正確答案：BD解析：政策風(fēng)險(xiǎn)指政府有關(guān)證券市場(chǎng)的政策發(fā)生重大變化或是有重要法規(guī)、舉措出臺(tái)，引起證券市場(chǎng)的波動(dòng)，從而給投資者帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。 考點(diǎn)：政策風(fēng)險(xiǎn)的定義及內(nèi)容。 76設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。A自有資金不少于人民幣1億元B自有資金不少于人民幣2億元C具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場(chǎng)所和設(shè)施D主要管理人員和從業(yè)人員必須具有(jyu)證券從業(yè)資格正確(z

39、hngqu)答案：BCD解析：設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的條件：第一，自有資金不少于人民幣2億元； 第二，具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)(fw)所必需的場(chǎng)所和設(shè)施； 第三，主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格； 第四，證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。 考點(diǎn)：設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備的條件。 77判斷股票的流動(dòng)性強(qiáng)弱主要分析方面包括()。A市場(chǎng)深度B報(bào)價(jià)緊密度C價(jià)格彈性或者恢復(fù)能力D以上都是正確答案：ABCD解析：判斷股票的流動(dòng)性強(qiáng)弱主要分析三個(gè)方面：首先是市場(chǎng)深度；其次是報(bào)價(jià)緊密度；最后是股票的價(jià)格彈性或者恢復(fù)能力。 考點(diǎn)：股票的特征。 78股息作為股東的投資收益，其具體形式可以有（ ）。A

40、股票股息B現(xiàn)金股息C負(fù)債股息D建業(yè)股息正確答案：ABCD解析：常識(shí)題，考察股息的形式。股息包括現(xiàn)金股息、股票股息、財(cái)產(chǎn)股息、負(fù)債股息和建業(yè)股息。 考點(diǎn)：股息的具體形式的種類(lèi)及內(nèi)容。 79外國(guó)債券在發(fā)行法律方面的特性有（）。A受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和約束B(niǎo)必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)C不需要官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)D不受貨幣發(fā)行國(guó)有關(guān)法令的管制和約束正確答案：AB解析：在發(fā)行法律方面，外國(guó)債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，而歐洲債券在法律上所受限制比外國(guó)債券寬松得多，它不需要官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國(guó)有關(guān)法令的管制和約束。 考點(diǎn)：歐洲債券的內(nèi)容。 80下列

41、有關(guān)金融期權(quán)的表述正確的是 A期權(quán)的買(mǎi)方可以有條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)B期權(quán)的買(mǎi)方可以選擇行使他所擁有的權(quán)利C期權(quán)的買(mǎi)方在支付了期權(quán)費(fèi)用,就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利D期權(quán)的賣(mài)方在收取期權(quán)費(fèi)后,就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)正確答案(d n)：BCD解析：期權(quán)的買(mǎi)方在支付了期權(quán)費(fèi)后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利，即在期權(quán)合約規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，以事先確定的價(jià)格向期權(quán)的賣(mài)方買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出某種金融工具的權(quán)利，但并沒(méi)有必須履行該期權(quán)合約的義務(wù)。期權(quán)的買(mǎi)方可以選擇行使他所擁有(yngyu)的權(quán)利；期權(quán)的賣(mài)方在收取期權(quán)費(fèi)后就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)。即當(dāng)期權(quán)的買(mǎi)方選擇行使權(quán)利時(shí)，賣(mài)方必須無(wú)

42、條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)，而沒(méi)有選擇的權(quán)利。 考點(diǎn)(ko din)：金融期權(quán)的特征 81我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括()。A印花稅B交易傭金和證管費(fèi)C增值稅D過(guò)戶費(fèi)和經(jīng)手費(fèi)正確答案：ABD解析：目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。 考點(diǎn)：基金交易費(fèi)的定義及內(nèi)容。 82按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類(lèi)，有價(jià)證券可以分為（ ）。A私募證券B其他證券C債券D股票正確答案：BCD解析：按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類(lèi)，有價(jià)證券可以分為債券、股票和其他證券。 考點(diǎn)：有價(jià)證券的種類(lèi)。 83證券金融公司的職責(zé)包括（）。A為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)

43、B監(jiān)測(cè)分析全市場(chǎng)融資融券情況,運(yùn)用市場(chǎng)化手段防控風(fēng)險(xiǎn)C證監(jiān)會(huì)確定的其他職責(zé)D對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控正確答案：ABCD解析：證券金融公司不以營(yíng)利為目的，履行下列職責(zé)：（1）為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)；（2）對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控；（3）監(jiān)測(cè)分析全市場(chǎng)融資融券交易情況，運(yùn)用市場(chǎng)化手段防控風(fēng)險(xiǎn)；（4）證監(jiān)會(huì)確定的其他職責(zé)。 考點(diǎn)：證券金融公司不以營(yíng)利為目的，應(yīng)履行的職責(zé)。 84與普通股票相比較,下列表述中,屬于優(yōu)先股票的特點(diǎn)是（）。A二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)小B適宜短期投資C風(fēng)險(xiǎn)高D收入(shur)穩(wěn)定正確答案(d n)：AD解析：考察(koch)優(yōu)先股

44、票的特征。從風(fēng)險(xiǎn)角度看，優(yōu)先股票的風(fēng)險(xiǎn)小于普通股票。 考點(diǎn)：優(yōu)先股票的特征。 85我國(guó)證券法規(guī)定，證券公司（），必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A變更業(yè)務(wù)范圍B變更持有3%以上股權(quán)的股東C設(shè)立、收購(gòu)或者撤銷(xiāo)分支機(jī)構(gòu)D變更公司形式正確答案：ACD解析：考察證券公司重要事項(xiàng)變更審批要求?！白兏钟?%以上股權(quán)的股東”。 考點(diǎn)：我國(guó)證券公司的重要事項(xiàng)變更審批要求。 86金融期權(quán)交易的基礎(chǔ)資產(chǎn)有( )。A金融期貨合約B金融期權(quán)合約C利率D外匯正確答案：ABCD解析：金融期權(quán)交易的基礎(chǔ)資產(chǎn)。 考點(diǎn)：基礎(chǔ)資產(chǎn)不同。 87證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù),可以提供的服務(wù)包括()。A代期貨公司、客戶收

45、付期貨保證金B(yǎng)提供期貨行情信息、交易設(shè)施C代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割D協(xié)助辦理開(kāi)戶手續(xù)正確答案：BD解析：證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù),可以提供的服務(wù)包括協(xié)助辦理開(kāi)戶手續(xù)；提供期貨行情信息、交易設(shè)施；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。 考點(diǎn)：證券公司受期貨公司委托從事IB業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)。 88明知是()所得及其產(chǎn)生的收益,為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì),協(xié)助其轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的,構(gòu)成洗錢(qián)罪。A貪污賄賂犯罪B金融詐騙犯罪C走私犯罪D黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪正確答

46、案：ABCD解析：洗錢(qián)罪包括明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融(jnrng)管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)， 考點(diǎn)(ko din)：刑法(xngf)及修正案關(guān)于證券犯罪或與證券有關(guān)的主要規(guī)定。 89與其他債券相比,政府債券的特點(diǎn)是( )。A安全性高B流通性強(qiáng)C收益穩(wěn)定D免稅待遇正確答案：ABCD解析：政府債券的特征：安全性高、流通性強(qiáng)、收益穩(wěn)定、免稅待遇。 考點(diǎn)：政府債券的特征。 90作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體在認(rèn)購(gòu)股份時(shí),可以用貨幣出資,也可以用其他形式的資產(chǎn),如( )等作

47、價(jià)出資。A工業(yè)產(chǎn)權(quán)B實(shí)物C非專(zhuān)利技術(shù)D土地使用權(quán)正確答案：ABCD解析：作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體在認(rèn)購(gòu)股份時(shí)，可以用貨幣出資，也可以用其他形式的資產(chǎn)，如實(shí)物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專(zhuān)利技術(shù)、土地使用權(quán)等作價(jià)出資。 考點(diǎn)：我國(guó)股票按投資主體的性質(zhì)分類(lèi)。 91道-瓊斯指數(shù)實(shí)際上是一組股價(jià)平均數(shù)，包括（）等指標(biāo)。A道-瓊斯公正市價(jià)指數(shù)B工業(yè)股價(jià)平均數(shù)C商業(yè)股價(jià)平均數(shù)D公用事業(yè)股價(jià)平均數(shù)正確答案：ABD解析：道-瓊斯指數(shù)實(shí)際上是一組股價(jià)平均數(shù)，包括5組指標(biāo)：工業(yè)股價(jià)平均數(shù)、運(yùn)輸業(yè)股價(jià)平均數(shù)、公用事業(yè)股價(jià)平均數(shù)、股價(jià)綜合平均數(shù)、道-瓊斯公正市價(jià)指數(shù)。 考點(diǎn)：道一瓊斯股價(jià)平均數(shù)的樣本股

48、的指標(biāo)。 92我國(guó)證券交易所對(duì)權(quán)證上市資格的要求包括()。A標(biāo)的股票的流通股份市值B標(biāo)的股票的活躍性C權(quán)證存量D權(quán)證存續(xù)期正確答案：ABCD解析：考察權(quán)證上市資格要求。 考點(diǎn)(ko din)：權(quán)證的發(fā)行、上市(shng sh)與交易。 93上市公司內(nèi)幕信息知情人登記管理制度中應(yīng)當(dāng)(yngdng)明確內(nèi)幕信息知情人的 等必要方式將上述事項(xiàng)告知有關(guān)人員等內(nèi)容A違反保密規(guī)定的責(zé)任B禁止內(nèi)幕交易告知書(shū)C通過(guò)簽訂保密協(xié)議D保密義務(wù)正確答案：ABCD解析：上市公司內(nèi)幕信息知情人登記管理制度中應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)幕信息知情人的保密義務(wù)、違反保密規(guī)定的責(zé)任和通過(guò)簽訂保密協(xié)議、禁止內(nèi)幕交易告知書(shū)等必要方式將上述事項(xiàng)告知有

49、關(guān)人員等內(nèi)容。 考點(diǎn)：上市公司內(nèi)幕信息知情人制度。 94基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)（）等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。A安全保管基金財(cái)產(chǎn)B按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C辦理基金備案手續(xù)D對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬正確答案：AB解析：基金托管人的職責(zé)。其余兩項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)。 考點(diǎn)：基金托管人的概念。 95根據(jù)證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例,下列關(guān)于證券公司獨(dú)立董事的表述中,正確的有( )。A獨(dú)立董事可以向董事會(huì)提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)B可對(duì)公司的薪酬計(jì)劃、激勵(lì)計(jì)劃以及重大關(guān)聯(lián)交易等事項(xiàng)發(fā)表獨(dú)立意見(jiàn)C獨(dú)立董事在任期內(nèi)被免職的，獨(dú)立董事本人和證券公司可統(tǒng)一向證券監(jiān)

50、管部門(mén)和股東會(huì)提供書(shū)面說(shuō)明D為履行相關(guān)職責(zé)的需要聘請(qǐng)審計(jì)機(jī)構(gòu)或咨詢機(jī)構(gòu)正確答案：ABD解析：考察獨(dú)立董事。獨(dú)立董事在任期內(nèi)被免職的，獨(dú)立董事本人和證券公司分別向向證券監(jiān)管部門(mén)和股東會(huì)提供書(shū)面說(shuō)明。 考點(diǎn)：獨(dú)立董事的相關(guān)內(nèi)容。 96有關(guān)LOF和ETF的不同之處的表述，正確的有（）。AETF屬于被動(dòng)投資的指數(shù)型基金，而LOF不僅可以采用指數(shù)型基金模式，也可以是主動(dòng)管理型基金B(yǎng)LOF的申購(gòu)與贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行CETF采用實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制D以上說(shuō)法都對(duì)正確答案：ABCD解析：ETF與LOF 的區(qū)別。 考點(diǎn)(ko din)：LOF的定義(dngy)及內(nèi)容。 97股票(gpio)發(fā)行市場(chǎng)的主要參與者包括（

51、）。A證券發(fā)行人B保薦人C證券投資者D證券中介機(jī)構(gòu)正確答案：ACD解析：考查證券市場(chǎng)的主要參與者。 考點(diǎn)：證券市場(chǎng)參與者 98無(wú)限售條件股份包括（）。AA股BB股C境外上市外資股DH股指數(shù)期貨正確答案：ABC解析：無(wú)限售條件股份包括A股、B股、境外上市外資股和其他。 考點(diǎn)：已完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否可分類(lèi)。 99證券的流通是通過(guò)( )實(shí)現(xiàn)的。A到期兌付B承兌C貼現(xiàn)D轉(zhuǎn)讓正確答案：ABCD解析：證券的流動(dòng)性可通過(guò)到期兌付、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓等方式實(shí)現(xiàn)。 考點(diǎn)：有價(jià)證券的特征。 100對(duì)投資者而言,優(yōu)先股是一種比較安全的投資對(duì)象,這是因?yàn)? )。A在公司財(cái)產(chǎn)清償時(shí)先于普通股票 B在

52、公司財(cái)產(chǎn)清償時(shí)后于普通股票 C股息收益穩(wěn)定 D風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小 正確答案：ACD解析：考察優(yōu)先股的特點(diǎn)。 考點(diǎn)：優(yōu)先股票的意義。 101基金管理人通常將成長(zhǎng)型基金資產(chǎn)投資于（）的成長(zhǎng)公司的股票。A信譽(yù)度較高B長(zhǎng)期成長(zhǎng)前景C長(zhǎng)期盈余D安全性較高正確(zhngqu)答案：ABC解析：基金管理人通常將基金資產(chǎn)投資于信譽(yù)度較高的、又長(zhǎng)期成長(zhǎng)前景或長(zhǎng)期盈余的公司(n s)的股票。 考點(diǎn)(ko din)：股票基金的定義及內(nèi)容。 103與現(xiàn)貨市場(chǎng)投機(jī)相比,期貨市場(chǎng)投機(jī)的特點(diǎn)是（）。A具有更高的風(fēng)險(xiǎn)性B具有較低的風(fēng)險(xiǎn)性C期貨市場(chǎng)實(shí)行T+0清算制度,可以進(jìn)行日內(nèi)投機(jī)D期貨市場(chǎng)實(shí)行T+1清算制度,可以進(jìn)行日內(nèi)投機(jī)正確

53、答案：AC解析：與現(xiàn)貨市場(chǎng)投機(jī)相比較，期貨市場(chǎng)投機(jī)有兩個(gè)重要區(qū)別：一是目前我國(guó)股票市場(chǎng)實(shí)行T+1清算制度，而期貨市場(chǎng)是T+0，可以進(jìn)行日內(nèi)投機(jī)；二是期貨交易的保證金制度導(dǎo)致期貨投機(jī)具有較高的杠桿率，盈虧相應(yīng)放大，具有更高的風(fēng)險(xiǎn)性。 考點(diǎn)：金融期貨的基本功能。 投機(jī)功能 的內(nèi)容。 104影響籌資者確定債券利率的主要因素有()。A借貸市場(chǎng)利率水平B籌資者資信C期限長(zhǎng)短D稅收政策正確答案：ABC解析：影響籌資者確定債券利率的主要因素：借貸資金市場(chǎng)利率水平；籌資者的資信；債券期限長(zhǎng)短。 考點(diǎn)：債券的票面利率的定義及內(nèi)容。 105按照公司法規(guī)定,股東可以用( )等能夠用貨幣估價(jià)并可依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財(cái)產(chǎn)作

54、價(jià)出資。A知識(shí)產(chǎn)權(quán)B土地使用權(quán)C實(shí)物D貨幣正確答案：ABC解析：考察出資方式。股東可以用貨幣出資，也可以用實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等可以或貨幣估價(jià)并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資。 考點(diǎn)：普通股票股東的權(quán)利。 106以下關(guān)于證券投資基金、股票、債券說(shuō)法正確的有（）。A股票、基金反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系B股票和債券屬于直接投資工具，基金是間接投資工具C股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)效益，不確定性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)較大D基金的收益可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票正確答案：BCD解析：股票(gpio)反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，基金反映的是信托關(guān)系。 考點(diǎn)(k

55、o din)：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系(gun x)不同。 107證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)達(dá)到預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的,中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)可采取的措施包括()。A向其出具監(jiān)管關(guān)注函并抄送公司主要股東，要求公司說(shuō)明潛在風(fēng)險(xiǎn)和控制措施B停止批準(zhǔn)增設(shè)、收購(gòu)營(yíng)業(yè)性分支機(jī)構(gòu)C要求公司采取措施調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)模和資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，提高凈資本水平D限制轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利正確答案：AC解析：證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)達(dá)到預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)區(qū)別情形，對(duì)其采取下列措施：（1）向其出具監(jiān)管關(guān)注函并抄送公司主要股東，要求公司說(shuō)明潛在風(fēng)險(xiǎn)和控制措施；（2）要求公司采取措施調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)模和資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，提高凈資本水平；（3）要求公司進(jìn)行

56、重大業(yè)務(wù)決策時(shí)至少提前5個(gè)工作日?qǐng)?bào)送專(zhuān)門(mén)報(bào)告，說(shuō)明有關(guān)業(yè)務(wù)對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況和凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的影響；（4）責(zé)令公司合規(guī)部門(mén)增加對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)檢查的頻率，并提交有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)水平的報(bào)告。 考點(diǎn)：證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)達(dá)到預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)區(qū)別情形，對(duì)其采取的措施。 108可以在證券交易所掛牌交易的證券,除了股票以外,還有()。A基金B(yǎng)公司債C權(quán)證D國(guó)債正確答案：ABCD解析：在證券交易所掛牌交易的品種包括股票、基金、債券、權(quán)證和經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他交易品種。 考點(diǎn)：交易原則和交易規(guī)則 109股票具有的特征包括()。A收益性B流動(dòng)性C安全性D償還性正確答案：AB解析：股票的特

57、征：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性、參與性；安全性與償還性屬于債券的特征。 考點(diǎn)：股票的特征。 110我國(guó)已先后在（ ）等市場(chǎng)發(fā)行國(guó)際債券。A倫敦B新加坡C法蘭克福(f ln k f)D東京(dn jn)正確(zhngqu)答案：ABCD解析：常識(shí)題，以上均包括。 考點(diǎn)：可轉(zhuǎn)換公司債券的概述。 判斷題112用于管理氣溫變化風(fēng)險(xiǎn)的天氣期貨是一種在非金融變量基礎(chǔ)開(kāi)發(fā)的一種金融衍生工具。A正確B錯(cuò)誤正確答案：A解析：考察金融衍生工具的概念。 考點(diǎn)：金融衍生工具的概念。 113上市公司中期報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。A正確B錯(cuò)誤正確答案：B解析：上市公司年度

58、報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。 考點(diǎn)：上市公司信息披露的主要內(nèi)容。 114中證債券型基金指數(shù)樣本由中證開(kāi)放式基金指數(shù)樣本中的債券型基金組成,60%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的,為債券基金。A正確B錯(cuò)誤正確答案：B解析：中證股票型基金指數(shù)樣本由中證開(kāi)放式基金指數(shù)樣本中的股票型基金組成,60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的,為股票基金。中證債券型基金指數(shù)樣本由中證開(kāi)放式基金指數(shù)樣本中的債券型基金組成,80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的,為債券基金。 考點(diǎn)：中證基金指數(shù)系列的內(nèi)容。 115交易所重組與公司化是21世紀(jì)以來(lái)證券市場(chǎng)全球化趨勢(shì)的表現(xiàn)之一。A正確B錯(cuò)誤正確

59、答案：A解析：證券市場(chǎng)全球化趨勢(shì)的變現(xiàn)。 考點(diǎn)：交易所重組與公司化的內(nèi)容。 116股票(gpio)的參與性是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性。A正確(zhngqu)B錯(cuò)誤(cuw)正確答案：A解析：股票的參與性是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性。 考點(diǎn)：股票參與性的定義。 117場(chǎng)外交易市場(chǎng)的交易制度通常采取做市商制。A正確B錯(cuò)誤正確答案：A解析：場(chǎng)外交易市場(chǎng)的交易制度通常采用做市商制度。 考點(diǎn)：場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征。 118根據(jù)我國(guó)相關(guān)規(guī)定，保薦機(jī)構(gòu)在推薦發(fā)行人首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市前，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定對(duì)發(fā)行人進(jìn)行輔導(dǎo)。A正確B錯(cuò)誤正確答案：A解析：此題考察證券發(fā)行上市保薦制度。保薦機(jī)

60、構(gòu)在推薦發(fā)行人首次公開(kāi)發(fā)行股票前，要對(duì)企業(yè)進(jìn)行輔導(dǎo)和盡職調(diào)查。 考點(diǎn)：證券發(fā)行上市保薦制度。 119申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu),實(shí)收資本或凈資產(chǎn)不得少于2000萬(wàn)元。A正確B錯(cuò)誤正確答案：B解析：申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu),實(shí)收資本和凈資產(chǎn)均不得少于2000萬(wàn)元，兩個(gè)條件都須具備。 考點(diǎn)：申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件。 120金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，從交易結(jié)構(gòu)上看，可以將互換交易視為一系列遠(yuǎn)期交易的組合。A正確B錯(cuò)誤正確答案：A解析：金融互換的定義。 考點(diǎn)：金融互換交易的定義。 121申請(qǐng)