料甸2014年下甩貸款專(zhuān)項(xiàng)檢查8.事實(shí)確認(rèn)書(shū)電子版

1、稽核事實(shí)確認(rèn)書(shū)被稽核（人）：信用聯(lián)社料甸信用社（分社）儲(chǔ)蓄所（柜）稽核中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題料甸信用社 2014 年逾期專(zhuān)項(xiàng)檢查料甸信用社全年到期1,117 筆，金額 7,491.20 萬(wàn)元；截至2014 年末逾期36 筆，余額78.41 萬(wàn)元, 回收率98.96%;按時(shí)間劃分: 2013 年36 筆,余額 78.41 萬(wàn)元; 按方式劃分:農(nóng)戶(hù)互保36 筆，余額 78.41 萬(wàn)元;按下甩責(zé)任劃分：正常下甩 32 筆，余額 68.41 萬(wàn)元，下甩 4 筆，余額 10 萬(wàn)元；按責(zé)任人劃分：佛景權(quán) 17 筆，余額 37 萬(wàn)元，權(quán) 14 筆，余額 33.61 萬(wàn)元，4 筆，余額 6.8 萬(wàn)元，國(guó) 1 筆，余額 1

2、 萬(wàn)元。一、正常下甩 32 戶(hù)，32 筆，余額 68.41 萬(wàn)元。其中：借款人賴(lài)債及逃債 29 戶(hù)，29 筆，余額 61.91萬(wàn)元；借款人走逃 2 戶(hù)，2 筆，余額 4.5 萬(wàn)元；借款人刑拘 1 戶(hù)，1 筆，余額 2 萬(wàn)元。（一）借款人賴(lài)債及逃債 29 戶(hù)，29 筆，余額 61.91萬(wàn)元。1、佛景權(quán)責(zé)任10 戶(hù)，10 筆，余額 20.5 萬(wàn)元。（1）124701 科目借款 3 萬(wàn)元，期限 2013 年 1 月 21日至 2014 年 1 月 10 日，現(xiàn)余額 2 萬(wàn)元。人：佛景權(quán)，審查人：，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：佛景權(quán)，間接責(zé)任人：佛景權(quán)。本人在開(kāi)出租車(chē)，造事，現(xiàn)無(wú)法取得聯(lián)系，

3、借款人賴(lài)債。（2）124701 科目借款 2 萬(wàn)元，期限 2013 年 3 月 31日至 2014 年 1 月 10 日，現(xiàn)余額 2 萬(wàn)元。人：佛景權(quán)，審查人：劉迎春，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：佛景權(quán)，間接責(zé)任人：佛景權(quán)。借款人賴(lài)債，無(wú)還款意愿，近期在哈爾濱申請(qǐng)，打算用他行償還該筆。（3）124701 科目借款 1.5 萬(wàn)元，期限 2013 年 5 月20 日至 2014 年 1 月 10 日，現(xiàn)余額 1.5 萬(wàn)元。人：佛景權(quán)，人：劉迎春，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：佛景權(quán)，間接責(zé)任人：佛景權(quán)。借款人養(yǎng)豬，賠錢(qián)，暫力償還，且還款意愿不強(qiáng)。近期在哈爾濱銀行申請(qǐng)，打算用他行償

4、還該筆。（4）124701 科目借款 1 萬(wàn)元，期限 2013 年 5 月 20日至 2014 年 1 月 10 日，現(xiàn)余額 1 萬(wàn)元。人：佛景權(quán)，審查人：劉迎春，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：佛景權(quán)，間接責(zé)任人：佛景權(quán)。借予他人使用，實(shí)際用款人未借款人親屬，借款人賴(lài)債，無(wú)還款意愿，借款人本人希望通過(guò)處理該筆。（5）124701 科目武長(zhǎng)發(fā)借款 3 萬(wàn)元，期限 2013 年 1 月 28日至 2014 年 1 月 10 日，現(xiàn)余額 3 萬(wàn)元。人：佛景權(quán)，審查人：，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：佛景權(quán)，間接責(zé)任人：佛景權(quán)。借款人外出打工，只有老人在家，無(wú)法取得聯(lián)系，借款人賴(lài)債。（

5、6）124701 科目程明德借款 3 萬(wàn)元，期限 2013 年 3 月 12日至 2014 年 1 月 10 日，現(xiàn)余額 3 萬(wàn)元。人：佛景權(quán)，審查人：劉迎春，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：佛景權(quán)，間接責(zé)任人：佛景權(quán)。借款人養(yǎng)樁機(jī)，經(jīng)營(yíng)沙場(chǎng)，家有兩臺(tái)樁機(jī)，一臺(tái)鏟車(chē)，同時(shí)種植 110 畝水稻，由于經(jīng)營(yíng)不善，暫力償還，近期借款人在郵政申請(qǐng)，計(jì)劃用他行償還該筆。（7）124701 科目借款 2.5 萬(wàn)元，期限 2013 年 4 月1 日至 2014 年 1 月 10 日，現(xiàn)余額 2.5 萬(wàn)元。人：佛景權(quán)，人：劉迎春，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：佛景權(quán)，間接責(zé)任人：佛景權(quán)。用于種地，

6、借款人自有 30 畝土地，外包 70 畝，全部種植水稻，家有面包車(chē)，收割機(jī)，借款人賴(lài)債。（8）124701 科目借款 2.5 萬(wàn)元，期限 2013 年 4 月1 日至 2014 年 1 月 10 日，現(xiàn)余額 2.5 萬(wàn)元。人：佛景權(quán)，人：劉迎春，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：佛景權(quán)，間接責(zé)任人：佛景權(quán)。借款人為聯(lián)勝村村長(zhǎng)，養(yǎng)牛，牛得病，造成損失，計(jì)劃 2015 年 2 月末償還。（9）124701 科目借款 1 萬(wàn)元，期限 2013 年 5 月 17日至 2014 年 1 月 10 日，現(xiàn)余額 1 萬(wàn)元。人：佛景權(quán)，審查人：劉迎春，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：佛景權(quán)，間接責(zé)任

7、人：佛景權(quán)。借款人愛(ài)人狀況不好，家里新蓋的房子，倆個(gè)孩子在料甸中學(xué)上學(xué)，家庭壓力較大，暫力償還，經(jīng)協(xié)商，借款人打算跟朋友借款于 2015 年 1 月 30日前償還。（10）124701 科目借款 2 萬(wàn)元，期限 2013 年 4 月 8日至 2014 年 1 月 10 日，現(xiàn)余額 2 萬(wàn)元。人：佛景權(quán)，審查人：劉迎春，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：佛景權(quán)，間接責(zé)任人：佛景權(quán)。借款人供孩子上學(xué)，為孩子辦工作，花費(fèi)較大，暫力償還全額本息，正在積極組織重組。2、責(zé)任14 戶(hù)，14 筆，余額 33.61 萬(wàn)元（1）124701 科目借款 2.5 萬(wàn)元，期限 2013 年 1 月29 日至 20

8、14 年 1 月 15 日，現(xiàn)余額 2.5 萬(wàn)元。人：，人：，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：，間接責(zé)任人：。借款人孩子結(jié)婚，在長(zhǎng)春買(mǎi)房子，花費(fèi)較大，現(xiàn)借款人在長(zhǎng)春其兒子家中，經(jīng)信貸員多次催收，承諾 2015 年 11 月 30 日前償還。（2）124701 科目關(guān)志強(qiáng)借款 3 萬(wàn)元，期限 2013 年 1 月 8日至 2014 年 1 月 6 日，現(xiàn)余額 3 萬(wàn)元。人：，人：，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：夏寶權(quán)，間接責(zé)任人：。借予他人使用，用款人未借款人舅舅，用款無(wú)力償還，借款人無(wú)還款意愿，賴(lài)債。（3）124701 科目佗立純借款 3 萬(wàn)元，期限 2013 年 3 月 1日至

9、 2014 年 1 月 15 日，現(xiàn)余額 3 萬(wàn)元。人：，審查人：劉迎春，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：，間接責(zé)任人：。借款人買(mǎi)車(chē)跑，經(jīng)營(yíng)不善，賠錢(qián)賣(mài)車(chē)，后為他人開(kāi)車(chē)，月工資七千元左右，壓半年工資未結(jié)清，本人承諾 2015 年 2 月 15 日前結(jié)清。（4）124701 科目借款 2 萬(wàn)元，期限 2013 年 2 月 28日至 2014 年 1 月 15 日，現(xiàn)余額 2 萬(wàn)元。人：，審查人：劉迎春，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：，間接責(zé)任人：。借款人離婚，長(zhǎng)年在外打工，無(wú)法取得聯(lián)系，賴(lài)債。（5）124701 科目借款 2 萬(wàn)元，期限 2013 年 1 月 28日至 2014 年

10、 1 月 15 日，現(xiàn)余額 2 萬(wàn)元。人：，審查人：，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：，間接責(zé)任人：。借款人在成高子水泥廠打工，房屋動(dòng)遷，補(bǔ)償款還外債，借款人賴(lài)債不還，經(jīng)信貸員多次催收，承諾 2015 年 2 月 15 日前償還本息。（6）124701 科目吳公明借款 2 萬(wàn)元，期限 2013 年 1 月 24日至 2014 年 1 月 15 日，現(xiàn)余額 2 萬(wàn)元。人：，審查人：，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：，間接責(zé)任人：。借款人在為孩子買(mǎi)房、結(jié)婚，花費(fèi)較大，暫力償還全額本息。借款人在外打工，房屋裝修，經(jīng)信貸員多次催收，承諾 2015 年 2 月 15 日前償還。（7）1247

11、01 科目借款 2 萬(wàn)元，期限 2013 年 2 月 4日至 2014 年 1 月 15 日，現(xiàn)余額 2 萬(wàn)元。人：，審查人：劉迎春，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：，間接責(zé)任人：。借予他人使用，實(shí)際用款人為借款人親屬，借款人無(wú)償還意愿，賴(lài)債。（8）124701 科目伊春衛(wèi)借款 3 萬(wàn)元，期限 2013 年 4 月 11日至 2014 年 1 月 15 日，現(xiàn)余額 3 萬(wàn)元。人：，審查人：劉迎春，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：，間接責(zé)任人：。借款人賴(lài)債，現(xiàn)外出打工，經(jīng)信貸員催收，承諾 2015 年春天種完地后，變賣(mài)農(nóng)用車(chē)，償還貸款。（9）124701 科目吳海東借款 2 萬(wàn)元，期

12、限 2013 年 1 月 28日至 2014 年 1 月 15 日，現(xiàn)余額 2 萬(wàn)元。人：，審查人：，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：，間接責(zé)任人：。借款人用于在哈市承攬工，給工人開(kāi)支，由于工程款未結(jié)算，逾期，正在積極催收工程款，回款后償還。（10）124701 科目借款 2.5 萬(wàn)元，期限 2013 年 1月 29 日至 2014 年 1 月 15 日，現(xiàn)余額 2.5 萬(wàn)元。人：權(quán)，人：，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：，間接責(zé)任人：。用于種地、面包車(chē)，面包車(chē)跑出租，借款人賴(lài)債，無(wú)還款意愿。（11）124701 科目借款 2 萬(wàn)元，期限 2013 年 2 月 4日至 2014 年

13、 1 月 15 日，現(xiàn)余額 2 萬(wàn)元。人：，審查人：劉迎春，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：，間接責(zé)任人：。借款人在屯里經(jīng)營(yíng)館，貸款用于弟弟玻璃廠經(jīng)營(yíng)，玻璃廠外部欠款未收回，預(yù)計(jì) 2015 年2 月 15 日前歸還。（12）124701 科目借款 3 萬(wàn)元，期限 2013 年 3 月 1日至 2014 年 1 月 15 日，現(xiàn)余額 3 萬(wàn)元。人：，審查人：劉迎春，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：，間接責(zé)任人：。用于養(yǎng)豬，豬得病，造成損失，暫力償還，借款人現(xiàn)在外地打工，承諾 2015 年春天種地前還清。（13）124701 科目借款 2.5 萬(wàn)元，期限 2013 年 2月 4 日至

14、2014 年 1 月 15 日，現(xiàn)余額 2.5 萬(wàn)元。人：權(quán)，人：劉迎春，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：，間接責(zé)任人：。借款人現(xiàn)居住在，屯中房子無(wú)人居住，等著動(dòng)遷，用補(bǔ)償款償還，賴(lài)債。（14）124701 科目借款 3 萬(wàn)元，期限 2013 年 1 月 8日至 2014 年 1 月 6 日，現(xiàn)余額 2.11 萬(wàn)元。人：，人：，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：，間接責(zé)任人：。孩子在上學(xué)陪讀，花銷(xiāo)較大，暫力償還，賴(lài)債。3、責(zé)任4 戶(hù)，4 筆，余額 6.8 萬(wàn)元。（1）124701 科目借款 3 萬(wàn)元，期限 2013 年 1 月 28日至 2014 年 1 月 15 日，現(xiàn)余額 1 萬(wàn)

15、元。人：，審查人：，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：，間接責(zé)任人：。借予他人使用，借款人夫妻倆人在磚廠打工，家有 20 畝土地，種植玉米，借款人無(wú)還款意愿，于借款人協(xié)商積極催促用款人于 2015 年 1 月末償還。（2）124701 科目借款 3 萬(wàn)元，期限 2013 年 3 月 21日至 2014 年 1 月 15 日，現(xiàn)余額 3 萬(wàn)元。人：，審查人：劉迎春，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：，間接責(zé)任人：。借款人收糧，家有貨車(chē)一臺(tái)，土地 30 畝，種植玉米。收糧賣(mài)給個(gè)人，未結(jié)算，壓款 60 多萬(wàn)元，與借款人協(xié)商 2015 年 1 月末償還。（3）124701 科目借款 2.5 萬(wàn)

16、元，期限 2013 年 3 月21 日至 2014 年 1 月 15 日，現(xiàn)余額 1.3 萬(wàn)元。人：，人：劉迎春，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：，間接責(zé)任人：。借予他人使用，實(shí)際用款人為借款人親屬，與借款人協(xié)商 2015 年 1 月末償還。（4）124701 科目王國(guó)喜借款 2.5 萬(wàn)元，期限 2013 年 3 月31 日至 2014 年 1 月 15 日，現(xiàn)余額 1.5 萬(wàn)元。人：，人：劉迎春，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：，間接責(zé)任人：。借款人家養(yǎng)面包車(chē)、開(kāi)豆腐坊，車(chē)造事，賠償他人 12.5 萬(wàn)元，借款人暫力償還全額本息，準(zhǔn)備變賣(mài)一處房號(hào)償還。（二）借款人走逃 2 戶(hù)，2

17、筆，余額 4.5 萬(wàn)元。佛景權(quán)責(zé)任2 戶(hù)，2 筆，余額 4.5 萬(wàn)元.（1）124701 科目龍借款 1.5 萬(wàn)元，期限 2013 年 2 月4 日至 2014 年 1 月 10 日，現(xiàn)余額 1.5 萬(wàn)元。人：佛景權(quán)，人：劉迎春，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：佛景權(quán)，間接責(zé)任人：佛景權(quán)。借款人走逃，無(wú)法取得聯(lián)系。（2）124701 科目借款 3 萬(wàn)元，期限 2013 年 2 月 7日至 2014 年 1 月 10 日，現(xiàn)余額 3 萬(wàn)元。人：佛景權(quán)，審查人：劉迎春，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：佛景權(quán)，間接責(zé)任人：佛景權(quán)。借款人走逃，無(wú)法取得聯(lián)系。（三）借款人刑拘 1 戶(hù)，1 筆

18、，余額 2 萬(wàn)元。佛景權(quán)責(zé)任1 戶(hù)，1 筆，余額 2 萬(wàn)元。124701 科目借款 2 萬(wàn)元，期限 2013 年 2 月 7 日至2014 年 1 月 10 日，現(xiàn)余額 2 萬(wàn)元。人：佛景權(quán)，人：劉迎春，審批人：趙春光，審核人：，直接責(zé)任人：佛景權(quán)，間接責(zé)任人：佛景權(quán)。借款人因被刑拘，無(wú)還款意愿。二、下甩 4 戶(hù)，4 筆，金額 10 萬(wàn)元。其中：多戶(hù)貸一戶(hù)用4 戶(hù)，4 筆，金額 10 萬(wàn)元，用款人 2 人。外部自行組織取得多戶(hù)貸一戶(hù)用 4 筆，金額 10 萬(wàn)元。2 人用款。1、用款 2 筆，金額 6 萬(wàn)元。直接責(zé)任人：佛景權(quán)，間接責(zé)任人：佛景權(quán)。（1）124701 科目借款 3 萬(wàn)元，期限 2013 年 1 月 28日至 2014 年 1 月 10 日，現(xiàn)余額 3 萬(wàn)元。人：