銀行關(guān)于變更廣東A實(shí)業(yè)投資股份有限公司一般額度授信條件的請(qǐng)示其他文書

1、第 PAGE4 頁(yè) 共 NUMPAGES4 頁(yè)銀行關(guān)于變更廣東A實(shí)業(yè)投資股份有限公司一般額度授信條件的請(qǐng)示 - 其他文書 - xx銀行總行: 根據(jù)總行關(guān)于同意給予廣東a實(shí)業(yè)投資股份有限公司一般額度授信的通知（xx銀行XX680號(hào)）要求，我分行認(rèn)真落實(shí)額度授信條件。但是，對(duì)于額度授信條件（2）“授信額度調(diào)整為4億元，全部用于股份公司，集團(tuán)本部及其他成員企業(yè)存量貸款到期收回，不得轉(zhuǎn)貸”的要求，在具體執(zhí)行中遇到困難。經(jīng)分析p p p ，我分行認(rèn)為，廣東a實(shí)業(yè)投資股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱a投資）目前總體經(jīng)營(yíng)正常，具有長(zhǎng)期還貸能力，只是由于財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)和期限結(jié)構(gòu)不合理，短期償債能力較差，不具備在短期內(nèi)償還我行

2、貸款的能力。對(duì)此，我分行建議給予a投資到期貸款償還緩沖期，給予存量貸款額度51000萬(wàn)元?，F(xiàn)將具體情況匯報(bào)如下： 一、總體經(jīng)營(yíng)情況 廣東a實(shí)業(yè)投資股份有限公司一般額度授信包含廣東a實(shí)業(yè)投資股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱a投資）11000萬(wàn)元及其關(guān)聯(lián)企業(yè)廣東a企業(yè)（集團(tuán)）股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱a股份）40000萬(wàn)元。以下統(tǒng)稱a集團(tuán)。 （一）廣東a企業(yè)（集團(tuán)）股份有限公司 廣東a企業(yè)（集團(tuán)）股份有限公司2002、XX年分別實(shí)現(xiàn)銷售收入98388萬(wàn)元和124568萬(wàn)元，凈利潤(rùn)17456萬(wàn)元和17619萬(wàn)元；資產(chǎn)負(fù)債率為38和49.7；流動(dòng)比率93和90，速動(dòng)比率58和49；應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率為487和574；存

3、貨周轉(zhuǎn)率為176和158。 截至XX年9月，該公司總資產(chǎn)達(dá)855萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入87634萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)15949萬(wàn)元，資產(chǎn)負(fù)債率為61，流動(dòng)比率103；速動(dòng)比率61，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率為359，存貨周轉(zhuǎn)率為77。 該公司主營(yíng)業(yè)務(wù)收入和利潤(rùn)逐年上升，保持一定的增長(zhǎng)水平；資產(chǎn)負(fù)債率在合理范圍內(nèi)；流動(dòng)比率和速動(dòng)比率在滿意值和不允許之間；應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率和存貸周轉(zhuǎn)率指標(biāo)均在合理范圍內(nèi)，說明其應(yīng)收賬款回收情況較好，存貸周轉(zhuǎn)較快。該公司盈利保持在較為穩(wěn)定水平，隨著水電站的建成投產(chǎn)，其盈利能力和償債能力將會(huì)進(jìn)一步改善。 （二）廣東a實(shí)業(yè)投資股份有限公司 廣東a實(shí)業(yè)投資股份有限公司2002、XX年實(shí)現(xiàn)銷售收入分

4、別為7746萬(wàn)元和14548萬(wàn)元，凈利潤(rùn)771萬(wàn)元和12022萬(wàn)元；資產(chǎn)負(fù)債率為65和59；流動(dòng)比率29和19；速動(dòng)比率28和15；應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率為992和XX；存貨周轉(zhuǎn)率為150和429。 截至XX年9月，該公司總資產(chǎn)18.03億元，實(shí)現(xiàn)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入16156萬(wàn)元，凈利潤(rùn)2329萬(wàn)元，資產(chǎn)負(fù)債率為59.5，流動(dòng)比率26.5，速動(dòng)比率19，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率為178，存貨周轉(zhuǎn)率為223。 該公司主營(yíng)業(yè)務(wù)收入和利潤(rùn)逐年上升，保持一定的增長(zhǎng)水平。資產(chǎn)負(fù)債率保持在合理范圍內(nèi)，流動(dòng)比率和速動(dòng)比率在不允許范圍內(nèi)，資產(chǎn)流動(dòng)性較差；應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率和存貸周轉(zhuǎn)率指標(biāo)在合理范圍內(nèi)，說明其投產(chǎn)項(xiàng)目資產(chǎn)周轉(zhuǎn)較好。從a投資近兩年主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)看，該公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有好轉(zhuǎn)的趨勢(shì)，具有一定的長(zhǎng)期償債能力，但短期償債能力嚴(yán)重不足。 二、雁投資短期償還能力不足的主要原因 （一）資產(chǎn)流動(dòng)性差，負(fù)債期限結(jié)構(gòu)不合理。 目前，a投資資產(chǎn)總計(jì)18億元，流動(dòng)資產(chǎn)僅為3億多元，流動(dòng)性較低。而且該公司總負(fù)債中短期負(fù)債比例過大，如年初總借款84380萬(wàn)