(完整版)融資融券推薦人考試答案

1、題庫模板說明：本模板供出題并建立題庫之用，格式要求統(tǒng)一，其中：字體為仿宋，字號為四號并加粗，行間距為 20 ，括號內空格2 個。并請勿在試題選項中使用自選編號功能。一、單項選擇題（選項為 4 個）、融資融券合同的正式生效以什么為準？（）A、自甲乙雙方簽字之日起正式生效B 、自客戶在融資融券交易風險揭示書上簽字起正式生效C、自甲乙雙方簽字并經公司審核蓋章后正式生效D 、自客戶收到公司審核蓋章后寄回的合同之日起正式生效答案： C、融資融券合同如何保管？（）A、融資融券合同一式三份，全部由公司融資融券部負責保管B 、融資融券合同一式三份，客戶、融資融券部和營業(yè)部各自保管一份C、融資融券合同一式三份，

2、客戶保管一份，融資融券部保管兩 份D 、融資融券合同一式兩份，客戶、營業(yè)部各自保管一份答案： B、以下說法正確的是（） 。A、融資融券合同文本由公司統(tǒng)一規(guī)定，統(tǒng)一印制、統(tǒng)一發(fā)放B 、融資融券合同文本由公司統(tǒng)一規(guī)定，營業(yè)部自行印制C、融資融券合同文本由營業(yè)部自行規(guī)定和印制D 、以上說法均不正確答案： A4、融資融券合同的期限多長？如何續(xù)簽合同？（）A 、融資融券合同有效期 6 個月。在合同到期前一個月甲乙雙方未書面通知對方到期終止合同的， 合同有效期自動順延6 個月， 以此類推B 、融資融券合同有效期一年。在合同到期前一個月甲乙雙方未書面通知對方到期終止合同的， 合同有效期自動順延一年， 以此類

3、推C、融資融券合同有效期一年。在合同到期前一個月甲乙雙方未書面通知對方到期終止合同的， 合同有效期自動順延6 個月， 以此類推D 、融資融券合同有效期兩年。在合同到期前一個月甲乙雙方未書面通知對方到期終止合同的， 合同有效期自動順延一年， 以此類推答案： B5 、以下關于融資融券合同的說法，不正確的是（） 。A、合同必須在營業(yè)部現(xiàn)場簽訂B 、合同文本由公司統(tǒng)一規(guī)定，統(tǒng)一印制、統(tǒng)一發(fā)放C、合同一式三份，融資融券部、營業(yè)部和客戶各持一份D 、在與客戶簽署合同前，營業(yè)部開戶崗須逐條向客戶講解合同的條款，確?？蛻羧胬斫夂椭獣院贤膬热荽鸢福?D、客戶申請授信額度的上限比例不得超過（） 。A 、總資產

4、的20%B 、總資產的25%C 、總資產的30%D 、總資產的50%答案： B、客戶申請授信額度的上限比例不得超過（） 。A 、證券資產的20%、證券資產的25%C 、證券資產的30%D 、證券資產的50%答案： D、客戶在什么情況下需要追加擔保物？（ ）A、當T日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔保比例低于平倉維持擔 保比例B、當T日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔保比例低于補倉維持擔 保比例C、當T日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔保比例低于取保維持擔 保比例D、當T日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔保比例低于補倉維持擔 保比例或平倉維持擔保比例答案 : D、提高維持擔保比例方式有哪些？（）A、將追加的現(xiàn)金劃入客戶

5、信用交易賬戶B、將追加的可充抵保證金證券劃入客戶信用交易賬戶C、自行平倉：通過賣券還款、買券還券、直接還券或直接還款 等方式全部或部分償還融資融券債務D 、以上全是答案 : D、擔保物追加不足的后果有哪些？（ ）A、強制平倉B、客戶信用等級降低C、債務追索D 、司法訴訟答案 : A、單一客戶融資信用額度控制指標有哪些？（ ）A、單一客戶融資規(guī)模上限B、單一客戶融資規(guī)模占凈資本比例上限C、單一客戶單一證券融資規(guī)模占該證券流通股本比例上限D 、以上全是答案 : D、 債務追償分協(xié)商和司法兩個階段， 債務追償協(xié)商期限為 （ ） 個工作日，如償債不足，根據(jù)損失金額比例，加入司法程序。A 、 2357答

6、案 : C13、當日（設為T日）收盤后客戶維持擔保比例低于平倉維持擔保比例，公司融資融券部逐日盯市崗于T+1日上午（）前將須追加保證金名單通知相關營業(yè)部推薦人，營業(yè)部推薦人于T+ 1日上午（ ）前錄音電話通知客戶追加保證金（） 。9： 00 ， 9： 009： 30 ， 10 ： 309： 00 ， 9： 3010 ： 30 ， 11 ： 00答案 : C4、T日收盤后，如客戶信用賬戶維持擔保比例低于平倉維持擔 保比例，追加擔保物的最后期限為（ ） 。A、T + 1日收盤B、T + 2日收盤C、T + 2日開盤D、T+ 1日開盤答案 : A、強制平倉的平倉時點如何確定？（ ）A、平倉日集合競價

7、時間內B、平倉日連續(xù)競價交易時間內C、平倉日集合競價和連續(xù)競價交易時間內D 、 平倉日集合競價和連續(xù)競價交易時間內按照平倉預案執(zhí)行平倉當日未能執(zhí)行完畢的順延至下一交易日，直至完成平倉操作答案 : D、當客戶信用賬戶的維持擔保比例低于平倉維持擔保比例，且客戶未按規(guī)定補足擔保物時，公司將執(zhí)行強制平倉。對此種情形，我公司選擇以下哪種方式（） 。A、平倉至客戶的信用賬戶內維持擔保比例高于補倉維持擔保比 例B、平倉至客戶歸還所有負債C、處置信用賬戶內所有擔保物D 、以上全是答案 : B、客戶為什么要避免強制平倉情形的發(fā)生？（ ）A、客戶在強制平倉階段，沒有操作上的主動權B、資金損失最大，因為使強制平倉操

8、作成功進行，可能會以漲 跌停價位完成平倉操作C、因發(fā)生過強制平倉，客戶的信用等級下降，影響日后的授信 額度D 、以上全是答案： D、客戶開展融資融券交易前應該參加過以下投資者教育活動（ ）。A、領取投資者教育材料B 、參加投資者教育講座C、推薦人面對面向客戶講解D 、以上全部。答案： D、下列可以計入個人客戶征信內容的資產范圍的是（ ）A、商品房B、家用電器C、汽車D 、個人所投資企業(yè)的機器、廠房答案： A、下列可以計入機構客戶征信內容的資產范圍的是（ ） 。A 、 A 股賬戶和基金賬戶的保證金B(yǎng)、證券市值C、企業(yè)凈資本D 、以上都可以答案： B、下列關于客戶授信額度原則的表述，最恰當?shù)氖牵?

9、） 。A、單一客戶的授信額度不得超過公司融資融券業(yè)務決策小組審 定的單一客戶的授信額度標準B 、客戶的最大可授信額度為證券資產的 50% ；C、授信額度須小于等于客戶申請額度D 、以上均正確答案： D、下列關于客戶自然屬性的描述中，不是信用評級參考指標的是（ ） 。A、年齡B 、婚姻狀況C、收入狀況D 、職業(yè)狀況答案： D、下列關于客戶交易屬性的描述中，屬于信用評級參考指標的是（ ） 。A、資產周轉率B 、賬戶盈利率與滬深300 漲跌幅比率的差值C 、 滬深 300 交易量占總交易量的比例和高風險股票占總交易量的比例D 、以上均是答案： D、推薦人的確定流程是（） 。A、營業(yè)部申請、融資融券部

10、審批B 、營業(yè)部確定并向融資融券部報備C、營業(yè)部確定并向經紀管理總部報備D 、營業(yè)部確定并向融資融券部和經紀管理總部報備答案： B、 推薦人在開市期間發(fā)現(xiàn)客戶維持擔保比例低于 130% 時（ ）A、立即通知客戶追加擔保物B 、在收市后，確認不低于 130% 時不用通知客戶追加擔保物C、在收市后，確認不低于130%時也要通知客戶追加擔保物D 、都不用通知客戶答案： B、客戶及其一致行動人（ ）達到規(guī)定的比例時，應當依 法履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。A、只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量B 、只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權益的數(shù)量C、只有通過普通證券賬戶持有一家上

11、市公司股票的數(shù)量，或只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權益的數(shù)量D 、合計通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權益的數(shù)量答案： D、擔保證券上市公司股東大會議案需要投票贊成、反對或棄權時（） 。A、以每位客戶的名義投票B 、按券商的意見以券商的名義投票C、由券商收集客戶的意見以券商的名義投票D 、不允許參加投票答案： C、客戶查詢信用證券賬戶的明細數(shù)據(jù)（ ） 。A、只能在券商查詢B 、只能在登記公司查詢C、可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結果不一致時以登記公司的為準D 、可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結果不一致時由券商負責向客戶解釋。答案： D、司法機關依法對客戶信用

12、賬戶記載的權益采取凍結的，公司應當（ ） 。A、直接凍結客戶信用賬戶的資金和證券B 、在了結客戶的融資融券交易、收回因融資融券所生對客戶的債權后，凍結客戶信用賬戶的剩余證券和資金C、在了結客戶的融資融券交易、收回因融資融券所生對客戶的債權后，將剩余證券和資金劃轉到該客戶的普通證券賬戶和資金賬戶，并按照現(xiàn)行規(guī)定協(xié)助凍結D 、婉拒執(zhí)行答案： C、營業(yè)部留存的融資融券業(yè)務客戶紙質資料（） 。A、與經紀業(yè)務客戶資料分開，獨立建檔保管B 、與經紀業(yè)務客戶資料合并保管C、所有客戶資料按日期裝訂D 、以上都可以答案： B、 融資融券業(yè)務試點期間， 券商可以將以下證券融給客戶 （ ）A、券商自有的證券B 、券

13、商自有的證券和基金公司提供的證券C、券商自有的證券和金融公司提供的證券D 、以上都可以答案： A、標的證券范圍定期調整的時間間隔是多久？（）A、一個月B 、三個月C、六個月D 、一年答案： B、融券賣出的標的證券涉及終止上市、要約收購等情形時，該如何處理？（）A 、客戶在預定終止上市公告日或收購公告日后（設T 日） 1 個交易日內了結該證券相關的融券合約， 如客戶未進行上述處置的， 公 司于T+2日強制平倉。B 、客戶在預定終止上市公告日或收購公告日后（設T 日） 2 個交易日內了結該證券相關的融券合約， 如客戶未進行上述處置的， 公 司于T+3日強制平倉。C 、客戶在預定終止上市公告日或收購

14、公告日后（設T 日） 3 個交易日內了結該證券相關的融券合約， 如客戶未進行上述處置的， 公 司于T+4日強制平倉。D 、客戶在預定終止上市公告日或收購公告日后（設T 日） 4 個交易日內了結該證券相關的融券合約， 如客戶未進行上述處置的， 公 司于T+5日強制平倉。答案： A、融券賣出標的證券暫停交易，未確定恢復交易日或恢復交易日在融券合約到期日之后的， 客戶如未采取現(xiàn)金補償行為的， 合約 期限如何調整？（）A、合約期限順延，并可以超過合同期限B 、合約期限順延，但順延期限不得超過合同到期日C、合約期限不得順延D 、沒有明確規(guī)定。答案： B、 可充抵保證金證券連續(xù)停牌時間超過30 天或未確定

15、恢復交易日的,暫停交易期間，證券的公允價值如何計算？（）A、按照停牌前一日的收盤價計算B 、按照行業(yè)指數(shù)最新收盤價計算，其中指數(shù)選用證券交易所、 監(jiān)管機構或中國證券業(yè)協(xié)會公開發(fā)布的行業(yè)指數(shù)。C、采用指數(shù)收益法估值，證券公允價值=證券停牌日收盤價*行業(yè)指數(shù)最新收盤價/ 行業(yè)指數(shù)停牌日收盤價D 、不計算答案： C、 可充抵保證金證券暫停交易， 連續(xù)停牌時間超過30 天或未確定恢復交易日的，公司規(guī)定的處理方式是（ ） 。A、暫停交易期間該證券折算率不調整B 、暫停交易期間該證券折算率調整為零，但是可以作為擔保物從普通賬戶轉入信用賬戶C、暫停交易期間該證券折算率調整為零，不得作為擔保物從普 通賬戶轉入

16、信用賬戶D 、暫停交易期間該證券折算不調整，但是不得作為擔保物從普通賬戶轉入信用賬戶答案： C、客戶融資融券債務的清償順序是什么？（）A、先償還罰息、再償還息費、最后償還本金負債B 、先償還本金負債、再償還罰息、最后償還息費C、先償還本金負債、再償還息費、最后償還罰息D 、由客戶選擇答案： A、公司客戶為上市公司董事、監(jiān)事或高級管理人員的，涉及該上市公司股票的處理原則為（）A 、公司不接受該客戶使用其信用證券賬戶買賣該上市公司股票，也不接受其以普通證券賬戶持有的該上市公司股票充抵保證金B(yǎng) 、公司不接受該客戶使用其信用證券賬戶買賣該上市公司股票，但接受其以普通證券賬戶持有的該上市公司股票充抵保證

17、金C、公司接受該客戶使用其信用證券賬戶買賣該上市公司股票， 也接受其以普通證券賬戶持有的該上市公司股票充抵保證金D 、以上說法均不正確答案： A39 、在什么情況下客戶可以現(xiàn)金償還融券負債？（）A、客戶同意的情況下B 、客戶與券源提供方雙方同意的情況下C、客戶所融證券未經預告暫停交易，未確定恢復交易日或恢復交易日在融資融券債務到期日之后的，在券源提供方同意的情況下，客戶可以用現(xiàn)金償還融券負債， 其中估價及其方法由客戶和券源提供方進行協(xié)商D 、客戶所融證券未經預告暫停交易，未確定恢復交易日或恢復交易日在融券債務到期日之后的， 在券源提供方同意的情況下， 客戶可以用現(xiàn)金償還融券負債， 其中該證券的

18、估值方法及單價由券源提供方公布答案： D40 、維持擔保比例怎么計算？（）A 、 維持擔保比例= （現(xiàn)金+ 信用證券賬戶內證券市值） /（ 融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量X市價+利息及費用）B 、維持擔保比例 = 信用證券賬戶內證券市值/（ 融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量x市價+利息及費用）C、 維持擔保比例 = （現(xiàn)金 + 信用證券賬戶內證券市值） /（ 融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量x市價）D 、維持擔保比例 = （現(xiàn)金 + 信用證券賬戶內證券前一交易日收盤價）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量x市價+利息及費用）答案： A、融資融券業(yè)務試點期間，補倉維持擔保比例應不低于（） 。100%1

19、30%150%D 、 300%答案： C、 可充抵保證金的證券按照如下公式計算可充抵的保證金 （） 。A、證券充抵保證金金額=匯可充抵保證金證券數(shù)量*前一日收盤 價*折算率B、證券充抵保證金金額=匯可充抵保證金證券數(shù)量*最新價*折算率C、證券充抵保證金金額=匯可充抵保證金證券數(shù)量*最新價*保證 金比例D 、以上公式均不對答案： B、以下關于投資者持有上市公司限售股份的規(guī)定，說法正確的是（） 。A、個人投資者持有上市公司未解除限售股份的，證券公司不接受該投資者融券賣出該上市公司股票， 但可以接受其以普通證券賬戶持有的未解除限售股份充抵保證金。B 、個人投資者持有上市公司解除限售股份的，該投資者普

20、通證券賬戶在一個月內將解除限售股份充抵保證金以及通過證券交易所集中競價交易系統(tǒng)出售的數(shù)量之和不得超過該上市公司股份總數(shù)的1%。C、機構投資者持有上市公司未解除限售股份的，證券公司不接受該投資者融券賣出該上市公司股票， 但可以接受其以普通證券賬戶持有的未解除限售股份充抵保證金。D 、機構投資者持有上市公司未解除限售股份的，證券公司不接受該投資者融券賣出該上市公司股票， 也不接受其以普通證券賬戶持 有的未解除限售股份充抵保證金。答案： D、客戶逾期未能償還本金或利息，或在公司規(guī)定的結息或還本金時點，客戶沒有足夠的資金（或券）了結本息或還券時，公司可對客戶收?。ǎ?，按日計算，直到清償本息。A、固定

21、額度占用費B 、未成交額度占用費C、逾期罰息D 、管理費。答案： C、客戶用作充抵保證金的證券公布終止上市程序的，公司提示客戶可在終止上市公告發(fā)布日（設為T日）后2個交易日內賣出該證券。 客戶未進行上述處置， 從終止上市公告發(fā)布日后的第三個交易日（ T 3 日）開始，融資融券部應（ ） 。A、僅將該證券計算維持擔保比例時市值計為零B 、僅將該證券的折算率計為零C、將該證券的折算率和計算維持擔保比例時市值計為零D 、對該證券強制平倉答案： C、客戶信用賬戶存在未了結的融資融券交易時，客戶可以申請劃轉保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的證券到普通證券賬戶，但劃轉后維持擔保比例不得低于（） 。A 、

22、 300%200%150%D 、 130%答案： A47 、下列關于柜臺“征信資料錄入”的操作標準，正確的是（）A、征信資料錄入以客戶資料申請表為準B 、征信資料錄入以原柜臺信息為準C、征信資料錄入以客戶提供的證明材料為準，無證明材料則相 應項目選擇該項最低分D 、以客戶口頭承諾為準答案： C48 、下列關于柜臺“征信主觀評價”得分理解正確的是（）A、以客戶申請日前六個月征信評級系統(tǒng)最高得分為準B 、申請當日征信評級系統(tǒng)得分為準C、以客戶申請前一日征信評級系統(tǒng)得分為準D 、可隨意填寫答案： B49 、下列事項先后順序排列正確的是（）客戶填制申請單據(jù)核對申請單據(jù)與普通柜臺信息是否一致并進行賬戶規(guī)

23、范客戶聯(lián)合開戶（同步）核對融資融券柜臺信息是否與申請單據(jù)一致開戶崗進行征信資料錄入及主觀評價復核崗復核開戶崗操作并進行影像資料掃描上傳A、B、C、D 、答案： A50 、下列關于擔保證券劃轉收費的說法正確的是（）A、擔保證券劃轉不收費B、擔保證券劃轉按照10元/指令向投資者收取手續(xù)費C、擔保證券劃轉按照20元/指令向投資者收取手續(xù)費D 、擔保證券劃轉按照 30 元/ 指令向投資者收取手續(xù)費答案： C51 、客戶 263 郵箱的命名規(guī)則是（）A 、客戶信用資金賬號+ “ ”B 、客戶12 位普通客戶號+ “ ”C、客戶姓名 + “ ”D 、客戶身份證號+ “ ”答案： B多項選擇題或不定項選擇題

24、（選項可以為 4 個或 5 個）、融資融券合同包括以下哪些內容？（）A、信用賬戶的開立與注銷B 、授信額度與可用融資融券額度模式C、強制平倉及債務追償D 、融資融券交易的業(yè)務操作E、權益處理答案： ABCDE、融資融券業(yè)務申請表由（）分別簽字。A、客戶本人B 、證券營業(yè)部經辦人C、證券營業(yè)部復核人D 、客戶經紀人E、證券營業(yè)部推薦人答案： ABCE、推薦人需重點向客戶講解、確?？蛻裘鞔_知曉的合同內容包括（）A、客戶的責任條款和公司的免責條款的含義，客戶清楚認識并 愿意自行承擔融資融券交易的全部風險，接受合同的約束B 、公司可提供客戶的授信額度與可用融資融券額度模式C、公司對標的證券暫停交易、終

25、止上市或涉及收購等異常情況 下的處理方式D 、公司進行強制平倉的有關約定和債務追償?shù)姆秶㈨樞虻菶、客戶對信用賬戶卡等重要資料的保管要求等答案： ABCDE、客戶申請授信額度的比例上限為（）。A 、不得超過其總資產的 25% 或金融資產的 50%B 、證券資產的50%C 、滿足 A 或 B 即可D 、須同時滿足A 和 B答案： ABD、強制平倉的情形有哪些?（ ）A、T日客戶信用賬戶維持擔保比例低于平倉維持擔保比例，客戶在規(guī)定期限內未足額追加保證金，致使規(guī)定期限到期日（ T+1 日）日終清算后的維持擔保比例未達到補倉維持擔保比例，T +2日進行強制平倉操作B、融資或融券交易期限已滿，客戶未按約

26、定償還債務，則在到期日次日強制平倉C、客戶信用賬戶融券賣出的證券預定終止上市交易或要約收購，在該證券終止上市或要約收購公告發(fā)布日（設為T日）后一個交 易日內（T+1日內）仍未了結該證券相關的融券關系，公司在T +2 日進行強制平倉操作D 、 出現(xiàn)法定或約定解除或終止合同情形， 客戶尚有債務未清償，則在解除或終止合同日次日強制平倉E、公司配合司法機關對客戶信用賬戶資產協(xié)助執(zhí)行（司法凍結或扣 劃） ，客戶尚有未清償債務的，則在要求日內強制平倉。答案 : ABCD、強制平倉的原則有哪些？（）A、強制平倉操作應以最有利于成交為首要原則B、客戶信用賬戶同時存在融資負債和融券負債的，按照先償還融資負債、后

27、償還融券負債的順序進行平倉C、融資業(yè)務中出現(xiàn)強制平倉時，結合客戶信用賬戶擔保證券折算率、擔保證券市值大小等因素，剔除停牌證券，以折算率優(yōu)先與市值優(yōu)先的順序、 按照折算率從高到低 （當折算率相等時按照市值從高到低）的原則進行強制平倉D 、融券業(yè)務中出現(xiàn)強制平倉時，結合客戶信用賬戶擔保證券折算率、擔保證券市值大小等因素，剔除當日停牌證券，以折算率優(yōu)先與市值優(yōu)先的順序、 按照融券賣出證券折算率從低到高 （當折算率相等時按照市值從高到低）的原則進行強制平倉答案 : ABC、公司應履行融資融券合同中的通知義務。公司選擇下述哪些方式時進行通知送達的， 即視為已經履行各項通知義務， 同時視為投資者對通知中的

28、內容已全部知悉（） 。A、以郵寄方式通知的，以寄出后若干日后即視為通知已經送達B、以電子郵件方式發(fā)出通知的，以電子郵件發(fā)出后即視為通知 已經送達C、以電話方式通知的，以通話當時視為通知送達電話若干次無法接通或無人接聽的，以最后一次撥出電話時間視為通知已經送達D 、以短信方式通知的，以短信發(fā)出后即視為通知已經送達答案 : ABCD、強制平倉價位如何確定？（ ）A、強制平倉以最有利于平倉成功的價格申報B、采取市價和限價委托C、采取市價委托D 、采取限價委托答案 : AB、公司在履行通知送達業(yè)務中，通知內容有哪些？（ ）A、補倉通知B、平倉通知C、合約（合同）到期通知D 、提前了結融資融券關系通知E

29、、償還債務通知答案 : ABCDE、公司建立融資融券業(yè)務集中風險監(jiān)控系統(tǒng)和風險監(jiān)控指標，風險監(jiān)控指標包括但不限于（）等監(jiān)控指標。A、融資融券規(guī)模B、集中度C、客戶維持擔保比例D 、高風險賬戶E、壞賬情況等監(jiān)控指標答案 : ABCDE、以下是自然人開戶必須具備的條件（ ）。A、普通證券賬戶在公司開戶滿18個月，證券賬戶資產總值在 50 萬元以上，且開戶手續(xù)規(guī)范齊備B 、金融總資產（銀行+ 證券）在 100 萬元以上C 、普通賬戶最近6 個月內交易 5 筆以上D 、具備一定證券投資經驗和相當?shù)娘L險承擔能力，無重大違約記錄答案： ACD、客戶存在下列哪些情形營業(yè)部不受理其融資融券業(yè)務的申請（ ） 。

30、A、法律法規(guī)禁止參與融資融券業(yè)務的個人和法人B 、拒絕提供開展交易所需相關資料，或提交虛假資料的個人和法人C、公司股東及相關關聯(lián)人D 、公司認定其證券投資經驗、風險承受能力不足以開展融資融券交易的客戶、或具有重大違約記錄的客戶E、存在到期未清償債務的客戶答案： ABCDE、以下哪些是客戶必須提供的征信材料（ ）。A、有效身份證件原件及復印件B 、普通 A 股證券賬戶證明文件C、填妥的銀河證券融資融券業(yè)務申請表D 、戶口本答案： ABC、公司根據(jù)客戶的哪些因素對客戶進行評級（ ） 。A、自然屬性B 、交易屬性C、內部信用屬性D 、外部信用屬性答案： ABCD、下列關于客戶授信額度調整的表述正確的

31、是（ ）。A、公司對客戶信用進行持續(xù)跟蹤評估，客戶無法滿足原授信規(guī) 模條件時，公司有權調整減少或停止客戶授信額度并通知客戶B 、當客戶面臨司法訴訟等危及客戶授信安全情況時，應當在重新評估客戶信用的基礎上，決定是否調低或者中止對該客戶的授信C 、 客戶提出申請調高授信額度須距離上次申請授信6 個月以上D 、當客戶申請調低授信額度時，客戶可隨時到營業(yè)部辦理答案： ABD、以下哪些是推薦人的責職（ ） 。A、面對面向客戶講解合同條款B 、征信調查C、客戶推薦D 、通知送達E、賬戶監(jiān)控答案： ABCDE、以下哪些是公司統(tǒng)一規(guī)定的投資者教育內容（ ） 。A、融資融券業(yè)務基本知識和法律法規(guī)B 、公司融資融

32、券業(yè)務規(guī)則和流程C 、公司融資融券合同、 融資融券交易風險揭示書和相關風險提示D 、客戶參與融資融券適當性原則和權益維護E、推薦股票答案： ABCD、以下關于融資融券客戶回訪，描述正確的是（）A、應進行新開客戶回訪B 、應進行存量客戶回訪C、每年存量客戶回訪，融資融券客戶覆蓋比例不低于10%D 、每年存量客戶回訪，融資融券客戶覆蓋比例不低于15%E、回訪執(zhí)行的制度是經紀業(yè)務客戶回訪實施細則答案： BCE、以下哪些關于客戶關聯(lián)人的描述是正確的（ ）。A、客戶應向營業(yè)部申報其關聯(lián)人B 、營業(yè)部發(fā)現(xiàn)疑似客戶關聯(lián)人應向融資融券部報告C、推薦人應積極了解和掌握客戶關聯(lián)人和疑似關聯(lián)人情況D 、以上都不正確

33、答案： ABC20 、用于深交所的信用證券賬戶（ ）A、只能在一家券商開戶B 、可以在多家券商開戶C、只能在開戶的券商使用D 、可以在一家券商開戶在多家券商使用答案： AC、以下哪些融資融券業(yè)務客戶紙質資料，由營業(yè)部留存（ ） 。A、客戶身份證復印件B 、 融資融券合同C 、 融資融券交易風險揭示書D 、 融資融券業(yè)務申請表E、客戶誠信報告答案： ABCD、以下哪些融資融券業(yè)務客戶紙質資料，由總部留存（ ） 。A、客戶身份證復印件B 、 融資融券合同C 、 融資融券交易風險揭示書D 、 融資融券業(yè)務申請表E、客戶誠信報告。答案： ABCDE、以下關于融券保證金比例，說法正確的是（） 。A、是指

34、投資者融券賣出時交付的保證金與融券交易金額的比例B、單只證券融券保證金比例=1+融券保證金比例-該只證券 折算率C、融券保證金比例=保證金/ （融券賣出證券數(shù)量X賣出價格） X100%D 、客戶信用資金賬戶內的現(xiàn)金按照 1 ： 1 充抵保證金答案： ABCD、客戶向信用賬戶中劃轉現(xiàn)金50 萬元以及擔保證券A 市值50 萬元，擔保品全部到賬后首先融資買入標的證券B 20 萬元，之后又融券賣出標的證券C 20 萬元，不考慮證券市值的變化以及相關費用，以下說法正確的是（已知 A證券折算率為0.4, B、C證券折算率均為 0.5 ） ：100 萬元，折算后價值70萬120 萬元，折算后價值80萬140

35、 萬元，折算后價值90萬250%A、發(fā)生交易前，客戶擔保品價值 元B 、發(fā)起融資買入后，擔保品價值元C、發(fā)起融券賣出后，擔保品價值 元D 、最終，客戶維持擔保比例變?yōu)榇鸢福?AB、可充抵保證金證券被調出公司可充抵保證金證券范圍的，公司應提示客戶（） 。A、客戶可申請將該證券從客戶信用交易擔保證券賬戶劃轉到其普通證券賬戶中，但劃轉后維持擔保比例不低于 300%B 、客戶可以提前了結相關融資融券合約C、未做上述處置的客戶應被公司列入風險監(jiān)控對象D 、公司應對該證券進行風險評估，可以建議調整該證券的折算率答案： ABCD、客戶進行融資融券交易而可能需要支付的相關利息和費用包括（） 。A、融資利息B

36、、融券費用C、固定額度占用費D 、未成交額度占用費E、逾期罰息答案： ABCDE、以下關于息費計收，說法正確的是（） 。A、各項息費如遇息費率調整，分段計算B 、融資利息按照客戶實際使用資金的自然日天數(shù)計算，到期后自動結清。C、融券費用按照客戶實際使用證券的自然日天數(shù)計算， 到期后自動結清。D 、逾期罰息參照中國人民銀行有關商業(yè)性貸款的罰息利率確定，或按日萬分之五計收答案： ABCD、客戶償還資金負債的方式有哪幾種？（）A、賣券還款B 、直接還款C、強制平倉D 、自動“有錢就還”答案： ABC、以下關于維持擔保比例的說法，正確的是（） 。A、試點期間，補倉維持擔保比例應不低于150%B 、試點期間，平倉維持擔保比例應不低于130%C 、取保維持擔保比例是指不低于300 的維持擔保比例D 、維持擔保比例 = （現(xiàn)金 + 信用證券賬戶內證券市值） /（ 融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量X市價+利息及費用）答案： ABCD、可充抵保證金證券出現(xiàn)異常的情況包括（） 。A 、可充抵保證金證券暫停交易，連續(xù)停牌時間超過30 天或沒有明確復牌時間的B 、可充抵保證金證券被調出公司可充抵保證金證券范圍的C、客戶用作充抵保證金的證券涉及收購情形的D 、客戶用作充抵保證金的證券公布終止上市程序的答案： ABCD、下列關于擔保證券劃轉的說法正確的是（）A、擔保證券劃轉當日實時到賬B 、擔保證券劃