金融市場基礎(chǔ)知識數(shù)字總結(jié)

1、1、貨幣政策最終目標(biāo)：穩(wěn)定物價5%以下，2%-3%為宜，物價上漲率充分就業(yè)4%失業(yè)率2、上市公司：股票型上市公司：資本總額=3000萬發(fā)行股份=25%資本總額資本總額4億向社會公開10億開業(yè)3年，連續(xù)盈利，無重大違法行為債券型上市公司：債券期限1年債券發(fā)行額=5000萬股份有限公司凈資產(chǎn)=3000萬有限責(zé)任公司凈資產(chǎn)=6000萬設(shè)立股份有限公司，發(fā)行人數(shù)為2200人全體人員首次出資額不得低于注冊資本20%3、面值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)由承銷團承銷4、證券公司信息報送制度要求會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)報送每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)報送5、證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：公司凈資本=2億限定性集合資產(chǎn)

2、管理計劃的凈資本限額為3億非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為5億3年以上自營資產(chǎn)管理或投資基金管理人=5人定向資產(chǎn)管理單個客戶資產(chǎn)凈值=100萬集合限定性，單個客戶資產(chǎn)凈值=5萬投資于權(quán)益及股票類，不能超過計劃資產(chǎn)凈值20%6、證券公司中介介紹（IB）業(yè)務(wù)：總部5名，營業(yè)部2名，期貨從業(yè)資格7、直接投資：直投基金負債期限不得超過12個月負債余額不得超過注冊資本或?qū)嵗U出資額的30%8、律師事務(wù)所從事證券法律，2名執(zhí)業(yè)律師，其中5名從事過證券2年2年，3年9、會計師事務(wù)所申請證券資格的條件：成立5年以上，合伙制或特殊的普通合伙制注冊會計師=200人，執(zhí)證執(zhí)業(yè)5年以上=120人年齡=500萬累計

3、賠償限額和職業(yè)風(fēng)險基金之和=8000萬上一年度業(yè)務(wù)收入=8000萬其中審計業(yè)務(wù)=6000萬合伙人=25人，半數(shù)以上執(zhí)業(yè)3年以上10、注冊會計師申請資格：取得注會1年，不超過60歲，3年無違法違規(guī)11、證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)條件：同時從事，10名以上從業(yè)資格分別從事，5名以上從業(yè)資格高管=1人取得咨詢從業(yè)注冊資本=100萬12、申請證券評級業(yè)務(wù)（國債除外）：實收資本與凈資本=2000萬高管=3人，證券從業(yè)=20人，其中3年經(jīng)歷=10人，注會從業(yè)=3人5年無刑事，3年無違法，不良13、資產(chǎn)評估機構(gòu)：資產(chǎn)評估資格3年以上，完成工商變更滿1年注冊資產(chǎn)評估師=30名，3年以上=20人凈資產(chǎn)=2

4、00萬半數(shù)/持股50%以上執(zhí)業(yè)3年以上3年收入=2000萬，每年收入=500萬14、證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)：融通期限=15%凈資本/風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和=100%對單一證券公司融資=凈資產(chǎn)的50%充抵保證金的每種證券余額=20年15、證券登記結(jié)算公司條件：自有資金=2億16、證券投資者保護基金來源：深滬經(jīng)手費的20%中國境內(nèi)注冊證券公司，按營業(yè)收入的0.5%-5%不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，每季后10個工作日預(yù)繳17、記名股票可以一次或分次繳納出資，以募集方式=35%股份總數(shù)18、普通股東權(quán)利：公司重大決策參與權(quán)，參加股東大會，行使表決權(quán)10%召開臨時股東大會19、社會公眾股：向社會公開發(fā)行

5、的股份達到公司股份總數(shù)=25%公司股份總額超過4億，向社會公開發(fā)行=10%20、股票承銷不少于10日，不多于90日21、新股公開發(fā)行：持續(xù)經(jīng)營時間3年以上，獨立性3年3個會計年度凈利潤=3000萬，現(xiàn)金流量=5000萬或年營業(yè)收入3億最近一期期末無形資產(chǎn)=凈資產(chǎn)20%非公開發(fā)行：發(fā)行價格不低于20個交易日均價90%自發(fā)行結(jié)束之日，12個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓控股股東，實際控人，36個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓非公開發(fā)行股票發(fā)行對象=6%23、企業(yè)債券品種：短期融資券（=365天）、超短期融資券（=270天）中期票據(jù)：償還余額=4%，近3年盈利且無重大違法違規(guī)企業(yè)集團財務(wù)公司：已發(fā)行尚未兌付金額=10%申請前一年，注冊

6、資本=3億近3年無重大違法違規(guī)，其他1年金融租賃公司和汽車金融公司：租賃注冊=5億，汽車=8億近3年盈利28、我國金融債券操作要求：限額內(nèi)分期發(fā)行每期前5個工作日報中國人民銀行擔(dān)保要求：商業(yè)銀行不強求，財務(wù)公司能力決定金融租賃成立不滿3年，需擔(dān)保信用評級：每年發(fā)行人在核準(zhǔn)60個工作日內(nèi)發(fā)行，結(jié)束后10個工作日報告發(fā)行情況29、商業(yè)銀行次級債務(wù)：固定期限不低于5年（含）保險公司次級債務(wù)：在償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率=100%，募集人償付本息證券公司次級債務(wù)：2年（含）以上為長期次級債券3個月2年為短期次級債券短期次級債券不計入凈資本30、混合資本債券：期限15年，10年內(nèi)不可贖回31、公司

7、債券：最近1期未經(jīng)審核的凈資產(chǎn)額合規(guī)最近3個會計年度實現(xiàn)平均可分配利潤不少于公司債券1年利息本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期凈資產(chǎn)40%不得再發(fā)行情況：36個月內(nèi)會計文件虛假32、企業(yè)債券發(fā)行的規(guī)模：債券總面值=自有凈資產(chǎn)累計債券余額=企業(yè)凈資產(chǎn)40%期限不低于1年自中國證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行之日起，12月內(nèi)首發(fā)，24月內(nèi)發(fā)完募集說明書自簽署之日起6個月內(nèi)有效分期發(fā)行，每期發(fā)完5個工作日內(nèi)報證監(jiān)會33、短期融資融券：每周召開一次注冊會議，5名注冊會員參加，會議前2個工作日文件兩名（含）以上不同意，不接受交易商協(xié)會出具接受注冊通知書，有效期兩年兩個月首期發(fā)行，后續(xù)提前2個工作日備案更改，6個月重

8、新提交34、中期票據(jù)：注冊之日起3個工作日在銀行間債券市場一次性紕漏發(fā)行計劃35、中小非金融企業(yè)集合票據(jù)發(fā)行規(guī)模：任一企業(yè)償還余額不超過凈資產(chǎn)40%任一企業(yè)募集資產(chǎn)不超過2億單支集合的注冊金額不超過10億36、證券公司債券發(fā)行條件：最近1期未經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于10億2年內(nèi)為重大違法違規(guī)注冊資本1000萬或?qū)徲媰糍Y產(chǎn)2000萬發(fā)行規(guī)模：累計發(fā)行的債券總額不得超過公司凈資產(chǎn)額40%公開發(fā)行債券每份面值100萬定向發(fā)行每份面值50萬擔(dān)保：公開發(fā)行債券的擔(dān)保額應(yīng)不少于債券本息總額定向發(fā)行債券的擔(dān)保額應(yīng)不少于債券本息總額50%期限：最短1年承銷：承銷或自行組織的銷售，銷售期=90日37、證券公司次級債

9、券：長期次級債券凈資本=5000萬定向發(fā)行可采取協(xié)議方式轉(zhuǎn)讓，最小轉(zhuǎn)讓單位=50萬39、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券：為中國境內(nèi)項目或企業(yè)提供貸款和股本資金10億美元提交材料：近3年審計財務(wù)報告及附注40、遠期交易：最長不超過365天回購交易：通常只有24小時，超短期期貨保證金合約價：5%-10%41、投資標(biāo)的：80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金以貨幣為對象，期限通常為1年以內(nèi)合規(guī)金融工具：現(xiàn)金，1年以內(nèi)銀行存款，債券回購，中央銀行票據(jù)剩余期限在397天（含）債券、資產(chǎn)支持證券不得投資工具：股票，可轉(zhuǎn)換債券，剩余期限超過397天債券，流通受限信用等級在AAA債券，A-1級以下（含）短期融資債券規(guī)定：投資于同一公司發(fā)行短期企業(yè)債券比例=基金凈資產(chǎn)10%存放于具有托管資格同一商業(yè)銀行存款=基金凈資產(chǎn)30%存放于不具有托管資格同一商業(yè)銀行存款=基金凈資產(chǎn)5%在全國銀行間債券市場債券正回購資金余額=基金凈資產(chǎn)4%投資組合的平均剩余期限不超過180天42、資源配置：偏股型：50%-70%偏債型：20%-40%股債平衡型：40%-60%43、募集方式：私募：特定的投資者，非公開募集應(yīng)向合格投資者募集=1億，最近3年無違法記錄更換：6個月內(nèi)選出新的45、證券投資基金的費用：1，管理費：認(rèn)股權(quán)證1.5%-2