專業(yè)服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值：基金定投推廣新模式課件

1、專業(yè)服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值基金定投推廣新模式產(chǎn)品介紹Chapter 1.量化定投產(chǎn)品介紹產(chǎn)品策略：傳統(tǒng)定投+移動(dòng)止盈+量化估值產(chǎn)品形式：基金定投組合。加入了移動(dòng)止盈、量化估值策略，遂將量化定投包裝成了基金定投投顧簽約組合，實(shí)現(xiàn)客戶預(yù)期收益的同時(shí)向客戶收取投顧服務(wù)費(fèi)用。量化定投產(chǎn)品特點(diǎn) 操作指數(shù)基金，沒有踩雷風(fēng)險(xiǎn)和清盤退市風(fēng)險(xiǎn)。 越跌買的越多，在上漲的趨勢中越漲賣的越少，利用量化估值系統(tǒng)預(yù)判出市場高點(diǎn)后給出減倉建議，符合中國股市熊長牛短的特點(diǎn)。 量化估值系統(tǒng)每天自動(dòng)掃描，尋找價(jià)值洼地。定投簽約的意義 定投產(chǎn)品本身適用客戶群體廣泛，中小客戶及高凈值客戶都有定投需求 為電話營銷激活客戶的重要工具 區(qū)別于銀行的

2、傳統(tǒng)定投挖掘潛在客戶、激活渠道客戶 市場低迷時(shí)增強(qiáng)客戶粘性 基金定投組合簽約實(shí)現(xiàn)收費(fèi)，利于客戶重視并跟隨我們做出的建議運(yùn)行成果Chapter 2.紅利ETF現(xiàn)價(jià)2.853（截止2017/6/9日收盤）平均建倉成本2.735當(dāng)前投資收益率4.31%基金定投組合凈值曲線圖持續(xù)走強(qiáng)，再創(chuàng)新高定投標(biāo)的紅利ETF表現(xiàn)上線以來跑贏市場權(quán)威基金指數(shù)紅利ETF與各大基金指數(shù)對比簽約客戶80人簽約客戶資產(chǎn)增長16%定投資產(chǎn)規(guī)模達(dá)220萬數(shù)據(jù)截止日2017年5月底量化定投策略解析Chapter 3.NO.1 以上證50指數(shù)為例傳統(tǒng)定投方式:定投原則與方法舉例分析： 起始時(shí)間：2012-01-01至2017-01-

3、16 定投標(biāo)的：上證50ETF，代碼510050 業(yè)績基準(zhǔn)標(biāo)的：國債ETF，代碼511010 交易原則：1000元/月，固定日期投入指數(shù)基金年化收益率5.25%傳統(tǒng)定投方式年化收益率10.75%量化定投方式NO.2 以中證500指數(shù)為例傳統(tǒng)定投方式：定投原則與方法舉例分析： 起始時(shí)間：2014-01-01至2017-01-16 定投標(biāo)的：中證500ETF，代碼510500 業(yè)績基準(zhǔn)標(biāo)的：國債ETF，代碼511010 交易原則：1000元/月，固定日期投入指數(shù)基金 年化收益率5.57%傳統(tǒng)定投方式總收益64%，同期基準(zhǔn)收益15.71%，策略實(shí)現(xiàn)年化收益18.11%量化定投方式同一時(shí)間區(qū)間定投不同

4、指數(shù)基金上證50指數(shù)的年化收益率僅為9.48%，遠(yuǎn)低于同期同種策略的中證500指數(shù)滬深300指數(shù)的年化收益率為13.83%，同樣低于同期同種策略的中證500指數(shù)。同一時(shí)間區(qū)間定投不同指數(shù)基金證明標(biāo)的選擇對收益率有較大影響。量化估值選取最佳定投標(biāo)的Chapter 4. 全天候智能掃描，市場各個(gè)指數(shù)板塊，尋找價(jià)值洼地。 提供指數(shù)板塊之間橫向?qū)Ρ取?提供歷史縱向?qū)Ρ龋?、中位?shù)、波動(dòng)率一目了然。獨(dú)立開發(fā)全自動(dòng)量化估值系統(tǒng) 滬深300平均成本線獲利高度獲利高度平均成本線HSI恒生指數(shù)各指數(shù)估值情況(PB)指數(shù)代碼指數(shù)簡稱當(dāng)前PB百分位%當(dāng)前狀態(tài)PB均值PB中位數(shù)最大值最小值PB波動(dòng)率指數(shù)波動(dòng)率場內(nèi)基

5、金000001.XSHG上證綜指1.6687高估2.21.846.491.20.99861*000015.XSHG上證紅利1.0317低估1.871.65.580.920.99779510880000016.XSHG上證50指1.219低估2.091.796.121.071.08682510050000300.XSHG滬深3001.5128正常偏低2.261.916.621.161.1915510300000905.XSHG中證5002.9347正常3.152.995.891.630.91508510500000121.XSHG醫(yī)藥指數(shù)3.7255正常3.753.646.522.930.625

6、17*000122.XSHG農(nóng)業(yè)指數(shù)3.7175正常偏高3.262.986.072.280.72257*399001.XSHE深證成指3.1753正常3.223.068.671.771.353137159943399005.XSHE中小板指437正常偏低4.624.498.282.291.221496159902399006.XSHE創(chuàng)業(yè)板指5.0746正常5.535.2514.62.752.16680159915399106.XSHE深證綜指3.6722正常偏低3.573.547.81.721.26500*399991.XSHE一帶一路1.5760正常偏高2.121.527.381.321.

7、65300*399998.XSHE中證煤炭1.3460正常偏高1.921.286.11.051.34190502013各指數(shù)估值情況(PE)指數(shù)代碼指數(shù)簡稱當(dāng)前PE百分位%當(dāng)前狀態(tài)PE均值PE中位數(shù)最大值最小值PE波動(dòng)率000001.XSHG上證綜指16.8653正常20.0316.352.798.9410.97000015.XSHG上證紅利8.0325正常偏低13.1910.2440.285.717.65000016.XSHG上證50指10.8844正常15.7112.5847.126.959.54000300.XSHG滬深30013.7346正常17.8214.0548.58.019.77

8、000905.XSHG中證50048.871正常偏高45.7940.8896.918.3719.6000121.XSHG醫(yī)藥指數(shù)33.4755正常33.4932.7259.3223.85.74000122.XSHG農(nóng)業(yè)指數(shù)38.3435正常偏低45.1141.4484.0828.6811.22399001.XSHE深證成指31.6471正常偏高25.4520.463.111.0112.09399005.XSHE中小板指33.7950正常35.933.7467.9516.2811.44399006.XSHE創(chuàng)業(yè)板指41.7621正常偏低55.9654.99135.2131.517.4539910

9、6.XSHE深證綜指46.8566正常偏高41.4637.4897.0815.6116.07399991.XSHE一帶一路32.5969正常偏高31.4429.0265.3624.5210.69399998.XSHE中證煤炭58.9860正常偏高639.4755.217739.76-199.121993.02營銷策略Chapter 5.a1.小額投資 聚沙成塔 利用閑散資金進(jìn)行投資，積少成多，零存整取2.復(fù)利效果 長期客觀 前期收益計(jì)入下期本金，實(shí)現(xiàn)復(fù)利效果，長期堅(jiān)持投資有驚喜3. 輕松投資 省心省力 利用證券公司的基金賬戶進(jìn)行定投4. 平均投資 分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn) 在不同的價(jià)位分別多次買入基金，攤低平

10、均成本 客戶理念灌輸概念及基本優(yōu)勢講解a 客戶理念灌輸擇時(shí)、標(biāo)的選擇的能力 止盈擇時(shí) 以圖文案例的形式生動(dòng)講解選擇標(biāo)的的重要性定投是一個(gè)長期的過程，短期內(nèi)很難見效，一般周期為35年，要投資者做好長期投資和正確面對短期虧損的心理準(zhǔn)備。 長期客戶理念灌輸堅(jiān)持 我們的優(yōu)勢基金定投哪家強(qiáng) 銀行券商（國泰君安）1.標(biāo)的資產(chǎn) 銀行代管基金（投資面窄），專業(yè)性不強(qiáng) 根據(jù)全自動(dòng)量化估值系統(tǒng)實(shí)時(shí)掃描全市場，選取最佳投資標(biāo)的2.客戶的適當(dāng)性 對于所有客戶推薦同一個(gè)定投基金 風(fēng)險(xiǎn)測評在穩(wěn)健型及以上的客戶3.投資的靈活性 每月按期扣款定投于標(biāo)的資產(chǎn) 通過個(gè)人基金賬戶在二級市場直接買賣非常靈活4.基金轉(zhuǎn)換 基金轉(zhuǎn)換只能在銀行代管基金中選擇 基金永續(xù)性強(qiáng)，基本不存在基金轉(zhuǎn)換的問題5.交易成本 主動(dòng)型基金申購費(fèi)率較高指數(shù)基金交易成本很低，沒有印花稅專屬理財(cái)規(guī)劃系統(tǒng)專業(yè)的定